防范非法集资课件-PPT
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2024年防范非法集资宣传课件.
2024年防范非法集资宣传课件.一、教学内容本节课我们将学习《金融知识普及教程》第十二章“防范非法集资”的内容。
详细内容包括非法集资的定义、特点、常见形式以及如何辨别和防范非法集资。
二、教学目标1. 让学生了解非法集资的定义和特点，提高识别非法集资的能力。
2. 使学生掌握防范非法集资的方法和技巧，增强风险防范意识。
3. 培养学生积极参与防范非法集资宣传，提高社会金融安全意识。
三、教学难点与重点难点：如何辨别和防范各种形式的非法集资。
重点：非法集资的定义、特点以及防范方法。
四、教具与学具准备1. 教师准备：PPT课件、案例资料、黑板、粉笔。
2. 学生准备：笔记本、教材、笔。
五、教学过程1. 实践情景引入（5分钟）利用PPT展示近年来发生的非法集资案例，引导学生关注非法集资现象，激发学习兴趣。
2. 知识讲解（10分钟）讲解非法集资的定义、特点、常见形式等内容，结合案例进行分析。
3. 例题讲解（15分钟）选取典型例题，讲解解题思路和方法，引导学生运用所学知识识别和防范非法集资。
4. 随堂练习（10分钟）设计练习题，让学生现场解答，巩固所学知识。
5. 讨论与分享（10分钟）分组讨论防范非法集资的方法和技巧，每组派代表分享讨论成果。
六、板书设计1. 非法集资的定义、特点、常见形式2. 防范非法集资的方法和技巧七、作业设计1. 作业题目：（1）简述非法集资的定义和特点。
（2）列举三种常见的非法集资形式，并说明如何辨别和防范。
答案：（1）非法集资是指未经金融监管部门批准，以非法方式向不特定对象募集资金，承诺在一定期限内还本付息或者给予回报的行为。
特点包括：未经批准、公开宣传、承诺回报、非法集资等。
（2）三种常见非法集资形式：P2P网络借贷、虚拟货币、非法集资平台。
辨别和防范方法：了解相关法律法规，不轻信高额回报，谨慎投资，及时举报等。
八、课后反思及拓展延伸1. 反思：本节课学生对非法集资的认识有所提高，但仍需加强实践操作能力的培养。
【正式版】防范非法集资PPT资料
母、配偶Y和ou子r女te都xt不放in过，造成亲情反目，导致人间悲剧。 here
目录
一
非法集资的表现形式
二
非法集资的危害后果
三
保险类非法集资分析
四
保险类非法集资案例
五
非法集资的防范提示
（一）非法集资的危害1/3
非法集资资金断裂时，正是案件暴露时！ 理财变成了“破财”！
对社会来说
集资诈骗使参与者遭 受经济损失
（二）特征
非法集资具有活动隐蔽、花样翻新、跨区域犯罪等特点，往往导致防
范难、识别难、处置难。
涉案人虚构保险理财产品，或者在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与消费者签订所谓的“理财协议”，吸收资金。
非法集资资金断裂时，正是案件暴露时！
三犯是罪私 分刻子或往伪往造利未公用经司亲印戚章、、朋单友据、编同造乡虚等假关险系承种，，以诺承高诺额高利额息利诱息惑，，收非取法资获金取向的资公行金为。众。
（三）手段及表现形式1/3
1.承诺高额回报，编造“一夜成富翁”的神话
--暴利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子 为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予 高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足 额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱 兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。
6.利用人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体
--许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。犯罪分 子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，以高额利息诱惑，非法获取资金。有些已 经加入的传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己 的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，有的连自己的父
目录
一
非法集资的表现形式
二
非法集资的危害后果
三
保险类非法集资分析
四
保险类非法集资案例
五
非法集资的防范提示
（一）非法集资的危害1/3
非法集资资金断裂时，正是案件暴露时！ 理财变成了“破财”！
对社会来说
集资诈骗使参与者遭 受经济损失
（二）特征
非法集资具有活动隐蔽、花样翻新、跨区域犯罪等特点，往往导致防
范难、识别难、处置难。
涉案人虚构保险理财产品，或者在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与消费者签订所谓的“理财协议”，吸收资金。
非法集资资金断裂时，正是案件暴露时！
三犯是罪私 分刻子或往伪往造利未公用经司亲印戚章、、朋单友据、编同造乡虚等假关险系承种，，以诺承高诺额高利额息利诱息惑，，收非取法资获金取向的资公行金为。众。
（三）手段及表现形式1/3
1.承诺高额回报，编造“一夜成富翁”的神话
--暴利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子 为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予 高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足 额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱 兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。
6.利用人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体
--许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。犯罪分 子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，以高额利息诱惑，非法获取资金。有些已 经加入的传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己 的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，有的连自己的父
防范打击非法集资PPT课件3
（一）集资诈骗罪
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
问题五：非法集资的常见手段有哪些？
三是以虚假宣传造势。
不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、微信等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便迅速关闭网站，携款潜逃。
（二）非法吸收公众存款罪
法律处罚
《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定:违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：……（三）未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的。
问题二：非法集资犯罪有哪些？
非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件。
一是非法集资方式变化多样。
一是未经有关监管部门依法批准，违规向社会筹集资金。如未经批准吸收社会资金；未经批准公开、非公开发行股票、债券等。二是通过媒体、推介会、传单、手机短信、熟人推介等途径向社会公开宣传；三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
问题五：非法集资的常见手段有哪些？
三是以虚假宣传造势。
不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、微信等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便迅速关闭网站，携款潜逃。
（二）非法吸收公众存款罪
法律处罚
《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定:违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：……（三）未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的。
问题二：非法集资犯罪有哪些？
非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件。
一是非法集资方式变化多样。
一是未经有关监管部门依法批准，违规向社会筹集资金。如未经批准吸收社会资金；未经批准公开、非公开发行股票、债券等。二是通过媒体、推介会、传单、手机短信、熟人推介等途径向社会公开宣传；三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
防范非法集资主题班会PPT
防范非法集资主题班会
PART 03
非法集资典型案 例 非法集资是指实施使用诈骗方法非法集资，数额较大，从而构成的犯罪。非法集资并不是一个独
立的罪名，在实践中从事非法集资活动的行为人一般根据具体情形以非法吸收公众存款罪和集资 诈骗罪论处。
基本案情一
张某某集资诈骗案
张某某，女，本科文化，系威宁县安全生产监督管理局原职工。 2011年以来，张某某结识祖某某（因另案服刑)，参与祖某某组织的“榨会”活动， 后陆续以做工程、虚假房产抵押等为名以高额利息为诱饵，向威宁及周边县市多名集资参 与人陆续借款。在集资参与人向其主张债权时，张某某采用以旧换新写借条、承诺还款等 方式逃避清偿债务。张某某骗取集资参与人资金共计2990多万元。 2012年9月14日威宁县公安局以涉嫌集资诈骗罪对张某某立案侦查，2018年9月27日 威宁县检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕，2019年5月9日威宁县检察院以涉嫌集 资诈骗罪对张某某提起公诉。
心态和侥幸心理蒙蔽双眼！
二要稳健，不要冒险
高收益意味着高风险，还可能是投资骗局， 投一次就血本无归！要合理评估自身承受能 力，审慎确定风险承担能，不轻易冒险投机！
三要警惕，不要盲目
“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有 限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、 再警惕！多留个心眼儿，绝不要听风就是雨，
非法集资的基本特征
非法集资行为需同时具备三要件： 一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者 违反国家金融管理规定”，即非法性；二是 “许诺还本付息或者给予其他投资回报”，即 利诱性； 三是“向不特定对象吸收资金”，即社会性。
非法集资的危害
一是：参与非法集资的当事人会遭受经济损 失、甚至血本无归。 ➢ 用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节
防范金融诈骗打击非法集资实用ppt
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
目 录 DIRECTORY
第一
什么是非法集资
第二
认清非法集资套路
第三
非法集资的后果
第四
如何防范非法集资
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
LOGO
01
什么是非法集资
此处添加详细文本描述，建议与标题相关并符合整体语言风格， 语言描述尽量，建议与标题相关并符合整体语言风格，
经济损失。
02 二是编造虚假项目
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打 着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子， 编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、
考察等，骗取社会公众信任。
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
03 三是以虚假宣传造势
不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请 明星代言、名人站台，在各大广播电视 、网络等媒体发布广告、在著名报刊上 刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、 进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。
BUSINESS
01
一思自己是否真正了解 该产品及市场行情。
BUSINESS
02
二思产品是否符合市场 规律。
BUSINESS
03
三思自身经济实力是否 具备抗风险能力。
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
如何防范非法集资
规避非法集资陷阱的非法集资
非法集资的表现形式及常见手段有哪些？
非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营 等四大类。
债权
股权
商品营销
生产经营
目 录 DIRECTORY
第一
什么是非法集资
第二
认清非法集资套路
第三
非法集资的后果
第四
如何防范非法集资
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
LOGO
01
什么是非法集资
此处添加详细文本描述，建议与标题相关并符合整体语言风格， 语言描述尽量，建议与标题相关并符合整体语言风格，
经济损失。
02 二是编造虚假项目
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打 着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子， 编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、
考察等，骗取社会公众信任。
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03 三是以虚假宣传造势
不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请 明星代言、名人站台，在各大广播电视 、网络等媒体发布广告、在著名报刊上 刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、 进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。
BUSINESS
01
一思自己是否真正了解 该产品及市场行情。
BUSINESS
02
二思产品是否符合市场 规律。
BUSINESS
03
三思自身经济实力是否 具备抗风险能力。
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
如何防范非法集资
规避非法集资陷阱的非法集资
非法集资的表现形式及常见手段有哪些？
非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营 等四大类。
债权
股权
商品营销
生产经营
非法集资ppt课件
3.要增强理性投资意识。高投资往往伴随着高风险，不规 范的经济活动更是蕴藏这巨大风险。
4.要增强参与非法集资风险自担意识。要认真识别，谨慎 投资。
谢谢
此课件下载可自行编辑修改，供参考！ 感谢您的支持，我们努力做得更好！
五、公民个人如何防范非法集资 的侵害
对照银行贷款利率和普通金融产品回报率是否 过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能 就是投资陷阱。
通过政府网站查询相关企业是不是经过国家批 准的合法上市公司、是不是可以发行公司股票、 债券、国家规定的股权交易场所等
通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是 经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登 记等。如果主体身份不合法，不真实，则有欺 诈嫌疑
中国人民银行《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问 题的通知》
二、如何识别非法集资 非法集资的 认定标准
未经有关部门依法批准 承诺在一定期限内给出资人还本付息或高额回报 向社会不特定对象即社会公众筹集资金 以合法形式掩盖其非法集资性质
三、非法集资的表现形式
非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情 况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大 类。主要表现有以下几种形式：
四、非法集资的危害
1、参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚 至血本无归。
2、非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序， 极易引发会风险
3、根据我国法律规定，因参与非法集资活动收 到的损失，由参与者自行承担。在取缔非法集 资活动的过程中，地方政府只负责组织调谐工 作，这意味着一旦社会公众参与非法集资，参 与者将不受法律保护！
六、非法集资的经典案例之一
庞氏骗局
查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）是一 位生活在19、20世纪的意大利裔投机 商，1903年移民到美国，1919年他开 始策划一个阴谋，向一个事实上子虚 乌有的企业投资，许诺投资者将在三 个月内得到40%的利润回报，然后， 狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速 盈利付给最初投资的人，以诱使更多
4.要增强参与非法集资风险自担意识。要认真识别，谨慎 投资。
谢谢
此课件下载可自行编辑修改，供参考！ 感谢您的支持，我们努力做得更好！
五、公民个人如何防范非法集资 的侵害
对照银行贷款利率和普通金融产品回报率是否 过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能 就是投资陷阱。
通过政府网站查询相关企业是不是经过国家批 准的合法上市公司、是不是可以发行公司股票、 债券、国家规定的股权交易场所等
通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是 经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登 记等。如果主体身份不合法，不真实，则有欺 诈嫌疑
中国人民银行《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问 题的通知》
二、如何识别非法集资 非法集资的 认定标准
未经有关部门依法批准 承诺在一定期限内给出资人还本付息或高额回报 向社会不特定对象即社会公众筹集资金 以合法形式掩盖其非法集资性质
三、非法集资的表现形式
非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情 况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大 类。主要表现有以下几种形式：
四、非法集资的危害
1、参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚 至血本无归。
2、非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序， 极易引发会风险
3、根据我国法律规定，因参与非法集资活动收 到的损失，由参与者自行承担。在取缔非法集 资活动的过程中，地方政府只负责组织调谐工 作，这意味着一旦社会公众参与非法集资，参 与者将不受法律保护！
六、非法集资的经典案例之一
庞氏骗局
查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）是一 位生活在19、20世纪的意大利裔投机 商，1903年移民到美国，1919年他开 始策划一个阴谋，向一个事实上子虚 乌有的企业投资，许诺投资者将在三 个月内得到40%的利润回报，然后， 狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速 盈利付给最初投资的人，以诱使更多
非法集资PPT
“七不”警示
3、“合法”吸储不大意 通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业，查询
经营范围中是否包括吸收存款、发行股票、债券、基金等理财产品，如果不具 备出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法金融。如各类投 资理财公司、投资咨询公司、担保公司、拍卖公司、典当公司、小额贷款公司 等，这些企业国家法规政策明令严禁吸收公众存款，它们就不具备吸收存款的 主体资格。
资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报 兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。
19
公众如何防范风险？
“七不”警示 7、媒体宣传不迷信 一些非法金融活动在各级媒体上投放大量广告，借助媒体推波助澜迅速敛财，
比如“e租宝”曾在央视新闻联播前的黄金时段打广告，在短时间内非法融资规模 超过750亿元，在全国造成恶劣影响。另外一些影响较大的非法金融犯罪，相关 媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记 录，防止不法分子异地重犯。
8
非法集资的诱骗手段
翻新手段一：假借P2P名义非法集资 套用互联网金融概念，设立所谓P2P网络借贷平台，偏离网络借贷平台作为信息
中介服务的本质违规经营，以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布 虚假招标信息等手段吸收公众资金后，突然携款潜逃。 翻新手段二：伪装成合法交易平台 以交易所、交易中心、投资咨询公司、代理公司等名义，搭建所谓的“交易平 台”，往往编造“政府审批”、“政府同意”之类的信息，承诺高额收益，通 过各类代理机构吸引风险承受能力不强的群众参与。
可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等，如果不具备发行、销 售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。如 不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名，推销所谓即将 在境内外证券市场上市的股票，可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。
3、“合法”吸储不大意 通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业，查询
经营范围中是否包括吸收存款、发行股票、债券、基金等理财产品，如果不具 备出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法金融。如各类投 资理财公司、投资咨询公司、担保公司、拍卖公司、典当公司、小额贷款公司 等，这些企业国家法规政策明令严禁吸收公众存款，它们就不具备吸收存款的 主体资格。
资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报 兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。
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公众如何防范风险？
“七不”警示 7、媒体宣传不迷信 一些非法金融活动在各级媒体上投放大量广告，借助媒体推波助澜迅速敛财，
比如“e租宝”曾在央视新闻联播前的黄金时段打广告，在短时间内非法融资规模 超过750亿元，在全国造成恶劣影响。另外一些影响较大的非法金融犯罪，相关 媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记 录，防止不法分子异地重犯。
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非法集资的诱骗手段
翻新手段一：假借P2P名义非法集资 套用互联网金融概念，设立所谓P2P网络借贷平台，偏离网络借贷平台作为信息
中介服务的本质违规经营，以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布 虚假招标信息等手段吸收公众资金后，突然携款潜逃。 翻新手段二：伪装成合法交易平台 以交易所、交易中心、投资咨询公司、代理公司等名义，搭建所谓的“交易平 台”，往往编造“政府审批”、“政府同意”之类的信息，承诺高额收益，通 过各类代理机构吸引风险承受能力不强的群众参与。
可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等，如果不具备发行、销 售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。如 不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名，推销所谓即将 在境内外证券市场上市的股票，可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。