非法集资的社会危害性
防范非法集资心得体会
防范非法集资心得体会打击非法集资学习心得通过学习了法律合规部的《如何打击非法集资》宣传资料，使我对什么是非法集资、非法集资的主要表现形式、非法集资的社会危害以及在今后的工作当中如何防范非法集资有了更深刻的了解.同时，通过自己深入学习研究，对于非法集资的金融治理对策，我也有一些自己的思考，分述如下:（一）完善多层次金融市场体系，优化金融结构，提升金融机构的素质要完善多层次金融市场体系和城乡、地区金融布局，要增加正规金融的供给，要提高正规金融服务实体经济的能力。
同时金融机构要着力加强公司治理，有效提升金融机构的素质，从而推动金融机构经营方式转型和业务结构的升级。
只有这样正规金融体系才能吸纳更多的社会闲散资金，以减少非法集资的资金供应。
（二）合理调整民间融资政策我国《银行业管理暂行条例》规定：“个人不得设立银行或者其他金融机构，不得经营金融业务，非金融机构也不得经营金融业务”。
而现实的情况是在现有金融体系下，仅仅依靠正规金融机构的资金融通满足不了企业尤其是中小民营企业的资金需求。
所以放宽民间融资的管制程度，改革现有金融体制机制、赋予民间金融合法身份，构建包括农村在内的金融体系新模式成为民间集资的金融治理的必然。
这也是温州金融改革的主要内容，也是金融改革的难点所在。
从温州金改实施一年来的情况来看，对民间融资大家一致要求允许民间资本放贷，并给予其合法地位，尽快出台《放贷人条例》，但是实现起来并不容易，截止现在不管在国家层面还是地方层面都没有相应的条例措施出台。
民间融资政策调整的另一方面是要允许设立以民间资本为主导的民营银行、社区银行等，将小贷公司纳入金融机构体系，真正解决中小企业融资难、融资贵的问题。
从温州金改的情况看原本小额贷款公司转为村镇银行被认为是温州金改的最大亮点之一。
但是由于银监会规定村镇银行发起人须为商业银行，民资被严格限定参与额度，并久未出台针对性监管制度，因而诸如瑞安华峰小额贷款公司等符合村镇银行经营规模的小贷公司，纷纷另谋他路。
幼儿园非法集资安全教育(3篇)
第1篇一、引言随着我国经济的快速发展，金融市场的日益繁荣，非法集资活动也日益猖獗。
近年来，一些不法分子利用幼儿园家长对孩子的关爱，通过虚假宣传、承诺高额回报等手段，诱导家长进行非法集资。
为提高幼儿园家长的安全意识，预防非法集资事件的发生，特开展本次幼儿园非法集资安全教育。
二、非法集资的定义及特点1. 定义：非法集资是指未经有关部门依法批准，通过不正当手段向社会公众募集资金的行为。
2. 特点：（1）承诺高额回报：不法分子以高回报为诱饵，吸引投资者参与。
（2）编造虚假项目：虚构投资项目，掩盖非法集资的本质。
（3）利用亲情、友情、师生关系：通过关系网络，诱导亲朋好友参与非法集资。
（4）隐蔽性强：非法集资活动往往在隐蔽的环境中进行，不易被发现。
三、非法集资的危害1. 经济损失：投资者参与非法集资，往往血本无归，造成巨大的经济损失。
2. 社会危害：非法集资活动扰乱金融秩序，损害国家利益，危害社会稳定。
3. 个人名誉：参与非法集资的投资者，往往背负巨额债务，影响个人名誉和信用。
四、如何识别非法集资1. 仔细审查项目：了解项目的真实性，避免盲目投资。
2. 注意承诺回报：高回报往往伴随着高风险，要警惕承诺高额回报的项目。
3. 查看资质：了解集资主体的合法身份，确保其具备合法资质。
4. 咨询专业人士：在投资前，向专业人士咨询，了解项目的风险。
5. 关注媒体报道：关注媒体对非法集资活动的报道，提高警惕。
五、幼儿园非法集资安全教育的具体措施1. 加强宣传教育：通过家长会、宣传栏、微信公众号等渠道，向家长普及非法集资的危害和识别方法。
2. 建立预警机制：幼儿园要密切关注家长的投资行为，发现异常情况及时预警。
3. 开展风险教育：邀请专业人士为家长讲解非法集资的危害，提高家长的风险防范意识。
4. 强化家校合作：与家长共同关注孩子的成长环境，共同防范非法集资风险。
5. 完善法律法规：呼吁政府加强对非法集资活动的监管，完善相关法律法规。
非法集资排查报告
非法集资排查报告在当今社会，非法集资问题已成为了个别地区的严重社会问题，影响了广大民众的切身利益和财产安全。
为了有效打击非法集资，各级政府机关和监管部门都加强了力度，并针对涉及非法集资的企业和个人进行了全面的排查。
下面我将详细介绍非法集资排查报告的相关内容。
一、非法集资的危害非法集资是指在未取得有关国家部门批准的情况下，组织或者个人从社会公众中以非法方式吸收公众的资金，可能造成国家金融秩序和社会安定的严重危害。
非法集资活动不仅损害了公民和企业的财产安全，还会影响整个社会的信誉和稳定。
因此，打击非法集资是维护社会公平正义，保障人民群众财产权益的必要举措。
二、非法集资排查报告的作用非法集资排查报告是针对非法集资问题所调查、记录和统计的文件，是打击非法集资工作中的重要环节。
它可以为政府和监管部门提供有力的依据，制定更好的对策和政策，加强监管力度，防范和打击非法集资。
同时，排查报告也能向社会公众发布非法集资风险的警报，提高公众防范意识，减少受骗人数和受损金额。
三、非法集资排查报告的内容1.排查情况这一部分主要介绍非法集资排查过程中的基本情况，包括排查的时间、地点、对象和范围等。
2.非法集资的种类和方式这一部分描述和分析非法集资的种类和方式，如传销、网络诈骗、非法借贷等，以及非法集资的手段和方法，如虚构项目、夸大宣传、放高利贷等。
3.非法集资的情况统计这一部分是非常重要的，统计和记录了非法集资的基本情况，如受害人数、涉案金额、骗局规模等，能够为政府和监管部门制定更有效的打击非法集资的策略提供依据。
4.排查结果这一部分阐述非法集资排查的具体结果，包括查出的非法集资案件、查处的非法集资团伙和个人等内容。
四、非法集资排查报告的注意事项在排查非法集资的过程中，有一些注意事项需要特别关注，如保护涉案人员的隐私，保证排查工作的有效性，防范非法集资团伙的报复以及避免泄露国家机密等。
总之，非法集资排查报告是打击非法集资所必须的一个环节，其作用和意义不言而喻。
2024防范和处置非法集资条例心得体会
2024防范和处置非法集资条例心得体会2024年防范和处置非法集资条例是我国为了加强金融风险防范和保护投资人合法权益而制定的一项重要法规。
这个条例的出台，对于维护金融秩序、促进经济发展具有重要意义。
在学习和研究这个条例的过程中，我深深体会到了以下几点：一、非法集资对经济社会发展的危害性非法集资可能给经济社会发展带来很大的危害。
非法集资不仅损害了投资人的合法权益，还导致了金融秩序混乱、扰乱市场经济秩序，甚至可能引发金融风险和社会不稳定。
因此，防范和处置非法集资是维护经济社会稳定和可持续发展的重要任务。
二、法律法规的重要性非法集资问题是一个复杂的社会问题，需要依法加以管理和解决。
只有依法依规进行监管和处置，才能有效地保护投资人的合法权益，维护金融秩序。
2024年非法集资条例的出台，为有效防范和处置非法集资提供了强有力的法律依据，进一步完善了我国的法律体系。
三、加强监管和监督条例的出台对于加强监管和监督也起到了积极的推动作用。
条例要求各级政府要加强非法集资的监管和监督，完善相关制度和规章制度，为防范和处置非法集资提供有力支持。
同时，条例还规定了对非法集资活动的严厉打击措施，对于违法违规行为将给予重罚，进一步加大了打击非法集资的力度。
四、加强宣传和教育防范和处置非法集资不仅需要政府的监管和执法力度，还需要广大投资人的自觉遵守和监督。
因此，加强宣传和教育也是至关重要的。
政府和媒体要广泛宣传非法集资的危害性，提高公众的风险意识，同时加强对投资人的教育，提高他们的风险识别和防范意识，减少受骗的可能性。
五、强化协作机制非法集资不仅仅是一个地区性问题，而是一个跨地区、跨部门的问题。
为了有效地防范和处置非法集资，需要加强各部门之间的协作和配合，形成合力。
条例要求各级政府要加强协调，加强信息共享，建立健全非法集资的监测预警机制和应急响应机制，提高非法集资工作的协同性和效率。
通过研究2024年防范和处置非法集资条例，我认识到防范和处置非法集资是一项复杂而艰巨的任务，需要政府、投资人和社会各界的共同努力。
防范非法集资知识试卷 (两页版)(1)
保险从业人员防范非法集资知识考试题从业人员姓名阅卷人成绩：1、以下哪些选项属于非法集资的社会危害性（多选）：A.非法集资使参与者蒙受经济损失B.严重干扰正常的经济、金融秩序C.非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐D.严重损害政府的声誉和形象2、以下哪些选项属于一般非法集资的特征（多选）：A.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金B.向社会公众即社会不特定对象吸收资金C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传3、保险业非法集资的犯罪形式主要有（多选）：A.主导型案件B.参与型案件C.被利用型案件D.以上都是4、以下哪项是非法集资犯罪伎俩（多选）：A.高回报B.政府背书(商业增信)C.高投资D.刚性兑付5、根据法律规定,参与非法集资受到的损失,由参与者( ),参与者利益( )A.自行承担、不受法律保护B.与犯罪分子共同承担、受法律保护C.与犯罪分子共同承担、不受法律保护D.自行承担、受法律保护6、按照刑法规定,从事非法集资可能构成（多选）：A.为亲友非法牟利罪B.非法吸收公众存款罪C.集资诈骗罪D.非法经营罪7、以下违法行为属于保险业非法集资参与型案件犯罪手段的（多选）：A.保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保,保本收益率较高B.保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品,混淆两种产品性质C.犯罪分子出具假保单,并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章,甚至直接出具白条骗取资金D.诱导保险消费者退保或进行保单质押,获取现金购买非保险金融产品8、非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律法规的规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。
犯非法吸收公众存款罪的,处( )以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处( )以下罚金。
数额巨大或者有其他严重情节的,处( )有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金：A.三年、二万元以上二十万元、三年以上十年以下B.五年、二万元以上二十万元、五年以上十年以下C.三年、五万元以上二十万元、十年以上十五年以下D.五年、五万元以上二十万元、三年以上五年以下9、个人进行集资诈骗，数额在（）万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在（）万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在（）万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”：A.20、30、50B.10、30、100C.30、50、100D.20、50、8010、如果有理财公司或投资公司为其客户投保公司保险，对外宣称公司为其公司客户的投资收益提供保障，作为该业务的经办人，你会如何处理：( )A.如果今后有优质的业务合作，可以考虑配合对方；B.公司与其签署的合同条款是清晰的，对方如何宣传与公司无关，公司不会承担责任；C.毕竟是公司客户，多一事不如少一事；D.制止对方的行为，并将这种情况向业务主管部门、法律合规部门报告。
银行非法集资宣传工作总结共6篇(银行打击非法集资活动总结)
银行非法集资宣传工作总结共6篇(银行打击非法集资活动总结)天上不会掉馅饼，高收益和高风险是并存的，犯罪分子的目的就是骗取钱财。
一个企业正常的年利润一般不会超过20%，超高利投资回报支配不行能维持太久。
其中必有非法诈骗行为。
“快速致富”、“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱。
宽阔投资者和居民确定要增加辨别力气，挡住利益的诱惑，切莫贪图高利，参预非法集资活动，不要认为正确而不怀疑“免费的午餐”。
二、通过政府网站，查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等，假如不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。
如不法分子以“证券投资询问公司”、“产权经纪公司”等为名，推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票，可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。
三、通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等。
假如主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。
四、一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜寻查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。
五、对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的伴侣和专业人士仔细协商、审慎决策，防止成为其进展下线的目标。
六、假照实在无法推断是否是非法集资，除上面谈到的应当提高警惕，尽量避开上当受骗外，社会公众可以向有关部门进行询问，待了解详情后再做准备，切不行抱有侥幸心理，盲目投资。
严禁发布的广告范围国家工商行政管理总局、中国银行业监督管理委员会、国家广播电影电视总局、新闻出版总署《关于处置非法集资活动中加强广告审查和监督工作有关问题的通知》（工商广字[20xx]190号）规定，禁止发布含有或者涉及下列活动内容的广告：未经国家有关部门批准的非金融单位和个人以支付或变相支付利息、红利或者赐予定期支配实物等融资活动；房地产、产权式商铺的售后包租、返租销售活动；内部职工股、原始股、投资基金以及其他未经过证监会核准，公开或者变相公开发行证券的活动；未经批准，非法经营证券业务的活动；地方政府直接向公众发行债券的活动；除国家有关部门批准发行的福利彩票、体育彩票之外的彩票发行活动；以购买商品或者进展会员为名义获利的活动；其他未经国家有关部门批准的社会集资活动；发布涉及投资询问业务、金融询问、贷款询问、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主的主体资格，查验广告主营业执照是否具有相应的经营范围。
集团公司关于防范和打击非法集资知识问答题(附答案)
中国*股份有限公司关于防范和打击非法集资知识问答题（附答案）——深入开展防范和打击非法集资集中宣传教育月活动专题姓名：部门：一、填空题：（答对每空格得2分，答错不得分，共30分。
）1、非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
2、非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。
从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。
3、依照我国《刑法》规定，对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，情节严重的，可处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金；对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处死刑，并处罚金或者没收财产。
4、根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》规定,非法金融业务活动是指未经有关金融监管机构批准，擅自从事金融活动，包括非法从事银行类业务、非法从事证券类业务和非法从事保险类业务活动等。
5、非法吸收公众存款，是指未经国家管理部门批准，向社会不特定对象吸收资金，出具存款凭证，承诺在一定期限内还本付息的行为。
6、根据《禁止传销条例》的规定，传销是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。
7、根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担。
经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。
在取缔非法集资活动的过程中，政府只负责协调处置工作.二、选择题（下列每题选项中有一个或一个以上正确答案，答对每题5分，答错、漏答、多答均不得分，共40分）1、非法集资活动基本特征包括：（ABCD ）A、未经有权机关依法批准；B、向社会不特定对象即社会公众筹集资金；C、承诺在一定期限内给出资人货币、实物、股权等其他形式的还本付息；。
非法集资活动对社会有什么危害
非法集资活动的危害在哪里？非法集资活动具有很大的社会危害性。
一、严重损害群众利益，使参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归。
用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的，也可能是养命钱，而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与人很难收回资金。
二、是非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险。
三、是非法集资容易引发社会不稳定，引发大量社会治安问题，甚至造成局部地区社会治安动荡。
由于非法集资是违法行为，四、损害了政府的声誉和形象。
非法集资活动往往以“响应国家林业政策”、“支持生态环境保护”等为名，行违法犯罪之实，既影响了国家政策的贯彻执行，又严重损害了政府的声誉和形象，一旦有了损失，需要当事人自己承担，因此，希望社会公众一定不要参与非法集资活动。
从事非法集资活动会受到怎样的法律处罚？从事非法集资活动的法律处罚有以下几种。
（一）集资诈骗罪《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第一百九十九条规定：犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
（二）非法吸收公众存款罪《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
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非法集资的社会危害性
发布日期：2012-12-10 来源：浏览次数：218 作者：字号：[ 大中小 ]
使参与者遭受经济损失，甚至生活陷入困境
非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、
转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血
本无归。
在2008年安徽亳州兴邦科技集资诈骗案中，犯罪嫌疑人吴
尚澧等人以各种名义非法集资高达37亿余元，其中24亿余元集资
款无法返还。
但该案主要犯罪嫌疑人吴尚澧、石峰、张燕不顾经营亏
损，无法返还集资款的现实，先后以各种名义侵吞、占有巨额集资款
以年薪、董事费、住房补贴、股东分红等为名，私分集资款472万
元，还以其他方式非法占有集资款供个人使用，同时又先后在亳州、
北京、海口、上海等地购置大量房产，并以假发票、白条冲账，大肆
侵吞、挥霍巨额集资款。
又如，浙江省台州市2011年已立案非法集
资案件涉案金额17.9亿，其中直接损失上亿元的有6起，众多群众
因投资被骗，背负巨额债务，生活陷入困境，有的甚至不堪重负而上
吊自杀。
干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险
不法者为了能达到非法集资的目的，往往会对参与集资者许以高
利，诱惑其上当受骗，2002年7月至2004年12月间辽宁省营口
市东华经贸（集团）有限公司以其下属企业东华生态养殖有限公司发
展养殖蚂蚁为名非法集资，承诺的回报是35%—60%不等，返还利
息比例远远高于银行等金融部门的返利比例，这种未经批准私自以高
利诱惑从民间集资的行为严重扰乱了我国的金融业的秩序；再如
2011年浙江台州市因资金链断裂引发倒闭、半倒闭企业53家，涉
及银行贷款26.8亿元，民间集资19.5亿。
其中因资金链断裂而倒
闭的企业40家，涉及银行贷款14.22亿元，民间集资16.45亿
元，对外担保10.1亿元，其中民间集资在1000万元以上的倒闭企
业20家；因资金紧张、生产不正常，企业濒临倒闭13家，涉及银
行贷款12.63亿元，民间集资至少2.61亿元。
这些倒闭、半倒闭的
企业中，52家为生产性企业，给社会造成了极其严重的经济风险。
容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐
非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大容易引发大量社会治安问题，严重影响社会稳定。
例如2011年台州市天台某电源厂法人代表裘某非法吸收公众存款1.15亿元，涉及受害群众1150余人,给社会稳定带来巨大隐患。
（王现彬）。