人大保险学课件第八章保险中介
保险中介工作总结9篇
保险中介工作总结9篇第1篇示例：保险中介是保险行业中的一个重要角色，他们在保险公司和客户之间起着桥梁的作用。
作为保险中介，必须具备专业知识、良好的沟通能力和服务意识，为客户提供全方位的保险咨询和服务。
在工作中，保险中介需要不断学习、提升自身能力，以应对不同客户的需求和挑战，下面就来总结一下保险中介工作的要点。
保险中介应该具备丰富的保险知识和技能。
他们需要了解各种类型的保险产品，包括人寿保险、财产保险、医疗保险等，熟悉不同保险产品的特点、保障范围和理赔流程，能够根据客户的需求和情况，为其量身定制适合的保险方案。
保险中介还需要了解保险行业的法规政策，了解各家保险公司的产品和服务，以便为客户提供准确、全面的咨询。
保险中介应该具备良好的沟通能力。
在与客户沟通时，保险中介需要耐心倾听客户的需求和意见，深入了解客户的风险承受能力和保险需求，帮助客户选择合适的保险产品。
保险中介还需要清晰明了地向客户解释保险条款、保费计算和理赔流程，帮助客户理解保险产品的内容和作用，建立信任和合作关系。
保险中介应该具备良好的服务意识。
保险中介的服务不仅包括销售保险产品，还包括售后服务和理赔服务。
保险中介要及时跟进客户的保单情况，提醒客户缴纳保费、更新保单信息，帮助客户处理保单变更、赔付申请等问题。
在客户遭遇意外事故或发生保险纠纷时，保险中介需要及时响应客户的求助，协助客户处理理赔事宜，维护客户的合法权益。
保险中介应该不断学习、提升自身能力。
由于保险行业变化快速，产品更新换代频繁，保险中介需要不断学习新知识、掌握新技能，提高工作效率和服务质量。
可以通过参加培训课程、参与行业讨论、阅读专业书籍等方式，不断提升自己的专业水平和综合能力，为客户提供更好的服务。
第2篇示例：保险中介作为连接保险公司与客户的重要角色，在整个保险行业中发挥着至关重要的作用。
他们不仅是保险产品的推广者和销售者，更是客户与保险公司之间的桥梁。
在日常工作中，保险中介需要具备一定的专业知识和技能，以便为客户提供更好的服务。
保险学目录
保险学目录第一篇保险基础第一章风险与风险管理第一节风险概述一风险的本质（一）风险的本质（二）二风险的分类（一）第二节对付纯粹风险的方法一回避（一）二转移（一）第三节风险管理与保险一风险管理概述（一）风险管理概述（二）风险管理概述（一）第二章保险的基本内容第一节保险的本质一保险是什么（一）二可保风险的条件（一）可保风险的条件（二）可保风险的条件（三）第二节保险的产生与发展一保险制度的产生（一）二现代保险制度的发展（一）三保险业的发展趋势（一）一财产保险、人身保险与责任保险（一）第三章保险合同(上)第一节保险合同概述一保险合同与一般合同的共性（一）保险合同与一般合同的共性（二）保险合同与一般合同的共性（三）第二节保险合同的种类一财产保险合同与人身保险合同（一）二额保险合同、不足额保险合同与超额保险合同（一）第三节保险合同的主体一保险合同的当事人（一）二保险合同的关系人（一）保险合同的关系人（二）第四节保险合同的客体一保险利益概述(一)二财产保险的保险利益（一）三人身保险的保险利益（一）第四章保险合同(下)第一节保险合同的订立一保险合同的主要条款（一）二保险合同的形式（一）三影响保险合同效力的主要因素（一）影响保险合同效力的主要因素（二）一投保人的义务（一）二保险人的义务（一）保险人的义务（二）第三节保险合同的变更一保险合同变更的含义（一）保险合同变更的含义（二）二保险合同内容的变更（一）第五章保险的数理基础第一节随机事件与概率一随机事件（一）二损失概率与纯费率（一）损失概率与纯费率（二）第二节概率分布与预期损失一概率分布(一)第三节保险费及保险费率一保险费（一）二保险费率及其计算原则（一）第二篇保险实务第六章保险的购买第一节基本的购买原则一评估风险,制定购买计划（一）二重视高额损失（一）第二节寻找中介人一保险中介人的资格认定（一）三保险经纪人（一）第三节选择保险公司一保险公司的组织形式（一）保险公司的组织形式（二）二保险公司的基本评价指标（一）保险公司的基本评价指标（二）保险公司的基本评价指标（三）第七章业务承保第一节承保员的主要职能一确定供需规模（一）二确定价格（一）三确定保单条件（一）第二节承保的过程一信息的收集和整理（一）二风险的识别和分析（一）三承保的抉择和实施（一）第三节承保管理一参与公司管理（一）第四节续保一续保（一）第八章索赔与理赔第一节索赔与理赔概述一索赔与理赔的定义（一）第二节理赔的程序一确定理赔责任（一）二确定损失原因（一）三勘查损失事实（一）勘查损失事实（二）四赔偿给付（一）第三节委付一委付的概念（一）第九章再保险第一节再保险概述一再保险的概念（一）二再保险的作用（一）三再保险与原保险的关系（一）第二节再保险的合同形式一临时再保险合同（一）二固定再保险合同（一）第三节再保险的业务方式一比例再保险（一）二非比例再保险（一）非比例再保险（二）第四节影响再保险自留额的因素一资本（一）第三篇保险类别第十章人身保险第一节人身保险的特点一人身保险事故的特点（一）二人身保险业务的特点（一）第二节人身保险的种类一人寿保险（一）人寿保险（二）人寿保险（三）人寿保险（四）人寿保险（五）人寿保险（六）二意外伤害保险（一）三健康保险（一）第三节人身保险合同的主要条款一不可争条款（一）二宽限期条款（一）三不丧失价值的任选条款（一）四自动垫缴保费条款（一）五保险金给付的任选条款（一）六自杀条款（一）第十一章财产保险第一节财产保险的种类一海上保险（一）二火灾保险（一）三工程保险（一）第二节财产保险的基本原则一赔偿原则（一）二分摊原则（一）第三节财产保险的费率一损失率（一）第四节财产保险的准备金一准备金的种类（一）二准备金的提留（一）第十二章责任保险第一节责任保险概述一责任保险的概念（一）二责任保险的特点（一）第二节责任保险的承保方式及赔偿一责任保险的承保方式（一）二责任保险的赔偿（一）第三节责任保险的主要种类一公众责任保险（一）二产品责任保险（一）产品责任保险（二）三雇主责任保险（一）雇主责任保险（二）四职业责任保险（一）职业责任保险（二）职业责任保险（三）第十三章信用保险与保证保险第一节信用保险一信用保险概述（一）二国内信用保险（一）三出口信用保险（一）出口信用保险（二）出口信用保险（三）出口信用保险（四）第二节保证保险一保证保险的特点（一）二忠诚保证保险（一）三履约保证保险（一）第十四章社会保险第一节社会保险概述一社会保险的概念及特点（一）二社会保险产生的客观条件（一）第二节社会保险的实施一社会保险的功能（一）社会保险的功能（二）二社会保险的实施原则（一）三社会保险保费的负担（一）四社会保险费的计算（一）第三节社会保险的主要形式一养老保险（一）养老保险（二）二失业保险（一）失业保险（二）三疾病保险（一）四工伤保险（一）工伤保险（二）第四篇保险监管第十五章保险监管第一节保险监管的必要性一广泛的社会性（一）第二节保险监管的主要内容一对保险人的监管（一）二对费率和险种的监管（一）三对保险公司财务的监管（一）第三节保险监管的方式一公示主义（一）本文系转载自网络，如有侵犯，请联系我们立即删除，另：本文仅代表作者个人观点，与本网站无关。
保险学原理各章练习题
第一章风险与风险管理单选题1、风险的特征不包括（C）A、客观性B、不确定性C、主观性D、损失性2、风险规避的方法不包括（C）A、风险规避B、损失控制C、风险统计D、损失融资3、风险管理程序中最基本和最重要的环节是（ A ）A、风险识别B、风险衡量C、风险评价D、风险自留4、风险管理的基本目标是（ A ）A、以最小的成本获得最大的安全保障B、以最小的成本获得最小的安全保障C、持续经营D、生存目标5、（ B ）风险因素是有形因素。
A、道德B、实质C、风纪D、心理6、对于损失概率高、损失程度大的风险应该采用（ C ）的风险管理方法。
A、保险B、自留风险C、避免风险D、减少风险判断题1、因为买彩票赢钱可能微乎其微， 99.99%的可能支持福利事业和体育事业了，所以将不会有人购买彩票。
（×）2、某一风险的发生具有必然性。
（×）3、风险损失的实际成本包括直接损失成本和间接损失成本（√）简答题1、请简述风险融资的方法答：为了偿付或冲抵损失而采取的资金融通的措施，称为损失（或风险）融资。
其方法主要为风险自留和风险转移1）风险自留损失由个人或组织的自有资金（基金）来支付。
自留风险往往出于三种情况：（1）对潜在损失估计不足；（2）损失金额相对较低，经济上微不足道；（3）通过对风险和风险管理方法的认真分析，决定全部或部分承担某些风险。
2）风险转移（Risk Transfer）通过一定的方式，将风险从一个主体转移到另一个主体。
风险转移的方式：（1）公司组织。
（独资、合伙与公司）（2）合同安排。
（即通过合同中的保证条款来转移风险）（3）委托保管。
（指将个人财产交由他人进行保护、服务和处理等）（4）担保合同（5）套期保值（6）购买保险计算题1、投资于某股票，盈利总额为0的概率是80%，盈利总额为2500的概率是20%，请计算投资该股票，期望收益、风险（方差）各为多少？答：期望收益=（0.80）（￥0）+（0.20）（￥2,500）=￥500方差= 0.8(￥0-￥500)2+0.2 (￥2,500-￥500)2 = ￥1,000,000第二章保险制度单选题1、就经济的可行性而言，下列哪些风险适合保险（C）A、发生频率高，损失程度大B、发生频率高，损失程度小C、发生频率低，损失程度大D、发生频率低，损失程度小2、两个或两个以上的保险人共同承担同一保险责任，同一保险利益，同一保险事故的保险为（C ）A、重复保险B、再保险C、共同保险D、综合保险3、既有损失机会又有获利可能的风险是（ B ）A、自然风险B、投机风险C、纯粹风险D、财产风险4、投资股市可能面临的风险是( B)。
人大黄达《金融学》课件(2024)
2024/1/29
1
contents
目录
2024/1/29
• 课件背景与目标 • 金融市场概述 • 货币与货币政策 • 金融机构与金融业务 • 金融市场投资与风险管理 • 国际金融与全球化趋势
2
01
课件背景与目标
2024/1/29
3
黄达教授与《金融学》
黄达教授简介
黄达，中国著名金融学家，中国人民 大学财政金融学院教授，曾任中国人 民大学校长。
挥世界货币职能所确定的原则、采取的措施和建立的组织形式的总称。
02
汇率制度的分类
包括固定汇率制度、浮动汇率制度等，不同汇率制度对国际金融市场和
国际贸易产生不同影响。
2024/1/29
03
国际货币体系的演变
从金本位制度到布雷顿森林体系，再到牙买加体系，国际货币体系不断
适应全球经济和金融格局的变化。
29
决问题的能力。
理解金融市场运作
学生将了解金融市场的组成、功能及 运作机制，理解金融活动在经济发展 中的作用。
提升金融素养
通过学习，学生将提升对金融现象和 金融政策的敏感性和理解力，增强金 融素养和风险防范意识。
6
02
金融市场概述
2024/1/29
7
金融市场的定义与分类
2024/1/29
定义
金融市场是指资金供求双方借助金融 工具进行各种资金交易活动的场所， 是实现货币借贷和资金融通、办理各 种票据和有价证券交易活动的市场。
32
利。
金融市场风险识别与评估
市场风险
因市场价格波动导致的投资损 失。
2024/1/29
信用风险
借款人或交易对手无法履行合 同义务的风险。
《保险诚信教育》PPT课件
• 准确、全面、客观地提供产品信息和客户服务 • 不欺骗、不隐瞒、不误导客户
诚信建设的必要性之一
汇丰12个关键的商业价值观： （1）所有层次的个人都要保持最高程度的诚实； （2）恪守真实与公平交易； （3）强化所有层次的管理； （4）公开尊重高素质的能人； （5）最少的官僚作风； （6）快速决策与贯彻执行；
背景介绍——发展背景
1、保险主体 近年来我国保险业主体不断增多。截止2007年12月，全 国共有保险经营机构107多家，其中中资公司62家，外资 公司45家。（人身险公司54家）另外，全国有保险专业 中介机构接近2000家；有保险兼业代理机构13.38万家， 保险营销员超过150万人。全国保险业总资产达3万亿元。
保险的最大诚信原则
1．如实告知 在保险合同订立时，保险公司应主动地向投保人说明保险合同 条款的内容，尤其是免责条款。 2．弃权 弃权是保险合同一方当事人放弃他（她）在保险合同中可以主 张的某种权利。通常是指保险公司放弃合同解除权与抗辩权。 3．禁止反言 禁止反言也称“禁止抗辩”。指保险合同一方既然已经放弃他 （她）在合同中的某种权利，将来就不得再向对方主张这种权 利。这是最大诚信原则对保险公司的特别要求。
1．保险诚信法制建设有所加强 在《保险法》中，将诚实信用原则确定为保险最基本、最 根本的原则，并突出对诚信原则的保护和运用。 2.保险诚信体系建设受到监管部门的高度重视 2005年初，中国保监会专门下发《关于进一步加强保险业 诚信建设的通知》（保监发[2005]7号），要求各保险公 司提高认识，加强组织领导，切实重视诚信建设。 3.保险公司的诚信理念开始形成 目前，在各家保险公司内部，诚信开始成为一种企业文化。
保险业诚信建设的思路与对策
金融中介学 (七)PPT
② 财产与责任保险公司
三、社会保险与社会保障机构
四、保险公司与社会保障机构 的金融中介属性
§7 —2 保险公司的业务运作与发展
一、保险公司的业务运作在经济 运行中的作用
（一）积累风险、分散风险、降低损失； （二）融通长期资金、促进资本形成； （三）提供经济保障、稳定社会生活。
二、保险公司的基本业务运作
3、试述社会保险的基本组成。
4、试述我国社会保险制度的 发展概况；并以十九大精神为引领 谈谈您对保险业改革发展的意见
• —
四、全球保险业的发展态势
§7 —3 社会保障机构的 发展与运作
一、社会保险与社会保障机构
（一）社会保险和社会保险基金 社会保险是政府利用制度手段，
聚集和动员社会资金，在职工因退休、生 病、失业或遭遇其它不测，而减少或丧失 经济来源的情况下，给予满足其基本生活 需要的经济援助。 社会保险有：养老保险、医疗保险、 失业保险、工伤保险和生育保险。此外， 我国还有一种特殊的住房公集金制。 社会保险基金的筹集，采取由用人单 位、职工按规定各自缴纳一部分费用，国 家给予一定补贴的办法。
六、推进自主创新，提升服务水平 七、提高保险资金运用水平，支持国 民经济建设 八、深化体制改革、提高开放水平， 增强可持续发展能力 九、加强和改善监管，防范化解风险 十、进一步完善法规政策，营造良好发 展环境
王
（一）保费収入迅增、保险市场扩大； （二）国内保险业发展打破了垄断； （三）进一步修订了《保险法》； （四）保险资金进入证券投资市场； （五）产权制度改革新进展； （六）发展“三农”保险； （七）发展责任保险。
（二）社会保险的建立与发展 （三）我国社会保险制度的内容 （四）全国社会保障基金管理机构的建立
第十一章 保险监管PPT课件
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31
关于偿付能力
资产方
固定资产 流动资产 投资 递延资产
负债方
保险责任准备金
其他负债
资本金
总准备金
权益
未分配盈余
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32
关于偿付能力
• 纯保费与赔偿或支付需要的偏差
—— 损失概率的偏差 —— 损失额的偏差
.
33
关于偿付能力
• 发生偏差的原因
—— 风险的随机性造成的损失发生的不确定性；
—— 过去若干年风险与事故发生状况不完全等同 于未来年份风险及事故的发生状况；
—— 统计资料的误差，以及对统计资料技术处素的增加造成
的误差；
.
34
关于偿付能力
资产
负债 权益
Available Capital
0
INSOLVENCY Probability
保险企业必须在总资产与由保险责任准备金构成的负债
之间保持一个足够大的容量，以应付可能发生实际索赔
一般是指保险企业的偿付准备金
当保险企业保费收入与赔款支出发生负偏差时，为 了保证保险业务的持续进行，必须有充分的偿付准备 金。
.
38
关于偿付能力
• 偿付准备金的构成
偿付准备金 = 实际资产-实际负债 = 净资产
.
39
关于偿付能力
• 偿付能力大小的衡量
偿付能力额度：指在任何一个指定日期，其实际 资产和实际负债之间的差额。
18
关于破产的说明
经营有人寿保险业务的保险公司被依法撤销的或者被 依法宣告破产的，其持有的人寿保险合同及准备金，必 须转移给其他经营有人寿保险业务的保险公司；不能同 其他保险公司达成转让协议的，由保险监督管理机构指 定经营有人寿保险业务的保险公司接受。 转让或者由保险监督管理机构指定接受人寿保险合同 及准备金的，应当维护被保险人、受益人的合法权益。
保险学知识点
保险学知识点第一篇保险基础1.风险旳三个特征：客观性、损失性、不确定性2.风险旳要素：风险原因、风险事故、损失。
风险三要素旳联络：组成风险原因旳条件月底，发书损失旳可能性越大，损失就会越严重。
风险事故是损失旳直接原因。
风险原因＞风险事故＞损失3.风险旳分类：1)按风险旳损害对象：人身风险、财产风险、责任风险2)按风险旳起源和影响：基本风险、特定风险3)按风险所造成旳后果：纯粹风险、投机风险4.风险管理旳基本方法：1)风险回避：人们设法排除风险并将损失发生旳可能性将至零。
比如：能够利用水上运输，但禁止水上运动，这就是回避由此产生旳被淹死旳风险，从而缩小了遭受风险旳范围。
2)损失控制：主要包含防损（采取方法预防风险）和减损（减损发生损失旳可能性）。
比如，尽管人们努力预防火灾旳发生，但这种事情仍有可能发生，所以，这就有必要安装自动灭火系统以减轻火灾损失旳严重程度。
3)风险自留：企业或个人自己来负担风险。
4)风险转移：经过一定旳方式，将风险从一个主体转移到另一个主体。
比如：企业组织、协议安排、委托保管、担保协议、套期保值、购置保险。
第三、第四种合称损失融资。
5.从不一样角度解释保险1)保险是以经济协议方式建立保险关系，集合多数单位或个人旳风险，合理计收分摊金，由此对特定旳灾害事故造成旳经济损失或人事伤亡提供资金保障旳一个经济形式。
2)保险是以集中起来旳保险费建立保险基金，用于赔偿被保险人因自然灾害或意外事故造成旳经济损失，或对个人因死亡、伤残而给付保险金旳一个方法。
3)保险是一个经济保障制度。
4)保险是一个社会工具。
5)保险是一个复杂旳和精巧旳机制。
6)保险是一个法律制度。
7)保险是一个以经济保障为基础旳金融制度安排。
6.可保风险旳理想条件：1）经济上具备可行性2）独立、同分布旳大量风险标旳3）损失旳概率分布是能够被确定旳4）损失是能够确定和计量旳5）损失旳发生具备偶然性6）特大灾难通常不会发生7.保险业旳产生：从保险发展旳历史来看：财产保险先于人身保险，海上保险早于陆上保险。
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Байду номын сангаас
（一）特征
独立、公平、公正
（二）作用 1.缓和保险人与被保险人的矛盾 2.提高保险理赔水平 3.提升保险业形象 四、保险中介之间的差别 .doc （一）法律地位不同 （二）名义不同 （三）业务要求不同 （四）行为后果承担方式不同 五、保险中介制度在中国的现状与发展前景
2.投保人或被保险人利益的代表
3.因过错给投保人、被保险人造成损失的,依法 承担赔偿责任。
（二）保险经纪人的作用
1.专业性强，保护投保人和被保险人的利益
2.促进保险市场竞争，完善保险市场机制
3.有利于与国际保险市场接轨 三、保险公估人
保险代理人与保险经纪人有何区别？
是指站在第三者的立场上，依法为保险合同当事
*区域总经理 *区域总监
*高级经理二级
*高级经理一级 *业务经理二级 *业务经理一级
*业务主任
*正式业务员 *试用业务员
二、保险经纪人
是基于投保人的利益,为投保人与保险人 订立保险合同提供中介服务,并依法收取佣金 的机构。（保险法第118条）
（一）保险经纪人的特征
1.是依法成立的单位，不能是个人
2008年安全评价人员教育培训
谢谢聆听