2019年《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷
《证券投资基金基础知识》
冲关押题强训试卷
一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。
以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
）1．市场提供给A公司借款的固定利率为5．7％，浮动利率为LIBOR+0．2％；B公司固定利率为6．6％，浮动利率为
LIBOR+0．5％，相同币种下，两个公司通过银行进行利率互换，假设银行总的收费不高于0．2％，下列表述正确的是（）。
A、A公司和B公司各自的融资成本均可以节约0．2％以上
B、A公司用固定利率融资与B公司的浮动利率融资进行互换，可以降低A公司的融资成本
C、A公司的浮动利率融资成本不可能降低到LIBOR+0．2％以下
D、A公司和B公司的利率互换采用全额支付方式
【参考答案】B
【今J解析】B A公司采取相对优势的固定利率融资，B公司采取相对优势的LIBOR+0．5％融资，双方互换利率。
则A公司的总融资成本为5．7％+LIBOR-5．7％=LIBOR，B公司的总融资成本为5．7％+LIBOR+0．5％-（LIBOR-0．2％）=6．4％，则A公司和B公司各自融资成本均可以节约0．2％，假设银行收费为0．1％，同理
可得A公司融资成本节约0．1％，B公司融资成本节约0．4％，故A项说法错误。
）。
2．关于基金的各类机构投资者的投资特点，下列说法错误的是（）。
A、基本养老保险资金投资期限较短，其投资原则为在保证安全性和流动性前提下实现增值
B、财产保险公司通常投资于期限较短的低风险资产
C、企业财务公司通常将闲置资金投资于货币市场基金等流动性较好的短期资产
D、人寿保险公司可以投资期限较长、风险较高的资产
【参考答案】A
【今J解析】A 社会保障资金中包含基本养老保险资金，投资期较长。
由于社会保障资金的公益性质，其投资运作受到严格的制度约束，其基本原则为：在保证基金安全性、流动性的前提下实现基金资产的增值。
3．对公司的不同资本类型，下列说法错误的是（）。
A、优先股和普通股同属权益证券
B、优先股和债券都有现金流量权
C、普通股有投票权，但无分红权
D、债券无投票权
【参考答案】C
【今J解析】C 普通股股东有分配盈余及剩余财产的权利。
但分配多少股利取决于公司的经营成果、再投资需求和管理者对支付股利的看法。
所以普通股具有现金流量权。
4．某证券投资基金2016年3月16日在银行间债券市场做了三笔交易。
第一笔交易买入1个亿的A企业债，T+1日结算；第二笔交易卖出B企业债6000万元，T日结算；第三笔T日结算的逆回购，金额1亿元。
那么，3月16日该证券投资基金的资金收付情况正确的是（）。
A、资金流出1．4亿元
B、资金流出6000万元
C、资金流出4000万元
D、资金流入1．6亿元
【参考答案】C
【今J解析】C T+1日结算的企业债在17日进行结算，T日结算的企业债卖出获得6000万，T日结算的逆回购融出1亿元。
故3月16日该证券投资基金的资金收付为收6000万，支出1亿，结果为资金流出4000万元。
5．根据中国人民银行规定，债券质押式回购最长期限不超过（）年。
A、2
B、1
C、3
D、5
【参考答案】B
【今J解析】B 中国人民银行规定，质押式回购期限最长为1年，在1年之内由投资者双方自行商定回购期限。
6．假如你是一位普通股股东，你拥有的权利包括（）。
A、每年获得固定的股息
B、当股价下跌时，可以要求退还股本
C、获得股利分配
D、获得承诺的现金流（本金和利息）
【参考答案】C
【今J解析】C A项，持有优先股的股东每年可以获得固定的股息。
B项，股票持有人不能直接从股份公司退股，但可以在股票市场上卖出股票来变现。
D项债券可以获得承诺的现金流（本金+红利）。
7．某可转换债券的面值为100元，期限为自发行之日起5年，年利率为1％，转换比例为4。
目前标的股票价格为30元，则转换价格为（）元。
A、25
B、105
C、20
D、30
【参考答案】A
【今J解析】A 转换价格是指可转换债券转换成每股股票所支付的价格。
用公式表示为：转换价格=可转换债券面值／转换比例=100／4=25（元）。
8．下列有关流动性风险管理的主要措施说法中，错误的是（）。
A、对于个别流动性差的证券加大其头寸，保证投资组合安全系数
B、平衡资产的流动性和营利性，制定流动性风险管理制度
C、进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为
D、及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪
【参考答案】A
【今J解析】A 基金公司流动性风险管理的主要措施包括：（1）制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与营利性，以适应投资组合日常运作需要。
（2）及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪。
（3）分析投资组合持有人结构和特征，关注投资者申赎意愿。
（4）建立流动性预警机制。
（5）进行流动性压力测试，测算当面临外部市场环境的重大变化或巨额赎回压力时，冲击成本对投资组合资产流动性的影响，并相应调整资产配置和投资组合。
（6）制定流动性风险处置预案，在流动性风险事件发生后能够及时有序地进行处置，建立健全自身的流动性保障和应对机制，防范风险外溢。
9．如果某债券基金的久期是3年，当市场利率下降1％时，该债券基金的资产净值将（），当市场利率上升1％时，该债券基金的资产净值将（）。
A、增加3％；增加3％
B、减少3％；减少3％
C、减少3％；增加3％
D、增加3％；减少3％
【参考答案】D
【今J解析】D 根据久期的定义，债券价格的变化即约等于久。
2019年证券押题之基础押题卷五(解析)
基础押题卷五（解析）单选题(1) 可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的金融期权是（）。
A、美式期权B、大西洋期权C、修正的美式期权D、欧式期权专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：177欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。
(2) 证券投资基金托管人是()权益的代表。
A、基金发起人B、基金管理人C、基金持有人D、基金监管人专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：133证券投资基金托管人是基金持有人权益的代表。
(3) 从理论上说,金融期货交易中双方潜在的盈利或亏损都是( )的。
A、有限B、可测C、无限D、可知专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：176从理论上说，金融期货交易中双方潜在的盈利和亏损都是无限的。
(4) 我国《证券法》规定,上市公司最近三年连续亏损,由证券交易所决定()。
A、终止其股票上市交易B、对其股票交易做退市风险警示C、对其股票交易做特别处理D、暂停其股票上市交易专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：219我国《证券法》规定，公司最近3年连续亏损是由证券交易所决定暂停其股票上市交易的情形之一。
(5) 证券投资基金筹集的资金主要投向（）。
A、实业B、有价证券C、第三产业D、房产业专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：121证券投资基金募集的资金主要投向有价证券等金融工具。
(6) 我国目前对证券发行实行的是()。
A、审批制B、注册制C、通道制D、核准制专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：348证券发行上市监管的核心是发行决定权的归属，我国目前对证券发行实行的是核准制。
(7) 关于证券市场禁入,以下说法中错误的是()。
A、当事人有要求举行听证的权利B、采取措施前,证监会应当告知当事人采取证券市场禁入措施的理由C、在禁入期间,当事人不得继续在原机构上市公司担任董事职务D、被采取禁入措施的人员,其在所在机构的任职职务自动解除专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：342-343被采取证券市场禁入措施的人员,应当在收到中国证监会作出的证券市场禁入决定后,立即停止从事证券业务或者停止履行上市公司董事、监事、高级管理人员职务,并由其所在机构按规定的程序解除其被禁止担任的职务。
2019年《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷(含答案解析)
《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷（含答案解析）一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。
下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
)1．目前，我国基金管理费常用的计提方法和支付方式是（）。
A、逐日计提，按月支付B、逐日计提，按日支付C、逐月计提，按季支付D、逐月计提，按月支付【参考答案】A【今J解析】A 目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
2．关于另类投资，以下表述正确的是（）。
A、期货、期权为衍生工具，属于典型的另类投资的范畴B、目前我国还没出现境内公募另类投资基金C、艺术品和收藏品的投资价值建立在艺术家声望和销售记录的条件之上，属于另类投资D、另类投资意味着创新投资，所以房地产、大宗商品投资这类有悠久历史的投资不属于另类投资【参考答案】C【今J解析】C 另类投资的主要类型包括:（1）另类资产，如自然资源、大宗商品、房地产、基础设施、外汇和知识产权等。
（2）另类投资策略，如长短仓（Long／Short）、多元策略投资和结构性产品等。
（3）私募股权，如风险投资、成长权益、并购投资和危机投资等，组织形式通常为合伙人、公司、信托契约等。
（4）对冲基金，如全球宏观、事件驱动和管理期货对冲基金等。
本题A 不属于另类投资，B错误，我国已存在境内公募另类投资，C正确，D错误，另类也并不意味着都是创新，房地产和大宗商品投资都有着悠久的历史。
故选C。
3．个人投资者从基金分配中获得的下列收入，目前需要征收个人所得税的是（）。
A、买卖股票差价收入B、股利收入C、定期存款利息收入D、国债利息收入【参考答案】B【今J解析】B 所得税（1）个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。
（2）个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20％的个人所得税。
2019年下半年证券从业《证券投资基金》押密试卷3-中大网校-21页精选文档
2019年下半年证券从业《证券投资基金》押密试卷(3)总分：100分及格：60分考试时间：120分一、单项选择题（共60题，每题0.5分，共30分。
以下备选答案中只有一项最符合题目要求，(1)以下()不是契约型基金与公司型基金的主要区别。
A. 法律主体资格B. 投资者地位C. 营运依据D. 基金规模(2)通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。
A. 高风险、高收益B. 低风险、低收益C. 基本没有风险D. 风险相对适中、收益相对稳健(3)现金流匹配策略为了达到现金流与债务的配比而必须投入（）必要资金量的资金。
A. 小于B. 等于C. 高于D. 小于等于(4)从海外成熟市场的经验来看，判断基金业绩优劣的时间跨度至少应在（）个月以上。
A. 6B. 12C. 24D. 36(5)假设证券组合P由两个证券组合I和Ⅱ构成，组合I的期望收益水平和总风险水平都比Ⅱ的高，并且证券组合I和Ⅱ在P中的投资比重分别为0.48和O.52，那么（）。
(6)根据投资者对（）的不同看法，证券组合管理方法可大致分为被动管理和主动管理两种类型。
A. 风险意识B. 市场效率C. 资金的拥有量D. 投资业绩(7)我国《证券投资基金法》规定，基金管理人只能由依法设立的（）担任。
A. 证券公司B. 商业银行C. 基金管理公司D. 基金托管公司(8)基金管理公司应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。
A. 基金份额持有人B. 中国证监会C. 证券业协会D. 公司管理层(9)委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资产总值的(10)货币市场基金以（）为投资对象。
A. 股票B. 货币市场工具C. 债券D. 其他证券投资基金(11)管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A. 5B. 10C. 15D. 30(12)在试点发展阶段，《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于（）亿元人民币。
备考2019年《证券投资基金基础知识》冲关必备刷题试卷(答案解析版)
《证券投资基金基础知识》冲关必备刷题试卷（答案解析版）题型为单选题，题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线. 考试时间为120分钟第1题单选题（每题1分，共100题，共100分，下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
）1．对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，应当（）进行收益分配。
A、每日B、每周C、每月D、每季度【参考答案】A【今J解析】A《货币市场基金监督管理办法》第十条规定，对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。
2．投资组合A、B、C、D的贝塔系数分别为0.5、-0.2、0.8、1.1,若投资者预期股市将步入牛市，为获取更高收益率，则组合()更具有优势。
［2017年11月真题］A、AB、DC、BD、C【参考答案】B【今J解析】BB系数表示资产对市场收益变动的敏感性，一项资产或资产组合的B系数越高，则它的预期收益率越高。
投资者预期股市将步入牛市，为获取更高收益率，则贝塔系数最高的D组合更具有优势。
3．在某基金公司的晨会上，投资经理A提到：“可以通过投资股票、债券、期货等来分散基金的非系统性风险，且也可一定程度上降低系统性风险”；投资经理B补充道：“系统性风险主要受宏观因素影响，应该加强对经济、政治和法律等因素的关注”。
关于两人的说法，下列表述正确的是()。
［2017年11月真题］A、两者均正确B、A经理的说法错误，B经理的说法正确C、两者均不正确D、A经理的说法正确，B经理的说法错误【参考答案】B【今J解析】B投资者可以通过持有多种类型的证券以达到分散非系统风险，从而进一步降低整个组合的风险。
当组合中资产的数目逐渐增多的时候，非系统性风险就。
2019年证券从业《基础知识》高分冲刺卷第一套精品文档31页
一、单项选择题(以下各题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入空格内。
共60题，每题0.5分)1.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成( )，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.共同财产B.私有财产C.独立财产D.联合财产2.依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、( )机构三大类。
A.监督B.自律C.监管D.监管和自律3.开放式基金价格的主要决定因素是( )。
A.基金份额净值B.市场供求关系 (封闭式基金)C.基金份额面值D.市场存款利率4.下列( )不属于证券投资基金的特征。
A.集合投资B.专业理财C.信托投资D.分散风险5.下列说法正确的是( )。
A.契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的独立财产B.封闭式基金的期限是指基金的存续期，即基金从成立起到终止之间的时间C.契约型基金又称为单位信托基金，是指把投资者、管理人二者作为基金的当事人，通过签订基金契约的形式，发行受益凭证而设立的一种基金(管理人、托管人)D.契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的法人财产;公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司信托的资本6.中国证监会发布的《开放式证券投资基金试点办法》，对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用，其发布日期是( )。
A.2019年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》B.2019年3月1日C.2019年9月1日D.2000年10月8日7.( )是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
A.ETFB.QDII基金C.LOFD.QFII基金8.基金估值时，其所持有的配股权证，从配股除权日起到配股确认日止( )。
A.按该股的市价估值B.按市价高于配股价的差额估值C.按配股价估值D.暂不估值9.目前，我国的证券投资基金都是( )。
2019年《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷
《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。
以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
）1．关于基金的绝对收益和相对收益，下列描述错误的是（）。
A、基金的相对收益是指基金相对于同类基金的收益B、基金的绝对收益没有考虑承担风险的大小C、基金的绝对收益是指基金在一定时间区间内所获得的回报D、公募基金注重于相对收益考核【参考答案】A【今J解析】A 基金的相对收益，又叫超额收益代表一定时间区间内，基金收益超出业绩比较基准的部分。
2．投资者于2017年2月3日（周五）申购A、货币基金份额，则该投资者从哪天开始享有A基金的分配权益（）。
A、2017年2月5日（周日）B、2017年2月4日（周六）C、2017年2月3日（周五）D、2017年2月6日（周一）【参考答案】D【今J解析】D 《货币市场基金监督管理办法》第15条规定：“当日申购的基金份额自下一个交易日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个交易日起不享有基金的分配权益，但中国证监会认定的特殊货币市场基金品种除外。
”。
3．甲、乙、丙、丁四家公司2015年部分财务数据如下表：则4家公司中，资产利用效率最高是（）。
A、甲B、乙C、丙D、丁【参考答案】B【今J解析】B 总资产周转率越大，说明企业的销售能力越强，资产利用效率越高。
4．下列关于下行风险和最大回撤说法中，正确的是（）。
A、不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤B、最大回撤既能衡量损失的大小，又能衡量损失发生的可能频率C、下行风险和最大回撤都应该限定在一定的期限内来进行评估D、最大回撤与投资期限无关【参考答案】C【今J解析】C 指定区间越长，最大回撤指标就越不利，因此在不同的基金之间使用该指标的时候。
应尽量控制在同一个评估期间。
最大回撤只能衡量损失的大小，不能衡量损失的可能频率。
5．关于股票估值方法，下列模型和方法属于内在价值法的是（）。
2019年《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷
《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。
下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
）1．在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为（）,申报数量单位为（）。
A、0.01元；1手B、0.01元；10手C、0.001元；1手D、0.001元；10手【参考答案】C【今J解析】C 在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为0.001元，申报数量单位为1手（1手为1000元面值）。
交易价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。
涨跌幅价格计算公式为：涨跌幅价格=前一交易日参考价格×（l±10%）。
2．关于各地不动产投资的特点，以下说法错误的是（）。
［2016年12月真题］A、地产投资主要投资于已经被开发的土地，作为未来开发房地产基础的商业地产，风险小B、养老地产投资的主要针对老人居住的地区C、工业用地投资主要投资生产用设备、研究和开发用空地和仓库等各种工业用资产的所在地D、商业房地产投资以出租而赚取收益为目的，其投资对象主要包括写字楼、零售房地产等设施【参考答案】A【今J解析】A A项，地产，亦指土地，是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。
土地投资由于其投资价值受到宏观环境和法律法规因素影响较大而极具风险性。
3．下列哪一类大宗商品通常被认为是个人资产投资和保值的工具之一？（）［2017年7月真题］A、贵金属B、基础原材料C、农产品D、能源【参考答案】A【今J解析】A 贵金属类大宗商品，通常具备相对较好的物理属性、高度的发展性和稀少等特点，其中，黄金是贵金属类大宗商品的典型代表。
作为一种特殊的通货，黄金通常可用于储备和投资，又联系到从低级到高级不同层次的制造业。
通常，贵金属类大宗商品被认为是个人资产投资和保值的工具之一。
4．在每一风险水平上能够取得（）收益的投资组合的集合，即构成有效市场前沿。
2019年《证券投资基金》押题密卷三共66页文档
2019年《证券投资基金》（绝密版）1、基金招募说明书的主要披露事项不包括以下（）方面。
A、招募说明书摘要B、基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期C、基金资产的估值D、基金运作方式专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易基金运作方式是基金合同的内容。
2、从我国的实践看，对基金的监管负有最主要责任的机构是（）。
A、证券交易所B、证券业协会C、证监会D、银监会专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易中国证券监督管理委员会在对我国基金的监管上负有主要的责任。
3、实际盈余大于预期盈余的股票在宣布盈余后价格仍会上涨，这种市场异常现象是指（）。
A、日历异常B、事件异常C、公司异常D、会计异常专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易实际盈余大于预期盈余的股票在宣布盈余后价格仍会上涨，这种市场异常现象是指会计异常。
4、股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在（）左右。
A、20%-40%B、40%-60%C、50%-70%D、60%-80%专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为平衡，比例大约在40%-60%左右。
5、（）对有效市场假设理论的阐述最为系统。
A、哈里·马科维兹B、威廉·夏普C、斯蒂芬·罗斯D、尤金·法玛专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易尤金·法玛对有效市场假设理论的阐述最为系统。
6、将指数化管双方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为（）。
A、消极型股票投资策略B、跟踪误差法C、加强指数法D、基本分析法专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易将指数化管双方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为加强指数法。
7、基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数（）。
A、是基金的M的两倍B、小于基金M的两倍C、大于基金M的两倍D、等于基金M的夏普指数专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：中夏普指数=（基金的平均收益率一基金的平均无风险利率）／基金的标准差，基金N与M具有相同的标准差，且基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数大于基金M的两倍。
押题宝典基金从业资格证之证券投资基金基础知识押题练习试题A卷含答案
押题宝典基金从业资格证之证券投资基金基础知识押题练习试题A卷含答案单选题（共45题）1、下列关于基金管理费和托管费的叙述，错误的是( )。
A.衍生工具基金的管理费率最高B.货币市场基金的管理费率最低C.基金托管费是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金资产净值的一定比例，从基金资产中提取D.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用【答案】 C2、根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定的基金分类标准，仅投资于货币市场工具的为（）。
A.货币市场基金B.资本市场基金C.稳健基金D.混合基金【答案】 A3、在持有期为3年，置信水平为90％的情况下，若计算的风险价值为50万元，则表明该投资者的资产组合（）。
A.在3年中的损失有90％的可能性不会超过50万元B.在3年中的损失有90％的可能性会超过50万元C.在3年中的收益有90％的可能性不会超过50万元D.在3年中的收益有90％的可能性会超过50万元【答案】 A4、2016年初发行的两年期浮息国债，每年的票面利率为上一年的通胀率加3%，假设2015年通货膨胀率为2%，2016年通货膨胀率为2%，2017年的通货膨胀率为1%，则该国债到期时投资者获得的实际收益率约为（）A.10%B.5%C.7%D.6%【答案】 C5、可转换债券实际上是一种普通股票的（）。
A.看涨期权B.看跌期权C.利率期权D.互换期权【答案】 A6、在持有期为3年，置信水平为90％的情况下，若计算的风险价值为50万元，则表明该投资者的资产组合（）。
A.在3年中的损失有90％的可能性不会超过50万元B.在3年中的损失有90％的可能性会超过50万元C.在3年中的收益有90％的可能性不会超过50万元D.在3年中的收益有90％的可能性会超过50万元【答案】 A7、财险公司通常将保费投资于（）资产。
A.高风险B.高收益C.低风险D.稳健型【答案】 C8、假设某附息的固定利率债券的起息日为2009年6月6日，债券面值100元，每半年支付一次利息。
2019年证券从业考试试题及答案：基础知识(冲刺卷2)
2019 年证券从业考试试题及答案：基础知识（冲刺卷2）一、单项选择题 （共 50题，每题 1分，共 50分。
以下备选项中，只 有一项符合题目要求，不选、错选均不得分 ）1[ 单选题 ] 证券投资基金在美国被称为 （ ） 。
A. 证券投资信托基金B. 共同基金C. 信托产品D. 单位信托基金参考答案：2[ 单选题] 后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国 证监会、国家发展和改革委员会备案，备案 （ ） 天内无异议后实施。
A. 10B. 15C. 20D. 30参考答案： B 您 参考解析：国债现券、企业债 （含可转换债券 ） 、国债参考解析： 证券投资基金在美国被称为共同基金。
国债现券、企业债 （含可转换债券 ） 、国债回购以及以回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计划和发展委员会( 现为国家发展和改革委员会) 备案，备案15 天内无异议后实施。
3[ 单选题] 某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券属于( ) 。
A.欧洲债券B.美洲债券C.外国债券D.亚洲债券参考答案：C参考解析：外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。
4[ 单选题] 风险控制指标体系和风险监管制度的核心是( )A.净资本B. 固定资本C .流动资本D .注册资本参考答案：A参考解析：2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008 年根据实践情况对该办法实行了修订。
该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。
A. 财政部5[ 单选题] 在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向( ) 等窗口单位递交债券发行申请。
B.中国人民银行C.国家发展和改革委员会D.中国证监会参考答案：A参考解析：在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后，报国务院同意。