保险行业不同渠道来源的客户名单如何高效经营
平安保险销售列名单九同法
平安保险销售列名单九同法
摘要：
一、平安保险销售概述
二、九同法列表的含义与应用
三、如何运用九同法优化保险销售策略
四、总结与建议
正文：
平安保险销售列名单九同法，是一种有效的保险销售方法。
通过对客户进行分类和分析，九同法可以帮助保险销售人员更好地了解客户需求，提升销售业绩。
本文将详细介绍九同法的基本概念、应用方法以及如何将其融入保险销售策略中。
一、平安保险销售概述
平安保险作为我国领先的保险公司之一，其销售业务遍布全国各地。
为了提高销售业绩，平安保险不断探索和创新销售方法。
九同法便是其中一种被广泛应用的销售策略。
二、九同法列表的含义与应用
九同法列表是一种根据客户需求、特点和购买能力等因素对客户进行分类的方法。
它将客户分为以下九类：
1.同类：具有相似需求和购买力的客户。
2.同乡：地域相近的客户。
3.同学：具有相同背景、年龄和职业的客户。
4.同事：在职场上具有相同职位或相似经历的客户。
5.同道：具有相同兴趣爱好或价值观的客户。
6.同行：从事相同行业的客户。
保险公司业务人员如何随缘搜集客户名单
数据展示
入司前准客户数 10
保单件数 58
现有准客户数
随缘客户占比
350
75%
随缘客户保单件数占比 随缘客户保费占比
65%
61%
职业背景：家庭主妇 入司时间：2014年4月
数据来源于部门数据分析（2014年至今）
第5页
保险营销生涯成功的黄金规律 90%
第6页
准主顾名单收集的衡量标准
现在拥有50个准客户名单
第 14 页
随缘面见---注意事项
➢外在形象 ➢大胆开口 ➢借口适当
第 15 页
• 选择自己易接近的人 • 用共同话题拉近距离 • 获取系方式等信息
16
第 16 页
课堂演练
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每月60个名单 假设1/10的人可以谈到保险 根据10：5：3：1法则
第 18 页
19
如何把随缘名单 转化为有效名单呢？
OR
随时保有50个准客户名单
会有什么区别呢？
第7页
现在拥有50个 准客户名单
随时保有50个 准客户名单
代表过往的人生经历和积累， 让你短期内获得生存！
体现你名单收集的技能，为你 的长期发展奠定基础！
第8页
目录
01 随缘收集客户名单的定义及数据分析 02 随缘收集客户名单的方法和要点
第9页
随缘面见---基本步骤
第 12 页
随缘面见---场景展示
场景三：孩子兴趣班家长 描述：孩子在一起上兴趣班，愿意交流 的家长 话术：你有急事啊，那你先去吧，等孩 子下课了我给你打电话，你的号码给我 留一下。
第 13 页
随缘面见---场景展示
场景四：消费场所的服务员 描述：餐饮店店长、服装店老板等 话术：1、店长，你们餐厅的服务真不错 ，留个电话给我，下次我直接打电话给 你订包厢？ 2、老板、你店里的衣服款式挺多的，我 留个电话给你，有新款时麻烦你打电话 给我。我拨你手机号码吧，您可以直接 保存我的号码。（间接获得对方电话）
主顾开拓技巧
拒绝!
找出原因 重拾认同肯定 描述理想的准客户及你 计划运用的介绍方式
转介绍
３.直接推销市场
陌生拜访 信函开发 电话约访 网络行销
4.目标市场
定义：具有同习性．特征．需求， 个体间具有一定程度的影响力和亲 和力
有关采用转介绍的争议性认识 （2/2）
认识之二：销售成功后最好不要马上
进行转介绍，递送保单后或续收费时伺 机进行，甚至最好在客户获得理赔之后。 心理背景：不要让客户觉得我们贪得无 厌。 事实真相：因为自我设限， 影响了进一步加强信任的可能。
有些问题我们必须正视
没有养成意识/习惯
准客户开 拓的方法
疑惑
寿险营销为什么充满压 力?
寿险营销人员最害怕
我们为何缺乏足够的准客户来源？
是市场的原因吗？ 还是我们的行销方法有问题？
扪心自问
你有持续开拓准客户的习惯吗？ 你每天的工作中用于开发准客户的时 间是多少？或者说你最重要的工作是 什么？ 你是否在寻找不同类型的准客户来源? 你对你的准客户来源有详细的追踪记 录并设法发现最适合你的市场吗？
转介绍客户开拓法
询问的时机 询问的方式 追踪的方式 追踪的时机
索取转介绍六步骤
取得认同 提供姓名或范围 资格确认 询问是否还有其他人选 准确锁定 重复以上步骤
索取转介绍六步骤
取得认同---张大姐您好：多年来感谢您对我工作的支持，购买
我们公司的产品。为了提高对客户的服务能力，我在不断地学习，最近 我们公司与国际知名咨询公司麦肯锡合作，开发了一套适合中国国情的 客户需求分析工具，想到您多年来对我的支持，所以先来为您服务。 （填问卷）A、展业。B、索取转介绍。
随时保有100个保险客户名单
随时保有100个名单
商业的本质就是交易！
目录
一. 随时保有100个名单 二. 带动团队收集,整理名单
名单的意义
名单决定收入 名单决定职涯 名单决定生活方式
名单是我们的一切
收集名单
固定的工作习惯 持续不断的过程 干锤百炼的坚持
一.随时保有100个名单
1. 名单收集、选择与分类 2. 名单归档管理 3. 名单加温升级 4. 制定拜访计划
缘故法(1/2)
收集名单——
口按分类依次收集所有名单 口收集名单时，不做任何筛选
缘故法(2/2)
名单选择与分类
口缘故客户基本对我们是100%信任,
很容易成为A类客户 口对缘故客户按照升迁情况及家庭 结构变化进行分类
收集名单——
策划流程，提供附加值服务
■与主办方的沟通,展台布置、与准客户
接触各环节的逻辑
名单整理方式及拜访安排
■再次强调：高保费、高件数源于大量的名单
二.带动团队收集,整理名单
1. 大早启动 2. 二早落实 3. 问题处理
每月26号,关键节点 数量
每次至少列出20个名单
形式
二早统一列名单ຫໍສະໝຸດ 口分享■每位伙伴都交流：列名单的数量,为什么
列这些名单、每个名单跟进动作
名单重要性客户P30来源KYC接触方法促成
一般情况下，年龄低于 25 岁或大于50岁，成交 的可 能性偏小。
经济主导
客户是否具有 经济决定权
客户对保险的看法
身价保障、养老、医疗、 理财
已交保费
可以根据客户已交保费，更 准确地判断客户的投保倾向， 交费方式。可以预测客户的 加保能力。
财务支出
支出要从客户的年收入减掉， 更加准确的计算客户的年缴 费能力。
“万一网 保险资 料下载 门 户网站 ”“万 一网 制作整 理， 未经授权请勿转 载转发， 违者必究”
2 1
3
“万一网 保险资 料下载 门 户网站 ”“万 一网 制作整 理， 未经授权请勿转 载转发， 违者必究”
4
名单重要性
客户P 3 0 来源 客户 Y C 客户接触方法与促成
客户名单质与量的重要性
不要忽视任何一个客户
好的感受，客户平均告诉5个人；不好的服务，客户平均告诉 10个人。
——LIMRA统计结果
2 1
3 4
名单重要性
客户P 3 0 来源
客户 Y C 客户接触方法与促成
P30构成---客户的来源
成交客户：重新KYC，寻找客户及家庭保单缺口；寻求转介绍； 孤儿单客户：KYC，已接触者再次KYC；寻求转介绍 未成交准客户：全面梳理客户名单来源，精确分类A类高促成
名单分析路径三
现场演练
基本情况、名单分 析后，与业务员现 场演练，检验业务 员所掌握的所需技 能。
鼓励行动
演练之后，对 业务员进行激 励，促进业务 员进行拜访。 让业务员带着 信心去拜访。
结果追踪
当天晚上，主 管要给业务员 打电话，进行 追踪。询问拜 访情况。
问题反馈
主要是让业务员 反馈在拜访中出 现的问题。主管 做好记录，准备 在第二天解决。
平安保险销售列名单九同法
平安保险销售列名单九同法（实用版）目录1.平安保险销售列名单九同法概述2.列名单九同法的具体内容3.列名单九同法的应用优势4.列名单九同法的实际操作案例5.列名单九同法对平安保险销售的影响正文一、平安保险销售列名单九同法概述平安保险作为我国保险行业的领军企业，一直以来都在探索如何更有效地进行销售。
其中，列名单九同法是平安保险销售中的一种重要方法。
这种方法通过九个方面的综合评估，帮助销售人员列出潜在客户名单，以提高销售效率和业绩。
二、列名单九同法的具体内容列名单九同法具体包括以下九个方面：1.客户年龄：根据不同的保险产品，确定适合的客户年龄段。
2.客户职业：分析不同职业的客户对保险产品的需求和购买力。
3.客户收入：评估客户的收入水平，以便推荐适合的保险产品。
4.客户家庭状况：了解客户的家庭成员和家庭关系，为家庭保险产品销售提供依据。
5.客户保险需求：分析客户对保险产品的需求，为精准销售提供参考。
6.客户风险承受能力：评估客户对风险的承受能力，以便推荐合适的保险产品。
7.客户购买力：分析客户的消费能力和购买潜力，为销售人员制定销售策略提供依据。
8.客户保险知识：了解客户对保险知识的掌握程度，以便在销售过程中进行有效沟通。
9.客户社交圈：分析客户的社交圈子，以便通过口碑传播扩大销售。
三、列名单九同法的应用优势列名单九同法在平安保险销售中的应用优势主要体现在以下几点：1.提高销售效率：通过九个方面的评估，销售人员可以快速锁定潜在客户，节省寻找客户的时间。
2.提升销售业绩：根据客户需求和购买力进行精准销售，有助于提高销售成功率，从而提升业绩。
3.优化销售策略：通过对客户年龄、收入、购买力等方面的分析，销售人员可以制定更有效的销售策略。
4.增强客户满意度：通过精准销售和有效沟通，有助于提高客户满意度，促进客户忠诚度和口碑传播。
四、列名单九同法的实际操作案例在实际操作中，平安保险销售人员可以按照以下步骤应用列名单九同法：1.根据产品特点，确定适用的客户年龄段、职业和收入水平等。
客户开拓技巧
中国保险论坛联盟
培植你的目标市场
•拟定行动计划
中国保险论坛联盟
计划要素
• 这个行业或者族群，也就是您专注的目标市 场名称是什么？ • 这个目标市场是否足够大？ • 这个行业有没有区域性的公会或者协会？这 个族群有没有自己的组织和活动？ • 他们都阅读那些专业期刊或出版品？他们需 要什么资讯？ • 他们参与哪类活动？ • 谁在这个行业或组织中有影响力？ • 他们一般的需求、目标和担心是什么？
建立保险观念—— 客户来源中心的经营
• 让他了解保险对家庭的功用 • 让他了解什么人非常需要保险 • 保险种类及目标市场 • 保险购买点分析方法 • 简易的推销流程 • 向他赠送公司的宣传资料、各种 • 手册、画册等
中国保险论坛联盟
培植你的目标市场
•建立影响力中心
中国保险论坛联盟
目标市场的自我定位
• 有用的资源，而非销售员
中国保险论坛联盟
目标市场的自我定位
•尽可能成为第一位
中国保险论坛联盟
目标市场的自我定位
•不要给他人造成压力
中国保险论坛联盟
一生无忧，了无遗憾 ！
中国保险论坛联盟
按部就班——
把有缘有故当成无缘无故
• 当成客户来对待
• 认同公司、行业
–克服心理障碍，用专业的态度进行销售 –是自己实践和熟练销售技能的机会
• 认同自己的选择
–自己对公司、行业要充满信心 –掌握一套介绍公司的话术，可以利用宣传资料、 VCD等； –从自身的成长，讲公司的实力和行业的前景
下次再见！
业 绩 不 断 ， 空 间 无 限 ！
祝 福 大 家 ：
中国保险论坛联盟
如何维护老客户与开拓新增客户
如何维护老客户与开拓新增客户导读：准客户开发只有两种途径,一是自己开发,一是客户帮你开发,所以请你每天去回访你的客户;“建立影响力中心,充分运用转介绍,促使你的寿险事业如日中天;因为：第一,推荐你的同事或街坊拥有保险保障,你们单位你们小区就能成为保险公司的"大户"；第二,帮助你的亲朋好友拥有保险的利益,其实就是帮助你自己,因为他们的问题同样会成为你的困扰;如果他不向保险公司投保,就等于向你投保,而且完全免费请问你愿意这种情况发生吗”保险服务包括售前服务、售中服务和售后服务,也就是说,客户服务工作贯穿我们从事保险工作的始终;如何才能做到、做好客户服务工作我们必须首先从心态和行为上做——保险生活化,生活保险化;显然,售后服务是维护老客户的必备方式和有效手段,维护好老客户其实正是增添新客户的高效前提售后服务的另一种说法叫做“客户回访”,准客户开发只有两种途径,一是自己开发,一是客户帮你开发,所以请你每天去回访你的客户;一个成功的代理人每天都会拨出专门的时间去拜访他的客户,让客户帮助自己开发准客户,所以他会越做越轻松,越做越有成就感;一个失败的代理人每天都会拨出全部的时间去拜访他的准客户,只能依赖自己开发准客户,所以他会越做越辛苦,越做越有挫折感;做好客户回访的关键其实并非在如何回访因为人的不同,方式方法亦不一而同,关键在于“去”回访,在于行动,在于走出去,走进客户;保险营销员在其职业生涯当中,常常会出现三大致命伤,首先是”懒”,这其实就是失败的开始；其次是“傲”,这是保险业务员职业生涯中的第一大病,其实,每个代理人,在发展的过程中,要学会谦逊,在获得成绩时,掌声愈大、腰要愈软；三是“伪”,这是人际关系的致命伤;作为一个成功的寿险营销员,要做到“人生三勤”;即勤能补拙、勤能补运、勤能补情;勤能补拙;笨鸟先飞,成事靠准备,不是靠智慧;勤能补运时;客户被拜访99次,第100次被你访到,幸运成交;勤能补情;多与顾客接触,能增近感情;加强客户回访,要成为我们日常工作的好习惯;成功的人都有好习惯,好习惯是勉强来的,勉强成习惯,习惯成自然;因此,加强客户回访,不断给客户以保险的观念与理财分析,你的诚心,必将能打动客户;我们要让客户明白,买保险不仅要买单一的保险产品,更要买组合型的产品,买全方位的保障;我们要让客户明白,不仅自己要买保险,自己身边的关系人也必须要购买保险;保险应当成为人们生活当中的必须品,人人都该拥有足够的保险保障,从而获得自立、自尊的尊贵生活;保险从业人员应充分运用保险的这一独特功用,为更多的客户提供保险保障服务,从而使我们自己的寿险从业生涯走向良性循环;我们知道,在人寿保险的专业化推销流程中,成交之后的下一个流程就是转介绍;通过我们的“影响力中心”进行“转介绍”,是不断壮大我们的寿险事业之关键环节;我们要充分利用转介绍,来壮大我们的寿险事业;客户是为我们提供转介绍的最佳人选,当我们的准客户成为我们的客户时,就是我们获取转介绍的最佳时间了;因为,让我们的客户为我们推荐新的客户,有以下几种利好特征,其一,客户既然已经在我们手上买了保险,自然对我们充分信任,他愿意帮我们的忙；其二,客户刚拥有保险,正充满着良好的保险观念,他认为他的亲朋好友也应该拥有保险；其三,客户给我们作推荐,新的客户更容易接受我们；其四,客户若是李老师,他认识的一定都王老师、张老师、魏老师,李总会给我们推荐谭总、段总,张工程师给我们推荐的将是李工、赵工;我们可推荐同样的险种给新客户,险种设计更简单,更容易促成;寿险代理人朋友们,我们在展业的过程中,我们却时常面临业绩的压力;我们常常出现的情况是,营销服务部老总拿出基本法要求我们早日出单,区经理也经常开完二次早会就赶我们出门拜访,主管也每天摧我们早日签单,我们签到到单就夸我们是“诸葛亮”,我们签不到保单就骂我们像“猪一样”;我们自己也着急万分,总盼望能早日出单;对不对可实际情况是,我们自己不是没拜访,我们天天都在拜访,我们自己急得团团转,可客户就是不掏出钱来签单,根本不着急;问题就出在这里优秀的代理人和平凡的代理人最大的不同就在于思维的不同;杰出的代理人拥有卓越思维,而更多的代理人看问题则是平庸思维;我们要做的事情是,让客户着急当客户着急的时候,客户就会主动了,而用不着我们再急得像热锅上的马蚁,您就安心等着客户的电话,准备签单吧;秧及客户的切身利益,客户才会着急;我们要学会抓住客户的心理特点;客户愿意帮助我们,这是肯定的,但客户并不觉得今天推荐给你和明天推荐给你有什么不同,他不认为有什么值得着急的;因为,别人买不买保险,与自己并无关系;我们要住的就是抓住客户的这一心理特点,我们要让客户深切地意识到,自己的亲朋好友有无保险保障,直接影响着自己的利益;那么,怎样才能做到这一点呢方法一：不要成为了亲朋好友的“保险公司”;请问客户先生,假如,你有一个铁哥们,身患心脏病,要做搭桥手续,需10万块钱的治疗费;若这个哥们向你借10万块钱治病,你借还是不借记住,你是他的患难与共的兄弟,有这个10万块钱你的朋友就可以得救,没有10万块钱就会没命了;请问,这个时候你借还是不借不借不借的话你就从此会失去这个兄弟,你会内疚一辈子;当然,客户先生你一定很重感情,很讲义气,决不会见死不救,一定会伸出援救之手;可是,若硬着头皮借了,你未来的生活怎么办指望他日后还钱他心脏上搭着几个支架,有能力工作还你的钱吗从此,你自己的父母、妻儿的生活会受到极大影响;再假如,你若早就给他推荐了保险,他的经济风险就由保险公司来承担了,保险公司这时就会送来急用的保险金,而不用你自己去借,陷于进退两难的境地;所以说啊,客户先生,帮助你的亲朋好友拥有保险的利益,其实就是帮助你自己,因为他们的问题同样会成为你的困扰;如果他不向保险公司投保,就等于向你投保,而且完全免费请问你愿意这种情况发生吗客户先生,您整理一下您最亲密的亲朋好友的名单给我,让我为他们提供保险服务,让他们像你和你的家庭一样,同样拥有全面的保险保障;这个时候,客户还会不着急吗他会挖空心思的去整理最有可能向他“借钱”的亲朋名单、积极主动地给你推荐他身边最亲近的人给你,避免自己成为了别人的“保险公司”;方法二：要成为保险公司的“大客户”;炒过股票的朋友都知道,证券公司有“大户室”,特别为大客户提供服务;保险公司也大客户,团体客户;我们应为客户挖掘动力,让他们找到“大客户”的感觉和利益,促使客户积极提供转介绍名单;话术是,客户朋友,您若把您公司的更多的同事介绍给我,让我为他们提供保险服务,购买我们公司的保单,当贵单位众多的客户均拥有了我们公司的保险时,我们公司会把您单位作为大客户来对待,一旦您这个单位的被保险人出现理赔,我们会像对待大客户一样,快速地提供理赔服务;民众都有一种害怕“孤掌难鸣”的无奈,都有一种人多势众的特殊心理,自己作为公司的一员,谁不盼自己的公司成为保险公司的大客户呢买保险就是为了未来能优先、及时、充分地获得保险金,客户能不急着给您推荐他的同事们给你吗所以,您一定要抓住客户的心理特征,让客户“着急”;当你的准客户变为你的客户时,您就应该不失时机地索取转介绍,顺手牵羊,让更多的消费者成为您的客户如何说维护老客户和开拓新客户有什么秘笈的话,这,就是最大的秘笈;。
中高端客户开拓与经营管理
第一篇：中高端客户开拓步骤与应具备的知识
第二篇： 中高端客户的类型
第三篇：中高端客户的切入与经营 第四篇：中高端客户理财的组合模型 第五篇：中高端客户理财计划书
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第二篇：中高端客户的类型
一、收入相对均衡型中高收入群体
实行年薪制的大中型国企负责人 经济发达地区的国家公务员和行政事业单位人员 创业投资者 股份制企业负责人 白领、金领阶层人士
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第三篇：中高端客户的切入与经营
三、 经营客户： 中高端客户的轻松拓展点
1、杠杆与支点
有哲人说，只要给我一个支点，我就能够撬起地球。在寿险营销实践中， 营销员一直在探索客户永续经营的方法与途径。
实现的方法之一是跳跃式的发展之路。即在杠杆、支点、目标物之间， 舍弃了支点的作用。在没有支点的情况下，用杠杆直接去撬动“巨石”。比 如说陌生拜访方式，没有支点的经营。缘故拜访与陌生拜访是两个具有本质 意义区别的概念。因为缘故有支点，支点就是“缘故”，是多年沉淀下来的 情感。
. 其次，对社会公共关系网络信息名单中，收入状况、资产状况 和生存状态还不太了解的对象，通过网络信息名单中的其他知 情人进行了解，并筛选出中高收入的对象人作为第二梯队拜访 名单。当然，作为营销员，对这些对象要进行一些正常的联络 和情感疏通。不要采取“平时不烧香，急时抱佛脚”的方式。
. 再次，对社会公共关系网络信息名单中的一些低收入对象，要 注意发掘他们与中高收入阶层的公共关系资源，以拓宽市场视 野，充分发挥人力资源的最大效益。
第三篇： 中高端客户的切入与经营
第四篇：中高端客户理财的组合模型 第五篇：中高端客户理财计划书
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第三篇：中高端客户的切入与经营
作寿险市场营销，需要卓有成效地、迅速地接近中 高端客户，基本模式有三个： 一、利用缘故法切入； 二、利用转介绍切入； 三、通过陌生拜访切入；
如何开拓保险客户的六大市场
如何开拓保险客户的六大市场对超市而言，实际上在帮其进行促销，而新人也可获得一些购买力强的客户名单及电话。
此外，新人也可以在一些大型社区内直接进行产品调查，收效会很不错。
另外，也可以在大型社区门口外拜访，因为往来的人基本上都是社区居民。
工薪上班族市场对于写字楼拜访，地点选择对于拜访成功率很重要，一般会选择一些楼层面积较大的写字楼。
新人可以直接进入公司进行访问，事先可以在过道中先拜访一位白领，完成问卷后再由其填写另外3个白领的姓名与联系方式，这时可以使用一些小礼物来更快达成目标。
之后可以利用找人的方式进入公司。
如果实在觉得进入公司有困难，也可以采用在白领必经之地进行随机访问，白领相对来讲，对保险较为认同，也希望了解相应的险种。
但在写字楼拜访时应注意，在一个楼层不要停留时间过久，一般完成3个客户拜访后宜换另一个楼层。
这样会有效避免保安的干扰。
初次拜访后，当天晚上需电话跟进，随后呈现计划书。
利用送计划书的机会，会让新人迅速结识其公司的其他白领，在短时间内客户量会大大增加。
学校市场这里的学校主要指幼儿园、小学或初中。
针对学校，新人可以主要采用两种拜访方法：一种方法叫学校回执法，主要是先通过一些方法认识班主任，然后利用班主任向班级学生下发家长调查问卷，然后由班主任收集后交给我们的业务伙伴，然后，由业务伙伴与家长联系，或送资料、或介绍险种。
另一种方法是通过介绍信，与学校的教导主任联系，在学校或年级范围内举办少儿安全知识讲座，内容包括：地震知识、着火了该怎么办、陌生人进屋如何处理等等，都是目前学校老师与学生家长比较关注的问题，因此受到学校的欢迎。
在讲座后进行安全知识测验，获得其家长的通讯方式，从而进行下一步的跟进。
相对而言，家长对一些意外险、医疗险比较青睐。
这里所列的6个市场都是客户量比较集中的区域，也是新人最容易找到客源的地方，最重要的是回访客户容易，每次新人拜访后第二天回访完客户后还可以顺便再做七八访。
不同于其他保险公司在地铁口或商场门口的市场调查，如果那样随机调查必定会发现客户居住或工作地方东一个，西一个，再次访问难度很大，时间与精力大量消耗在路途上。
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保险行业不同渠道来源的客户名单如何高效经营
【编者按】开门红之际，从哪些渠道可以获得更多客户的名单。
据签单高手总结，具体有以下几种：在陌生人处获得名单；通过熟人获得名单；通过各种载体获得名单；老客户的再开拓与延伸；通过各种形式活动获得名单等。
那么，从不同渠道获得名单该如何经营？
1、从客户或朋友处取得转介绍名单
适用：有良好获得转介绍名单能力的营销员
从客户或朋友处取得转介绍名单，发一封约见信函。
由于双方有共同的朋友，易取得见面机会，基于对准客户资料的了解，打有备之战，赢面较大，必要时可借助转介绍的人作说服工作。
因此，保险营销员在签单后或客户服务过程中应养成良好的要求名单的习惯，以不断扩大展业范围，所以不要轻易浪费每一个要求转介绍的机会，即使客户不给，也可以再次要求，毕竟要名单比让客户掏钱难度要低许多。
2、报刊、杂志收集到的高层客户信息
适用：知识层面较高、形态气质较好、技能较好的营销员
从报刊、杂志或其他场合收集到高层客户的信息给其发一封信要求拜访。
该渠道，资讯来源广泛，可等期操作，信函开拓充分体现尊重，方式新颖，易引发起好奇心，可以开发新的客户群，但投入不多。
因为很多高层客户缺乏保险，对方有闲暇时间，较易获得见面机会。
3、陌拜或转介被婉拒的客户
适用：适合准主顾或客户量较少的营销员
对于陌拜或转介被婉拒的客户，给其发一封再次约见的信函。
该方法可充分展示对对方的尊重与专业，所花的时间与成本不高，在准主顾并非强烈拒绝的基础上做持续的开拓可以获得第二次见面机会又不显冒昧。
这是缺乏准主顾的业务同仁大量积累准主顾的有效方法之一，性格不太强势和修养较好的准主顾，只要我们够礼貌、够专业都会取得一定进展。
四、开门红客户积累方法
1、与其他商家合作
开门红这个季度是很多行业都不会错失机会的时候，有很多商家会搞各种活动，在这时和商家进行合作，比如购物赠保险、参与商家年终活动等，从而积累一年的客户名单。
2、赠送节日小礼物
开门红往往伴随很多节日，这时是赠送小礼物和问候的最佳时机，营销员绝不要错失良机。
送出去几百本定制的台历、福字、对联之类的过年礼品（上面有个人联系方式和问候语），这个成本低、效果好，客户会在桌上摆放一年，而且人人都不会拒绝。
3、举办小型的客户联谊会
举办小型的客户联谊会。
一般联谊会所邀请的大多是中高端客户，会上所讲的内容大多是当下客户所关注的理财话题，如“通胀情况下，钱该往哪儿放”。
会上并没有刻意介绍公司的某个产品，只是介绍保险的意义和功用，这样客户就很容易接受。
会中还穿插互动游戏，并有抽奖环节。
活动结束后，还设有晚宴，客户可以一边吃一边聊。
晚宴结束后，营销员还会送给客户一份贴心的礼物，让客户满意而归。
总而言之，不管是不是在开门红之际，客户积累是每一个保险营销员都要做的事。
如今，要想开门红做的红，前期的准备不能少的。
营销员做好客户分类规划之后，要迅速调整好心态，练好话术，整理好展业包、充实各种展业工具，才能更好地高效展业，一“红”到底！。