外汇风险管理培训教材
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国际财务管理第1章+导论
大中东地区的昔日楷模 动荡土耳其 让世界担忧 2013-06-05 08:48 环球时报
【环球时报综合报道】土耳其动荡4日进入第五天 ，人头攒动的游行民众、全副武装的防暴警察、 弥漫的瓦斯气体和燃烧的障碍物，成了这个前不 久还是“伊斯兰世界民主楷模”国家的最新标签 。动荡远远看不到平息的尽头，土耳其工会4日号 召总罢工，给燃烧的局势再泼上一桶汽油
案例：1-2 微软（中国）亏损的背后
1.2.3 国际财务管理的内容
基本内容：
国际融资管理-渠道、方式 国际投资管理-风险 国际营运资金管理-存量、流量 国际利润管理（及考核）
汇率预测和外汇风险的管理 国际资金转移管理（转移价格、投资分 红、收入费用等方式） 国际税收管理
财务管理理论结构框架(基于环境因素)
2011-12-29 13:23 来源:世界商业报道
?《中国经济新闻》()12月29日在香 港发布了2011年度(首届)“全球500最大经济体” 排行榜，这是史上第一次将所有国家(地区)的 GDP和跨国公司的销售收入进行对比分析，共 有408家跨国公司和92个国家(地区)入选，美 国、中国和日本位居总排名的前三位，而沃尔 玛、皇家壳牌石油、埃克森美孚等3家销售收 入最大的跨国公司，在和全球各国GDP比较后， 分别位居25、27和32名。该榜单凸显了跨国公 司影响力的持续增长和国家主权的持续削弱。
1.1 企业的国际化进程
国际企业：任何超出本国界限从事商业活动的 企业。 跨国公司：
它是由两个或两个以上国家的经济实体所组成，无 论这些经济实体的法律形式和活动领域如何； 它是在一个决策系统制定的连贯政策和一个或多个 决策中心制定的共同战略下从事经营活动； 它的各个实体通过所有权或其他方面相联系，它的 一个或多个实体能够对其他实体的经营活动施加有 效影响，特别是在与其他实体分享知识、资源和责 任等方面的影响尤为有效。
国际贸易培训教材-进出口业务操作实务
国际物流的重要性
国际物流是国际贸易的重要支撑，高效的国际物流能够降低贸易成本、提高贸易效率，促 进全球经济的发展。
国际海运实务
国际海运概述
国际海运是国际物流的主 要方式之一，具有运输量 大、成本低、覆盖面广等 优势。
Байду номын сангаас
海运提单
海运提单是国际海运中的 重要单据，用于证明货物 的所有权和运输合同的存 在。
通过参与进出口业务，企业可以引进 先进的技术和管理经验，提高自身的 竞争力。
增加就业机会
进出口业务涉及的环节较多，可以创造更多 的就业机会，特别是对于发展中国家而言， 出口导向型经济可以为其创造更多的就业岗 位。
优化资源配置
国际贸易可以使资源在全球范围内得 到更有效的配置，提高生产效率和资 源利用效率。
国际贸易结算风险管理
信用风险
进出口双方应了解对方的资信状 况，选择可靠的贸易伙伴，并采 取适当的信用控制措施，如使用
信用保险等。
单据风险
进出口双方应仔细审核单据，确 保单证相符、单单相符、单货相 符，防止因单据问题导致货款无
法结算。
汇率风险
进出口双方应关注汇率波动情况， 采取适当的汇率风险管理措施， 如使用远期结售汇等工具锁定汇
03
国际空运涉及多个环节，包括货物的收运、安检、装卸、运输
和交付等，需要严格遵守相关规定和流程。
国际铁路和公路运输实务
国际铁路运输实务
国际铁路运输具有运输量大、成本低、稳定性好等优势，适用于跨国货物的运 输。
公路运输实务
公路运输具有灵活方便、门到门运输等优势，适用于小批量货物的运输。
06
国际贸易风险管理与争议 解决
税费计算
根据商品归类和税率规定，计算进 出口商品的关税、增值税、消费税 等税费。
国际物流是国际贸易的重要支撑，高效的国际物流能够降低贸易成本、提高贸易效率，促 进全球经济的发展。
国际海运实务
国际海运概述
国际海运是国际物流的主 要方式之一，具有运输量 大、成本低、覆盖面广等 优势。
Байду номын сангаас
海运提单
海运提单是国际海运中的 重要单据，用于证明货物 的所有权和运输合同的存 在。
通过参与进出口业务，企业可以引进 先进的技术和管理经验，提高自身的 竞争力。
增加就业机会
进出口业务涉及的环节较多，可以创造更多 的就业机会，特别是对于发展中国家而言， 出口导向型经济可以为其创造更多的就业岗 位。
优化资源配置
国际贸易可以使资源在全球范围内得 到更有效的配置，提高生产效率和资 源利用效率。
国际贸易结算风险管理
信用风险
进出口双方应了解对方的资信状 况，选择可靠的贸易伙伴，并采 取适当的信用控制措施，如使用
信用保险等。
单据风险
进出口双方应仔细审核单据，确 保单证相符、单单相符、单货相 符，防止因单据问题导致货款无
法结算。
汇率风险
进出口双方应关注汇率波动情况， 采取适当的汇率风险管理措施， 如使用远期结售汇等工具锁定汇
03
国际空运涉及多个环节，包括货物的收运、安检、装卸、运输
和交付等，需要严格遵守相关规定和流程。
国际铁路和公路运输实务
国际铁路运输实务
国际铁路运输具有运输量大、成本低、稳定性好等优势，适用于跨国货物的运 输。
公路运输实务
公路运输具有灵活方便、门到门运输等优势，适用于小批量货物的运输。
06
国际贸易风险管理与争议 解决
税费计算
根据商品归类和税率规定，计算进 出口商品的关税、增值税、消费税 等税费。
普通人怎么正规炒外汇
普通人怎么正规炒外汇普通人怎么炒外汇善用免费仿真账户模拟外汇交易初入汇市者首先要做的第一点就是：耐心学习，不要急于开设账户。
因为每个投资者学习时间、学习心得都不一样，所以不要和其他人作比较。
仿真交易学习的主要目的是发展个人操作策略形态，在获利机率和获利额呈上升趋势时，就说明投资者可以开设真实交易账户，进行实战操作了;善于总结经验调整心理状态在投资市场中，投资失误是不可避免的，在操作失误后，投资者不要急于懊悔，更不要自责。
此时你需要做的是冷静面对得失，分析失误原因，吸取经验，避免下次犯同样错误。
另外，在操作时还要尽量避免出现个人情绪，这样才会理智分析市场，做出最正确的操作决策。
仿真操作尽量避开汇价频繁变动时段外汇初学者在进行仿真交易时，要避开无法预测、汇价频繁变动的时段，因为在这些时段中，汇价变动频繁，在自己做出决策还来不及实施时，汇市又出现另一种情况，容易打击初学者信心;千万不要急于翻身心理外汇初入市者在亏损之后，就立即开立反向新仓位，企图翻身，凡是有这种心理的投资者到最后情况只会变得更复杂，除非对决策有百分百的把握，否则就不要和市场玩游戏。
外汇和股票的区别外汇和股票都是金融投资产品，但它们之间有一些区别：1.交易场所：外汇通常在银行或外汇交易平台进行交易，而股票则是在证券交易所进行交易。
2.交易时间：外汇交易时间较长，通常为周一至周五的24小时交易，而股票交易时间则有限制，一般为每周5天，每天4小时。
3.交易机制：外汇交易通常使用杠杆，交易量较大，需要更多的资金才能获得更大的收益，而股票交易通常使用全额交易，交易量相对较小。
4.投资期限：外汇通常投资期限较长，而股票则一般较短。
5.交易规则：外汇交易规则复杂，需要一定的专业知识，而股票交易规则相对简单。
6.交易成本：外汇交易成本通常较高，包括佣金、手续费等，而股票交易成本相对较低。
总的来说，外汇和股票都是投资产品，但它们的交易机制、投资期限、交易成本等方面都有所不同。
保险代理人培训教材课件
16
❖ （二）损失后目标：
1、减轻损失的危害程度 2.及时提供经济补偿，使企业和家庭恢复正常的生产和 生活秩序，实现良性循环 （如及时向受灾的企业提供经济补偿 ，以及向受灾家庭 提供补偿，及早获得资金，重建家园，从而保证社会生活的 稳定）
四、风险管理的方法
17
❖ （一）控制型风险管理技术:
(1) 避免: 设法回避损失发生的可能性，比较消极 (2) 预防 : 风险事故发生前，消除或减少损失，所谓“防范 于未然” （如 定期体检 等） (3) 抑制: 风险事故发生时或发生后，降低损失（如 安装自 动喷淋设备以抑制火灾事故等） 风险单位: 是指发生一次风险事故可能造成的损失的范围。
18
❖ （二）财务型风险管理技术
(1) 自留风险: 对风险的自我承担 (2) 转移风险:
财务型非保险转移风险: 是指单位或个人通过经济合同， 将损失或与损失有关的财务后果，转移给另一些单位或个人 去承担 （保险互助、基金制度等） 财务型保险转移风险: 指单位或者个人通过订立保险合同， 将其面临的财产风险、人身风险和责任风险等转嫁给保险人 的一种风险管理技术
❖ 2、风险因素是： 风险事故发生的潜在原因，是造成
损失的间接原因 对建筑物而言：风险因素是指建筑材料、
建筑结构等 对人而言：风险因素是指健康状况和年 3
❖ （二）风险事故 风险事故: 汽车刹车失灵酿成车祸而导致车毁人亡，
其中刹车失灵是风险因素，车祸是风险事故
4
（三）损失
❖ 1、在风险管理中，损失的含义是指非故意的、非预期的、非计划的经 济价值的减少 但是像精神打击、政治迫害、折旧以及馈赠行为的结果一般不视为 损失
10
❖ （四）风险的可测性
根据以往大量资料，利用概率论和数理统计的方法可测 算风险事故发生的概率及其损失程度，并且可构造出损失分 布的模型，成为风险估测的基础。 例如:在人寿保险中，根据精算原理，利用对各年龄段人群 的长期观察得到的大量死亡记录，就可以测算各个年龄段的 人的死亡率，进而根据死亡率计算人寿保险的保险费率
❖ （二）损失后目标：
1、减轻损失的危害程度 2.及时提供经济补偿，使企业和家庭恢复正常的生产和 生活秩序，实现良性循环 （如及时向受灾的企业提供经济补偿 ，以及向受灾家庭 提供补偿，及早获得资金，重建家园，从而保证社会生活的 稳定）
四、风险管理的方法
17
❖ （一）控制型风险管理技术:
(1) 避免: 设法回避损失发生的可能性，比较消极 (2) 预防 : 风险事故发生前，消除或减少损失，所谓“防范 于未然” （如 定期体检 等） (3) 抑制: 风险事故发生时或发生后，降低损失（如 安装自 动喷淋设备以抑制火灾事故等） 风险单位: 是指发生一次风险事故可能造成的损失的范围。
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❖ （二）财务型风险管理技术
(1) 自留风险: 对风险的自我承担 (2) 转移风险:
财务型非保险转移风险: 是指单位或个人通过经济合同， 将损失或与损失有关的财务后果，转移给另一些单位或个人 去承担 （保险互助、基金制度等） 财务型保险转移风险: 指单位或者个人通过订立保险合同， 将其面临的财产风险、人身风险和责任风险等转嫁给保险人 的一种风险管理技术
❖ 2、风险因素是： 风险事故发生的潜在原因，是造成
损失的间接原因 对建筑物而言：风险因素是指建筑材料、
建筑结构等 对人而言：风险因素是指健康状况和年 3
❖ （二）风险事故 风险事故: 汽车刹车失灵酿成车祸而导致车毁人亡，
其中刹车失灵是风险因素，车祸是风险事故
4
（三）损失
❖ 1、在风险管理中，损失的含义是指非故意的、非预期的、非计划的经 济价值的减少 但是像精神打击、政治迫害、折旧以及馈赠行为的结果一般不视为 损失
10
❖ （四）风险的可测性
根据以往大量资料，利用概率论和数理统计的方法可测 算风险事故发生的概率及其损失程度，并且可构造出损失分 布的模型，成为风险估测的基础。 例如:在人寿保险中，根据精算原理，利用对各年龄段人群 的长期观察得到的大量死亡记录，就可以测算各个年龄段的 人的死亡率，进而根据死亡率计算人寿保险的保险费率
经典程序化交易策略培训教材
05
实战案例分析
均线策略实战案例
总结词
均线策略是一种基于移动平均线的交易策略，通过比较短期均线与长期均线的位置和交叉点来决定买入或卖出。
详细描述
均线策略实战案例中，投资者可以选择不同周期的均线，如5日、10日、20日等，通过计算每日收盘价的平均值 来得到均线值。当短期均线从下方穿越长期均线时，产生买入信号；当短期均线从上方穿越长期均线时，产生卖 出信号。
突破策略
总结词
突破策略是一种基于市场价格突破某 一关键点位的交易策略，当价格突破 某一关键压力位或支撑位时，产生买 入或卖出信号。
详细描述
突破策略的优点在于能够快速捕捉市 场的短期波动，但需要严格设置止损 点以控制风险。这种策略适用于波动 较大的市场，如期货或外汇交易。
价值投资策略
总结词
价值投资策略是一种基于对公司基本面分析的交易策略，通过评估公司的内在 价值来决定买入和卖出时机。
详细描述
通过合理的资金配置，交易者可以在市场波动时保持冷静，避免因情 绪化决策而导致的损失。
风险评估与监控
总结词
风险评估与监控是程序化交易策略的重要环节， 通过对市场走势、交易品种、交易对手等因素进 行全面分析，评估潜在风险。
总结词
有效的风险评估与监控有助于提高交易的胜率， 降低不必要的风险。
详细描述
详细描述
价值投资策略的核心在于寻找被低估或高估的股票，通过长期持有等待市场对 公司的估值回归正常水平。这种策略需要投资者具备较高的基本面分析能力， 并能够抵御市场的短期波动。
趋势跟踪策略
总结词
趋势跟踪策略是一种基于市场趋势的交易策略，通过跟随市场的主要趋势方向来 获取收益。
详细描述
趋势跟踪策略的优点在于能够持续获取收益，但需要耐心等待市场的趋势出现。 在市场震荡或无趋势的情况下，该策略可能面临较大的回撤风险。
商业银行内部控制与合规风险管理PPT培训课件讲义
监事会
风险管理机制
治理层（董事会）
风险/审计委员会
信贷风险委员会 市场风险委员会 资产负债管理委员会 管 理 层
高级管理层 （各管理层委员会）
独立的监督机构
业务单元 零 售 银 行 企 业 银 行
业务
（风险管理部）
资 金 部
风险管理 财务控制 运营
控制 制约与平衡 独立审核 业务运作层 （业务单元）
• 10项重要原则 • 50个小项
38
原则
1
标题
主要内容
监管银行的合规风险管理；核准银 董事会在合规管理 行合规政策；评价银行合规管理有 方面的职责 效性等
2
高级管理层在合规 负责银行合规风险的有效管理 管理方面的职责 同上
制定和传达银行合规政策并确保其 得以遵守；向董事会报告银行合规 风险
3
4 5
同上 独立性
负责组建一个常设和有效的银行内 部合规管理部门。
确保银行合规管理部门的独立地位
续上 表 原则
6 7 8
标题
资源 合规管理 部门职责 与内部审 计的关系 跨境问题
主要内容
银行合规管理部门应当配备能有效履行 职责的资源。 协助高级管理层有效管理银行面临的合 规风险等。 合规管理部门的工作范围和广度应受到 内部审计部门的定期复查。 银行应该遵守所有开展业务所在国家或 地区的适用法律和监管规定，合规管理 部门的组织方式和结构及其职责应符合 当地的法律和监管要求。 合规管理部门工作外包必须受到合规负 责人的适当监督。
23
二、商业银行内部控制的定义、 目标、原则和要素
（四）内部控制Байду номын сангаас素
• 内部控制的环境
• 风险识别与评估 • 内部控制措施
2024版《国际金融》课程教学大纲
源自2024/1/284
教学目标与要求
知识目标
使学生掌握国际金融的基本概念、 理论和实务，理解国际金融市场 运作和国际资本流动规律。
能力目标
培养学生运用所学知识分析国际 金融问题的能力，包括汇率风险 管理、国际投资组合策略等。
素质目标
提高学生的全球视野和跨文化交 流能力，培养具备国际竞争力的 金融人才。
20
世界银行集团职能作用
世界银行
提供长期贷款和技术援助，帮助会员国实现 减贫与发展。
国际开发协会
提供优惠贷款，支持世界上最贫困的国家发 展经济、改善民生。
国际金融公司
促进发展中国家私营部门的可持续增长，从 而减少贫困和改善人民生活。
2024/1/28
多边投资担保机构
通过向外国投资者提供担保，促进对发展中 国家的投资。
欧洲货币市场的发展趋势
欧洲货币市场是一个高度国际化的市场，近年来发展迅速，未来将继续保持增长态 势。同时，随着金融科技的发展，欧洲货币市场也将更加数字化、智能化。
2024/1/28
17
亚洲区域金融市场发展现状
亚洲区域金融市场的概述
亚洲区域金融市场是指亚洲各国和地区之间的金融市场，包括股票、债券、期货、外汇等市场。近年来，亚洲区 域金融市场发展迅速，市场规模不断扩大，交易品种不断增加。
外汇市场的层次
3
外汇市场可分为银行与客户间外汇市场、银行同 业间外汇市场和银行与中央银行间外汇市场三个 层次。
2024/1/28
12
主要外汇交易品种和交易方式
主要外汇交易品种
包括美元、欧元、日元、英镑等主要货币对，以 及交叉货币对和新兴市场货币对。
交易方式
外汇交易方式包括即期交易、远期交易、掉期交 易、期权交易等。
教学目标与要求
知识目标
使学生掌握国际金融的基本概念、 理论和实务，理解国际金融市场 运作和国际资本流动规律。
能力目标
培养学生运用所学知识分析国际 金融问题的能力，包括汇率风险 管理、国际投资组合策略等。
素质目标
提高学生的全球视野和跨文化交 流能力，培养具备国际竞争力的 金融人才。
20
世界银行集团职能作用
世界银行
提供长期贷款和技术援助，帮助会员国实现 减贫与发展。
国际开发协会
提供优惠贷款，支持世界上最贫困的国家发 展经济、改善民生。
国际金融公司
促进发展中国家私营部门的可持续增长，从 而减少贫困和改善人民生活。
2024/1/28
多边投资担保机构
通过向外国投资者提供担保，促进对发展中 国家的投资。
欧洲货币市场的发展趋势
欧洲货币市场是一个高度国际化的市场，近年来发展迅速，未来将继续保持增长态 势。同时，随着金融科技的发展，欧洲货币市场也将更加数字化、智能化。
2024/1/28
17
亚洲区域金融市场发展现状
亚洲区域金融市场的概述
亚洲区域金融市场是指亚洲各国和地区之间的金融市场，包括股票、债券、期货、外汇等市场。近年来，亚洲区 域金融市场发展迅速，市场规模不断扩大，交易品种不断增加。
外汇市场的层次
3
外汇市场可分为银行与客户间外汇市场、银行同 业间外汇市场和银行与中央银行间外汇市场三个 层次。
2024/1/28
12
主要外汇交易品种和交易方式
主要外汇交易品种
包括美元、欧元、日元、英镑等主要货币对，以 及交叉货币对和新兴市场货币对。
交易方式
外汇交易方式包括即期交易、远期交易、掉期交 易、期权交易等。
反洗钱培训教材(共 87张PPT)
反洗钱培训
（二）利用货币走私洗钱 例如，我国内地与港、澳的犯罪分子就 利用三地毗邻的优势， 经常通过走私货币进行洗钱。犯罪分子走私货币的工具往往是 飞机、 轮船或车辆；货币可以藏匿在行李中、人身上或运输工 具的某一隐蔽部位，或与其他资金混 藏在运钞车中，或混杂在 出口商品中，或装在集装箱内。为了携带方便，有时需要把犯 罪收益中的小额钞票换成大额钞票。一种常用的手段就是把 现 金带到赌场，换成筹码，赌一会儿后再把筹码换成大面额钞票。 在大西洋城的一个赌场， 有个洗钱者带了1，187，450美元的 小额钞票，体积5.75立方英尺，重280磅。在赌场输掉30 多万 美元之后，他提取了100美元票面的剩余80万美元。这样一来， 这些钱的体积仅为0.33 立方英尺，重量仅为16磅。
反洗钱培训
（二）利用信托方式洗钱
信托无须登记就可有效成立。尽管有些国家已制定了规范和 监督信托 的受托人、公司合伙人、公司管理人等人员的立法， 然而在有些国家，仍然没有规定披露信 托的委托人和受益人 身份的要求，也不过问信托的真实目的，即使信托可能与一 些可疑的金 融活动有关。 洗钱者正是利用信托制度中的上述“法律盲点”进行洗钱 的。洗钱者首先将自己的一家公 司通过信托合同交由受托人 管理，同时指定自己为受益人；然后将存于其他帐户上的犯 罪收 益汇入该公司的帐户中，再以受益人的身份收取这份 “信托收益”，使犯罪收益合法化。
反洗钱培训
八、洗钱的基本过程 洗钱通常分为三个阶段：处置阶段、离析阶段和融合阶段。 1、处置阶段：将犯罪收益投入“清洗系统”的过程。它是洗 钱的第一阶段，也是最容易被发现的阶段。例如把犯罪收益 存入银行或转换为银行票据、国债、信用证等；将大量小面 额现金转为大面额现金；将大额交易分拆为多笔小额交易； 购买汇票、保险、或股票等。 2、离析阶段：通过复杂的金融交易，将犯罪收益与其来源分 离，混淆审计线索和隐藏犯罪身份的过程。 3、融合阶段：又称为“整合阶段”，是洗钱的最后阶段，被 形象地描述为“甩干”，即为犯罪收益提供表面合法性的过 程。