最新关于金融机构操作风险量化管理问题研究
关于金融机构操作风险量化管理问题研究
关于金融机构操作风险量化管理问题研究【摘要】本文对金融机构操作风险量化管理问题展开研究，分析了操作风险的定义与分类、来源，以及量化管理方法、模型构建和工具。
通过对操作风险量化管理的重要性和挑战进行探讨，展示了其在金融机构风险管理中的关键作用。
对未来研究展望进行了讨论，指出了操作风险量化管理仍需进一步深入探索和完善。
通过本文的研究，有助于深化对金融机构操作风险量化管理的认识，提高金融机构应对风险挑战的能力，从而确保金融市场的稳定和安全。
【关键词】金融机构、操作风险、量化管理、研究、定义、来源、方法、模型构建、工具、重要性、挑战、未来展望。
1. 引言1.1 研究背景金融机构操作风险是指由金融机构内部人员、系统或过程错误、疏忽、故意或不当行为所导致的损失或异常情况。
在当今复杂多变的金融市场环境下，金融机构面临着越来越复杂和多样化的操作风险挑战。
操作风险不仅可能对金融机构自身造成重大损失，同时也会对整个金融体系稳定性产生影响。
随着金融行业的发展和变革，操作风险管理已成为金融机构重要的管理领域之一。
目前金融机构在操作风险量化管理方面还存在许多挑战和问题。
对金融机构操作风险量化管理问题进行研究，对于提高金融机构的风险管理能力和水平具有重要意义。
本研究旨在探讨金融机构操作风险量化管理的相关问题，通过对金融机构操作风险的定义与分类、来源、量化管理方法、量化模型构建和管理工具等方面进行深入分析和研究，以期为金融机构提升操作风险管理水平和有效应对各类操作风险挑战提供参考和建议。
1.2 研究意义金融机构操作风险量化管理是当前金融领域研究的热点之一，具有重要的理论和实践意义。
金融机构作为经济社会发展的重要支撑，其稳健运行对整个经济体系的稳定和发展具有至关重要的影响。
操作风险作为金融机构面临的一种风险，一旦发生可能导致金融机构资金损失、信誉受损甚至破产。
加强金融机构操作风险量化管理，可以有效降低金融机构经营风险，提高金融体系的稳定性和健康发展。
关于金融机构操作风险量化管理问题研究
关于金融机构操作风险量化管理问题研究【摘要】本文主要研究金融机构操作风险量化管理问题。
在分别介绍了研究背景、研究意义和研究目的。
接着，正文部分分析了金融机构操作风险的定义和特点，量化管理方法，操作风险评估模型，操作风险管理工具，以及实证研究案例分析。
在阐述了风险量化管理的意义，提出了相关的管理建议，并探讨了未来研究方向。
本文的研究对于加强金融机构操作风险量化管理具有一定的理论和实践意义，有助于提升金融机构的风险管理水平，保障金融市场的稳定和健康发展。
【关键词】金融机构、操作风险、量化管理、评估模型、管理工具、实证研究、风险量化管理、风险管理建议、未来研究方向。
1. 引言1.1 研究背景金融机构操作风险量化管理是金融领域内的重要课题。
随着金融市场的不断发展和金融产品的创新，金融机构在日常经营中面临着越来越复杂和多样化的操作风险。
操作风险是金融机构在运作过程中由于内部失误、系统故障、员工不当行为或外部事件等引发的风险，其影响不仅限于金融机构自身，还可能对整个金融市场和经济系统产生负面影响。
随着金融市场的全球化和信息化进程加快，金融机构面临的操作风险不断增加，因此如何有效量化和管理操作风险成为金融机构管理者和监管机构面临的重要挑战。
提高操作风险量化管理水平，有助于金融机构更好地应对市场波动和风险事件，保障金融市场的稳定和健康发展。
本文旨在对金融机构操作风险量化管理问题进行深入研究，为提升金融机构风险管理水平提供理论支持和实践指导。
1.2 研究意义金融机构操作风险是金融机构面临的重要风险之一，其管理对于金融稳定和风险控制至关重要。
操作风险的发生可能导致金融机构的损失和信誉受损，对整个金融体系的稳定性产生负面影响。
研究金融机构操作风险量化管理问题具有重要的意义。
金融机构操作风险量化管理可以帮助金融机构更好地识别、评估和控制操作风险，提高风险管理水平。
通过量化管理方法，金融机构可以更加全面地了解自身面临的风险情况，及时采取应对措施，降低操作风险发生的可能性。
现代金融机构操作风险管理
现代金融机构操作风险管理现代金融机构的操作风险管理是指金融机构在开展经营活动过程中，面临的各类操作风险进行规避、控制和管理的一种综合性管理行为。
操作风险是指金融机构在业务操作过程中可能发生的各种风险，包括人为错误、技术故障、操作失误、内部欺诈等。
有效的操作风险管理可以帮助金融机构实现稳定经营、降低损失和提升企业形象。
本文将从操作风险管理的重要性、现代金融机构操作风险管理的挑战以及操作风险管理的方法和策略等方面进行分析。
首先，现代金融机构操作风险管理的重要性不言而喻。
随着金融市场的不断发展，金融机构面临的操作风险也越来越复杂多样化。
如果没有有效的风险管理机制，金融机构的经营活动就会面临许多潜在的风险隐患，进而可能导致金融机构的资金损失、声誉受损甚至破产。
因此，现代金融机构必须高度重视操作风险管理，建立科学的风险管理制度和监控体系。
然而，现代金融机构操作风险管理也面临着一些挑战。
首先，金融市场的复杂性和不确定性使得操作风险的预测和防范变得困难。
其次，人为因素是操作风险的主要来源之一，而人为因素又是难以完全控制和预防的。
再次，新兴金融业务的发展和技术的不断创新也给操作风险管理带来了新的挑战。
金融机构需要不断更新和提升自身的技术能力和风险管理能力，以应对新的风险和挑战。
为了有效管理操作风险，现代金融机构可以采用多种方法和策略。
首先，金融机构应建立起完善的内部控制体系，包括明确的内部审计和风险管理制度，以确保操作风险的及时发现和纠正。
其次，金融机构可以通过培训和教育来提高员工的风险意识和风险管理能力，以减少人为错误和操作失误。
此外，金融机构还可以借助信息技术手段，如智能风控系统和数据分析技术，来提升操作风险管理的效率和准确性。
最后，金融机构在操作风险管理中还需要与监管机构和其他金融机构进行有效的合作和信息共享。
监管机构可以对金融机构的操作风险管理进行监督和指导，促使金融机构遵守相关法规和规定，减少不必要的风险。
金融业风险管理中的操作性风险
金融业风险管理中的操作性风险随着金融市场的变化，风险管理已经成为金融业最重要的职能之一，而操作性风险是金融业风险管理的主要组成部分之一。
操作性风险是指由于内部员工、系统或程序故障导致的金融损失和不良事件。
操作性风险是引发金融危机的重要原因之一，具有潜在的破坏性。
本文将探讨金融业风险管理中的操作性风险的一些问题。
操作性风险的定义与分类首先，必须明确操作性风险的定义。
操作性风险是指金融机构或金融市场参与者可能面临的潜在损失或不良后果，由于内部因素（包括员工错误、管理失误、系统故障或其他技术问题）或外部事件（例如天气、自然灾害、政治事件、市场波动、法律诉讼等）引起。
操作性风险可能导致一系列的问题，包括不当的决策、破坏声誉和损害客户信任。
其次是操作性风险的分类。
根据其来源，操作性风险可以分为内部和外部操作性风险。
内部操作风险主要由于机构内部错误或失误引起。
这包括人为因素、流程和系统故障、未经授权的操作、客户服务质量问题和内部欺诈。
外部操作风险主要由于外部事件引起。
这些事件包括自然灾害、技术破坏、市场波动、政治事件、恐怖主义和信用事件。
对于各类操作性风险，金融机构需要建立相应的风险管理措施来防范操作性风险的潜在危害。
操作性风险管理的重要性金融业风险管理的主要目标是通过减少损失和保护客户利益，提高机构的盈利能力和声誉。
在金融业中，操作性风险的管理至关重要，因为它涉及到一些最常见的金融损失，例如技术故障、欺诈行为和客户服务问题等。
操作性风险管理的重要性还体现在以下几个方面：保护利润：有效管理操作性风险可保护机构的利润。
当发生操作性风险事件时，机构可能会面临大量的法律诉讼或赔偿责任，这将影响机构的收益和声誉。
保护品牌：操作性风险事件可能影响机构的品牌声誉。
当机构频繁地发生与服务质量有关的问题时，客户可能会失去信心。
此外，由于社交媒体的普及，金融机构的声誉可以迅速受到影响，对品牌形象造成不良影响。
满足监管要求：操作性风险是监管机构非常关注的问题之一。
金融市场风险管理中的量化风险分析研究
金融市场风险管理中的量化风险分析研究随着金融市场的不断发展，金融风险管理逐渐成为金融业的重要组成部分。
量化风险分析作为金融风险管理中的重要手段，在金融市场中具有不可替代的地位。
本文将从量化风险分析的概念、方法以及在金融市场风险管理中的应用进行探讨。
一、量化风险分析的概念和方法量化风险分析是一种利用数学、统计方法对金融产品的风险因素进行分析的方法。
量化风险分析主要通过构建数学模型和利用统计方法进行数据分析，对市场波动、非系统性风险、黑天鹅事件等金融市场风险进行评估和管理。
量化风险分析的方法主要包括：1、历史模拟法。
历史模拟法通常利用历史数据进行分析，根据历史数据来推测未来风险。
该方法的优点是简单易行，但是其缺陷在于历史数据不能充分体现市场变化的复杂性和不确定性。
2、蒙特卡罗模拟法。
蒙特卡罗模拟法是一种基于随机数的模拟方法，主要通过对概率分布进行模拟和重复试验来进行风险分析。
该方法的优点是可以解决历史数据不足的问题，但是计算复杂度较高。
3、风险价值法。
风险价值法是一种利用风险价值指标对风险进行评估和管理的方法。
风险价值指标主要用来度量一个风险项目在特定置信水平下的预期最大损失。
该方法的优点是能够对未来的风险进行有效的预测，但是其缺陷在于对于风险分布的假设较为苛刻。
以上三种方法均可以对金融市场的风险进行评估和管理，但是其适用范围和精度不同。
二、量化风险分析在金融市场中的应用量化风险分析在金融市场中的应用主要集中在风险管理、投资策略、产品设计等领域。
1、风险管理。
量化风险分析可以用来制定风险管理策略和风险控制措施。
比如，对于资产管理公司，可以利用量化风险分析来评估产品的风险水平和收益，判断是否符合公司的风险偏好和资产配置目标。
2、投资策略。
量化风险分析可以用来确定投资策略和风险预算。
对于投资组合，可以通过量化分析来优化投资组合，选择最合适的资产配置和风险控制策略。
此外，量化风险分析还可以用来识别市场中的投资机会，提高投资收益。
关于金融机构操作风险量化管理问题研究
关于金融机构操作风险量化管理问题研究【摘要】20世纪80年代以来，电子技术和现代电子通讯技术在金融业的广泛应用和发展，带来交易手段的快速进步。
进入20世纪90年代，一系列由于操作风险所导致的银行案件震惊了国际金融界，也对金融机构的操作风险管理提出了严峻的挑战。
近年来，我国金融业也发生了一系列关于操作风险的金融案件，引起了包括金融监管部门在内的社会各界广泛关注。
本文通过对操作风险及其表现形式的分析，试图对我国加强金融机构操作风险量化管理提出有益的建议。
【关键词】操作风险量化管理20世纪90年代末，互联网技术的发展突破了信息传播的速度，通过光缆可以和全球任何一个客户开展电子商务活动。
技术的发展使得金融交易越来越依靠这些载体，一旦交易系统出现问题，所导致的后果将不堪设想。
因此，操作风险越来越引起国际银行业以及相关金融机构的关注和重视，一些国际银行已经开始为操作风险配置经济资本，并纷纷建立了自己的识别、监督和控制风险的系统。
一、操作风险的内涵对操作风险的定义存在着狭义和广义之分。
从狭义角度，认为操作风险是由于控制、系统及运营过程中的错误或疏忽而可能引起的潜在损失的风险。
在这种定义中，覆盖面较窄，因为排除了名誉、法律、人员等方面的操作风险。
从广义角度，除了市场风险和信用风险以外的风险都可视为操作风险。
这种定义使得很难对操作风险进行管理和计量。
目前被广泛采用的是以下两个定义：其一是全球衍生产品研究小组（global derivatives study group，1993）给出的定义：“操作风险是由于控制和系统的不完善、人为的错误或管理不当所导致损失的风险。
”它对操作风险的界定限于人员、系统和操作流程三个方面，并且把管理作为防止操作风险的决定性因素。
其二是《新巴塞尔资本协议》（2003）中将操作风险定位为：“由于不适当或失败的内部过程、人员、系统或外部事件所导致的直接或间接损失的风险。
”这一界定包含了法律风险（the legal risk），但战略风险（the strategic risk）和名誉风险（the reputational risk）并不包含其中。
针对金融机构网点操作风险管理的建议探讨
针对金融机构网点操作风险管理的建议探讨1. 引言1.1 背景介绍金融机构网点操作风险管理一直是金融行业关注的热点问题，随着金融业务的日益复杂和网络化，金融机构网点操作风险也变得愈发突出。
作为金融机构的主要服务窗口，网点是金融机构与客户直接接触的重要地方，网点操作风险的存在直接影响着金融机构的业务安全和稳定性。
由于金融市场的不确定性和风险性，网点操作风险管理已成为金融机构管理层和监管部门的重要课题。
在全球范围内，金融机构网点操作风险管理面临着日益严峻的挑战，金融机构网点存在着各种风险，如操作失误、内部欺诈、信息安全等。
这些风险一旦发生，将给金融机构造成巨大的损失，甚至可能引发金融危机。
建立健全的金融机构网点操作风险管理机制，对于保障金融机构的安全稳健经营，维护金融市场的稳定和健康发展具有重要意义。
在这样的背景下，本文将对金融机构网点操作风险管理进行深入探讨，分析其特点、现有管理措施、存在的问题及挑战，提出加强风险管理的建议，并探讨完善监督制度的重要性，旨在促进金融机构网点操作风险管理水平的提升，确保金融机构的安全稳健经营。
1.2 研究意义金融机构网点操作风险管理是金融机构经营管理中的重要组成部分，其具有重要的研究意义。
金融机构网点是金融机构服务客户和开展业务的主要场所，网点操作风险的管理关系到金融机构的正常运营和业务发展。
随着金融行业的不断发展和金融创新的加速，金融机构网点操作风险日益多样化和复杂化，研究如何有效管理和控制这些风险具有积极的意义。
加强金融机构网点操作风险管理可以提高金融机构的风险防范能力，减少潜在的风险损失，保护金融机构的健康发展和客户利益，有利于维护金融市场的稳定和健康。
深入研究金融机构网点操作风险管理的意义重大，对于促进金融机构健康发展、保障金融市场稳定和维护金融体系安全具有重要实践意义。
1.3 研究目的本文旨在深入探讨针对金融机构网点操作风险管理的建议，以提供更有效的风险管理措施和监督制度。
操作风险管理存在问题和建议(精选)
操作风险管理存在问题和建议随着世界经济一体化程度和金融行业竞争程度的加深，商业银行的风险越来越大。
操作风险管理越来越受到金融机构的重视。
科学有效的金融风险管理一方面可以保证金融机构健康、持续地运行，另一方面可以降低企业防范风险的资金成本，提高企业的竞争力。
银行操作风险管理在我国是仅次于信用风险的金融风险，随着我国商业银行的改革，频繁暴露出各种操作风险管理，严重影响银行的稳健经营。
本文从新巴塞尔协议对操作风险管理的界定和具体形式出发，通过对我国商业银行实际情况的分析，揭示出我国商业银行目前在操作风险管理和控制方面存在的问题，并提出防范与控制商业银行操作风险管理的具体对策。
会计结算专业作为银行业务操作、资金流动的基础平台，改革压力随之增大，管理要求更加严格。
在当前和今后一段时间内，建立完善操作风险管理控制体系，增强防范和识别风险的能力，是会计结算专业必须面对和解决的重要课题。
现针对基层行操作风险管理中存在的问题提出一些思路和建议。
一、当前基层行操作风险管理的现状和问题近几年，随着银行综合业务和全功能银行系统的投产运行，以及全行核算一体化格局的初步形成，通过有效的事权划分、重要岗位分离、事后监督、银企对帐、支付密码、参数表硬控制等手段，全行柜面服务质量和风险控制能力明显增强。
但由于受业务处理流程、业务管理流程的限制，以及部门间职能分工上存在一些交叉，造成一些风险隐患存在。
主要表现在五个方面：一是支行会计核算管理机构设置不科学，部分职能弱化，一些风险隐患未能及时发现和纠正。
核算一体化以后，会计核算风险日趋集中，但没有明确统一的部门来承担日益繁重的会计核算管理任务，绝大部分支行包括基层物理网点的会计核算与风险控制职能是由支行营业部代理行使的，这种机构设置的缺陷，造成了部分管理职能弱化。
一方面，支行营业部作为一级支行的对外营业网点，既承担着本网点的核算管理职能，又承担着支行所属分支机构的核算业务的管理、监督、指导职能，同时还承担着一级支行的计划财务、资金营运、统计、营销等任务，日常工作十分繁杂，其管理人员没有足够的时间和精力来指导、监督、管理辖属网点的会计核算与风险防范工作；另一方面，支行内控人员的上收，检查、监督人员的严重不足，导致支行对辖属营业网点管理和控制力度弱化，部分网点发生风险隐患也无法及时发现和纠正。
金融市场的风险管理研究
金融市场的风险管理研究在当今复杂多变的经济环境中，金融市场扮演着至关重要的角色。
它犹如一个巨大的资金流动网络，连接着各类经济主体，为资源的优化配置提供了关键的平台。
然而，金融市场并非风平浪静的港湾，而是充满了不确定性和风险的海洋。
风险管理在金融市场中显得尤为重要，它是保障金融机构稳健运营、投资者资产安全以及金融市场稳定的关键所在。
金融市场的风险来源多种多样。
首先，市场风险是不可忽视的一个方面。
市场价格的波动，无论是股票价格的涨跌、汇率的变动还是利率的起伏，都可能给投资者带来巨大的损失。
例如，一家企业如果持有大量以外币计价的资产，当汇率突然大幅贬值时，其资产价值将显著缩水。
其次，信用风险也是一大隐患。
债券发行人违约、借款人无法按时偿还贷款等情况都可能导致金融机构面临损失。
再者，操作风险也不容忽视。
系统故障、人为失误、内部欺诈等问题都可能扰乱金融机构的正常运营，引发严重的后果。
此外，流动性风险也可能在关键时刻给金融机构带来致命打击。
当金融机构无法及时以合理的价格变现资产以满足资金需求时，就可能陷入流动性危机。
风险管理的第一步是风险识别。
这就像是医生为病人诊断病情，需要准确找出潜在的风险点。
金融机构和投资者需要运用各种方法和工具，对可能面临的风险进行全面、深入的分析。
例如，通过对市场数据的监测和分析，预测市场价格的走势；对借款人的信用状况进行评估，判断其违约的可能性；对内部操作流程进行审查，发现潜在的操作风险点。
风险评估是风险管理的重要环节。
在识别出风险之后，需要对风险的可能性和影响程度进行评估。
这通常涉及到运用定量和定性的方法。
定量方法如风险价值（VaR）模型，可以通过历史数据和统计分析来估计在一定置信水平下可能的损失金额。
定性方法则依靠专家的判断和经验，对一些难以量化的风险因素进行评估。
通过综合运用这些方法，金融机构和投资者可以更准确地了解所面临风险的严重程度，为后续的决策提供依据。
风险应对策略的选择是风险管理的核心。
金融行业的操作风险管理研究
金融行业的操作风险管理研究一、引言近年来，金融行业的操作风险管理备受关注。
操作风险是指由于内部流程、系统或人员的失误、疏忽、不当行为等所导致的风险。
这种风险对金融机构和整个金融系统都具有潜在的破坏性影响，因此合理有效地管理操作风险显得尤为重要。
本文将探讨金融行业操作风险管理的现状和挑战，并提出一些应对策略。
二、操作风险管理的现状金融行业的操作风险管理现状可以分为以下几个方面：1. 意识提升：金融机构对操作风险的意识逐渐提升，越来越多的机构开始重视操作风险管理，并建立了相应的管理框架和制度。
2. 操作风险分类：操作风险可以分为内部操作风险、外部操作风险和人为操作风险等不同类型。
金融机构逐渐意识到不同类型的操作风险所带来的影响和应对策略也不尽相同。
3. 操作风险量化：金融机构开始尝试对操作风险进行量化分析，通过建立模型和指标来评估和控制操作风险。
4. 内部控制体系：金融机构加强了内部控制的建设，通过完善流程、制度和管理，提高操作风险的管理水平。
5. 技术支持：金融科技的发展为操作风险管理提供了更多的技术支持，例如人工智能、大数据分析等技术的应用。
三、操作风险管理的挑战尽管操作风险管理在金融行业已经取得了一定的进展，但仍面临一些挑战：1. 复杂性：金融行业的操作流程复杂多样，涉及的产品和业务也繁多，因此操作风险的识别和管理十分复杂。
2. 人为因素：操作风险往往与人的行为密切相关，人为因素的不确定性和主观性使得操作风险的管理更加困难。
3. 技术风险：随着金融科技的快速发展，新的技术带来了新的操作风险。
金融机构需要不断跟进技术进步，及时应对新的技术风险。
4. 数据安全：金融机构处理大量的敏感数据，数据泄露和黑客攻击等问题成为操作风险管理的重要挑战。
5. 法规合规：金融业是受到严格监管的行业，操作风险管理必须符合相关法规和监管要求。
金融机构需要投入大量资源来确保合规。
四、操作风险管理的策略为了有效管理和控制操作风险，金融机构可以采取以下策略：1. 建立全面的操作风险管理框架：金融机构需要建立完善的操作风险管理框架，包括风险识别、评估、控制、监测和报告等环节。
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20世纪90年代末，互联网技术的发展突破了信息传播的速度，通过光缆可以和全球任何一个客户开展电子商务活动。
技术的发展使得金融交易越来越依靠这些载体，一旦交易系统出现问题，所导致的后果将不堪设想。
因此，操作风险越来越引起国际银行业以及相关金融机构的关注和重视，一些国际银行已经开始为操作风险配置经济资本，并纷纷建立了自己的识别、监督和控制风险的系统。
一、操作风险的内涵对操作风险的定义存在着狭义和广义之分。
从狭义角度，认为操作风险是由于控制、系统及运营过程中的错误或疏忽而可能引起的潜在损失的风险。
在这种定义中，覆盖面较窄，因为排除了名誉、法律、人员等方面的操作风险。
从广义角度，除了市场风险和信用风险以外的风险都可视为操作风险。
这种定义使得很难对操作风险进行管理和计量。
目前被广泛采用的是以下两个定义：其一是全球衍生产品研究小组(Global Derivatives Study Group，1993)给出的定义：操作风险是由于控制和系统的不完善、人为的错误或管理不当所导致损失的风险。
它对操作风险的界定限于人员、系统和操作流程三个方面，并且把管理作为防止操作风险的决定性因素。
其二是《新巴塞尔资本协议》(2003)中将操作风险定位为：由于不适当或失败的内部过程、人员、系统或外部事件所导致的直接或间接损失的风险。
这一界定包含了法律风险(the Legal Risk)，但战略风险(the Strategic Risk)和名誉风险(the Reputational Risk)并不包含其中。
法律风险是由于公司在经营活动中对所涉及的法律问题处理不当或由于外部法律环境的变化而导致公司遭受损失的风险。
由于公司的法律活动是公司完成经营任务所采取的工具之一，所以基本属于操作性质的活动。
战略风险和声誉风险则是公司董事会对本行重大发展方向与目标所作出的失误决策而导致的风险，他们属于决策性的风险，并且考虑到使操作风险资本费用最小化的目的，所以没有将战略风险和声誉风险列入操作风险中。
这一定义侧重从操作风险的形成原因，它兼顾了操作风险的内涵和量化操作风险的可能性。
由于现在大约有100多个国家采用了1988年的巴塞尔资本协议，因此这些国家的管理当局也倾向于用巴塞尔协议的监管标准来调整对本国金融业的监管政策。
二、操作风险的主要表现形式2000年以来，国内外发生的一系列金融机构操作风险事件，引起了包括金融监管部门在内的社会各界关注。
例如：世界交易员胖手指事件。
2001年5月，美国雷曼兄弟伦敦分公司的交易员通过电脑交易同时卖出FTSE百种指数几乎所有成分股，将一个小数点点错位置，卖出金额放大100倍，导致该指数跌破120点，英国百家蓝筹股400亿英镑的市值化为乌有，雷曼兄弟赔了近1000万英镑;2003年4月，一位交易员错误地以每股13英镑的价格，买进了制药公司格兰素――史克公司50万股股票，当时其股价为每股低于70便士;2005年2月，一位经纪人准备卖出音乐出版商EMI公司的1.5万股股票，但是搞错了小数点，成了卖出1500万股。
国内出现的操作风险事件有：权限管理失控事件、篡改数据挪用客户交易结算事件、债券投标操作风险事件、银行纸黄金操作风险事件等等。
例如，2008年12月26日凌晨1点52分至2点15分，历时23分钟，国内某银行网上银行纸黄金交易最高价一度由每克185元左右飙升至848元，直到26日下午2时30分许，该行网上银行网页显示，纸黄金交易价格回落到每克186.5元。
据事后分析，推测是银行的交易员可能混淆了不同单位和币种的报价。
银行方面对于在价格飙升时成功卖出黄金的多数投资者先进行资金或账户冻结，并在26日逐步反向操作，以原价买入黄金，将同等数量的纸黄金退回了投资者的账户。
总体上来说，操作风险的主要表现形式有：1.内部欺诈。
有机构内部人员参与的诈骗、盗用资产、违反法律以及公司的规章制度的行为。
如内部人员虚报头寸、内部人员偷盗、在职员的账户上进行内部交易等。
2.外部欺诈。
第三方的诈骗、盗用资产、违反法律的行为。
如抢劫、伪造、开具空头支票以及黑客行为对计算机系统的损坏。
3.雇用合同以及工作状况带来的风险事件。
由于不履行合同或者不符合劳动健康、安全法律所引起的赔偿要求。
例如，工人赔偿要求、违反雇员的健康安全规定、有组织的罢工以及各种应对顾客负有的责任。
4.客户、产品以及商品行为引起的风险事件。
有意或无意造成的无法满足某一顾客的特定需求，或者是由于产品的性质、设计问题造成的失误。
如受托人违约、滥用秘密的客户信息、公司账户上的不正确的交易行为、洗钱、销售未授权产品等。
5.有形资产的损失。
由于灾难性事件或其他事件引起的有形资产的损坏或损失。
如恐怖事件、地震、火灾、洪灾等。
6.经营中断和系统出错。
如软件或者硬件错误、通信问题以及设备老化。
7.涉及执行、交割以及交易过程管理的风险事件。
交易失败、过程管理出错、与合作伙伴或卖方的合作失败。
如交易数据输入错误、间接的管理失误、不完备的法律文件、未经批准访问客户账户、合作伙伴的不当操作以及卖方纠纷等。
三、对于金融机构操作风险量化管理的建议金融机构操作风险管理是指金融机构为了最大限度地减少由操作风险可能带来的不利影响，运用适当的方法、政策和措施，对操作风险进行识别、评估、对策制定和控制的行为过程。
(一)加强金融机构风险文化建设金融机构应该精心打造自身的风险文化，应对每天都会遇到的存在于各项业务中的操作风险。
其一，通过风险文化的建设，引导员工的行为目标。
可以把人性化管理的内容加入激励考核机制中，注意考核内容的全面性，改变员工的物质利益与存款、贷款、利润等内容直接挂钩的倾向，并增加相应职业操守和风险防范方面的考核内容。
其二，让金融机构所有员工都意识到操作风险是金融机构为获得期望的回报必须承担的责任，引导员工对操作风险防范的文化认同，进而激发员工树立操作风险的防范意识，增强主动性和积极性;使高层管理者认真履行操作风险管理的职责，以身作则，带动全体员工加强风险防范;使每一业务部的职员对其可能面临的操作风险有足够认识，并对其保持时刻警惕。
其三，可以通过建立公司内控制度、规章流程的网上办公系统，集中金融机构风险管理部门的有关文档，定期更新、查询，按最新制度执行政策。
其四，培养高度的职业责任心和良好的职业素质。
因为从国内外金融机构发生的操作风险事件来看，其诱因之一是道德风险。
因此，在风险文化的建立过程中，要加强职业道德教育，培养员工良好的职业操守。
(二)制定全面的操作风险管理政策和程序金融机构应制定控制程序和步骤，并制定一套书面的制度以确保遵循有关风险管理系统的内部政策，为所有关键业务及其支持过程制定操作风险管理标准和目标。
在操作风险管理政策和程序中，要列出操作风险管理框架的全部内容，包括金融机构内部各层次操作风险管理部门的职责、内部和外部操作风险损失数据的采集和使用、操作风险管理制度的开发并适用的业务环境和内控因素评估、对流程和程序测试并验证的分析、重大政策和程序例外审查的有关规定等。
完善、连续的操作风险管理流程应该包括：操作风险的识别和评估、操作风险的监测与报告、操作风险的控制或缓解。
(三)制定清晰的操作风险定义和相关的分类标准虽然很多机构都采纳《巴塞尔协议》的操作风险定义，但是每个公司对此定义的解释和理解却是多样的。
在操作风险和信用风险经验之间存在着操作损失的灰色区域，即操作风险事件的分类问题。
一些业务部门是在多个数据库中获取事件。
例如，过桥贷款损失高于实际数额，在管理担保中的操作错误可能被忽视，部门管理人员将可能会同时以信用和操作两种类型的损失记录在数据库中。
(四)建立内部损失数据库金融机构应该建立自我风险评估工作会议制度，由操作风险管理部门和行内专家每年召开一次会议，研究制定风险评估问题清单，组成工作组并定期召开研讨会评估。
在此风险识别的基础上，建立操作风险损失事件和数据统计网络，通过内部网络系统定期或实时报告有关情况。
通过公司网络，查证操作风险损失原因，设定自动预警和通知功能，上载分析材料、剖析重大损失案件，统计和复核操作风险损失数据并进行分析。
寻求的损失事件数据是覆盖整个公司并影响到损益表表述的每一项科目。
数据收集范围应支持分析和量化，关键数据要素应予以被捕获，包括：日期(发现时刻、登记时间)、描述(关于事件和起因的描述)、事件和可能的后果分析(如分类)、起作用的原因(如人为错误、脆弱控制、安全、培训、信息技术)、汇总的原始数据(按照后果分类)、恢复(如运作、法律和保险)、业务线如支持经济资本和能映射到标准Basel业务线)、控制点(损失发生位置)、怎样发现的(如客户、业务部门、审计、监管者)、有效的指标(基本刻度比例指标和关键风险指标)等。
至于数据可以来源于：其一，从产品系统提取数据。
例如，财务系统可能记录了核销，保险(第三方和自保理赔)，法律案件追踪和结算系统(如捕获罚款)。
个人计算机或终端用户建立的专门数据库也是来源之一。
其二，从单个损失事件捕获。
例如，一个重要的交易对手往来对账问题被记录在流水分录中，因此，损失数据库应提供在线数据事件条目，它更适宜在公司的内部网上，从而便于跨部门访问数据。
其三，通过对账。
一些对账表有助于确保所有数据元素被捕获到损失数据库中，因此应按照事件分类建立全面的分类账户，实施记录所有的操作损失。
(五)积极培养和引进风险管理人才目前我国金融机构对操作风险量化管理研究存在着不同程度的不足。
在不断加强对操作风险量化管理研究的同时，由于操作风险是一种本身难以量化的风险，具有复杂性，因此，要求其相关业务人员必须具有丰富的专业知识和技能。
目前熟悉操作风险管理的高素质的管理人员和业务操作人员非常缺乏，加强这方面的人才的培养和引进，是风险管理的当务之急，并在很大程度上决定着操作风险管理素质的高低。