关于金融机构资产管理业务指导意见
关于规范金融机构资产管理业务的指导意见课后测试
测试成绩：100.0分。
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单选题
1、同一金融机构发行多只资管产品投资同一资产的资金总规模不得超过（）（12.5 分）
正确答案:D
2、同一金融机构全部资产管理产品投资单一上市公司发行的股票不得超过该上市公司可流通股票的（）（12.5 分）
正确答案:D
3、金融机构应当按照资管产品管理费收入的（）计提风险准备金。
（12.5 分）
正确答案:C
4、封闭式运作的私募产品，固定收益类产品分级（优先级份额/劣后级份额）不得超过（）（12.5 分）
正确答案:A
多选题
1、从资金来源端，资产管理产品，按照募集方式的不同，可以分为（）（12.5 分）
正确答案:A B
2、标准化债权类资产具备以下哪些特征（）（12.5 分）
正确答案:A B C
判断题
1、资产管理业务是金融机构的表内业务,开展业务时不得承诺保本保收益。
（12.5 分）
正确答案:错误
2、金融机构不得为其他金融机构的资产管理产品提供规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道服务。
（12.5分）
正确答案:正确。
资管新规全文
4月27日，中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会国家外汇管理局联合发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会国家外汇管理局联合发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》为规范金融机构资产管理业务，统一同类资产管理产品监管标准，有效防控金融风险，更好地服务实体经济，经国务院同意，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局日前联合印发了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号，以下简称《意见》）。
《意见》根据党中央、国务院“服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革”的总体要求，按照“坚决打好防范化解重大风险攻坚战”的决策部署，坚持严控风险的底线思维，坚持服务实体经济的根本目标，坚持宏观审慎管理与微观审慎监管相结合的监管理念，坚持有的放矢的问题导向，坚持积极稳妥审慎推进的基本思路，全面覆盖、统一规制各类金融机构的资产管理业务，实行公平的市场准入和监管，最大程度地消除监管套利空间，切实保护金融消费者合法权益。
《意见》按照产品类型统一监管标准，从募集方式和投资性质两个维度对资产管理产品进行分类，分别统一投资范围、杠杆约束、信息披露等要求。
坚持产品和投资者匹配原则，加强投资者适当性管理，强化金融机构的勤勉尽责和信息披露义务。
明确资产管理业务不得承诺保本保收益，打破刚性兑付。
严格非标准化债权类资产投资要求，禁止资金池，防范影子银行风险和流动性风险。
分类统一负债和分级杠杆要求，消除多层嵌套，抑制通道业务。
加强监管协调，强化宏观审慎管理和功能监管。
《意见》坚持防范风险与有序规范相结合，合理设置过渡期，给予金融机构资产管理业务有序整改和转型时间，确保金融市场稳定运行。
下一步，各相关部门将按照职责分工，认真贯彻落实《意见》的各项要求。
金融机构应按照《意见》的相关规定，依法合规开展资产管理业务。
资产管理新规内容全文
资产管理新规内容全文
资产管理新规是指中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局于2018年颁布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号）。
其主要目的是规范金融机构的资产管理业务，加强风险管理，保护投资者合法权益。
资产管理新规的主要要求包括：
1.金融机构开展资产管理业务必须坚持“卖者尽责、买者自负”原则，不得承诺保本保收益。
2.金融机构应当建立风险管理制度和风险准备金制度，防范和控制资产管理业务风险。
3.金融机构应当对资产管理产品进行全面、清晰、准确的信息披露，不得误导投资者。
4.金融机构应当建立资产管理业务的适当性评估机制，确保资产管理产品适合投资者的风险承受能力。
5.金融机构应当建立资产管理业务的合规管理制度，确保业务符合法律法规和监管要求。
此外，资产管理新规还对金融机构的内部管理、人员资格、业务流程等方面做出了具体要求。
需要注意的是，资产管理新规的实施对资产管理行业产生了较大的影响，对金融机构和投资者都提出了更高的要求。
《关于进一步明确规范金融机构资产管理业务指导意见有关事项的通知》发布
财经要闻Economic News90《关于进一步明确规范金融机构资产管理业务指导意见有关事项的通知》发布7月20日，为了指导金融机构更好地贯彻执行《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，确保规范资产管理业务工作平稳过渡，为实体经济创造良好的货币金融环境，人民银行、银保监会、证监会联合发布《关于进一步明确规范金融机构资产管理业务指导意见有关事项的通知》（以下简称《通知》）。
《通知》的具体要求主要包括以下几点：一是明确公募资管产品可以适当投资非标；二是老产品可以投资新资产；三是部分定期开放式资管产品可用摊余成本法计量；四是非标回表要求放松 鼓励发行二级资本债；五是不硬性设置阶段性压降要求，金融机构自主整改。
银保监会发布《商业银行理财业务监督管理办法（征求意见稿）》7月20日，为推动银行理财业务规范健康发展，银保监会根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》相关要求，起草了《商业银行理财业务监督管理办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》）。
《办法》共六章85条，主要对商业银行理财业务提出了以下监管要求：一是实行分类管理，区分公募和私募理财产品；同时，将单只公募理财产品的销售起点由目前的５万元降至1万元。
二是规范产品运作，实行净值化管理。
三是规范资金池运作，防范“影子银行”风险。
四是去除通道，强化穿透管理。
五是设定限额，控制集中度风险。
六是控制杠杆，有效管控风险。
七是加强流动性风险管控。
八是加强理财投资合作机构管理。
九是加强信息披露，更好保护投资者利益。
十是实行产品集中登记，加强理财产品合规性管理。
人民银行等五部门召开全国深化小微企业金融服务电视电话会议近日，人民银行会同银保监会、证监会、发展改革委、财政部等联合召开全国深化小微企业金融服务电视电话会议。
会议强调，各部门要增强“四个意识”，充分认识深化小微企业金融服务的重要性和艰巨性，坚持问题导向和目标导向，把做好小微企业金融服务作为服务实体经济、防范化解金融风险的重要抓手，加大政策贯彻落实力度，切实改进小微企业金融服务；要坚持“量价”并重，平衡收益与风险，统筹综合成本与融资成本，兼顾商业可持续与履行社会责任，持续完善小微企业贷款成本管理长效机制，确保实现“两增两控”目标。
资管新规全文
资管新规全文
近日，国务院发布了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，通称“资管新规”。
这项新规涉及多个领域，对金融行业以及广大投资者都将产生深远的影响。
首先，资管新规明确了金融机构的资管业务范围和定位。
新规规定，金融机构进行的资产管理业务应该以风险管理、收益率和流动性为核心目标，同时注重保障投资者的合法权益。
这一规定将有助于遏制金融机构在资产管理过程中的风险行为，保障广大投资者的合法权益。
其次，资管新规对产品设计、运作和维护等方面的要求更加严格。
新规规定，金融机构应当根据客户风险承受能力、投资目标和期限等因素，设计符合投资者需求的产品。
同时，金融机构应当对已发行的产品进行全面的风险管理和信息披露，确保投资者充分知情并做出合理投资决策，避免投资风险。
再次，资管新规对金融机构的监管和处罚机制进行了进一步完善。
新规规定，金融机构应当建立全面、有效的风险管理体系和内部控制制度，保障资产管理业务的规范运作。
同时，对于违规行为，金融机构将面临更加严厉的监管和处罚。
这一规定将有助于加强金融机构的自律和风险意识，提高资产管理业务的规范化水平。
最后，资管新规明确了不同类型金融机构的资产管理业务的不同要求。
对于银行、证券、保险等不同类型的金融机构，资管新规分别制定了具体的业务要求和限制。
这一规定将有助于进一步细化金融机
构的资管业务，提高业务的专业性和适应性。
总之，资管新规是金融监管的一项重要制度创新，是防范金融风险、保障投资者合法权益的重要举措。
相信在新规的指导下，金融行业将迎来更加规范、健康的发展。
资管新规2022年1月1日实施
资管新规2022年1月1日实施2022年1月1日，《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（以下简称“资管新规”）正式实施。
资管新规的实施是金融监管机构加强资管业务监管，推进金融风险防范和化解的重要举措之一，对于资管机构、投资者、金融市场、金融稳定等方面都具有重要的影响。
一、背景2013年以来，我国资管行业快速发展，规模迅速扩大。
但是，在资管市场中也出现了一些问题，例如杠杆过高、风险集中、投机炒作等问题，严重威胁了金融体系的稳定和金融运行的安全。
为了解决这些问题，中国证监会、中国银保监会、中国央行、国务院风险防控小组办公室等监管部门联合推出了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（以下简称“资管新规”）。
二、重点内容资管新规主要包括五个方面的内容：业务分类、风险分类、产品分类、准入原则和投资限制。
（一）业务分类资管业务按照资金本源、风险预期、受托人的行为所产生的义务等因素进行分类，主要包括传统资管业务、信托业务、公募基金业务、专项计划业务、私募基金业务等五类。
传统资管业务是指以委托方式托管委托人资产，通过投资收益实现资产管理收益，并承担不可撤销的收益保障义务的业务。
信托业务是指金融机构或其他组织为信托人设立信托，投资于信托财产管理计划，以期获得收益或实现信托目的的业务。
公募基金业务是指金融机构发行的，向不特定投资者公开募集资金，以多种形式投资于证券、债权、房地产等领域，实现资产的集中管理和变现，按份额比例分配收益的业务。
专项计划业务是指股权投资基金、证券投资基金、不动产投资基金等机构发行的，利用委托人委托的出资，专项用于投资一项或若干项资产，执行特定投资策略的业务。
私募基金业务是指私募投资基金管理人担任基金管理人向不特定合格投资者以私募方式募集资金，汇集出资人资金用于特定的投资领域和特定的投资策略。
（二）风险分类资管业务按照风险等级将产品分为低风险、中低风险、中风险、中高风险和高风险五类。
资管新规(银发〔2018〕106号)2180427
中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（银发〔2018〕106号2018年4月27日）近年来，我国资产管理业务快速发展，在满足居民和企业投融资需求、改善社会融资结构等方面发挥了积极作用，但也存在部分业务发展不规范、多层嵌套、刚性兑付、规避金融监管和宏观调控等问题。
按照党中央、国务院决策部署，为规范金融机构资产管理业务，统一同类资产管理产品监管标准，有效防控金融风险，引导社会资金流向实体经济，更好地支持经济结构调整和转型升级，经国务院同意，现提出以下意见：一、规范金融机构资产管理业务主要遵循以下原则：（一）坚持严控风险的底线思维。
把防范和化解资产管理业务风险放到更加重要的位置，减少存量风险，严防增量风险。
（二）坚持服务实体经济的根本目标。
既充分发挥资产管理业务功能，切实服务实体经济投融资需求，又严格规范引导，避免资金脱实向虚在金融体系内部自我循环，防止产品过于复杂，加剧风险跨行业、跨市场、跨区域传递。
（三）坚持宏观审慎管理与微观审慎监管相结合、机构监管与功能监管相结合的监管理念。
实现对各类机构开展资产管理业务的全面、统一覆盖，采取有效监管措施，加强金融消费者权益保护。
（四）坚持有的放矢的问题导向。
重点针对资产管理业务的多层嵌套、杠杆不清、套利严重、投机频繁等问题，设定统一的标准规制，同时对金融创新坚持趋利避害、一分为二，留出发展空间。
（五）坚持积极稳妥审慎推进。
正确处理改革、发展、稳定关系，坚持防范风险与有序规范相结合，在下决心处置风险的同时，充分考虑市场承受能力，合理设置过渡期，把握好工作的次序、节奏、力度，加强市场沟通，有效引导市场预期。
二、资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
金融机构为委托人利益履行诚实信用、勤勉尽责义务并收取相应的管理费用，委托人自担投资风险并获得收益。
资管新规全文
资管新规全文资管新规全文随着我国金融市场的不断发展和金融体系的深化改革，资产管理行业的监管亟待加强和完善。
为此，中国银行业监督管理委员会（以下简称“银监会”）于2018年4月27日发布了《中国银监会关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（以下简称“资管新规”），旨在进一步规范金融机构的资产管理业务，提高金融市场的透明度和健康发展。
资管新规明确了资产管理业务的定义，即指金融机构依照委托人的要求，针对特定委托人的风险偏好和收益预期，通过设立和运作特定的资产管理计划，进行投资或者委托投资，以实现资金增值的业务活动。
这一定义明确了资产管理业务的核心内容，统一了行业的定义标准。
在资管新规中，对于金融机构从事资产管理业务的条件和要求进行了详细规定。
首先，要求金融机构在从事资产管理业务前，必须具备相应的资金实力和风险管理能力，且符合相关监管要求。
其次，对于净资本要求、风险管理制度、风险管理能力评估等方面，也提出了具体的要求和指导意见。
资管新规还对金融机构的投资范围和风险控制进行了限制。
一方面，规定了金融机构进行投资的标的和投资比例的上限和下限，以降低投资风险。
另一方面，对于金融机构的杠杆率也提出了明确的要求，以控制金融风险。
此外，资管新规还对委外管理、投资者保护等方面进行了规范。
对于委外管理，明确提出了金融机构委托第三方托管人进行资产管理时的合规要求和手续管理要求。
对于投资者保护，强调了金融机构应当切实保护投资者合法权益，确保信息披露的透明度和准确性。
综上所述，资管新规对于规范金融机构的资产管理业务具有重要意义。
它不仅有助于提高金融市场的透明度和规范化程度，还有助于保护投资者的权益，稳定金融市场，促进金融体系的稳健发展。
银监会将进一步加强对资产管理业务的监管，不断完善相关政策和制度，以推动我国资产管理行业的健康发展。
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关于金融机构资产管理业务指导意见
一、什么是资产管理业务
资产管理业务（Asset Management Business）是指金融机构通过收集、整合和管理客户资产，为客户提供投资管理、资产增值、风险控制等服务的业务。
资产管理业务一般包括基金管理、证券投资、信托管理、资管计划等类别。
二、资产管理业务的法律法规
资产管理业务涉及到多个法律法规，主要包括《商业银行法》、《基金法》、《证券法》、《信托法》、《保险法》等。
其中，最重要的是2018年4月发布的《金融机构资产管理业务指导意见》（以下简称《指导意见》），该指导意见对金融机构开展资产管理业务的各个环节进行了详细规定和约束。
三、资管新规的主要内容
《指导意见》对金融机构开展资产管理业务的各个环节进行了详细规定和约束，主要包括以下几个方面：
1. 定义资产管理业务的范畴和业务主体，规定了资产管理计划的分类及基金管理人的资格要求和监管要求。
2. 对金融机构开展资产管理业务的合规要求进行了明确，要求金融机构开展此业务必须符合风险管理、信息披露、委托人保护等法律法规及行业统一规范的要求。
3. 对于资管计划的投资范围、投资限制、投资比例等进行了明确规定，要求资管产品的投资策略、资产配置、风险控制等必须与所承诺的预期收益相匹配。
4. 对于金融机构和资管产品的净值管理、估值方法、交易结算等方面进行了具体规定，要求开展资产管理业务的金融机构必须建立健全净值管理制度和数据管理制度。
5. 对于业务的风险管理和内部控制要求进行了明确，包括制定风险管理制度、建立风险管理体系、设置风险管理职责等。
四、资管新规的意义和影响
《指导意见》是金融监管部门加强对资管业务的监管，防范金融风险的重要举措。
它对于规范资管行业的发展，保护投资人的利益，促进金融市场的健康发展具有重要意义。
《指导意见》的实施对于各家金融机构和资产管理机构都有着深远的影响。
在合
规要求、投资范围、净值管理、风险管理等方面都将面临更高的标准和更严格的约束。
同时，资管业务也将更加规范透明，为投资人提供更加安全、可靠的投资选择。