【7A版】信用社同业业务风险自查报告模板
2023年信用社自查报告
2023年信用社自查报告尊敬的各位领导、各位同事：经过我司全体员工的共同努力，我司于2023年按时完成了本年度的自查工作。
现将自查结果汇报如下：一、自查目的和原则本次自查的目的是为了全面了解我司经营状况，发现存在的问题和风险，并采取相应的措施进行纠正和改进。
自查工作本着客观、公正、真实的原则进行，确保自查结果的准确性和可靠性。
二、自查内容与方法1. 内部控制体系自查：通过对各项制度和规范的自查，检查我司内部控制体系的完善程度，以及是否存在漏洞和弱点。
2. 贷款和资产质量自查：对我司贷款业务和资产质量进行全面自查，查找异常风险，并进行事后追踪和纠正。
3. 业务流程自查：对各项业务流程进行自查，发现存在的问题和不足之处，并提出改进方案。
4. 信贷风险自查：对我司的信贷风险进行全面自查，包括信用评估、资金流动性、市场风险等方面的自查。
5. 内部员工行为自查：对我司员工的行为进行自查，发现存在的不当行为并采取相应的纠正措施。
三、自查结果与问题分析经过全面自查，我司发现了以下存在的问题和风险：1. 内部控制体系建设不完善：虽然我司已建立了一套较为完善的内部控制体系，但仍存在一些制度不够健全、执行不到位的情况。
2. 贷款资产质量问题：部分贷款存在拖欠和违约风险，资产质量有待提高。
3. 业务流程不够规范：在某些业务流程中，存在一些环节不够规范，需要进一步完善。
4. 信贷风险管理不到位：虽然我司已经建立了一套完善的信贷风险管理体系，但仍存在一些风险管理不到位的情况。
5. 内部员工行为问题：部分员工存在不当行为，如违反工作纪律、擅自操作等。
四、改进措施和计划针对以上存在的问题和风险，我司将采取以下改进措施和计划：1. 完善内部控制体系：对存在的问题进行整改，建立更加完善的制度和规范，确保流程规范、执行到位。
2. 加强贷款和资产质量管理：对贷款进行更加严格的审查和管理，加大追缴拖欠贷款的力度，提高资产质量水平。
3. 规范业务流程：对存在问题的业务流程进行修订，确保各个环节的规范执行。
信用社开展信贷业务风险排查工作自查报告
信用社开展信贷业务风险排查工作自查报告县联社：根据*农信联发[ⅩⅩ]***号文《关于开展信贷业务风险排查工作的通知》的要求，我社存量贷款风险开展专项排查，并指定由专人负责，有针对性地对《通知》中指出的排查内容进行了自查，现将具体的情况报告如下：根据调查，借款人谭***男。
现年53岁。
是***均义村人。
现全家住在**县县城，该人从事建筑行业已多年。
挂靠**县第一建筑公司，在本县建筑界有较高的知名度。
借款人于ⅩⅩ年1月份与**镇政府签订合同，投资兴建**双兴风瀑一.二级水电站。
并且已得到水利部门批准。
是合法经营项目。
该工程总投资473万元。
借款人自有资金230万元。
资金不足特向***信用社申请抵押借款贰佰伍拾万元正。
经全家人同意用座落在**县**镇及***市康乐北路的房地产作抵押。
借款日期为ⅩⅩ年5月**日。
到期日期为ⅩⅩ年5月**日。
至今尚欠本金捌拾捌万元正。
主要抵押物登记详细情况如下：第一抵押物座落在**县**镇工业大道**号，建筑面积153平方米，土地面积57.46平方米。
第二抵押物座落在**县**镇河南上塘街**号，建筑面积427平方米。
土地面积102平方米。
第三抵押物座落在**镇环城西路103富华楼建筑面积53.89平方米。
第四抵押物座落在**县***镇幸福路三角地的房地产，权属关系不十分清晰，该房地产建筑面积221平方米。
土地使用权面积1617.5平方米.房地产所有权人为**县**镇人民政府，后抵债**县农业银行。
**县农业银行抵偿给借款人。
该房地产未办理过户手续。
第五用座落在**市乐北路西街十三号第二幢建新楼702房的房地产作借款抵押，建筑面积91.785平方米。
该五个房地产证已作抵押登记。
有三个未作登记的土地使用证在**信用社保管。
五证评估市场价值350万元。
***市乐北路西街十三号的抵押物易于变现，属于易地登记的抵押物。
信用社的自查报告
信用社的自查报告信用社的自查报告篇1为了深入加强防范操作风险，落实案件专项治理的有关文件精神，结合我自身的实际情况，我制定了具体案件专项治理工作自查方案，通过学习，我对这项工作有了较为深刻的认识。
这次工作旨在以案件专项治理工作为契机，加强制度建设，强化监督检查，增强法纪观念和遵守规章制度的自觉性，有效遏制案件高发的势头，确保我县农村信用社安全、合规、稳健经营。
根据实施的方案，在社领导的组织下，我利用工余时间，再次认真地学习了一系列的规章制度和操作规程。
通过学习，加深了对各项规章制度和操作规程的印象，我对照相关的条例，对自己的工作、学习和生活一一进行了回顾，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱环节，以便于及时补缺补漏，及时整改，逐步完善。
下面，我对自己的工作学习和生活进行一次全方位的自查。
1、本人担任会计一职，在社主任的领导下，负责本单位的会计、出纳工作，协调、理顺内部各岗位之间的关系。
但是在应经常向主任汇报会计、出纳工作情况及内勤人员的思想、行为情况方面做得不够好，不够主动及时向主任提供这方面的信息。
为使辖内的会计、出纳工作日趋规范，能够随着业务的发展，按照新的业务操作流程和规范，结合本社的实际情况，及时制定适宜的、统一的操作规范，以加强内部管理。
2、作为信用社的主办会计，我在抓好各项内控制度的落实的同时，能及时发现、解答和解决业务中碰到的疑难问题，做好事前辅导。
能坚持每月不少于一次的会计辅导与检查，及时发现工作中存在的问题与薄弱环节，及时提出整改意见，督促当事人积极采取措施加以防范与整改，并及时向主任汇报发现的问题，取得领导的支持，以使各项制度的执行更加到位。
3、作为主办会计，我能认真核算各项财务收入，严格成本管理，认真组织会计核算，正确反映和评价经营成果，为主任的经营决策提供数据。
4、认真做好全辖重要空白凭证的管理。
能严格按照重要空白凭证的领用手续，做好网点重要空白凭证的领用登记、出库。
合理安排各网点和存量。
XX信用社自查报告
XX信用社自查报告引言概述：XX信用社是一家致力于为客户提供优质金融服务的信用机构。
为了确保业务运作的合规性和风险控制的有效性，XX信用社进行了自查工作并撰写了一份自查报告。
本文将详细介绍XX信用社自查报告的内容，包括五个部份：组织架构与人员配备、业务流程与风险控制、信息安全与数据保护、内部控制与合规管理、客户服务与投诉处理。
一、组织架构与人员配备：1.1 组织架构：XX信用社建立了清晰的组织架构，包括董事会、监事会和高级管理层等，确保决策层与执行层之间的有效沟通和协调。
1.2 人员配备：XX信用社注重人材引进和培养，建立了完善的人员招聘和培训机制，确保员工具备专业知识和技能，能够胜任各项工作职责。
1.3 内部沟通与协作：XX信用社积极倡导内部沟通和协作，定期组织会议和培训，促进各部门之间的信息共享和协同工作。
二、业务流程与风险控制：2.1 业务流程设计：XX信用社对各项业务流程进行了规范和优化，确保各个环节的合规性和高效性，减少操作风险和错误。
2.2 风险评估与控制：XX信用社建立了完善的风险评估和控制机制，对各类风险进行分类和评估，并采取相应的措施进行控制和应对。
2.3 内外部监管合规：XX信用社积极配合监管机构的监督和检查，确保业务操作符合法律法规和监管要求，保护客户权益和维护市场秩序。
三、信息安全与数据保护：3.1 信息安全管理：XX信用社建立了完善的信息安全管理制度，包括网络安全、数据备份和恢复等方面的措施，确保客户信息的安全和保密。
3.2 数据保护措施：XX信用社采取了多层次的数据保护措施，包括数据加密、权限管理和访问控制等，防止数据泄露和非法使用。
3.3 风险应对与应急预案：XX信用社建立了健全的风险应对和应急预案，对可能浮现的信息安全事件进行预警和处置，最大程度降低损失和影响。
四、内部控制与合规管理：4.1 内部控制制度：XX信用社建立了严格的内部控制制度，包括风险防控、业务审批和内部审计等方面的规定，确保业务操作的规范和合规性。
信用社情况自查报告范文（精选4篇）
信用社情况自查报告范文（精选4篇）时光荏苒，光阴似箭，辛苦的工作已经告一段落，回顾这段时间的工作，收获了许多，也知道了不足，不妨坐下来好好写写自查报告吧。
来参考自己需要的自查报告吧，下面是小编整理的信用社情况自查报告范文（精选4篇），欢迎大家分享。
信用社情况自查报告1我社根据《xx农村信用社财务会计工作现场检查实施方案》的文件精神，本着实事求是的原则，对本社的财务会计工作情况进行了认真的自查，现就自查情况报告如下：一、关于会计内控制度的执行情况我社在工作中严格执行财务工作规程，全面提升财务工作质量，明确各个岗位职责，使其相互分离、相互制约，以明确责任，防止舞弊。
做到钱帐分管，双人临柜，交接手续完备。
二、关于现金、重要空白凭证、有价单证的管理情况我社一直以来加强对现金的管理，实施内部监督，无账款不符现象;把重要空白凭证以及有价单证纳入综合业务系统管理，并设有手工登记簿，做到帐实相符。
三、关于会计的核算情况在财务核算上，严格业务处理程序的管理，严格财务审批制度，保证会计数据正确合法。
但是在对帐工作方面有欠缺的地方，有些对公支票户的对帐单不能及时收回，对对帐工作带来一定的影响。
四、关于存、借贷业务的核算情况对于存款业务能够按照《会计法》的有关规定操作。
借贷业务明确了记账人员与审批人员、经办人员的职责权限，借贷手续合规，使用利率正确。
五、关于支付算、联行往来方面本社在这一方面无随意压票现象，联行往来按规定对帐，算业务岗位的设置相互分离，相互制约。
六、关于挂失业务管理本社的挂失业务一般只有凭证和密码的挂失，挂失手续齐全，无虚拟挂失现象。
七、关于财务管理在财务管理工作过程中，本社严格按照《会计法》的规定，依法设置会计账簿，并保证其真实完整，根据实际发生的业务事项进行会计核算、登记会计账簿。
严格执行国家有关财务法规，所发生的各项业务事项均在依法设置的会计账簿上统一登记、核算，依据国家统一的会计制度的规定进行会计核算，确保数据真实、有效。
信用社(银行)营业部风险管控自查情况报告
信用社营业部风险管控自查情况报告市联社：为确保我部各项业务持续、合规稳健发展，根据《湖南农村中小金融机构风险管控巡查方案》的相关要求，我部利对业务经营合规性、资产风险状况和内控制度建立与执行等情况进行了全面自查，现将自查情况汇报如下：一、领导重视，认识到位在接到通知后，我部高度重视，成立了自查工作领导小组，由主任李逗生同志任组长，副主任罗旺兴、委派会计段艳红为成员，组织员工开展自查工作，确保自查工作取得成效。
二、分工明确，责任到人我部自查工作领导小组对自查工作进行了分工，委派会计组织对财务会计及柜面业务、资金营运、中间业务等方面的自查；副主任负责资产风险状况和内控制度建立与执行等情况的自查；按照分工各部室积极组织实施。
三、自查结果1、成立了案件治理工作领导小组，由主任李逗生为第一责任人，由副主任兼安全员罗旺兴、委派会计段艳红监督检查。
2、制度学习。
组织职工学习了银监会防范操作风险“十三条意见、十项措施、十个联动、六个重点环节”。
3、制度完善。
按照文件要求，完善了各项规章制度、操作规程，规范了操作，规避了风险。
各项制度的修改、补充、制定和完善，基本涵盖了每一项业务和各个操作环节，初步形成了横向到边、纵向到底的内控制度风险控制体系。
4、开展“九种人”深度排查。
通过检查员工思想、行为失范监督，对已经出现违规操作等现象的“九种人”进行了重点排查，并建立了全面的监控台账适时监控管理。
在检查中暂未发现此类人员。
5、检查了安防设施、基础防范设施的配置情况,通过自查发现，联社营业部安防设施达标。
6、内控制度执行情况排查能够坚持双人临柜、换人复核；业务操作做到了分工明确，职责清楚，相互监督制约，无一人多岗，混岗操作的情况；密码管理制度健全，柜员密码能够做到定期或不定期更换；授权卡密码保管、使用，符合要求，封存密码信封全部入柜保管。
授权管理。
柜员权限及级别的设置满足业务操作相互制约的需要；授权人员对授权业务的合规性进行了审查，授权操作手续合规，业务主管未发现有不按规定将权限下放给一般操作员的情况。
信用风险自查报告
信用风险自查报告信用风险自查报告在学习、工作生活中，报告的用途越来越大，我们在写报告的时候要注意逻辑的合理性。
那么大家知道标准正式的报告格式吗？以下是小编整理的信用风险自查报告，希望对大家有所帮助。
根据《河南省农村信用社联合社关于在全省农信社开展眼里打击非法集资专项整治活动有关工作的通知》要求，×××总行高度重视按照通知要求，结合我县实际，持续组织开展了打击非法集资排查工作，现将20xx年第×季度工作开展情况报告如下：一、组织领导情况为确保非法集资专项整治工作扎实开展，总行成立以××为组长，×××为副组长，×××为成员的的非法集资风险专项整治工作领导小组。
领导小组下设办公室，办公室设在稽核监察部，由稽核监察部经理兼任办公室主任，负责排查工作的组织、检查、协调和汇总上报工作。
二、排查工作开展情况为了使排查工作取得实效，××与日常业务相结合，建立了定期非法集资排查制度，抽调相关的稽核监察部、信贷管理部、安全保卫部及综合部人员组成排查小组于本季度开展了以下排查工作：一是将非法集资专项整治活动与柜面业务及员工日常行为风险排查工作紧密结合，坚持全覆盖、抓重点，横到边、纵到底，确保排查到“每一个网点、每一项业务、每一个环节、每一位员工”。
让每位员工知晓非法集资带来的危害，摸清联社当前非法集资风险底子，教育员工远离非法集资，不参与非法集资。
二是加强营业场所宣传教育。
认真落实营业场所管理规定，严禁外部人员在信用社营业场所进行正常业务之外的商品营销和资金交易活动；加强对客户不参与和远离非法集资教育，提醒客户保护账户信息和资金安全。
三是建立贷前涉非调查承诺制度。
对现有的授信客户名单进行排查，将涉非客户从授信名单中剔除；对新增的授信客户，在贷前调查中加入民间借贷的调查内容，与客户签订“严禁将信贷资金用于非法集资承诺书”。
信用社自查报告范文
信用社自查报告范文尊敬的信用社领导：我是信用社的一名员工，特向您提交一份自查报告，希望能够对信用社的经营状况进行全面的自我评估和改进。
一、信用社的业务发展情况在过去的一年里，信用社的业务发展取得了一定的进展。
我们积极推进信贷业务的拓展，不断加大对小微企业和农民的信贷支持力度，有效缓解了他们的融资难题，在社区和农村地区增加了信用社的影响力和市场份额。
同时，我们加强了对存款业务的管理，提高了存款利率和服务质量，吸引了更多的个人和企业客户存款，增加了信用社的资金来源。
另外，我们还发挥信用社作为集体经济组织的优势，加强了与地方政府和农民合作社的合作，共同推动农村经济的发展和改善农民的生活质量。
二、信用社的管理情况在信用社的管理方面，我们高度重视制度建设，健全了各项管理制度和流程，确保了业务的规范运行。
同时，我们注重员工的培训和素质提升，定期组织各类培训活动，提高员工的专业水平和服务意识。
我们也加强了内部的沟通和协作，建立了良好的团队合作氛围，提高了工作效率和凝聚力。
在风险管理方面，我们制定了完善的风险控制措施，加强了对信贷审批和贷后管理的监管，有效降低了信贷风险和不良资产的比例。
然而，我们也存在一些问题和不足之处。
三、存在的问题和改进措施首先，信用社的业务发展仍然面临一定的困难。
尽管我们加大了对小微企业和农民的信贷支持力度，但受制于资金来源和信贷政策的限制，我们的信贷规模和市场份额仍然有限。
未来，我们将加强与银行和其他金融机构的合作，积极争取更多的信贷支持，扩大我们的业务规模和影响力。
其次，信用社的风险管理还存在一些漏洞。
虽然我们加强了风险控制措施，但仍然有一些不良贷款和违约风险。
我们将进一步完善内部的风险评估和监管制度，加强对信贷资金的使用和贷后管理的监督，确保信贷风险的可控性。
另外，我们的员工培训和绩效考核体系也需要进一步完善。
尽管我们定期组织培训活动，但在实际工作中，仍然存在一些员工技能和服务意识不足的问题。
有关信用社自查报告怎么写7篇
有关信用社自查报告怎么写7篇小编特意收集并为您呈上“信用社自查报告怎么写”相关内容。
按理说，经历过总有感悟和收获，日常生活中。
报告与我们更加密不可分，写一份高质量的报告也是对自己的充分肯定。
供你参考和使用，请收藏和分享！信用社自查报告怎么写篇1为认真贯彻落实中纪委xx届七次全会和自治区纪委xx届二次全会精神，确保全疆农村信用社各项业务快速稳健发展，根据自治区农村信用社工作会议安排，我联社于今年五月起在全辖集中开展了一次以提升联社形象为目的，以整肃行风行纪为目标，以全体员工为教育对象，以信贷岗位人员为重点的“阳光信贷”整肃行风行纪职业道德教育活动，通过此次活动，我对照自身自我检查，现报告如下：一、在学习上：作为一名部门经理，我在平时的工作中，能够积极学习信贷业务及相关知识，较熟悉地掌握了业内知识，但仍不够努力，总是沿袭一些以往的经验办事，不能够满足个人和工作对知识的需要，没有深层次的去钻研开创一些新的业务处理方法，因此在以后的工作中仍应更加努力学习各类相关知识。
二、在思想上：对于此次”阳光信贷”活动的开展，我作为一名中层干部，在思想上绐终高度重视，深知这项工作的重要性，不敢有丝毫懈怠。
我深刻认识到”阳光信贷”活动的开展，不仅有效提升了我社的社会声誉，进一步拉近了与农民的关系，缩短办贷时间，提高了办贷的效率，而且实施“阳光操作”，把信贷工作置于社会和客户的监督之下，从源头上防范了解困道德风险的产生。
三、在信贷管理上：自我被任命为部门经理以来，我能够时刻保持清醒头脑，在调查及审查解困手续时，力求完善，不出差错，确保手续真实合法。
但在贷后的检查上，存在一定的惰性，小部分的档案信息没有完善，对一些几千元额度的小额解困，总是片面的认为手续办理的合规，片面的相信担保人，而没有更为细致的调查。
此一问题在今后的工作中将做为重点予以改进，杜绝违规行为，降低解困风险。
四、内控制度的执行上：多年来始终坚持按章办事，努力执行好各项规章制度。
信用社柜员自查报告
信用社柜员自查报告时间：20XX年XX月XX日地点：信用社柜台一、引言作为信用社的一名柜员，我深知自己在客户服务、信用管理等方面的责任重大。
为了提升自身的工作能力和服务水平，我特进行了一次自查，以发现自身存在的问题并加以改进。
本报告将对自查结果进行详细分析和总结，以期提升工作效率和客户满意度。
二、工作效率1. 工作流程：在日常的办理业务过程中，我注意到自己在处理复杂业务时存在一定的犹豫和迟疑现象。
这主要是因为我对一些流程和操作规范不够熟悉，导致处理时耗费过多的时间。
为此，我决定加强对工作流程和规范的学习，通过培训和自主学习来提升自己的工作效率。
2. 服务态度：在与客户沟通和交流的过程中，我发现自己在某些时候存在服务态度不够友善和热情的问题，这可能给客户带来不良的体验。
为了解决这个问题，我计划在接下来的工作中注重提升自己的服务意识和服务品质，尽量让每一位客户感受到我的真诚和关心。
三、信用管理1. 信用评估：在信用审批过程中，我发现自己有时对客户的信用评估不够全面和准确，导致了一些信用风险的发生。
为了改善这个问题，我决定在信用评估前更加仔细地收集客户的相关资料，并利用信用管理系统中的数据进行客户信用分析，以提高信用评估的准确性。
2. 信用逾期处理：在逾期客户的处置过程中，我发现自己有时对逾期处理程序不够熟悉，导致了一些不必要的延误和错误。
为了改进这个问题，我计划通过查阅相关信用管理制度和规定，以及与同事的交流和学习来加强自己在信用逾期处理方面的知识和技能。
四、客户满意度1. 沟通技巧：在与客户进行沟通和交流的过程中，我发现自己在一些细节方面存在一些不足，比如不够耐心地解答客户的问题，或者没有及时提供必要的帮助等。
为了提升客户满意度，我决定在工作中注重与客户的沟通，更加关注客户的需求，并通过学习专业沟通技巧来提高自己的服务水平。
2. 投诉处理：在处理客户投诉的过程中，我发现自己有时对于客户的不满和抱怨可能存在一些消极和冷漠的态度，导致客户感到不被重视。
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农信社同业业务自查单位基本情况截至2017年9月30日，该行（联社）同业业务余额合计GGG笔GGG 万元。
其中同业融资业余额GGG笔GGG万元；同业投资业务余额GGG笔GGG 万元。
（一）同业融资业务1.同业融出资金余额GGG笔GGG万元，其中存放同业（含存放系统内）余额GGG笔GGG万元；拆放同业（含拆放系统内）余额GGG笔GGG万元；买入返售金融资产余额GGG笔GGG万元。
2.同业融入资金余额GGG笔GGG万元，其中同业存放（含系统内存放）余额GGG笔GGG万元；同业拆入（含拆放系统内）余额GGG笔GGG万元；卖出回购金融资产余额GGG笔GGG万元。
（二）同业投资业务债券投资余额GGG笔GGG万元；信托产品投资余额GGG笔GGG万元；理财产品投资余额GGG笔GGG万元；资产管理类产品投资余额GGG笔GGG 万元；收益权类产品投资余额GGG笔GGGG万元；其他金融产品投资余额GGG 笔GGGG万元。
发现问题主要查发现的各项问题.如果是违反制度规定须写违反依据，文件名、文件号、具体到哪一条。
反映内部控制和信息系统重大缺陷的，一般应表述有关缺陷情况、后果。
各项问题所举事例应详细完整。
等等。
（一）资金业务管理方面1.资金业务管理制度健全情况2.部门岗位设置情况3.资金业务的授权管理体系和政策健全情况4.根据所投资基础资产性质资本和拨备计提情况5.资金业务营运杠杆倍数情况6.根据资金业务风险状况实行风险分类管理情况7.其他方面自查要点：（1）市县行社是否制定同业业务管理办法、操作细则、审批权限等具体规章制度；是否建立健全相应的风险管理和内部控制体系；是否加强内部监督检查和责任追究，确保各类风险得到有效控制。
（2）是否设立或指定专营部门负责资金业务的经营和管理；专营部门是否按照前中后台分设和不相容岗位分离的原则合理设置岗位；是否存在专营部门外的部门或分支机构开展资金业务情况。
（3）是否将资金业务置于流动性管理框架内，合理配置资金来源及运用，加强期限错配管理，定期开展压力测试，控制好流动性风险；是否建立完善流动性风险限额管理体系，流动性风险限额应包括存贷比、流动性比例、现金流缺口、负债集中度等指标。
（4）是否建立资金业务交易对手准入机制，对交易对手进行集中统一的名单制管理，定期评估交易对手信用风险，动态调整交易对手名单。
（5）是否建立健全资金业务授权管理体系，是否由法人总部对资金业务专营部门进行集中统一授权；资金业务专营部门是否违规进行转授权，是否办理未经授权或超授权的资金业务。
（6）是否建立健全统一的资金业务授信管理政策，并将表内外业务纳入统一授信体系，是否办理无授信额度或超授信额度的资金业务。
（7）是否严格进行风险审查，准确进行资产分类和风险评估，并按照“实质重于形式”原则根据所投资基础资产性质，准确计量风险并计提相应资本和拨备。
（8）是否合理审慎确定融资期限。
其中：同业借款业务最长期限不得超过三年，其他同业融资业务最长期限不得超过一年，业务到期后不得展期。
（9）是否符合资金业务准入规定，是否存在超资质、超权限开展资金业务情况。
（存在分时间段问题）委托投资业务是否视同自营投资严格执行业务准入规定。
（10）以理财资金投资非标资产的，是否满足监管评级在二级（含）以上；以自有或同业资金投资非标资产的，是否满足监管评级在二级（含）以上且资产规模在200亿元（含）以上；业务规模是否超过同业负债的30%；（11）非标资产投资业务①是否通过非标资产投资绕道第三方进行通道交易，虚假处置不良资产。
②是否在省辖农信系统范围内相互转让非标资产投资，规避监管。
转让给省辖农信系统外金融机构的非标资产投资是否出具直接或间接、显性或隐性风险兜底或回购承诺。
③以自有或同业资金投资非标资产的，业务规模是否超过同业负债的30%；以理财资金投资非标资产的，余额是否超过理财产品余额的35%；非标资产投资总余额（理财资金加自有和同业资金投资）是否高于上一年度审计报告披露总资产的4%。
④2016年10月12日以后，是否存在通过非标资产投资变相发放异地贷款情况。
⑤非标债权资产投资是否存在未按约定计付利息情况；是否存在到期无法收回本金情况。
（12）资金业务营运杠杆倍数是否符合规定。
其中：监管评级二级（含）以上的市县行社不超过1.8倍；其他市县行社不超过1.4倍。
（13）是否按照《河南省农村信用社非信贷资产风险分类实施细则》（豫农信文〔20GG〕26）号规定，根据资金业务风险状况实行风险分类管理，并对分类结果定期进行监测、评价。
（二）同业融资业务方面1.同业融资业务管理制度建设情况2.账户、利率、对账管理情况3.存放同业到期收回情况4.其他方面自查要点：同业融资业务主要包括同业存款、同业拆借、同业借款、同业代付、买入返售（卖出回购）等。
查看办理相关业务协议、对账单和有关凭证，核实科目余额真实性。
（1）账户管理。
是否违反规定跨省开户、在村镇银行开户，长期未发生收付活动的同业存款账户是否办理销户手续，存放同业业务是否违反规定超过一年，是否违规进行展期。
（2）利率管理。
办理存放同业业务是否至少选择3家以上金融机构进行询价，是否将询价过程记录在案，交易对手选择和存放价格核准是否经集体研究，存放同业定期利率是否偏低，2017年1月19日以后开展的存放同业业务，利率是否低于当天省联社公布的同档次约期存款利率。
（3）对账管理。
查看是否签订同业存款协议，是否及时向同业存款交易对手发询证函进行对账，检查存放同业存款流水、余额是否真实。
（4）会计核算。
同业融资业务记账方法和会计科目使用是否正确，是否在存放同业科目下核算信托、理财等其他资金业务。
（5）同业融资业务手续是否完善，是否经有权人审批，风险控制是否有效，是否通过同业融资业务进行通道交易。
（6）买入返售（卖出回购）业务项下的金融资产是否为银行承兑汇票、债券、央票等在银行间市场及证券交易所市场交易的具有合理公允价值和较高流动性的金融资产。
卖出回购方是否将业务项下的金融资产从资产负债表转出，是否接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保。
（7）同业融资限额。
市县行社对单一金融机构不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，是否超过一级资本的50%；同业融入资金余额是否超过负债总额的三分之一。
（8）2016年10月12日以后发生的同业存款业务是否实行交易承诺制，即交易双方逐笔提供承诺说明，保证该笔同业存款业务为规范的同业存款业务，不存在其他指定用途，不存在利用同业存款提供直接或间接、显性或隐性担保。
（9）2016年1月1日以来新发生且有余额的存放同业业务，是否逐笔补充承诺说明，无法补充承诺说明的业务，是否收回。
（10）存放同业到期收回后是否设置1–3个月的观察期，是否存在资金无法按期收回而虚假收回情况。
（三）同业投资业务方面1.债券（含同业存单）投资业务情况2.信托产品投资业务情况3.理财产品投资业务情况4.其他投资业务情况自查要点：同业投资是指金融机构购买（或委托其他金融机构购买）同业金融资产（包括但不限于金融债、次级债等在银行间市场或证券交易所市场交易的同业金融资产）或特定目的载体（包括但不限于商业银行理财产品、信托投资计划、证券投资基金、证券公司资产管理计划、基金管理公司及子公司资产管理计划、保险业资产管理机构资产管理产品等）的投资行为。
查看会计核算是否正确。
是否存在混用、乱用会计科目隐藏业务规模；是否按照实质重于形式原则，根据投资资产标的性质计提相应的资本和拨备；收入是否及时、全额入账。
查看是否存在将信托、收（受）益权、资管计划等非标资产在系统内转让，调节经营指标的情况；转让信托、收（受）益权、资管计划等非标资产，是否存在出具“抽屉协议”承诺到期回购的情况（查看报表、印章使用登记薄）。
（1）债券（含同业存单）。
是否建立完善包括债券投资占比、信用债投资占比、交易账户投资余额占比等结构性限额管理指标；债券投资会计科目核算是否正确；是否按公允价值计提浮动盈亏；是否做好风险控制，存量债券业务是否出现兑付风险；是否超资质购买债券；单支债券集中度是否超发行总额的2%。
（2）信托产品。
信托产品投资业务手续是否合规。
购买决策流程是否合规，是否经有权人审批；资料是否完善、是否存在瑕疵；是否对信托风险进行持续跟踪。
风险控制情况。
通过调阅信托投资协议等资料，查看投资方、资金托管方和使用方三方权利和义务是否对等，风险承担是否适当。
对于定向信托投资，重点关注担保单位是否具有主体资格、信用状况是否良好，是否具有足额、有效的抵、质押，投资收益率是否偏低，是否进行3年以上的高风险投资，是否按约定时间及时足额给付利息，信托投资本金是否按期收回，如果形成逾期县级行社是否及时采取措施保全资产。
资金投向。
投资非标债权资产是否投放至政府融资平台、房地产（保障房除外）、“两高一剩”行业等国家限制的项目或产品，是否投资带回购条款的股权性融资项目或产品。
会计核算。
会计科目使用是否正确，是否采用正确的会计处理方法，确保各类交易能够及时、完整、真实、准确地记载和反映；是否存在虚增、隐藏、截留信托投资收入的情况。
（3）理财产品投资。
是否制定了理财投资占比限额指标。
购买理财产品手续是否合规。
购买决策流程是否合规，是否经有权人审批；资料是否完善、是否存在瑕疵；是否对理财产品持续跟踪监控，是否对每类产品逐一进行风险分析评估，确保理财资金如期收回。
理财资金投向。
县级行社利用富余资金投资购买理财产品要坚持审慎、稳健的原则，原则上不得投资中长期理财产品。
查看是否存在投资于国家法律法规规定的限制性行业和领域（如工艺设备落后、产品质量不合格、能耗及排放不达标项目,钢铁、电解铝、水泥、平板玻璃等行业）；是否投资包含股权类、金融衍生产品或结构过于复杂的理财产品；是否投资包含政府融资平台项目的理财产品；是否存在通过投资理财产品规避审慎监管政策现象。
会计核算。
会计科目使用是否正确，是否存在通过“拆借同业”、“存放同业”等科目核算理财产品，县级行社对投资的理财产品是否按照规定计提准备金。
（4）其他投资业务其他投资业务主要包括资产管理类产品、收益权类产品等，审计要点参照信托、理财产品投资。