2023年基金从业基金法律法规章节知识点
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识点总结全面整理
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识点总结全面整理1、私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由()签字确认。
A.基金管理人B.基金托管人C.基金投资者D.基金销售机构【答案】 C2、目前，LOF基金份额的跨系统转托管需要（ ）个交易日的时间。
A.1B.2C.3D.4【答案】 B3、基金招募说明书中最重要的信息为（）。
A.基金的运作方式B.从基金资产中列支的各项费用及其计提标准C.基金份额发售、交易、申购、赎回的约定D.基金的投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较标准、收益风险特征等【答案】 D4、（2017年真题）基金公司制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点，体现了公司内部控制的核心是（）。
A.成本控制B.风险控制C.效益控制D.人员控制【答案】 B5、保本基金于20世纪80年代中期起源于( )。
A.美国B.英国C.德国D.加拿大【答案】 A6、（2017年真题）关于投资者教育，下列描述正确的是（）。
A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 D7、（2017年真题）关于基金销售费用，下列表述错误的是（）。
A.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准B.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金赎回费率及简单举例C.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金客户维护费及简单举例D.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金认购／申购费率及简单举例【答案】 C8、金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体，通过（）在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。
A.企业B.非金融机构C.居民D.金融服务机构【答案】 D9、基金管理公司内部控制制度由（）等组成。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 B10、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括的内容有（）。
基金从业资格考试基金法规知识点
基金从业资格考试基金法规知识点一、知识概述《基金从业资格考试基金法规知识点》①基本定义：基金法规就是关于基金行业的各种各样规章制度的知识内容，直白点说就是规定了基金公司、从业者还有投资者在基金相关活动里啥能做、啥不能做等等。
②重要程度：这在基金从业资格里可是特别核心的部分。
就好比盖房子的地基一样，不了解法规，基金行业就乱了套，从业者不知道自己有没有违规操作，投资者也不清楚自己的权益有没有被侵犯。
③前置知识：需要大概知道一点基金的基本类型，比如开放式基金、封闭式基金啥的，还有就是得有点基本的理财概念，像收益、风险这些。
④应用价值：要是你是从业者，遵守法规才能避免吃官司，正常开展业务。
要是投资者，懂法规就知道怎么保护自己，选基金的时候也更靠谱。
比如，知道有规定说基金公司得定期公布基金净值，这就方便我们了解基金的表现。
二、知识体系①知识图谱：在基金从业资格考试的知识体系里，基金法规就像个大纲，统管着其他关于基金销售、运营等等很多板块的知识。
②关联知识：和基金的投资知识、基金的销售知识联系可大了。
比如说销售基金不能胡吹乱捧收益，这既涉及销售知识，又得遵循法规。
③重难点分析：- 掌握难度：法规条文比较枯燥，又多，所以记起来很麻烦。
- 关键点：关键就是理解每个法规背后是为啥要这么规定，还有实际应用场景。
④考点分析：- 在考试中的重要性：超级重要啊，每场考试都有不少法规题。
- 考查方式：有直接考条文的，也有给个案例问是不是违规之类的。
三、详细讲解【理论概念类】①概念辨析：- 基金法规里，比如说“公募基金”定义，就是公开向社会公众募集资金形成的基金。
简单地说，就是谁都可以去买的基金，只要你符合条件。
- “私募基金”呢，就是非公开募集的，只对特定的小部分人。
②特征分析：- 公募基金的特点就是大众参与度高，监管严格。
因为面向的是广大老百姓，所以从募集到运营都有很多规定来保障投资者权益。
- 私募基金相对私密，投资门槛高，管理更灵活，只面向少数有一定经济实力的资深投资者。
2023-2024基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考点总结
2023-2024基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考点总结1、关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是（）。
A.应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法B.应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库C.应建立研究报告质量评价体系D.研究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度【答案】 D2、依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为（）个月。
A.1B.2C.3D.4【答案】 C3、投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的合法利益。
A.基金销售机构B.基金投资人C.基金销售人员D.基金管理人【答案】 B4、基金管理人的职责不包括（）。
A.基金产品的设计B.基金资金清算C.基金资产的管理D.基金份额的销售与注册登记【答案】 B5、关于封闭基金和开放式基金，如下表述错误的是（）。
A.开放式基金可以进行申购赎回B.开放式基金的基金份额不固定C.封闭式基金不能进行交易D.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变【答案】 C6、（ ）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
A.股票B.债券C.基金D.衍生金融工具【答案】 D7、关于契约型基金和公司型基金，以下表述错误的（）A.公司型基金在法律上不具有独立法人地位B.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金C.契约型基金的合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件D.公司型基金是依据基金公司章程设立的【答案】 A8、（2016年真题）中小投资者由于资金量小，一般无法购买数量众多的股票分散投资风险。
基金通常会购买几十种甚至上百种股票，可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补某些股票价格下跌的风险。
这属于证券投资基金的（）特点。
A.组合投资、分散风险B.利益共享、风险共担C.集合理财、专业管理D.独立托管、保障安全【答案】 A9、公开募集基金，应当经过国务院证券监督管理机构（）。
基金从业者应知应会的《基金法律法规》考试重点
基金从业者应知应会的《基金法律法规》
考试重点
一、基金法律法规的概述
- 基金法律法规的定义和作用
- 基金法律法规的分类和体系
- 基金法律法规的制定和修订程序
二、基金法律法规的主要内容
1. 《基金法》
- 基金的定义和分类
- 基金的设立和运作
- 基金管理人的责任和义务
2. 《基金管理办法》
- 基金管理人的准入条件和业务范围
- 基金管理人的组织架构和内部控制
- 基金管理人的募集和销售行为规范
3. 《基金销售管理办法》
- 基金销售机构的准入条件和业务范围- 基金销售机构的销售行为规范
- 基金销售机构的客户适当性管理
4. 《基金托管人管理办法》
- 基金托管人的准入条件和业务范围- 基金托管人的组织架构和内部控制- 基金托管人的责任和义务
5. 《基金投资顾问管理办法》
- 基金投资顾问的准入条件和业务范围- 基金投资顾问的组织架构和内部控制- 基金投资顾问的责任和义务
三、基金法律法规的适用和监管- 基金法律法规的适用范围和效力
- 基金法律法规的监管机构和监管措施- 基金从业者的合规要求和责任
四、基金法律法规的变动和趋势
- 基金法律法规的修订和解释
- 基金法律法规的国际趋势和影响
- 基金从业者的应对策略和建议
以上是基金从业者应知应会的《基金法律法规》考试重点的概述。
具体内容请参考相关法律法规的原文和最新修订版本，以确保准确性和全面性。
（800字）。
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识点归纳超级精简版
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识点归纳超级精简版1、关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，描述错误的是（）。
A.职责终止时，均需要委托会计事务所进行审计并对审计结果给予公告，报中国证监会备案B.各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前30日公告召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项C.均需在基金合同生效的次日，在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告D.均需建立健全各项信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务【答案】 C2、中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括（）。
A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 D3、基金公司股东按其在基金公司（）对公司享有权利，并承担相应的义务。
A.职位B.权利C.出资比例D.贡献【答案】 C4、(2016年)（ ）是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。
A.封闭期的收益公告B.开放日的收益公告C.节假日的收益公告D.工作日的收益公告【答案】 B5、未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险属于( )。
A.声誉风险B.市场风险C.合规风险D.操作风险【答案】 C6、（ ）是指基金管理公司设立专门的子公司，投资于未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利以及中国证监会认可的其他资产的特定资产管理计划。
A.公开募集基金B.特定客户资产管理业务C.专项资产管理计划D.私募股权投资基金【答案】 C7、合规风险是指因公司及员工违规导致公司可能遭受（ ）的风险。
A.法律制裁B.监管处罚C.重大财务损失和声誉损失D.以上都是【答案】 D8、开放式基金的认购分为（ ）等步骤。
A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B9、(2016年)下列情形中，不可以担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员或者其他从业人员的情形不包括（）。
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全1、关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（）。
A.《证券投资基金法》关于"基金行业协会"的章节详细规定了中国证券投资基金业协会的性质、组成以及主要职责B.基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会，基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员C.中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，也是基金市场的政府监管机构D.中国证券投资基金业协会会员依据《中国证券投资基金业协会章程》和《中国证券投资基金业协会会员管理办法》的规定参与协会治理【答案】 C2、(2016年)根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（ ）为基础收取。
A.净认购份额B.认购金额C.认购份额D.净认购金额【答案】 D3、以下属于货币市场基金宣传推介材料制作及发放主体的是（ ）。
A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III【答案】 D4、设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（）年没有违法记录。
A.1B.3C.5D.10【答案】 B5、关于证券投资基金的特点，说法错误的是（ ）。
A.组合投资、分散风险B.独立托管、保障安全C.严格监管、信息透明D.利益共享、最低保障【答案】 D6、（2016年真题）一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在（）日为投资者办理增加权益的登记手续。
A.T+2B.T+1C.T+5D.T+3【答案】 B7、证券投资基金在（ ）被称为共同基金。
A.美国B.英国C.中国香港D.日本【答案】 A8、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益，投资人在（）日为（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
A.T+3,T+7B.T+2,T+3C.T+1，T+2D.T，T+1【答案】 C9、相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为（）。
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识点归纳总结(精华版)
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识点归纳总结(精华版)1、（2019年真题）基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.ⅠC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 A2、（）是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括市场风险、流动性风险和信用风险。
A.操作风险B.业务风险C.业务持续风险D.投资风险【答案】 D3、关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、IVB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、IVD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D4、开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（）进行。
A.基金托管机构确认的数据B.基金销售机构确认的数据C.基金估值机构确认的数据D.注册登记机构确认的数据【答案】 D5、股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（）。
A.10%～20%B.40%～60%C.20%～30%D.30%～40%【答案】 B6、某证券公司将其代销的基金产品风险等级划分为 :低风险等级、较低风险等级、中级风险等级、较高风险等级、高风险等级，依据各个基金的投资方向、投资范围、投资比例三要素来确定其基本风险等级，再依据基金历史规模和持合比例、基金过往业绩及其基金净值的历史波动程度、基金成立以来有无违规行为发生三方面进行风险等级调整，并且每季度调整一次。
关于证券公司对基金产品的风险评价，以下说法错误的是（ ）。
A.该证券公司每季度调整次基金产品风险等级是可行的做法B.该证券公司基金产品风险等级类型过多，必须调整为：低风险等级、中风险等级、高风险等级C.该证券公司需要通过官网公示其基金产品风险评价方法D.该证券公司对基金产品风险评价的依据合规【答案】 B7、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（）A.对冲保险策略B.动态比例投资组合保险策略C.衍生金融工具组合保险策略D.CPPⅠ【答案】 D8、(2016年)以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。
2023-2024基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范重点知识点大全
2023-2024基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范重点知识点大全1、（2016年真题）按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。
A.现货市场和期货市场B.货币市场和资本市场C.票据承兑市场和贴现市场D.票据市场和证券市场【答案】 B2、(2016年)根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指（）。
A.出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于25％的股东B.出资额不低于基金管理公司注册资本90％的股东C.出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东D.出资额不低于基金管理公司注册资本25％的股东【答案】 A3、(2016年)证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是（）。
A.公司型基金B.契约型基金C.开放式基金D.对冲基金【答案】 B4、公开募集基金的基金管理人职责终止的事由，说法错误的是（ ）。
A.被依法取消基金管理资格B.被基金份额持有人大会解任C.依法解散或者被依法宣告破产D.被无故撤销【答案】 D5、(2016年)以下选项中，（ ）不是证券投资基金的特点。
A.集合理财、专业管理B.个人自愿、风险自担C.利益共享、风险共担D.组合投资、分散风险【答案】 B6、证券投资基金作为一种金融产品，与股票的区别不包括（ ）。
A.反映的经济关系B.所筹资金的投向C.投资收益与风险D.信息披露程度【答案】 D7、(2016年)不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的（）计入基金财产。
A.0.5%；75%B.0.75%；100%C.0.5%；50%D.0.75%；75%【答案】 A8、基金管理人内部控制的基本要素包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D9、基金管理人会计核算控制应（ ）。
A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D10、检查是基金监管的重要措施，它不包括（ ）。
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2023年基金从业基金法律法规章节知识点
2023年基金从业基金法律法规章节知识点
一、金融不居民理财的关系
1.所谓金融，简单来讲即账币资金的融通，居民是社会最古老、最根本的经济主体;
2.居民理财主要方式是账币储蓄不投资两类。
账币储蓄是指居民将暂时不用结余的账币收入存入银行金融机构的一种存款活动;
投资是指投资者当期投入一定数额的'资金期望在将来获得回报;
3.随着我国居民财富增加，金融市场特别是资本市场迅速开展，人们通过金融工具投资获得收益，实现理财目的。
二、金融市场的分类
1.按照交易工具的期限分为账币市场和资本市场;
2.按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等;
3.按交割期限分为现账市场和期账市场。
三、金融市场的构成要素
1.市场参不者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民;
2.金融工具;
3.金融交易的组织方式
(1)交易所交易方式
(2)柜台交易方式
(3)电信网络交易方式。
四、金融资产
1.金融资产是表示将来收益资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，说明交易双方的所有权关系和债权关系。
2.金融资产一般分为债权类和股权类金融资产两类;
五、资产管理具有以下特征：
(1)从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者
(2)从受托资产来看，主要为账币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。
(3)从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期账、基金、保险戒实体企业股权等资产实现增值。
六、资产管理行业功能和作用：
1.资产管理行业可以有效配置资，进步整个社会经济的效率和消费效劳程度。
2.通过资产管理行业与业的管理活动，帮助投资者进展投资决策。
3.资产管理行业创造出广泛的投资产品和效劳，满足投资者。
4.资产管理行业对金融资产合理定价，使金融市场更加安康有效，最终有利于一国经济的开展。
七、投资基金的定义
投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、与业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
八、投资基金的主要类别
1.证券投资基金;
2.私募股权基金;
3.风险投资基金;
4.对冲基金;
5.另类投资基金。