基金从业《基金法律法规》重点复习
基金从业人员的《基金法律法规》考试重点精讲
基金从业人员的《基金法律法规》考试重
点精讲
本文档旨在为基金从业人员提供《基金法律法规》考试的重点
精讲。
以下是一些需要重点关注的内容：
1. 基金法律法规的概述：了解基金法律法规的体系架构，包括
基金法、基金管理办法、基金合同、基金业务规则等主要内容。
2. 基金的分类和基本运作规则：掌握开放式基金、封闭式基金、ETF等不同类型基金的特点和运作规则，包括基金的募集、份额发行、净值计算、资产投资等方面的基本规定。
3. 基金从业人员的法律责任：了解基金从业人员在基金业务中
的法律责任，包括基金从业人员的资格要求、保密义务、禁止内幕
交易等方面的规定。
4. 基金投资和运营管理的法律要求：熟悉基金投资和运营管理
中的法律要求，包括基金投资限制、风险控制、资产估值、信息披
露等方面的规定。
5. 基金的募集和销售：了解基金募集和销售的法律要求，包括
基金募集的宣传和销售文件、合规审查、客户适当性评估等方面的
规定。
6. 基金投资者保护：掌握基金投资者的权益保护措施，包括基
金投资者信息保护、投资者救济机制、基金投诉处理等方面的规定。
7. 监管机构和监管措施：了解中国证监会、基金业协会等监管
机构的职责和监管措施，包括监管执法、违法违规行为处理等方面
的规定。
请基金从业人员在备考《基金法律法规》时，重点关注以上内容，并结合具体的法律法规条款进行学习和复习。
考试中应注重理
论与实践相结合，深入理解基金法律法规的精神和要求，做到熟知
并能灵活运用相关法律法规。
基金从业要点：《基金法律法规》的核心考点
基金从业要点：《基金法律法规》的核心考点1. 《基金法律法规》的重要性《基金法律法规》是基金从业人员必须熟悉的重要法律文件，它规定了基金行业的基本原则、运作机制以及监管要求。
掌握《基金法律法规》的核心考点对于基金从业人员来说至关重要。
2. 《基金法律法规》的核心内容2.1 基金法基金法是基金从业人员必须熟悉的核心法律之一。
该法规定了基金的设立、运作、监督管理等方面的基本原则和要求。
在考试中，基金法的相关条款常常是重要的考点。
2.2 基金合同法基金合同法是基金从业人员必须了解的另一项重要法律。
该法规定了基金合同的订立、履行、变更、解除等方面的规则。
在考试中，基金合同法的相关条款也是常见的考点。
2.3 基金监管规定基金监管规定是基金从业人员必须熟悉的重要法规之一。
这些规定包括基金的募集、投资、运作、信息披露等方面的要求。
在考试中，基金监管规定的核心内容常常是考察的重点。
3. 研究和备考建议3.1 系统研究基金从业人员应该系统地研究《基金法律法规》的核心内容，包括基金法、基金合同法和基金监管规定。
理解法律的基本原则和要求，掌握各项法规的关键条款，是备考的基础。
3.2 深入实践除了理论研究，基金从业人员还应该通过实践来加深对《基金法律法规》的理解。
通过参与实际的基金业务操作，了解法律规定在实践中的应用和具体操作要求，能够更好地应对考试中的实践题目。
3.3 多维度备考备考过程中，基金从业人员应该从不同的角度对《基金法律法规》进行思考和准备。
可以通过阅读相关案例、参加模拟考试、与其他从业人员交流等方式，提升对法律法规的理解和应用能力。
4. 总结《基金法律法规》是基金从业人员必须熟悉的核心知识，它对于从业人员的专业能力和职业发展至关重要。
通过系统研究、深入实践和多维度备考，基金从业人员可以更好地掌握《基金法律法规》的核心考点，为自己的职业发展奠定坚实的基础。
基金从业资格考试《基金法律法规》必考点大全(3)
第三章证券投资基金的类型◆第一节证券投资基金的分类【考点1】证券投资基金的分类标准（一）根据投资对象分类（二）根据投资目标分类—般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收人型基金之间。
（三）根据投资理念分类（四）根据基金的资金来源和用途分类（五）特殊类型基金◆第二节股票基金【考点1】股票基金在投资组合中的优势股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。
与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。
与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。
【考点2】股票与股票基金的区别（1）股票价格在每一个交易日内始终处于变动中；股票基金份额净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有—个价格。
（2）股票价格会由于投资者买卖股票数量的多少和多空力量强弱的对比而受到影响；股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。
（3）人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。
对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。
（4）单—股票的投资风险较为集中且风险较大；股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。
◆第五节混合基金【考点1】混合基金依据基金资产投资范围与比例及投资策略的分类根据2017年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为偏股型基金、灵活配置型基金、偏债型基金、保本型基金、避险策略型基金、绝对收益目标基金、其他混合型基金七个二级类别。
（1）偏股型基金是指基金名称自定义为混合基金的,基金合同载明或者合同本义是以股票为主要投资方向的，业绩比较基准中也是以股票指数为主。
偏股型基金分为两个三级分类。
基金合同中载明有约束力的股票投资下限是60％的是偏股型基金（股票下限60％），不满足60％股票投资比例下限要求但业绩比较基准中股票比例值等于或者大于60％的是偏股型基金（基准股票比例60％～100％）。
基金从业要点：《基金法律法规》的核心考点
基金从业要点：《基金法律法规》的核心考点1. 《基金法律法规》的重要性基金从业人员必须熟悉和掌握《基金法律法规》，因为它是基金行业运作的法律依据。
了解这些法规的核心考点对于从业人员来说至关重要，因为它们涉及到基金的设立、运作、监管等方面。
2. 基金的设立与注册基金的设立必须符合《基金法律法规》的规定。
从业人员需要了解基金的设立程序、材料要求以及监管机构的审批流程。
此外，还需要了解不同类型基金的注册要求和相关限制。
3. 基金的募集与销售基金的募集和销售也受到《基金法律法规》的严格监管。
从业人员需要了解基金募集的程序、范围和限制，以及销售基金的合规要求。
此外，还需要了解投资者适当性管理的相关规定。
4. 基金的运作与投资基金的运作和投资活动受到一系列法律法规的约束。
从业人员需要了解基金投资的范围和限制，投资组合的管理要求，以及相关的风险控制措施。
还需要了解基金定期报告和披露的要求，以及投资者权益保护的相关规定。
5. 基金的监管与合规基金行业受到监管机构的监督和管理。
从业人员需要了解基金监管的法律法规，掌握基金运作过程中的合规要求和监管措施。
此外，还需要了解监管机构的职责和权限，以及违规行为的处理和处罚。
6. 法律风险管理从业人员需要了解基金行业中的法律风险，并采取相应的风险管理措施。
这包括了解法律纠纷的预防和解决机制，合同的起草和解释，以及合规审核和内部控制的要求。
7. 相关法律法规除了《基金法律法规》，从业人员还需要了解其他与基金相关的法律法规，如证券法、公司法等。
这些法规与基金从业密切相关，需要加以研究和掌握。
以上是《基金法律法规》的核心考点概述。
作为基金从业人员，熟悉并遵守这些法规，将有助于保证基金业务的合规运作，维护投资者权益，促进行业的健康发展。
基金从业者应知应会的《基金法律法规》考试重点
基金从业者应知应会的《基金法律法规》
考试重点
一、基金法律法规的概述
- 基金法律法规的定义和作用
- 基金法律法规的分类和体系
- 基金法律法规的制定和修订程序
二、基金法律法规的主要内容
1. 《基金法》
- 基金的定义和分类
- 基金的设立和运作
- 基金管理人的责任和义务
2. 《基金管理办法》
- 基金管理人的准入条件和业务范围
- 基金管理人的组织架构和内部控制
- 基金管理人的募集和销售行为规范
3. 《基金销售管理办法》
- 基金销售机构的准入条件和业务范围- 基金销售机构的销售行为规范
- 基金销售机构的客户适当性管理
4. 《基金托管人管理办法》
- 基金托管人的准入条件和业务范围- 基金托管人的组织架构和内部控制- 基金托管人的责任和义务
5. 《基金投资顾问管理办法》
- 基金投资顾问的准入条件和业务范围- 基金投资顾问的组织架构和内部控制- 基金投资顾问的责任和义务
三、基金法律法规的适用和监管- 基金法律法规的适用范围和效力
- 基金法律法规的监管机构和监管措施- 基金从业者的合规要求和责任
四、基金法律法规的变动和趋势
- 基金法律法规的修订和解释
- 基金法律法规的国际趋势和影响
- 基金从业者的应对策略和建议
以上是基金从业者应知应会的《基金法律法规》考试重点的概述。
具体内容请参考相关法律法规的原文和最新修订版本，以确保准确性和全面性。
（800字）。
基金从业考试：《基金法律法规》的必考知识点解析
基金从业考试：《基金法律法规》的必考知识点解析一、前言基金法律法规是基金从业考试的重中之重，对于有志于从事基金从业工作的人来说，掌握基金法律法规是必备的条件。
本文将为您详细解析基金法律法规的必考知识点，帮助您顺利通过基金从业考试。
二、基金法律法规概述1. 我国基金法律法规体系：我国基金法律法规体系以《证券投资基金法》为核心，包括法律、行政法规、部门规章、规范性文件等多个层次。
2. 基金法律法规的主要内容：包括基金合同、基金招募说明书、基金托管、基金管理、基金销售、基金运作、基金评估等方面的规定。
三、必考知识点解析1. 基金合同：基金合同是基金管理人与基金托管人之间签订的协议，明确了基金管理人与基金托管人的权利、义务和责任。
考生需掌握基金合同的主要条款、签订主体、生效条件等。
2. 基金招募说明书：基金招募说明书是基金管理人向投资者提供的基金投资信息披露文件，包括基金的投资目标、投资策略、风险收益特征、费用结构等。
考生需熟悉基金招募说明书的编制、披露和更新要求。
3. 基金托管：基金托管是指基金托管人依法对基金资产进行保管、结算、清算等业务。
考生需了解基金托管人的职责、托管业务流程、托管费用等。
4. 基金管理：考生需掌握基金管理人的职责、资格条件、变更和终止、管理费用等。
5. 基金销售：考生需熟悉基金销售机构的资格条件、销售业务流程、销售费用、禁止行为等。
6. 基金运作：考生需了解基金的运作流程、投资限制、资产估值、利润分配等。
7. 基金评估：考生需掌握基金评估的原则、方法、评估机构、评估结果的披露等。
四、总结基金法律法规是基金从业考试的重要内容，掌握基金法律法规的必考知识点对于通过考试和今后从事基金从业工作具有重要意义。
希望本文能为您提供有益的参考，祝您考试顺利！（本文档仅供参考，具体考试内容以基金从业考试大纲为准。
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基金从业《基金法律法规》知识点复习
基金从业《基金法律法规》知识点复习基金从业《基金法律法规》知识点复习基金从业《基金法律法规》知识点复习内容由店铺收集整理，希望可以为你的复习带来帮助!更多内容请关注店铺!考点一：基金信息披露基金信息披露可分为：基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露。
(一)基金募集信息披露基金募集信息披露可分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露。
首次募集信息披露主要包括基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露。
存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。
(二)基金运作信息披露基金运作信息披露文件包括：基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值报告、基金年度报告、半年度报告、季度报告。
(三)基金临时信息披露基金临时信息披露是不定期的披露，是对重大影响事件进行的披露。
五、XBRL在基金信息披露中的应用在基金信息披露中应用XBRL(可扩展商业报告语言)，有利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息编报、传送和使用的效率和质量。
对于编制信息披露文件的基金管理公司及进行财务信息复核的托管银行，采用XBRL将有助于其梳理内部信息系统和相关业务流程，实现流程再造，促进业务效率和内部控制水平的全面提高;对于分析评价机构等基金信息服务中介，将可望以更低成本和以更便捷的方式获得高质量的公开信息;对于投资者，将更容易获得有用的信息，便于其进行投资决策;对于监管部门，借助于XBRL技术，可以进一步提高研究的深度和广度，提升监管效率和科学决策水平。
六、我国基金信息披露制度体系我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。
(一)基金信息披露的国家法律我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起施行的《中华人民共和国证券投资基金法》(简称《证券投资基金法》)中。
《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
基金从业者应知应会的《基金法律法规》考试重点
基金从业者应知应会的《基金法律法规》考试重点作为一名基金从业者，了解并掌握《基金法律法规》是必不可少的。
本文将为你梳理《基金法律法规》考试的重点，帮助你更好地备战考试。
一、考试概述《基金法律法规》考试是基金从业者必须通过的入门资格考试，主要测试考生对我国基金法律法规体系的掌握程度。
考试内容涵盖了《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金运作管理办法》等法律法规。
二、考试重点1. 证券投资基金法律体系- 了解证券投资基金法律体系的构成，包括法律、行政法规、部门规章、规范性文件等。
- 掌握各类法律法规的主要内容及其相互关系。
2. 证券投资基金的定义与分类- 熟悉证券投资基金的定义、特点、运作模式。
- 掌握证券投资基金的分类，包括契约型、公司型、有限合伙型等。
3. 基金管理人、基金托管人和基金销售机构的职责- 了解基金管理人的职责、资质要求及其监管。
- 熟悉基金托管人的职责、资质要求及其监管。
- 掌握基金销售机构的职责、资质要求及其监管。
4. 基金销售行为规范- 掌握基金销售机构的准入条件、业务范围及其监管。
- 了解基金销售人员的资格要求、行为规范及其监管。
5. 基金信息披露- 熟悉基金信息披露的分类、内容、方式和要求。
- 掌握基金信息披露的主要法律法规及其适用范围。
6. 基金投资运作管理- 了解基金的投资范围、投资限制和投资决策。
- 熟悉基金的运作流程、风险控制和内部管理。
7. 基金投资者权益保护- 掌握基金投资者的权利和义务。
- 了解基金投资者权益保护的主要措施和机制。
8. 基金监管与自律管理- 熟悉基金监管机构的职责、监管手段及其监管对象。
- 了解基金自律管理机构的功能、自律规则及其监管对象。
三、备考建议1. 系统学习《基金法律法规》相关教材和辅导资料，构建完整的知识体系。
2. 重点关注各类法律法规的主要内容及其相互关系，理解并掌握关键条款。
3. 结合实际案例，深入研究基金投资运作中的法律问题，提高实际操作能力。
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基金从业《基金法律法规》重点复习基金从业《基金法律法规》重点复习
《基金法律法规》知识点：基金职业道德之保守秘密
一、保守秘密的含义
保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客
户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客
户允许披露此信息。
保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也
是基金职业道德的一项基本规范。
对所有的基金从业人员均有约束
效力。
基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密;二是客户资料;三是内幕信息。
(1)商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有
实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。
具体而言，从机
构运营的角度看，可以包括对证券市场的分析报告、对某一行业的
研究报告、投资组合、投资计划等;从机构内部治理的角度看，可以
包括内控制度、防火墙制度、员工激励机制、人事管理制度、工作
流程等。
(2)客户资料主要是指客户的个人资料，包括客户个人的身份证
信息、移动电话号码、家庭成员信息、财务状况、投资需求等。
这
些资料往往属于客户不愿意让他人知晓的隐私。
保护客户隐私不仅
是法律的要求，也是职业道德的要求。
另外，这些具有投资需求。
客户的名单，本身也是一种商业资源，一般也属于机构的商业秘密。
(3)内幕信息是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息。
这些内幕信息也属于基金从业人员需要保守秘密的信息。
需要注意的是，保守秘密与守法合规中的举报他人违法行为并不冲突。
职业道德要求基金从业人员保守秘密的信息是内容合法的信息，对于违反法律规定的行为，不构成秘密，应该积极监督和举报。
二、保守秘密的基本要求
保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。
具体而言，基金从业人员
应当做到以下几点：
(1)应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户
资料和交易信息。
且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任
何客户资料和交易信息。
(2)不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构
的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益。
(3)不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。
基金从业人员应当严格遵守所在机构的保密制度，不打听不属于自己业务范围的秘密，不与同事交流自己获知的秘密。
如果某一秘
密已经被泄露，应当尽快通知有关部门
做出补救措施，防止损失进一步扩大。
《基金法律法规》知识点：QDII基金份额的认购
QDII基金份额的认购
一、QDII基金份额的.认购程序与一般开放式基金基本相同，主
要包括开户、认购、确认三个步骤。
二、QDII基金份额的认购渠道与一般开放式基金类似。
在募集
期间内，投资者应当在基金管理人、代销机构办理基金发售业务的
营业场所或按基金管理人、代销机构提供的其他方式办理基金的认购。
三、QDII基金主要投资于境外市场，因而与仅投资于境内证券
市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有如下几点
独特之处：
(1)发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。
(2)基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小。
(3)QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他
外汇货币为计价货币认购。
《基金法律法规》知识点：道德的概念及特征
一、道德的概念
人具有社会属性，在本质上是各种社会关系的总和。
人们在复杂的社会关系中生活，必然会产生各种矛盾和冲突，这就需要一定的
行为规范来约束人们的行为，调整人与人之间、人与社会之间的关系。
这些行为规范，除了法律外，更多体现为道德。
所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信
念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规
范的总和。
二、道德的特征
1.道德具有差异性
不同的社会有不同的道德。
道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映。
因此，社会经济基础和社会关系的不同就
决定了道德的差异性。
不同的社会条件下有着不同的社会价值观念
和道德标准，以及与其相适应的道德规范体系。
当然，这并不排除
不同社会的道德之间存在某些共性的可能。
社会道德规范是一个国
家所有公民应当遵守的道德规范的总和，包括基本道德规范和一系
列特定道德规范。
在一定的社会条件下，会存在着人们普遍认同的
相对稳定的道德规范，即基本道德规范，也称为一般社会道德。
而基本道德规范在社会不同领域又会表现为一系列特定道德规范。
道德的差异性，也表现为基本道德规范与特定道德规范之间的差异。
例如，我国《公民道德建设实施纲要》提出了“爱国守法、明礼诚信、团结友善、勤俭自强、敬业奉献”20字的公民道德基本规范，同时也针对社会关系、职业关系、家庭关系等不同领域提出了社会公德规范、职业道德规范、家庭美德规范等特定道德规范。
这些特定道德规范之间及其与基本道德规范之间，在具体内容上存在着一定的差异。
但这种差异，不是道德所反映的社会价值观存在根本性不同，而只是侧重点上的差异，特定道德规范往往是基本道德规范在特定领域的具体表现。
2.道德具有继承性
随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化，因此，没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。
影响道德形成和发展的因素很多，除了社会经济基础，文化传统、民族习俗、宗教信仰、社会伦理乃至国家政治等因素对于道德的形成都会产生影响，是非、善恶、美丑、正邪等道德评价标准，也会不同程度地反映各种影响因素的内在要求。
因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承。
而且，传统道德的传承力往往是巨大的，现代道德都深深烙有传统道德的印记。
因此，在历史沿革上，道德具有继承性。
3.道德具有约束性
道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。
因此，道德对全体社会成员具有约束的作用。
道德广泛渗透在各种社会生活中，约束全体社会成员可以做什么、不可以做什么和怎样做，是社会价值观的具体体现和延伸。
道德具有约束性，但是，道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施，其约束力是有限的。
道德依靠社会舆论、传统习俗和内
心信念等力量来发挥其约束的作用，因此，与之相应的社会道德评
价标准、行为习惯、道德观念等就成为道德得以实施的重要支撑力量。
树立优良的社会风气、倡导健康的生活习俗、提升人们的道德
素养并建立有效的监督奖惩机制，是道德发挥约束力的有效保障。
4.道德具有具体性
在表现形式上，道德就是行为规范。
但是，行为规范不限于道德，还包括法律、规章、制度等。
因此，相对于法律规范、制度规范等
行为规范，道德也称为道德规范。
道德规范既可以是成文的，表现
为制定的“公约”“守则…‘行为准则…’行为规则…‘行为规范”等;也可以是不成文的，存在于人们的内心观念之中。
不论是成文的
还是不成文的道德，作为行为规范，其内容都是具体的。
道德规范
虽然是具体的，但仍有层次的划分。
有些规范内涵比较丰富，具有
一定的概括性，可以称为道德原则，在道德原则之下通常包含若干
更为具体的道德规则。