基金从业法律法规考点归纳
基金从业资格考试基金法规知识点
基金从业资格考试基金法规知识点一、知识概述《基金从业资格考试基金法规知识点》①基本定义：基金法规就是关于基金行业的各种各样规章制度的知识内容，直白点说就是规定了基金公司、从业者还有投资者在基金相关活动里啥能做、啥不能做等等。
②重要程度：这在基金从业资格里可是特别核心的部分。
就好比盖房子的地基一样，不了解法规，基金行业就乱了套，从业者不知道自己有没有违规操作，投资者也不清楚自己的权益有没有被侵犯。
③前置知识：需要大概知道一点基金的基本类型，比如开放式基金、封闭式基金啥的，还有就是得有点基本的理财概念，像收益、风险这些。
④应用价值：要是你是从业者，遵守法规才能避免吃官司，正常开展业务。
要是投资者，懂法规就知道怎么保护自己，选基金的时候也更靠谱。
比如，知道有规定说基金公司得定期公布基金净值，这就方便我们了解基金的表现。
二、知识体系①知识图谱：在基金从业资格考试的知识体系里，基金法规就像个大纲，统管着其他关于基金销售、运营等等很多板块的知识。
②关联知识：和基金的投资知识、基金的销售知识联系可大了。
比如说销售基金不能胡吹乱捧收益，这既涉及销售知识，又得遵循法规。
③重难点分析：- 掌握难度：法规条文比较枯燥，又多，所以记起来很麻烦。
- 关键点：关键就是理解每个法规背后是为啥要这么规定，还有实际应用场景。
④考点分析：- 在考试中的重要性：超级重要啊，每场考试都有不少法规题。
- 考查方式：有直接考条文的，也有给个案例问是不是违规之类的。
三、详细讲解【理论概念类】①概念辨析：- 基金法规里，比如说“公募基金”定义，就是公开向社会公众募集资金形成的基金。
简单地说，就是谁都可以去买的基金，只要你符合条件。
- “私募基金”呢，就是非公开募集的，只对特定的小部分人。
②特征分析：- 公募基金的特点就是大众参与度高，监管严格。
因为面向的是广大老百姓，所以从募集到运营都有很多规定来保障投资者权益。
- 私募基金相对私密，投资门槛高，管理更灵活，只面向少数有一定经济实力的资深投资者。
基金从业《基金法律法规》重点复习
基金从业《基金法律法规》重点复习基金从业《基金法律法规》重点复习《基金法律法规》知识点：基金职业道德之保守秘密一、保守秘密的含义保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。
保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。
对所有的基金从业人员均有约束效力。
基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密;二是客户资料;三是内幕信息。
(1)商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。
具体而言，从机构运营的角度看，可以包括对证券市场的分析报告、对某一行业的研究报告、投资组合、投资计划等;从机构内部治理的角度看，可以包括内控制度、防火墙制度、员工激励机制、人事管理制度、工作流程等。
(2)客户资料主要是指客户的个人资料，包括客户个人的身份证信息、移动电话号码、家庭成员信息、财务状况、投资需求等。
这些资料往往属于客户不愿意让他人知晓的隐私。
保护客户隐私不仅是法律的要求，也是职业道德的要求。
另外，这些具有投资需求。
客户的名单，本身也是一种商业资源，一般也属于机构的商业秘密。
(3)内幕信息是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息。
这些内幕信息也属于基金从业人员需要保守秘密的信息。
需要注意的是，保守秘密与守法合规中的举报他人违法行为并不冲突。
职业道德要求基金从业人员保守秘密的信息是内容合法的信息，对于违反法律规定的行为，不构成秘密，应该积极监督和举报。
二、保守秘密的基本要求保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。
具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：(1)应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息。
且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。
基金从业《基金法律法规》知识点
基金从业《基金法律法规》知识点考点一：开放式和封闭式基金的区别期限不同：封闭式基金期限固定，一般为10-15年。
而开放式基金则没有固定期限，投资者可以随时向基金发起人或银行等中介机构提出交易。
发行规模不同：封闭式基金发行规模固定，而开放式基金则没有发行规模限制，通过认购、申购和赎回，其基金规模随时都在发生变化。
交易方式不同：封闭式基金只能在证券交易所以转让的形式进行交易。
开放式基金的交易是通过银行或代销网点以申购、赎回的形式进行。
交易价格决定因素不同：封闭式基金的交易价格受市场供求关系等因素影响较大，不完全取决于基金资产净值。
开放式基金的价格则是严格由基金单位净值所决定。
考点二：契约型基金与公司型基金的主要区别契约型基金与公司型基金简介1) 契约型基金，又称信托投资型基金，是指依据一定的信托契约原则，由委托人、受托人和受益人三方订立信托投资契约而组建的基金。
基金不具有法人资格，委托人及基金管理人，作为基金的发起设立者，负责设计基金种类，筹集资金并管理运用资金。
受托人即资金托管人，主要负责保管基金财产，并进行会计复核，同时监督基金管理人的投资运作等。
2) 公司型基金是依据公司章程设立的，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按照持有的股份承担有限责任，分享投资收益。
公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，设有董事会，代表投资者的利益行使职权。
虽然形式上类似于一般投资公司，但它会委托基金管理公司作为专业的财务顾问管理和运营基金资产。
契约型基金与公司型基金的主要区别有：1) 立法基础不同。
契约型基金依据《信托法》组织和运作，而公司型基金则依据《公司法》组建。
2) 法律形式不同。
契约型基金不具有法人资格，二公司型基金具有法人资格。
3) 投资者的地位不同。
契约型基金依据基金合同设立，基金投资者尽管可以通过基金持有人大会表达意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予投资者的权利相对较小。
基金从业要点：《基金法律法规》的核心考点
基金从业要点：《基金法律法规》的核心考点1. 《基金法律法规》的重要性基金从业人员必须熟悉和掌握《基金法律法规》，因为它是基金行业运作的法律依据。
了解这些法规的核心考点对于从业人员来说至关重要，因为它们涉及到基金的设立、运作、监管等方面。
2. 基金的设立与注册基金的设立必须符合《基金法律法规》的规定。
从业人员需要了解基金的设立程序、材料要求以及监管机构的审批流程。
此外，还需要了解不同类型基金的注册要求和相关限制。
3. 基金的募集与销售基金的募集和销售也受到《基金法律法规》的严格监管。
从业人员需要了解基金募集的程序、范围和限制，以及销售基金的合规要求。
此外，还需要了解投资者适当性管理的相关规定。
4. 基金的运作与投资基金的运作和投资活动受到一系列法律法规的约束。
从业人员需要了解基金投资的范围和限制，投资组合的管理要求，以及相关的风险控制措施。
还需要了解基金定期报告和披露的要求，以及投资者权益保护的相关规定。
5. 基金的监管与合规基金行业受到监管机构的监督和管理。
从业人员需要了解基金监管的法律法规，掌握基金运作过程中的合规要求和监管措施。
此外，还需要了解监管机构的职责和权限，以及违规行为的处理和处罚。
6. 法律风险管理从业人员需要了解基金行业中的法律风险，并采取相应的风险管理措施。
这包括了解法律纠纷的预防和解决机制，合同的起草和解释，以及合规审核和内部控制的要求。
7. 相关法律法规除了《基金法律法规》，从业人员还需要了解其他与基金相关的法律法规，如证券法、公司法等。
这些法规与基金从业密切相关，需要加以研究和掌握。
以上是《基金法律法规》的核心考点概述。
作为基金从业人员，熟悉并遵守这些法规，将有助于保证基金业务的合规运作，维护投资者权益，促进行业的健康发展。
基金从业者应知应会的《基金法律法规》考试重点
基金从业者应知应会的《基金法律法规》
考试重点
一、基金法律法规的概述
- 基金法律法规的定义和作用
- 基金法律法规的分类和体系
- 基金法律法规的制定和修订程序
二、基金法律法规的主要内容
1. 《基金法》
- 基金的定义和分类
- 基金的设立和运作
- 基金管理人的责任和义务
2. 《基金管理办法》
- 基金管理人的准入条件和业务范围
- 基金管理人的组织架构和内部控制
- 基金管理人的募集和销售行为规范
3. 《基金销售管理办法》
- 基金销售机构的准入条件和业务范围- 基金销售机构的销售行为规范
- 基金销售机构的客户适当性管理
4. 《基金托管人管理办法》
- 基金托管人的准入条件和业务范围- 基金托管人的组织架构和内部控制- 基金托管人的责任和义务
5. 《基金投资顾问管理办法》
- 基金投资顾问的准入条件和业务范围- 基金投资顾问的组织架构和内部控制- 基金投资顾问的责任和义务
三、基金法律法规的适用和监管- 基金法律法规的适用范围和效力
- 基金法律法规的监管机构和监管措施- 基金从业者的合规要求和责任
四、基金法律法规的变动和趋势
- 基金法律法规的修订和解释
- 基金法律法规的国际趋势和影响
- 基金从业者的应对策略和建议
以上是基金从业者应知应会的《基金法律法规》考试重点的概述。
具体内容请参考相关法律法规的原文和最新修订版本，以确保准确性和全面性。
（800字）。
基金从业《基金法律法规》知识点复习
基金从业《基金法律法规》知识点复习基金从业《基金法律法规》知识点复习基金从业《基金法律法规》知识点复习内容由店铺收集整理，希望可以为你的复习带来帮助!更多内容请关注店铺!考点一：基金信息披露基金信息披露可分为：基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露。
(一)基金募集信息披露基金募集信息披露可分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露。
首次募集信息披露主要包括基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露。
存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。
(二)基金运作信息披露基金运作信息披露文件包括：基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值报告、基金年度报告、半年度报告、季度报告。
(三)基金临时信息披露基金临时信息披露是不定期的披露，是对重大影响事件进行的披露。
五、XBRL在基金信息披露中的应用在基金信息披露中应用XBRL(可扩展商业报告语言)，有利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息编报、传送和使用的效率和质量。
对于编制信息披露文件的基金管理公司及进行财务信息复核的托管银行，采用XBRL将有助于其梳理内部信息系统和相关业务流程，实现流程再造，促进业务效率和内部控制水平的全面提高;对于分析评价机构等基金信息服务中介，将可望以更低成本和以更便捷的方式获得高质量的公开信息;对于投资者，将更容易获得有用的信息，便于其进行投资决策;对于监管部门，借助于XBRL技术，可以进一步提高研究的深度和广度，提升监管效率和科学决策水平。
六、我国基金信息披露制度体系我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。
(一)基金信息披露的国家法律我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起施行的《中华人民共和国证券投资基金法》(简称《证券投资基金法》)中。
《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
基金从业者应知应会的《基金法律法规》考试重点
基金从业者应知应会的《基金法律法规》考试重点作为一名基金从业者，了解并掌握《基金法律法规》是必不可少的。
本文将为你梳理《基金法律法规》考试的重点，帮助你更好地备战考试。
一、考试概述《基金法律法规》考试是基金从业者必须通过的入门资格考试，主要测试考生对我国基金法律法规体系的掌握程度。
考试内容涵盖了《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金运作管理办法》等法律法规。
二、考试重点1. 证券投资基金法律体系- 了解证券投资基金法律体系的构成，包括法律、行政法规、部门规章、规范性文件等。
- 掌握各类法律法规的主要内容及其相互关系。
2. 证券投资基金的定义与分类- 熟悉证券投资基金的定义、特点、运作模式。
- 掌握证券投资基金的分类，包括契约型、公司型、有限合伙型等。
3. 基金管理人、基金托管人和基金销售机构的职责- 了解基金管理人的职责、资质要求及其监管。
- 熟悉基金托管人的职责、资质要求及其监管。
- 掌握基金销售机构的职责、资质要求及其监管。
4. 基金销售行为规范- 掌握基金销售机构的准入条件、业务范围及其监管。
- 了解基金销售人员的资格要求、行为规范及其监管。
5. 基金信息披露- 熟悉基金信息披露的分类、内容、方式和要求。
- 掌握基金信息披露的主要法律法规及其适用范围。
6. 基金投资运作管理- 了解基金的投资范围、投资限制和投资决策。
- 熟悉基金的运作流程、风险控制和内部管理。
7. 基金投资者权益保护- 掌握基金投资者的权利和义务。
- 了解基金投资者权益保护的主要措施和机制。
8. 基金监管与自律管理- 熟悉基金监管机构的职责、监管手段及其监管对象。
- 了解基金自律管理机构的功能、自律规则及其监管对象。
三、备考建议1. 系统学习《基金法律法规》相关教材和辅导资料，构建完整的知识体系。
2. 重点关注各类法律法规的主要内容及其相互关系，理解并掌握关键条款。
3. 结合实际案例，深入研究基金投资运作中的法律问题，提高实际操作能力。
基金从业法律法规考点
基金从业《基金法律法规》1、基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括（I基金合同草案II基金托管协议草案 m招募说明书草案）2、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述正确的是（A不得登陆专业人士的推荐性文字、C不得有选择性的披露重大信息、D不得预测基金的投资业绩）3、下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的（I营造公司合规文化I参与基金管理人的组织架构和业务流程再造m开展合规培训w协助外部律师共同处理公司法律纠纷）4、关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是（I货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为0 m混合型基金招募说明书中约定基金份额净值低于1时将停止计提管理费 w ETF招募说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回）5、客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了（专业审慎）职业道德要求。
6、M基金销售机构正在向普通投资者销售分级股票型基金，下列行为合规的是（向风险承受能力最强的普通投资者解释说明分级基金的基本原理、操作流程及可能面临的风险）7、以下属于基金管理人监事会依法行使的职权是（检查公司的财务）8、关于中国证券投资基金业协会理事会，以下表述正确的是（理事会是中国证券投资基金业协会会员大会闭会期间的执行机构）9、一般情况，投资者T日转托管基金申请成功后，可于（T+2 ）起赎回该部分基金份额。
10、关于某基金代销机构制作基金宣传推介材料的审批报备流程，以下表述正确的是（宣传资料通过内部相关高管检查，并出具合规意见书）15、中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖,但限制期限不得超（15）个交易日,案情复杂的,可以延长（15）个交易日。
16、基金管理人办理开放式基金份额赎回所收取的赎回费,应归入基金资产的比例为（不低于25%）17、当货币市场基金正偏离度绝对值达到0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到（ 0.50%）18、关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是an、不公平对待不同投资组合属于投资合规性风险 w、对有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管理的主要举措之一）19、中国证监会可采取的行政处罚措施不包括（出具纪律处分决定书）20、某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息：“我司优秀基金经理甲管理的基金A自设立以来刚好运作9个月，9个月内实现35%的投资收益，最大回撤仅2%，是一只相当保险的高收益产品，近期基金开放，预购从速。
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5)基金销售机构，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售有关的其他资料自业务发生起至少保存15年。
6)基金经营机构，保存客户交易终端信息、开户资料电子档,至少保存20年。
7)基金份额登记机构，登记数据自基金账户销户之日起至少保存20年。
*以上保存年限非常复杂，大体规律如下,以便记忆:
1)监控录像数据太大，受存储空间限制，时间最短，6个月
2)“一次性"交易，5年
3）客户交易记录，5年;机构(私募基金）交易记录，10年
4)客户身份资料(一次性交易除外)保存期限要求较长,其中：
基金销售机构，客户身份资料,15年(销售机构的要求最低）
基金经营机构,客户交易终端信息,开户资料电子档，20年
基金份额登记机构,20年
18。
托管人:
1）托管人连续3年没有开展基金托管业务的，证监会、银监会可以取消其托管资格。
2)托管人职责终止的，持有人大会应在6个月内选任新托管人。
19.基金公司及证监会任职要求：
1）基金公司高级管理人员任职资格，要求3年以上经验。
2）基金经理3年以上投资经验，近3年没有受处罚。
3）证监会领导离任3年，普通员工离任2年内，不得赴相关机构任职。
20。
发起式基金，3年后净值低于2亿元，则合同自动终止。
21.持有少于3年的投资人，不得免收后端认/申购费。
第二部分关于主体
1．基金公司的最高权力机构是股东大会，股东大会下设董事会和监事会。
其中董事会是全体股东的代表，是股东大会的常设机构；董事会是干活的，而监事会就是监督的，这两者是平级，都对股东大会负责.
2．董事会下设总经理、督察长,以及薪酬委员会和风险管理委员会。
这里总经理就是执行机构,是经营层面，也可以理解为董事会的执行层面。
总经理是干活的，督察长就是监督的,所以督察长权力非常大，不需要向总经理汇报（可以交流)。
除此之外两个专门委员会分别决定给大家（包括总经理）发多少工钱（薪酬委员会），以及做好公司的风险管理。
这四个部门/人共同对董事会负责。
3．总经理是相当于国务院总理的角色，具体的经营管理工作都由其负责。
所以下设了N个部门,执行总经理的经营管理思路。
需要说明的是,监管稽核部这个部门虽然级别和其它部门相同,但其独立性很强，可能会由总经理和督察长共管，其中总经理主要是业务上的指导管理，而督察长是其组织上的直管领导，还有些公司干脆完全独立，行政部门（总经理）也管不了它.
五、基金公司架构
22.董事会对公司的合规管理承担最终责任。
(股东大会不参与具体经营管理，董事会是常设机构中的最高管理层，当然由董事会最终负责）
23。
基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况.
24.发现重大合规政策问题，管理层必须立即向董事会报告。
25。
督察长对董事会负责。
26.总经理不整改或未达标，督察长向董事会、证监会及派出机构报告。
27.关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用等，应当属于督察长的职责.
28.督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。
其它不同募集基金目的和基金名称
持有人、管理人和托管人的权利和义务
持有人大会召集、议事及表决的程序和规
则
合同解除和终止的事由、程序以及财产
清算方式
争议解决方式
封闭式基金份额总额和期限,开放式基
金最低募集份额
收益分配原则、执行方式
认/申购费、赎回费、转换
费的费率水平、计算公式、收取方
式
出具法律意见书的律师事
务所和审计基金财产的会计师事
务所的名称和住所
风险警示内容
招募说明书摘要
基金合同摘要
托管协议摘要。