基金从业基金法律法规复习题集第1508篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.下列文件没有规定销售适用性和投资者适当性法规的是( )。

A、《证券投资基金销售适用性指导意见》B、《证券期货投资者适当性管理办法》C、《私募基金销售适用性实施办法》D、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>基金销售适用性的指导原则和管理制度【答案】：C【解析】：目前，销售适用性和投资者适当性法规主要有《证券投资基金销售适用性指导意见》(证监基金字[2007]278号)，《证券期货投资者适当性管理办法》(证监会令第130号)和《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》(中基协发[2017]4号)。

知识点：基金销售适用性与投资者适当性2.通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金被称为( )。

A、系列基金B、避险策略基金C、基金中的基金D、封闭式基金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第6节>避险策略基金的投资策略【答案】：B【解析】：避险策略基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。

3.下列关于资产管理特征的说法，错误的是( )。

A、从参与方来看资产管理包括委托方和受托方B、资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理、从受托资产来看，主要为固定资产等实物资产C．D、从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货等资产实现增值>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第2节>金融资产与资产管理【答案】：C【解析】：C项，从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。

4.投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于( )日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A、TB、T+3C、T+1D、T+2>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购【答案】：D【解析】：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。

投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

认购申请无效的，认购资金将退回投资人资金账户。

知识点：基金的认购5.证券投资基金根据投资理念分类，下列正确的是( )。

A、增长型基金和收入型基金B、主动型基金和被动型基金C、在岸基金和离岸基金D、混合基金和另类投资基金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：B【解析】：A选项是按投资目标分类，C选项是按资金来源和用途分类，D选项是按投资对象分类。

6.以下关于道德具有的特征说法中，有误的一项是( )。

A、形态性、约束性B．C、具体性D、继承性>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>道德【答案】：A【解析】：知识点：理解道德与职业道德的含义；道德的特征:1．道德具有差异性2．道德具有继承性3．道德具有约束性4．道德具有具体性7.《货币市场基金管理暂行规定》规定货币市场基金不能投资的金融工具包括( ) 。

Ⅰ．股票Ⅱ．可转换债券天)的债券天以内Ⅲ．剩余期限在397(含397 AA+级以下的债券Ⅳ．信用等级在A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC 、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD>>>点击展开答案与解析货币市场基金的投资对象与货币市场工具第>4节>章：第【知识点】3B 【答案】：：【解析】知识点：掌握基本基金类型及其特点；货币市场基金不得投资于以下金融工具：股票；(1)可转换债券、可交换债券；(2)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；(3)以下的债券与非金融企业债务融资工具；AA+信用等级在(4)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

(5))8.在日常运作中，我国基金管理公司按照( 的规定管理基金资产。

A、发起人协议、公司章程B C、基金托管协议、基金合同D点击展开答案与解析>>> >22【知识点】：第章>第节证券投资基金的参与主体和运作关系D 【答案】：：【解析】负基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，在我在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

责基金资产的投资运作，国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

知识点：证券投资基金参与主体。

基金信息披露义务人不包括9.( ) A、基金管理人B、基金代销机构、基金托管人C 、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人D．>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务【答案】：B【解析】：在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。

他们应当依法及时披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

10.( )指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。

A、认购B、申购C、申请D、登记>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购【答案】：A【解析】：认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。

申购指在基金成立后的存续期间，投资者申请购买基金份额的行为。

11.各国政府对金融系统的主要监管模式有( )。

Ⅰ．政府集中型监管模式Ⅱ．行业自律型监管模式Ⅲ．不同金融行业的分业监管Ⅳ．各金融行业的统一监管A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第1节>金融市场的监管【答案】：A【解析】：知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；由于各国金融市场的具体情况不同，监管模式也不尽相同，有的国家采用政府集中型监管模式，有的采用行业自律型监管模式；有的国家实行不同金融行业的分业监管，有的实行各金融行业的统一监管。

．12.下列选项中属于商品基金的是( )A、黄金ETF和黄金期货B、黄金ETF和商品期货ETFC、黄金期货和商品期货ETFD、黄金ETF、黄金期货和商品期货ETF>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：B【解析】：商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象，主要有黄金ETF和商品期货ETF。

知识点：证券投资基金的分类标准及介绍13.下列不属于基金市场参与主体的是( )。

A、基金当事人B、基金市场服务机构C、基金监管机构和自律组织D、社会团体>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：D【解析】：依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。

14.关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是( )。

A、集中体现基金监管的本质属性和根本价值B、具有基础性的特征C、具有宏观性的特征D、政府全面监管>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则【答案】：D【解析】：基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。

作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特宏观牲是指基本原则是对基最为重要的基础；基础性是指它是基金监管活动最为基本、征。

．金监管根本价值的高度概括和精炼。

D项，市场失灵要求政府干预，但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预，即行政监管应适度。

知识点：基金监管的基本原则15.基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级(R5)的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括( )。

A、基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险B、基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率C、普通投资者的获利情况D、普通投资者投诉方式及纠纷解决安排>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>投资者与基金产品或者服务的风险匹配【答案】：C【解析】：C项应为：普通投资者可能承担的损失。

16.客户服务流程包括( )。

A、投资咨询与基金咨询B、受理投诉C、投资跟踪与评价D、以上都是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务内容和规范【答案】：D【解析】：知识点：理解客户服务流程；为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训，等等。

具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。

17.( )是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

A、内幕交易B、正当交易、操纵市场C．D、不正当交易>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>守法合规【答案】：C【解析】：操纵市场是通过歪曲证券价格或者人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

18.投资基金可以按照( )标准进行分类。

Ⅰ．资金募集方式Ⅱ．法律形式Ⅲ．运作方式Ⅳ．投资对象A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别【答案】：D【解析】：知识点：掌握投资基金的定义和主要类别；投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别，例如，按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。

此外，投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。

人们日常接触到的投资基金分类，主要是以所投资的对象的不同进行区分的。

19.持有( )以上基金份额的基金份额持有人可以自行要求召开持有人大会。

A、5%B、10%C、20%D、25%>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第2节>基金份额持有人的信息披露义务【答案】：B【解析】：以上的基金份额持有人就同一事项要求10%，当代表基金份额根据《证券投资基金法》召开持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。