中信证券与工行三方存管营销方案

2011年工商银行-中信证券三方存管联合营销方案

为推动工商银行芜湖分行与中信证券银证业务合作，加强工商银行与中信证券三方存管业务的影响力和竞争力，充分整合双方业务资源和优势，实现银证双赢，发展证券市场优质、高端客户，提高中间业务收入，锻炼员工营销技能，多方面占领市场先机，提升品牌契合度，实现优质客户资源向工商银行和中信证券的有效集结，本着真诚合作、互惠互利、共同发展的原则，在全市范围内统一开展联合营销合作，特制定本营销合作方案。一、合作时间

2011年5月25日---2011年8月25日。

二、合作范围

本次合作拟在芜湖工商银行及中信证券全市范围内展开，实现客户资源共享、共同营销。

三、合作目标

合作期间双方新增“工商银行－中信证券”第三方存管客户400户。

四、合作内容及营销宣传方式

（一）合作内容：联合营销期间，双方向各自的客户群体宣传推荐“工商银行－中信证券”第三存管业务，并提供相关业务咨询，协助客户办理相关业务。

（二）重点营销客户群

1、针对工商银行对公及私人客户，由贵行各网点选定优质股票客户，双方联合对客户进行公关，营销其员工开展“工商银行－中信证券”第三方存管业务。

2、研究限售解禁股的第三方存管工作并视时机和情况进行联

合开发营销。

3、对与企业发行债券、上市项目向双方总部联系，建立备忘录，成功完成项目的按事先约定好的比例分享成果。

（三）营销宣传方式

1、合作期间利用工商银行、中信证券自有宣传渠道对工商银行开通第三方存管业务及配套优惠合作进行宣传，如在双方营业网点张贴海报、摆放折页等多种宣传媒介进行营销宣传。

2、合作期间，相互建立联系人名单制。各自向对方营业网点派驻工作人员。①经工商银行统一安排和认可，中信证券可在工商银行指定的营业网点，派驻经双方培训的营销人员，进行第三方存管业务的宣传、产品推介；②经中信证券培训认可的工商银行驻点人员，进入证券公司营业网点进行第三方存管业务、工商银行金融产品的宣传和推广，包括工商银行借记卡、工商银行电话银行、网上银行等电子银行产品和引导客户签约工商银行第三方存管等服务工作。

3、双方认可的其他方式。

五、营销配套服务

1、中信证券可提供的优惠及服务

1)一重免费：

免费开立上海、深圳证券股东账户；（正常费用为上海40元，深圳50元）

2)二重报销：

报销客户转托管费用。（正常费用30元人民币，凭客户转托管单据）

3)三重赠送：

合作期间所有新增客户将免费体验中信证券核心客户咨询服务平台三个月。

4)四重礼物：

详见本次营销活动宣传页。

证券营销方案

证券营销方案为了发展我们证券公司购买股票的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立股票的，扩大股票市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将股票推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。第一部分新客户的开发一、短期小区营销根据市场情况和营业部拓展需要对一些小区进行的临时性营销活动，优点是前期准备工作少、容易组织、费用较低，但由于其临时性，小区居民开户量有限，适宜捆绑优惠项目（如开户送上网费、有线电视费等等）或推广证券产品吸引居民。虽然是短期营销，但如果当次活动的咨询人数在10位以上或开户数在3户以上，则应考虑该在一个月再进行一次的现场营销（或每月一次），形式可以是股评或设摊咨询。如经过挖掘有一定的潜力，可以发展为长期营销社区二、短期营销注意点一社区准备工作尽管短期营销准备工作相对较少，但不代表不用进行准备，而且每次活动前一定要有充分的准备，根据营业部的特色和阶段活动的侧重面可以考虑增删项目。客户拜访表、客户持仓表、笔、彩色宣传单、理财产品宣传单、

名片、宣传台、易拉宝、横幅、笔记本电脑、工作牌、水、烟二社区挑选一个好的社区至少应该具备以下一些条件： 1、规模较大 2、居民收入水平较高 3、具有相对集中的活动场所 4、最好是单位集体商品房三社区工作时间社区活动时间呈现两极化，最佳时段为： 1、6:00-9:30 2、17:00-18:00（冬季16:30-17:30）四社区活动关键点 1、各地区社区有自己的特色，如跟当地政府关系较好，可以和街道、居委会联系，给予一定的支持；如商业化的社区，给予一定的经济支持； 2、社区活动精神贵在持之以恒； 3、社区活动需要体现专业性、职业化； 4、社区活动注意每个人都可能是我们的宣传员，如保安、小朋友、老客户； 5、社区活动推荐金融产品相对于吸收新客户成功率较高。三、长期驻点营销根据面积较大、客户资源较为丰富、券商竞争较不激烈的小区（或片

海通证券网上开户银行三方存管绑定步骤

农业银行三方存管绑定步骤 1.请在“指定存管银行”步骤选择农业银行，输入银行卡卡号，继续进行其他开户操作； 2.请在收到三方存管银行绑定的短信后，在交易时间9:30-15:00内登录网上开户继续完成绑定； 3.点击“绑定”按钮，输入银行卡密码。未了确保您的信息安全，请确保已安装安全控件，如未安装，请先下载安装。

4.点击“确定”按钮，提交成功，等待审核。 5.操作过程中，出现问题可按提示进行操作或联系在线客服。兴业银行三方存管绑定步骤个人投资者——持本人有效身份证件（原件及复印件）、证券资金卡到本行开户网点，填写《第三方存管账户类业务申请单》： 1、证券存量客户（已开立证券资金台账）：直接在柜面签署存管客户协议，办理指定存管银行手续；

2、证券新增客户：在证券公司开立证券资金台账，并在证券公司办理预指定手续后，携带存管客户协议在本行柜面办理存管确认手续。 *已开立证券资金台账的证券客户，如持有兴业卡，也可以直接在证券柜台签署存管客户协议，直接办理指定存管银行手续； *以上办理方式依不同证券公司而异。华夏银行三方存管绑定步骤 1、网上银行登录华夏银行主页，点击主页左侧“银证第三方存管”，输入华夏签约卡号和第三方存管密码，校验成功后即可进入。网上银行功能综合查询：1、证券资金账户余额查询、2、账户余额查询、3、交易明细查询、4、客户资料查询、5、账户关系查询。? 在线交易：1、证券转银行 2、银行转证券 3、第三方存管自助签约辅助服务：1、个人修改第三方存管密码 2、个人客户资料变更注：通过网上银行办理业务，个人投资者需在签约时开通网上银行交易功能 2、电话银行拨打95577，选③进入“华夏理财”，客户输入华夏卡号和查询密码，选①进入“银证第三方存管”，输入第三方存管密码，校验成功后即可进入。注：通过电话银行办理业务，个人投资者需在签约时开通电话银行交易功能招商银行三方存管绑定步骤 1、登录个人网上银行

银行三方存管业务操作流程

招商银行三方存管业务操作流程一、开户及签约招商银行三方存管业务只支持银行端发起存管账户签约，使用的银行结算账户为招商银行一卡通。（一）客户出示开户所需资料，营业部开户柜员验证客户身份，提请客户填写《客户开户申请表》及签署证券交易开户文件、《客户证券交易结算资金银行存管协议书》（招商银行）（下称三方协议）后，核对客户身份证明文件与开户资料信息的一致性、完整性。（二）柜员登录柜台系统，选择“股东联合开户”或选择“资产账户开户”(已有客户代码的客户),按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。（三）复核人员核实客户证件并将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过客户开户办理。（四）开户成功后，柜员在开户资料以及三方协议上签字、复核人员在开户资料签字后，将三方协议的券商联存留，将开户的相关证件、开户资料客户联以及三方协议（客户联及银行联）返回客户，并提示客户持一卡通、身份证、开户柜员已签字并加盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约，其一卡通开户行须与办理签约的银行网点属同一分行。

特别提示：签约成功后，招商银行将客户签约一卡通账号发送至金证柜台系统，并将一卡通账号替换原外部账号。二、补登处理（一）资金信息情况查核中，如币种信息为空，则未成功完成开户手续，需重新向银行发送账户开户信息。 1、柜员选择“资产账户新开币种”，按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。 2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过新开币种办理。（二）资金信息情况查核中，账户中有人民币币种但无银行外部账号的，需向银行重新发送银行预指定信息。 1、柜员选择“三方存管账户补登”，按提示框录入客户资料，外部机构选择“招商银行”。 2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过补登办理。二、三方存管账户解约客户在销户前须进行三方存管账户解约，解约前账户需提前一天做结息，结息当日，须将保证金账户中全部资金（本金+利息）转入一卡通。三方存管账户办理解约须同时满足以下条件：账户资产无股份、无资金余额、无利息积数、无交易、无未交收资金股份、无未到期的回购业务、无当日资金流水。

聚光科技：中信证券股份有限公司关于公司成长性专项意见 2011-03-25

中信证券股份有限公司关于聚光科技（杭州）股份有限公司成长性专项意见聚光科技（杭州）股份有限公司（以下简称“公司”或“发行人”）拟首次公开发行股票并在创业板上市。作为本次发行的保荐人和主承销商，中信证券股份有限公司（以下简称“本保荐人”）对发行人的自主创新能力和成长性进行了专项核查，意见如下：一、重要声明本专项核查意见系本保荐人以充分尽职调查为基础对发行人的自主创新能力和成长性做出的独立判断，其结论并非对发行人股票的价值或投资者的收益作出实质性判断或者保证。发行人的经营发展面临诸多风险因素。本保荐人特别提请投资者注意，在作出投资决策之前，务必仔细阅读本次发行所披露的招股说明书、发行保荐书、发行保荐工作报告、法律意见书、律师工作报告、审计报告等全部有关文件，并对招股说明书中披露的重大事项提示和风险因素予以重点关注。发行人股票依法发行并上市后，因发行人经营与收益的变化引致的投资风险，由投资者自行负责。二、发行人自主创新能力和成长性综述发行人的主营业务是研发、生产和销售应用于环境、安全监测和工业过程分析领域的仪器仪表。发行人以先进的检测、信息化软件技术和产品为核心，为环境保护、公共安全、工业安全和过程分析行业提供分析测量、信息化软件技术和运维服务的综合解决方案。仪器仪表行业属于技术密集型行业，尤其是环境监测、工业过程分析和安全监测领域的仪器仪表及其系统属于仪器仪表领域的高端精密仪器仪表，具有产品应用领域广泛、集成多个技术学科、产品使用环境复杂多变等特点，对产品的适用性、可靠性都有极高的要求，这些行业特性使得产品制造商必须具备很高的研

究开发水平、行业应用理解能力、产品质量管理能力和运营维护水平。发行人自设立以来，始终专注于仪器仪表和相关信息化软件产品的研发、生产、销售和服务，近年来发行人业务规模和市场份额持续扩大，营业收入和盈利水平迅速增长，现已成为国内环境监测、工业过程分析领域内领先的整体解决方案提供商，有着突出的行业地位和明显的核心竞争优势，具有很强的自主创新能力和良好的成长性。公司被认定为第三批“国家创新型试点企业”、“国家火炬计划重点高新技术企业”、“浙江省首批创新型试点企业”、“浙江省专利示范企业”。公司连续三年作为唯一的分析仪器企业入选“中国最具生命力百强企业”，连续四年上榜“福布斯-中国最具潜力企业百强”。三、发行人自主创新能力具体分析发行人自设立以来即专注于高端精密仪器仪表的研发和生产。经过多年发展，发行人在工业过程分析和环境监测领域自主开发了多系列产品，是少数能够在高端仪器仪表领域与跨国公司竞争的国内厂商之一。目前，发行人的激光工业气体分析系统、废气污染源在线监测系统和废水污染源在线监测系统产品均已达到国际领先水平，还有多个产品达到国际先进或国内领先水平。发行人经过多年发展，在机械、光学、电子、软件、材料等多个领域具备了深厚的技术积累，具有突出的技术竞争优势，有着很强的自主创新能力。（一）持续自主创新是发行人核心竞争优势的体现发行人自设立以来一直专注于国际先进的检测技术研究与产品开发，逐步掌握了光谱类、分析化学类、电化学类、光纤传感类的分析技术平台，多项监测技术水平居国际领先地位。发行人成立初期就在国内率先成功研发了半导体激光吸收光谱分析技术，填补了国内相关领域的研究空白。该技术先后获2005年“浙江省科学技术奖一等奖”、2005年“中国仪器仪表学会科学技术奖”和2006年“国家科学技术进步奖二等奖”等奖项。在上述成果获得成功应用之后，2005年发行人把握我国行业发展机遇，针对环保行业成功研发了紫外/可见光纤光谱原位抽取过程气体分析技术。该成果

销售人的说话技巧(经典)

销售人说话“十大忌” 营销人员在与顾客谈话过程中，要注意哪些说话技巧呢？我们说，沟通要有艺术，良好的口才可以助您事业成功，良性的沟通可以改变您的人生。所以，我们与顾客交流时，要注意管好自己的口，用好自己的嘴，要知道什么话应该说，什么话不应该讲。下面就向大家说说谈话“十忌”。忌争辩营销人员在与顾客沟通时，时刻不要忘记自己的职业、您的身份是做什么的。要知道与顾客争辩解决不了任何问题，只会招致顾客的反感。如果您刻意地去和顾客发生激烈的争论，即使您占了上风，赢得了胜利，把顾客驳得哑口无言、体无完肤、面红耳赤、无地自容，您快活了、高兴了，但您得到的是什么呢？是失去了顾客、丢掉了生意。忌质问营销人员与顾客沟通时，要理解并尊重顾客的思想与观点，切不可采取质问的方式与顾客谈话。用质问或者审讯的口气与顾客谈话，是营销人员不懂礼貌的表现，是不尊重人的反映，是最伤害顾客的感情和自尊心的。记住！如果您要想赢得顾客的青睐与赞赏，忌讳质问。忌命令营销人员在与顾客交谈时，展露一点微笑，态度和蔼一点，说话轻声一点，语气柔和一点，要用征询、协商或者请教的口气与顾客交流，切不可采取命令和批示的口吻与人交谈。永远记住一条———您不是顾客的领导和上级，您无权对顾客指手画脚，下命令或下指示。忌炫耀当与顾客沟通谈到自己时，要实事求是地介绍自己，稍加赞美即可，万万不可忘乎所以、得意忘形地自吹自擂、自我炫耀自己的出身、学识、财富、地位以及业绩和收入等等。这样就会人为地造成双方的隔阂和距离。要知道人与人之间，脑袋与脑袋是最近的；而口袋与口袋却是最远的。记住，您的财富，是属于您个人的；您的地位，是属于您单位，暂时的；而您的服务态度和服务质量，却是属于您的顾客的，永恒的。忌直白俗语道：“打人不打脸，揭人不揭短”，我们在与顾客沟通时，如果发现他在认识上有不妥的地方，也不要直截了当地指出，说他这也不是？那也不对？一般的人最忌讳在众人面前丢脸、难堪，要忌讳直白。康德曾经说过：“对男人来

银行支行与证券营业部三方存管业务联合营销方案

“ⅩⅩ银行支行—ⅩⅩ证券太原营业部”三方存管业务联合营销方案为加大第三方存管业务合作力度，更好地为客户提供增值服务，提升客户对双方单位的满意度和忠诚度，并更快更多地吸引优质客户和资金，达到双赢的目的。ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行城南支行与ⅩⅩ证券太原营业部双方本着规范经营、互惠互利的合作原则开展第三方存管业务营销合作推广活动。一、联合营销目标共同新增建行——ⅩⅩ第三方存管签约有效户数（资产规模1万元以上）600户，并以三方存管业务合作为契机，在高端客户理财、机构客户开发、公司证券（股票及债券）发行、理财产品及其他相关业务进行全面合作。二、联合营销时间 2012年5月1日至2012年12月31日。三、联合营销渠道 ⅩⅩ银行与ⅩⅩ证券在业务方面双方提供服务支持。建行利用下属网点宣传并办理第三方存管业务，ⅩⅩ证券负责证券账户的开通。四、联合营销措施

1、建行在第三方存管业务合作期间向客户推介ⅩⅩ证券，尤其是建行中高端客户，并将新增有效账户任务纳入建行员工考核计划中。 2、ⅩⅩ证券对建行合作营销的新增有效客户在佣金费率方面提供优惠支持，同时提供短信服务、投资分析等方面的服务。 3、理财报告会：活动期间，凡新开立ⅩⅩ证券账户的客户可凭ⅩⅩ银行第三方存管协议参加由ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行城南支行与ⅩⅩ证券太原营业部共同举办的各种理财讲座、基金讲座，聆听专家投资建议。同时还可享受ⅩⅩ证券为客户提供的短信资讯、电子邮件等特色资讯服务。 4、高端客户座谈会：活动期间，ⅩⅩ证券可根据ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行城南支行的组织安排或高端客户需求，邀请ⅩⅩ证券研究所分析师为ⅩⅩ银行高端客户举办专题座谈会，为高端客户理财提供专家服务。（二）ⅩⅩ证券激励措施详见附件（三）ⅩⅩ好银行ⅩⅩ分行城南支行奖励措施由ⅩⅩ好银行ⅩⅩ分行城南支行确定。五、活动的形式此次活动除了在ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行城南支行进行三方存管业务网点营销外，双方还可以采取联合开办理财讲座、社区营销、高端客

互联网电话营销经典话术

开场白 XX总您好! 我是网站建设中心XX先生, 今天打电话给您是我们公司在年底推出最新企业建站优惠,你现在可以用最低的价格,做一个功能强大的公司网站,可以帮您在网上推广您公司的产品,给您带来更多的客户. 网站销售话术【先找负责人】 "您好!请问是**公司嘛我是夲盈互联的***,麻烦帮我转一下网络部…" 【找到负责人后】 "您好,是**先生(小姐)吧,我是深圳千新科技的小黄,我们公司是专业从事品牌网站建设这一块的,今天给您电话是想了解下贵司的企业网站的方案确定下来没有呢?" 【还没网站客户】建议客户做网站 "**,21世纪已经是网络营销的时代了,现在网络的营销市场那么大,您是否考虑做个网站来提升贵司的品牌形象,宣传度等等来提高你们的销售额呢"----告诉客户为什么要做网站(灵活运用) 【暂时没考虑】那您是没考虑过要运用什么渠道来提升公司的业绩吗？客：当然想过那就对了XX总，网络营销作为21世纪的营销渠道,而网站就是一个平台，而这时候你进入就是最好的契机！网站的建立可以提升公司的商业形象,促进公司的产品推广，同是加强对客户的服务质量！【不需要】不需要没关系的,那您需要把您公司业绩倍增,对吧,其实,XX总,网络营销作为21世纪的营销渠道,而网站就是一个平台,作为公司的老板你当然是希望公司的经营越来越好,迈向成功,其实很多和您这样一开始就否定认为不需要的老板好多,但是他们现在都做了,而且效果还是相当不错的,通过网站平台可以方便快捷的把业务扩展到全国甚至全球,以低廉的运作成本提升公司的商业形象,品牌知名度,等等,这种效益都是不容小看的哦! 【已有网站客户】建议客户改版网站问题:你们网站做了多少年了网站现在的效果你们满意嘛 ——现在市场上各类产品更新甚至改朝换代这么快,你网站这么多年了,客户老看几乎同样的东西会腻的,再说现在市场同行业竞争那么激烈,您看是否考虑改版下你们网站,突出你们特色以及优势来吸引客户企业为什么要做网站

销售技巧和话术经典语句

销售技巧和话术经典语句销售技巧和话术经典语句一： 1. 对销售人员来说，销售学知识是必须掌握的，没有学问作为根基的销售，只能视为投机，无法真正体会销售的妙趣。 2. 一次成功的推销不是一个偶然发生的故事，它是学习计划以及一个销售人员的知识和技巧运用的结果。 3. 推销完全是常识的运用，但只有将这些为实践所证实的观念运用在积极者身上，才能产生效果。 4. 在取得一鸣惊人的成绩之前，必须做好枯燥的准备工作。 5. 推销前的准备、计划工作，决不可疏忽轻视，有备而来才能胜券在握。准备好推销工具、开场白，该问的问题、该说的话，以及可能的回答。 6. 事前的充分准备和现场的灵感所综合出来的力量，往往很容易瓦解坚强对手而获得成功。 7. 最优秀的销售人员是那些态度最好、商品知识最丰富、服务最周到的销售人员。 8.对与公司有关的资料、说明书、广告等，均必须努力研讨、熟记。同时要收集竞争对手的广告、宣传资料、说明书等加以研讨、分析，以便做到知己知彼，采取相应对策。 9.销售人员必须多读些有关经济、销售方面的书籍、杂志，尤其必须每天阅读报纸，了解国家、社会消息、新闻大事，拜访客户这往往是最好的话题，且不致于孤陋寡闻，见识浅薄。 10. 获取订单的道路是从寻找客户开始的，培养客户比眼前的销售量更重要。如果停止补充新顾客、销售人员就不再有成功之源。 11. 对客户无易的交易也必然对销售人员有害，这是最重要的一条商业道德准则。

12.在拜访客户时，销售人员应当奉行的准则是即使跌倒也要抓一把沙，意思是销售人员不能空手而归，即使推销没有成交，也要为客户为你介绍一位新客户。 13. 选择客户、衡量客户的购买意愿与能力，不要将时间浪费在犹豫不决的人身上。 14. 强烈的第一印象的重要规则，是帮助别人感到自己的重要。2 \) L0 S- q& q9 x1 c 15.准时赴约，迟到意味着：我不尊重你的时间，迟到是没有任何借口的。假使无法避免迟到的发生，你必须在约定时间之前打通电话过去道歉，再继续未完成的推销工作。 16. 向可以做出购买决策的人推销，如果你的销售对象没有权力说买的话，你是不可能卖出什么东西的。 17. 每个销售人员都应当认识到，只有目不转睛地注视着你的可户，销售才能成功。 18、有计划且自然的接近客户，并使客户觉得有益处，而能顺利进行商洽，是销售人员必须事前努力准备的工作与策略 19、销售人员不可能与他拜访的每一位客户达成交易，他应当努力去拜访更多的客户来提高成交百分比。 20、要了解你的客户，因为他们决定着你的业绩。 21、在成为一个优秀的销售人员之前，你要成为一个优秀的调查员，你必须去发现、去追踪、去调查，直到摸准客户的一切，使他们成为你的好朋友为止。 22、相信你的产品是销售人员的必要条件，这份信心会传给你的客户，如果你对自己的商品没有信心，你的客户对他自然也没有信心，客户与其说是因为你说话的逻辑水平高而被说服，倒不如说他是被你的深刻信心所说服的。业绩好的销售人员经得起失败，部分原因是他们对于自己和所推销的产品有不折不扣地信心。 24、了解客户并满足他们的需要，不了解客户的需求，就好像在黑暗中走路，白费力气又看不到结果

证券公司营销策划方案

证券公司营业部营销策划方案经管系07级市场营销熊文云 20071112101

目录 1.封面 (1) 2.目录 (2) 3.现有环境应对策略 (3) 4.证券营业部新服务营销体系的建立 (6) 5.以银行渠道为主，自行开发为辅营销战略 (8) 6.银行网点的开发合作 (9) 7.高薪聘请特殊人才 (11) 8.独辟蹊径，寻找新的合作模式 (12) 9.对证券营业部的有效管理 (13) 10.对现有市场的开发 (14)

一、现有环境应对策略证券公司营业部传统的盈利模式是通过为客户提供交易通道服务来收取佣金，显然这种盈利模式已不能适应市场竞争需要。严峻的经营环境使得营业部已面临实实在在的生存危机。从整个行业长远发展的角度来看，我认为证券公司营业部之间打价格战是不可取的，证券公司营业部应致力于提升素质，提升实力，提升竞争的层次，提升整个行业的盈利水平。为应对挑战，不同的证券公司营业部应根据自己的特点，采取不同的应对措施。具体包括以下几方面：（1）裁员、缩减场地，精简机构，提高效率，降低经营成本。在收入不变和下降情况下，降低经营成本是赢利的关键。今年日本证券市场市场环境艰难，日本三大证券公司在业务下降的情况下能够实现盈利，关键在于对于成本费用的成功控制，其中，野村证券费用削减对利润的促进作用最为突出，在总收入下降44.4%的情况下，由于利息费用和免息费用分别下降了53%和58.4%，从而使公司税前利润由亏损转为盈利。在国内，证券营业部投资主要包括房租、装修费用和各种种维护管理费很昂贵，同时营业部还要投资建设计算机交易系统、核算系统和支持系统，即使不考虑人力成本，光固定成本摊销折旧就是一笔不菲的费用。为降低经营成本，国内证券公司普遍加强了费用控制，精简了人员，缩减场地，精打细算，过上了紧日子。（2）加强咨询服务，细分客户，提升客户价值。浮动佣金制实施后，国内券商纷纷借鉴国外券商的做法，加强研发工作，加强了客户管理和客户细分工作，一些证券公司还建立了客

邮政储蓄第三方存管业务流程

邮政储蓄第三方存管业务第一部分：转托管致电提示要点注意事项：股票在第二天转到证券账户。客户经理客户、银行网点本人持有效身份证、证券账户卡、邮政储蓄银行存折或卡，到邮政储蓄银行网点办理确认手续交易部第三方存管预指定业务本人持有效身份证、证券账户卡、邮政储蓄银行存折或卡，到华林证券鹤山东升营业部开立资金账户本人持有效身份证、证券账户卡，到原托管的证券营业部撤销上海指定（沪A 股票）、转托管（深A 股票、席位号： 240800券商名称：华林证券鹤山东升路证券营业部）

第二部分：新开户（当天完成三方确认流程）致电客户、银行网点客户经理提示要点本人持有效身份证、邮政储蓄银行存折或卡，到华林证券鹤山东升路证券营业部开立证券账户、资金账户交易部第三方存管预指定业务本人持有效身份证、证券账户卡、交易卡、邮政储蓄银行存折或卡，到邮政储蓄银行网点办理确认手续注意事项：深交所规定开立的深A证券账户的费用为50元，上交所规定开立沪A证券账户的费用为40元，为优惠广大邮政储蓄三方存管的客户，优惠期内开立以上两个证券账户只需50元。

第三部分：存量客户转邮政储蓄银行第三方（两天完成三方变更流程）第三部分：填写第三方协议要求客户签名账户：银行帐号本人持有效身份证、邮政储蓄银行存折或卡、证券账户卡、交易卡，到华林证券鹤山东升营业部办理三方变更业务客户提前一天把资金账户的现金余额转空为零（不需到现场）账户名称：客户姓名存管银行：兴业银行第三方存管开通/变更申请表本人持有效身份证、证券账户卡、交易卡、邮政储蓄银行存折或卡，到邮政储蓄银行网点办理确认手续

中信证券实习心得总结

中信证券实习心得总结、指导思想。根据教学计划的要求，本着全面落实党的“教育必须为社会主义现代化服务，必须同生产劳动相结合”，“培养德、智、体全面发展的建设者和接班人”的方针，通过毕业实习，使学生进一步深化和丰富理论知识，了解国情、民情，了解在建设有中国特色的社会主义理论指导下，我国经济体制改革特别是金融体制改革所取得的成就和新的进步，增强实践能力，树立学以致用，为社会主义经济建设服务的思想。、培养自己从事金融、证券工作的基本业务素质。通过实习，为逐步培养良好的职业道德、依法办事和树立全心全意为人民服务、克尽职守的敬业精神奠定良好的基础；进一步培养和锻炼并发现问题、分析问题和解决问题的实际工作能力，把理论知识和解决实际问题相结合，提高运用理论知识从事金融实务的能力，全面提高自己素质。、要求自己能够掌握证券投资分析的基本概念，了解投资市场基本结构和运行方式，理解投资工具设计的基本原理；理解证券投资分析理论的产生与发展的过程，掌握投资收益与投资风险的相互关系，了解从传统的证券投资分析理论到资本资产定价模型、套利定价理论、期权定价理论发展的历史过程及各种理论的内涵；学习证券投资分析的主要方法，能够运用宏观经济分析、证券市场分析、行业分析、企业分

析等基本分析方法对证券市场进行投资分析，了解技术分析的基本原理。 XX年2月20日到XX年4月13日中信证券有限公司永康金城路营业部中信证券股份有限公司是中国证监会核准的第一批综合类证券公司之一，前身是中信证券有限责任公司，于1995年10月25日在北京成立，现注册资本9,945,701,400元。XX年12月13日，经中国证券监督管理委员会核准，中信证券向社会公开发行4亿股普通A股股票，XX年1月6日在上海证券交易所挂牌上市交易，股票简称“中信证券”，股票代码“600030”。中信证券主营业务范围为：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；融资融券；证券投资基金代销；为期货公司提供中间介绍业务。中信证券有限公司永康金城路营业部成立于XX年11月，位于金城路29号钢海大厦三楼，拥有1400多平方米的面积，设有高端VIP贵宾室、大户室，在现场我们将为您提供高速行情报价、十档买卖数据等专业服务，助您事实、快速把握二级市场风云变幻的节奏，决胜资本市场。我们的核心价值理念：专业创造价值，真诚铸就信赖；与客户共享成功，与社

黄金投资经典营销话术,黄金业务员不看后悔!!!

黄金投资营销话术业务开场白: XX先生/女士：您好！对于做股票投资的人：XX先生/女士：您好！我是湖南金佰易投资咨询有限公司的，我是高级投资理财顾部。我姓X，由于业务需要，公司特别推出免费理财咨询，免费股票诊断，调查对黄金投资的认知程度。请问您对金融投资了解过吗？比如基金，外汇，股票等，您在做那种投资呢？由于当前股市深度调整，调整过大，使更多的股民资金被套，很多股民朋友失去信心，投资方向迷茫，为了更好的利用您的资金投资，希望能够帮助到您，为了节约时间，请您报一下您的三只重仓股。。。请报第一支（股票代码是多少，买入价格是多少？买了多少股？买了多长时间？第二只。。。你炒股多长时间了？您是做长线还是做短线？您炒股的决策依据是什么？是通过朋友介绍还是自己选股？还是和其他公司合作？最近盈亏情况怎么样？你对新兴行业黄金投资了解有多少？有没有听说过黄金投资？如果有时间？您愿不愿意来公司了解一下黄金投资呢？为了不打扰您，更好的为您服务，请问您平时什么时候打电话给您比较方便，因为我们这里诊断股票的人特别多。诊断完后，我将第一时间内通知您，希望您的投资收益最大化，在金融理财方面，有什么需要都可以找我，请拔XXXXXXX，我姓X，我叫XX，在此希望您开心，感谢您的支持，再见。对于没从事金融投资的人：XX先生/女士：您好！我是湖南金佰易投资咨询有限公司的，我是高级投资理财顾问，我姓X。由于业务的需要，公司特委派我做个市场调查，帮助广大投资者明确投资方向，为了扩大公司的影响力，公司特推出免费理财咨询，免费股票，房地产等。你在估哪种投资呢？（没有做过金融投资）那您在理财方面就落后了，您知道，深圳物价上涨，通货膨胀剧烈，银行利息这么低，通过金融行业调查，如果您现在有一百万在银行，10年以后只相当于61万的价值，就因为CPI（消费者物价指数，代表通货膨胀率）的上涨，以每年5%的递增，您将会损失四十万，所以您应该即时的合理进行价值投资，以免你的资金贬值损失，同时还能让你的资金稳步增值，为了您进一步的了解，我公司在本周有个金融理财讲座，希望哪个您能抽时间过来，届时将会有权威性投资理财师讲解。对于没有股票但有其它投资的人：XX先生/女士：您好！我是湖南金佰易投资咨询有限公司的，我是高级投资理财顾问。我姓X，由于业务需要，公司特委派我做个市场调查，帮助广大投资者明确投资方向，为了扩大公司的影响力，公司特别推出免费理财咨询，免费股票诊断，调查对黄金投资的认知程度。请问您对金融投资了解吗?比如说：基金，外汇，股票，房地产等。你在做哪种投资呢？（基金，外汇，房地产）真为您高兴，您真是个很有理财意识人。（市场抽查表）我们这个星期六下午2点开始。届时将会有权威性的投资理财师讲解。因为来听讲座的人特别多，所以，要确定名额提前预留位子？XX这个时间能到吗？一、你们公司做什么的？答：我们是做黄金外汇投资的。我们是金融行业的专业投资理财公司，能帮助你更好的利用资金进行保值与增值，降低你理财的投资风险。我们公司有专业的外汇分析师，黄金公析师，可以为你免费诊断股票，可以为你免费诊断股票，可以帮你免费提供理财咨询，明确你的理财方向。因为国家正在大力支持和宣传黄金投资金融产业，就像股票刚开始做时，必

证券公司营销策略分析

证券公司营销策略分析 [摘要]本篇文章的主要针对我国证券经纪业务营销管理的内容进行研究，通过查阅相关的文献资料和自身在华福证券实习过后发现，在现在证券行业激烈的竞争情况下，大部分的证券公司主要都是依赖于营销经济业务来获得利润，其营销经济业务主要包括以下四种：投行业务，自营业务，经纪业务，资产管理业务；由于现在大部分证券公司主要运用经纪业务为主要的经营模式，这便导致大部分证券公司失去了其公司的独立性。因此当今经纪业务的发展对其证券公司的影响尤为重要。本文通过华福证券营销管理的模式以及结合自身实际情况得出的数据，分析后得出，客户的咨询、工作人员的服务质量和相关的证券公司内部控制的问题对于我国证券经纪业务营销管理是十分重要的。综上所述，本文通过对华福证券经纪业务营销管理模式的分析，针对其存在问题，对客户咨询、服务质量和内部控制提出的相关建议和意见，通过建立新的管理制度，提高对相关人员的技术要求等一系列措施来解决当前形势下我国证券公司存在的问题；希望本文对于华福证券经纪业务营销管理提出的看法能对证券公司管理模式等相关问题解决有所帮助。 [关键词]证券经纪；证券公司；营销管理;证券营销

Analysis on marketing strategy of securities companies [Abstract]This article focuses on the marketing management of the securities brokerage business in the study, through access to the relevant literature and its practice in Huafu securities after the discovery, now in the securities industry competition situation, most of the securities companies are mainly dependent on the marketing business to make a profit, the main business of marketing economy including the following four types: investment banking, brokerage, proprietary business, asset management business; because now most of the securities companies mainly use the brokerage business as the main business model, which will lead to a large part of the securities company lost its independence of the company. So the development of the brokerage business on the card Is the most important securities companies. This paper through Huafu securities marketing management mode and combined with their own actual situation that data analysis, customer consultation, the problems of the internal control of staff service quality and related securities company for China's securities brokerage business marketing management is very important. To sum up, this paper through the analysis of Huafu securities brokerage business marketing management model, aiming at the problems of service quality, customer service, internal control is put forward and relevant suggestions and opinions, through the establishment of a new management system, a series of measures to improve the technical requirements of the relevant personnel to solve the current situation of our country The existing problems of securities companies, I hope this article's views on marketing management of Huafu securities brokerage business can help to solve related issues such as securities company's management mode. [Keywords]securities brokerage; securities company; marketing management; securities marketing;

股票证券-华鑫证券新客户办理交通银行第三方存管业务

华鑫证券新客户办理交通银行第三方存管业务流程（20XX.11.13 修订）一、适用性本流程仅适用于我司第三方存管业务正式开办后，新到我司下属营业部开立资金账户，且愿意办理第三方存管业务的客户。我司目前已开通的有农业银行、交通银行、浦东发展银行、工商银行、建设银行、招商银行、广发银行的第三方存管业务。二、个人与机构客户指定存管银行重要提示：交行借记卡指卡号开头数字为62226、601428或405512的借记卡。 2.1模式一：指定存管，适合新客户已办理银行借记卡交通银行存管指定业务暂不采取模式一的方式，只能通过模式二办理。2.2模式二：预指定存管，适合新客户未办理银行借记卡，有卡用户也可使用。 1）客户前往证券公司开户营业部办理预指定个人客户本人持有效身份证件、证券账户卡到证券公司开户营业部办理预指定交易。机构客户授权经办人本人持有效身份证件、企业法人营业执照正本(或副本)（事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书）或加盖公章的营业执照复印件,注册登记证书复印件、法人授权委托书、法定代表人身份证复印件等到证券公司开户营业部。交行预指定业务：客户签署《交行三方存管协议》证券公司柜员校验客户身份、证券资金台账和证券资金密码合法后，发起预指定存管银行交易申请，发送银行。处理成功后，证券公司柜员打印客户回单，交客户签字确认后加盖证券公司营业部业务章。营业部将三方协议的证券留存联保存在营业部，客户回单、协议的客户留存联与银行留存联交客户前往银行办理确认手续。营业部可以与对应的银行商定,对于新开户,资产达到一定规模的,可以由营业部出具银行存管确认预约单。银行对持有此预约单的客户按VIP客户处

经典话术方法与案例分析

幻灯片1 经典话术方法与案例分析幻灯片2 相同背景法: ●王先生，您好！我是某某装饰的小张，您新交付的万家花城小区里有10多户业主都找我们公司装修了，我公司为他们提供了行业领先的环保装修服务，并获得了大家的一致认同。现在万家花城还有好几户房子正在施工，请问您这周什么时候有时间，好带您参观一下样板工地？” 幻灯片3 缘故推荐法 ●王大哥，您好！我是某某装饰的小张，您的好友王学友让我打电话给您，他觉得我们公司的服务很好，也许您对我们的服务有兴趣，能请问您现在和哪家装饰公司在洽谈？” 幻灯片4 关心客户法 ●王大哥，您好！请问你现在讲话方便吗？我是某某装饰的小张，您在三天前和我在万家花城做了关于您家装修事宜的简单沟通，由于我的疏忽，没有给您及时打电话，现在我打电话给您，主要是因为我们公司本周六下午要在华辰大酒店举办一场你们户型装修设计公益讲座，想邀请您来参加。希望您或家人把周六时间安排一下过来看方案。幻灯片5 老友聊天法 ●?张大哥，这两天忙啥呢，在杭州么?好久没和你碰面了。 ●?打电话肯定有事情啊，想了解一下你家装修的事情，你家XX小区在开始装修了没？ ●?我是XX装饰的客户代表小李，前几月你拿钥匙时候，在小区和你聊过，我们在你们小区做了好几套了，10年老牌公司，目前推出为您们省钱的788套餐样板房，总共6套，还有两个名额，想给你一个。幻灯片6 ●12、电话营销亲和力和信任度建立策略 ● ● ● ●13、二手资源顺利开门的秘招及话术案例 ●?买房 ●?租房 ●先生，请问下你在XXX小区新房要出租吗？ ●?——出租，我们是XX装饰公司想租用办公。。。。 ●?——不出租，自住，那太好了，那马上考虑装修吧，建议你可以提前准备起来，我们是装饰协会环保示范装修单位XX装饰，想在你们小区征集10套环保样板房，前期可以免费咨询和平面户型设计，我们可以帮助到您，。。。。 ●? ●?友邻

银行证券营销推广合作协议

银行证券营销推广合作协议中国农业银行**分行－**证券**服务部第三方存管营销推广合作协议随着**证券公司和农业银行总行第三方存管业务的合作上线，第三方存管业务的发展为我们两家提供了更新的业务合作契机。在第三方存管业务中银行方可以通过合作分享股市巨大的存管资金，锁定客户保证金存管资金，发展证券市场优质、高端客户，提高中间业务收入，锻炼员工营销技能，多方面占领市场先机。 **证券**营业部岑溪服务部是当地唯一合法的证券投资机构，是投资者进行证券投资的首选场所；为了实现强强联合、优势互补，双方决定，共同推出符合市场需求的营销活动，大力推广“农行岑溪分行—**证券**岑溪服务营业部第三方存管”业务。为此，双方特制定本营销推广方案。一、营销活动目标与计划在双方相互支持和配合下，从2008年4月19日到2008年5月31日的活动推广期间内，实现新增“农业银行—**证券第三方存管”股票客户3000户的开户目标。二、合作方式：双方在合作上主要采用业务竞赛等方式，通过加强培训、加大奖励力度、各种渠道的营销推广宣传、驻点营销、营销人员营销等途径，促进“农业银行—**证券第三方存管”业务发展，具体合作模式如下： 1.由农行组织，排列出各网点培训时间表，以网点为单位开展“农业银行—**证券第三方存管”业务培训。培训内容包括股票基金基础知识、开户培训、“农业银行—**证券第三方存管”的优惠措施及服务等方面的内容介绍。 2.在农行二级分行的协调和支持下，**证券与相关网点开展一次“农业银行—**证券第三方存管”推介会或股评报告会等活动，活动目标客户主要以企业、小区和集团客户为主，共同营销“农业银行—**证券第三方存管”客户。 3.**证券可在有条件的农行网点派驻营销人员，主要负责客户营销、客户服务、客户咨询以及与银行的联络等工作。 4.**证券在双方合作期间，提供更多、更优惠的措施吸引客户，构筑良好的营销平台，从而吸引客户，更便于营销。三、**证券**岑溪服务部三方存管客户的优惠措施： 1.开户费奖励。银行职员每开一户奖35元。 2.农行员工本人开户免开户费（由农行方在员工确认表上盖章确认，见附件一）。 3.报销客户转托管费用。（深圳A：30元人民币） 4．开户客户每人可获赠证券业务基础知识小册子。 5.凡开户客户均可提供现场指导、电话指导、免费手机短信指导和免费增值服务产品。详情请登陆**证券网址查询），有关服务内容、发送方式、发送频率详见下表：序号产品产品内容（文档版）产品推送方式频率 1 每日资讯财经分析、大势研判、热点板块、金股追踪、新股定价。网上浏览、邮件、（摘要短信提醒）每天 2 股票池在研究所股票池的基础上精选个股，实时跟踪。网上浏览、邮件每月四次 3 国海投资策略周报侧重中期投资策略，对阶段性的行业配置提供各大权威研究机构的