保证金管理制度_保证金管理制度规范
安全责任保证金管理制度
安全责任保证金管理制度概述为了提高企业的安全生产意识，促进安全生产管理的规范化、制度化，维护企业正常生产经营活动和员工的合法权益，特制定本《安全责任保证金管理制度》（以下简称“本制度”）。
目的本制度的主要目的是为了规范和管理企业的安全责任保证金，落实企业安全生产主体责任，防范和减少安全生产事故的发生，提高企业安全生产意识和管理水平。
适用范围本制度适用于企业内部所有岗位人员，包括企业领导、经营管理、技术服务、生产作业等所有人员，以及与企业有业务往来的外部单位和人员。
保证金管理1.按照国家规定的法律、法规等规定，企业的安全责任保证金应当及时缴纳，并定期进行核算和检查，确保保证金数额足以覆盖安全事故后的赔偿和应急处理费用。
2.企业应当建立专门的保证金账户，对保证金进行专项管理，保证资金安全性和使用效率。
3.对于安全事故的发生，企业应当及时启用安全责任保证金，进行赔偿和应急处理，同时及时对还原费用的核算、目录、比例、退回进行说明。
保证金使用1.在企业进行安全投资、设施改造等项目时，为了保障安全生产，可使用保证金用于安全设施建设。
2.在企业发生安全事故时，可使用保证金用于赔偿受害者的损失、进行应急处理等。
3.在企业违反安全生产规定，造成的罚款等费用可以使用保证金进行赔付。
监督检查1.企业应当在年度经营计划中，明确安全责任保证金的数额和用途，并将其纳入财务预算管理。
2.企业进行核算和检查时，应当经过质量、环境和安全等多个部门审核和评审，确保符合企业安全责任保证金管理制度的规定。
3.监督机构在对企业进行检查时，应当特别认真监督企业安全责任保证金的管理状况，对于违规使用、侵害员工或社会公共利益等行为，应当依法予以查处。
文档修订1.本制度的修订和变更，应当经过公司会议和董事会的审议，经投票达到三分之二以上的同意才能生效。
2.本制度以文字形式出现，取消之前所有的制度，涉及到的相关工作规定、流程图、工作范本以及其他管理文件应当一并进行修改或更新。
保证金管理制度范文（4篇）
保证金管理制度范文第一章总则第一条为了规范保证金管理工作，保护各方的权益，维护市场秩序，并有效防范风险，制定本制度。
第二条本制度适用于所有需要收取、管理或使用保证金的情况。
第三条保证金是指在交易或合约签订过程中，自愿缴纳给另一方的一定金额或物品，用于保障合同履行、风险抵消等目的。
第四条保证金的收取、管理和使用应遵循诚实、公平、透明、安全的原则。
第五条保证金管理的主体责任由保证金管理部门负责，具体分工由相关部门确定。
第二章保证金收取第六条保证金的收取应在合同签订时明确约定，在收取前应告知交易双方相关规定和义务，并签署保证金收取确认书。
第七条保证金的收取方式包括现金、银行汇票、银行保函等，收取时应保证支付渠道和方式的安全性。
第八条保证金的数额应根据交易或合同的风险程度、市场行情、资金实力等因素合理确定，并在合同或协议中明确规定。
第三章保证金管理第九条保证金应单独存放在专门账户或专户，由保证金管理部门进行统一管理。
第十条保证金的存放应符合有关法律法规和监管机构要求，保证金存放银行应具备良好的信誉和资金实力。
第十一条保证金不得用于非法活动、非交易用途，如发现违规使用，应立即采取控制措施，并通知有关部门处理。
第十二条保证金的减少、转移、返还等操作应在合同约定或相关规定的情况下进行，并及时通知相关方。
第四章保证金使用第十三条在保证金使用前，应根据合同中相关条款，经批准后方可操作。
第十四条保证金使用应根据实际情况和风险程度进行判断和决策，确保合理、安全地运用保证金。
第十五条保证金使用范围包括但不限于履约保障、风险抵消、违约赔偿等，具体用途应根据合同约定进行。
第十六条保证金使用应记录相关信息，包括使用时间、数额、用途等，确保信息真实可查。
第五章监督与处罚第十七条保证金管理部门应建立健全监督机制，对保证金收取、管理和使用进行监督和检查。
第十八条在发现保证金管理中存在问题或违规行为时，保证金管理部门应及时调查、处理，并给予相应的处罚。
保证金管理制度：免修版模板范本
保证金管理制度一、概述本文档旨在明确和规范保证金管理制度，确保保证金的有效管理和使用。
保证金是指在某些商业交易、合同履行或金融业务中，为确保交易的安全性和履约能力而存入的一定金额或物品。
为了遵守相关法律法规和业务规范，建立保证金管理制度对公司来说非常重要。
二、保证金管理原则1. 合规性原则在保证金管理过程中，必须严格遵守国家相关法律法规，以及行业内的相关规定。
2. 安全性原则保证金必须妥善保管，防止丢失或被盗，确保在需要时能够迅速归还。
3. 透明度原则保证金管理过程中的资金流向必须透明，所有相关记录必须详细完整，以便审计和监管。
4. 利益平衡原则保证金的管理应该遵循公平、公正、公开的原则，确保对各方利益进行平衡。
三、保证金管理流程1. 保证金存入1. 保证金存入是指客户或交易方将一定金额的保证金存入公司指定的账户。
在存入保证金之前，必须与客户或交易方签订相关合同或协议，并向其说明保证金存入的规定和流程。
2. 在保证金存入过程中，需要客户或交易方提供有效的存款证明和相关联系明。
2. 保证金使用1. 保证金使用必须符合合同或协议的约定。
如果保证金存入是为了履行合同，那么在合同履行结束后，需要返还保证金。
2. 保证金可以用于弥补交易方违约、故意损毁物品或违反合同约定等情况下的损失。
在这种情况下，必须按照合同约定或相关规定进行处理。
3. 保证金归还1. 保证金在合同或协议履行结束后，必须按照约定的方式和时间归还给客户或交易方。
2. 在归还保证金之前，需要对保证金进行核对和审计，确保保证金的安全性和完整性。
4. 保证金管理记录1. 对保证金的存入、使用、归还等过程，必须记录详细的数据和信息，包括存款证明、交易合同、账务记录等。
2. 保证金管理记录需要按照要求归档并妥善保存，以备审计和监管需要。
四、保证金管理责任1. 公司应指定专门的部门或人员负责保证金的管理和监督，并明确其责任和权力。
2. 保证金管理部门或人员需要具备相关知识和经验，能够熟悉并遵守相关法律法规和业务规定。
保证金、押金管理制度
保证金、押金管理制度第一章总则第一条为了规范公司保证金、押金管理行为，防范非正常损失风险，根据《公司法》、《合同法》等相关法律法规，特制定本管理制度。
第二条本制度适用于公司总部及各分支机构。
第三条本管理制度所指的保证金、押金是指公司因为正常的生产经营需要而直接支付给合同对方的保证金或者押金。
除非公司违约，否则该保证金、押金在未来的确定日期可以全部收回。
第四条暂时代第三方支付的保证金、押金不列入保证金、押金核算和管理，该款项列入其他应收款-代垫往来款项”核算并按月清理追收。
第五条保证金、押金必须取得相关收据及合同证明，收据上应清楚注明保证金”或押金”字样。
确定在未来不能收回的保证金、押金，即使收据上注明了保证金”或押金”字样，也不能纳入保证金、押金核算和管理，该款项应当计入损益。
第二章支付与核算第六条经办人在申请支付保证金、押金时，应当出示双方的合同原件，财务经理凭合同原件审批支付。
第七条因特殊原因，不能先出示合同即须申请保证金、押金支付的，应当由经办人办理个人借款，财务经理审批借款依据充分的，可以先支付，但是经办人应当在规定的时间内将合同原件交财务经理审核备案；财务经理在收到合同备案及对方开具的保证金押金收据时，应当通知财务会计将经办人个人借款转为保证金、押金核算和管理。
第八条财务会计应设立专门账户，用于核算和保管保证金、押金。
第九条财务会计应定期对保证金、押金进行核对，确保金额的准确性。
第三章退还与处理第十条合同结束后，经办人应向财务会计提出退还保证金、押金的申请，并提供相关合同证明。
第十一条财务会计对申请进行审核，确认无误后，将保证金、押金退还经办人。
第十二条若合同对方违约，导致公司无法收回保证金、押金，经办人应提供相关证据，财务会计将保证金、押金计入损益。
第十三条若公司违约，导致合同对方有权扣除保证金、押金，经办人应提供相关证据，财务会计将保证金、押金计入损益。
第四章监督与检查第十四条财务部门应定期对保证金、押金管理情况进行检查，确保遵守本管理制度。
保证金管理制度
保证金管理制度
保证金是指投资者向券商或交易所存入的一定金额的资金，用于交易股票、期货、外汇等金融产品时的风险保证金。
保证金管理制度是对于保证金进行交易的一种规范和管理方式，以确保交易的安全性和公平性。
首先，保证金管理制度要求投资者在进行交易时需存入一定金额的保证金。
这样可以有效降低投资者的风险，使其在进行交易时具备一定的资金准备，并提醒投资者不要过度杠杆，以免导致亏损。
其次，保证金管理制度要求券商或交易所对投资者的保证金资金进行专门管理。
券商或交易所应当建立健全的风控体系，确保投资者的保证金资金安全，防止黑客攻击、内部人员侵吞等风险。
同时，券商或交易所还应当定期披露保证金存管情况，加强对投资者的信息披露，保护投资者的合法权益。
此外，保证金管理制度还要求券商或交易所与投资者之间签订明确的协议。
协议应包括保证金存入和提取的条件、风险提示、手续费的收取等方面的内容，以确保交易的公平性和透明度。
投资者在开立交易账户时，也应充分了解相关协议，确保自己的权益得到保障。
最后，保证金管理制度还应加强监管和惩罚的力度。
监管机构应加强对券商和交易所的监管，确保其依法经营，并向投资者提供投诉渠道，及时处理投诉问题。
对于保证金管理中违规的行为，应有相应的法律法规予以打击，确保交易市场的秩序和
稳定性。
综上所述，保证金管理制度在金融市场中具有重要的意义。
通过规范保证金的使用和管理，可以有效降低投资者的风险，维护投资者的合法权益，保障市场的公平性和稳定性。
同时，加强监管和惩罚力度，可以有效遏制违规行为，维护市场的正常运行。
地产公司保证金管理制度
第一章总则第一条为规范地产公司经营活动，确保公司资金安全，提高资金使用效率，维护公司及各方合法权益，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有涉及保证金的相关业务，包括但不限于销售保证金、合同保证金、履约保证金等。
第三条本制度遵循合法、合规、安全、高效的原则，确保保证金的管理和使用符合国家法律法规和公司内部规定。
第二章保证金种类及用途第四条保证金种类：1. 销售保证金：客户购买房产时，按照合同约定支付的一定比例的预付款。
2. 合同保证金：为确保合同双方履行合同义务，按照合同约定支付的一定金额的保证金。
3. 履约保证金：为确保项目按时、按质、按量完成，按照合同约定支付的一定金额的保证金。
第五条保证金用途：1. 销售保证金：用于支付项目开发成本、房屋销售费用等。
2. 合同保证金：用于确保合同双方履行合同义务，如违约时作为违约金使用。
3. 履约保证金：用于监督项目实施过程中的质量、进度、安全等，如违约时作为违约金使用。
第三章保证金收取与管理第六条保证金收取：1. 保证金收取应按照合同约定执行，确保收取金额准确无误。
2. 保证金收取后，应及时将款项存入公司指定的银行账户，并注明款项用途。
第七条保证金管理：1. 保证金由财务部门负责管理，设立专门的保证金账户。
2. 保证金账户应单独核算，不得与其他账户混用。
3. 保证金收支情况应定期向公司领导汇报，确保透明度。
第八条保证金退还：1. 保证金在合同履行完毕后，应及时退还给客户或合同相对方。
2. 退还保证金时，应核对合同履行情况，确保退还无误。
第四章违约处理第九条合同违约：1. 合同双方任何一方违约，应按照合同约定承担违约责任。
2. 违约金从保证金中扣除，不足部分由违约方另行支付。
第十条保证金不足：1. 保证金不足以支付违约金时，违约方应在规定时间内补足。
2. 逾期未补足的，公司有权采取法律手段追究违约方的责任。
第五章附则第十一条本制度由公司财务部门负责解释。
第十二条本制度自发布之日起实施，原有相关规定与本制度不一致的，以本制度为准。
安全风险保证金管理制度
一、目的为加强企业安全管理，保障员工人身安全和财产安全，预防和减少安全事故的发生，根据国家有关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司所有涉及安全风险的生产、经营、管理活动，包括但不限于以下领域：1. 生产设施、设备的安全管理；2. 原材料、产品的安全管理；3. 安全生产设施、设备的使用和维护；4. 员工安全教育和培训；5. 安全生产事故的调查和处理。
三、保证金收取1. 公司根据各部门、岗位的安全风险等级，确定相应的保证金金额。
2. 各部门、岗位的保证金金额由公司人力资源部门负责测算，并报公司领导批准。
3. 保证金收取时间：员工入职时一次性收取，离职时退还。
四、保证金用途1. 用于支付因安全事故造成的员工伤亡赔偿费用。
2. 用于支付因安全事故造成的公司财产损失。
3. 用于支付因安全风险造成的事故预防、整改费用。
4. 用于支付因安全风险造成的事故调查、处理费用。
五、保证金退还1. 员工离职时，公司应根据以下情况退还保证金：（1）员工因正常离职、退休等原因离开公司，退还全部保证金。
（2）员工因违反公司规章制度，被公司辞退或解除劳动合同，根据具体情况扣除相应金额后退还剩余保证金。
2. 员工离职后，公司应在一个月内退还保证金。
六、监督管理1. 公司设立安全风险保证金管理小组，负责本制度的实施和监督。
2. 安全风险保证金管理小组应定期对保证金收取、使用情况进行检查，确保保证金使用的合法、合规。
3. 公司对违反本制度的行为，将依法进行处理。
七、附则1. 本制度由公司人力资源部门负责解释。
2. 本制度自发布之日起实施。
保证金管理制度
保证金管理制度保证金管理制度是指一种金融机构或者企业为了确保交易的安全性，对于客户所提供的保证金进行管理的一种制度。
保证金管理制度的目的是通过对保证金的监管和管理，确保企业或者金融机构在进行交易过程中能够保证资金的安全和交易的顺利进行。
下面将详细介绍保证金管理制度的重要性、实施过程和具体措施。
首先，保证金管理制度对于金融机构或者企业来说具有重要的意义。
在金融市场中，交易活动十分频繁，而且涉及到的资金量也较大，因此保证金的管理是金融机构或者企业保障交易安全的重要手段。
通过对保证金的监管，可以确保交易双方的利益得到保护，减少交易风险。
其次，保证金管理制度的实施过程需要考虑以下几个方面。
首先是制定明确的保证金管理政策和制度，包括对保证金收取标准、监管流程和制度规范等方面进行规定。
其次是建立完善的保证金监管机制，包括对保证金流动性的监测、保证金账户的管理和跟踪等方面进行监督。
同时还需要建立有效的风险管理体系，包括对保证金交易风险进行评估、制定风险控制措施等。
最后，还需要建立完善的风险防控和应急措施，包括对交易风险的预警和处理、保证金账户的流通管理等。
具体到实施措施上，可以采取以下几个方面。
首先是加强对保证金的监管和管理，包括建立专门的监管机构和监管规定，对保证金交易进行监督和管理。
其次是规范保证金交易的流程和操作，包括对保证金账户的开立和管理以及交易过程的规范，确保交易的合法性和合规性。
同时还可以建立保证金交易的风险评估和管理体系，对交易风险进行识别和管理，采取相应的风控措施。
最后，还需要建立保证金交易的信息披露机制，包括对交易信息和账户信息的公开和透明，提高交易的可信度和透明度。
综上所述，保证金管理制度是确保交易安全和资金安全的重要手段。
通过建立完善的保证金管理制度，可以有效地管理保证金流动和交易风险，保护交易双方的权益。
同时，也能够提高交易的安全性和透明度，促进金融市场的健康发展。
因此，建立和完善保证金管理制度是金融机构和企业必须要做的一项工作。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
保证金管理制度_保证金管理制度规范
保证金管理制度篇1
为了加强政府采购保证金的管理，保护采购当事人的合法权益，促进廉政建设，特制定本制度。
第一条政府采购活动中收取的投标保证金、履约保证金、质量保证金均需纳入保证金账户管理。
第二条保证金的交纳及退付，必须以非现金形式通过银行转账办理。
第三条保证金的收取。
各投标供应商按照采购文件规定的交纳时间、金额、方式，将保证金按时、足额交纳到保证金账户，并持银行转账凭证到政府采购中心，由保证金账户管理人员开具保证金交纳收据。
第四条保证金的退付。
1、中标(成交)通知书发出后，未中标(成交)供应商应填写《保证金退付申请单》，到政府采购中心办理退付事项。
2、中标(成交)供应商的投标保证金自动转为履约保证金，在采购项目实施完毕并验收合格后，填写《保证金退付申请单》，到政府采购中心办理退付事项。
3、质量保证金按照采购合同约定，在质保期满后，供应商填写《保证金退付申请单》，并持采购人出具的质保期内无质量问题证明到政府采购中心办理退付事项。
4、保证金账户管理人员在接到保证金退付申请后，及时报请中心主任审批，审批后1个工作日内完成退付。
5、保证金退付的收款人必须与投标时的名称一致。
6、保证金退付时不计付利息。
第五条保证金账户应实行专人管理。
管理人员应严格遵守各项财经纪律和管理制度，及时办理保证金的交纳和退付业务，并做好账簿登记和凭证整理归档工作。
保证金管理制度篇2
第一条为规范我公司融资性担保业务保证金收取、使用和管理，防范和控制担保风险，进一步提高公司对中小企业的担保服务水平，根据七部委第3号令《融资性担保公司管理暂行办法》和鲁金办发()9号文的文件精神，结合公司实际情况，制定本办法。
第二条融资性贷款客户担保担保证金的收取标准。
依据公司《担保业务收费标准》确定的融资性担保客户担保收费率为基础，结合客户信用等级评价得分确定，按不超过银行收取该项担保保证金的标准收取。
第三条非融资性贷款客户担保保证金的收取标准。
一般不超过贷款额的10%。
第四条收取客户保证金时，应与担保客户明确保证金为质押资金，如担保贷款到期，客户按时足额偿还金融机构贷款，公司将无条件退还客户缴存的保证金。
第五条公司选择一家合作金融机构开设保证金专户，并与该金融机构、监管部门签订客户保证金专户三方管理协议，专户管理办法根据保证金监管协议有关要求制定。
第六条公司对收取的客户担保保证金全额存入开设的“客户担保保证金”账户，实行专户管理，并通过“存入保证金”科目对客户保证金进行会计核算。
第七条收取的客户保证金用途仅限于合同约定的违约代偿，不得用于委托贷款、投资等其他用途。
第八条当担保客户与债权人主合同到期，担保客户如约偿还贷款后，可向公司申请退还客户保证金。
审核合格后，由项目经理提出申请，返还客户保证金。
第九条当担保客户与债权人主合同到期，担保客户未足额偿还贷款债务时，公司将依法合规处置该担保客户保证金，用于担保代偿，保证金与担保贷款的差额，由公司以自有资金补足。
第十条在担保客户与债权人主合同到期前，由于担保客户重大变化等特殊原因，担保客户提前偿还贷款债务时，待担保客户与合作金融机构债权债务关系完全解除后，公司可依约提前退还客户保证金。
第十一条公司由专人负责客户担保保证金的统计核对工作，每月按时向融资性担保机构监管部门报送客户保证金余额及明细，并及时报告客户保证金专户的开设、变更、注销等有关情况。
第十二条年度终了，对有余额的客户担保保证金做好年度核对，对重点客户或保证金余额较大客户，必要时可采取往来函证的方式确认客户保证金结余金额。
第十三条当监管部门对保证金管理要求有特殊变动时，由专人及时跟进变动内容，并做好后续工作。
第十四条本办法由财务部负责解释。
第十五条本办法自发布之日起施行。
保证金管理制度篇3
为进一步规范建设工程招投标市场秩序，防范市场风险，确保建设工程项目投标保证金的安全和及时退还，保障招投标双方的合法权益，维护公平公正。
结合本县实际情况，制定如下规定：
一、投标保证金的提交
(一)、进入中心交易的招标项目，由中心统一管理建设工程项目应提交的投标保证金。
(二)、投标人需在招标文件规定的时间内，一次性足额存入中心投标保证金专用账户，并依资金实际到账时间为准。
(三)、投标保证金需采用银行转账或电汇等缴纳方式，不直接收取现金、个人存折。
(四)、投标人在缴纳投标保证金时，需在进账凭证上写明投标项目名称、投标单位名称(全称)、联系人及联系方式，以便核对查实。
二、投标保证金的运用
(一)、开标前，中心根据银行部门提供的《资金到位明细单》、电子银行查询单及中介机构提供的《参加工程投标签到表》予以核对。
在确认无误后，由中心出具保证金到账证明。
(二)、凡出现投标保证金未到位或者未足额提交等与招标文件要求不一致的情况，均自动取消其参加该工程投标的资格。
(三)、中介机构应将中心财务提供的资金到位证明，收集到招标备案文件，予以备查。
三、投标保证金的退还
(一)、非中标候选人，在中标公示期结束后5日内，可以办理退还投标保证金(因投标人投诉或质疑可能造成重新评标的，在投诉或质疑处理完后5日内，但应告知投标人推迟退还投标保证金的原因)。
(二)、其他中标候选人的，在中标人与招标人签订《合同书》后5日内，可以办理退还投标保证金。
(三)、中标人依签订的《合同书》(复印件)或提交履约担保，并缴纳交易服务费后，可以办理退还投标保证金。
(四)、按照“资金从哪里来，原样回那里去”的原则，办理投标保证金无息退款手续，应提供以下材料：
1、提供所在单位收款收据或者银行转账存入回单的复印件加盖本单位公章、经办人签名;(两选一项均可)
2、首次办理退还手续的，应提交《银行开户许可证》(复印件)。
3、中标人需要提供的上述相关证明。
(五)、投标人在投标过程中违反有关法律法规及招标文件规定，有下列情形之一的，其投标保证金不予退还，并按有关规定处理：
1、中标人在收到中标通知书后，无法定正当理由拒签合同协议书或未按招标文件规定提交履约担保;
2、中标人的违法行为导致中标被依法确认无效的;
3、投标人在投标有效期内撤销或修改其投标文件;
4、其它违法违规行为，经查情况属实的`;
四、投标保证金的审批
(一)、交易管理中心负责核对、提交投标保证金的到位手续;负责收集并核查退还保证金的单据;负责办理呈送领导审批。
(二)、中心按照有关财务管理规定管好资金，保障资金安全，及时、准确、足额办理退款手续。