资金信托计划培训课件

信托计划正式培训版共49页文档

谢谢！
36、自己的鞋子，自己知道紧在哪里。——西班牙
37、我们唯一不会改正的缺点是软弱。——拉罗什福科
xiexie! 38、我这个人走得很慢，但是我从不后退。——亚伯拉罕·林肯
39、勿问成功的秘诀为何，且尽全力做你应该做的事吧。——美华纳
1、不要轻言放弃，否则对不起自己。
2、要冒一次险!整个生命就是一场冒险。走得最远的人，常是愿意去做，并愿意去冒险的人。“稳妥”之船，从未能从岸边走远。-戴尔．卡耐基。
梦境
3、人生就像一杯没有加糖的咖啡，喝起来是苦涩的，回味起来却有久久不会退去的余香。
信托计划正式培训版4、守业的最好办法就是不断的发展。 5、当爱不能完美，我宁愿选择无悔，不管来生多么美丽，我不愿失去今生对你的记忆，我不求天长地久的美景，我只要生生世世的轮回里有你。
40、学而不思则罔，思而不

信托知识培训共39页

信托的收益与风险
•预期收益而非承诺收益受托人和投资顾问均不保证本金不受损失、不保证本信托计划一定盈利，也不保证最低收益。
信托的收益与风险
• 信托不出风险不正常，出了风险才正常。 • 坐拥10%无风险收益？ • 当信托资产到达一定规模后，基础资产中
产生一定比例的不良资产是完全正常的，重要的是做好风险控制。 • 承担风险的资产2万亿，净资本2000亿。
信托知识培训
信托 (主讲人：熊俊杰)
一、基础篇二、行业篇三、客户篇
基础篇
什么是信托
信托行为的主体
委托人、受托人、受益人
信托行为的客体
信托财产：信托关系中，由委托人给受托人的财产
（信托财产）
信托财产的独立
与信托公司的固有资产相互独立与投资者的其他财产相互独立
性
不同投资者的信托财产相互独立
如何与信托客户沟通
• 对于从未接触过信托的客户而言，信托是种完全陌生的东西与这些客户交流需要从信托的基础知识开始。
• 对于已经在信托公司购买过信托的客户而言，我们主要的工作就是跟客户讲解出在我们公司购买信托产品的优势，打消他的疑虑并为他推荐合适的产品。
• 潜在的信托客户有注重收益的，有注重期限的，有注重风控的，也有混合型的。但一般来说都有倾向的，推荐产品时要注意
拉
60、生活的道路一旦选定，就要勇敢地走到底，决不回头。 ——左
• 对信托公司的好处：承接了大量银行主导的银信合作产品，获取通道费利润。也能够通过“银行代销” 模式以银行庞大的网点优势迅速占领市场。
我国信托业现状
• 自2010年7月，银监会通过一系列手段限制银信合作。
我国信托业现状—拓展业务

信托专业知识培训33页PPT

46、我们若已接受最坏的，就再没有什么损失。——卡耐基 47、书到用时方恨少、事非经过不知难。——陆游 48、书籍把我们引入最美好的社会，使我们认识各个时代的伟大智者。——史美尔斯 49、熟读唐诗三百首，不会作诗也会吟。——孙洙 50、谁和我一样用功，谁就会和我一样成功。——莫扎特
信托专业知识培训
26、机遇对于有准备的头脑有特别的亲和力。 27、自信是人格的核心。
28、目标的坚定是性格中最必要的力量泉源之一，也是成功的利器之一。没有它，天才也会在矛盾无定的迷径中，徒劳无功。- -查士德斐尔爵士。 29、困难就是机遇。--温斯顿．丘吉尔。 30、我奋斗，所以我快乐。--格林斯潘。
Hale Waihona Puke

《信托与理财培训》PPT课件

一、优于代理的专业化财产管理方式
• 信托财产转移给受托人 • 独立管理和处分信托财产 • 权利义务关系简单明了 • 充分发挥受托人的能动性和创造性
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信托的特点和优势（续）
二、聚集资金的独特功能
• 案例——中小投资者投资房地产项目
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1、债权融资——基本形式是信托贷款
案例：重庆信托长江润源中小企业融资集合信托
由重庆信托推出的一款用于中小企业融资的金融理财产品信托期限：2年；信托计划规模：1.5亿元；投资者预计信托年收益率：
优先类：5.8%/年，优先分配信托收益次级类：据实分配，上不封顶融资对象及条件: （1）在中华人民共和国境内依法设立的中小企业法人；（2）能够为还款提供足额的抵(质)押或保证担保；（3）无违法和重大违规经营行为，财务报表无虚假信息；（4）具有健全的内部管理体系和融资资金的使用及偿付计划；
信托规模增长情况 5
单
位
：
人
民币
０.52 0.87
1.61
亿
0.34 0.18
元
02年 03年 04年 05年 06年 07年
净利润增长情况
19.7
单
位
12.8 12.9 14.5
：人
8.2
民
币
亿 -0.89
元
02年 03年 04年 05年 06年 07年
净资产增长情况
---
五、信托产品案例简析
融资产等。
2006年投资收益情况
2007年投资收益情况
➢ 新股申购收益：1804万元
➢ 新股申购收益：18956万元 ➢ 其他金融资产收益：2694万元

《信托基础知识培训》课件

• 标的股票：XX实业（600XXX） • 质押数量：3000万流通股 • 质押金额：1亿 • 标的20日移动平均价格：6.99（截止今日） • 折价率：47.69%（折后质押价格：3.3元） • 风险提示线： 4.95（信托财产的150％） • 风险警戒线：4.62（信托财产的140％） • 融资方：XX公司 • 期限：12个月 • 收益率：7.5% • 资金用途：资金将用于补充XX公司生产经营所需流动资金 • 还款来源：期满回购,回购价款＝信托计划募集资金总额×（1+7.5%）
《信托基础知识培训》
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信托产品的要素信托产品名称信托期限资金运用方式风险控制措施
信托资金规模交易的当事人资金运用领域交易结构
《信托基础知识培训》
12
信托业务流程 • 集合资金信托产品都需要经过
产品的论证 → 设计 → 相关合同的签订 → 信托文件的拟制 → 报备或者审批 → 产品营销推介与资金的募集 → 资金运用 → 项目跟踪管理 → 收益分配 → 清算等过程
• 风险控制措施： 1）北京现房抵押担保：2）北京土地抵押担保：： 3）股权质押担保：4）无限连带责任担保：
《信托基础知识培训》
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政府基础设施信托
• ☆ 案例：中原信托-安益232淮安开发控股应收账款债权投资集合资金信托 • 信托期限：18个月
信托规模：10000万元付息方式：按半年付息融资方：淮安开发控股
房地产信托
• ☆ 案例：大业信托-北京银信康城暖山贷款项目集合资金信托计划 • 信托期限：2年
信托规模：2亿付息方式：按年付息融资方：北京银信兴业房地产公司
• 信托财产的管理运用：信托计划成立后，将信托计划资金贷款给北京银信公司，由其用于北京康城暖山项目二期的绿化园林升级改造以及工程尾款等的支付。

《信托业务讲座》课件

根据信托合同约定和投资策略，制定具体的投资计划和决策。
通过各种渠道募集信托资金，按照投资计划将资金投向目标资产或项目。
风险监控与管理
收益分配与核算
对投资过程中出现的风险进行实时监测、评估，并采取相应的措施进行防范和控制。
根据信托合同的约定，定期进行收益分配，并准确核算各项收益和费用。
信托产品终止与清算
详细描述
信用风险是信托业务中另一种常见的风险，它主要来自于债务人的违约行为。如果债务人无法按期偿还债务，信托投资可能会面临损失的风险。为了降低信用风险，信托公司需要对债务人的信用状况进行充分调查和评估。
操作风险
总结词
操作风险是指因信托公司内部管理不善、操作失误等原因导致的风险。
详细描述
操作风险也是信托业务中较为常见的一种风险，它主要来自于信托公司内部管理和操作流程的问题。例如，不完善的内部控制、不规范的操作流程、人员素质不高等因素都可能导致操作风险的产生。为了降低操作风险，信托公司需要加强内部管理和培训，提高员工素质和操作水平。
信托业务的发展经历了多个阶段，包括古代的“信” 和“托”、中世纪的“尤斯制度”、现代的信托业务等。
详细描述
信托业务的发展历程可以追溯到古代的“信”和“托” ，当时人们通过口头或书面的协议，将财物托付给他人管理或保管。随着社会经济的发展，中世纪的英国出现了“尤斯制度”，这是现代信托的雏形。到了19世纪，美国开始广泛开展信托业务，并逐渐发展成为现代信托业务。随着全球化和金融创新的不断推进，信托业务也在不断发展和创新，出现了许多新的业务模式和服务领域。
详细描述
信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。信托具有以下特点：以信任为基础、财产权转移、受托人承担风险和责任、受益人权益保护等。

《信托产品培训》课件

风险评估
评估投资者的风险承受能力，以及信托产品的
风险水平。
市场分析
分析当前市场环境，预测未来市场走势。
资产配置
根据投资目标、风险承受能力和市场走势，制
定资产配置方案。
投资策略的执行
01
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选择信托产品
根据投资策略，筛选符合条件的信托产品。
交易执行
按照资产配置方案，进行信托产品的购买或出售。
信托市场将继续扩大规模
随着经济的发展和金融市场的开放，信托市场规模将继续扩大，吸引更多投资者参与。
信托产品将更加多样化
信托公司将继续推出更多元化的信托产品，满足不同投资者的需求，包括股权、债权、证券投资等。
信托服务将更加个性化
信托公司将根据客户需求提供更加个性化的信托服务，包括定制化投资方案、财富传承规划等。
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信托产品的案例分析
成功案例分享
案例一
某信托公司推出的房地产投资信托计划，通过投资于优质房地产项目，实现了较高的收益和稳定的回报，为投资者带来了丰厚回报。
案例二
某信托公司推出的基础设施投资信托计划，通过投资于国家重点建设的基础设施项目，实现了较好的风险控制和稳定的收益，得到了市场的认可。
失败案例分析
案例一
某信托公司的股票投资信托计划，因股市波动导致投资亏损，未能达到预期收益，给投资者带来了损失。
案例二
某信托公司的艺术品投资信托计划，因市场行情不佳和艺术品鉴定失误，导致投资亏损和资产减值，未能实现预期收益。
案例总结与启示
成功案例的共同点
深入市场调研，选择优质项目，合理配置资产，严格风险控制。
信托产品创新的方向公司将继续探索创新的产品设计，以满足投资者对风险控制、收益提升等方面的需求。

信托业务培训材料.ppt

行业规范
•贷款通则（金融行业规范） •信托公司治理指引（信托业规范）
其他通用法规 •中华人民共和国合同法 •中华人民共和国合伙企业法 •中华人民共和国企业所得税法
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业务规范
业务规范
•银行与信托公司合作指引 •信托公司受托境外理财业务管理暂行办法 •信托公司证券投资信托业务操作指引 •信托业务会计核算办法
4
4
1. 信托业发展概述 1.4 恢复本业
恢复本业：受人之托，代人理财
2002年
“一法两规” 颁布
2007年
“一法两规” 修订
5
5
1. 信托业发展概述 1.5 法规支持
基本法规:一法两规
•中华人民共和国信托法
•信托公司管理办法
•信托公司集合资金信托计划管
理办法
基本
法规
其他
通用
信托法规
行业规范
法规
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2. 主流信托产品介绍 2.5 私募股权投资信托（3）
怎样的机构在参与：创投公司、银行、证券公司等
如何选择商业模式：新行业，如何判断？如何借用外脑？
资产买卖类信托服务是利用信托公司的平台，将银行或信托的资产转让给机构客户的信托业务；可根据企业资金余缺安排，设立为开放式信托。
委托人
银行发行理财计划或代理信托
受托人
分配信托财产
信托计划收购资产
到期回购信贷资产
资产持有人
资产买卖
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2. 主流信托产品介绍 2.2 新股支支打信托
沿用了多机构合作的管理模式，但在具体运作上更为灵活，产品只进行网上申购，原则上在新股上市首日由管理方择机卖出，不但在技术上保障了投资者收益，也使得每次“打新”的过程只有短短几个交易日，从制度上保障了投资者对于资金流动性的需求；

培训课程-信托基础知识ppt课件

信托财产与受托人的所有财产需要区别吗？
信托财产与属于受托人所有的财产（固有财产）相区别，不得归入受托人的固有财产或成为固有财产的一部分。
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2007年3月1日
《信托公司管理办法》
2007年3月1日
《集合资金信托管理办法》
2010年7月12日
《信托公司净资本管理办法》
2001年10月1日
其中，信托业务是指信托公司以营业和收取报酬为目的，以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为；
中国银行业监督管理委员会对信托公司及其业务活动实施监督管理；
信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理；
信托公司依据信托合同约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担；
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三权分离
信托财产的所有权、管理权、受益权相分离，信托资金只能按信托合同进行调用，即使信托公司出现破产，信托财产还可以完整地交由其他信托公司继续管理，因此，在法律上最大限度地保护了信托财产的独立与安全；
托管银行
设立信托产品时资金进入托管银行的专一的信托账户，信托资金不会与其他资金混合；
独立于委托人的其它财产
不同信托财产间相互独立
所有权与受益权的分离，由受托人l 来管理
受益人不需要管理信托财产，但享有信托财产的利益
《信托法》
信托法的风险规避
第二十三条
受托人违反信托目的处分信托财产或者管理运用、处分信托财产有重大过失的，委托人有权依照信托文件的规定解任受托人，或者申请人民法院解任受托人。（信托当事人第二十三条）
《中华人民共和国信托法》
式
以书面形式设立，不得以口头形式