证券投资基金押题
证券投资基金押题1
一、单选题（每题0.5分）
1.基金的各类专用印章由（）负责刻制并代基金保管和使用．
A基金管理人
B 基金管理公司
C 基金托管人
D 保险公司
题型：常识题页码：116 难易度：易专家答案：C 解析内容：保管基金印章是基金托管人基金财产保管的内容。
2.基金上市交易公告书的主要编制品种中，其中不包括（） .
A 封闭式基金
B 开放式基金
C LOF
D ETF
题型：常识题页码：213 难易度：易专家答案：B 解析内容：披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金和交易型开放式指数基金。
3.投资者在强趋势的市场中的最优策略为（) .
A 投资组合保险策略
B 恒定混合策略
C 战术性资产配置策略
D 买入并持有策略
题型：分析题页码：324 难易度：中专家答案：A 解析内容：在易变、波动性大的市场环境中最优策略为恒定混合策略．在牛市买入并持有策略为最优策略。
4.基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件早（）。
A 基本管理制度
B 部门业务规章
C 业务操作手册
D 内部控制大纲
题型：常识题页码：99 难易度：易专家答案：D 解析内容：基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是内部控制大纲。
5.在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（）制度。
A T
B T—1
C T+1
D T+2
题型：常识题页码：61 难易度：易专家答案C解析内容：我国沪、深证券交易所对封闭式基金实行T + 1 交割，交收．
6.基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在l 年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2 日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。
A 10%
B 20%
C 30%
D 40%
题型：常识题页码：201 难易度：易专家答案C 解析内容：基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1 年内变动超过30 %时，托管人应当在变化发生之日起2 日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。
7.资产配置的历史数据法假定未来与过去相似，以（）历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益．
A 短期
B 中期
C 长期
D 中长期
题型：常识题页码：310难易度：易专家答案：C 解析内容：资产配置的历史数据法假定来来与过去相仪，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。
8.采取多个基金共用一个基金合同、子基金独台运作的结构形式的基金被称为（）。
A 系列基金
B 基金中的基金
C 保本基金
D 混合基金
题型：常识题页码：28 难易度：易专家答案：A 解析内容：系列基金的定义．系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
9.基金管理人应当自收到投资者申购、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认。
A 4
B 3
C 2
D 1
题型：常识题页码：78 难易度：难专家答案：B 解析内容：按照我国《开放式证券投资基金试点办法》中的有关条款规定，基金管理人应当于收到基金投资人申购、赎回申请之日起3 个工作日内，对该交易的有效性进行确认．
10.债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益（）。
A高于某个特定指数的收益
B 与市场平均收益相同
C 与某个特定指数的收益相同
D 高于市场平均收益
题型：常识题页码：364 难易度：易专家答案：C 解析内容：债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益与某个特定指数的收益相同．
11.开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，眼不得超过（）个工作日。
A 5
B 10
C 15
D 20
题型：常识题页码：67 难易度：易专家答案：D 解析内容：考察巨额赎回的处理方式
12.我国境内基金申购款一般在（）日内到达基金的存款账户；赎回款一般在（）日从银行的存款账户划出。
A T ,T+ 1
B T + 1 T十2,
C T 十2 , T 十3
D T 十3 , T +4
题型：常识题页码：78 难易度：易专家答案：C解析内容：我国境内基金申购款一般在T + 2 日内到达基金的存款账户；赎回款一般在T + 3 日从银行的存款账户划出。
13.积极型股票投资组合策略以（）为目的。
A 分散风险
B 实现利益最大化
C努力获得与大盘同一的收益水平，减少交易成本
D 超越市场
题型：常识题页码：328 难易度：易专家答案：D 解析内容：积极型股票投资组合策略以超越市场为目的．
14.如果某债券基金的久期为4 年，市场利率由5%止升到6 % ，则该债券基金的资产净值约( ）。
A 上升4 % B上升6 % C下降4 % D下降5 %
题型：计算题页码：355 难易度：中专家答案C解析内容：市场利率上升，导致债券价格下降，因此会使债券基金的资产净值下降，
15.关于ETF 的风险中，以下不会导致跟踪误差的是（）,
A 抽样复制
B 现金留存
C 基金分红
D 流动性
题型：常识题页码：52 难易度．易专家答案：D 解析内容：流动性不会导致跟踪误差．抽样复制、现金留存、基金分红以及基金费用等都会导致跟踪误差
16.基金管理人应在开放式基金合同生效后每6 个月结束之日起（）内，更新招募说明书并登载在网站上。
A 5
B 30
C 60
D 15
题型：常识题页码：199 难易度：易专家答案：A 解析内容：基金管理人应在开放式基金合同生效后每6 个月结束之日起45 日内，更新招募说明书并登载在网站上。
17. 现代投资组合理论的产生以（）为标志。
A 《投资组合选择》的发表
B 资本资产定价模型的建立
C 单一指数模型的应用
D 行业金融理论的建立
题型：常识题页码：264 难易度：易专家答案：A 解析内容：现代投资组合理论的产生以《投资组合选择》的发表为标志。
18.关于债券指数化投资策略的叙述，正确的是（） .
A 债券指数化投资策略是一种积极的债券组合管理策略
B 指数化投资策略的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益
C 指数策略假定市场价格是非均衡的交易价格
D 指数化投资策略以市场非充分有效的假设为基础
题型：常识题页码：364 难易度：易专家答案：B 解析内容：债券指数化投资策略是一种消极的债券组合管理策略．指数策略假定市场价格是公平的均衡交易价格；指数化投资策略以市场充分有效的假设为基础．
19.违背投资决策业务控制的是（） .
A 投资指令未经审核即执行
B 基金经理直接向交易员下达投资指令
C 发生不正当关联交易损害基金持有人利益
D 投资决策的范围超过设定的风险权限额度
题型：常识题页码：103 难易度：易专家答案：D 解析内容：其他都是违背基金交易业务控制的行为。
20.下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求（）。
A 依法处分基金财产
B 严守基金商业秘密
C 保证基金资产的安全
D 保证基金资产的保值增值
题型：常识题页码：114 , 115 难易度：易专家答案：D 解析内容：另外还有对基金财产的损失承担赔偿责任等4 个基本要求。
21.在二级市场买卖ETF 时，申报价格最小变动单位为（）。
A 0.1元
B 0.01元
C 0.001元
D 0.0001 元
题型：常识题页码：70 难易度：易专家答案：C 解析内容：在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为0.001元
22.A 证券的预期收益率为10 % , B 证券的预期收益率为20 % A证券和B 证券占投资组合的比重分别为40%和60% ，该投资组合的预期收益率为（）。
A 16 %
B 30 %
C 15 %
D 25%
题型：常识题页码：347 难易度：易专家答案：A解析内容：10%*40 十
20 %*60%=16 %
23.当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为（）。
A溢价交易 B 折价交易 C 平价交易 D 不确定
题型：常识题页码：62 难易度：易专家答案：A解析内容：溢价交易的定义．
24.我国第一只开放式基金是（）。
A 基金开元
B 基金金泰
C 华安创新
D 南方宝元
题型：常识题页码：17 难易度：易专家答案：C 解析内容：我国第一只开放式基金是华安创新．
25.目前，我国封闭式基金发行时，主要采用（）的方式．
A 网上和交易所
B 柜台和交易所
C 网上和网下
D 柜台和网上
题型：常识题页码：58 难易度：易专家答案：C 解析内容：目前，我国封闭式基金发行时，主要采用网上和网下的方式
26.不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期阴为( ）。
A 五年
B 三年
C 半年
D 一个月
题型：常识题页码：316 难易度：易专家答案：C 解析内容：不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为半年。
27.目前，我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金份额，( )印花税。
A免征 B 征收单边（卖方） C 征收单边（买方） D 征收
题型：常识题页码：189 难易度：易专家答案：A 解析内容：目前，我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金份额，免征印花税。
28.证券投资基金由（）管理、（）托管、投资收益归（）所有。
A 基金管理人，中国结算公司，基金份额持有人
B 基金管理人，基金管理人，基金份额持有人
C基金份额持有人，基金托管人，基金份额持有人
D 基金管理人，基金托管人，基金份额持有人
题型：常识题页码：5 难易度：易专家答案：D 解析内容：证券投资基金由基金管理人管理、基金托管人托管、投资收益归基金份额持有人所有．
29.基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。
A 10
B 15
C 30
D 60
题型：常识题页码：201 难易度：易专家答案：C 解析内容：基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前30 日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项．
30.无风险收益率为5 % ，市场组合的风险溢价为17 % ，某股票的贝塔系数是0.90 ，则该股票的投资者要求的收益率是（）。
A 15 %
B 15.5 %
C 22 %
D 20 .3 %
题型：计算题页码：291 难易度：易专家答案：D 解析内容：投资者要求的收益率Ki=Rf+β(Km-Rf)这里主要强调投资者进行风险投资时，对风险溢价要求额外报酬．Rf是无风险投资的收益率，Km-Rf是风险溢价，β(Km-Rf)是对风险溢价的额外报酬，则该股票投资者要求的收益率为k=5%+17%*0.90=20.3%
31.我国基金监管的目标不包括（）.
A 推动基金业的规范发展
B 保护投资者利益
C 运用法律、经济和行政手段对基金市场参与者的行为进行监督管理
D 保证市场的公平、效率和透明
题型．常识题页码：220 难易度：易专家答案：C 解析内容：我国基金监管的目标包括：保证市场的公平、效率和透明，降低系统风险：保护投资者利益；推动基金业的规范发展．
32.下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（) .
A LOF
B ETF
C 货币基金
D 封闭式基金
题型：常识题页码：50 难易度：易专家答案：B 解析内容：ETF 的特点：（一）被动操作的指数型基金；（二）独特的实物申购赎回机制，（三）实行一级市场与二级市场并存的交易制度：
33.下列关于资产配置的表述，错误的是（）。
A资产配制是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到80% 以上
B其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密
切相关
C从实际投资的需求来看，资产配置的日标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益
D需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素
题型：常识题页码：305 , 306 难易度：易专家答案：A 解析内容：资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绪的贡献率达到90 % 以上。
34.基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向（）支付基金收益。
A 基金管理人
B 基金托管人 C基金份额持有人 D 基金公司
题型：常识题页码：5 难易度：易专家答案：C 解析内容：基金份额持有人是受益人－分享基金财产收益，基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向基金份额持有人支付基金收益
35.我国基金管理公司投资决策的一般程序是（）。
A制定总体投资计划，提出研究报告，制定具体方案，提出风险控制建议
B 制定总体投资计划，提出研究报告，提出风险控制建议，制定具体方案
C 提出研究报告，决定总体投资计划，制定具体方案，提出风险控制建议
D 提出研究报告，决定总体投资计划，提出风险控制建议，制定具体方案
题型：常识题页码：90 难易度：中专家答案：C 解析内容：我国基金管理公司投资决策的一般程序是提出研究报告，决定总体投资计划，制定具体方案，提出风险控制建议。
36.基土管理公司督察长履行职责的范围为（）。
A 涵盖基金及公司运作的所有业务环节
B 基金公司的投资业务
C基金公司的内部控制
D 基金公司的投资业务及内部控制
题型：常识题页码：251 难易度：易专家答案：A 解析内容：基金管理公司督察长履行职责的范围为涵盖基金及公司运作的所有业务环节。
37.证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（）
A 降低投资风险
B 利益共享风险共担
C 独立托管保障安全
D 降低投资成本
题型：常识题页码：3 难易度：易专家答案：D 解析内容：集合投资的优点是降低投资成本．
38.某投资人认购l,000 ,000 份基金份额，认购价格为1.00元/ 份，认购费率为1 % ，投资人需要准备（）资金。
A 1000000
B 1010000 元
C 10200001 元
D 1030000元
题型：常识题页码：58 难易度：中专家答案：B 解析内容：1 * 1000000 * ( 1 + 1 % )=1010000（元）
39.以下哪一主体可以作为基金的基金会计责任方（） .
A 基金管理人
B 基金托管人 C基金管理公司 D 基金份额持有人
题型：常识题页码：176 难易度：易专家答案：C 解析内容：基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体．
40.不属于证监会出台的基金信息披露的规范性文件有（）。
A 《基金净值表现的编制与披露》
B 《上市交易公告书的内容与格式》
C 《货币市场基金信息披露特别规定》
D 《基金信息披露管理办法》
题型：常识题页码：198 难易度：中专家答案：D 解析内容：《基金信息披露管理办法》属于部门规章．
41.根据《证券投资基金运作管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。
A 90 %
B 80 %
C 70 % D60 %
题型：常识题页码：186 难易度：易专家答案：人解析内容：封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90％。
42.关于证券组合可行集的叙述，正确的是
A 多个证券组合可行域的特点是，其左边界必然是向左凸的曲线或直线
B 证券组合可行集的右边界是最小标准差边界
C多个证券组合可行域的特点是，其右边界必然是向右凸的曲线或直线
D 证券组合可行集的左边界是最小标准差边界
题型：常识题页码：275 难易度：中专家答案：A 解析内容：多个证券组合可行域的特点是，其左边界必然是向左凸的曲线或直线。
43.关于我国封闭式基金的说法，正确的是（）.
A我国封闭式基金的交收实行T + 3 交收
B 目前我国封闭式基金的募集期限一般为2 个月
C目前我国封闭式基金按照0.25％的比例计提基金托管费
D 沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制
题型：常识题页码：174 难易度：易专家答案：C 解析内容：我国封闭式基金的交收与股票一样实行T + 1 交收、实行价格涨跌幅限制；目前我国封闭式基金的募集期卜是一般为3 个月。
44.依照《证券投资基金会计核算办法》规定，发生的基金运作费用如果影响小数点后第（）位的，应采用待摊或预提的方法．
A 3
B 4
C 5
D 6
题型：常识题页码：176 难易度：易专家答案：C 解析内容：发生的基金运作费用如果影响小数点后第5位的，应采用待摊或预提的方法．
45.在证券投资基金营销过程管理的内容中，对销售业绪进行评估并可以根据结果改变行动方案的环节为（）。
A 营销实施
B 营销计划
C 营销控制
D 营销分析
题型：常识题页码：134 难易度：易专家答案：C 解析内容：在证券投资基金营销过程管理的内容中，对销售业绩进行评估并可以根据结果改变行动方案的环节为营销控制。’
46.能够进行实时套利交易的基金是（）。
A 保本基金
B 伞形基金
C ETF
D LOF
题型：常识题页码：51 难易度：易专家答案：C 解析内容：ETF可以在交易日随时进行买卖并可以进行套利交易。
47.我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加、减有关费用计算的。
A 1 元人民币
B 基金份额总值
C 基金份额净值
D 当日价格
题型：常识题页码：63难易度：易专家答案：C 解析内容：我国开放式基金的赎回价格是以基金份额净值为基础加、减有关费用计算的。
48.根据开放式基金的运作特性，结合我国的情况，在采用未知价交易的情况下，当日公布的是（）的基金份额净值．
A 当日
B 前一交易日
C 当月
D 当周
题型：常识题页码：63 难易度：易专家答案：B 解析内容：开放式基金当日公布的是前一交易日的基金份额净值。
49.证券投资基金具有优化金融结构和促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的．
A 组合投资、分散风险
B 扩大直接融资比例
C 对所投资证券进行的深入研究与分析
D 对保险资金提供专业化的投资服务和投资于货币是市场
题型：常识题页码：21 , 22 难易度：易专家答案：B 解析内容：证券投资基主具有优化金融结构和促进经济增长的作用，这种作用是通过扩大直接融资比例实现的．
50.如果同一时点上的长期债券收益率高干短期债券，则收益率曲线（）。
A 水平 B向右下方倾斜 C 向右上方倾斜 D 方向不能判断
题型：常识题页码：351 难易度：易专家答案：C 解析内容：如果长期债券收益率高于短期债券，那么收益率曲线会往右上方倾斜，这是流动性偏好理论的体现。
51.货币市场基金的份额净值（） .
A 固定为1 元
B 固定为10 元
C 固定为100 元
D 会随着份额的变化而变化
题型：常识题页码：43 难易度：易专家答案：A 解析内容：货币市场基金的份额净值固定在1 元人民币。
52.编制基金招募说明书的主要日的是（） .
A 明确管理人和托管人之间的关系
B 证明基金管理人的专业资格
C 让广大投资者了解基金详情
D 规范基金运作的权利义务关系
题型：常识题页码：204 难易度：易专家答案：C 解析内容：基金招募说明书的内容：编制基金招募说明书的主要目的是让广大投资者了解基金详情．
53.基金管理公司设立的监察稽部门对（）负责．
A 总经理
B 公司经理层
C 董事长
D 董事会
题型：常识题页码：106 难易度：易专家答案：B 解析内容：基金管理公司设立的监察稽部门对公司经理负责
54.投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，( )日起可以赎回该部分基金份额。
A T
B T + 1
C T 十2
D T 十3
题型：常识题页码：65 难易度：易专家答案：C 解析内容：投资者于T 日转托管开放式基金份额成功后，T + 2 日起可以赎回该部分基金份额。
55.证券投资基金份额持有人大会形成的决议须按规定报送有关机构备案或批准，这个机构是( ）。
A 中国证监会
B 持有人大会
C 主要发起人
D 基金管理公司
题型：常识题页码：200 难易度：难专家答案：A 解析内容：证券投资基金份额持有人大会形成的决议须按规定报送有关机构备案或批准，这个机构是中国证监会
56.基金托管人每（）需要向监管机构报送一改其对基金运作的监督报告．
A每日 B 每周 C 每月 D 每年
题型：常识题页码：122 难易度：易专家答案：B 解析内容：托管银行根据对基金运作的监督情况，每周编制基金运作监督周报，向监管机构报告．
57.基金公司的债券研究主要侧重于（）。
A 债券久期的判断和券种的选择
B 发行债券公司所处行业状况
C 发行债券规模
D 发行债券公司业绪状况
题型：常识题页码：92 难易度：中专家答案：A解析内容：债券研究主要期的判断和券种的选择。
58.根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币（）。
A l 亿元
B 2 亿元
C 3 亿元
D 5 亿元
题型：常识题页码：80 难易度：易专家答案：C 解析内容：根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低干人民币3 亿元．
59.货币市场基金日每万份基金净收益的计算公式为（) .
A 当日基金净收益/当日基金份额总额*10000
B 当日基金净收益了/当日基金份额总额*1000
C当日基金份额总额/当档日基金净收益*10000D
D当日基金份额总额/当日基金净收益*1000
题型：常识题页码：43 难易度：中专家答案：A 解析内容：日每万份基金净收益=当日基金净收益/当日基金份额总额*10000
60.在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币（）万元．
A 1000
B 5000
C 10000
D 100000
题型：常识题页码：79 难易度：中专家答案：C 解析内容：我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于1 亿元人民币。
二、多选题（每题1分）
61.目前，对个人投资者从基金收益分配中获得的（），要由相应的代扣代缴义务人在向基主派发收益时，代扣代缴20％的个人所得税。
A 股票的股利收入
B 储蓄存储利息收入
C 买卖差价收入
D 企业债券的利息收入
题型：常识题页码：189 难易度：易专家答案：ABD 解析内容：此题考察个人投资者投资基金的税收。
62.行为金融的BSV 模型认为，投资者在进行决策时会产生的偏差有（）。
A 反应不足偏差
B 反应过度偏差
C 保守性偏差
D 选择性偏差
题型；常识题页码：303 难易度：易专家答案：CD 解析内容：反应不足或反应过度是这两种偏差常常导致投资者产生的两种错误决策。
63.对于系列基金中的子基金，下列表述正确的有（）。
A 共用一个基金合同
B 独立运作
C 子基金之间可以相互转换
D 子基金之间不可以相互转换
题型：常识题页码：28 难易度：易专家答案：ABC 解析内容：系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以相互转换的一种基金结构形式。
64.关于开放式股票型基金申购与赎回的说法，正确的是（）。
A 合同生效后，必须同时办理基金的申购与赎回
B 采用“金额申购，份额赎回”原则
C 基金申购采取未知价方式
D 相对于基金认购，基金申购费率略低
题型：分析题页码：63 难易度：易专家答案：BC 解析内容：合同生效后，可以在规定的期限内不办理基金的赎回；相对于基金认购，基金申购费率略高．
65.按所投资的股票性质分类，股票基金可分为（）。
A 小盘股票基金
B 成长型股票基金
C 价值型股票基金
D 全球股票基金
题型：常识题页码：33 难易度：易专家答案：BC 解析内容：按所投资的股票性质书类，股票基金可分为成长型股票基金和价值型股票基金。
66.依据有关规定，以下属于基金合同中不可缺少的内容有（） .
A 基金募集未达到法定要求的处理方式
B 基金收益分配原则、执行方式
C 基金财产的投资方向和投资限制
D 基金运作方式
题型：常识题页码：202 , 203 难易度：易专家答案：ABCD 解析内容：基金合同的主要披露事项中的第三、九、十二、十四条．第三条：基金运作方式．第九条：基金收益分配原则、执行方式．第十二条：基金财产的投资方向和投资限制。第十四条：基金募集未达到法定要求的处理方式．
67.以下属于基金利润来源中“其他收入”项目的有（）。
A 手续费返回
B 利息收入
C公允价值变动损益
D ETF替代损益
题型：常识题页码：184 难易度：易专家答案：AD 解析内容：考核其他收入的内容。其他收入是指除上述收入以外的其他各项收入，包括赎回扣除基本手续费后的余额、手续费返还、ETF替代损益，以及基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项等。
68.行为金融理论认为，投资者不能立即对全部公开信息做出反应，是因为受下列因素的限制( ）。
A 信息处理能力
B 信息不完全 C心理偏差 D 风险不同
对有效市场理论的挑战的内容。
69.业绩贡献分析可用于对基金经理的（）能力做出衡量．
A资产配置 B 证券选择 C 行业配置 D 风险分散
题型：常识题页码：391-393 难易度：易专家答案：ABC 解析内容：绩效贡献分析的内容：业绩贡献分析可用于对基金经理的资产配置、证券选择、行业配置能力做出衡量．
70.影想向投资者风险承受能力和收益需求的因素通常包括（）。
A 投资者的年龄或投资周期
B 资产负债状况
C财务变动状况与趋势
D 财富净值和风险偏好等因素
题型：常识题页码：306 难易度：中专家答案：ABCD 解析内容：影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素的内容。
71.影响投资者风险承受能力和收益需求的因素通常包括（） .
A 投资者的年龄或投资周期
B 资产负债状况
C 财务变动状况与趋势
D 财富净值和风险偏好等因素
题型：常识题页码：306 难易度：中专家答案：ABCD 解析内容：影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素的内容。
72.股票投资风格管理分为（）。
A 消极型股票投资风格管理
B 中庸型股票投资风格管理
C 积极型股票投资风格管理
D 以上说法都正确
管理分为消极型股票投资风格管理和积极型股票投资风格管理。
73.基金销售机构内部控制的内容包括（）。
A 内部环境控制
B 销售决策流程控制
C 销售业务流程控制
D 会计系统内部控制
题型：常识题页码：161-164 难易度：中专家答案：ABCD解析内容：另外还有：信息技术内部控制、监察稽核控制等6 个内容。，
74.反映证券组合期望收益水平和风险水平之间均衡关系的模型包括（）。
A 证券市场线方程
B 证券特征线方程 C资本市场线方程 D 套利定价方程
题型：分析题页码：286 , 289 , 294 难易度：易专家答案：ACD 解析内容：反映证券组合期望收益水平和风险水平之间均衡关系的模型包括证券市场线方程、资本市场线方程和套利定价方程。
75.下列关于货币市场基金信息披露的表述，正确的有（）。
A 包括收益公告、影子价格等内容
B 需要披露每万份基金净收益和旧年化收益率
C需要定期披露份额净值
D 收益公告按披露程度不同，可分为3 类
题型：常识题页码：214 , 215 难易度：易专家答案：AB解析内容：货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值；按披露时间不同，可分为3 类即封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。
76.根据我国的法律法规，基金管理公司董事会审议下列事项应当经过2/3 以上的独立董事通过（） .
A审议半年度及年度报告
B 公司及基金投资运作中的重大关联交易
C 公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所
D 更换高级基金经理
题型：常识题页码：98 难易度：易专家答案：ABC 解析内容：更换高级基金经理不需要．
77.对基金托管部门内部控制的监督包括（）。
A 托管银行各机构、部门和岗位职责是否相对独立
B 基金资产和其他资产是否严格分离
C托管银行托管业务部门的岗位设置
D 是否建立科学合理的内部控制体系
题型：常识题页码：233 难易度：易专家答案：ABCD 解析内容：日常持续监管的内容．
78.下列关于基金的直销方式的表述，正确的有（）。
A直销人员可以上门服务
B 要通过银行等中介机构
C 基金管理公司直接将基金销售给公众
D 可以广告宣传方式
题型：常识题页码：139 难易度：易专家答案：ACD 解析内容：直销一般通过广告宣传、直拷邮寄宣传单、直销人员上门服务以及公司网站等方式使投资者与基金公司直接达成交易．
79.按照公司成长性分类，可以将股票分为（） .
A 稳定类股票
B 增长类股票
C 收益类股票
D 价值类股票照公司成长性
题型：常识题页码：332难易度：易专家答案：BC解析内容：按分类，可以将股票分为增长类股票和收益类股票．
80.假设利率保持为5 % ，投资者的债券组合当前价值为500 万元，要保证组合4 年后的价值不低于510万元，则（）。
A 当前紧急免疫策略的触发点为420 万元
B l年以后紧急免疫策略的触发点为486 万元
C 2年以后紧急免疫策略的触发点为463 万元
D 3年以后紧急免疫策略的触发点为441 万元
题型：计算题页码：362 , 363 难易度：中专家答案：AC 解析内容：根据公式510/（1 + 5%)∧T,T代表剩余时间，那么：当前紧急免疫策略的触发点为：510/(1 + 5%)∧4 =420 万元（剩余4 年）, 1 年后紧急免疫策略的触发点为：510/(1 + 5%)∧3 =441 万元（剩余3 年）, 2 年后紧急免疫策略的触发点为：510/(1 + 5%)∧2 =463 万元（剩余2 年）, 3 年后后紧急免疫策略的触发点
81.行为金融论认为，投资者不能立即对全部公开信息做出反应，是因为受下列因素的限制( ）。
A 心理偏差
B 理论知识不足
C 信息不完全
D 信息处理能力
题型：常识题页码：304 难易度：易专家答案：ACD 解析内容：行为金融理论认为，投资者由于受信息处理能力的限制、信息不安全的限制、时间不足的限制以及心理偏差的限制，将不可能立即对全部公开信息做出反应。
82.内部控制基本要求中强调的“严格授权控制”包含（）。
A 分支机构和公司员工必须在规定的授权范围内行使相应的职责
B 要有明确的授权分工，操作相对独立
C 重大业务的授权要采用书面形式，明确授权时效
D 各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程
题型：常识题页码：101 难易度：中专家答案：AC解析内容：各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程；要有明确的授权分工，操作相对独立是部门设置的原则相关内容。
83．如果股票市场并不是有效市场，则基金管理人（）。
A 采用积极的管理策略，通过挑选价值低估股票超越大盘
B 努力获得与大盘同样的收益水平，减少交易成本
C通过对股票的分析买入价值低估的股票，卖出价值高估的股票
D 力求超越市场
题型：常识题页码：328 难易度：易专家答案．ACD解析内容：考核股票投资组合管理基本策略。
84.基金因持有股票而带来的投资收益主要包括（）
A 衍生工具收益
B 债券投资收益
C 股利收益
D 股票投资收益
题型：常识题页码：184 难易度：易专家答案：CD 解析内容：基金因持有股票而带来的投资收益主要包括股利收益和股票投资收益。
85.关于基金管理公司监察稽核制度的陈述，正确的有（） .
A基金管理公司应当设立督察长，由董事长提名、董事会聘任，报中国证监会核“准
B 督察长享有充分的知情权和独立的调查权
C 督察长应当定期或不定期向全体董事报送工作报告
D 基金管理公司应当设立监察稽核部门，对公司经理层负责
题型：常识题页码：106 难易度：易专家答案：BCD 解析内容：基金管理公司应当设立督察长，由总经理提名、董事会聘任，报中国证监会核准．
86.基金合同当事人包括（）。
A证券交易所 B 基金托管人 C基金份额持有人 D 基金管理人
题型：常识题页码：202 难易度：易专家答案：BCD 解析内容：基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
87.用以反映货币市场基金风险的指标有（）。
A 组合平均剩余期限
B 融资比例
C浮动利率债券投资情况
D 贝塔系数
题型：常识题页码：44 难易度：中专家答案：ABC解析内容：用以反映货币市场基金风险的3 个主要指标．
88.关于保本基金的陈述，正确的有（）。
A竞管保本基金亏本的风险几乎为零，甚至不需要考虑投资的机会成本与通货膨胀损失
押题卷二改革后证券投资基金基础知识
证券投资基金基础知识 二 1.下列选项中，对我国QDII基金说法错误的是（） A.QDII基金本质上是一个跨国投资组合，可以以人民币、美元或其他主要 外汇货币为计价货币募集 B.从投资风格来看，我国QDII基金有增值型、积极成长型、稳健成长型和 指数型等各种投资风格 C.我国QDII基金是以纳斯达克100元指数或者H股指数为参照组合 D.由于投资风格、行业、地域不一样，各QDII基金的业绩比较标准也不一 样 2.基金管理人和基金托管人的税收包括（）①企业所得税②营业税③个人所得 税④印花税 A.①② B.③④ C.①④ D.②③ 3.目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向 基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。 A.发起人 B.基金销售机构 C.基金管理人 D.发行债券的企业 4.下列叙述正确的是（） A.对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 B.对非金融机构买卖基金单位的差价收入征收营业税 C.对机构投资者买卖基金份额征收印花税 D.对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入，不征收企业所得税 5.基金税收涉及的内容不包括（） A.基金自身投资活动产生的税收 B.基金管理人和托管人作为基金营业主体的税收 C.股息红利税收 D.投资者买卖基金涉及的税收 6.关于货币基金的利润分配，以下表述不正确的是（） A.收益分配后的份额净值通常保持为1元 B.T日申购T日即可享受收益 C.每日进行收益分配 D.收益分配的方式通常为红利再投资 7.开放式基金分红的登记、过户由（）来处理。 A.登记机构的TA系统 B.基金管理人 C.基金托管人 D.证券交易所 8.封闭式基金只能采用（）的分配方式。 A.分红再投资 B.财产分配 C.现金分红 D.股票股利
工程经济学试卷B
工程经济学试卷B
卷号：B 工程经济学 试题（闭卷） 题号 一 二 三 四 五 六 七 八 九 十 题分 16 20 32 32 得分 一、 名词解释（4×4=16） 复利： 设备的经济寿命： 等值： 敏感性分析： 总分 核分 人 姓 名 一?密封线内不 准答题? 二?姓名?准考证号不许涂改?否则试卷无效? 三?考生在答题前应先将姓名?学号?年级和班级填写在指定的方框内? 四?试卷印刷不清楚?可举手向监考教师询问? 学 号 所在年 密 封 注意
二、单项选择题（本大题共10小题，共 20分注：答案必须填写在填写处，否则记为0分） 选择题答案填写处 1、（）2、（）3、（） 4、（）5、（） 6、（） 7、（） 8、（） 9、（）10、（） 1.某企业有四个独立的投资方案A、B、C、D，可以构成互斥方案的总个数是 A.8 B.12 C.16 D.32 2.已知有A.B.C三个独立投资方案，其寿命期相同，各方案的投资额及评价指标见下表。若资金受到 限制。只能筹措到6000万元资金，则最佳的组合方案是。 A.A＋B B.A＋C C.B＋C D.A＋B＋C 3.某公司确定的基准收益率为14%，现有800万元资金可用于三个项目的投资，各项目所需的投资额 和内部收益率见下表。由此可产生的可行的互斥方案有。 A.2个 B.3个 C.6个 D.7个 4.实际利率是指在名义利率包含的单位时间内，按复利计息所形成的总利率,其中计息利率使用的是 A. 周期利率 B. 月利率 C.年利率 D.季利率 5、差额投资内部收益率小于基准收益率，则说明 A、少投资的方案不可行 B、多投资的方案不可行 C、多投资的方案较优 D、少投资的方案较优 6. 洗衣机的目的是洗净衣服，实现这一目的的手段是提供动力。则洗净衣服的功能和提供动力的功能分别属于。 A.左位功能，右位功能 B.右位功能，左位功能。 C.上位功能，下位功能 D.下位功能，上位功能。 7.由于技术进步，社会劳动生产率水平的提高，使设备价值贬值，这种方式属于。 A.有形磨损 B.生产磨损 C.物理磨损 D.无形磨损 8.功能整理的主要任务是。 A.确定功能定义 B.确定功能成本 C.建立功能系统图 D.确定功能系数 9.某产品运用价值分析，进行方案创新，产生了甲、乙、丙、丁四个方案，有关各方案的部分数据见 下表，则优选方案应是。
基础押题卷八题目
基础押题卷八(题目）
————————————————————————————————作者: ————————————————————————————————日期: ?
基础押题卷八(题目） 单选题 (1) 依照我国《基金法》规定,基金管理公司主要股东的注册资本不得低于()人民币。 A、１亿元 B、５亿元 C、2亿元 Ｄ、3亿元 (2) 债券的价格变动风险随着期限的增加而（）。 A、增加 Ｂ、不变 C、减少 D、没有影响 (3) 可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入,但此时不具有(）。 A、股东的权利 B、债权方的权利 Ｃ、投资者的权利 Ｄ、债权转让的权利 (４）优先股票作为一种股权证书,代表着对公司的（)。 A、债权 B、所有权 C、支配权 D、控制权 (5) ２002年12月3１日，中央登记公司开始发布中国债券指数系列，下列说法错误的是（)。 A、该指数系列以20０2年12月3１日为基日 B、基期指数为1０0 C、该债券体系覆盖了交易所市场和银行间市场发行额在5０亿元人民币以上、待偿期限在一年以上的债券 D、样本指数价格选取日终全价 (6) 我国证券公司应当按上一年营业费用总额的（）计算营运风险资本准备。 A、５% Ｂ、8% C、10% D、15％ （7) 2００3年6月，中国保监会发布《关于保险外汇资金投资境外股票有关问题的通知》,明确保险外汇资金投资境外成熟资本市场证券交易所上市的股票，仅限于（)。 A、外国企业在中国境内发行的股票 Ｂ、外国企业在中国境外发行的股票 C、中国企业在境内发行的股票 Ｄ、中国企业在境外发行的股票 (8）将金融期货划分为外汇期货、利率期货和股权类期货是按（）的不同划分的。 A、基础工具 B、衍生工具
基金从业资格证科目一考点
基金从业资格考试（科目一） 1、行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活动。 2、基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。 3、基金的转换费由：“转出基金的赎回费”和“申购费补差”组成。“申购费补差”指两只转换的基金申购费率的差额部分。转换费率=与转入基金的申购费的差值+转出基金的赎回费。 4、基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。普通会员包含：基金管理人和基金托管人;联席会员包含：基金服务机构;特别会员包含：证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构。 5、申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。(申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。) 6、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告;②基金合同草案;③基金托管协议草案;④招募说明书草案;⑤律师事务所出具的法律意见书;⑥中国证监会规定提交的其他文件。
7、场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率;场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。 8、内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。 9、职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。它既是对从业人员在职业活动中行为的要求，同时又是职业对社会所负的道德责任与义务的体现。职业道德具有特殊性、继承性、规范性、具体性。 10、岗位教育，是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。 11、研究业务控制的主要内容：(1)研究工作应保持独立、客观。(2)建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。(3)建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。(4)建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。(5)建立研究报告质量评价体系。 12、托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 13、基金信息披露包含：(1)基金招募说明书(2)基金合同(3)基金托管协议(4)基金份额发售公告(5)基金募集情况(6)基金合同生效公告(7)基金份额上市交易公告书(8)基金资产净值、基金份额净值(9)基金份额申购、赎回价格(10)基金定期报
基金押题卷八(题目)汇总
基金押题卷八（题目） 单选题 (1) 不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为（）。 A、市场板块外利差 B、市场板块内利差 C、品质利差 D、市场板块内与板块外利差 (2) 如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（）。 A、管理人承担 B、托管人承担 C、投资者共同承担 D、所有参与主体共同承担 (3) 以下关于基金利润财务指标的表述，正确的是（）。 A、如果期末未分配利润的未实现部分为正数,则期末可供分配利润等于期末未分配利润 B、本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额,反映基金本期已实现损益 C、未分配利润余额年末不结转 D、本期利润不包括未实现的估值增值或减值 (4) 基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是( )。 A、对基金投资范围、投资对象的监督 B、对基金投资范围、投资流程的监督 C、对基金投资范围、公开披露信息的监督 D、对基金投资范围、交易过程的监督 (5) 基金管理公司应当在以下哪种公告中批露本公司基金从业人员持有基金份额的总量及所占比例()。 A、净值公告 B、半年度报告 C、年度报告 D、季度报告 (6) 依照《证券投资基金会计核算办法》规定,发生的基金运作费用如果影响（）小数点后第五位,应采用待摊或预约的方法。 A、基金份额净值 B、基金资产总值 C、基金所有者权益 D、基金资产净值 (7) 以技术分析为基础的投资策略,是在否定()前提下的。 A、强式有效市场 B、半强式有效市场 C、弱式有效市场 D、市场有效性 (8) 基金产品定价中,首先要考虑的因素是()。 A、渠道特性 B、客户特性
C、市场环境 D、基金产品的类型 (9) 假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。 A、8% B、10% C、12% D、16% (10) 我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加、减有关费用计算的。 A、1元人民币 B、基金份额总值 C、基金份额净值 D、当日价格 (11) 以下关于行为金融理论的描述，正确的是（）。 A、投资者总可以通过掌握更多的信息获利 B、委托理财、随大流、追涨杀跌等行为都是投资者为避免后悔心态的典型决策方式 C、投资者由于受信息处理能力、信息不完全的限制以及心理偏差的影响，不可能立即对全部公开信息做出反应，因此市场是弱式有效市场 D、投资者由于心理因素，会对新信息过度反应或反应不足，导致证券价格的错定，投资者同样无法获利 (12) ( )在股票市场急剧下降或缺乏流动性，加剧市场往不利反向运动。 A、买入并持有策略 B、投资组合保险策略 C、动态资产配置策略 D、恒定混合策略 (13) 根据国际国内基金市场的实践,基金市场建立和发展的基础是()。 A、信息披露 B、销售监管 C、申请核准 D、以上都不对 (14) 假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。 A、8% B、10% C、12% D、16% (15) 目前，我国证券投资基金托管费一般按（）的基金资产净值的一定比例计提。 A、当日 B、前一日 C、一周平均值 D、月平均值 (16) 投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统,自( )起,投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。 A、T+2
建筑工程经济试题与答案
建筑工程经济试题与答案 本大题得分 一、填空题(每空1分,共10分) 1．设备有形磨损的局部补偿是（修理），无形磨损的局部补偿是（现代化改装）。 2．（现金流入）、（现金流出）及（净现金流量）统称现金流量。 3．在资金的运动过程中，把未来一定时间收支的货币这算成计息期开始时的数值是（现值）。 4．按是否考虑资金的时间价值，经济效果评价指标分为（静态评价）指标和（动态评价）指标。 5．建设项目的经济评价包括（财务）评价和（国民经济） 评价 。 本大题得分 二、单项选择题(每题2分,共20分) 1. 设备从投入使用开始，直到因物质磨损而不能继续使用、报废为止所经历的全部时间是设备的（b ）寿命。 A 折旧 B 物理 C 技术 D 经济 2． 在选择和确定（a ）时应遵循“无疑、可行、准确、完整”的原则。 A 替代方案 B 独立方案 C 互补方案 D 经济方案 3． 某固定资产原始价值5000元，残值率为10%，使用年限为9年，按直线法计提折旧，其年折旧额为（ C ）元。 A800 B900 C500 D600 4． ( d )是指一定时期内每次等额首付的系列款项。 A 时值 B 现值 C 终值 D 年金 5． 某项目初期投资100万元，第一年有50万元的收入，第二年有60万元的收入，第三年有50万元的收入，第四年有70万元的收入。如基准收益率为10%，那么这个项目的净现值是（ B ）。 A 90.15 B 80.43 C 85.25 D 92.13 6.出现某种随机事件的次数与各种可能出现随机事件的次数总和之比，成为某一随机事件的（ b ）。 级 班 专业 姓名： 学号： 密 封 线 密 封 线 密 封 线 题号 一 二 三 四 五 总分 得分
基金法规押题卷一(题目)
基金法规押题卷一 一、单选题 1.制定有关证券投资基金活动的监督管理的规章、规则，并行使审批权、核准或者注册权，是（）应履行的职责。 A中国保监会B中国基金业协会C中国银监会D中国证监会 2.以下不符合基金职业道德规范的是（）。 A保守秘密B诚实守信C管理人利益优先D守法合规 3.某基金管理公司基金经理甲在同学聚会时，听同学乙（乙的哥哥是M上市公司总经理）说M公司将要收购N公司，下列表述错误的是（）。 A该案例中M公司收购N公司消息在公开前属内幕信息 B甲利用该信息进行投资，不违反诚实守信职业道德要求 C甲利用该信息进行投资，构成内幕交易D甲利用该信息进行投资，违反了诚实守信职业道德要求 4.基金市场营销的特殊性应包括（）。I.专业性；II.持续性；III.适用性；IV.成长性 AI、II、III BI、II、III、IV CI、III、IV DII、III、IV 5.确认基金份额持有人持有基金份额的机构是（）。 A基金托管人B基金销售机构C基金注册登记机构D中国基金业协会 6.某基金管理人为获取更多的业绩提成，在其管理的某产品净值创新高时，违反基金合同规定多次计提业绩报酬。该管理人的行为属于（）。 A不公平对待客户B操纵基金净值C内幕交易D侵占基金财产 7.基金招募说明书中关于“基金管理人报酬”应披露的信息包括（）。I.费率水平II.计提方式III.适用税率IV.支付方式 AI、II、III BI、II、III、IV CI、II、IV DI、III 8.基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及（）、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。 A基金募集B基金资产保管C上市交易D投资运作 9.甲在担任A基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在B基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将A基金管理公司内部控制制度、工作流程等发送给乙参考。在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中（）的要求。 A保守秘密B诚实守信C守法合规D忠诚尽责 10.基金市场服务机构不包括（）。 A基金评价机构B基金投资顾问机构C基金托管人D基金销售支付机构 11.（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。 A部门规章B基本管理制度C内控大纲D业务操作手册 12.关于职业道德教育，以下表述错误的是（）。 A岗前教育主要是通过在职培训的方式来完成的B培养拟从业者的基金职业道德情感和观念 C使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容D使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险 13.中国基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，为私募基金办结登记手续。 A10 B15 C20 D5
基金从业资格考试错题集科目一
科目一 1. 私募基金管理人向基金业协会申请登记，报送下列信息：1）营业执照2）公司章程或合伙协议3）股东或合伙人名单4）高管基本信息5）基金业协会规定的其他信息 2. 投资者持有的基金份额变动，经管理人确认后才有效。 3. QDII基金也是开放式基金，在开放申赎前，一周披露一次资产净值和份额净值，开放申赎后每个开放日披露份额净值和份额累积净值。QDII基金的净值在估值日后1-2个工作日内披露。 4. 独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3，董事会审议下列事项，要经过2/3以上独立董事通过：重大关联交易、审计事务聘请或换会计事事务所，公司管理基金的半年度或年度报告；法律、行政法规和公司章程规定的其他事情。 5. 投资者教育包括：投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。 6. 开放式基金申购费有前端收费和后端收费两种。前端收费可以根据投资人申购金额分段设置申购费率，后端收费可以选择根据持有期限分段收费，持有期限少于3年的投资人不能免收后端申购费。 7. 广义的基金监管指的是由法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门及社会力量对基金市场、市场主体及活动的监督或管理。狭义的监管一般专门指行政监管。基金行政监管内容有全面性，包括基金机构的设立变更终止、从业人员资格行为、基金机构的活动规则、及其他。为基金机构提供法律服务的律所不属于行政监管范围。 8.认购ETF份额：场内现金认购、场外现金认购、证券认购。 9.规定基金品种的是证监会不是协会。 10.基金自律组织包含：证券交易所（自律管理者）和证券投资基金业协会（自律组织）。 11.投资合规性风险是基金管理人投资业务人员违反法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和抢客户出现违法违规，给基金管理人带来处罚和影响声誉的风险为销售合规性风险。 12.金融市场包括：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金。黄金也是哦！！股票市场不属于金融市场！！ 13. 基金公司信息技术系统内部控制的原则包括：可稽核性原则、授权原则、内外网分离原则、联合验收、岗位责任制度、门禁制度。 14. 操纵市场两个要素：1.有意图误导市场参与者2.实施歪曲证券价格或人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。 15.基金出现巨额赎回，基金管理人可以根据资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。 16.基金投资者是基金的所有者，基金扣除费用后的盈余全部归基金投资者所有而不是归合同当事人共同享有。管理人、托管人从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费、并不参与基金收益分配。 17.T日是申购、赎回申请日，不同基金品种份额登记时间不一样，一般是T+1日登记，QDII基金是T+2日登记。 18. 协会为私募基金管理人和私募基金登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。 19.开展审慎调查应优先根据被调查方公开披露的信息进行，接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。 20.基金上市后基金份额参考净值的实时计算与公布由证券交易所负责。 21.开放式基金交易时间周一到周五9:30-11:30,13:00-15:00，申购、赎回登记在T+1日办理，如果在收盘后申请赎回如15:03，该笔赎回在T+2日确认。 22.流动性风险是因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，市场风险：因受各种因素影响而引起证券及衍生品市场价格不利波动。业务持续风险是由于公司危机处理机制、备份机智逐步不足，导致危机发生时不能持续运作。操纵风险是由于内部程序、人员和系统不完备或失效、外部事件导致直接或间接的损失的风险。 23.对基金管理人的合规管理有效性承担最终责任的是董事会。合规政策落实、负责执行合规政策的是公司经理层。 24.遇到重大事件基金要披露临时报告的，要在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。 25.私募基金管理人发生以下重大事项，应在10个工作日内向基金业协会报告：私募基金管理人名称、高管人员、实际控制人、控股股东或执行事务合伙人变更，私募基金管理人分立或合并，私募基金管理人或高管存在重大违法违规行为，依法解散、依法撤销、宣告破产，可能损害投资人利益的重大事项。发生以下重大事项要在5个工作日
基金考试押题100道
基金考试押题100道！一定要看！ 这两天炸裂了，因为这周六，4月23日的基金从业人员资格考试绝对是有史以来最热闹的一届。那些曾经叱咤风云的私募大佬，还有那些跨界搞投资的明星，这次统统都要进考场去考试了。 据说，大盘这几天持续缩量，是因为这几天大佬们正忙于复习应对周六的考试…… 那么问题来了，如何能快速自学通过考试呢？时间紧迫，当然是多做试题，多做试题，多做试题…… 闲言少叙，送上还冒着热气全新出炉的押题试卷： 《2016年4月基金法律法规考前预测押题卷01》 1、基金在美国被称为（）。 A、共同基金 B、单位信托基金 C、集合投资基金 D、证券投资信托基金 正确答案 A 【专家解析】在英囯和我囯香港待别行政区被称为“单位信托 基金”，在欧洲一些囯家被称为“集合投资基金”，在日本和我 囯台湾地区被称为“证券投资信托基金 "。 2、（）是基金业协会的权力机构。 A、股东大会 B、董事会 C、监事会 D、会员大会
D 【专家解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。 3、我国证券投资基金反映的是一种()关系 A、担保 B、债权 C、股权 D、信托 正确答案 D 【专家解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 4、LOF基金申请在交易所上市应具备（）。 A、基金的募集符合《证券投资基金法》的规定 B、募集金额不少于 3亿元人民币 C、持有人不少于 2000人 D、募集金额不少于 1亿元人民币 正确答案 A 【专家解析】
:（1） 基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；（2）募集金额不 少于 2亿元人民币；（3）持有人不少子 1000人；（4）交易所 规定的其他条件。 5、下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的是（）。 A、基金代销机构 B、基金托管人 C、基金管理人 D、投资人 正确答案 A 【专家解析】在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本囯境内。 6、公司型基金的最高权力机构是（）。 A、基金持有人大会 B、公司董事会 C、股东大会 D、监督管理委员会 正确答案 C 【专家解析】公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份 投资公司，最高权力机构是股东大会。
建筑工程经济期末考试试卷
四川科技职业学院2011－2012学年第(二)学期考试试卷 课程代码：06101900 课程名称：建筑工程经济学考试时间：90 分钟题号一二三 四 五 六 七 八 九 十 总成绩 得分 阅卷教师签字： 一、单项选择题(总分30分，每题2分) 1、当名义利率一定，按月计息时，实际利率（A ）。 A ．大于名义利率 B ．等于名义利率 C ．小于名义利率 D ．不确定 2、年利率为10%，半年计息一次，求年实际利率。(D ) A.5‰ B.10‰ C.10.24% D.10.25%3、下列费用中属于直接费用的是（D ）。 A.运输费 B.劳动保护费 C.技术转让费 D.原材料费用 4、我国银行目前整存整取定期存款年利率为：1年期1.98％；5年期2.88％。如果你有10000元钱估计5年内不会使用，按1年期存入，每年取出再将本利存入，与直接存5年期相比，利息损失有多少？（B ）。A.450元 B.410元 C.350元 D.520元 5、当方案的投资发生在起始点且各年的净收益均等时，投资回收期与投资收益率（B ）。A.相等 B.互为倒数 C.无关 D.成正比 6、从利润中扣除的税金为（A ）A．所得税 B．印花税 C．增值税 D．土地使用税 7、某单位在大学设立奖学金，每年年末存入银行2万元，若存款利率为3%。第5年末可得款多少？（A ） A．10.618B．11.601C．12.40D．10.801 8、某企业一载重汽车的原价为60000元，预计总行驶里程为50万公里，该汽车的残值率为5%，本月行驶4000公里。该汽车的月折旧额计算如下：(B )。 A.342 B.456 C.425 D.316 级 学号 名 密封装订线 密封装订线 密封装订线 班学姓
基础押题卷三(题目)讲述
基础押题卷三（题目） 单选题 1.下列说法错误的是（）。 A基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效 B基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效C基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担 D投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立 2.根据市场条件的不同，通常有三种指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。三种复制方法跟踪误差大小的顺序为（）。 A完全复制＜抽样复制＜优化复制 B完全复制＞抽样复制＞优化复制 C优化复制＜完全复制＜抽样复制 D优化复制＞完全复制＞抽样复制 3.关于保证金交易业务，下列表述正确的是（）。 A保证金交易能够减少资金占用，降低投资杠杆和风险 B卖空交易表明投资者认为股票价格会下跌 C融券没有资金成本 D融券业务会放大投资收益和损失，融资业务不会 4.关于全额结算，以下表述错误的是（）。 A全额结算的结算成本较低 B全额结算的结算机构不对结算完成进行担保 C全额结算也就是逐笔结算 D全额结算有助于降低结算本金风险 5.下列属于我国债券市场的场外交易场所的是（）。 A融资融券市场 B上海证券交易所 C深圳证券交易所 D银行间市场 6.某投资者信用账户中有现金40万元保证金，该投资者选定证券A进行融券卖出，证券A 的最近成交价为每股8元，该投资者融券卖出10万股。第二天，该股票价格上升到每股10元，不考虑利息和费用，该投资者需要追加（）保证金才能维持130%的担保比例。 A10万元 B50万元 C5万元 D不需要追加 7.证券投资基金财务报表包括（）。I.资产负债表II.利润表III.净值变动表IV.现金流量表AI、II BI、II、III CII、III、IV DII、IV 8.当一个行业技术已经成熟，产品的市场基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，股价逐步上涨时，表明该行业处于生命周期的（）。 A成长期
基金从业资格考试全套知识点重点讲义格式更新
2016年基金从业资格考试重点讲义 第1章金融、资产管理与投资基金 学习内容知识点 金融与居民理财居民理财与金融的关系 金融市场金融市场的分类；金融市场的构成 要素 金融资产与资产管理行业金融资产的概念，资产管理的概 念、特点，资产管理行业的作用， 资产管理行业的范围 我国资产管理业的状况 本章介绍投资基金在金融市场体系中的定位。共分两节：
第一节介绍金融与居民理财需求的产生，金融市场的功能、类型和构成要素，金融资产与资产管理的概念，资产管理行业的外延以及中国资产管理业的现状。 第二节讲述投资基金的定义以及主要类别。 第一节金融市场与资产管理行业 一、金融与居民理财 1.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。 居民是社会最古老、最基本的经济主体。 2.理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。 目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。 3.货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。 储蓄的特征是其保值性。
4.投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。 二、金融市场 金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体 （一）金融市场的分类 1．按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场 （1）货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。 主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。 （2）资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。 ①广义资本市场包括： 一是银行中长期存贷款市场；
二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。 ②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。 2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等 （1）票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。票据市场是货币市场的重要组成部分。 （2）证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。 （3）衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。 （4）外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。 外汇市场包括外汇批发市场和零售市场。 （5）黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。 黄金国际储备资产之一，在国际支付中占据一定的地位，因此黄金市场
2019年《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷
《证券投资基金基础知识》 冲关押题强训试卷 （含答案解析） 题型为单选题，题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线. 考试时间为120分钟 一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。) 1．某投资者对选择私募股权投资品种的下列分析正确的是（）。 A、私募股权投资比较适合短期投资 B、成长权益的投资品种主要投资于具备成熟商业模式和稳定客户群体的企业股权 C、私募股权投资的主要退出方式是企业清算 D、风险投资的投资品种风险比较高，因此长期预期收益率也会比较差 【参考答案】B 【今J解析】B 私募股权投资的周期一般比较长，不适合短期投资。私募股权投资基金在完成投资项目之后，主要采取的退出机制有:（1）首次公开发行。（2）买壳上市或借壳上市。（3）管理
层回购。（4）二次出售。（5）破产清算。风险投资被认为是私募股权投资当中处于高风险领域的战略。由于承担更高的风险，风险投资比其他金融工具有更高的预期回报率。 2．按照相关制度，一般货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的（）。 A、25％ B、15％ C、20％ D、30％ 【参考答案】C 【今J解析】C 按照规定，除非发生巨额赎回，连续3个交易日累计赎回20％以上或者连续5个交易日累计赎回30％以上的情形外，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的20％。 3．关于基金的各类机构投资者的投资特点，下列说法错误的是（）。 A、基本养老保险资金投资期限较短，其投资原则为在保证安全性和流动性前提下实现增值 B、财产保险公司通常投资于期限较短的低风险资产 C、企业财务公司通常将闲置资金投资于货币市场基金等流动性
基金从业押题
1.股权投资基金尽职调查的目的是尽可能全面获取目标公司的真实信息，它具有（）的作用Ⅰ.价值发现 Ⅱ.风险清除 Ⅲ.投资决策辅助 Ⅳ.风险发现 A Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ. B Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ. C Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ. D Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. 2.普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品，下列表述错误的是 A 基金募集机构对普通投资者进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者 B 基金募集机构以纸质或者电子文档的方式向投资者进行特别警示，告知该产品或服务风险高于投资者承受能力 C 普通投资者还需要同时声明基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推荐该基金产品或服务的信息 D 基金募集机构履行特别警示义务后，C1型普通投资者可以购买高于其风险承受能力的基金产品 3.股权投资基金募集机构应当向投资者揭示基金风险并安排签署风险揭示书，风险揭示书中的一般风险包括() Ⅰ.资金损失风险 Ⅱ.流动性风险 Ⅲ.基金运营风险 Ⅳ.基金委托募集所涉风险 A Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. BⅡ.Ⅲ.Ⅳ. C Ⅲ.Ⅳ. D Ⅰ.Ⅳ. 4.对于股权投资基金，基金投资者的受托人包括（）Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基 金销售机构Ⅳ. 基金份额登记机构 A Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. B Ⅰ.Ⅱ. CⅠ.Ⅱ.Ⅲ.4 D Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ. 5.股权投资基金A投资了企业B，上市公司C与企业B在客户群体及业务相关度度高，为了 整合资源实现协同发展，C通过向B的股东非公开发行新股以及支付现金的方式，用于收购基金A所持有的企业B的股权，从而使其实现间接上市，基金A最终通过公开市场转让C的股票实现退出。B间接上市的方式为（） A 要约收购 B 股票首次公开发行 C 参与上市公司重大资产重组 D 借壳上市 6.公司型股权投资基金章程必备条款包括（）Ⅰ.股东出资Ⅱ.投资事项Ⅲ.利润分配及亏 损分担Ⅳ. 财务会计制度 A Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ. B Ⅰ.Ⅱ. C Ⅲ.Ⅳ. D Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ. 9.甲股权投资基金投资了某医院管理公司X，双方签署了包括保密条款的投资协议，甲基金肯违反保密义务的行为是（） A 向基金审计师提供了X项目的年度财务报表 B 经X项目书面允许向媒体披露了其最新纳入托管的医院名称 C 在向基金投资者定期披露的基金报告中描述X项目投资金额及项目基本情况 D 向基金现有投资组合中同行业项目的高管咨询确认X项目扩张规划的合理性 10.股权投资基金在进行业务尽职调查时，关于管理团队调查的关注内容，通常不包括（） A 董事会成员履历 B 薪酬体系与期权/股权激励机制 C 公司年度招聘计划 D 管理团队履历
基金押题卷七(题目)
基金押题卷七（题目） 单选题 (1) 预测股票未来收益率的准确性越低,积极的股票风格管理的有效性（）。 A 不受影响 B 越低 C 不能判断 D 越高 (2) 资产配置是根据投资需求将投资资金在不同类别资产之间进行分配，配置原则一般是（）。 A 回归均衡 B 科学规范 C 高效 D 安全 (3) 目前，封闭式基金交易报价的最小变动单位为（）元人民币。 A 0.1 B 0.01 C 0.001 D 0.0001 (4) 下列关于我国基金销售渠道的表述，正确的是（）。 A 目前我国开放式基金的销售逐渐形成了基金管理公司代销、证券公司代销、银行直销的销售体系 B 在商业银行基金销售中，定期定额投资计划占有非常重要的地位 C 保险公司的销售渠道已经成为一个开放式的平台 D 从历史上看，我国的的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额 (5) 对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是( )。 A 基金管理公司经营管理层 B 基金管理公司督察长 C 基金管理公司董事会 D 基金份额持有人 (6) 在营销过程管理中,要求基金销售机构对有关信息进行收集、总结并认真评价,以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是()。 A 市场营销实施 B 市场营销计划 C 市场营销分析 D 营销环境分析 (7) 某基金投资政策规定,基金在股票和债券上的正常投资比例分别为60%、40%,但年初在股票和债券上的实际投资比例分比为90%、40%,股票和债券投资的实际年收益率分别为15%、4%,请问该基金的资产配置贡献为( )。 A 1.2% B 1% C 2% D 4.5% (8) 客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。 A 座谈会
基础押题卷八(题目)
基础押题卷八（题目）-CAL-FENGHAI-(2020YEAR-YICAI)_JINGBIAN 基础押题卷八(题U) 单选题
(1)下列不属证券市场中介机构的有()。 A证券公司 B证券登记结算机构 C会计师事务所 D证券业协会 (2)()是指证券公司接受委托，向客户提供投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。 A证券投资顾问业务 B证券财务顾问业务 C证券经纪业务 D证券投资咨询业务 ⑶”国货币市场基金的份额净值固定在()。 A1元人民币 B2元人民币 C5元人民币 D 10元人民币 (4)在有担保的存托凭证中，必须完全符合美国会计准则的是()o A—级有担保存托凭证 B二级有担保存托凭证 C三级有担保存托凭证 D 144A私募存托凭证 (5)—般来说，当预期未来市场利率趋于下降时，应选择发行()的债券。 A面额较小 B期限较长 C期限较短 D面额较大 ⑹根据《证券公司风险处置条例》的规定,()是证券公司自我整改的一种处置措施。 A撤销 B托管、接管 C行政重组 D停业整顿 (7)我国《上市公司证券发行管理办法》规定,可转换公司债券自发行结束之日起()个月后方可转换为公司股票。 A3 B4 C6 D 12 (8)以下关于股票合并的说法错误的是()。 A股票合并是指将若干股票合并成1股 B股票合并改变了公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重 C股票合并后，股东所持市值不发生变化
D股票合并常见于低价股 (9)与封闭式基金相比，()是开放式基金所特有的风险。 A市场风险 B赎回风险 C管理风险 D技术风险 (10)中国证券业协会对违反法律、行政法规或协会章程的会员行为，可按照规定()。 A给予行政处罚 B给予纪律处分 C处以罚款 D对责任人员采取市场禁入措施 (11)被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在()不受理其执业证书申请。 A1年内 B2年内 C3年内 D半年内 (12)按照债券票面载明的利率及支付方式定期分次付息的债券是指()。 A附息债券 B贴现债券 C缓息债券 D零息债券 (13)根据我国政府对WTO的承诺，加入后3年内，外资证券公司设立合营证券公司可以(不通过中方中介)从事的业务不包括()。 AA股的承销 B基金的承销和交易 C发起设立基金 DB股和H股、政府和公司债券的承销和交易 (14)负责基金的具体投资决策和日常管理的机构是()。 A基金份额持有人 B基金托管人 C基金管理人 D以上都不是 (15)证券公司应当采取措施切实保障董事的(),为莆事履行职责提供必要条件。A知情权 B管理权 C收益权 D经营权 (16)股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险,尤其是()的需要而产生的。A操作风险 B经营风险 C非系统风险 D系统风险
证券投资基金基础知识考前押题2
证券投资基金基础知识考前押题2 单选题题号：1/100 ?关于股票型基金的投资组合构建，以下说法错误的是（D）。答案区域 A B C D 单选题题号：2/100 ?以下关于股票型基金风险的说法错误的是（B）。 答案区域 A B C D 单选题题号：3/100 ?反映企业一定时期总体经营成果的会计报表是（B）。 答案区域 A B C D
单选题题号：4/100 ?合格投资者在上次投资额度获批后（A）年内不能再次提出增加投资额度的申请。 答案区域 A1 B2 C3 D5 单选题题号：5/100 ?当视全体投资者所持有的的最有投资组合为一个整体时，该组合与最有投资组合在结构上（B），在规模上（）全体投资者所持有的的风险资产的总和。 答案区域 A B C D 单选题题号：6/100 ?我国基金管理公司最核心的业务是（D）。 答案区域 A B
C D 单选题题号：7/100 ?下列关于固定利率债券的说法中，错误的是（D）。 答案区域 A B C D 单选题题号：8/100 ?有关基金的估值原则，表述不正确的是（D）。 答案区域 A B C D 交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值 单选题题号：9/100 ?全球投资业绩标准（GIPS）关于收益率的计算要求（B）。答案区域
A B C D 单选题题号：10/100 ?银行间债券市场的公开市场一级交易商是指与（D）进行交易的债券二级市场参与者。 答案区域 A B C D 单选题题号：11/100 ?关于金融期货，以下表述错误的是（C）。 答案区域 A B C D 单选题题号：12/100 ?基金管理人遇到下列（D）情况，无权暂停资产估值。 答案区域
工程经济学试卷B
卷号：B 工程经济学 试题（闭卷） 一、 名词解释（4×4=16） 复利： 设备的经济寿命： 等值： 敏感性分析： 一、密封线内不准答题。 二、姓名、准考证号不许涂改，否则试卷无效。 三、考生在答题前应先将姓名、学号、年级和班级填写在指定的方框内。 四、试卷印刷不清楚。可举手向监考教师询问。 所在年级、班级 注意
二、单项选择题（本大题共10小题，共 20分注：答案必须填写在填写处，否则记为0分） 选择题答案填写处 1、（）2、（）3、（） 4、（）5、（） 6、（） 7、（） 8、（） 9、（）10、（） 1.某企业有四个独立的投资方案A、B、C、D，可以构成互斥方案的总个数是 A.8 B.12 C.16 D.32 2.已知有A.B.C三个独立投资方案，其寿命期相同，各方案的投资额及评价指标见下表。若资金受到限制。只能筹措到6000万元资金，则最佳的组合方案是。 A.A＋B B.A＋C C.B＋C D.A＋B＋C 3.某公司确定的基准收益率为14%，现有800万元资金可用于三个项目的投资，各项目所需的投资额和内部收益率见下表。由此可产生的可行的互斥方案有。 A.2个 B.3个 C.6个 D.7个 4.实际利率是指在名义利率包含的单位时间内，按复利计息所形成的总利率,其中计息利率使用的是 A. 周期利率 B. 月利率 C.年利率 D.季利率 5、差额投资内部收益率小于基准收益率，则说明 A、少投资的方案不可行 B、多投资的方案不可行 C、多投资的方案较优 D、少投资的方案较优 6. 洗衣机的目的是洗净衣服，实现这一目的的手段是提供动力。则洗净衣服的功能和提供动力的功能分别属于。 A.左位功能，右位功能 B.右位功能，左位功能。 C.上位功能，下位功能 D.下位功能，上位功能。 7.由于技术进步，社会劳动生产率水平的提高，使设备价值贬值，这种方式属于。 A.有形磨损 B.生产磨损 C.物理磨损 D.无形磨损 8.功能整理的主要任务是。 A.确定功能定义 B.确定功能成本 C.建立功能系统图 D.确定功能系数 9.某产品运用价值分析，进行方案创新，产生了甲、乙、丙、丁四个方案，有关各方案的部分数据见下表，则优选方案应是。 A.甲方案 B.乙方案 C.丙方案 D.丁方案 10.依据意大利经济学家帕累托（Pareto）的不均匀分布定律，按照局部成本在总成本中所占比重的多少以及根据“关键的少数，次要的多数”的思想来选择价值工程对象的方法是 A.寿命周期法 B.强制确定法 C.百分比分析法 D.ABC分类法