流程管理-人民币离岸债券简介及操作流程
债券交易流程
债券交易流程
在金融市场中，债券交易是一种非常重要的金融交易方式之一。
债券是公司或政府发行的一种借款工具，是一种固定收益的投资产品。
债券交易流程是指投资者通过证券交易所或柜台交易平台，通过买入或卖出债券的方式进行投资或获利。
债券交易的流程如下：
1. 债券发行：公司或政府通过证券交易所或银行等金融机构发
行债券。
2. 债券发售：发行人通过招投标等方式将债券发售给投资者，
投资者可以通过证券经纪人或者证券交易所的托管机构购买债券。
3. 债券交易：投资者可以通过证券交易所或柜台交易平台进行
债券交易，包括买入和卖出。
4. 债券持有：投资者需要将购买的债券进行持有，可以选择到
期兑付或者转手卖出。
5. 利息支付：债券投资者可以获得债券发行人支付的利息，利
息会根据债券的利率和票面价值进行计算和支付。
6. 债券到期：到期时，债券发行人会根据债券面值和利率进行
到期兑付，投资者可以选择将债券持有至到期或者在债券到期前将其出售。
需要注意的是，债券交易的价格和收益率是与市场利率水平和债券质量相关的。
在债券交易中，投资者需要关注债券的质量、发行人信用状况、债券利率和到期时间等因素，做好风险管理和投资决策。
离岸账户使用及网上银行操作指南新
离岸账户使用及网上银行操作指南新下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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在国际金融市场中，离岸账户是一种重要的金融工具，为个人和企业提供了全球资金管理和投资多样化的机会。
人民币海外结算操作模式及流程
人民币海外结算操作模式及流程
一、人民币海外结算的操作模式：
商业银行开展人民币海外结算业务有两种操作模式，即代理模式和清算模式。
1.代理模式，主要是指中资行委托外资行作为其海外的代理行，境外企业在中资企业的委托行开设人民币账户的模式；
2.清算模式，主要是在指在中资行境内总行和境外分支行之间进行的业务，即境外企业在中资行境外分行开设人民币账户。
二、人民币海外结算操作流程：
(1)企业与外方签订人民币计价结算的贸易合同，并按合同约定进行生产和交货。
(2)企业向银行提供合同、发票、进(出)口收(付)款说明，在银行办理收款入账或付款(进口预付或出口预收)。
银行按规定将相关信息报送RCPMIS。
(3)按合同规定及货物装船到(发)货的情况，企业以人民币向海关报关。
(4)企业实际报关时间与预计报关时间不一致的，应通知银行，由银行向RCPMIS报送相关更新信息。
(5)企业持相关单证按照税务机关相关规定向当地税务机关办理出口免抵退税的申报。
人民币离岸业务[中国境外人民币的存放款业务]
![人民币离岸业务[中国境外人民币的存放款业务]](https://img.taocdn.com/s3/m/a21130af6429647d27284b73f242336c1eb93011.png)
人民币离岸业务[中国境外人民币的存放款业务]第一步，扩大人民币业务经营对象，将非居民、企业和机构纳入到银行存款吸收的范围内，开展内陆与香港及东南亚企业的贸易结算业务，扩大人民币债券的发行主体。
1．实施条件随着东盟+中国自由贸易区逐渐建成，中国与东盟国家的贸易量将稳步增加。
随着人民币在国际贸易中计价范围的扩大，人民币在东南亚国家中的声誉将得到提高，开展用人民币进行结算贸易的业务有了客观基础。
2．政策安排中国政府应加强与周边政府协商，致力于实现中国与东南亚(包括香港地区)用人民币进行贸易结算。
随着非居民持有的人民币数量增加，对人民币定值资产的需求会逐渐增加。
中国政府可视条件放开人民币债券的离岸发行，允许内陆更多银行或企业发行离岸人民币债券，并允许更大范围内的投资者参与购买香港离岸市场上的人民币债券。
3．具体措施第一，在管理模式的选择上，严格区分居民和非居民。
例如，在债券购买主体的选择上对香港本地居民及机构不进行限制，而对非居民买卖债券进行离岸金融市场发展研究Il国际趋势与中国路径较为严格的限制，只有经过批准的特定机构才可参与买卖。
在对居民和非居民的界定上，可借鉴新加坡的经验，新加坡主要依靠银行在办理业务中按照金管局的定义解释执行对居民和非居民的划分，金管局会在至少3年一次的现场检查中查验银行的执行情况。
当中国与亚洲国家的贸易量增加到一定程度后，非居民掌握了较大数量的人民币资产，而人民币的汇率、利率市场化仍未完全实现，非居民是对本国市场带来巨大波动性的主要投机主体，必须对非居民资产规模、交易量进行监控。
因而，此时对人民币离岸市场进行内外分离型的管理是比较合理的。
建议可在经营人民币离岸业务的香港银行中设立独立的离岸银行业务部门，配备专职业务人员，设立单独的离岸银行业务账户，离岸业务与在岸业务分账管理，离岸业务的资产负债和损益年终与在岸业务税后并表。
同时，建立健全离岸银行业务财务会计制度，银行应当严格审查离岸账户和在岸账户间资金往来的有效凭证，并且按照国际收支统计申报办法进行申报。
债券买入后续操作规程(3篇)
第1篇一、概述为规范债券买入后的操作流程，确保投资者权益，提高债券交易效率，根据《债券市场管理办法》及相关规定，特制定本规程。
二、债券买入确认1. 投资者通过证券公司交易系统成功买入债券后，需及时关注交易确认信息，确认交易已成交。
2. 证券公司应在交易完成后，及时向投资者发送交易确认短信或邮件。
三、债券托管1. 投资者成功买入债券后，债券将自动托管至证券公司账户。
2. 投资者可登录证券公司交易系统或拨打客服电话查询债券托管情况。
四、债券交易权限申请1. 投资者买入债券后，如需进行债券交易，需先申请债券交易权限。
2. 投资者可通过证券公司交易系统或前往证券公司营业部办理债券交易权限申请。
五、债券交易操作1. 投资者可登录证券公司交易系统，选择“债券”交易模块，进行债券买卖操作。
2. 投资者需确保交易密码正确，并注意防范交易风险。
六、债券转托管1. 投资者如需将债券从证券公司账户转托管至其他证券公司账户，需办理债券转托管手续。
2. 投资者可通过证券公司交易系统或前往证券公司营业部办理债券转托管。
七、债券兑付1. 投资者买入的债券到期后，将自动进行兑付。
2. 兑付资金将直接转入投资者证券公司账户。
八、债券交易费用1. 投资者买入债券时，需支付交易手续费、印花税等相关费用。
2. 证券公司将在交易确认短信或邮件中告知投资者具体费用。
九、债券风险提示1. 投资者应充分了解债券投资风险，包括信用风险、市场风险、流动性风险等。
2. 证券公司将提供债券投资风险提示，投资者应仔细阅读并理解。
十、合规与监督1. 证券公司应严格按照《债券市场管理办法》及相关规定，履行债券交易合规义务。
2. 投资者应配合证券公司进行合规检查，确保交易合规。
本规程自发布之日起施行，如遇政策调整，将根据实际情况予以修订。
投资者在交易过程中如有疑问，可咨询证券公司客服或前往证券公司营业部。
第2篇一、债券买入概述债券买入是指投资者通过证券交易所、银行间市场等渠道购买债券的行为。
债券簿记场内流程
债券簿记场内流程在金融领域中，债券簿记是一项至关重要的操作流程，它对于债券的发行和交易起着关键的作用。
接下来，让我们一起深入了解一下债券簿记场内流程的各个环节。
债券簿记的场内流程始于发行人的决策。
发行人通常是企业或政府机构，当他们有融资需求时，会决定通过发行债券来筹集资金。
在这个阶段，发行人需要明确债券的基本要素，包括债券的面值、票面利率、到期时间、发行规模等。
确定了债券的基本要素后，发行人会聘请承销商。
承销商在债券簿记流程中扮演着重要的角色，他们负责组织和协调整个发行过程。
承销商会对发行人的信用状况进行评估，并制定发行方案，包括确定发行价格的区间。
接下来，进入到招股和路演阶段。
在这个过程中，发行人会向潜在的投资者介绍债券的情况，包括发行人的财务状况、业务前景以及债券的投资价值等。
同时，承销商也会与潜在的投资者进行沟通，了解他们的投资意向和需求。
当招股和路演结束后，就正式进入债券簿记的核心环节——申购和簿记建档。
投资者会根据自己的判断和需求，向承销商提交申购订单。
申购订单中通常包含申购的数量和价格。
承销商在收到申购订单后，会进行簿记建档。
这是一个非常细致和复杂的过程，承销商会将所有的申购订单按照价格从高到低进行排序。
在这个过程中，承销商需要遵循公平、公正、透明的原则，确保所有的投资者都能在平等的条件下参与申购。
然后，根据簿记建档的结果，承销商和发行人会共同确定债券的发行价格。
发行价格通常会定在能够使债券顺利发行，同时又能最大程度满足发行人融资需求和投资者收益要求的水平上。
确定了发行价格后，承销商会按照投资者的申购价格和数量进行配售。
配售的原则通常是按照价格优先、时间优先的原则进行。
也就是说，申购价格越高、申购时间越早的投资者，获得配售的机会就越大。
在配售完成后，债券会在交易所上市交易。
此时，投资者可以在二级市场上买卖债券。
在整个债券簿记场内流程中，有一系列的法规和监管要求需要遵守。
监管机构会对整个流程进行监督，确保发行过程的合法合规，保护投资者的利益。
债券资金办理流程
债券资金办理流程一、债券发行准备阶段：1.确定债券类型和发行规模：根据公司的资金需求和市场条件确定债券的类型，如公司债、可转债等，并确定发行的规模。
2.编制发行方案：根据发行目的和需求，编制详细的债券发行方案，包括债券的发行对象、发行价格、发行方式等。
3.编制募集说明书：根据发行方案编制债券的募集说明书，包括债券的基本信息、风险提示、募集对象条件等。
4.选择承销商：选择合适的承销商协助发行债券，签订承销协议，并支付承销费用。
二、债券发行阶段：1.发行承销公告：发布债券的发行公告，包括债券的详细信息、募集方式、募集期限等。
2.开始募集：承销商根据发行方案和募集说明书，开始向合格投资者募集资金。
3.定价和配售：根据市场需求和投资者的意愿，确定债券的发行价格和配售比例。
4.发行结果公告：公布债券的发行结果，包括募集金额、认购比例等。
三、债券认购阶段：1.投资者报名：合格投资者按照规定的时间和方式报名参与债券认购。
2.发行期间配售：根据投资者的报名情况，承销商按照发行方案进行配售，确定每个投资者的认购额度。
3.认购结果确认：承销商对配售结果进行确认，并通知投资者其认购的债券数量和金额。
四、债券结算阶段：1.确认认购金额：投资者根据认购结果通知书将认购款项划转至指定账户。
2.支付发行款：投资者完成划款后，承销商将债券发行总额支付至发行人指定账户。
五、债券兑付阶段：1.债券支付：根据债券合同约定，发行人按期支付债券的利息和本金。
2.债券托管：债券投资者将债券委托给托管机构进行管理和登记。
3.债券兑付：到期时，发行人向债券投资者支付债券的本金和利息。
六、债券变动管理：1.债券交易：债券投资者可以通过证券交易所或交易商进行债券买卖。
2.债券违约和重组：如果发行人无法按时支付债券的利息或本金，则可能触发违约事件，需要进行债券重组或追索。
以上是一般债券资金办理流程的主要步骤，不同债券的流程可能会有所差异，具体操作需要参考相关法律法规和市场实践。
跨境人民币结算业务操作
跨境人民币结算业务操作第一篇：跨境人民币结算业务操作跨境人民币结算业务操作一、跨境人民币结算的基本定义跨境：我国与境外各经济体之间，也即居民与非居民之间。
跨境人民币业务：用人民币开展的各类跨境业务，包括资产、负债和中间业务。
跨境人民币结算：用人民币结算的各类跨境业务。
按国际收支平衡表，可分为经常账户和资本账户两大类。
与外币结算最大的不同点在于不需要核销。
跨境贸易人民币结算：试点地区的企业以人民币报关并以人民币结算的进出口贸易结算。
二、跨境贸易人民币结算范围：以人民币进行进口货物贸易、跨境服务贸易和其他经常项目结算：一般贸易预收、预付来料加工退（赔）款、贸易从属费用等三、跨境贸易人民币结算方式：电汇信用证托收四、基本业务操作模式基本流程五、清算模式1港澳清算行模式港澳地区以及内地以外的其他地区的银行（境外参加行）在中银香港/澳门中行开立人民币清算账户－通过人行大额支付系统（CNAPS）清算香港澳门地区人民币清算银行—中国银行（香港）有限公司中国银行股份有限公司澳门分行 2代理行清算模式境外银行、境外参加行在深圳、上海、广东等试点地区分行开立人民币清算账户－通过SWIFT清算CNAPS 中国现代化支付系统，各银行和货币市场的公共支付清算平台1境外参加银行a为境外客户（公司或金融机构）提供跨境贸易人民币结算或融资服务的境外银行b可以是外国金融机构，也可以是我海外分支机构c在境内代理行或港澳人民币清算行开有人民币清算账户如：香港地区的香港汇丰、渣打、花旗、南洋商业、集友等银行；澳门地区的澳门兴业银行等；东盟地区：越南外贸银行、印度尼西亚银行、菲律宾大众银行等2境内结算银行（又称境内参加行）a境内试点地区商业银行b需具备国际结算能力c为境内试点企业办理跨境贸易人民币结算或融资服务如：深圳、广东和上海地区的中行、工行、建行、招行、交行、兴业、中信等银行3境内代理银行a境内试点地区结算银行b与境外参加行签订人民币代理结算协议、开户c代理境内、境外参加行办理人民币跨境清算业务d为境外参加行提供铺底资金兑换服务e为境外参加行在限额内购售人民币 f为境外参加行提供人民币账户融资如：深圳、广东和上海地区的中行、工行、建行、招行、交行、兴业、中信等银行六、境内企业需要具备什么条件能做a属于公布的试点名单企业b在我行开有人民币结算账户c与境外交易对手签署贸易合同约定使用人民币结算d明确清算路径e进、出口已或将采用人民币报关（特别提醒：跨境贸易人民币结算业务项下报关无需提供核销单，以免影响出口退税！企业可凭人行下发的管理办法与海关沟通）f选择一家境内结算银行为主报告银行七、境内企业首次办理跨境人民币结算业务需要哪些材料a企业法人营业执照/企业营业执照原件/复印件；b组织机构代码证原件/复印件c海关进出口货物收发货人报关注册登记证书原件/复印件d税务登记证原件/复印件e法人或负责人有效身份证明原件/复印件f企业信息登记表（一式两份加盖企业公章）八、清算流程1汇入汇款（含电汇、信用证、托收）需要的材料a跨境贸易人民币结算出口收款说明 b涉外收入申报单c贸易合同原件、复印件d发票原件、复印件e人民币出口报关单原件、复印件（特别提醒：报关单上不能含核销单号！）汇入（港澳清算行模式）境外参加行发出付款指令银行资金清算境外客户发出付款指令中银香港/澳门中行银行资金清算人行（CNAPS）银行资金清算境内结算行（境内参加行）核对无误入账境内客户汇入（代理行清算模式）境外客户发出付款指令核对无误入账境外参加行（中银香港、澳门中行）银行资金清算SWIFT记账境内代理行人行银行资金清算（CNAPS）境内客户核对无误入账资行银清算金记账境内参加行注意事项1来料加工贸易项下出口收取人民币资金超过合同金额30％, 自收到境外人民币货款之日起10个工作日内提交 a书面情况说明 b出口报关单原件、复印件c加工贸易业务批准证（加工贸易合同所在地商务部门出具）原件、复印件 2预收人民币资金超合同金额25％a书面说明：实际报关时间或调整后预计报关时间b贸易合同原件、复印件3逾期未收货款（即货物出口后210天境内未收到人民币款）企业应当自到期之日起5个工作日内向向其结算银行填报《企业出口延期收款及存放境外申报备案表》并提交a书面说明：该笔货物未收回货款金额对应的出口报关单号b相关未收款证明材料原件、复印件4出口项下人民币资金留存境外a书面说明：存放境外的人民币资金金额；开户银行、账号、用途；对应的出口报关单号等信息2汇出汇款（含电汇、信用证、托收）需要提供的材料a跨境贸易人民币结算进口收款说明 b境外汇款申请书或对外付款/承兑通知c贸易合同原件、复印件d发票原件、复印件e人民币进口报关单原件、复印件（特别提醒：报关单上不能含核销单号！）汇出（港澳清算行模式）境外参加行中银香港/澳门中行境内客户汇出（代理行清算模式）境内结算行（境内参加行）人行（CNAPS）境外客户境内客户境内代理行境外参加行SWIFT记账港澳清算系统境外客户记账注意事项1预付人民币资金超合同金额25％a书面说明：实际报关时间或调整后预计报关时间b贸易合同原件、复印件另一境外参加行九、申报1试点企业收到跨境人民币款项时，应填写《涉外收入申报单》并于5个工作日内办理申报；试点企业对外支付人民币款项时，应在提交《境外汇款申请书》或《对外付款／承兑通知书》的同时办理申报。