财富俱乐部策划方案(最新版)

财富俱乐部策划方案(最新版)

随着社会经济的不断发展，个人财富积累也越来越多，因此个人财富管理业务也应运而生。这一业务以前所未有的速度迅猛发展，成为各家银行竞相追逐的高端客户市场经营模式。为了适应这一形势发展的需要，稳定和拓展高端客户市场，增强竞争能力，本文提出了财富管理中心建设方案。

一、建立财富管理中心的必要性

一）市场竞争的需要

近两年，银行财富管理中心在全国蓬勃发展，各大银行也已建立（或在建）财富管理中心，高调挺进高端客户市场。如果错失良机，就有可能导致高端客户大量流失。因此，我行建立财富管理中心迫在眉睫。

二）客户服务的需要

单纯依靠存贷款和结算功能已经远远满足不了高端客户的需要。因此，对于高端客户，必须通过全面了解客户的需求，从综合理财的高度，提供完整的解决方案，并因时因势而变，做好跟踪贴身个性化服务。我们迫切需要一个平台，建立一个基础，跟踪高端客户，为其提供贴身的个性化服务。

三）提升品牌的需要

当我们迈入小康社会，富裕人群不断壮大，理财市场也随之快速形成，谁在高端客户市场取得主动权，谁就把握了私人银行的未来。对于高端客户，如果我们仍然沿用大众化的服务模式，能留住今天，也留不住明天。这就要求我们要适应市场变化，转变服务理念，实施服务模式和服务流程再造，提升服务层次，提高服务水准。财富管理中心或者私人银行已成为必由的选择。

二、机构设置

财富管理中心应设有迎客厅、休憩阅读区、个人理财室、演讲报告厅。迎客厅设值班台；休憩阅读区配置茶座、饮品、

杂志、信息终端；个人理财室为每个理财师独立单间，提供一对一服务，配备信息系统。同时，财富管理中心的装潢设计应体现出客户尊贵身份的活动空间。

XXX XXX display systems。visual systems。internal ork interfaces。and external ork XXX management center is equipped with an internal management n system (personal customer nship management system。comprehensive office n system。business n system) and external n orks (。stock market quotes。fund quotes。foreign exchange quotes。gold quotes。paper gold quotes。etc.)。The wealth management center should be equipped with necessary office XXX.

In terms of job ns。the wealth management center is equipped with 5-8 personal wealth managers。1 data archivist。and 1-2 XXX (financial planner) XXX。intermediate。and r levels。and each is assigned an independent wealth management room to provide one-on-one service to clients.

Personal XXX。XXX)。be XXX。retirement。XXX。insurance。inheritance。home and car purchases。leisure and

entertainment。and XXX。XXX。They should be familiar with financial。investment。insurance。social security。and tax XXX use financial tools such as stocks。funds。bonds。XXX management products。and insurance for XXX。They should also be XXX futures。real estate。foreign exchange。gold。and collectibles.

XXX mended to assign 1 person for stocks and funds。1 person for bonds and wealth management products。1 person for insurance and real estate。and 1 person for foreign exchange。gold。and collectibles.

XXX and management of business documents and customer n。If there are items that require double management。the front XXX will also act as the data archivist.

XXX to the corresponding personal wealth manager。providing services for guests in the rest and reading area。and mending beverages。books。music。ork resources。and market quotes based on customer preferences.

XXX securities。insurance。n。futures。gold。and other industry ns and be hired as needed.

The XXX clients。XXX services。maintaining。improving。and expanding clients。XXX.

五、业务流程

一）客户服务流程

为了保证对客户的综合服务质量，控制道德风险，财富管理中心实行双理财经理制，即每位贵宾客户配备一名主办理财经理和一名协办理财经理。同时，财富管理中心建立客户档案，根据客户需求，提供组合投资建议或综合理财规划书。跟踪理财计划的执行，定期回访客户，调整理财规划，如此循环下去。

二）财富管理中心还要订立理财交流活动、客户联谊活动、理财经理例会制度、客户档案管理等业务的操作流程。

六、理财经理管理办法