基金从业资格考试《法律法规》备考要点复习
基金从业法律法规考点归纳
5)基金销售机构，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售有关的其他资料自业务发生起至少保存15年。
6)基金经营机构，保存客户交易终端信息、开户资料电子档,至少保存20年。
7)基金份额登记机构，登记数据自基金账户销户之日起至少保存20年。
*以上保存年限非常复杂，大体规律如下,以便记忆:1)监控录像数据太大，受存储空间限制，时间最短，6个月2)“一次性"交易，5年3）客户交易记录，5年;机构(私募基金）交易记录，10年4)客户身份资料(一次性交易除外)保存期限要求较长,其中：基金销售机构，客户身份资料,15年(销售机构的要求最低）基金经营机构,客户交易终端信息,开户资料电子档，20年基金份额登记机构,20年18。
托管人:1）托管人连续3年没有开展基金托管业务的，证监会、银监会可以取消其托管资格。
2)托管人职责终止的，持有人大会应在6个月内选任新托管人。
19.基金公司及证监会任职要求：1）基金公司高级管理人员任职资格，要求3年以上经验。
2）基金经理3年以上投资经验，近3年没有受处罚。
3）证监会领导离任3年，普通员工离任2年内，不得赴相关机构任职。
20。
发起式基金，3年后净值低于2亿元，则合同自动终止。
21.持有少于3年的投资人，不得免收后端认/申购费。
第二部分关于主体1．基金公司的最高权力机构是股东大会，股东大会下设董事会和监事会。
其中董事会是全体股东的代表，是股东大会的常设机构；董事会是干活的，而监事会就是监督的，这两者是平级，都对股东大会负责.2．董事会下设总经理、督察长,以及薪酬委员会和风险管理委员会。
这里总经理就是执行机构,是经营层面，也可以理解为董事会的执行层面。
总经理是干活的，督察长就是监督的,所以督察长权力非常大，不需要向总经理汇报（可以交流)。
除此之外两个专门委员会分别决定给大家（包括总经理）发多少工钱（薪酬委员会），以及做好公司的风险管理。
这四个部门/人共同对董事会负责。
2023-2024基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考点总结
2023-2024基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考点总结1、关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是（）。
A.应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法B.应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库C.应建立研究报告质量评价体系D.研究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度【答案】 D2、依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为（）个月。
A.1B.2C.3D.4【答案】 C3、投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的合法利益。
A.基金销售机构B.基金投资人C.基金销售人员D.基金管理人【答案】 B4、基金管理人的职责不包括（）。
A.基金产品的设计B.基金资金清算C.基金资产的管理D.基金份额的销售与注册登记【答案】 B5、关于封闭基金和开放式基金，如下表述错误的是（）。
A.开放式基金可以进行申购赎回B.开放式基金的基金份额不固定C.封闭式基金不能进行交易D.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变【答案】 C6、（ ）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
A.股票B.债券C.基金D.衍生金融工具【答案】 D7、关于契约型基金和公司型基金，以下表述错误的（）A.公司型基金在法律上不具有独立法人地位B.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金C.契约型基金的合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件D.公司型基金是依据基金公司章程设立的【答案】 A8、（2016年真题）中小投资者由于资金量小，一般无法购买数量众多的股票分散投资风险。
基金通常会购买几十种甚至上百种股票，可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补某些股票价格下跌的风险。
这属于证券投资基金的（）特点。
A.组合投资、分散风险B.利益共享、风险共担C.集合理财、专业管理D.独立托管、保障安全【答案】 A9、公开募集基金，应当经过国务院证券监督管理机构（）。
最新 基金从业考试科目一《法律法规》5类计算题例题讲解-精品
基金从业考试科目一《法律法规》5类计算题例题讲解基金从业资格考试科目涉及到计算的选择题最多可达到10-20分的题量。
本文是lw54小编搜索整理的关于科目一《法律法规》5类计算题例题讲解，供参考复习，希望对大家有所帮助!想了解更多相关信息请持续关注我们应届毕业生考试网!基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范科目中涉及计算的考点和例题讲解。
一、认购费用与认购份额的计算净认购金额=认购金额/(1+认购费率)认购费用=认购金额-净认购金额(注意：对于适用固定金额认购费的认购，认购费用=固定认购费金额，较少考察)认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值例1：某投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则其认购费用及认购份额分比为：净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=30000/(1+1.8%)=29469.55(元)认购费用=认购金额-净认购金额=30000-29469.55=530.45(元)认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=(29469.55+5)/1=29474.55(份)二、折(溢)价率的计算折(溢)价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值×100%=(二级市场价格/基金份额净值-1)×100%注意：(1)当基金二级市场价格>基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率;(2)当基金二级市场价格<基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。
例2：封闭式基金的折价率反映了基金份额净值与其二级市场价格之间的关系，当市场价格为1.14元，基金份额净值为1.20元，该基金的折价率为：折(溢)价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值×100%=(二级市场价格/基金份额净值-1)×100%，折价率=(1.14-1.20)/1.20×100%=-5%三、申购费用及申购份额的计算净申购金额=申购金额/(1+申购费率)申购费用=申购金额-净申购金额申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值注意：当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下(较少考察)：净申购金额=申购金额-固定金额申购份额=净申购金额/T日基金份额净值例3：某投资者通过场外(某银行)投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购手续费和可得到的申购份额分别为：净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10000/(1+1.5%)=9852.22(元)申购费用=申购金额-净申购金额=10000-9852.22=147.78(元)申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.025=9611.92(份)四、赎回金额的计算赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值赎回费用=赎回总额×赎回费率(净)赎回金额=赎回总额-赎回费用例4：某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金单位净值为1.0250元，则其可得净赎回金额为：赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值=10000×1.025=10250(元)赎回费用=赎回总额×赎回费率=10250×0.5%=51.25(元)。
基金从业法律法规考点
基金从业《基金法律法规》1、基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括（I基金合同草案II基金托管协议草案 m招募说明书草案）2、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述正确的是（A不得登陆专业人士的推荐性文字、C不得有选择性的披露重大信息、D不得预测基金的投资业绩）3、下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的（I营造公司合规文化I参与基金管理人的组织架构和业务流程再造m开展合规培训w协助外部律师共同处理公司法律纠纷）4、关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是（I货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为0 m混合型基金招募说明书中约定基金份额净值低于1时将停止计提管理费 w ETF招募说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回）5、客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了（专业审慎）职业道德要求。
6、M基金销售机构正在向普通投资者销售分级股票型基金，下列行为合规的是（向风险承受能力最强的普通投资者解释说明分级基金的基本原理、操作流程及可能面临的风险）7、以下属于基金管理人监事会依法行使的职权是（检查公司的财务）8、关于中国证券投资基金业协会理事会，以下表述正确的是（理事会是中国证券投资基金业协会会员大会闭会期间的执行机构）9、一般情况，投资者T日转托管基金申请成功后，可于（T+2 ）起赎回该部分基金份额。
10、关于某基金代销机构制作基金宣传推介材料的审批报备流程，以下表述正确的是（宣传资料通过内部相关高管检查，并出具合规意见书）15、中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖,但限制期限不得超（15）个交易日,案情复杂的,可以延长（15）个交易日。
16、基金管理人办理开放式基金份额赎回所收取的赎回费,应归入基金资产的比例为（不低于25%）17、当货币市场基金正偏离度绝对值达到0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到（ 0.50%）18、关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是an、不公平对待不同投资组合属于投资合规性风险 w、对有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管理的主要举措之一）19、中国证监会可采取的行政处罚措施不包括（出具纪律处分决定书）20、某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息：“我司优秀基金经理甲管理的基金A自设立以来刚好运作9个月，9个月内实现35%的投资收益，最大回撤仅2%，是一只相当保险的高收益产品，近期基金开放，预购从速。
基金从业《基金法律法规》常考考点“基金管理人的合规管理”5(乐考网)
《基金法律法规》基金管理人的合规管理21[单选题]下列各项中()不是反洗钱合规性风险的管理措施。
A.建立风险导向的反洗钱防控体系B.制定严格有效的开户流程C.从严监控客户核心,资料信息修改、非交易过户和异户资金划转D.对反洗钱政策进行宣传参考答案：D参考解析：根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，反洗钱合规性风险管理措施主要包括：①建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。
②制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。
③从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。
④严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。
⑤建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。
22[单选题]合规管理部门对（）负责。
A.监事会B.董事会C.督察长D.总经理参考答案：D参考解析：合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限方法和程序独立外展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作，合规管理部门对总经理负责。
考点合规管理部门的设置及其责任23[单选题]合规管理计划应()。
A.以人为本B.以风险为本C.以利润为本D.以上全是参考答案：B参考解析：合规责任之一便是制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等，因此合规管理计划应以风险为本。
24[单选题]督察长应当定期或不定期向（）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。
A.全体董事B.全体监事C.总经理D.合规管理部门参考答案：A参考解析：督察长应当定期或不定期向全体董事报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。
考点督察长工作关注的重点及合规责任25[单选题]合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，这一合规管理原则是()。
基金从业资格考试法律法规重点
2016年基金从业资格考试重点讲义第1章金融、资产管理与投资基金学习内容知识点金融与居民理财居民理财与金融的关系金融市场金融市场的分类；金融市场的构成要素金融资产与资产管理行业金融资产的概念，资产管理的概念、特点，资产管理行业的作用，资产管理行业的范围我国资产管理业的状况本章介绍投资基金在金融市场体系中的定位。
共分两节：第一节介绍金融与居民理财需求的产生，金融市场的功能、类型和构成要素，金融资产与资产管理的概念，资产管理行业的外延以及中国资产管理业的现状。
第二节讲述投资基金的定义以及主要类别。
第一节金融市场与资产管理行业一、金融与居民理财1.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。
居民是社会最古老、最基本的经济主体。
2.理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。
目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。
3.货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。
储蓄的特征是其保值性。
4.投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。
二、金融市场金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体（一）金融市场的分类1．按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场（1）货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。
主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。
（2）资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
①广义资本市场包括：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。
②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。
2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等（1）票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。
票据市场是货币市场的重要组成部分。
（2）证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。
（3）衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。
押题宝典基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范基础试题库和答案要点
押题宝典基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点单选题（共40题）1、各国政府对金融市场的监管模式有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A2、关于QDII基金，以下表述正确的是（）。
A.QDII可以投资与股权挂钩的结构性投资产品B.QDII可以投资贵金属凭证C.QDII可以融资购买证券D.QDII可以投资房地产抵押按揭【答案】 A3、(2016年)关于私募基金投资者人数，下列说法不正确的是（）。
A.私募基金采取有限合伙企业形式的，人数不得超过200人B.私募基金采取契约形式的，人数不得超过200人C.私募基金采取有限责任公司形式的，人数不得超过50人D.私募基金采取股份有限公司形式的，人数不得超过200人【答案】 A4、（2016年真题）各证监局对经营所在地在本辖区内的基金管理公司的日常监管内容不包括（）。
A.基金托管人员的日常监管B.开放式基金信息披露的日常监管C.公司治理和内部控制的日常监管D.基金代销机构的日常监管【答案】 A5、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。
A.基金托管人B.基金管理人C.基金代销机构D.基金份额持有人【答案】 C6、（2021年真题）以下体现基金公司督察长工作独立性的是（）。
A.督察长应对公司的新产品出具合规意见B.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担C.督察长有权参加或列席公司经营决策会议D.督察长不得从事基金的销售相关工作【答案】 B7、（2016年真题）同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的．应当坚持（）管理原则。
A.专业化B.信息化C.统一化D.效益最大化【答案】 A8、根据法规相关要求，A银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者，以下说法不正确的是（）。
A.A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品B.A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像C.A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请D.A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理【答案】 C9、负有信息披露义务的当事人包括（）。
(干货)基金从业《法律法规》高频考点：计算题
（干货）基金从业《法律法规》高频考点：计算题基金从业资格考试科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》中涉及计算概念理解和公式的运用，包括认购费用与认购份额的计算、折(溢)价率的计算、申购费用及申购份额的计算、赎回金额的计算、ETF基金份额折算的计算.1.宋先生赎回B基金10000份基金单位，赎回当日基金份额单位净值为1.350元，赎回费率为0.5%，宋先生赎回时总计付出赎回费为()元。
A.86.4B.135C.50D.67.5参考答案：D参考解析：赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值=10000×1.350=13500(元)。
赎回费用=赎回总额×赎回费率=13500×0.5%=67.5(元)。
2.2016年7月18日，该投资者赎回该基金份额10000份，持有时间为5个月，赎回当日基金份额净值为1.00元，则其赎回手续费和可得到的赎回金额分别为()。
A.50元和9950元B.54.73元和10945元C.55元和10945元D.49.75元和9950.25元参考答案：A参考解析：赎回总额=10000×1=10000(元)，赎回费用=10000×0.5%=50(元)，赎回金额=10000-50=9950(元)。
3.2016年10月18日，该投资者赎回该基金份额10000份，假设赎回当日基金份额净值为1.148元，则其可得净赎回金额和基金资产的赎回费分别为()。
A.11471.25元和28.75元B.10000元和25元C.11422.6元和57.4元D.11471.25元和7.19元参考答案：C参考解析：由于申购时间是2016年2月18日，赎回时间是2016年10月18日，故持有时间为8个月，适用的赎回费率是0.5%。
赎回总金额=10000×1.148=11480(元)，赎回费用=11480×0.005=57.4(元)，净赎回金额=11480-57.4：11422.6(元)。
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基金从业资格考试《法律法规》备考要点复习
基金从业资格考试《法律法规》备考要点复习
《法律法规》是基金从业资格考试主要考查的内容之一，为了让大家系统地对基金从业资格考试《法律法规》知识的复习，下面店铺就整理了基金从业资格考试《法律法规》备考要点复习，欢迎学习!
一、货币市场基金
(一)货币市场基金在投资组合中的作用
风险低、安全性高和流动性好一般作为流动性资产品种配置
(二)货币市场基金与货币市场工具
货币市场工具通常到期日不足1年的短期金融工具。
“现金投资工具”
货币市场区别于股票市场：投资门槛高;属于场外交易市场。
(三)货币市场基金的主要投资对象
现金，1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单，剩余期限在397天以内(包括397天)的债券，期限在1年以内(含1年)的债券回购，期限在1年以内(含1年)的央行票据等，剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。
不得投资的金融工具：股票、可转换债券、剩余期限超过397天的债券、信用等级在AAA级以下的企业债券、国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券、流通受限的证券。
(四)货币市场基金的投资风险
利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险
投资组合的平均剩余期限不得超过180天
(五)货币市场基金的'分析指标
1、收益分析。
{短期指标}
日每万份基金净收益、最近7日年化收益率
从日每万份基金净收益指标来看，按日结转份额的基金在及时增加基金份额的同时也将摊薄基金的日每万份基金净收益;同时，份额的
及时结转也加大了管理费计提的基础，使日每万份基金净收益又可能进一步降低。
从7日年化收益率指标来看，按日结转7日年化收益率相当于按复利计息，在总收益不变的情况下，其数值要高于按月结转份额所计算的收益率。
2、风险分析
⑴组合平均剩余期限。
货币市场基金投资组合中的平均剩余期限在每个交易日不得超过180天，有的基金规定90天。
一般来说，剩余期限越短，利率敏感性越低，收益率也可能较低。
⑵融资比例。
按照规定，除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过20%。
⑶浮动利率债券投资情况。
货币市场基金可投资于剩余期限小于397天但剩余存续期限超过397天的浮动利率债券。
二、证券交易所设有基金交易监控系统
证券交易所设有基金交易监控系统，对投资者买卖基金的交易行为以及基金在证券市场的投资运作行为的合法合规性进行日常监控，重点监控涉嫌违法违规的交易行为，并监控基金财产买卖高风险股票的行为等。
证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。
三、证券市场管理者
(一)证券交易所的法律地位
证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。
证券交易所具有监管者和被监管者的双重身份，一方面，作为证券市场组织者，其为众多证券机构提供集中交易场所，组织证券交易，实行自律管理，是市场的管理者，具有法定的监管权限;另一方面，其作为特殊的市场主体，也要接受政府证券
监管机构的监管。
证券交易所享有交易所业务规则制定权，这是其自律管理职能的重要内容。
依据《证券法》的规定，证券交易所依法可以制定上市规则、交易规则、会员管理规则等。
依据《证券投资基金监管职责分工协作指引》的规定，证券交易所负责对基金在交易所内的投资交易活动进行监管;负责交易所上市基金的信息披露监管工作。
(二)对基金份额上市交易的监管
我国上海证券交易所、深圳证券交易所都制定有《证券投资基金上市规则》(2013年修订)以及其他类型基金的业务指引，对在证券交易所挂牌上市的封闭式基金、交易型开放式指数基金、上市开放式基金的上市条件和程序、信息披露的要求等均有具体规定。
基金份额在证券交易所上市交易，应当遵守证券交易所的业务规则，接受证券交易所的自律性监管。
(三)对基金投资行为的监管
证券交易所设有基金交易监控系统，对投资者买卖基金的交易行为以及基金在证券市场的投资运作行为的合法合规性进行日常监控，重点监控涉嫌违法违规的交易行为，并监控基金财产买卖高风险股票的行为等。
证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。