风险控制流程管理制度流程
公司经营风控流程管理制度
第一章总则第一条为加强公司经营风险控制，规范经营行为，确保公司稳健发展，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工，包括但不限于各部门、各子公司。
第三条公司风控管理遵循以下原则：1. 预防为主，防治结合；2. 全面管理，重点监控；3. 依法合规，责任明确；4. 及时报告，快速响应。
第二章风险识别与评估第四条公司应建立风险识别与评估机制，定期对经营活动中可能存在的风险进行识别、评估和分类。
第五条风险识别应包括但不限于以下内容：1. 市场风险：产品市场、竞争对手、政策法规等；2. 财务风险：资金链、成本控制、应收账款等；3. 运营风险：供应链、生产、销售、人力资源等；4. 法律风险：合同、知识产权、劳动争议等。
第六条风险评估应依据风险发生的可能性、影响程度等因素，对风险进行等级划分。
第三章风险控制措施第七条根据风险评估结果，公司应制定相应的风险控制措施，确保风险处于可控状态。
第八条风险控制措施包括但不限于以下内容：1. 风险规避：通过调整经营策略、业务结构等方式，降低风险发生的可能性；2. 风险分散：通过多元化经营、多元化投资等方式，降低风险集中度；3. 风险转移：通过购买保险、签订合同等方式，将风险转移给第三方；4. 风险控制：通过完善内部管理制度、加强内部控制等方式，降低风险发生的概率和损失程度。
第四章风险监控与报告第九条公司应建立风险监控体系，定期对风险控制措施执行情况进行检查和评估。
第十条风险监控应包括但不限于以下内容：1. 监控风险控制措施的执行情况；2. 监控风险指标的变化；3. 监控风险事件的发生和处理。
第十一条风险报告应包括风险事件的基本情况、影响、处理措施及后续措施等内容。
第五章责任与考核第十二条公司各部门、各子公司应明确风险控制责任，落实风险控制措施。
第十三条公司应定期对风险控制工作进行考核，考核结果与绩效挂钩。
第六章附则第十四条本制度由公司风险管理部门负责解释。
第十五条本制度自发布之日起实施。
风控管理制度及流程
风控管理制度及流程一、前言随着市场竞争的激烈，企业面临的风险也越来越多，风控管理制度及流程的建立对企业的稳健发展至关重要。
风控管理制度是企业为规范和管理风险而建立的一套制度，其目的是为了预防和化解潜在和实际的风险，保障企业的长久可持续发展。
本文将就风险管理制度及流程进行详细阐述，并给出具体的实施方法和建议。
二、风控管理制度的建立1. 风险管理意识的培养风险管理是公司经营管理的重要组成部分，因此必须加强对风险管理意识的培养。
公司可以通过定期组织风险管理培训，引导员工了解各种风险类型和管理方法，增强风险识别和防范的能力。
此外，通过举办风险管理知识竞赛、撰写风险管理专题报告等方式，增强员工对风险管理的重视程度。
2. 风险管理制度的建立在风险管理制度的建立中，首先需要明确企业风险管理的目标和原则，以及相关的政策和规定。
同时，明确风险管理的组织架构和职责分工，建立相应的风险管理责任部门和配备专业的风险管理人员。
此外，建立风险管理的工作程序和规范，确保风险管理的执行和落实。
3. 风险管理信息系统建设建设符合公司实际需求的风险管理信息系统是企业风险管理制度的重要组成部分。
信息系统应该能够对各类风险进行全面评估，并实时监控风险情况，提供各种风险预警和应急处理手段。
此外，信息系统还应该能够提供风险管理的相关数据和报表，为企业风险管理的决策提供支持。
4. 风险管理与内部控制的整合风险管理与内部控制是紧密相关的，在风险管理制度的建立中，应该将风险管理与内部控制进行有机的整合。
这样可以最大程度地提高企业内部风险的防范和控制效果，达到风控管理的整体优化。
三、风险管理流程的建立1. 风险评估企业首先应该对各类风险进行全面的评估和分类，明确各项风险的性质、来源和影响程度。
通过对风险的细致分析和评估，确定风险的优先级和管理重点，为后续风险管理工作提供依据。
2. 风险管理计划的制定在风险评估的基础上，企业应该制定相应的风险管理计划。
控制风险和业务流程规范制度
控制风险和业务流程规范制度在当今竞争激烈的商业环境下，风险管理和规范制度成为各行各业的热点话题，尤其是在金融领域，风险和合规意识更是必不可少。
本文将介绍如何控制风险和规范业务流程，确保企业的长期发展和健康稳定。
一、建立风险管理制度1. 分析风险首先需要对企业内部、外部的风险进行全面的评估和分析，制定相应的风险管理计划。
该计划需要考虑诸如市场风险、信用风险、操作风险、法律风险等各种可能的风险因素。
2. 风险分类在确定所有可能的风险情况后，需要根据风险等级和种类对风险进行分类，以便更好地区分风险的优先级，并制定相应应对措施。
例如，对于高风险的情况，需要优先考虑治理措施，而对于中风险和低风险的情况，处理的流程稍微放宽。
3. 设定控制措施为了控制住各种风险的可能性，企业必须设定风险预防措施并制定风险应对方案以保障安全。
制定的控制措施最好采用科学的方法来解决，这样能够使企业有着更高的控制效果。
4. 法规遵从随着合规意识不断提高，各项政策法规对企业的约束也越来越严格。
企业需要严格遵守国家和地方法规、政策、标准、指南等要求，建立并完善自身的制度和规范，以预防各种风险情况，并最大限度减少风险损失。
5. 审查更新建立风险管理制度后，不能让其死硬地存在企业文化之中而不能推动业务的发展。
所以，定期审核和更新制度，确保这些制度在实践中始终发挥作用，将风险降至最低。
二、规范公司的业务流程规范公司的业务流程可以通过下列方式：1.设定职责和权限在制订流程时，需规定企业各部门的职责和权限，特别是对与资金流动直接相关的部门要求更为严格。
2. 制定标准操作流程要制定明确的标准操作流程，以确保各个部门的工作都能够严格按照企业的要求进行，从而带来统一、常规的操作流程。
3. 管理信息流随着公司的业务日益增多，人员数量也在逐渐增长，各部门之间的沟通变得比较困难，可能会导致信息流动不畅、错乱。
因此，建议使用现代化的信息系统和管道，从而实现更流畅和更准确的信息共享。
工作场所工作风险控制程序范本
工作场所工作风险控制程序范本工作场所的安全与健康是雇主和雇员共同关注的重要问题，在现代社会中，制定和实施一套完善的工作风险控制程序至关重要。
通过控制工作场所中存在的各种潜在风险，可以预防事故的发生，保障员工的身体健康和生命安全。
本文将探讨工作风险控制程序的范本。
一、风险识别与评估工作风险控制程序的第一步是对工作场所中的潜在风险进行识别和评估。
这可以通过以下几种方法实现：1. 巡视雇主和管理人员应定期巡视工作场所，发现存在的安全隐患和风险。
2. 员工参与员工作为直接参与工作的人，对工作环境和过程最为熟悉。
他们应被鼓励提供有关工作风险的反馈和建议。
3. 风险评估工具使用一些专业的风险评估工具，如风险矩阵、风险登记表等，对工作场所进行全面的评估。
通过以上方法，可以全面地识别和评估工作场所中存在的各种潜在风险。
二、风险控制措施的制定与实施完成风险识别和评估后，下一步是制定并实施相应的风险控制措施。
以下是一些常见的风险控制措施：1. 工作流程改进针对工作流程中存在的潜在风险，可以通过重新设计工作流程或改进现有流程来减少风险。
2. 使用个人防护装备根据工作场所及相关操作的特点，为员工提供适当的个人防护装备，如眼镜、耳塞、手套等，以保护他们不受伤或患病。
3. 建立警示标志和标识在工作场所的危险区域或潜在危险区域设置警示标志和标识，以提醒员工注意安全。
4. 培训与教育为员工提供必要的培训和教育，使他们了解潜在风险和相应的控制措施，并掌握正确的工作方式和操作技巧。
5. 设备维护与检修定期检查和维护工作场所中的设备和机械设施，确保其正常运行，减少发生事故的可能性。
6. 紧急处理建立完善的紧急处理程序和设施，以便在发生紧急情况时能够及时处理，最大程度地减少伤害。
三、风险监控和持续改进风险控制工作并不仅仅是限于制定和实施一套措施，还需要进行监控和持续改进。
以下是一些常见的监控和改进方法：1. 定期检查和评估定期对控制措施的有效性进行检查和评估，发现问题及时采取相应的改进措施。
风险控制流程管理制度模板
风险控制流程管理制度模板一、目的为了加强公司风险管理，确保公司运营的稳定性和可持续性，特制定本风险控制流程管理制度。
二、适用范围本制度适用于公司所有部门及员工，特别是财务、投资、市场、研发等关键部门。
三、风险识别1. 各部门需定期进行风险识别，包括但不限于市场风险、财务风险、运营风险、法律风险等。
2. 风险识别应由专业人员负责，确保全面性和准确性。
四、风险评估1. 对识别的风险进行分类和等级评估，确定风险可能对公司造成的影响。
2. 评估结果应形成书面报告，提交给风险管理委员会。
五、风险控制1. 根据风险评估结果，制定相应的风险控制措施。
2. 控制措施应具体、可行，并明确责任人。
六、风险监测1. 设立风险监测机制，定期检查风险控制措施的执行情况。
2. 监测结果应记录并定期报告，以便及时调整控制措施。
七、风险报告1. 各部门应定期向风险管理委员会提交风险管理报告。
2. 报告内容包括风险识别、评估、控制和监测的详细情况。
八、风险培训1. 定期对员工进行风险管理培训，提高风险意识和风险管理能力。
2. 培训应包括公司风险管理政策、流程和工具的使用。
九、风险审计1. 内部审计部门应定期对风险管理体系进行审计，确保制度的有效执行。
2. 审计结果应报告给公司高层管理人员，并提出改进建议。
十、制度修订1. 风险管理委员会负责本制度的修订工作，确保制度与公司发展和外部环境相适应。
2. 任何员工均可提出修订建议，经风险管理委员会审议后决定是否采纳。
十一、附则1. 本制度自发布之日起生效，由风险管理委员会负责解释。
2. 对违反本制度的行为，公司将根据情节轻重给予相应的纪律处分。
请根据公司实际情况对以上模板进行调整和补充。
管理制度的风险控制和修订流程
管理制度的风险控制和修订流程一、背景介绍近年来，随着经济的发展和社会的变革，各类企事业单位管理制度的落地与修订成为了一项重要的任务。
管理制度旨在规范组织内部行为，确保组织的正常运行和发展。
然而，管理制度的修改和修订也存在着一定的风险和挑战。
本文将就管理制度的风险控制和修订流程进行分析和探讨。
二、风险识别和评估在进行管理制度的修订过程中，首先需要对当前制度存在的风险进行识别和评估。
这可以通过梳理过去的案例、调研员工的实际情况和问题反馈等方式进行。
通过全面了解和分析，可以识别出潜在的风险点，为后续的修订工作提供依据。
三、编制修订计划基于风险识别和评估的结果，组织需要制定详细的修订计划。
修订计划应明确修订的目的、范围和时间节点，确保修订的过程有序进行。
在制定修订计划时，还需考虑人力、时间和成本等硬性因素，为后续的实施工作提供指导。
四、广泛征求意见管理制度的修订不宜仅依靠少数人的经验和想法，更应该广泛征求各方面的意见和建议。
这可通过组织内部和外部的调研、座谈会、问卷调查等方式进行。
通过多角度、多渠道的征求意见，可以收集到更全面、客观的信息，为修订工作提供更客观、科学的依据。
五、权衡利弊，做出决策在征求意见的基础上，组织需要权衡各方面的利弊因素，做出修订决策。
修订决策需要充分考虑到各方面的利益和实际情况，确保修订的制度能够真正解决问题、提升效能。
同时，决策者还需要对修订后带来的风险和影响进行预期和评估，以便做出合理的决策。
六、编写和审批修订版本修订决策确定后，就需要进行修订版本的编写和审批。
修订版本应遵循科学、简洁、易读的原则，确保员工可以容易地理解并执行。
在编写过程中，需要明确版本的层级和权限，避免信息的混乱和冲突。
审批过程需要严格按照组织规范进行，确保修订版本的合法性和合规性。
七、公示和培训修订版本编写和审批完成后，需要进行公示和培训工作。
公示可以通过内部通知、公告栏等方式进行，让员工了解修订的内容和背景。
风险管理制度及操作流程
风险管理制度及操作流程
目的
本文档旨在介绍风险管理制度及其操作流程，以帮助组织有效管理和控制风险。
风险管理制度
风险管理制度是组织内部建立的一套规范和流程，用于识别、评估、应对和监控各种风险。
它包括以下要素：
1. 风险识别：组织需要定期评估和识别可能对业务运作产生负面影响的风险因素。
2. 风险评估：针对已识别的风险，进行详细评估，确定其潜在影响程度和可能性。
3. 风险应对：制定相应的风险应对策略和计划，以减轻或消除潜在损失。
4. 风险监控：建立有效的监控机制，定期评估已采取的风险应对措施的效果，并做出相应调整。
操作流程
下面是一个常见的风险管理操作流程，供参考：
1. 识别风险：组织通过内部和外部环境分析，识别可能对业务运作产生负面影响的风险。
2. 评估风险：对已识别的风险进行详细评估，确定其潜在影响程度和可能性，以便对风险进行分类和排序。
3. 制定应对方案：根据风险评估结果，制定相应的风险应对方案和计划。
4. 部署应对措施：将制定的风险应对方案部署到相关部门或团队，并确保每个人都了解并履行其职责。
5. 监控风险：建立风险监控机制，定期检查已采取的风险应对措施的有效性，并记录和报告风险情况。
6. 修订和改进：根据监控结果和风险变化，及时修订和改进风险管理制度和操作流程。
结论
风险管理制度及操作流程是组织有效管理和控制风险的关键。
通过识别、评估、应对和监控风险，组织可以及时采取措施，减轻潜在损失，保护业务的持续稳定发展。
建议组织定期审查和更新风险管理制度，以适应不断变化的风险环境。
风险控制流程管理制度
风险控制流程管理制度引言风险是任何组织在运营中都会面临的问题。
为了保护组织的利益和持续发展，风险控制流程管理制度是必不可少的。
该制度将明确组织内部的风险管理流程，并确保其有效实施，以最大程度地降低风险带来的潜在损失。
目的风险控制流程管理制度的目的是确保组织能够执行全面的风险管理措施，以减少潜在风险对组织的影响。
该制度旨在建立一个透明、系统和一致的风险管理流程，提高组织对风险的识别、评估和应对能力。
范围风险控制流程管理制度适用于所有组织内部的风险管理活动。
这些活动包括但不限于风险识别、风险评估、风险控制、风险监测和风险报告。
职责和义务1. 高层管理层高层管理层负有最终责任，他们应确保风险控制流程管理制度的有效实施。
他们需指定专门的风险管理团队，并负责对其进行监督和评估。
高层管理层还应负责与其他相关方沟通，确保他们了解组织的风险管理流程。
2. 风险管理团队风险管理团队是负责制定和执行风险控制流程的关键角色。
他们应具备相关的专业知识和经验，以便能够有效地识别和评估风险。
风险管理团队还负责制定风险控制策略，并向高层管理层提供风险报告和建议。
3. 部门和员工各部门和员工应积极参与风险管理流程，并按照相关要求和程序执行风险控制措施。
他们有责任及时报告任何可能对组织产生重大影响的风险，并配合风险管理团队的工作。
流程风险控制流程管理制度的流程包括以下步骤：1.风险识别：组织应通过各种途径收集信息，以识别潜在风险。
风险管理团队将评估所收集的信息，并确定风险的概率和影响级别。
2.风险评估：风险管理团队将对已识别的风险进行进一步评估，以确定其优先级和紧迫性。
评估结果将用于确定风险控制策略和措施的优先级。
3.风险控制：风险管理团队将根据评估结果制定风险控制策略，并落实相应的控制措施。
这些措施可能包括风险转移、风险减少、风险避免或风险分担。
4.风险监测：风险控制流程不是一次性的任务，而是一个持续的过程。
风险管理团队将定期监测已实施的风险控制措施的有效性，并根据需要进行调整和改进。
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欢迎阅读风险控制管理办法本办法是按担保业务程序进行设制的有关公司内部业务风险控制的具体措施，内容分为十章：(一)项目受理的风险控制(二)项目调查的风险控制(三)项目审批的风险控制(四)合同签订的风险控制(五)反担保落实的风险控制(六)保后管理的风险控制(七)风险预警制度(八)代偿的风险控制(九)设立风险保证金(十)实施业务责任追究制第一章项目受理的风险控制一、项目的选择项目受理前，客户经理需要与客户进行接洽，基本符合担保条件的，才发给其担保申请表。
要求企业按担保申请表要求和实际情况完整、准确、真正的逐项填写，同时提供下列材料：(一)担保申请人的基本资料A、法人1、营业执照、税务登记证、组织机构代码证、工商信息查询单；2、公司简介、验资报告、公司章程；3、法人代表身份证、法人代表证明书和授权委托书；4、申请担保的董事(股东)会决议及董事(股东)会成员签字样本；5、借款用途有关的证明材料(购销合同、合作协议等)；6、近二年财务审计报告、近三个月财务报表(资产负债表、损益表、现金流量表)、银行对账单和近三个月的税单及水电费清单；7、贷款卡及银行信贷登记咨询系统信息单，与报表不符应详细说明；8、主要存货明细、固定资产明细、应收账款明细及账龄分析表、或者有负债情况表等；9、反担保人\物\企业的有关资料；10、其他有关资料(如生产经营或者投资项目取得的环保许可证明，医药、卫生、采矿等特殊行业持有有权部门颁发的生产、经营许可证明等)。
B、自然人1、个人简介；2、身份证件及婚姻证明(如身份证、公务员证、教师证、警官证等)；3、银行征信报告；4、工作及收入证明；5、近三个月的水费、电费、煤气费、或者其它能证明其住址的付款收据；6、家庭/个人资产清单；7、担保能力的证明，如房产证复印或者其它资产证明。
C、其他组织(略)(二)信用反担保人的基本资料1、法人参照担保申请人为法人的资料；2、自然人参照担保申请人为自然人的资料。
(三)反担保物的基本资料1、抵/质押物清单；2、抵/质押物权利凭证或者购置发票；3、抵/质押物评估报告(由公司签约的专业评估公司提供)；4、抵/质押物财产保险单，(财产保险到公司签约的保险公司购买)；5、股东会或者董事会允许设立抵/质押的决议；6、其他有关资料。
(四)反担保方式为抵押或者质押应提供的材料1、抵押物、质物清单；2、抵押物、质物权利凭证(并经政府管理机构查询或者确认)；3、抵押物、质物评估报告；4、股东会或者董事会允许抵押、质押的决议；5、其他有关材料。
企业所提供的复印件要加盖公章。
二、业务主办必须核对原件，并对材料的真实性负责，在复印件上签名确认。
业务主办可根据企业实际情况对材料的种类和内容进行删选和添加。
三、客户经理须将客户情况做简要概况，向部门经理提交《担保项目受理登记表》，部门经理审核签字后递交副总经理审核签字。
四、由部门经理确定主办人、协办人，对客户开始进行调查。
第二章项目调查的风险控制一、调查环节包括项目初审和项目综合分析。
二、项目初审主要通过资料审核和实地调查(包括企业实地调查和家访调查)，获取担保项目、担保申请企业及反担保人真实全面的信息，通过综合分析评价形成结论，出具《调查报告》。
三、调查环节应注意以下四个方面的内容：资料审核、实地调查、综合分析评价和调查报告。
(一)、资料审核：资料审核是项目初审的开始阶段，是对申请担保企业提供的资料、信息进行搜集、整理和审核，以确定这些信息的有效、完整和真实性。
信息不仅来源于企业，还应从其他途径，如与企业和项目有关的管理部门、金融部门、财税部门、供应商、用户等处获取。
对上述资料、信息审核过程中需要进一步明确、补充、核实之处以及发现的漏洞、疑点即是下一步进行实地调查的重点。
资料审核要点1、按“清单”要求提供的材料是否齐全、有效，要求提供的原件是否为原件，复印件是否和原件一致，复印材料是否加盖公章。
各种文件是否在有效期内，应年检的是否已办理手续；2、有关各文件的相关内容要核对一致，逻辑关系要正确，通过对企业成立批文、合同、章程、股东会决议、验资报告、立项批文、可研、资信等级、环保及市场准入等具体文件的审核，了解借款人(担保申请人)和反担保人是否具备资格、合法合规；3、财务报表是否由会计师事务所出具了审计报告，是否是无保留意见报告，初步分析财务状况，记录疑点，以便实地调查核实。
?4、对反担保人提供的文件资料的审核与以上三项基本相同，重点是审核反担保人提供的反担保措施是否符合《担保法》和有关法律法规(如房地产、土地、海商)及有关抵押登记管理办法的规定，抵押物、质物的权属(权力凭证)是否明晰。
(二)实地调查：实地调查分为企业实地调查、员工(周边居民)侧面了解、客户居住环境实地调查。
1、企业实地调查(1)、风险部确定一位风险经理与客户经理同时进行实地调查，项目金额超出公司授权范围，项目终审人或者授权终审审批人必须参加实地调查；(2)、实地调查前，要列出调查提纲，明确调查目标以保证调查的质量和效率；(3)、实地调查时应携带摄像器材，对企业地点、厂房设备、生产场景、办公场景、周边环境进行拍摄。
(4)、访问企业，会见有关当事人，了解企业和项目背景、市场竞争范围、销售和利润、资源的供应等情况；弄清借款用途和还款来源；考察企业管理团队的整体素质 (文化程度、主要经历、技术专长、经营决策、市场开辟、遵纪守法等方面)，了解主要领导人的信用状况和能力；(5)、对需进一步核实的材料，要求企业提供原件核对；(6)、考察主要生产、经营场所，企业实际生产、经营情况，印证有关资料记载和有关当事人介绍的情况是否；(7)、对财务报表的调查审核，应根据企业的实际情况，主要调查核实以下内容： ?a、了解企业的主要会计政策，是否按会计准则记账；b、企业的财务内部控制制度是否完备并有效执行； ?c、通过采用抽查大项的方式，审核企业是否做到了帐表、帐帐、帐证、帐实四相符，核实资产、负债、权益是否有虚假； ?d、有保留意见的审计报告的保留意见部份；e、企业的或者有损失和或者有负债情况。
(8)、核实企业现金流的真实情况，生产型企业，通过考察企业主要生产经营场所，核实企业存、发货明细判断企业生产销售情况；贸易型企业，通过核实企业上、下游客户情况判断企业销售获利情况；2、员工(周边居民)侧面了解(1)、了解企业员工的真实福利状况；(2)、了解最近六个月企业是否有欠薪行为，工资的发放是否正常守时；(3)、了解员工对企业管理制度的看法，满意和不满意的比例；(4)、了解员工的企业归属感和对企业文化的认同感。
3、客户居住环境实地调查(1)、客户居住环境是否和提供的材料上所表述的吻合；(2)、客户自身在邻里之间的口碑是否好，是否有隐瞒的民间借贷情况；(三)、项目综合分析：项目综合分析是在资料审核和实地调查的基础上，对已经获取的信息进行综合判断、分析、比较和评价，得出分析结论，并最终形成调查报告。
综合分析的要点包括：1、申请担保人自身素质、爱好、婚姻、子女、居住条件等方面进行了解；2、分析、判断担保申请人的主体资格、还款意愿；3、分析环境对企业的影响，主要包括：企业在行业中的地位、产品的市场竞争能力等；4、分析企业的还款能力，主要通过对其现金流的分析掌握企业的真实财务状况和偿债能力，预测企业未来的发展趋势，估计在未来的借款期间是否能够产生足够的现金流来偿还借款。
(四)、调查报告：调查报告包括以下内容：1、担保申请人的背景情况；2、项目的基本情况；3、产品销售及市场预测分析；4、财务状况及偿债能力分析；5、借款用途计划及还款来源；6、银行负债及或者有负债情况；7、反担保措施；8、综合分析风险程度；9、调查结论。
第三章公司内部项目审批的风险控制一、项目审批流程(一)、项目审批流程：项目经理→业务部门审核→风险部审批→授权终审人→评审会审议。
(二)、风险部对项目进行可行性、合规性审核，审查财务数据独立给出额度意见。
并按照公司授权执行否决权；(三)、法务部对项目本身及合同文本的合法性进行审查；(四)、内部合同文本由公司股东会授权给评审会有权终审人签字终审。
二、贷款评审委员会(评审会)(一)、评审会负责对各报批项目的审批；(二)、评审会由经办业务部、风险部、副总经理、总经理组成(三)、评审会召集程序：1、评审会召开前一天，风险部将会议内容、会议地点、会议时间等通知参加会议人员；2、业务部门必须在评审会召开前一天，将项目审批材料纸质或者电子文本发至评审会成员，以便评审会成员预先阅读了解项目情况；3、评审会成员必须按时参加，若参会的评审会成员人数未达评审会成员总数三分之二的，则会议改期进行；4、项目经理报告项目调查情况，风险经理报告风险调查评估情况；5、预会评审会人员质询，项目经理与风险经理答疑；6、预会评审会人员从合法性、安全性、效益性等方面对项目进行综合分析并提出具体评审意见；7、会议评审采用签字表决制，参会评审人员须在《评审小组决议单》上明确填写意见并签字，不得弃权，三分之二以上的预会评审会人员允许视为项目评审通过；8、授权终审人根据贷审会意见进行项目终审，对评审通过项目，授权终审人执行一票否决权；9、评审会的会议记要及表决结果视为档案的一部份必须进行归档。
第四章合同签订的风险控制公司对合同的签订实行面签制。
程序如下：一、法务部统一拟定业务有关的所有法律文件，包括委托保证合同、抵押反担保合同、质押反担保合同、信用反担保合同及其他须准备的法律文书等，公司核准使用后统一由法务部出具，并加盖“合同文本校验章”；二、需要签订法律文件时，风险经理告知法务部项目融资方案(包括借款主体情况以及反担保措施) ，项目经理按照法务部的要求提供相应的书面材料做参考，法务部依据上述材料书面告知项目经理以及负责该项目的风险经理需要准备的法律合同文本并拟定相应其他法律文件；三、需要当事人签字盖章时，须由项目经理和风险经理同时在场面签；四、若借款主体或者反担保人要求对公司提供的法律文件进行变动的，应经法务部审核通过后，方能进行变动；五、所有合同文本及相关法律文件在交由公司有权签字人签字前必须经法务部进行合法性审核，加盖法律审核印章。
第五章反担保落实的风险控制一、对获得批准担保的企业/自然人，必须以其合法有效、易于变现的资产作抵押或者质押，或者提供认可的第三方信用担保作反担保。
不允许有纯信用风险敞口；二、反担保措施的落实工作，是在必要的法律手续齐备后，于放款前由项目经理与风险部共同跟进办理。
三、反担保措施不能落实的，放款环节中止继续进行；四、抵、质押物的抵、质押值计算，原则上应以我司签约认可的第三方评估公司给出的书面正式评估报告中的评估净值为计算依据；五、借款主体所有股东、高管及财务主管必须做个人连带责任保证；六、抵押物要足值、可变现、且变现能力强。