建立健全失信惩戒制度和执业资格退出机制加快信用体系建设
国务院关于印发社会信用体系建设规划纲要
国务院印发《社会信用体系建设规划纲要（2014—2020年）》国务院关于印发社会信用体系建设规划纲要（2014—2020年）的通知国发〔2014〕21号各省、自治区、直辖市人民政府，国务院各部委、各直属机构：现将《社会信用体系建设规划纲要（2014—2020年）》印发给你们，请认真贯彻执行。
国务院2014年6月14日（此件公开发布）社会信用体系建设规划纲要（2014—2020年）社会信用体系是社会主义市场经济体制和社会治理体制的重要组成部分。
它以法律、法规、标准和契约为依据，以健全覆盖社会成员的信用记录和信用基础设施网络为基础，以信用信息合规应用和信用服务体系为支撑，以树立诚信文化理念、弘扬诚信传统美德为内在要求，以守信激励和失信约束为奖惩机制，目的是提高全社会的诚信意识和信用水平。
加快社会信用体系建设是全面落实科学发展观、构建社会主义和谐社会的重要基础，是完善社会主义市场经济体制、加强和创新社会治理的重要手段，对增强社会成员诚信意识，营造优良信用环境，提升国家整体竞争力，促进社会发展与文明进步具有重要意义。
根据党的十八大提出的“加强政务诚信、商务诚信、社会诚信和司法公信建设”，党的十八届三中全会提出的“建立健全社会征信体系，褒扬诚信，惩戒失信”，《中共中央国务院关于加强和创新社会管理的意见》提出的“建立健全社会诚信制度”，以及《中华人民共和国国民经济和社会发展第十二个五年规划纲要》（以下简称“十二五”规划纲要）提出的“加快社会信用体系建设”的总体要求，制定本规划纲要。
规划期为2014—2020年。
一、社会信用体系建设总体思路（一）发展现状。
党中央、国务院高度重视社会信用体系建设。
有关地区、部门和单位探索推进，社会信用体系建设取得积极进展。
国务院建立社会信用体系建设部际联席会议制度统筹推进信用体系建设，公布实施《征信业管理条例》，一批信用体系建设的规章和标准相继出台。
全国集中统一的金融信用信息基础数据库建成，小微企业和农村信用体系建设积极推进；各部门推动信用信息公开，开展行业信用评价，实施信用分类监管；各行业积极开展诚信宣传教育和诚信自律活动；各地区探索建立综合性信用信息共享平台，促进本地区各部门、各单位的信用信息整合应用；社会对信用服务产品的需求日益上升，信用服务市场规模不断扩大。
北京市水务局关于印发北京市水利建设市场主体信用动态评价管理暂行办法的通知
北京市水务局关于印发北京市水利建设市场主体信用动态评价管理暂行办法的通知文章属性•【制定机关】北京市水务局•【公布日期】2018.01.10•【字号】•【施行日期】2018.02.10•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】已被修订•【主题分类】市场规范管理正文北京市水务局关于印发北京市水利建设市场主体信用动态评价管理暂行办法的通知各区水务局（东城区城管委、西城区城市管理委），局属各单位，局机关各处室，各有关单位：《北京市水利建设市场主体信用动态评价管理办法》已经2017年12月04日第22次局长办公会审议通过，现印发给你们，请认真贯彻落实。
特此通知北京市水务局2018年01月10日北京市水利建设市场主体信用动态评价管理暂行办法（试行）第一章总则第一条为加快推进水利建设市场信用体系建设，规范水利建设市场秩序，建立守信激励和失信惩戒机制，根据《北京市人民政府关于加快社会信用体系建设的实施意见》(京政发〔2015〕4号)、《北京市人民政府办公厅关于印发<北京市社会信用体系建设三年重点工作任务(2015-2017年)>的通知》（京政办发〔2015〕24号）和《水利建设市场主体信用评价管理暂行办法》（水建管〔2015〕377号）等有关文件，结合我市水利工作实际，制定本办法。
第二条本办法适用于北京市水利建设市场主体信用动态评价。
本办法所称水利建设市场主体，是指本市行政区内参与水利工程建设活动的建设（代建）、勘察、设计、施工、监理、咨询、机械制造、招标代理、质量检测、供货等单位。
本办法所称信用动态评价，是指依据有关法律法规和水利建设市场主体信用信息，按照规定的标准、程序和方法，对水利建设市场主体的信用状况进行综合评价，确定信用等级、实行动态管理，并向社会公开的活动。
第三条水利建设市场主体信用动态评价遵循公开、公正、公平和科学的原则。
第四条市水行政主管部门统一组织，通过购买服务方式选择评价机构承担具体工作。
四川省人民政府办公厅关于印发四川省社会信用体系建设工作实施方案的通知-川办发〔2016〕61号
四川省人民政府办公厅关于印发四川省社会信用体系建设工作实施方案的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------四川省人民政府办公厅关于印发四川省社会信用体系建设工作实施方案的通知川办发〔2016〕61号各市（州）人民政府，省政府各部门、各直属机构，有关单位：《四川省社会信用体系建设工作实施方案》已经省政府同意，现印发你们，请认真贯彻执行。
四川省人民政府办公厅2016年8月25日四川省社会信用体系建设工作实施方案根据国务院《关于印发〈社会信用体系建设规划纲要（2014—2020年）〉的通知》（国发〔2014〕21号），国家发展改革委、人民银行《关于印发〈社会信用体系建设规划纲要（2014—2020年）任务分工〉和〈社会信用体系建设三年重点工作任务（2014—2016年）〉的通知》（发改财金〔2014〕2850号）和省政府《关于印发四川省社会信用体系建设规划（2014—2020年）的通知》（川府发〔2014〕66号）等文件精神，为进一步加快推进全省社会信用体系建设，特制定本方案。
一、建立健全组织领导和管理体制（一）加强组织领导。
调整完善我省社会信用体系建设厅（局）际联席会议，建立四川省社会信用体系建设省级联席会议，由省政府分管领导任召集人，省政府分管副秘书长任召集人助手，各成员单位负责人为成员，日常办事机构设在省发展改革委。
联席会议以我省现有的社会信用体系建设联席会议成员单位为基础，调整补充相关部门（单位）为成员单位，配套建立相应工作制度。
〔省发展改革委、人行成都分行牵头，相关部门（单位）配合〕（二）建立健全管理机构。
明确管理机构和职责，由牵头部门相关机构负责全省社会信用体系建设牵头组织、指导协调、政策制定和综合管理等工作，承担全省社会信用体系建设联席会议日常工作。
信用体系建设汇报(通用3篇)
信用体系建设汇报(通用3篇)第一篇:信用体系建设汇报社会信用体系建设是社会主义市场经济体系的重要组成部分，是法治国家建设的重要内容，是提升区域竞争软实力的重要载体。
市委、市政府对此高度重视。
今年以来，全市社会信用建设工作在市委、市政府的有力领导下，严格按照国务院《社会信用体系建设规划纲要（2023-2023年）》和省市相关文件要求，加强领导，周密部署，强化措施，扎实推进，取得了初步成效。
一、党政高度重视，强化组织力度。
市委市政府成立了由市委徐锋书记任第一组长、市政府黄卫锋市长任组长，市委市政府有关领导为副组长，市各相关部门主要负责人和各镇（园区、街道）党（工）委书记为成员的领导小组，下设专门办公室。
制订下发了《启东市社会信用体系建设工作意见》，为全面开展社会信用建设提供组织和制度保障。
1月5日，作为新年第一个全市性大会，市委市政府专门召开了全市社会信用建设动员大会，市委常委、政法委朱志强书记作了全面部署，市委徐锋书记作了重要讲话，市四套班子全体领导出席了大会，全面启动社会信用建设各项工作。
二、把握关键环节，推进有序有力。
在广泛调研和征求意见的基础上，市信用办制定了各部门信用信息项目归集方案，并组织专题业务培训。
各信用信息征集重点部门均高度重视，成立由一把手任组长的部门信用建设领导小组及其办公室，明确专、兼职联络员。
在信用办的具体指导下，各部门抓紧开展信用信息归集工作。
4月28日，市信用办又专门召开了社会信用建设暨信用信息“双公示”推进会，总结经验，分析问题，推动工作。
目前，2023年度以来信用信息归集工作已基本完成，共计归集信用信息11.7万余条。
在推进信用信息归集工作的同时，市信用办抓紧开展社会信用体系平台建设工作，会同市公共资源交易中心、财政局、监察局等部门加强市场调研，反复论证比选，完成了信用信息系统硬件设备公开招投标和安装工作。
6月8日，又组织召开了社会信用信息平台需求论证会，进一步优化、完善社会信用信息系统软件设计。
中共中央办公厅、国务院办公厅印发《关于推进社会信用体系建设高质量发展促进形成新发展格局的意见》
中共中央办公厅、国务院办公厅印发《关于推进社会信用体系建设高质量发展促进形成新发展格局的意见》文章属性•【制定机关】中共中央办公厅,国务院办公厅•【公布日期】2022.03.29•【文号】•【施行日期】2022.03.29•【效力等级】党内规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】社会信用正文中共中央办公厅国务院办公厅印发《关于推进社会信用体系建设高质量发展促进形成新发展格局的意见》（2022年3月29日）完善的社会信用体系是供需有效衔接的重要保障，是资源优化配置的坚实基础，是良好营商环境的重要组成部分，对促进国民经济循环高效畅通、构建新发展格局具有重要意义。
为推进社会信用体系建设高质量发展，促进形成新发展格局，现提出如下意见。
一、总体要求（一）指导思想。
以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻党的十九大和十九届历次全会精神，坚持系统观念，统筹发展和安全，培育和践行社会主义核心价值观，扎实推进信用理念、信用制度、信用手段与国民经济体系各方面各环节深度融合，进一步发挥信用对提高资源配置效率、降低制度性交易成本、防范化解风险的重要作用，为提升国民经济体系整体效能、促进形成新发展格局提供支撑保障。
（二）工作要求。
立足经济社会发展全局，整体布局、突出重点，有序推进各地区各行业各领域信用建设。
积极探索创新，运用信用理念和方式解决制约经济社会运行的难点、堵点、痛点问题。
推动社会信用体系建设全面纳入法治轨道，规范完善各领域各环节信用措施，切实保护各类主体合法权益。
充分调动各类主体积极性创造性，发挥征信市场积极作用，更好发挥政府组织协调、示范引领、监督管理作用，形成推进社会信用体系建设高质量发展合力。
二、以健全的信用机制畅通国内大循环（三）强化科研诚信建设和知识产权保护。
全面推行科研诚信承诺制，加强对科研活动全过程诚信审核，提升科研机构和科研人员诚信意识。
依法查处抄袭、剽窃、伪造、篡改等违背科研诚信要求的行为，打击论文买卖“黑色产业链”。
中共中央办公厅、国务院办公厅印发《关于深入推进审批服务便民化的指导意见》
中共中央办公厅、国务院办公厅印发《关于深入推进审批服务便民化的指导意见》文章属性•【制定机关】中共中央办公厅,国务院办公厅•【公布日期】2018.05.23•【文号】•【施行日期】2018.05.23•【效力等级】党内规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】机关工作正文中共中央办公厅国务院办公厅印发《关于深入推进审批服务便民化的指导意见》（2018年5月23日）党的十八大以来，地方各级党委和政府认真贯彻党中央决策部署，切实践行以人民为中心的发展思想，聚焦企业和群众反映突出的办事难、办事慢，多头跑、来回跑等问题，扎实推进简政放权、放管结合、优化服务改革，探索了许多行之有效的措施办法，在方便企业和群众办事创业，有效降低制度性交易成本，加快转变政府职能和工作作风，提升政府治理能力和水平等方面取得了明显成效。
为进一步推广地方典型经验、带动面上改革上新台阶，现就深入推进审批服务便民化提出以下指导意见。
一、总体要求（一）指导思想。
深入贯彻落实党的十九大和十九届二中、三中全会精神，以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，加大转变政府职能和简政放权力度，以更快更好方便企业和群众办事创业为导向，围绕直接面向企业和群众、依申请办理的行政审批和公共服务事项，推动审批服务理念、制度、作风全方位深层次变革，着力打造“宽进、快办、严管、便民、公开”的审批服务模式，最大限度减少企业和群众跑政府的次数，不断优化办事创业和营商环境，切实增强政府公信力和执行力，推动政府治理体系和治理能力现代化，建设人民满意的服务型政府。
（二）基本原则——坚持以人民为中心。
把党的群众路线贯彻到审批服务便民化全过程，聚焦影响企业和群众办事创业的堵点痛点，用最短的时间、最快的速度，把服务企业和群众的事项办理好，让群众成为改革的监督者、推动者、受益者。
——坚持改革与法治辩证统一。
在法治下推进改革、在改革中完善法治，着力破除审批服务中的体制机制障碍，加快推进相关政策法规立改废释工作，构建更加系统完善、科学规范、运行有效的审批服务制度体系。
社会信用体系建设工作实施方案(最新)
社会信用体系建设工作实施方案为贯彻落实《国务院关于印发社会信用体系建设规划纲要（X-X 年）的通知》（国发〔X〕21号）、《X族自治区人民政府关于贯彻落实〈社会信用体系建设规划纲要（X-X年）〉的实施方案》（X政发〔X〕6号）、《X族自治区人民政府办公厅关于印发加快推进X社会信用体系建设工作方案的通知》（X政办电〔X〕144号）和《X市人民政府办公室关于印发〈X市加快推进“十三五”期社会信用体系建设实施方案〉的通知》（X政办〔X〕158号）等相关工作部署，明确分工，合力共建，全面推进X社会信用体系建设各项工作，结合我委实际情况，特制定本方案。
一、工作目标根据国家及自治区、X市政府相关工作部署，建立社会信用体系的基础性制度和标准体系，初步建成覆盖全委的X市公共信用信息平台，在我委的门户网站“X建设网”内开通“信用体系建设专栏”，并纳入“信用X”信用信息平台管理，实现与国家、自治区、X市信用共享平台互联互通；确保X年完成信用信息共享交换、信用记录全覆盖、行业信用管理制度全面建立等重点任务，助推“信用X”建设取得明显进展，全社会诚信意识普遍增强，全市住建领域诚信环境得到显著优化。
二、基本思路立足当前，着眼长远，全面统筹，明确思路和目标。
以城市信用监测为抓手，抓住社会信用体系建设重点领域和关键环节，明确阶段性任务和实施步骤，有序推进、逐步完善全委社会信用体系基本框架。
建设全委公共信用信息平台，按照统一的信息标准和技术规范，推进全委各科室和各直属单位加强对信用信息记录、整合和应用，实现行业和部门间信用信息的互通共享。
三、工作任务和分工（一）制定全委社会信用体系建设工作实施方案结合我委实际，制定全委社会信用体系建设工作实施方案，明确及分解落实工作任务和工作责任，提交委领导办公会讨论通过后执行。
（牵头单位：法规科，X年12月底前完成）（二）成立全委社会信用体系建设工作领导小组及办公室领导小组组长由委主要领导担任，各分管领导任副组长，各直属单位行政主要领导以及法规科、委办、党委办、建管科、房管科、产权科、保障科、公用科、市政科、开发科、设计科、科技科、房改办等科室负责人为成员，领导小组办公室设在委法规科，法规科分管领导兼任办公室主任，领导小组办公室负责牵头组织全委开展社会信用体系建设各项日常工作。
社会信用体系建设工作方案经典
社会信用体系建设工作方案经典一、方案背景随着我国社会经济的快速发展，社会信用体系建设成为国家战略布局的重要一环。
建立健全社会信用体系，有利于规范市场秩序，提高社会管理水平，促进社会和谐稳定。
本方案旨在为社会信用体系建设提供一套经典、实用的操作指南。
二、总体目标1.建立健全社会信用法律法规体系，为社会信用体系建设提供法治保障。
2.构建覆盖全社会的信用数据库，实现信用信息的互联互通。
3.建立完善守信激励和失信惩戒机制，推动社会信用体系建设落地生根。
4.提高社会信用水平，营造诚信社会氛围。
三、具体措施1.完善社会信用法律法规体系（1）加快制定社会信用法律法规，明确社会信用体系建设的法律地位、基本原则和具体措施。
（2）加强社会信用法律法规的宣传和培训，提高全社会的法治意识。
2.构建社会信用数据库（1）建立统一的信用信息平台，实现信用信息的集中管理和共享。
（2）加强信用信息采集、处理和发布，确保信用信息的真实性、准确性和完整性。
（3）推进信用信息的应用，为守信激励和失信惩戒提供数据支持。
3.建立守信激励和失信惩戒机制（1）对守信主体给予优惠政策、荣誉激励等，鼓励全社会弘扬诚信价值观。
（2）对失信主体实施联合惩戒，限制其在市场准入、资金支持、资质认定等方面的权益，形成有效的失信惩戒机制。
4.提高社会信用水平（1）加强诚信教育，提高全社会的诚信意识。
（2）开展诚信宣传活动，营造诚信社会氛围。
（3）建立诚信示范单位、诚信个人等评选制度，发挥示范引领作用。
四、实施步骤1.调查研究阶段（1）了解国内外社会信用体系建设的现状和经验。
（2）分析我国社会信用体系建设的现状和问题。
（3）研究制定社会信用体系建设的总体目标和具体措施。
2.制定方案阶段（1）根据调查研究结果，制定社会信用体系建设方案。
（2）组织专家对方案进行论证，确保方案的可行性和实用性。
3.实施阶段（1）加强组织领导，成立社会信用体系建设领导小组。
（2）明确责任分工，确保各项工作有序推进。
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建立健全失信惩戒制度和执业资格退出机制加快信用体系建设
2008-06-30 14:46 文章来源：商改科
文章类型：原创 内容分类：调研
市政府办公厅：
根据黄政办传[2008]53号文件要求，现将我局按提纲要求的内容，通过调研、分析、整理，
形成书面材料，汇报如下：
一、本部门与信用体系建设有关的行业和相关的法律及规范性文件
1、商务部门管辖范围中与信用体系建设有关的行业主要是拍卖、典当和二手车鉴定评估，
均属于社会中介机构和中介事务，与之相适应的法律及规范性文件有《中华人民共和国拍卖
法》、《拍卖管理办法》、《典当管理办法》、《二手车流通管理办法》。
2、我市拍卖业、典当业、二手车鉴定评估业基本情况。
拍卖业： 截止2007年底，我市拍卖行业现有金槌、汇丰、嘉泰3家拍卖企业正常运营。
三家企业均设在中心城区屯溪，共有注册资金317万元，从业人员26人，其中注册拍卖师6人，
具有从业资格证书人员13人。2007年全市共举办拍卖会47场次，同比增长11.9%，累计拍卖成
交额23367.42万元，同比增长72.3%，收取佣金275.86万元，同比下降19.7%，上缴税金25.09
万元，同比下降42.53%，实现利润38.82万元，同比下降43.93%，年成交额上亿元的拍卖企业
有1家。
典当业：截止目前，我市共有3家典当行和1个分支机构，其中金马典当行是去年11月16
日才开业，一家分支机构没有注册资本。2007年我市正常运营的二家典当企业运行情况：资
产总额3183万元，负债总额324万元，净资产总额2859万元，注册资本2500万元，全年累计发
放典当贷款总额2418万元，典当余额1473万元，其中权利抵押贷款544万元，房地产抵押贷款
929万元，上缴税金118万元，实现利润310万元。
我市二手车鉴定评估企业情况：我市共有2家二手车鉴定评估机构，1家为茂华二手车鉴
定评估机构，2007年评估二手车600余辆，主营业务收入95000元；2008年1-5月评估60余辆，
主营收入6000元。另一家为金通二手车鉴定评估机构，2007年评估车辆价值53.9万元，营业
收入12600元；2008年1-5月份评估车辆价值26.9万元，营业收入7500元。
二、全国范围内看经营中有可能出现的问题
（一）拍卖业容易出现问题的环节
拍卖是指以公开竞价的形式，将特定物品或财产权利转让给最高应价者的买卖方式。我
国现阶段拍卖范围主要涵盖公物、罚没物资、司法委托、国有企业改制、破产企业资产处置、
国有土地转让、金融机构不良资产处置以及无形资产和科技成果转让等。
拍卖企业是典型的社会中介机构，通过提供中介服务获取相应佣金。拍卖企业经营中，主要
在两个环节容易出现问题：
1、利用不正当手段争取拍卖标的物
拍卖企业的佣金直接决定于拍卖标的的大小和拍卖场次的多少。在社会风气不十分健康
的情况下，争取标的物的过程中更易发生不正当竞争。
2、恶意串标
竞买人之间、竞买人与拍卖人之间恶意串通，谋取不正当利益，损害他人利益。拍卖应
是最有效的市场配置资源的交易方式之一，但以上两种问题将严重影响拍卖在促进商品流通、
盘活不良资产、促进国企改革和加强政府廉政建设等方面积极作用的发挥。
（二）典当行业容易发生问题的7个方面
典当是指当户将其动产、财产权利作为当物质押或将房地产作为当物抵押给典当行，取
得当金，但须交付一定比例典当综合费用，并在约定期限内支付当金利息、偿还当金、赎回
当物。
典当的经营性质，表明典当行是一种方便快捷、辅助性的融资渠道，具有金融性、逐利性，
一定程度上可谓是高风险、高回报的行业。从监管角度看，典当业的风险可分为一般经营风
险、违规违法经营风险。
一般经营风险通常有5种：
1、业务范围单一风险
房地产市场的火热，加之民品业务经营人才和氛围的缺失，导致绝大部分典当行80%以上
是房地产业务，形成典当行经营与房地产市场景气度密切相关。
2、误收赃物风险
典当业面向大众、涉及三教九流、以物质钱、方便快捷的经营特点，易使不法分子将其
作为赃物变现渠道。
3、鉴定估价和市场预测失误风险
社会发展，技术进步，市场变化，对市场走势的把握与预测，当期的长短、当价的高低
都会对回赎、变卖产生重要影响。
4、绝当变现风险
绝当变现时间、变现通道、变现程序等都影响变现盈利能力。
5、安全防范风险
典当行经营钱物，安全防范要求类同金融机构。
违规违法经营风险主要体现在资金来源和资金运用两个方面：
1、非法集资、吸收存款或变相吸收存款
典当行虽是一种方便快捷、辅助性的融资渠道，具有准金融的特点，但其资金只能来源
于注册资本和按净资产规模从商业银行取得的贷款，严禁其非法集资、吸收存款或变相吸收
存款。高息揽储是典当行最大、最严重的法律风险。
我国刑法第176条规定“非法吸收公众存款罪”。具体的追诉标准是：
（1）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者
变相吸收公众存款，数额在一百万元以上的；
（2）个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公
众存款一百五十户以上；
（3）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在十万元以
上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以
上的。
2、超规模经营风险
为防范风险，典当管理办法对典当行的业务经营规模作出了限制性规定，如典当行对同
一法人或者自然人的典当余额不得超过注册资本的25％；典当行财产权利质押典当余额不得
超过注册资本的50%；房地产抵押典当余额不得超过注册资本；注册资本不足1000万元的，房
地产抵押典当单笔当金数额不得超过100万元。注册资本在1000万元以上的，房地产抵押典当
单笔当金数额不得超过注册资本的10%。但企业在实际业务开展中容易发生超规模经营问题。
（三）二手车鉴定评估易出现的诚信问题
1、强制评估
二手车鉴定评估企业为追求经济利益最大化，有可能借公平之名行强制评估之实。
2、人情评估
二手车鉴定评估企业出于各种人情考虑，不能客观真实地评估车辆技术状况。
三、市商务部门关于加快信用体系建设的打算和设想
（一）采取防范措施
1、对拍卖的主要防范措施
《拍卖法》中明确，未经许可登记设立拍卖企业、拍卖人及其工作人员参与竞买或委托
他人代为竞买、恶意串标等违法违规行为，由工商行政管理部门予以相应处罚。但从加强行
政许可事项管理的角度，我们须做好以下工作，积极推动拍卖业健康发展。
一是加强部门协作，认真落实拍卖企业及分公司的设立、变更、终止制度。
二是加强拍卖企业经营情况分析，进一步落实监督核查制度。
三是加强职业道德教育，提高拍卖从业人员素质和执业水准。
四是加强行业自律，引导正当竞争，促进行业规范发展。
2、对典当的主要防范措施
一是把好准入关
典当业是高风险、高回报的行业，对企业资质、诚信要求更高，企业设立也属行政许可
项目。因此，必须严格按照《典当管理办法》的规定，把好准入关，将真正优质的企业、经
营者吸纳到行业中。
二是加强诚信守法教育
典当作为一个特殊行业，其设立、经营，资金来源和资金运用等方面都有明确、严格的
规定，加强诚信守法教育，引导规范经营，防患于未然。
三是加强动态监管
通过加强行业统计分析、对当票购领与使用管理、检查企业账目等，进一步落实动态监
管。
四是组织开展重点检查
根据典当企业经营情况，重点就典当行是否向社会吸收存款进行核查，严格禁止典当行
非法集资、吸收或者变相吸收社会存款、发放信用贷款以及从非商业银行以外的单位和个人
借款，严厉查处典当行虚假出资、抽逃注册资本、超比例负债、超比例放款、故意收当赃物
等严重违规行为，加强风险控制，规范经营行为。
五是实行重大事项及时报告制度
加强与公安、工商、银行等部门的业务信息沟通，强化市县商务部门的监管责任意识，
提高敏锐性，建立重大事项及时通报制度。
六是积极推动行业自律
积极支持典当协会开展业内培训、法律咨询、案件通报、行业评比、规范竞争等工作，
积极推动行业自律。
3、对二手车鉴定评估的主要防范措施
一是督促加强学习
要不定期地组织二手车鉴定评估企业，认真学习《二手车流通管理办法》第二十七条、
二十八条、二十九条，督促他们自觉地按规办事。
二是不定期地检查
主管部门要加强对二手车鉴定评估企业的日常监管，不定期对企业进行监督检查，对具
体评估人员要进行年度考核，考核不合格的不予上岗。
（二）建立健全失信惩戒制度和执业资格退出机制
对拍卖业、典当业和二手车鉴定评估业抓紧建立健全失信惩戒制度，每年定期进行考核。
对拍卖企业、拍卖师和典当企业执业资格退出机制，严格按有关法律、规章和行规执行（详
见附件）。
二〇〇八年六月十八日