公司银行开户业务经验 -东莞市因网电子商务有限公司
单位银行开户介绍信(六篇)
单位银行开户介绍信____支行:持有该介绍信的____公司为交通银行____分行____账户客户，为便捷我行核心客户华润超市供货商的帐期融资业务，请贵行收到此介绍信后立即为该客户办理开户手续。
同时客户开户后，请收回介绍信并交与公司部进行登记。
此致敬礼!介绍人：____年____月____日单位银行开户介绍信（二）____分行：兹____公司员工____，(身份证号码：____)同志到贵行办理银行开户相关事宜，请给予办理为感。
此致敬礼!介绍人：____年____月____日单位银行开户介绍信（三）招商银行(大连星海支行)：兹介绍同志，身份证号前来你处办理银行开户开户事宜。
请贵中心给予办理。
此致敬礼!介绍人：____年____月____日单位银行开户介绍信（四）中国建设银____支行：兹有我公司员工____同志(身份证：____前往贵行，办理开户一切事宜，望予以协助办理。
为谢!特此证明此致敬礼!介绍人：____年____月____日单位银行开户介绍信（五）兹介绍我公司员工前往贵行办理银行函证业务，请予以接洽，谢谢贵行的合作!此致敬礼!介绍人：____年____月____日单位银行开户介绍信（六）尊敬的银行领导：我代表我们单位向贵行申请开户，特发此封介绍信，以介绍我单位的基本情况和开户需求，希望得到贵行的大力支持和帮助。
我单位是一家拥有长期发展历史的企业，成立于20XX年，是一家有着雄厚实力和广阔市场前景的公司。
经过多年的发展，我们已经成为行业的领导者之一。
目前，我们在多个领域开展业务，包括生产制造、销售分销和服务等。
我们在国内外均设有分支机构，我们为客户提供高质量的产品和服务，受到了广大客户的一致好评。
我们选择贵行作为我们单位的合作伙伴，是因为我们对贵行的信誉和服务有着充分的信心。
贵行作为一家知名的银行，在金融服务领域拥有丰富的经验和专业的团队。
我们相信，贵行能够为我们提供全方位的金融服务，帮助我们更好地管理资金、实现财务目标。
公司开户银行变更申请书
您好！我是[公司名称]的法定代表人[姓名]，现就我公司开户银行变更事宜向您提出申请，敬请审批。
一、变更原因1. 为提高我公司资金管理效率，优化金融服务，降低运营成本，我公司决定将开户银行由原[原开户银行名称]变更至贵行。
2. 贵行作为一家具有良好信誉和丰富经验的银行，在我公司周边设有众多网点，方便我公司办理各类业务。
3. 贵行提供的金融服务种类丰富，能满足我公司多样化的需求，有利于我公司业务的拓展。
4. 通过对比分析，我们认为贵行的服务质量和收费标准优于原开户银行，有利于我公司降低运营成本。
二、变更事项1. 将原[原开户银行名称]账户的存款、贷款等业务迁移至贵行。
2. 开设新的银行账户，用于存放我公司日常经营资金。
3. 办理相关手续，确保原开户银行账户资金安全，并及时关闭原账户。
三、变更流程1. 我公司将按照贵行要求，准备以下材料：营业执照、法定代表人身份证、公司章程、开户许可证、原开户银行账户信息等。
2. 我公司将向原开户银行提出账户迁移申请，并办理相关手续。
3. 我公司将向贵行提交开户申请，并办理新账户开设手续。
4. 我公司将按照贵行要求，办理原开户银行账户资金迁移手续。
5. 我公司将确保原开户银行账户资金安全，并及时关闭原账户。
四、承诺事项1. 我公司保证所提供材料的真实、准确、完整，并对所提供材料的真实性负责。
2. 我公司将积极配合贵行办理开户、迁移等相关手续，确保变更过程顺利进行。
3. 我公司将严格按照国家法律法规和贵行相关规定，使用新账户，并确保资金安全。
4. 我公司将遵守贵行的业务规则，按时足额偿还贷款，维护良好的信用记录。
综上所述，我公司真诚希望贵行能够批准本次开户银行变更申请。
如有需要，请随时与我公司联系，我们将积极配合贵行完成变更工作。
敬请审批！申请人：[公司名称]法定代表人：[姓名]联系电话：[电话号码]电子邮箱：[电子邮箱]申请日期：[年月日]。
工商银行企业开户所需资料
工商银行企业开户所需资料全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：工商银行作为中国最大的银行之一，为企业提供了便捷的开户服务。
每个企业在开始经营前都需要到工商银行开立企业账户，以便进行资金管理和业务开展。
那么，开立企业账户需要提供哪些资料呢？接下来我们就来详细了解一下工商银行企业开户所需资料。
需要提供的基本资料包括企业营业执照、组织机构代码证、税务登记证和法人身份证。
这些证件是开立企业账户的基本条件，没有这些证件是无法进行开户的。
企业营业执照是企业合法经营的凭证，是企业最基本的资格证明。
组织机构代码证是国家对企业进行登记的重要证件，是企业纳税的重要依据。
税务登记证是企业进行缴纳税费的凭证，没有税务登记证不能进行正常的纳税。
还需要提供企业的基本信息，包括企业名称、注册地址、经营范围、法定代表人等。
这些信息是银行了解企业的基本情况的重要依据，也是确保开户流程顺利进行的必备条件。
企业名称必须与营业执照上的名称一致，注册地址也必须与企业的工商登记信息相符。
法定代表人是企业的最高决策人，开户时需要验证其身份信息，确认其合法代表企业进行资金管理。
除了以上基本资料外，还需要提供企业的财务资料，包括企业的财务报表、交易对账单等。
这些资料是银行评估企业信用状况的重要依据，也是确保企业账户安全运作的必备条件。
银行会根据企业的财务状况和经营情况来确定其资金管理权限和限额，以确保企业能够安全、合规地进行资金操作。
还需要提供企业的组织架构信息和股东信息。
企业的组织架构信息包括企业的董事会、监事会、经理层等机构的成员名单和职务分工。
股东信息包括企业的股东名单、持股比例等信息。
这些信息是确保企业资金管理规范、合规的重要依据，也是银行了解企业治理结构和股东情况的重要参考。
工商银行企业开户所需资料包括基本资料、企业信息、财务资料、组织架构信息和股东信息等。
只有准备好相关资料并经过银行审核确认无误后，企业才能顺利开立账户。
企业在开户前应提前准备好相关资料，确保资料完整、真实、合规，以确保开户流程顺利进行，并保证企业后续资金管理的安全、稳健。
单位银行开户介绍信(2篇)
单位银行开户介绍信____支行:持有该介绍信的____公司为交通银行____分行____账户客户，为便捷我行核心客户华润超市供货商的帐期融资业务，请贵行收到此介绍信后立即为该客户办理开户手续。
同时客户开户后，请收回介绍信并交与公司部进行登记。
此致敬礼!介绍人：____年____月____日单位银行开户介绍信（2）尊敬的银行领导：我代表我们单位向贵行申请开户，特发此封介绍信，以介绍我单位的基本情况和开户需求，希望得到贵行的大力支持和帮助。
我单位是一家拥有长期发展历史的企业，成立于20XX年，是一家有着雄厚实力和广阔市场前景的公司。
经过多年的发展，我们已经成为行业的领导者之一。
目前，我们在多个领域开展业务，包括生产制造、销售分销和服务等。
我们在国内外均设有分支机构，我们为客户提供高质量的产品和服务，受到了广大客户的一致好评。
我们选择贵行作为我们单位的合作伙伴，是因为我们对贵行的信誉和服务有着充分的信心。
贵行作为一家知名的银行，在金融服务领域拥有丰富的经验和专业的团队。
我们相信，贵行能够为我们提供全方位的金融服务，帮助我们更好地管理资金、实现财务目标。
根据我单位的需求，我们计划在贵行开设以下账户：1.基本存款账户：作为我们单位日常经营资金的存取账户，用于日常收支、资金往来等。
2.结算账户：用于与合作伙伴进行结算，包括供应商和客户等。
3.贷款账户：我们计划在未来可能需要贷款来支持企业的发展，希望贵行能够为我们提供贷款的申请和审批服务。
除了以上主要账户，我们还可能会根据实际需要开设其他类型的账户，希望贵行能够提供相应的支持和帮助。
我们单位注重合作伙伴的选择，我们选择贵行作为我们的合作伙伴，是因为我们认为贵行的专业、高效和可靠。
我们希望能够与贵行建立长期稳定的合作关系，共同发展，实现共赢。
在此，我们向贵行保证，无论是开户过程还是日后的合作过程中，我们单位都将秉承诚信、合法和公平的原则，遵守贵行的规章制度和操作要求。
公司银行年检网上流程
公司银行年检网上流程
公司银行年检网上流程
对企业来说，每年的7-9月是银行账户年检的时间，但是具体时间看各大银行情况。
比如我这里的柳州银行，年底之前年检都是可以的，但是如果急着办业务，就早点去做年检，不然耽误事。
小编跑了好多家银行办这个年检事宜，下面就来说说经验吧。
工具/原料
小编的两条腿
各种资料
方法/步骤
1、建议去办年检之前，先去银行咨询下办理年检所需要的资料，准备齐全，以防来回跑。
2、一般来说，对公户年检需要的资料有营业执照正本（复印件），因为正本是A3纸，有些银行没有A3纸复印机，所以建议宝宝提前备好复印件，一般需要2-3份，各家银行要求不一样。
3、组织机构代码证。
现在实行三证合一，这个就不用了，直接拿营业执照就行。
4、开户许可证。
这个企业都有的'，需要拿正本，备齐复印件2-3份。
5、法人及经办人身份证。
必须拿身份证原件去，如果有几家一般户，建议多复印几分，小编复印了不下10份。
6、以上这些都是企业必须要带去的。
另外还有企业银行账户年检申请表、法人授权书、这些都是银行有的，可以去柜台填写，填写好后就可以办理年检了。
7、请务必带齐资料，另外若有变更过注册资本，还需要带去工商行政管理开出的企业变更通知书。
上次小编都问清楚了，柜台人员没有提这个通知书，到最后快办完了才说要，又来回跑了一遍公司，才办完了。
银行客户经理经验范文(通用6篇)
银行客户经理经验范文(通用6篇)各位领导、同事：大家好，我是__，首先感谢分行给我这次机会在这里给各位领导及同仁汇报我的工作情况。
为努力扩大分行基础客户群体，提高客户质量和贡献度，为20-年企业金融业务实现再次跨越发展奠定良好基础，分行开展了为期半年的“抓客户、强基础”专项营销竞赛活动。
在领导的关心与指导及分行相关业务部门的通力支持下，截止6月末，本人今年上报并审批通过了大型授信客户1户，中小型授信客户7户，共新增8户授信客户，已经落地6户，超额完成了分行下达的竞赛任务。
成果的取得与分行领导和各部门同事的关心、指导是分不开的，同时在工作中我也收获了一些营销体会在这里汇报给各位领导及同仁。
首先，在营销方面，科学运用营销手段，锁定目标客户。
所谓万事开头难，当业务发展还处于初期阶段时首先要经历一个非常艰难的时期。
作为一名银行客户经理可能都曾体会过当业绩指标重重压在肩头时却又迷茫的不知该到何处去寻找自己客户，花了大量的时间跑市场、陌生拜访、电话营销但最后发现几乎很难成功，我也有过切身的感受。
其实对于大多数资源不多或是刚走上岗位不久的银行客户经理来说这些都主要的营销手段，只是没有科学的使用，造成了营销成功率很低。
简单的分析一下就可以找到问题所在，虽然市场上有很多的潜在的客户，但要成功的拓展一个新客户先要从市场上大量客户中找到有融资需求的意向客户，然后通过激烈的竞争从众多的银行中脱颖而出获得宝贵的业务机会，接下来就是将项目上报分行审批部门进行项目审查，经过分行审查部门对客户所处的行业、经营情况、风险防范措施等多项因素综合分析并合格后才能成功的营销一个授信客户。
这让我们感觉到用陌生拜访、电话营销等手段从诺大的市场中成功的营销一个客户犹如大海捞针，极其困难。
那么应该如何更好的运用这些营销手段呢？我有以下两点心得。
1、有的放矢，把握分行阶段性重点导向分行经常推出以特定行业为中心的阶段营销重点，并向全行发布这些行业内的目标客户信息，正所谓“顺势而为”，把握分行的业务导向是关键。
开户岗位职责10篇
开户岗位职责10篇开户岗位职责1岗位职责：1、按照公司开户管理制度，审核客户的开户资格及所提供资料的'真实、完备性，确保合同填写规范，防范法律风险；2、负责公司客户开户和销户的具体手续的办理；3、负责公司客户资料合同的归档整理保管工作；4、负责客户接待和回访工作。
人员要求：1、金融类或财会相关专业专科以上学历；2、品貌端正，具有亲和力和较强沟通能力，工作认真负责、细致，有服务意识；3、具有证券、期货、基金从业资格证书优先，4、具有相关工作经验。
开户岗位职责2银行对公账户开户所需资料一、基本存款账户：（复印件两份，所有复印件加盖单位公章，所有复印件均为正本复印件、）1、营业执照2、国、地税税务登记证3 、组织机构代码证4、法人身份证复印件，新身份证需双面复印二、一般存款账户：（复印件一份，所有复印件加盖单位公章，所有复印件均为正本复印件、）1、基本账户开户许可证2、营业执照3、国、地税税务登记证4、组织机构代码证5、法人身份证复印件，新身份证需双面复印三、专用存款账户：（复印件两份，所有复印件加盖单位公章，所有复印件均为正本复印件、）财政资金需提供专门的财政批文申请提现须人民银行核准1、基本账户开户许可证2、营业执照3、国、地税税务登记证4、组织机构代码证5、法人身份证复印件，新身份证需双面复印注：专用存款账户对特定用途进行专项管理和使用而开立的银行结算账户、如1、基本建设资金2、财政预算外资金3、金融机构的同业存放资金4、住房基金5、其他需要专项管理和使用的资金等四、临时账户：（复印件两份，所有复印件加盖单位公章，所有复印件均为正本复印件、）注：临时账户最长期限为两年设立临时机构（提现需经人民银行核准）异地临时经营活动、需提供专门的`文件（含期限和资金量的合同及企业内部文件，可展期）1、基本账户开户许可证2、营业执照3、国、地税税务登记证4、组织机构代码证5、法人身份证复印件，新身份证需双面复印五、注册验资账户：提供法人身份证复印件，主要工商部门企业预先核准通知书复印件各一份开户岗位职责3岗位职责：1、熟练掌握公司产品知识及业务流程，对公司产品进行宣导和推介，协助开拓业务；2、负责帮助客户开户、销户等流程及客户信息修改，保证客户的'交易操作顺利完成；3、及时准确地解答客户相关咨询问题，根据客户需求制定理财规划和提供投资组合建议，开展各类回访、客户关怀及推广增值服务等客户维护工作；4、参与业务部门沟通，根据部门工作要求，对日常工作进行总结梳理，提出优化改进建议；5、领导安排的其他咨询服务工作。
公司银行开户招标(3篇)
第1篇一、招标公告为了更好地满足我公司业务发展的需要，提高资金管理水平，确保资金安全，我公司决定对银行开户进行公开招标。
现将有关事项公告如下：二、招标单位（招标单位名称）三、招标内容1. 银行开户服务；2. 银行账户管理；3. 银行金融服务；4. 银行电子支付服务；5. 银行综合金融服务。
四、招标方式本次招标采用公开招标方式，欢迎符合条件的银行参与投标。
五、投标人资格要求1. 具有独立法人资格，具备银行开户业务资质；2. 具有良好的社会信誉和商业信誉，无不良记录；3. 具有较强的银行账户管理能力，能够提供优质高效的银行开户服务；4. 具有完善的银行金融服务体系，能够满足我公司多样化的金融需求；5. 具有良好的电子支付服务能力，能够提供安全、便捷的电子支付解决方案；6. 具有良好的综合金融服务能力，能够为我公司提供全方位的金融服务。
六、招标文件1. 招标文件获取时间：自公告发布之日起至投标截止时间止；2. 招标文件获取方式：请有意向的银行向（招标单位名称）索取；3. 招标文件售价：人民币（金额）元；4. 招标文件内容：包括招标公告、投标须知、投标文件格式、合同范本等。
七、投标文件1. 投标文件递交截止时间：详见招标文件；2. 投标文件递交地点：详见招标文件；3. 投标文件内容：包括投标函、投标报价、服务方案、公司资质证明文件、相关银行服务证明文件等。
八、评标办法1. 评标委员会由（招标单位名称）相关人员组成；2. 评标委员会将根据投标文件的内容、服务质量、价格等因素进行综合评审；3. 评标委员会将根据评审结果确定中标候选人。
九、中标通知1. 中标通知书将在评标结束后5个工作日内发出；2. 中标候选人需在接到中标通知书后5个工作日内与（招标单位名称）签订合同。
十、其他事项1. 本公告未尽事宜，由（招标单位名称）负责解释；2. 投标人应严格按照本公告的要求进行投标，如有违反，将取消其投标资格；3. 本公告自发布之日起生效。
银行开户实习心得
银行开户实习心得（实用版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
文档下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种类型的实用范文，如工作总结、工作报告、工作计划、个人汇报、心得体会、合同协议、条据文书、策划方案、演讲致辞、其他范文等等，想了解不同范文格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by this editor. I hope that after you download it, it can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you!In addition, this shop provides various types of practical essays, such as work summary, work report, work plan, personal report, experience, contract agreement, document, planning plan, speech, other essays, etc. Please pay attention to the different formats and writing methods of the model essay!银行开户实习心得银行开户实习心得大全银行，是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构，是商品货币经济发展到一定阶段的产物。
公司去银行开账户申请书模板
尊敬的银行经理：您好！我代表我们的公司，向您提交一份关于开设公司银行账户的申请书。
首先，请允许我简要介绍一下我们的公司。
我们的公司成立于____年，是一家专注于____行业的企业。
自成立以来，我们始终秉承“质量第一，客户至上”的经营理念，不断拓展业务范围，提升产品质量，已赢得了众多客户的信任和支持。
随着公司的不断发展，我们现计划前往贵行开设公司银行账户，以便更好地进行资金管理和业务运作。
开设公司银行账户的目的主要有以下几点：1. 规范资金管理：通过开设公司银行账户，我们可以实现资金的集中管理和统一调度，有助于提高资金使用效率，降低财务成本。
2. 方便业务运作：公司银行账户可以为公司提供便捷的结算、支付和融资服务，有助于提高公司的运营效率，增强市场竞争力。
3. 提高企业形象：拥有正规的银行账户有助于提升公司的整体形象，增强客户和合作伙伴的信任，有利于公司的长远发展。
4. 满足监管要求：根据我国相关法律法规，公司需在银行开设基本账户，以便进行资金往来和财务核算。
开设公司银行账户有助于我们遵守国家法律法规，规范企业经营。
为确保公司银行账户的安全和合规，我们特此承诺：1. 严格遵守国家法律法规，按照银行规定使用银行账户，确保账户资金来源合法、用途合规。
2. 及时、准确、完整地提供银行所需的各类资料和信息，配合银行进行账户管理和风险控制。
3. 加强内部控制，确保银行账户的密码、印章等管理安全，防止账户被盗用或遭受损失。
4. 定期对银行账户进行审计，确保账户资金安全和合规使用。
我们相信，贵行在账户管理和金融服务方面具有丰富的经验和完善的服务体系，能够为公司提供安全、高效、便捷的银行服务。
在此，我们真诚希望贵行能够审核并通过我们的开户申请，为我们提供优质的银行服务。
最后，感谢您在百忙之中审阅我们的申请书，期待您的回复。
如您有任何疑问或需要进一步了解我们的公司，请随时与我们联系。
此致敬礼！公司名称：____________________联系人：____________________联系电话：____________________申请日期：____________________。
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公司银行开户业务经验 目 录
东莞市因网电子商务有限公司 一、银行开户手续 .................................................................................................................................... 1 （一）人民币帐户的开立 ................................................................................................................ 1 （二）办理《外汇登记证》及外币资本金账户和外币结算账户开立 ........................................ 2 二、外债的借入流程 ................................................................................................................................ 3 三、人民币结算方式及付款时间明细表 ................................................................................................ 4 四、外币结算方式 .................................................................................................................................... 5 五、银行提供的负债业务及年利率表 .................................................................................................... 5
一、银行开户手续 （一）人民币帐户的开立 公司在领取营业执照并刻制公章之后，即可到银行办理开户手续，开立银行结算账户。根据人民银行关于结算账户管理的有关规定，每个公司仅可开立一个基本帐户，用以提取现金及日常结算支付等，并可根据经营业务的需要，再开立其他的一般帐户。 1、开立帐户需要准备的资料 1） 营业执照副本及其复印件； 2） 组织机构代码证的副本及其复印件； 3） 法定代表人身份证复印件； 4） 留存印鉴非法定代表人的，需要签署相应的授权书； 5） 公章、财务专用章及预留人名章； 6） 经办人身份证复印件（通常工商银行需要）； 7） 公司的税务登记证（含国税及地税）副本的复印件（通常招商银行需要）； 8） 房屋租赁协议（一般基本户开户行需要）； 9） 其他需要的证明文件。 2、办理支票领购手续 1） 经办人的照片； 2） 经办人的身份证复印件（通常工商银行需要）； 3） 设置开立帐户的密码（通常工商银行需要）。 3、购领支票 1） 支票购领本（要经办人照片，身份证复印件） 2） 开户许可证（工商银行） 3） 预留银行印鉴，当时填写手续费和工本费的单子（先从银行取回，买时填好盖章后带道银行即可，转账支票30元一本，现金支票20元一本，直接从银行划付） 4、支票的填写 1）年月日的写法，年必须用汉字的大写，月日是个位的，前边要加零，10月或10日，要写“壹拾”； 2）数字的大写：壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾、佰、仟、万、亿； 3）收款人处一定填全称； 4）可以限定支票的最高金额。 5、办理电话查询 1） 签署电话查询协议； 2） 设置查询密码。 （二）办理《外汇登记证》及外币资本金账户和外币结算账户开立 1、办理外汇登记证需要资料： 1）书面申请（包括企业基本情况，拟开户银行名称等内容并加盖公章）； 2）营业执照副本（境外非法人企业提供非法人营业执照）； 3）外经贸部门批准企业成立的批复文件； 4）外经贸部门颁发的批准证书； 5）经批准生效的企业合资合作合同、章程（独资企业只须提供章程）； 6）企业组织机构代码证； 7）企业公章； 8）除上述材料外，视情况要求补充的其他材料。 （以上材料除第1、7项外，需带原件及复印件，复印件应加盖企业公章，确认与原件内容一致，验后返还原件，同时留存复印件。） 2、办理资本金帐户需要的资料： 1）书面申请（包括企业基本情况、开户原因、拟开户银行等内容并加盖公章）； 2）企业公章； 3）外汇登记证； 4）除上述材料外，视情况要求补充的其他材料。 （以上材料除第1、2项外，需带原件及复印件，复印件应加盖企业公章，确认与原件内容一致，管理部验后返还原件，同时留存复印件。） 办理完毕，发给《国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件》一式三份，并于7日内办理银行开户事宜。 3、办理外币结算帐户需提供以下材料： 1）开户申请（包括企业基本情况、外汇收支范围、开户银行、帐户币种、帐户限额等并加盖公章）； 2）企业公章； 3）外汇登记证； 4）经常项目外汇收入证明； 5）除上述材料外，视情况要求补充的其他材料。 （以上材料除第1、2项外，需带原件及复印件，复印件应加盖企业公章，确认与原件内容一致，管理部验后返还原件，同时留存复印件。）外币帐户 4、外币资本金帐户结汇需要准备的资料 1） 外汇登记证； 2） 营业执照； 3） 业务合同； 4） 资本金结汇，外汇管理局已经授权银行直接办理，不再需要专门审批，通常两个工作日内即可完成。 5、外债专用帐户的结汇 1） 外汇登记证； 2） 营业执照； 3） 业务合同； 4） 外汇管理局的结汇核准件； 5） 获取外汇管理局的结汇核准件需要审批，通常需要两个工作日的时间。
二、外债的借入流程 1．根据合同和章程缴足资本（对此要求不是特别严格，单方缴足，未缴方只要不超过缴付期，就可以申借外债） 2．签订外债借用合同，合同基本条款应包括 2.1 借贷双方名称，法定注册地址； 2.2 借款金额及期限（应有明确的截止日期）；债务人借用一年期以上的中长期贷款，其中长期贷款的累计签约金额不得高于国家有关部门批准的总投资与注册资本的差额； 2.3 利率（不得高于同期国际市场同类借款利率水平）费用； 2.4 贷款用途（如为循环贷款，须明确注明"循环"字样）； 2.5 提款条款：需明确首次提款日； 2.6 还款条款：结息日；本金还款计划；其它条款（如：提前还款条款）；最终还款日； 2.7 其他条款：贷款合同签订后15日内需到外汇局办理外债登记手续；还本付息时需经外汇局核准； 2.8 陈述、保证及适用法律。 3．办理借入外债登记手续 3.1办理外债登记手续时，需提供如下材料： 3.1.1 外债登记申请（债务人自行撰写并加盖公章，内容应包括债务人投资总额、注册资本等基本情况，以往外债借用及偿还情况，已借入中长期外债累计发生额，本次债务主要情况，如金额、币种、期限、利率、用途等）； 3.1.2 借款合同正本、副本（如合同语言为外文的，应提供主要条款的中文译本并加盖债务人单位公章）， 3.1.3 投资合同及公司章程原件及复印件； 3.1.4 会计师事务所为公司出具的注册资本按投资合同或公司章程足额到位的验资报告正本、副本； 3.1.5 外汇登记证； 3.1.6 已填写完毕的"资本项目外汇业务申请表"、"外债签约情况表"（需加盖公司印章）； 3.1.7 除上述基本材料外视情况要求补充的其他材料。 3.2 以上材料除另有规定外，应提供原件及其复印件，复印件需加盖公章，确认与原件内容一致 4． 到银行开立外债专户 贷款资金必须直接汇入经外汇局批准开立的外债专户，不得汇入其它帐户； 5． 债务人应及时反馈开户及提款情况 5.1 债务人应于开户后5日内持开户行已注明帐户性质及账号并加盖业务公章的"资本项目外汇业务核准件"（企业留存联）及外债签约表办理帐户到外汇管理部开立反馈手续。 5.2 债务人应于提款后5日内持加盖银行业务公章的提款入帐凭证到外汇管理部办理外债变动反馈登记手续。
三、人民币结算方式及付款时间明细表 项目 适用范围 付款时间 需具备的条件 支票 同城 10天 银行汇票 异地 自出票日起一个月内 银行本票 同城 自出票日起最长不超过2个月 商业汇票 同城`异地 最长不超过6个月 必须有真实交易关系
商业承兑汇票 银行承兑汇票 信用卡 同城异地 汇兑 同城异地 两个月 信汇 电汇 委托收款 同城异地 3天
托收承付 异地 1．验单付款的承付期为3天； 2．验货付款的承付期为10天。 项目 适用范围 付款时间 需具备的条件 信用证 国际结算（主要） 实时付款
四、外币结算方式 方 式 到帐时间 结汇费率 备 注 SWIFT系统办理境外汇款 美元1日内到帐；其他币种3日内到帐 ？ 光票托收业务 30日内到帐 ？ 五、银行提供的负债业务及年利率表 RMB(年利率) HKD（年利率） 备注 活期存款 0.72% 0.125% 协定存款 1.44% 有资金余额要求 通知存款 提前1天通知 1.08% 提前7天通知 1.62% 0.3125% 定期存款 1个月 0.625% 3个月 1.71% 0.75% 6个月 1.89% 0.9375% 1年 1.98% 1.125% 说明： 1、 港币与人民币都有定期存款与通知存款，没有港币的协定存款； 2、 通知存款要求最低金额为人民币50万元，在存款期内可以提前支取一次，支取的部分按活期利率计息，未支取的部分按该存款利率计息； 3、 协定存款要求最低金额：华夏银行、工商银行为人民币10万元，交通银行、招商银行要求是50万元，只要保证帐户余额不少于该最低金额要求，在存款期内可以无限次支取。 4、 港币的定期存款利率，金额超过300万美元的，利率可以上浮10%。
本文涉及的办理手续、银行利率等详细条款仅供参考，实际执行情况以