银行资金划拨审批及操作规程
资金审批拨付流程
资金审批拨付流程一、申请阶段。
咱要是需要资金，就得先写个申请啦。
这个申请可不是随便写写的哦。
得把为啥需要这笔钱，要干啥事，需要多少钱都写得明明白白的。
就好比你要去旅游，你得告诉爸妈你为啥想去这个地方，去了都干啥，大概要花多少钱一个道理。
比如说你是为了部门搞个活动，那就要说清楚活动的内容呀，是户外拓展呢，还是室内的讲座之类的。
而且这个申请最好是写得详细又简洁，别啰里啰嗦一大堆没用的，也别写得太简略让人看不懂。
二、部门审核。
写完申请之后呢，就先到自己所在的部门审核啦。
部门的小领导或者负责的小伙伴就会看看你这个申请到底靠不靠谱。
他们会从部门的角度去考虑，这个活动对部门有没有好处呀，这个钱花得值不值之类的。
这时候呀，你可能得和他们好好沟通沟通，就像朋友聊天一样，解释解释你的想法。
要是他们觉得哪里有点问题，你也别灰心，好好改改就行啦。
三、上级部门初审。
部门审核通过之后呢，就到上级部门初审啦。
这时候，上级部门的人可能不太了解你这个具体的小事情，你就得更加耐心地解释啦。
他们会从更宏观的角度去看，比如这笔钱会不会影响其他项目呀，是不是符合整个大组织的规划之类的。
你可以把这个当成是一个展示自己项目的好机会哦。
就像你在向一个新朋友介绍自己特别喜欢的东西一样，充满热情地说说这个项目的亮点呀，未来的潜力之类的。
如果初审发现有一些不符合规定或者不太合理的地方，那你就得按照要求去调整。
四、财务部门核查。
过了上级部门初审之后呢，就轮到财务部门啦。
财务部门可是管钱的大管家哦。
他们会仔细核查你这个资金的数目对不对呀，有没有符合财务的相关规定。
比如说，你申请的钱里面有些费用可能不符合报销标准，那他们就会指出来。
这时候你可不能跟财务的小伙伴生气哦，要虚心接受他们的意见，毕竟他们也是为了整个组织的资金安全嘛。
你可以和他们一起探讨一下，有没有其他的办法可以让这个资金的使用既合理又能满足你的需求。
五、最终审批。
经过前面这么多的环节之后呢，就到最终审批啦。
资金调拨的审批流程
资金调拨的审批流程
目标
本文档旨在规定资金调拨的审批流程，确保资金调拨的透明性和合规性。
审批流程
1. 提交申请
- 资金调拨申请人向财务部门提交资金调拨申请。
- 资金调拨申请应包括以下内容：
- 调拨金额和目的
- 调拨的原因和说明
- 调拨的时间要求
- 相关支持文件（如预算、合同等）
2. 预审
- 财务部门对资金调拨申请进行预审。
- 预审包括对申请内容的合规性和合理性的评估。
3. 部门审批
- 财务部门将资金调拨申请转交相关部门进行审批。
- 相关部门应根据申请内容进行审批决策。
- 部门审批人员应根据公司政策和相关法律法规进行审批。
4. 高层审批
- 经过部门审批的资金调拨申请将提交给高层管理层进行最终审批。
- 高层管理层应根据企业的战略和财务状况进行综合评估。
- 高层审批人员应确保资金调拨符合公司利益，并符合相关法律法规。
5. 批准和执行
- 经高层审批通过的资金调拨申请将由财务部门进行批准，并
执行资金调拨。
- 财务部门应及时将资金调拨的执行情况通知相关部门和申请人。
6. 记录和监控
- 财务部门应记录所有资金调拨申请和审批流程。
- 财务部门应定期监控资金调拨的执行情况，并进行内部审计。
资金调拨的审批流程示意图
以上为资金调拨的审批流程，请各部门和申请人按照流程要求
进行操作，确保资金调拨的合规性和及时性。
资金调拨与审批管理制度
资金调拨与审批管理制度一、前言本制度旨在规范和管理企业内部的资金调拨与审批流程，确保资金使用的合理性、高效性和透亮度，并实现企业财务管理的科学化、规范化。
本制度适用于全部需要进行资金调拨与审批的部门和人员。
二、资金调拨与审批流程2.1 提交资金调拨申请1.部门经理依据项目或业务需求，向财务部门提交资金调拨申请。
申请所需料子包含但不限于：资金调拨申请表、项目或业务说明、合同或协议等相关文件。
2.财务部门对提交的资金调拨申请进行初步审查，确保申请的准确性和合规性。
2.2 审批流程1.财务部门将初步审查通过的资金调拨申请转交给相应的审批人员。
不同金额的资金调拨申请需要经过不同级别的审批。
2.审批人员依据申请的金额、性质和紧要性，对资金调拨申请进行审批。
审批看法可以是同意、拒绝或需要进一步调整。
3.财务部门将审批结果反馈给部门经理，并抄送相关负责人，以便后续工作的布置和跟进。
2.3 资金调拨执行1.在资金调拨申请获得最终审批通过后，财务部门通过内部转账或其他支出方式，将资金划拨到指定的账户或支出对象。
2.财务部门将资金调拨情况登记在资金调拨台账中，包含调拨日期、金额、调拨目的、执行人等相关信息。
3.资金接收方在收到调拨资金后，及时对账并进行使用，确保资金的合理利用和安全管理。
三、权限和责任3.1 权限调配1.部门经理有权提出资金调拨申请，并负责申请的真实性和准确性。
2.财务部门负责对资金调拨申请进行初步审查，并将申请转交给相应的审批人员。
3.审批人员有权对资金调拨申请进行审批，并提出审批看法。
4.财务部门负责资金调拨的执行和相关账务登记。
3.2 责任与义务1.部门经理需保证资金调拨申请的合理性和合规性，并确保使用资金符合相关法规和企业规定。
2.财务部门负责对资金调拨申请进行审查、执行调拨以及登记相关台账，保障资金调拨的准确性和及时性。
3.审批人员需依据企业的财务政策和规定，合理、公正地审批资金调拨申请，并及时提出审批看法。
中国银行企业业务资金划转流程
中国银行企业业务资金划转流程一、概述企业在日常经营活动中，经常需要进行资金划转，以满足不同业务需求。
中国银行作为一家大型综合性商业银行，在企业业务资金划转方面具有丰富的经验和专业的服务。
本文将详细介绍中国银行企业业务资金划转的流程。
二、资金划转流程概览资金划转流程包括以下几个主要环节： 1. 准备资料 2. 填写申请表 3. 提交申请4. 审核与批准 5. 资金划转 6. 查账与核对2.1 准备资料企业在进行资金划转前，需要提前准备相关资料，包括但不限于： - 企业开户银行账号 - 对方账户信息 - 资金划转金额 - 资金划转目的 - 相关授权文件等2.2 填写申请表根据中国银行要求，企业需要填写资金划转申请表，并按照要求填写相关信息，确保准确无误。
2.3 提交申请填写完毕后，企业需要将资金划转申请表及相关资料提交给中国银行企业业务办理窗口或通过电子渠道进行提交。
2.4 审核与批准中国银行会对企业提交的资金划转申请进行审核，核对申请表中的信息与所提供资料的一致性和准确性。
审核通过后，申请将进入批准阶段。
2.5 资金划转一旦资金划转申请获得批准，中国银行将依据申请表中的指示，按照所提供的资金划转金额和对方账户信息，完成资金划转操作。
2.6 查账与核对企业在资金划转后，需要及时查账与核对，确保资金划转的准确性和完整性。
如发现异常情况，应及时与中国银行联系。
三、注意事项与常见问题解答在进行资金划转流程时，企业需要注意以下事项，并了解常见问题的解答。
3.1 注意事项•在填写申请表时，务必准确无误地填写相关信息，特别是账号和金额等核心内容。
•相关授权文件的准备和提交，有助于加快审核和批准的进程。
•确保资金划转申请表的签名盖章真实有效，并由法定授权人员进行操作。
3.2 常见问题解答3.2.1 资金划转需要多长时间？一般情况下，资金划转的时间取决于审核与批准的进度以及所选择的划转渠道。
通常情况下，资金划转会在几个工作日内完成。
XX银行系统内资金汇划业务操作规程
XX银行系统内资金汇划业务操作规程第一节业务操作基本要求第一条本操作规程根据《省行集中清算系统（RTS小机版）有关管理办法和操作规程》（修订版）制定。
第二条本操作规程适用于使用综合业务系统（以下简称SBS3.0）办理资金汇划的业务各机构、网点。
第三条资金汇划业务主要是指省辖、区域内跨省及跨区域通存通兑、国内资金顺汇(客户类汇款、内部资金划拨) 、国内资金逆汇等业务。
一、通存通兑：客户持借记卡或存折在联网机构办理的存、取款业务。
目前的通存通兑业务只限于借记卡的柜台交易。
二、客户类汇款按汇款方式分为实时汇划、普通汇划、证券类汇划。
（一）实时汇划：客户以现金或直接从账户中支出两种方式向银行提出汇款申请时，银行在收款人开户行、账号（借记卡卡号）准确无误的情况下，立即将款项记入收款人账户。
（二）普通汇划：用于办理系统内次日到账的客户类对公、对私的资金汇划业务。
（三）证券类汇划：仅用于办理当日到账的跨区域证券、期货、基金、黄金清算等汇划业务，严禁用于办理客户类对公、对私资金汇划业务。
第四条资金汇划业务应坚持“经办、复核、授权三级管理，分级授权，授权有限，相互牵制”的原则。
查询查复业务应坚持“经办、复核二级管理”的原则。
第五条正确使用清算账户一、“9061总分行间清算往来”账户（以下简称“9061”专户），它是以省为单位在总行交换平台开立的清算实体账户, 该账户应由系统逐笔自动记账，严禁手工录入，”9061”专户暂不计息，跨区域汇划业务通过该账户进行资金清算。
二、“9065区域中心内跨省清算往来”账户（以下简称“9065”账户），它是区域中心内各行在牵头行开立的清算账户，并在本行开立该账户各货币内部核算账户，该账户应由系统逐笔自动记账，严禁手工录入，该账户余额结转实行T＋1清算方式，该账户不计息。
区域中心内跨省汇划业务通过该账户进行资金清算。
三、“9062省辖清算往来”账户（以下简称“9062”账户），它实行一级开户制，是省辖机构在一级分行开立的清算账户，该账户应由系统逐笔自动记账，不得手工录入，该账户不允许透支，如账户出现透支，应及时筹措资金补足，该账户按季结息，每季末月的20日为结息日，计息方式及利率按总行有关规定执行。
中国银行企业业务资金划转流程
中国银行企业业务资金划转流程一、前言中国银行是中国五大国有商业银行之一，拥有着庞大的客户群体和广泛的业务范围。
其中，企业业务资金划转是中国银行重要的服务之一。
本文将详细介绍中国银行企业业务资金划转流程。
二、申请企业账户1. 联系客户经理：企业客户需要联系中国银行的客户经理，进行账户开立申请。
2. 提供申请材料：客户经理会要求企业提供营业执照、组织机构代码证、税务登记证等相关材料。
3. 审核材料：中国银行会对提供的申请材料进行审核，确保企业符合开立账户的条件。
4. 开立账户：审核通过后，中国银行会为企业开立相应类型的账户，并提供相应的电子设备和密码。
三、办理网上银行1. 申请网上银行：企业需要向中国银行提交网上银行申请表，并提供相关证明材料。
2. 审核申请：中国银行会对提交的网上银行申请进行审核，并在审核通过后为企业开通网上银行服务。
3. 签约协议：为了确保网络安全和资金安全，中国银行会要求企业签署网上银行服务协议。
4. 使用网上银行：企业可以通过网上银行进行转账、查询账户余额、查看账户流水等操作。
四、申请电子汇票1. 联系客户经理：企业客户需要联系客户经理，申请电子汇票服务。
2. 提供申请材料：客户经理会要求企业提供相关材料，如营业执照等。
3. 审核材料：中国银行会对提供的申请材料进行审核，并在审核通过后为企业开通电子汇票服务。
4. 使用电子汇票：企业可以通过网上银行或手机银行等渠道使用电子汇票服务，方便快捷。
五、办理资金划转1. 登录网上银行：企业需要登录网上银行，并输入用户名和密码进行身份认证。
2. 选择转账类型：在网上银行首页选择“转账”功能，并选择相应的转账类型，如同城转账、异地转账等。
3. 输入收款人信息：输入收款人姓名、收款人开户行名称、收款人账号等信息，并确认无误后提交操作。
4. 确认支付信息：确认支付金额和手续费等信息，并输入支付密码进行确认支付操作。
5. 完成转账：转账成功后，中国银行会发送短信或邮件通知企业客户。
预算单位资金划拨流程
预算单位资金划拨流程一、啥是预算单位资金划拨呀？简单来说呢，就是把钱从一个地方挪到另一个地方，不过这在预算单位里可是有一套专门的流程的。
就好像我们平常从这个口袋掏东西放到那个口袋，可不能乱掏乱放，得按照一定的规矩来。
这规矩就是为了让每一笔钱都能明明白白地走，不会出现混乱的情况。
二、划拨前的准备。
1. 计划与预算。
预算单位得先有个计划，知道自己大概要花多少钱，花在哪。
这就像我们出门逛街，得先想好要买啥，大概带多少钱一样。
这个计划要做得详细一点哦，比如这个项目要多少，那个活动要多少，这就是预算啦。
要是没有这个预算，就像没头的苍蝇到处乱撞，钱也不知道该怎么划拨了。
2. 审批。
有了预算之后呢，可不是说就能马上划拨资金了。
还得经过审批呢。
这个审批就像是一道关卡，有不同的人来把关。
比如说部门的小领导先看看，觉得没问题了再往上交，大领导再审核审核。
这就好比我们小时候写作业，先给爸爸妈妈检查，再给老师检查一样。
审批的时候，领导们会看看这个预算合不合理，有没有什么地方可以调整的。
要是有不合理的地方，就得重新修改预算，再走审批流程啦。
三、资金划拨的实际操作。
1. 填写申请表。
当审批通过之后，就要填写资金划拨申请表啦。
这个表就像是一个说明书，要把资金的来源、去向、金额等信息都写清楚。
可不能马虎哦，要是写错了，那后面就麻烦大了。
就像我们写信，地址写错了，信就送不到正确的地方了。
填写申请表的时候，一定要仔仔细细地把每一项都填对，这可是很重要的一步呢。
2. 提交申请。
填好申请表之后，就把它提交给相关部门。
这个相关部门就像是一个中转站，负责把申请表转交到下一个环节。
在提交的时候，也要检查一下有没有遗漏的东西，就像我们出门检查钥匙有没有带一样。
3. 财务审核。
申请表到了财务部门，财务人员就要开始审核了。
财务人员可是很严谨的哦，他们会仔细查看申请表上的每一个数字，核对资金的来源和去向是否正确。
这就像是一个侦探在查案，不放过任何一个小细节。
资金调拨操作规程
资金调拨操作规程谨慎、高效的资金调拨是企业内部财务管理的重要环节之一。
为了确保资金调拨流程的顺利进行，提高财务运作的透明度和效率，本文制定了资金调拨操作规程。
一、概述资金调拨操作规程旨在规范企业内部资金调度行为，确保资金调拨的合法性和准确性，减少资金流失和风险。
二、资金调拨程序1. 资金调拨申请资金调拨申请应由相关部门或项目负责人提出，提供以下信息：a) 调拨金额及原因b) 资金调拨的来源和去向c) 调拨的时间要求2. 资金调拨审批资金调拨申请需提交给财务部门，相关审核人员负责审批申请的合法性和准确性。
审批人员可要求提供进一步的支持材料用于核实。
3. 资金调拨执行审批通过后，财务部门负责将资金调拨指令发送至相关账户，并及时记录调拨流水。
同时，通知相关部门或项目负责人关于资金调拨的完成情况。
4. 资金调拨报告财务部门需及时生成资金调拨报告，包括调拨金额、调拨时间、调拨原因、调拨来源和去向等信息，并存档备查。
5. 资金调拨监控财务部门对资金调拨情况进行监控和审核，确保调拨操作符合规定并防止潜在的风险。
如发现异常情况，及时采取措施并报告给上级领导。
三、准则和要求1. 合规性所有资金调拨操作必须符合国家法律法规和企业内部规定，严禁进行任何违法违规操作。
2. 清晰明确资金调拨申请应提供充分的信息，包括调拨金额、调拨原因、调拨时间等，以确保审批人员能够准确判断申请的合理性。
3. 财务管理财务部门负责审批和监控资金调拨，必须熟悉财务相关的法规和规定，确保调拨操作的准确性和合规性。
4. 审批流程制定明确的审批流程，确保资金调拨申请经过适当的层级审批，并留有审批意见记录。
5. 监控与风险防控财务部门应加强对资金调拨的监控和风险防控措施，及时发现和解决潜在的问题，并报告相关责任人。
四、责任与监督财务部门负责制定和执行资金调拨操作规程，并对资金调拨流程进行监督。
同时，各部门和项目负责人应积极配合并确保资金调拨的合规性和准确性。
银行现金调拨操作规程
银行现金调拨操作规程银行现金调拨是指银行机构将一部分现金从一处调拨至另一处，以满足业务需要的一种操作。
银行现金调拨涉及到资金安全和风险控制等多个方面，因此需要制定相应的操作规程来规范该项业务的开展。
以下是一份针对银行现金调拨的操作规程。
一、调拨准备工作1. 确定调拨计划：根据各网点的业务需要，制定详细的调拨计划，包括调拨数量、调拨地点等信息。
2. 调拨人员配置：根据调拨计划确定调拨人员，并确保调拨人员具备相应的资质和技能。
3. 现金准备：在调拨前，需确保调拨地点具备足够的现金储备，以保证调拨的顺利进行。
4. 通知相关方：及时通知相关方（如现金管理部门、受调拨网点等），并做好沟通和协调工作。
二、调拨操作流程1. 现金出库准备：调拨人员需携带有效的身份证明和调拨单前往现金库房，与现金管理部门办理出库手续。
2. 现金清点：现金管理部门将调拨金额的现金进行清点，与调拨单上的金额进行核对，确保准确无误。
3. 现金装箱：清点完毕后，现金管理部门将现金按照规定的箱子进行装箱，同时在箱子上进行标识和封条。
4. 运输准备：调拨人员将装好的现金箱交给专门负责运输的人员，同时填写装箱单并签字确认。
5. 运输过程：运输人员需保持警觉，确保现金安全，遵守交通规则，按照指定路线运输。
6. 到达目的地：运输人员将现金箱送至指定的受调拨网点，由接收方工作人员进行签收，同时对所接收的现金进行核对。
7. 现金入库：受调拨网点的现金管理部门将现金进行清点、验收和入库，确保资金的安全和准确性。
三、调拨记录和报告1. 调拨记录：调拨人员需详细记录每一次调拨的相关信息，包括调拨时间、调拨金额、调拨地点等。
2. 交接报告：调拨完成后，调拨双方需填写交接报告，详细描述调拨过程中的相关情况，并在报告上签字确认。
3. 日报告和月报告：银行机构需按照规定的时间，对所有调拨进行统计和汇总，并上报给上级部门进行审查和监督。
四、风险管理措施1. 调拨人员背景审查：对参与调拨的人员进行背景和资质审查，确保其信誉和业务能力。
资金调拨审批流程
资金调拨审批流程在企业的财务管理中，资金调拨审批流程是一项至关重要的环节。
它不仅关系到资金的合理分配和有效利用，还直接影响着企业的运营效率和财务安全。
接下来，让我们详细了解一下资金调拨审批流程的各个方面。
一、资金调拨的定义与分类资金调拨，简单来说，就是将资金从一个账户或部门转移到另一个账户或部门的过程。
根据调拨的目的和性质，可以分为以下几类：1、经营资金调拨：用于支持企业日常的生产经营活动，如采购原材料、支付员工工资、缴纳水电费等。
2、投资资金调拨：为了进行长期投资项目，如购置固定资产、投资新的业务领域等。
3、偿债资金调拨：用于偿还企业的债务，包括银行贷款、债券本息等。
4、内部资金调拨：在企业内部不同部门或项目之间进行资金的调配，以优化资源配置。
二、资金调拨审批的重要性1、保障资金安全：通过严格的审批流程，可以防止资金被滥用、挪用或误拨，降低财务风险。
2、提高资金使用效率：合理的审批能够确保资金被分配到最需要的地方，避免资金闲置或浪费，从而提高资金的使用效益。
3、符合法规要求：企业在资金调拨过程中需要遵守相关的财务法规和税收政策，审批流程有助于确保合规操作。
4、提供决策依据：审批过程中的信息收集和分析可以为管理层提供决策支持，帮助他们了解企业的资金状况和需求。
三、资金调拨审批流程的步骤1、提出申请由需要调拨资金的部门或个人填写资金调拨申请表，详细说明调拨的金额、用途、预计使用时间等信息。
申请表应提交给直属上级进行初步审核。
2、部门审核直属上级对申请表进行审核，主要审查申请的合理性、必要性和真实性。
如果审核通过，签署意见后将申请表提交给财务部门。
3、财务审核财务部门收到申请表后，对申请的资金数额、预算情况、账户余额等进行审核。
同时，财务人员还会评估资金调拨对企业整体财务状况的影响。
如果财务审核通过，将提交给更高层级的领导审批。
4、领导审批根据企业的组织架构和授权制度，申请表需要经过不同层级领导的审批。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
XX银行资金划拨审批及操作规程
第一章总则
第一条为进一步规范我行资金业务操作流程，防范操作风险，保障资金业务安全，根据《商业银行内部控制指引》及《XX 银行资金管理办法》等有关规定，结合本行实际，特制定本规程。
第二章现金出入库及资金划拨
第二条现金出入库（含各网点与网点、网点与同业间的现金领缴）的审批权限及操作流程
(一)现金出库
由出库网点主办柜员填写《现金出（入）库、央行及同业划拨审批单》(附件1)，经有权人逐级审批后，方可入帐。
1.总行营业部及各支行
现金出库金额在100万元（含，单笔，下同）以下，由主办会计审批，给予出库。
现金出库金额在100万元以上、300万元（含）以下，经主办会计审查签字，由支行行长或网点负责人审批，给予出库。
现金出库金额在300万元以上、1000万元（含）以下，除上述审查签字外，还须由总行分管行长负责审批，给予出库。
出库金额在1000万元以上，除上述审批人签字外，还须由总行行长负责审批，给予出库。
(二)现金入库
现金入库，即领取现金。
支行网点现金领取只能通过总行营业部申领，领取现金100万（含）以下的，由申领网点主办会计申请，支行行长及运营管理部负责人审批；领取现金超过100万，300万（含）以下的，除上述相关人员审批外，还须由分管行长审批；领取现金超过300万以上的，除上述相关人员审批外，还
须由总行行长审批。
总行营业部向人行或同业领取现金的，须经总行营业部负责人、运营管理部负责人、总行分管行长及总行行长签批。
第三条央行及同业资金划拨的审批权限及操作流程
(一)本条所指“央行及同业资金划拨”，为由我行发起的存放央行账户、存放同业账户的资金汇入或汇出。
但不包括在下几类情况：
1.大、小额支付系统日间实时清算或日终自动清算的资金往来。
2.手工结转的清算资金。
3.支行上划资金至总行清算中心，以及总行调拨资金头寸给支行。
4.经营性同业存款的划拨。
5.总行给予支行的调剂资金。
其中，第5点按照本规程第三章有关规定办理。
(二)各网点在办理上述资金划拨时，应由市场部资金管理员填制《现金出（入）库、央行及同业划拨审批单》，经总行分管行长审批，给予划拨。
金额在1000万元（含）以上的，除上述审批人外，还须由总行行长审批。
第三章调剂资金划拨
第四条本条所指“调剂资金”，为总行直接调拨给各支行的新设机构开办资金和营运资金。
第五条调剂资金的划拨
（一）总行营业部向各支行划拨调剂资金的审批流程和审批权限。
申请机构填写《调剂资金审批书》(附件2)一式三份，报有权人审批：调剂资金在1000万元（含）以下，由运营管理部负责人审批，给予划拨；调剂资金在1000万元以上、1亿元（含）以下，经运营管理部负责人审查签字，由总行分管行长审批，给予划拨；调剂资金在1亿元以上，经上述程序后，由总行行长审批，给予划拨。
第四章其他和附则
第六条支行未设立主办会计助理岗的，权限由主办会计审查、审批。
第七条本规程由XX银行制定，并授权市场管理部负责解释和修改。
第八条本规程自发文之日起施行。
附件:1.XX银行现金出（入）库、央行及同业划拨审批单
2.XX银行调剂资金审批书
附表1：
XX银行现金出（入）库、央行及同业划拨审批单申请单位：年月日
4
附表2：
XX银行调剂资金审批书
年月日
此表一式三份，一份申请部门留存，一份清算中心入帐，一份运营管理部留存。