合规管理工作总结

第 1 篇合规管理检查工作总结

设计分公司合规管理监督检查

工作总结

公司领导

2022 年，设计分公司认真贯彻落实集团公司党风建设和反腐败工作会议精神，以监察部门为主，开展合规管理监察。监督单位落实主体责任，催促业务部门落实监管责任；以整合业务部门和监察部门监督力量为手段，坚持问题导向；紧紧环绕分公司生产经营管理，结合内控制度、合规管理工作要求，不断健全完善规章制度，优化业务流程，细化关键环节管控措施，强化重点工作合规监察，为分公司合规、稳健发展提供有力支撑。

一、合规管理检查工作整体情况

2022 年，设计分公司结合实际情况，对科研项目、后勤采购管理项目作为合规管理监察重点，着重查找管理流程的薄弱点，廉政建设的风险点。

加强领导，确保工作开展

为了确保合规管理监察扎实推进，设计分公司成立了由纪委书记为组长、党委办公室主任为副组长的合规管理监察工作领导小组，下设合规管理监察工作组，由党委办公室、财务资产部、采购施工部、后勤保障部等人员组成，制定了相应的合规监察实施方案，明确了成员分工。

组织召开了合规管理监察工作推进会，针对管理中在制度薄弱环节、需要加强和改进的关键环节进行了分析探讨，进一步明确了业务部门监管职责、相关人员岗位职责、强化部门监督职责，梳理了业务流程的关键点、风险点、廉洁点，为合规监察工作全面推进奠定了基础

强化基础，增强监察能力

纪检监察人员首先加强相关制度学习，不断增强开展业务的理论基础。先后集中学习了《公司合规管理办法》和开展合规管理监察工作的有关通知文件，并在在每一个项目开始前认真采集与项目有关的制度，其中采集科研管理制度7 项，后勤采购管理制度 4 项，并认真进行了研读，同时注意相互间的交流，共同促进。通过监察人员不懈努力，理论水平不断提高，对要开展的项目了解不断深入，进行合规管理监察的能力不断增强，有力保证了监察工作的开展。

细化方案，确保执行有序

监察组对要开展的监察项目，本着既要促进又不能干扰正常工作的原则，进行认真的事前分析，制定了详实的工作方案，从监察目的、依据、对象与范围、内容、成员与分工、时

间、方法、工作要求八个方面进行了细化，形成为了明确的工作计划，力争对日常工作影响最小。在监察过程中，监察组按照工作计划，通过查阅资料、座谈等方式，对照部门职责，在对制度完整性，制度执行、费用支付、日常管理等方

面进行了合规管理监察。

注重整改，确保监察效果

分公司监察工作领导小组以强有力的组织领导和过程管理，全力监督监察整改工作的有效落实。监察组针对监察中发现的问题，提出了建议4 项，对相关问题即将催促进行整改，并填写了合规管理监察底稿。分公司纪委书记坚持每周听取工作开展情况汇报，部署解决监察工作中遇到的各类问题。监察组与被检查单位建立了整改信息沟通机制，通报整改情况，加强工作督办，确保各项整改工作取得实效。

二、取得的成绩和存在的不足

通过本次合规管理监察工作，表明分公司合规管理工作总体较好，各部门制度较完整，在工作中能够较好的执行制度的相关要求，各项记录完整，但也存在一些问题。

(一)取得的成绩管理制度进一步完善

通过合规管理监察，进一步提高各职能部门开展工作的紧迫感，根据在监察过程中发现的问题，各职能部门结合自身业务实际，按照体现改进作风、体现提高效率、体现工作规律的要求，建制度、立规矩，全面清查现有制度情况，修订已有制度、制定新的制度、废止不合用的制度，进一步健全规章制度管理体系，用制度指导和监督分公司的生产经营，使规章制度更好地体现服务职工群众、树立优良作风、提高

工作效率的要求。监察工作开展以来共梳理 30 余项规章制度，有力促进了分公司各项工作制度化、规范化和程序化。开展办公业务上线工作，狠抓制度流程化、流程标准化建设，着力全面推动办公系统信息化，不断增强公开透明度。

合规意识和履职能力进一步增强

通过本次合规管理监察工作，被检查单位针对发现的问题，进行了认真梳理，厘清问题发生的原因，制定了切实有效的整改措施进行认真整改，在其他职能部门也充分起到警示作用，让干部职工认识到合规不是对某个部门、某种岗位的要求，而是全体干部职工必须共同遵循的原则，使全体干部员工能够积极地、自觉地学习并熟知与工作相关的法律法规与规章制度，认真检查是否有违纪违规行为，自觉从思想筑起不违规、不违纪的“防火墙”。

监察工作能力进一步增强

合规管理监察是规范企业管理，提升经营管理水平的有效手段，是纪检监察工作融入生产经营和各项管理工作的有效切入点。在监察过程中，纪检监察部门协调组织内控、审计等部门，同心协力，充分发挥整体合力，优势互补，保证了监察工作的协调运行，为今后联合

开展监察工作的开展起到了很好的借鉴作用。

(二)存在的不足工作标准不高

表现在少数干部职工对自身要求不高，循序渐进地工作，工作中方法不多，不善于动脑，缺乏肯于钻研的精神。

建章立制和学习执行制度能力还有待加强

表现在一些工作还有漏洞，有些环节抓得不够完善，制定的各项制度没能彻底贯彻下去。

三、下一步工作

一是进一步增强干部职工合规管理意识。要密切结合当前实际，将合规管理监察工作持续开展，认真做好每项监察工作的成果转化和巩固提高工作。进一步提高纪检监察和职能部门干部职工的思想认识，切实增强学习制度、执行制度的自觉性和主动性，要注意员工思想引导，坚持问题导向，通过思想大转变，进一步促进分公司和谐稳健发展。

二是进一步建立完善符合分公司合规管理的长效机制。进一步完善符合实际、能够促进分公司科学发展的合规管理监察、业务管理等规章制度，着力建立和健全充满活力、富有效率、更加开放、有利于科学发展的体制机制，推进合规管理方面稳步提高。

三是进一步加强纪检监察队伍建设。在纪检监察干部内强化“两学一做”工作，提高思想意识，加强业务培训，提高监督执纪能力。认真分析查找合规管理风险点，有计划开

展相应的监察工作，强化监督不放松。

任何管理都不能游离于“监督”之外，分公司合规管理监察工作将持续推进，将逐步

以点带面、以查促管，真正起到举一反三的监察效果，助推分公司合规管理工作全面提升。

第 2 篇合规管理

一、单项选择题

按照《证券公司合规管理试行规定》，中国证监会对证券公司合规管理的有效性进行评价，评价结果作为( )的重要依据。

A.公司年度合规报告

B.决定其高管人员薪酬待遇

C.对证券公司实施分类监管

D.对证券公司实施分类评级

您的答案 C 题目分数 6 此题得分 0 因证券公司或者其工作人员的经营管理或者执业行为违反法律、法规或者准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或者声誉损失的风险是( )。

A.信用风险

B.操作风险

C.管理风险

D.合规风险

您的答案 D 题目分数 6 此题得分 0 按照《证券公司合规管理试行规定》，证券公司合规总监不能履行职责或者缺位时，证券公司应当( )。

A.向有关自律组织报告

B.指定本公司一位高级管理人员代行其职责

C.向住所地证监局报告，并请求住所地证监局指派专人代行其职责

D.指定一位与合规管理职责相冲突的部门人员代行其职责

您的答案 B 题目分数 6 此题得分 0 按照《证券公司合规管理试行规定》，证券公司合规总监对公司及其工作人员合规监督检查的重点是( )。

A.业务创新和风险管理

B.经营管理和执业行为

C.投资决策和道德风险

D.财务管理制度和流动性风险

您的答案 B 题目分数 7 此题得分 0 按照《证券公司合规管理试行规定》，证券公司发生违法违规行为，合规总监在以下哪种情况下可以免除责任( )。

A.合规总监不知道证券公司发生违法违规行为

B.证券公司的董事长、总经理已经依法受到处罚

C.合规总监已经向监管部门报告了

D.合规总监已经依有关规定履行制止和报告职责

您的答案 D 题目分数 7 此题得分 0

二、多项选择题

以下对证券公司合规总监和合规部门的表述正确的是( )。(本题有超过一个的正确选项)

A.合规总监不得兼任与合规管理职责相冲突的职务

B.合规总监不得分管与合规管理职责相冲突的部门

C.合规部门承担的其他职责不得与合规管理职责相冲突

D.证券公司的高级管理人员可以直接向合规总监下达指令

您的答案 B,C,A 题目分数 6 此题得分 0 按照《证券公司合规管理试行规定》，证券公司应当树立( )的合规管理理念，倡导和推进合规文化建设，哺育全体工作人员的合规意识。 (本题有超过一个的正确选项)

A.合规经营

B.全员合规

C.合规从高层做起

D.合规从基层做起

您的答案 C,B,A 题目分数 7 此题得分 0 按照《证券公司合规管理试行规定》，证券公司合规管理是指证券公司( )的行为。 (本题有超过一个的正确选项)

A.制定和执行合规管理制度

B.建立合规管理机制

C.哺育合规文化

D.防范合规风险

您的答案 C,A,B,D 题目分数 7 此题得分 0 按照《证券公司合规管理试行规定》，证券公司合规总监有权( )。(本题有超过一个的正确选项)

A.参加或者列席与其履行职责有关的会议

B.调阅有关文件、资料

C.要求公司有关人员对合规有关事项作出说明

D.对合规总监和合规管理人员的履职情况进行考核

您的答案 B,A,C 题目分数 7 此题得分 0 10.按照《证券公司合规管理试行规定》，证券公司合规总监应当对公司( )等进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。 (本题有超过一个的正确选项)

A.内部管理制度

B.重大决策

C.新产品方案

D.新业务方案

您的答案 A,D,B,C 题目分数 7 此题得分 0

三、判断题

1 证券公司合规总监应当主动配合证券监管机构和自律组织的工作，及时处理证券监管机构和自律组织要求调查的事项。 ( )

您的答案正确题目分数 7 此题得分 0 1 证券公司合规总监不是证券公司的高级管理人员。 ( )

您的答案正确题目分数 7 此题得分 0.0 1 证券公司合规部门对公司董事会负责，按照公司规定和合规总监的安排履行合规管理职责。 ( )

您的答案正确题目分数 7 此题得分 0.0 1 证券公司合规总监认为必要时，可以公司名义礼聘外部专业机构或者人员协助其工作。 ( )

您的答案正确题目分数 7 此题得分 0 1 代行证券公司合规总监职责的时间不得超过 3 个月。 ( )

您的答案错误题目分数 6 此题得分 0

试卷总得分 80

第 3 篇合规管理

银行业合规管理

为健全银行内部控制体系框架，建立有效管理合规风险的运行机制，促进全面风险管理

体系的建立，才干确保银行安全稳健运行，但要促进银行依法合规经营，银行业的合规风险

管理体制建设刻不容缓。

合规风险是指银行因未能遵循合规法律、规则和准则，而可能遭受法律制裁或者监管处罚、重大财务损失或者声誉损失的风险。

合规风险管理机制是指，银行有效识别合规风险，主动避免违规事件发生，主动采取各

项纠正措施和适当的惩戒措施，持续修订相关制度及详尽描述具体做法的岗位手册，有效管

理合规风险的周而复始的循环过程。合规风险管理的任务正是及时发现并制止风险产生以及

由此造成的破坏。随着监管环境的变化，银行内部合规经营与合规性监督检查的重要性日

益突出，合规风险管理对于银行具有特殊重要的意义。因此，必须建立健全合规风险管理

机制建设。

一、倡导和哺育良好的合规文化氛围，推行诚信和朴重的道德观念。

(一)合规从高层做起，树立“合规人人有责”的观念。合规应从高层做起，通过不断

完善管理强化合规风险管理，高层的言行应与银行的宗旨和价值观念相一致。由于合规文

化体现在每一个银行职员对合规理念的认识及其日常的行为规范和准则之中，这非但需要

董事会及高级管理层在全行推行诚实与朴重和“合规创造价值”观念，还需要制定和执行

清晰的员工行为准则和规范。惟独当银行的员工恪守高标准的职业道德规范，人人都能有

效履行自身合规职责，银行合规风险管理才会有效。

强化合规理念、意识和行为准则，合规是银行提高资产质量的基本保障，是减少案件的

必要前提，是银行企业合规文化的核心要素，合规并不仅仅是合规部门或者合规员的职责，

更是银行所有员工的责任，树立“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”、等理念，只有合规成为银行每一员工的行为准则，成为各级各岗位员工每日的自觉行动，全行员工

欣然接受全面的合规培训，主动寻求合规部门的建议，才干共同保证有关法律、规则和标

准及相关管理部门精神得到遵循和贯彻落实。

(二)倡导“主动合规”的文化氛围。

加强对员工的政治思想教育和法制教育，规范员工的职业道德行为，增强员工合规意识、

法制观念和自觉遵守制度能力，增强主动合规和对风险识别能力的意识，能将合规理念贯通

到每一业务操作环节和所办理每笔业务中，加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要，

是建立长效发展机制的需要，是提高经济效益的需要，使其能从“要我合规”向“我要合规”转变。在全行内倡导主动发现和主动暴露合规风险隐患或者问题，主动改进相应的业务政策、行为手册和操作程序，主动避免任何类似违规事件的发生和主动纠正已发生的违规事件，营

造“主动合规”的企业合规文化氛围。

二、成立专门的合规管理部门，构建合规风险管理机制

(一)建立合规责任体系，明确各级管理层的合规工作职责。建立健全合规责任体系，

明确合规部门是专门协助银行高管层实施合规风险管理的职能部门，董事会和高管层对银行

合规经营负最终责任，业务部门对合规风险负直接责任，每位员工对其业务活动的合规性负责，合规部门承担合规管理责任。对于合规风险及违规问题，要迅速作出处理。明确合规部

门的职能定位，合规风险监控的介入时机，落实合规管理职能；业务部门应支持合规部门实

施合规风险监测与评估，合规部门应促进业务部门防控合规风险，业务部门应主动地进行动

态合规自我评估，建立合规部门与其他部门在合规管理中的沟通与合作机制。

(二)设置合理的合规部门。

根据自身经营特点，组建一个与自身风险管理战略和组织结构相一致的合规部门，设立

独立或者相对独立的合规风险管理部门，在支行及以下机构可设立合规岗位。还应配备足够的、素质较高的合规人员，负责合规工作具体组织实施，制定科学、合理的各级机构绩效考核办

法等。合规部门应履行岗位职责，就合规法律、规则和准则向高级管理层提出建议；协助高

级管理层就合规问题对员工进行教育，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门；通过

政策、内部行为准则和各项操作指引等其他文件，为员工恰当执行合规法律、规则和准则提

供书面指引；有效识别、量化、评估内部合规风险。

(三)创建科学的合规管理机制。

许多案件的形成，大多是制约机制失控和监管不严的结果。如何确保一个“规”在建立

好后能够被大家持续地遵守，并且保证这个“规”自身还能够被及时加以修改和完善，必须

有一套机制作保证。

首先，要切实建立合规风险管理机制，就必须从涉及银行整体的企业文化、组织构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立

专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在银行日常经

营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。其次，要通过设立合规部门或者专职合规岗位，界定其功能和职责，独立于银行的经营活动，

对发现有违反法律、规则和标准的操作行为，银行管理层能够采取适当措施予以纠正，确

保从业人员的行为自觉服从既定的“规”。

再次，要通过一定方式对所有新上任的部门和各级负责人进行上任前的合规培训，通过

培训使其充分系统地了解和掌握各项主要规章制度和其所在部门的全部规章制度，达到对工

作中可能涉及到的“规”了如指掌。而对那些经过培训不合格的，则不能让其上岗作业。

三、梳理合规风险点，提出控制风险的有效措施。密切跟踪银行合用的法律、规则和准

则的最新发展，认真领略行业管理部门的管理意见，对照合规风险点，本单位的合规机制建

设情况进行调查摸底，清理现有的规章制度，梳理各项业务流程和风险点，提出如何防范和

控制风险的措施和办法。

(一) 清理现行规章制度。对银行现行的规章制度全面进行清理，清理工作必须横向到边，纵向到底，从上至下，各级管理层负责对各自修订的制度进行清理，对每项制度、每条

规定是否适应当前业务发展的需要逐一进行清理，对不适应当前业务发展和监管要求的制度，该废止的废止、该修改的修改，而且对没制度监督的业务要及时进行补充完善，确保不留真

空。

(二)梳理业务流程风险点。

梳理各项业务流程，排查各项业务操作环节，对可能会导致发生操作风险的业务流程、环节，或者存在的风险点一一记录在案，组织一线业务人员进行讨论，以业务环节和操作流程风险为主题进行讨论，采集和掌握一线业务人员对各业务环节操作风险了解的程度，管

理层能更清晰地知道各业务流程所存在的风险点，并能促使员工熟悉相关业务操作流程，

同时知道相关业务操作环节存在的风险，使其在业务操作过程中能加以防范，惟独查找出

各项业务操作环节的风险点并制定防范措施，才干有效防范和化解银行内部风险。

(三)制定完善适应当前业务的规章制度。根据清理结果和梳理、排查情况，结合内外审计发现的合规风险隐患和监管部门的合规风险提示等，开辟完善能适应当前业务发展和监管要求的制度，完善相应的合规操作程序，建立有效防范和控制风险的合规机制，。

银行合规工作惟独通过以上各环节每一年度周而复始的循环并能持续下去，银行内部有效的合规机制才可能形成，合规风险才干得到有效的控制，其他金融机构浮现过的违规事件才不会重现，操作风险才干从根本上得到有效遏制。

第 4 篇合规管理

1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、管理风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。

2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。

3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与朴重的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。

5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩罚违规的价值观念。

6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或者可疑的行为，并充分保护举报人。

7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。

8、商业银行资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于8%。

作为一位银行业员工,你认为自己应该怎样参预到银行合规文化建设中? 答

努力钻研业务知识

不断提高业务技能

爱岗敬业

自学维护本行社会形象

第 5 篇合规工作总结

合规工作总结

年光似鸟翩翩过,世事如棋局局新,送走了辉煌而难忘的 08 年,迎来了充满希冀和憧憬

的 09 年。2022 年是我行全面实现战略转型重要的一年， XX 分行在省份行党委的正确领导下，

环绕省份行党委提出了“低风险、快增长、高效益”的发展思路和“实事求是、规范经营”的指导思想，以市分行党委提出“守正出奇、追求卓越”为经营理念，紧紧抓住发展这一主题，统筹兼顾，协调发展，使XX 分行得到了健康快速发展，全行资产负债业务、中间业务收入、综合盈利能力等位居全省前列。一年来，合规工作紧紧环绕全行中心任务、结合 XX 分行

的实际情况来开展工作，坚持了标本兼治、风险关口前移，确保了全市分行全年“零案件、

零责任事故、零违规事件”，为我行各项业务持续、有序、稳健发展提供了有力的保障，现将

一年来的工作情况汇报如下。

一、主要工作情况

1、完善内控制度建设，建立内控长效机制，提高风险监控能力，确保合规工作有章可循。

为使合规工作制度化、规范化、透明化，防范经营风险， XX 分行于 08 年年初就建立了各项

制度，以保证合规条线工作有序进行。主要制定了以下工作制度:《XX 分行内部检查实施细则》、《XX 分行整改考评办法》、《XX 分行内部检查备案制度》。

1

2、全面梳理风险点，建立问题库，抓好整改工作。今年以来,我部对内外部检查发现的

问题按照来源、业务类别、部位、环节、风险级别、整改状态、责任人等内容，进行全面梳理，并对问题数量的增减变化、整改率、复发率进行动态分析。对各类检查发现的问题建立

了问题库,按照“三定一挂钩”方式(定整改责任人、定整改措施、定整改时限、与整改责任人绩效挂钩)，落实整改。主要工作方法一是市分行党委高度重视内外部检查发现问题的整改

工作，行长徐智勇亲自抓全局，纪检书记刘建南抓具体落实，其它分管行长抓条线整改，使

整改工作能顺利完成好；二是注重于整改工作的追踪回访。各部门、各支行每次上报整改问

题后，我行十分注重整改的真实性，及时组织人员进行回访，看是否真实整改。08 年由监察

保卫部人员对所辖机构进行了三次追踪回访；三是结合开展案件及风险防控工作,扎实有效推

进整改工作。市分行党委十分重视案件及风险防控工作，将其作为促进稳健经营、提高内控

管理水平、抓好问题整改的一项基础工作来抓。重点环绕“零案件、零责任事故、零违规事

件”来开展工作。 (1)健全机构，加强组织领导。调整了相应的领导机构，层层签订了工作责任状； (2)开展案件专项管理“回头看”，针对暴露出来的问题与风险隐患，下大力气进行整改； (3)是深入开展员工经济行为专项排查，排查面为100%。对 20 个基层机构关键风险点监控排查，及时消除了风险隐患； (4)完善内控

2 制度建设，建立内控长效机制，提高风险监控能力。市分行专门下发了《基层机构风险点》，提示重点排查 44 个主要风险点，并按要求对照检查；制定下发了《XX 分行安全运营考核办法》、《XX 分行内外部审计、检查发现问题整改工作方案》、《员工行为排查实施细则》等制度,从制度上保证了整改的时效性。特殊是对内外部检查发现的问题各部门注重实时整改，大大提高了整改率。 2022 年审计共对我行进行了 5 项审计，主要涉及到 08 年部份中间业务审计、二级分行 07 年内控审计、对公信贷谁入与退出审计、年金业务审计、财务管理业务审计内容，共发现问题 111 个，到 12 月 29 日止，我行己整改 108 个，整改率为 930%；只有三个问题正在整改；省份行组织的合规大检查发现问题 41个，己全部整改，整改率为 100%。

3、根据市分行全年工作总体布局及 2022 年度监察保卫部工作安排，由我部牵头开展了2022 年度上半年“合规综合大检查”，先后 20 天。此次检查对全区开展的各项业务经营管理、支持保障业务等进行了专项检查。检查范围为本级各部门、本级各网点、支行，检查面为 100%。共发现问题 122 个,其中信贷方面的问题 8 个,占比 56%;会计、个金、运营管理方面的问题 82 个, 占比 621%;安全保卫 29 个，占比 277%;合规综合方面的问题 3 个,占比 46%；并对相关责任人进行积分处理，共有 33 人次积分，共计 50 分。

4、加强了对网点监控录相的重点检查。我行对 24 个网点的监控录相的完整性进行了检查。主要检查内容 (1) 营业网点运钞车停靠区域、款箱 (包) 交接过程及出入营业场所人员；营业网点大厅、理财区、附行式自助设备区域客户活动情况；柜员操作活动情况以及放置重要空白凭证及重要物品的保险箱；附行式自助设备现金业务，装、卸钞，存款清点，钞箱检查等相关情况； (2)监控录相是否按规定时间双人开、关机，是否设置密码，是否显示录相时间； (3)录相开启时间是否先于运钞车到达时间，是否有不正常中断、关机现象，录相关闭时间是否晚于运钞车离开时间； (4) 网点负责人、会计主管是否按要求进行监控录相检查；

(5)重要部位是否存在监控死角。

4、催促业务部门开展每季度业务检查，及时发现经营管理中存在的问题。会计、个金、运营部门每季组织的会计业务大检查、风险部每季组织信贷大检查，我部都积极催促并配合。如会计部主要采取了现场检查、专项检查和全面检查的方法，查找会计工作的薄弱环节，及时阻塞管理漏洞。为有效实施检查，会计部结合会计工作新动向，加大了对金库和尾箱的全面检查。全年共开展各类会计检查 6 次。其中金库、尾箱专项检查 2 次；业务专项检查 4 次，检查频率达到并超过上级行规定。对每一次检查，通过归纳分析提出整改措施并通报全行。前台业务部

4 门(个金部)主要从授权、碰库、单证和印章管理、代客服务、岗位交流轮换等八个方面进行了具体检查；风险管理部根据工作需要成立了三个职能组，即审批组、平行作业组、监管检查组。由监管检查组每季对各行 13 个关键风险点进行监控检查。

5、配合 XX 总审计室对我行实施 5 个专项审计，即 07 年内控审计、对公信贷谁入与退出审计、年金业务审计、财务管理业务审计。五项审计工作时间先后80 多天，共发现问题 111

个。在审计工作期间，由我部人员全程配合，较好地完成为了各项工作任务，得到了审计部门的认同。

6、责任认定工作有条不紊进行。对每一个审计项目我们及时对发现的严重问题进行了责任追究，以起到警示作用。 08 年共对 5 个审计项目进行了责任认追究。对 7 人进行了经济处罚, 罚款金额为 700 元；有 5 人受到了积分处罚，共积分 6 分。对省份行合规大检查项目也进行责任认定，对 4 人进行积分，共积 8 分。

7、加大了业务培训工作。 08 年共组织了三次业务培训，即二次反洗钱和一次关联交易培训。受培训人员达到 105 人次。

8、尝试新的合规管理办法，注重实效。 2022 年我行对内外部检查整改工作除正常抓整改外，主要还做了以下二项工作一是对整改难度大的问题下发整改通知书， 08 年共下发了4 份整改通知书，也取得好的成效。例对公信贷谁入与退出审计发现我

5 行问题 33 个，未下发整改书之前，我行仍有 10 个问题未整改，整改率为 70%；面对这个严峻问题，我部及时向分管领导建议下以整改通知书，并到问题发行进行督办，到2022 年 12 月 29 日止，己整改了 30 个，整改率达到了91%；二是对审计发现的重大问题，及时召开专职联系会，分析原因，并以案件防控工作简报形式下发到全行，起到了警示作用，全年共下发了二期。

二、当前合规管理中存在的问题

1、思想认识上还存在一定误区。

主要表现在以下几个方面一是普遍认为合规管理是上级管理部门的事，基层行只是被动地完成上级指定的工作，把合规管理和业务经营看做互不相干的两件事；二是认为合规是前台操作人员、合规部门的事，没有从根本上认清合规管理的真实内涵。其实，合规管理应从各个管理层做起，从部门负责人、高管人员做起，他们肩负着合规政策的制定和传达，并

对合规风险的管理状况、各项制度的执行情况、执行效果进行检查。

2、对于内外部检查发现问题的整改落实工作，部门之间仍存在职责不清的现象。

在目前，我行的组织架构和业务流程尚还存在一定弊端，各部门之间的协作还有待于加强,风险问题难以充分反映，发生问题后在整改时也容易造成职责不清。这种情况在内外部检查发现问题整改落实时往往浮现,由此造成许多问题屡查屡犯。

三、 09 年主要工作打算

1、深刻领略案件防控要求，哺育合规文化理念

(1)开展合规案例教育学习。每一个季度在企业网上挂一遍合规文化案例。

(2) 计划在 8 月份组织一次内外部检查整改培训班学习。重点学习《中国 X 行内外部审

计和监管检查发现问题整改工作规程》和总行、省行下发的新的整改状态的界定、确认；同时，结合整改工作中的检查发现问题实例，对疑点问题进行了解释说明。

2、继续全面提高合规经营的执行力，确保内外部检查有效整改。总体目标确保98%以上的整改率，力争 100%。

3、做好合规基础工作，确保不错不乱。

(1) 计划于 4 月份组织一次反洗钱自查工作，全面掌握全行反洗线工作动态，迎接银监会、人民分行检查。

(2)计划在 9 月份开展一次“合规综合大检查”。

X 行 XX 分行 2022 年 12 月 28 日

第 6 篇合规工作总结

2022 年度合规管理工作报告

2022 年面对经济环境形势的严峻挑战和复杂局面， *****在董事会的正确领导下，公司合规管理部门着力于完善内控管理机制，深化合规管理体系建设，实行日常合规监控、检

查与催促并重，逐步推动合规管理工作走向正轨。

2022 年主要工作回顾

一、完善制度建设，优化操作流程，做实内控基础今年，一方面着力于制度的执行和落实，努力提高制度的执行性和日常业务的合规率，并认真剖析执行过程中存在的不足和存在问题；另一方面，认真分析和总结内部管理制度体系和内控机制，发现内控盲点，完善各项内控管理制度，提高制度管控的覆盖面，如流动性管理、相关应急方案的补充和完善。新增了《违规失职行为处理办法》等管理制度，并量化了贷后检查频率以及明确了商业承兑票据贴现业务需申报的资料等业务管理制度。强化风险管理，严格执行贷前、贷中、贷后检查制度，确保信贷资产的安全性、流动性和效益性。现又制定了*********等三项制度，这些制度将经董事会批准后实施。随着各项制度的不断完善，公司风险管控管理标准日益合理和完善。

二、细化合规履职范围，提高合规覆盖面

今年，重点实施全面合规管控体系，努力实现合规管理的全覆盖，把合规风险控制贯通于*****整个经营业务的全过程。合规管理通过积极参预公司信贷业务、票据结算、财务会计结算、综合管理等各方面进行实时合规检查，并对发现的问题及时提出针对性改进、整改措施，提高风险的事中、事前控制能力，做到合规管理与日常业务有机地结合，促进我公司各项经营业务合规、稳健开展。

三、完善合规管控体系，提升合规管理效果

今年，将合规功能从稽核审计部移入综合管理部，使事中合规监督与事后监督检查分离，强化“两道”风险防控的不同功能，进一步完善有效的合规管控机制，同时，进一步明确和细化合规管理职责和职能，强化合规管理的功能。

四、着力培训宣导，提高全员合规意识

深入开展内控合规文化宣导，不断丰富培训层级和形式，提高合规宣导深度和广度。

一是基本健全合规培训体系。分层次、分需求，基本建立起了面向管理者、各职能部门和合规条线的多维度合规培训体系。首先，是通过总经理办公会和文件传阅等多种形式，学习和贯彻执行新政策、新制度和新办法，强化管理层合规管理意识；其次，是对泛博员工，分公司继续开展*****岗前前合规培训和新员工入司合规培训；公司会结合各部门各岗位履职要求，通过案例分析、警示教育、普法宣传、合规承诺等方式，哺育全员合规意识，引导各级干部员工夯实内控合规的思想基础；再次，是对合规人员，以集中培训、分散培训或者自学等多种方式，提高合规条线专业知识。惟独精通业务，熟悉管理，才干将合规工作真正做好做实。

二是丰富合规宣导内容。以监管部门通报的金融领域各类案件、典型违规案例以及金融宣传知识为重点，与日常的公司经营管理风险警示教育结合起来，与*****监管政策结合起来，与合规知识技能的普及培训结合起来，与先进合规经验的交流结合起来，与合规绩效的考核评价结合起来，既注重软性影响，又强化刚性约束。遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要

五、是加大反洗钱工作的监督检查力度。

公司在 2022 的基础上进一步加强对公司反洗钱工作落实情况的自查，对反洗钱制度执行情况、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存、非现场监管信息报送、待确认可疑交易处理等反洗钱日常工作进行检查，并有针对性地落实整改。

工作中存在问题

1、合规管理技能急待进一步提高。对错综复杂各类风险的识别、防范以及应急应对的能力不是很强，合规管理的措施和方法还比较单一，特别技术和手段不能彻底适应公司业务快速发展的需要；

2、公司合规条线人手不足、力量不强、专业化程度相对较低等情况普遍突出，还不能全面满足公司快速发展对合规保障的需求

3、合规管理工作的深度还不够深入和全面。对查出来的问题认真加以分析，找出管理中的深层次问题等方面还不够，对涉及各业务、管理各部门的合规管理提出规范建议还不多，全体员工对合规工作的认知度还不是很强。

4、合规意识不强

2022 年合规管理工作思路及设想

1、以流程控制优化为突破口，合规、风险、稽核审计密切协作，共同推进公司合规、规范经营

要以流程和控制为重点，同时与稽核审计共密切合作，开展专项检查和审计工作，重点突出各项信贷业务、票据贴现、资金结算、综合管理等方面合规检查，特别是对外合同、协议、新业务规范操作防范违规风险。

2、以建立内控合规评价体系为切入点，推动内控管理机制的完善

2022 年要逐步健全内部控制评价工作，通过内控评价工作，推动*****内控管理体系的进一步完善，促进*****内控制度建设。 2022 年要强化内部控制流程、关键控制点优化，完善内部控制评价指标体系，改进评价的方式方法，进一步强化内部控制评价的全面性和客

观性。要充分利用非现场手段，扩大评价工作的覆盖面。

3、组织好反洗钱工作。加强对各部门的培训，落实好各部门的岗位职责，加强对可以交易的正别，提高反洗钱的能力。

4、加强合规队伍建设，提高合规管理人员素质

首先，鼓励和引导合规管理人员进行各项专业知识学习，既要注重合规管理专业知识的学习，也要重视国家政策、财务知识、法律知识、管理知识以及行业知识的学习，不断提高合规管理人员的专业审计水平。其次，通过引进外部有经验人材，吸收和培养本公司优秀

人才，调整、充实、提高合规人员队伍，使公司合规管理队伍的整体素质满足公司合规管理需求；再次，加强合规人员职业道德教育和廉政建设，建立合规管理人员学习和教育的长效机制，强化职业道德修养，树立正确的价值观、荣辱观，保持合规管理人员清正和廉洁，提高合规人员职业素质。。

银行风险管理合规工作总结(共 4 篇)