商业银行业务连续性管理办法
连续性业务法律规定(3篇)
第1篇一、引言连续性业务，是指在一定时间内，通过持续、稳定、有序的方式进行的业务活动。
在我国，连续性业务涵盖了金融、电信、能源、交通等多个领域。
为了规范连续性业务的开展，保障市场秩序，维护消费者权益，促进经济健康发展，我国制定了一系列法律法规。
本文将对我国连续性业务法律规定进行梳理和分析。
二、连续性业务法律体系概述我国连续性业务法律体系主要包括以下几个方面：1. 宪法：宪法是国家的根本法，规定了国家制度、国家机关、公民权利和义务等基本内容。
宪法对连续性业务的规定，主要体现为保障市场公平竞争、维护消费者权益等原则。
2. 行政法：行政法是调整国家行政机关与公民、法人之间关系的法律规范。
在连续性业务领域，行政法规定了行政机关的监管职责、行政处罚等。
3. 经济法：经济法是调整经济关系的法律规范。
在连续性业务领域，经济法规定了市场准入、反垄断、反不正当竞争等。
4. 民法：民法是调整平等主体之间财产关系和人身关系的法律规范。
在连续性业务领域，民法规定了合同、侵权责任等。
5. 刑法：刑法是规定犯罪、刑事责任和刑罚的法律规范。
在连续性业务领域，刑法规定了涉及连续性业务的犯罪行为及其处罚。
6. 行业法规：行业法规是针对特定行业制定的法律法规。
在连续性业务领域，行业法规包括金融、电信、能源、交通等领域的法律法规。
三、连续性业务法律制度的主要内容1. 市场准入制度市场准入制度是指国家对特定行业和领域的市场主体资格进行审查和批准的制度。
在我国，连续性业务的市场准入制度主要包括以下内容：（1）行政许可：连续性业务的经营者需要向相关部门申请行政许可，取得相应的经营资格。
（2）资质审查：相关部门对连续性业务的经营者进行资质审查，确保其符合行业标准和要求。
（3）行业规范：行业法规对连续性业务的经营者设定了行业规范，要求其遵守相关法律法规和行业标准。
2. 监管制度监管制度是指国家对连续性业务进行监督管理的制度。
在我国，连续性业务的监管制度主要包括以下内容：（1）行政监管：行政机关对连续性业务的经营者进行日常监管，包括市场准入、合同管理、服务质量等。
加强银行业业务连续性管理的建议
加强银行业业务连续性管理的建议据合时代介绍，积极推进《商业银行业务连续性监管指引》的贯彻落实，加快建立和完善银行业金融机构业务连续性管理体系。
要充分借鉴和引进国际先进实践和标准规范，加强组织建设，明确责任、落实工作职责，科学制订业务连续性计划，系统地推进灾备系统、应急体系建设，积极开展应急演练。
建立常态化评估维护机制，形成企业的BCM文化，使每个员工建立防灾意识，自觉自愿的参与到银行的BCM各流程活动中。
加大力度推进银行业金融机构的应急演练工作，积极开展银行业行业性应急演练和金融跨业应急演练工作。
鼓励金融机构进行业务连续性管理的演练活动，组织协调由金融管理部门、基础设施供应商和多个金融机构参与的联合演练活动，持续提高金融机构的业务连续性管理的实践能力，增强我国金融业的整体业务持续性能力。
加强与行业外其他政府部门的应急协调，建立有效的应急协作联动机制。
虽然国家各有关部门建立了应对突发事件的应急预案和组织机构，但部门间的条块分割管理使协调较为困难，难以形成合力，极大地影响了应急效能。
在金融全球化、综合化、信息化发展的大趋势下，应充分借鉴国外先进实践。
对内，要深入推动银行、证券、保险建立有效的应急联动处置机制，制订金融业联合应急预案，成立跨业的应急处置小组，加强信息沟通、资源共享、统一协调，提高处置能力；向外，要加强银行与电力、电信、公安等部门的信息交流，建立风险监测预警机制，整合信息源，积极开展风险分析和预警；制订金融业与其他政府部门的跨业应急预案，提高行业整体的应对突发事件能力和水平。
要建立银行业业务持续性管理的评估和持续改进机制。
要建立对监管部门、银行业金融机构的业务持续性管理计划和活动的评估维护程序，发现问题、持续改进质量。
要研究建立银行业金融机构业务持续性管理的成熟度模型，促使银行业的业务持续运作能力从初级阶段达到高度协调、可衡量，具备高度成熟、能应对百年一遇甚至更高标准突发事件的能力。
商业银行的业务连续性管理探讨
维管理和灾 备系统建设三个方面对如何加强商业银行的 对数据的高可用保护 ， 用的技术包括 Ｈ ＳＴｕＣ ｐ 、 常 Ｄ ｒｅ ｏ ｙ 业务连续性管理进行探讨。
一
Ｅ Ｒ ／ 等 。 ＭＣ Ｓ ＤＦＡ
服务器的高可用性 ，一方面取决于服务器硬件 的可
、
高 可用 性 建设
靠 性 ，另一 方面 可 通过 结 构 冗余 来 实现 开 放 平 台应 用服
管理的对象和范围，持续地推进分层次的高可用管理体
施提供平台。在系统 结构层面 ，主要通过负载均衡 、服 系的构建和完善 。另外 ，在高可用性建设实施推广过程
务器 备份 等方 式 来 实 现 开 放 平 台应 用 服 务器 的 高可 用 。 中 ，应 由熟悉 整 体 规 划和 具 备项 目管 理专 业 技 能 的人 员
银行首先应在技术层面针对基础 设施 、网络 、服 务器 、
数 据 库 、应 用 系统 等 实施 高 可 用性 建 设 ，确保 信 息 系统 运 行 的可 靠 性和 稳 定性 ；其 次 ，运 维管 理 层 面应 加 强 日 常 维 护 、流 程 规 范 和 安 全 管 理 ，确 保 Ｉ Ｔ服 务 的 安全 性 和 持 续性 ；再 次 ，加快 建 设 金融 数 据 灾备 中心 等基础 设
另外 ，应用虚拟化技术 ，也极大地提高了服 务器的高可 组建专业项 目管理团队 ，在整个项 目周期 中协调和管理
用 性 。物理 服 务器增 加 虚 拟 层后 ，屏 蔽 了硬 件 特性 的差
整个实施过程 ，保障项 目的实施质量和实施周期 。
异 ，计算资源不仅可按需分配 ，而且可以在线迁移 ，无 论磁盘故障还是服务器故障都能做到快 速 自动切换 ，极
金 融 自 助 服 务 与 安 全 防 范 服 务 解 决 方 案 的 领 航 者
YH32商业银行业务连续性监管指引
中国银行业监督管理委员会文件银监发〔2011〕104 号中国银监会关于印发商业银行业务连续性监管指引的通知各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：为加强商业银行风险管理，提高业务连续性管理能力，促进商业银行有效履行社会责任，维护公众信心和银行业正常的运营秩序，银监会制定了《商业银行业务连续性监管指引》，现印发给你们，请遵照执行。
请各银监局将本通知转发至辖内银监分局及银行业金融机构。
中国银行业监督管理委员会二○一一年十二月二十八日商业银行业务连续性监管指引第一章总则第一条信息系统与信息科技是保障商业银行业务持续运营的重要基础。
为降低或消除因信息系统服务异常导致重要业务运营中断的影响，快速恢复被中断业务，维护公众信心和银行业正常运营秩序，提高商业银行业务连续性管理能力，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及相关法律法规，制定本指引。
第二条本指引所称业务连续性管理是指商业银行为有效应对重要业务运营中断事件，建设应急响应、恢复机制和管理能力框架，保障重要业务持续运营的一整套管理过程，包括策略、组织架构、方法、标准和程序。
第三条本指引所称重要业务是指面向客户、涉及账务处理、时效性要求较高的银行业务，其运营服务中断会对商业银行产生较大经济损失或声誉影响，或对公民、法人和其他组织的权益、社会秩序和公共利益、国家安全造成严重影响的业务。
第四条本指引所称重要业务运营中断事件（以下简称运营中断事件）是指因下述原因导致信息系统服务异常、重要业务停止运营的事件。
主要包括：（一）信息技术故障：信息系统技术故障、配套设施故障；（二）外部服务中断：第三方无法合作或提供服务等；（三）人为破坏：黑客攻击、恐怖袭击等；（四）自然灾害：火灾、雷击、海啸、地震、重大疫情等。
第五条商业银行应当将业务连续性管理纳入全面风险管理体系，建立与本机构战略目标相适应的业务连续性管理体系，确保重要业务在运营中断事件发生后快速恢复，降低或消除因重要业务运营中断造成的影响和损失，保障业务持续运营。
银行业BCM(业务连续性管理)培训方案
银行业BCM（业务连续性管理）培训方案
一、主办单位
XX商业银行风险管理部。
二、培训对象
XX商业银行各部门以及分支行部门负责人、业务骨干及业务连续性协调员。
三、培训目的
1.通过专题讲授、案例分析、分组练习等多种培训形式，学习商业银行业务连续性能力规划
2.建设、运用和评估的方法，提高XX商业银行各部门业务连续性管理（协调）人员在业务连续性意识，运营中断事件预防、处置和舆情应对等方面的综合能力。
四、培训目标
1.了解业务连续性管理的基础概念、原理，了解商业银行业务连续性监管的要求与逻辑；
2.了解业务连续性管理体系建立、实施和运行、监视和评估、以及保持和改进的方法；
3.了解业务连续性能力的概念、原理及其规划、建设和保持、运用、管理评估方法；
4.熟悉业务影响分析与风险评估的概念、价值、实施流程和管理方法。
五、学时安排
1天，6学时，以专题讲授、案例分析和方法讲解为主，不安排分组练习。
六、培训活动安排
1.业务连续性管理培训与意识教育
（1）面向对象：各部门以及分支行部门负责人、业务骨干
（2）讲授内容：
a. 商业银行业务连续性监管逻辑、案例与行业现状
b. 业务连续性管理基础概念、发展与管理体系方法
c. 业务连续性实务框架：以能力为中心的管理方法
2. 业务影响分析与风险评估技能练习
（1）面向对象：业务连续性管理牵头部门专岗及各部门业务连续性协调员
（2）讲授内容：
a. 业务影响分析与风险评估概论
b. 业务影响分析5步法
c. 风险评估5步法
d. 项目规划与管理
e. 答疑与难点解析
七、课程表。
《商业银行业务连续性监管指引》解读
•《Business Continuity Management, 2000 Better practice》
美国
新加坡
英国
澳大利亚
1983年OCC发布了指引要求银行制定护灾难恢复预案 1989年FFIEC要求银行对灾难恢复预案进行测试和演习； 2003年3月FFIEC《金融机构检查委员会业务连续计划手册》 2002年8月NASD颁布了《NASD Proposed Regulation》，该规范
人民银行
2008.2 《银行业信息系统灾难恢复管理规范》（JR/T0044-2008） 2006.4 《关于进一步加强银行业金融机构信息安全保障工作的指导意见》 （【2006】123号文件）
国标委
2007.6 《信息系统灾难恢复规范》 （GB/T 20988—2007）
国信办
2005.4 《重要信息系统灾难恢复指南》 2004.4 《关于加强信息安全保障工作的意见》
业务中断非财务影响分 析 评估业务关键资源 评估业务恢复优先级、 RTO\RPO
评估IT系统恢复优先级
评估IT系统RTO值、 RPO值
务应急响应时间、业务恢复的验证时间，确定信息系统恢
复时间目标（信息系统RTO）、信息系统恢复点目标（信息 系统RPO），明确信息系统重要程度和恢复优先级别，并识 别信息系统恢复所需的必要资源。
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《监管指引》总则
保障重要业务持续运营的一整套管理 过程，包括策略、组织架构、方法、 标准和程序。 将业务连续性管理纳入全面风险管理 体系 重要业务是指面向客户、涉及 账务处理、时效性要求较高的 银行业务，其运营服务中断会 对商业银行产生较大经济损失 或声誉影响，或对公民、法人 和其他组织的权益、社会秩序 和公共利益、国家安全造成严 重影响的业务。
商业银行业务连续性管理现状与发展分析
商业银行业务连续性管理现状与发展分析
随着经济全球化进程的深入发展，银行业金融机构之间、银行与客户之间的关系变的越来越紧密，为有效应对突发事件和危机，通过建立业务连续性管理体系来保持金融服务的稳定性也逐渐成为银行内部的共识。
一、业务连续性管理发展历程
业务连续性管理早期可以追溯到20世纪70年代的容灾恢复计划。
为应对自然灾害或其他物理损坏等引起的突发故障和危机，银行和保险机构会选择在远离主中心的另外一个地方通过磁带的方式备份相关数据，以保障遭受危机的业务得到恢复。
进入20世纪80年代，随着计算机技术的日趋发展、成熟，依靠传统的备份来恢复业务的方式逐渐不能适应一些关键领域的发展要求，而具有应对风险、自动调整和快速反应能力，并使企业能够连续运转的业务连续性计划逐步登上历史的舞台，但这一时期仍是以系统灾难恢复为主，对全面的连续性管理认识仍然不足。
90年代后，随着IT技术在越来越多领域的广泛应用，业务连续性管理逐渐得到重视，特别是“911”事件中，纽约银行因线路中断、IT系统无法迅速重建导致一些分支机构
1。
业务连续性管理体系(bcms)相关标准介绍
标准咨询CHINA QUALITY AND STANDARDS REVIEW业务连续性管理体系（BCMS）相关标准介绍张旭刚（中国金融认证中心）韩少伟（内蒙古自治区公安厅）谢宗晓（中国金融认证中心）标 准 解 读1 概述随着自然灾害和人为事故的频繁发生，企业的业务连续性管理（Business Continuity Management，BCM）越来越受到重视，尤其是银行业，一旦发生核心业务中断，且在规定时间内１）未完成恢复，不仅会给银行的声誉和利益带来严重影响和损失，而且会影响社会稳定。
鉴于此，2011年12月，银保监会２）发布了《商业银行业务连续性监管指引》（银监发〔2011〕104号），正式对商业银行业务连续性建设提出了全面的、体系化的监管要求。
2017年6月1日，《中华人民共和国网络安全法》正式实施。
其中第三十三条规定，“建设关键信息基础设施应当确保其具有支持业务稳定、持续运行的性能，并保证安全技术措施同步规划、同步建设、同步使用”。
进一步又明确了重要系统的业务连续性在我国的法律地位。
通常容易将业务连续性管理（BCM）与灾难恢复（Disaster Recovery，DR）混淆。
在ISO 22301:2012《公共安全 业务持续性管理体系 要求》中，业务连续性管理（BCM）定义为“识别对组织的潜在威胁以及这些威胁一旦发生可能对业务运行带来的影响的一整套管理过程。
该过程为组织建立有效应对威胁的自我恢复能力提供了框架，以保护关键相关方的利益、声誉、品牌和创造价值的活动。
” 灾难恢复在GB/T 20988—2007《信息安全技术 信息系统灾难恢复规范》中定义为“为了将信息系统从灾难造成的故障或瘫痪状态恢复到可正常运行状态，并将其支持的业务功能从灾难造成的不正常状态恢复到可接受状态，而设计的活动和流程。
”所以，严格地说，灾难恢复是恢复数据的能力，解决信息系统灾难恢复的问题。
而业务连续性强调的是组织业务不间断的能力，范围更大。
商业银行业务连续性保护措施
商业银行业务连续性保护措施1. 紧急预案：银行应制定并定期更新紧急预案，以应对突发情况，如自然灾害、恶劣天气、设备故障等。
预案应包括员工安全、业务中断处理、信息安全等方面的具体措施。
紧急预案：银行应制定并定期更新紧急预案，以应对突发情况，如自然灾害、恶劣天气、设备故障等。
预案应包括员工安全、业务中断处理、信息安全等方面的具体措施。
2. 备份和恢复：银行应定期备份关键数据和系统，并建立完善的数据恢复机制，以确保在系统故障或数据丢失的情况下，能够迅速恢复业务运作并保护客户利益。
备份和恢复：银行应定期备份关键数据和系统，并建立完善的数据恢复机制，以确保在系统故障或数据丢失的情况下，能够迅速恢复业务运作并保护客户利益。
3. 多地点备份：银行应考虑将数据和系统备份到多个地点，以防止单点故障对业务的影响。
备份的地点应远离主要办公地点，并具备相应的安全措施。
多地点备份：银行应考虑将数据和系统备份到多个地点，以防止单点故障对业务的影响。
备份的地点应远离主要办公地点，并具备相应的安全措施。
4. 灾备中心：银行可以建立灾备中心，作为业务连续性的备用场所。
灾备中心应具备完备的设备和系统，并能够快速启动以保证业务的连续运行。
灾备中心：银行可以建立灾备中心，作为业务连续性的备用场所。
灾备中心应具备完备的设备和系统，并能够快速启动以保证业务的连续运行。
5. 员工培训：银行应定期对员工进行业务连续性的培训，提高他们对紧急情况的应对能力和安全意识。
员工应了解紧急预案的内容和各自在紧急情况下的责任和角色。
员工培训：银行应定期对员工进行业务连续性的培训，提高他们对紧急情况的应对能力和安全意识。
员工应了解紧急预案的内容和各自在紧急情况下的责任和角色。
6. 监测和评估：银行应建立监测和评估机制，及时发现和解决潜在的风险和问题。
定期的演练和测试可以帮助银行评估紧急预案的有效性，并不断改进业务连续性保护措施。
监测和评估：银行应建立监测和评估机制，及时发现和解决潜在的风险和问题。
《商业银行业务连续性监管指引》解读
《商业银行业务连续性监管指引》解读商业银行业务连续性监管指引解读本文档旨在对《商业银行业务连续性监管指引》进行详细解读，以便银行机构更好地理解和遵守相关监管要求。
本文将对指引的每个章节进行细化，并提供附件、法律名词及其注释。
以下是对该指引各章节的解读：一、绪论本章节概述了商业银行业务连续性监管指引的背景、目的和适用范围。
指引的制定旨在加强商业银行业务连续性管理，确保金融体系的稳定运行。
本章还明确了指引适用的商业银行机构范围。
二、基本原则本章阐明了商业银行业务连续性管理的基本原则，包括全面覆盖、风险导向、合规管理、持续改进等。
指引要求商业银行机构在制定业务连续性管理制度时应考虑这些原则，以确保有效的业务持续性管理。
三、组织和责任本章重点强调了商业银行机构应建立健全的组织和责任架构来推动业务连续性管理工作。
要求商业银行机构明确业务连续性管理的上下级层级关系、责任分工和业务连续性管理的组织结构。
四、风险评估和业务影响分析本章明确商业银行机构应开展风险评估和业务影响分析工作，以识别业务连续性风险，确定关键业务功能和关键业务资源。
商业银行机构应根据评估结果制定相应的应对措施和业务连续性计划。
五、业务连续性计划本章要求商业银行机构建立完善的业务连续性计划，包括制定适用的运营程序、恢复策略和控制措施。
商业银行机构应定期测试和验证业务连续性计划，并针对测试结果进行调整和改进。
六、应急响应与恢复本章要求商业银行机构建立应急响应与恢复体系，包括灾难恢复团队的组织和培训、应急通讯系统的建立和维护等。
商业银行机构应定期开展应急演练，确保在突发事件发生时能够及时、有效地应对。
附件：本文档附带以下附件作为参考：⒊商业银行业务连续性测试与验证指南。
法律名词及注释：⒈金融体系：指一个国家或地区内的金融机构、金融市场、金融基础设施等相关组织和机构的总体。
⒉业务连续性：指商业银行机构在面临内外部风险和突发事件时，保持关键业务的连续运行并保护利益的能力。
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商业银行业务连续性管理办法
一、背景介绍
随着科技的不断发展，商业银行在现代社会中扮演着重要的角色。
作为金融机构，商业银行的业务连续性管理办法尤为重要。
业务连续
性管理办法旨在确保商业银行在面临各种内外部风险时能够继续有效
地运营并为客户提供服务。
二、业务连续性管理的定义
业务连续性管理是指商业银行通过分析和评估潜在风险，制定相应
的计划和措施，以实现业务连续运营的管理过程。
这包括对自然灾害、技术故障、人为错误和恶意攻击等突发事件进行预防、准备、应对和
恢复。
三、业务连续性管理的重要性
1.客户信任：商业银行业务连续性管理的良好实践将增强客户对银
行的信任和忠诚度。
2.金融稳定：商业银行是维护金融系统稳定的重要组成部分。
一旦
商业银行发生故障，可能会对整个金融系统产生连锁反应。
3.合规要求：监管机构要求商业银行建立和实施全面的业务连续性
管理框架，以确保其在面临挑战时能够维持正常运营。
四、业务连续性管理的基本原则
1.风险评估：商业银行应根据业务特点，对可能影响其正常运营的风险进行全面的评估。
2.预案制定：商业银行应制定应对各类风险的详细预案，并确保预案的及时更新和有效执行。
3.员工准备：商业银行应加强员工的业务连续性培训和知识普及，使其能够在紧急情况下迅速反应和应对。
4.信息系统保护：商业银行应采取适当的技术和物理措施来保护其信息系统免受未经授权的访问和破坏。
5.业务恢复能力：商业银行应建立紧急响应机制，以确保在紧急情况下能够尽快恢复业务。
五、业务连续性管理的步骤
1.风险识别和评估：商业银行应对可能对其业务造成威胁的各种风险进行识别和评估。
2.预案制定：商业银行根据风险评估结果制定详细的预案，包括预防、准备、应对和恢复策略。
3.测试与演练：商业银行应定期进行业务连续性演练，以验证预案的有效性和员工的应对能力。
4.监测和改进：商业银行应建立有效的监测机制，并根据反馈结果对业务连续性管理措施进行不断改进。
六、商业银行业务连续性管理的挑战
1.技术风险：商业银行信息系统的技术漏洞、网络攻击和数据泄露等技术风险是业务连续性管理的主要挑战。
2.人为因素：包括员工疏忽、恶意行为和内部腐败等人为因素也可能对商业银行的业务连续性造成威胁。
3.自然灾害：地震、洪灾和飓风等自然灾害是商业银行业务连续性的重大威胁。
七、商业银行业务连续性管理的启示
商业银行应认识到业务连续性管理的重要性，并制定相应的策略和措施来应对各类风险。
同时，商业银行应加强与监管机构的合作，共同努力确保金融系统的稳定和可靠。
八、结论
商业银行业务连续性管理办法是商业银行为应对各类风险而制定的重要管理规定。
商业银行应通过风险评估、预案制定、员工准备、信息系统保护和业务恢复能力等措施来有效管理业务连续性，以确保银行的正常运营，并提供稳定可靠的金融服务。