个人理财测试题大全

一、单选题:
1、在经济增长放缓、处于收缩阶段时，个人和家庭应考虑（ ）
A.增持储蓄产品
B.增持股票
C.增持股票型基金
D.减持固定收益类产品
标准答案：A
2、个人理财业务师建立在（ ）基础之上的银行业务
A.法定代理关系
B.委托代理关系
C.存款业务关系
D.贷款业务关系
标准答案：B
3、如果就业率比较高，预期未来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加，个人理财策略偏于配置更多的（ ）
42、投资基金按受益凭证是否可赎回分为公司型基金和契约型基金。（ ）标准答案：错误
43、投资者可以通过买人股票现货，卖出股票价格指数期货，来在一定程度上抵消股票价格变动的风险损失。（ ）标准答案：正确
44、普通工商企业可以成为同业拆借市场的主体。（ ）标准答案：错误
一、单选题:
1、两只证券A和B，当它们的关系满足P满足（ ）时，由其构成的投资组合的标准差等于这两只证券标准差的加权平均值，这样多样化的投资变得毫无意义。
A．1000000
B．500000
C．100000
D．无法计算
标准答案：C
4、根据资本资定价模型，证券的期望收益率与该种证券的（ ）线性相关。
A．贝塔系数
B．德尔塔系数
C．方差
D．标准差
标准答案：A
5、假定初期本金为100000元，单利计息，6年后终值为130000元，则年利息为（ ）。
A．1%
B．3%
28、金融期权合约所规定的、期权买方在行使权利时遵循的价格是期权价格。（ ）标准答案：错误
29、通常，信托产品的绝大部分风险由信托公司承担。（ ）标准答案：错误
30、现货市场固定方式交易在成交日和结算日之间有一定的间隔日期，一般不超过一天。（ ）标准答案：错误
31、金融衍生产品的价值依赖于基本标的资产的价值。（ ）标准答案：正确
A．r>C
B．r=C
C．r
D．r与C无关
标准答案：C
4、投资者A欲投资于面值100元、期限为3年、票面利率8％、年付息一次的债券，并持有到期。若A预计获得10％的到期收益率，则A购买债券时的价格约为（ ）元。
A．89．02
B．104．22
C．95．03
D．100．3
标准答案：C
5、下列关于股票的理解，正确的是（ ）。
A．赡养信托
B．遗嘱信托
C．有价证券信托
D．财产保全信托
标准答案：C
15、下列关于信托理财产品的说法，不正确的是（ ）。
A．投资项目的方向决定了该信托产品的收益率和风险
B．信托公司通常只对信托产品承担有限责任
C．银行担保的信托产品风险较低
D．信托产品的流动性通常比较好
标准答案：D
二、多选题:
16、信托产品的风险包括（ ）。
A.国债
Bቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ定期存款
C.股票
D.活期存款
标准答案：C
4、经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于（ ）行业
A.房地产
B.建材
C.汽车
D.电力
标准答案：D
5、若预期市场利率下降，投资者应采取的措施为（ ）
A.增加银行存款
B.卖出手中外汇
C.增持固定收益证券
D.出售手中股票
标准答案：C
32、成长型基金比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者。（ ）标准答案：错误
33、金融远期合约中，将来卖出资产的一方称为“多方”。（ ）标准答案：错误
34、金融期权只能在交易所进行交易。（ ）标准答案：错误
35、金融远期合约是为了赚取交易价差而产生的。（ ）标准答案：错误
36、企业可以将大额可转让定期存单的到期日同各种固定预期支出的支付日期联系起来，到期以存单的本息支付。（ ）标准答案：正确
标准答案：A
9、下列关于房地产投资特点的说法。不正确的是（ ）。
A．一项房地产的估价等于持有资产的现金流收入的折现值
B．房地产投资可以使用高财务杠杆率
C．房地产价值受政策环境、市场环境和法律环境等因素的影响较大
D．房地产的流动性比证券类产品要弱
标准答案：A
10、下列关于与利率挂钩的外汇理财产品的说法，正确的是（ ）
标准答案：A,C,D,E
14、以下哪些宏观经济政策措施会对个人理财产生影响（ ）
A.加大国债发行量
B.降低印花税
C.养老保险制度
D.提高法定存款准备金率
E.推行货币化分房
标准答案：A,B,D
15、预期未来经济增长比较快，处于景气周期，则应采取的个人理财策略有（ ）
A.增加银行储蓄
B.减少国库拳的配置
A．美元产品采用的主要是与LIBOR挂钩
B．美元产品采用的主要是与HIBOR挂钩
C．港元产品采用的主要是与LIBOR挂钩
D．港元产品采用的主要是与ShiBor挂钩
标准答案：A
11、远期利率协议交易（ ）。
A．在交易所进行
B．只存在信用风险
C．无须支付保证金
D．卖方是为了防范利率上升的风险
标准答案：C
6、下列不属于财政政策工具的是()
A.税收
B.在贴现率
C.预算
D.财政补贴
标准答案：B
7、在经济处于扩张阶段时，个人和家庭应考虑减少配置（ ）
A.股票基金
B.储蓄产品
C.房地产
D.股票
标准答案：B
8、与理财计划相比，私人银行业务更加强调（ ）
A.风险性
B.收益性
C.建议性
D.个性化
标准答案：D
9、若预计我国将出现持续的国际收支顺差，则投资者应做出的相应理财决策是（ ）
标准答案：D
7、下列关于房地产投资信托理财产品的说法，不正确的是（ ）。
A．可以投资于房地产抵押贷款
B．收入来源包括房地产自身的增值收入
C．收入来源包括房地产的租金收入
D．一般有政府财政保障
标准答案：D
8、下列关于艺术品投资的说法，不正确的是（ ）。
A．流通性好
B．保管难
C．价格波动大
D．一般是中长期投资
C．5%
D．10%
标准答案：C
6、假定年利率为10%，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。
A．5%
B．10%
C．10．25%
D．11%
标准答案：C
7、假定某投资者欲在3年后获得133100元，年投资收益率为10%，那么他现在需要投资（ ）元。
A．93100
B．100000
C．103100
19、如果就业率比较高，社会人才供不应求，预期未来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加，那麽个人理财应更多配置储蓄产品类资产。（ ）标准答案：错误
一、单选题:
1、以下关于金融互换市场的说法中，不正确的是（ ）。
A．互换中可以包含两个以上的当事人
B．货币互换需要交换等价的本金，而利率互换不需要交换本金
C．金融互换是通过银行进行的场内交易
A．投资项目风险
B．项目主体风险
C．信托公司风险
D．流动性风险
E．项目经营管理风险
标准答案：A,B,C,D,E
17、下列关于黄金的说法，正确的有（ ）
A．美元走势会影响黄金价格
B．黄金仍活跃在流通领域
C．一般而言，在通货膨胀时，黄金投资具有保值增值的作用
D．黄金具有内在价值和实用性，但也存在市场不充分风险和自然风险
A.增加外汇配置
B.减少国内股票配置
C.增加国内基金配置
D.减少国内房产配置
标准答案：C
二、多选题:
10、对于个人而言，利率水平的变动会影响（ ）
A.对存款收益的预期
B.消费支出和投资决策的意愿
C.从银行获取的各种信贷的融资成本
D.现在贷款买房还是将来攒够钱买房的决策
E.购买股票还是购买债券的决定
标准答案：A,B,C,D,E
12、一张5年期，票面利率10％，市场价格1000元。面值1000元的债券，到期收益率为（ ）
A．10％
B．11．5％
C．12．5％
D．13．5％
标准答案：A
13、以实物为标的物，以财产管理和财产保值增值为目的的信托业务是（ ）。
A．资金信托
B．财产信托
C．权利信托
D．特定目的信托
标准答案：B
14、下列不属于财产信托业务的是（ ）。
20、短期政府债券的特征包括（ ）。
A．违约风险小
B．流动性强
C．面额大
D．收入免税
E．交易成本高
标准答案：A,B,D
21、投资型保险产品具有（ ）功能。
A．保障
B．投资
C．投机
D．套期保值
E．定价
标准答案：A,B
22、下列选项中，属于金融衍生产品市场的有（ ）。
A．期权市场
B．抵押贷款市场
C．远期协议市场
E．黄金的收益和股票市场的收益不相关甚至负相关
标准答案：A,C,D,E
18、按照交易方式，金融衍生工具可以分为（ ）。
A．远期
B．期货
C．信托
D．期权
E．互换
标准答案：A,B,D,E
19、基金的基本当事人包括（ ）。
A．证券交易所
B．基金投资人
C．基金管理人
D．基金托管人
E．证监会
标准答案：B,C,D
11、理财顾问服务师指商业银行客户提供的（ ）等专业化服务。
A.财务分析与规划
B.私人银行
C.投资建议
D.个人投资产品推介
E.理财计划
标准答案：A,C,D
12、《中华人民共和国商业银行法》明确规定商业银行不得从事（ ）