自考金融法(2013年-2008年)历年真题及答案
2013年7月自考金融理论与实务试题及答案
2013年7月自考金融理论与实务试题及答案第一篇：2013年7月自考金融理论与实务试题及答案全国2013年7月一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）1.“特里芬难题”出现在（A）1-63A.布雷顿森林体系C.欧洲货币联盟2.金本位制最典型的形态是（B）1-59A.金银复本位制C.金汇兑本位制3.利息率是指（C）3-87A.利息额与利润的比率B.利息额与货币供应量的比率C.借贷期内所形成的利息额与所贷金额的比率D.利息额与金融资产的比率4.强调货币因素在利率决定中作用的经济学家是（B）3-92A.马克思C.马歇尔 B.凯恩斯D.庇古 B.金币本位制 D.金块本位制 B.牙买加体系 D.西非货币联盟5.各关键货币与本国货币的兑换比例属于（B）4-101A.套算汇率C.有效汇率 B.基准汇率D.交叉汇率6.以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（B）7-173A.成长型基金C.平衡型基金7.狭义金融市场仅包括（A）5-118A.直接金融市场C.银行借贷市场 B.间接金融市场D.货币市场 B.收入型基金 D.套利基金8.下列关于金融期权合约表述正确的是（B）8-194A.采取盯市原则C.每日结算9.中国人民银行的特殊地位体现在（A）9-205A.依法独立执行货币政策B.向个人提供低息贷款C.审批银行业金融机构及分支机构的设立、变更、终止D.审查银行业金融机构高级管理人员任职资格10.主张商业银行通过持有信誉高、期限短、易于转让的资产来保持流动性的经营管理理论是（B）10-235 B.交易双方的权利和义务不平等 D.交易双方都须交纳保证金A.商业贷款理论C.预期收入理论 B.资产转移理论D.负债管理理论11.我国建立真正的中央银行与商业银行相分离的二级银行体制的年份是（B）9-203A.1979年C.1994年 B.1984年D.2004年12.集中保管商业银行的存款准备金属于中央银行的（C）9-204A.发行银行的职能C.银行的银行的职能 B.政府银行的职能D.最后贷款人的职能13.由大型企业集团成员单位出资组建，主要为成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是（D）9-211A.金融资产管理公司C.金融租赁公司 B.信托投资公司D.财务公司14.世界银行集团中专门向经济不发达成员国的私有企业提供贷款和投资的国际性金融组织是（A）9-215A.国际金融公司C.国际投资争端处理中心 B.国际开发协会D.多边投资担保机构15.商业银行为客户办理因债权债务引起的与货币收付、资金划拨有关的收费业务是（A）10-231A.支付结算业务C.租赁业务 B.代理业务D.信托业务16.治理通货膨胀的收入政策主要采取（D）13-308A.利率指数化政策C.降低个人所得税政策 B.工资指数化政策D.工资—物价管理政策17.下列关于通货紧缩表述错误的是（C）13-309 ．．A.通货紧缩常常被称为经济衰退的加速器B.通货紧缩是一种与通货膨胀相对应的货币现象C.通货紧缩可以促进消费增加，有利于经济增长D.物价水平的持续下降是判断通货紧缩是否发生的主要标准18.提出“失业率与经济增长率具有反向变动关系”的理论是（A）14-316A.奥肯定律C.流动性偏好理论 B.托宾q理论D.菲利普斯定律19.既可调节货币总量，又可调节信贷结构的货币政策工具是（B）14-320A.法定存款准备金率C.公开市场业务 B.再贴现政策D.流动性比率20.下列属于中央银行直接信用控制工具的是（C）14-323A.窗口指导C.流动性比率 B.再贴现政策D.不动产信用控制二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。
自考金融法试题及答案
做试题,没答案？上自考3６5,网校名师为你详细解答!全国20１0年１0月自学考试金融法试题课程代码:05678一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分,共２5分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1．我国农村信用社的入股方式是（）Ａ.债权入股 B.实物资产入股Ｃ．货币资金入股D．有价证券入股２.1994年,我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和( ）Ａ．中国农业银行ﻩＢ．中国进出口银行C．交通银行D．招商银行3．我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于．．．．( )A．5％ﻩＢ．6%Ｃ.7％ﻩＤ.８%4.根据《中国人民银行法》的规定,中国人民银行的货币政策目标是( )A.维护人民币与外币汇率稳定,并以此促进经济的增长B．控制货币发行量,防止发生通货膨胀Ｃ.控制货币发行量，防止发生通货紧缩D．保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长５．金融租赁的对象一般是（)A.股票ﻩB.债券Ｃ.固定资产ﻩＤ．基金6．“为储户保密”原则的含义是（)Ａ．银行应当拒绝任何单位和个人的查询B．银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询D．银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询７．我国法律禁止．．作为担保人的主体是（)A．企业ﻩＢ．银行C．个人D．学校8．我国法律禁止．．设定抵押的财产有( )A．土地所有权ﻩＢ.房产C．汽车ﻩD.股票9．人民币发行的原则有( )A.集中发行原则B.境外发行原则C．分散发行原则 D.自由发行原则10．可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过．．．．（）A．三分之一Ｂ．四分之一C.五分之一ﻩD.六分之一１1.外汇管理的基本原则包括( )A.允许外币境内流通ﻩＢ.资本项目下自由流动Ｃ.人民币经常项目下不可兑换ﻩD.金融机构外汇业务特许制１2.下列不属于．．．借记卡的是(）A.转账卡ﻩＢ．专用卡C.信用卡ﻩD．储值卡1３．我国目前的人民币汇率制度是( ）A.国家严格管理控制Ｂ.双重汇率Ｃ.单一的、有管理的浮动汇率D．以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度14.经国务院授权的利率主管机构是( )Ａ．银监会 B.中国人民银行C.中国银行ﻩD.财政部１５.我国外汇担保的审批机关是( ）A．国家外汇管理局ﻩB．中国人民银行C.财政部ﻩD．中国银行１6.目前，我国AＴＭ每日累计取款上限是人民币()A．１0０0元ﻩB．5０0０元C.10000元D.２0０00元17．向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的,应当由承销团承销，这个数额是人民币()A．10０0万元ﻩB.3000万元C．50０0万元Ｄ．6000万元1８.我国规定封闭式基金存续期限不得少于．．．．( )A.3年B．5年C.7年ﻩＤ．10年１９．在我国，按照证监会的有关规定,６0％以上的基金资产投资于股票的，为( ) A．债券基金Ｂ.货币市场基金C．股票基金D．混合基金２0．期货合约上市商品具有的特征是()A．价格波动小Ｂ.不容易分级C.供需量小D．易于储存２1．在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的( )Ａ．１% B．３％Ｃ.5％ D.10％2２.具有透支功能的银行卡是()Ａ.转账卡 B.储值卡C．贷记卡D．储蓄卡23．对我国来说,外汇的作用主要是( )A．国际贸易中的价值尺度和支付手段Ｂ．国际贸易中的支付手段和信用手段C.国际贸易中的支付手段和储备手段ﻩD.国际贸易中的信用手段和储备手段２4．我国管理和调节人民币汇率的机构是( )A．国务院ﻩB.中国人民银行C.银监会ﻩD．中国银行25．下列不属于．．．传统套汇行为的是（)A．直接套汇B．代支付套汇C.贸易套汇D.骗购外汇二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分,共１5分)26．商业银行２７．汇率28．银行卡29．可转换公司债券30.证券投资基金三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)31.简述中国人民银行办理业务的限制性规定。
金融法自考题-14
金融法自考题-14(总分：100.00，做题时间：90分钟)一、单项选择题(总题数：40，分数：100.00)1.中国于______在河北省香河县成立第一家农村信用社。
（分数：2.50）A.1923年√B.1925年C.1935年D.1945年解析：[解析] 本题考查时间性知识记忆。
中国第一家农村信用社于1923年在河北省香河县成立。
答案为A。
2.农村信用社的注册资本金一般不少于______（分数：2.50）A.500万元B.300万元C.200万元D.100万元√解析：[解析] 设立农村信用社，注册资本金一般不少于100万元人民币，可由银监会作适当调整和备案。
答案为D。
3.农村信用社社员，经本社______同意后，可以退股。
（分数：2.50）A.社员代表大会B.理事会√C.监事会D.主任解析：[解析] 农村信用社社员，经本社理事会同意后，可以退股。
年底财务决算之前退股的，不支付当年股息红利。
答案为B。
4.农村信用社筹建完毕，应向______申请开业。
（分数：2.50）A.中国人民银行B.银监会√C.国务院D.全国人大常委会解析：[解析] 农村信用社筹建完毕，应向银监会申请开业，并提交开业申请报告、验资证明等相关资料，经银监会批准后颁发《金融机构法人许可证》，并凭此证在工商行政管理部门登记注册，领取法人营业执照。
答案为B。
5.农村信用社单个社员的最高持股比例不得超过该农村信用社股本金总额的______（分数：2.50）A.1%B.2% √C.3%D.5%解析：[解析] 本题考查农村信用社的入股限额。
农村信用社单个社员的最高持股比例不得超过该农村信用社股本金总额的2%。
答案为B。
6.农村信用社的入股方式是______（分数：2.50）A.债权人股B.实物资产入股C.货币资金入股√D.有价证券入股解析：[解析] 对农村信用社而言，所有社员必须用货币资金入股，而不得以债权、实物资产、有价证券等折价入股，因为货币资金的流动性是最高的，其他资产都存在着变现的问题。
自学考试：金融法试题及答案 (7)
.全国2008年1月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1．中国人民银行监管的首要目的是（）A．保护存款人的合法利益B．提高国有商业银行信贷资产质量C．保证金融业的安全，保持金融市场运行的稳健D．保护存款人和投资人的合法权益2．根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是（）A．维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长B．控制货币发行量，防止发生通货膨胀C．控制货币发行量，防止发生通货紧缩D．保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长3．货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的（）A．咨询议事机构B．决议机构C．执行机构D．监督机构4．下列关于设立外资银行的表述错误．．的是（）A．申请者须有中方股东B．申请者在中国境内已设立代表机构2年以上C．申请者提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元D．申请者所在国家或地区有完善的金融监管制度5．中国中央银行的直接领导机构是（）A．全国人民代表大会B．国务院C．中国人民银行D．财政部6．中国人民银行每一个会计年度的收入减去该年度的支出，并提取总准备金之后的余额，应当（）A．按一定比例上缴中央财政B．按一定比例收归人民银行分支机构所在地地方政府所有C．全部收归人民银行分支机构所在地地方政府所有D．全部上缴中央财政7．下列外资金融机构中不得．．从事经营性金融业务的机构是（）A．外国银行在中国的分行B．外资保险公司在中国的分公司C．外国银行驻华代表处D．外资保险公司在中国的子公司8．在下列情况中，一般保证的保证人可以拒绝承担保证责任的是（）A．主合同纠纷未经审判或仲裁，并且债务人财产尚未被依法强制执行B．人民法院受理债务人破产案件，中止执行程序的C．债务人住所变更，致使债权人要求其履行债务发生重大困难D．保证人以书面形式放弃先诉抗辩权的9．自营贷款期限一般最长不得．．超过（）A．5年B．10年C．15年D．20年10．当事人对保证方式没有约定或约定不明确的，保证人的责任承担方式为（）A．连带责任保证B．一般责任保证C．不承担保证责任D．由法院判定承担方式11．中央银行对短期贷款的展期期限的规定是（）A．每次展期不得超过1年B．累计不得超过原贷款期限C．累计不得超过1年D．每次展期不得超过原贷款期限12．下列不适用．．．《贷款通则》的金融机构是（）A．信托投资公司B．中国工商银行C．城市商业银行D．外资银行13．下列财产中可以设定抵押的是（）A．土地所有权B．抵押人所有的交通工具C．集体所有的耕地D．被法院依法查封的财产14．决定外汇担保人法律地位的是（）A．被担保人所在国法律B．担保人所在国法律C．主债权人所在国法律D．主债务人所在国法律15．人民币发行的原则是（）A．计划发行、集中发行和市场发行B．集中发行、经济发行和市场发行C．计划发行、集中发行和经济发行D．计划发行、经济发行和市场发行16．下列行为不违反．．．人民币管理规定的是（）A．王某在一次买卖中因疏忽收到了一张面值50元的假币B．李某用几十张面值一角的人民币制作成一条工艺帆船C．张某在清明时节，为纪念过世的亲人在亲人墓前焚烧了一捆面值10元的人民币2 各类考试历年试题答案免费免注册直接下载 全部WORD 文档第 3 页D ．郑某在挂历上印制面值100元的人民币图案并予以销售17．根据我国《储蓄管理条例》的规定，定期存款逾期未取的，计付利息方式为（ ）A ．除约定自动转存之外，按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计算B ．除约定自动转存之外，按支取日挂牌公告的定期储蓄存款利率计算C ．除约定自动转存之外，按存款日挂牌公告的活期储蓄存款利率计算D ．除约定自动转存之外，按存款日挂牌公告的定期储蓄存款利率计算18．根据我国现行法律法规的规定，无需担保对象以等值的保汇资产作抵押，担保机构就可以为之提供外汇债务担保的企业有（ ）A ．我国某国有独资企业B ．某中外合作经营企业C ．某中外合资经营企业D ．某外国机构19．我国某学校派往英国的考察团在当地用出国经费为每个成员购买了一台笔记本电脑，后以人民币偿还，这种行为属于（ ）A ．套汇行为B ．套利行为C ．逃汇行为D ．扰乱金融的行为20．根据我国现行法律相关规定，目前我国实行的人民币汇率制度是（ ）A ．单一的、有管理的固定汇率制度B ．复合的、有管理的固定汇率制度C ．单一的、有管理的浮动汇率制度D ．复合的、有管理的浮动汇率制度21．我国某企业申领了单位卡，对单位账户的管理，正确的做法是（ ）A ．该企业将资金从其基本存款账户转账存入单位卡账户B ．该企业将其他存款账户的款项存入单位卡账户C ．该企业将销售收入的款项存入单位卡账户D ．该企业将现金直接存入单位卡账户22．证券投资基金设立的批准机关是（ ）A ．国务院B ．中国人民银行C ．中国证监会D ．证券交易所23．基金托管人必须退任的情形不包括．．．（ ） A ．基金托管人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产的B ．基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益的C ．代表30%以上基金单位的基金持有人要求基金托管人退任的D ．中国人民银行有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金托管职责的24．上市公司发行可转换公司债券的审批机关是（ ）A ．省级人民政府B ．中国证监会C ．中国人民银行D ．国务院有关企业主管部门25．下列制度中不属于．．．期货交易法律制度的是（）A．期货保证金制度B．期货交易的涨跌停板制度C．限仓制度与大户报告制度D．每日负债结算制度二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）26.同业拆借27.商业银行的流动性原则28.票据贴现贷款29.资本项目外汇30.开放式基金三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）31.简述中国人民银行的货币政策工具。
金融法历年答案案
绝密★启用前2002年7月高等教育自学考试中英合作商务管理专业与金融管理专业金融法试题参考答案（课程代码0804）（考试时间150分钟，满分100分）第一部分必答题（满分60分）（本部分包括第一、二、三题，每题20分）一、本题包括1—20题20个小题，每小题1分，共20分。
1.D2.C3.A4.A5.C6.D7.B8.C9.D 10.C11.D 12.C 13.B 14.B 15.C 16.D 17.A 18.B 19.C 20.B二、本题包括21-24小题21.抵押是指债务人或第三人不转移对财产的占有，将该财产作为债权的担保，在债务人不履行债务时，债权人有权依法将该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。
要案中，胜利公司是债务人，也是抵押人；中国工商银行的抵押权人。
22.本案中的当地工商行政管理局无权办理关于胜利公司的1号厂房和5台印刷机的全部抵押物登记。
它只可以办理5台印刷机的抵押物登记，而无权办理1号厂房的抵押物登记。
理由是：按照我国法律规定，城市房地产的抵押物登记部门是当地县级以上人民政府指定的部门（一般是房地产管理部门），而不是工商行政管理部门；工商行政管理部门只负责对企业设备等动产的抵押物登记。
23中国工商银行享有对本案中的5台印刷机的抵押权，不享有对1号厂房的抵押权。
理由是：我国法律对设定在厂房等不动产和企业设备上的抵押权采取登记生效主义。
本案中的设定在5台印刷机上的抵押权，在经当地工商行政管理部门进行抵押物登记后，成立生效。
设定在1号厂房上的抵押权，由于没有经过合法的登记部门登记，不能成立生效。
24.银行贷款业务中常用的担保形式还有保证和质押。
三、本题包括25-28题4个小题25.股票是股份有限公司发行的表示其股东按其持有的股份享受权益承担义务的可转让的书面凭证。
26.刘某要求赵某将以前投资的股票卖掉的行为不属于非法干预个人经济生活的行为。
理由是，根据我国《证券法》的有关规定，证券公司的从来人员不得持有股票；任何人成为证券公司的从业人员时，必须依法转让其原来已经持有的股票。
金融法自考答案
金融法自考答案1.当事人对保证方式约定不明确的，保证人的责任承担方式为（）。
[单选题] *A.连带保证责任任(正确答案)B.一般保证责任C.不承担保证责任D.由法院判定责任承担方式2.下列担保形式中，（）需转移财产占有。
[单选题] *A.保证B.连带责任C.质押(正确答案)D.抵押3.下列可以进行抵押的财产是（）。
[单选题] *A．土地所有权B．抵押人依法可以处分的房屋和其他地上附着物(正确答案)C．集体所有的土地使用权D．所有权.使用权不明或者有争议的财产4.在合同约定的保证期间，或未约定保证期的，自主债务履行期届满之日起六个月法定保证期间内，债权人未对债务人提起诉讼或申请仲裁的，保证人的责任符合下列哪项的说法（） [单选题] *A．免除保证责任(正确答案)B．不免除保证责任但有抗辩权C．承担连带保证责任D．承担一般保证责任5.甲居于某城市，因业务需要，以其坐落在市中心的一处公寓(价值310万元)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款150万元。
甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同，6月10日办理了抵押登记；甲与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。
后因甲无力还款，乙银行.丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款260万元。
乙银行.丙银行对拍卖款应（）分配。
[单选题] *A.乙.丙各130万B.乙150万.丙110万C.丙150万.乙110万(正确答案)D.丙260万.乙06.抵押担保的范围不包括（）。
[单选题] *A.主债权及利息B.抵押物保管的费用(正确答案)C.违约金D.实现抵押的费用7.甲企业与乙银行签订借款合同，借款金额为100万元人民币，借款期限为1年，由丙企业作为借款保证人。
合同签订3个月后，甲企业因扩大生产规模急需要资金，遂与乙银行协商，将贷款金额增加到150万元，甲和银行通知了丙企业，丙企业未予答复。
后甲企业到期不能偿还债务。
该案中的保证责任应为（）。
2013年7月金融法(二)试题及答案
2013年7月金融法(二)试题及答案D2013年7月高等教育自学考试中英合作金融管理专业考试金融法(二) 试题(课程代码00804)本试卷共4页，满分l00分，考试时间l50分钟。
考生答题注意事项：1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。
答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。
2．第一部分为必答题。
其中选择题部分必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。
非选择题部分必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔在答题卡上作答。
3．第二部分为选答题。
必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔在答题卡上作答。
4．合理安排答题空间，超出答题区域无效。
第一部分必答题(本部分包括一、二、三题。
每题20分，共60分。
)一、单项选择题 (本大题共20小题，每小题l分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”的相应代码涂黑。
未涂、错涂或多涂均无分。
1．某商业银行支行的存贷款利率由A．商业银行总行制定B．中国人民银行总行制定C．商业银行总行根据中国人民银行规定的存贷款利率上下限确定D．商业银行支行制定2．中国人民银行的货币政策目标是A．保持币值稳定，防止通货膨胀B．保持币值稳定，防止通货紧缩C．制定货币政策，进行公开市场业务D．保持币值稳定，并以此促进经济增长3．我国金融法的调整对象除了金融交易关系、金融调控关系外，还有A．投资关系B．劳动法律关系B．包括投保单、暂保单、保险单，不包括保险凭证、批单C．包括投保单、保险单、保险凭证，不包括批单、暂保单D．包括投保单、保险单、保险凭证、批单，不包括暂保单11．下列有关选项中，属于可以抵押的是A．土地所有权B．正在建造的建筑物、船舶、航空器C．所有权、使用权不明或者有争议的财产D．依法被查封、扣押、监管的财产12.关于质押，我国《担保法》只规定了A．不动产质押、动产质押和权利质押B．动产质押和权利质押C．动产质押D．权利质押13．甲将一辆卡车抵押给乙，并办理了抵押登记，不久甲因操作失误导致卡车损毁报废，之后甲在保险公司获得了赔偿金。
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2013年10月（无答案） 金融法 共12份 1．下列属于中央银行办理的业务是 A．向金融机构的账户透支 B．向商业银行再贴现 C．向地方政府贷款 D．向单位和个人提供担保 2．商业银行法人机构的筹建期为自批准决定之日起 A．1个月 B．3个月 C．6个月 D．9个月 3．我国商业银行市场准入奉行的原则是 A．特许主义 B．核准主义 C．准则主义 D．自由主义 4．下列关于商业银行接管的表述，正确的是 A．只能由银监会进行接管 B．银监会的接管是一种商业行为 C．接管可以由银监会自己进行，也可以委托其他机构进行 D．接管的期限最长不超过一年，自接管决定实施之日起算 5．银行与客户的关系本质上讲是一种 A．监管关系 B．契约关系 C．物权关系 D．投资关系 6．代取活期存款需要的凭证是 A．存折 B．存折和存款人的身份证 C．存折和委托代取人的身份证 D．存折、存款人的身份证、委托代取人的身份证 7．储蓄存款的主体是 A．企业、事业单位 B．部队 C．国家机关 D．个人 8．中长期贷款利率原则上实行 A．半年一定 B．9个月一定 C．一年一定 D．两年一定 9．下列权利中不可以．．．质押的是 A．汇票 B．依法可以转让的股票 C．商标专用权中的财产权 D．土地使用权 10．下列关于残损人民币兑换的表述，正确的是 A．票面残缺不超过1/5，其余部分图案、文字能照原样连接，可以全额兑换 B．票面残缺不超过1/2，其余部分图案、文字能照原样连接，可以全额兑换 C．票面残缺1/5以上至1/3，其余部分图案、文字能照原样连接，可以照原面额半数兑换 D．票面残缺超过1/3以上，不予兑换 11．下列不属于．．．扰乱金融行为的是 A．未经批准擅自经营外汇业务 B．未经批准以外币流通使用 C．未经批准擅自在境外举债 D．将境外劳务收入汇入国内 12．下列属于经常性国际支付和转移的是 A．外商直接投资 B．贸易收支 C．证券投资 D．国际融资租赁 13．下列利率中，不由．．中国人民银行制定、调整的是
A．贴现利率 B．再贴现利率 C．金融机构贷款利率 D．优惠贷款利率 14．在我国，ATM机每卡每日取款上限为人民币 A．5000元 B．1万元 C．15000元 D．2万元 15．持卡人无需在发卡银行事先存款，而是在发卡银行授予的信用额度内先消费、后还款的信用卡称为 A．贷记卡 B．专用卡 C．准贷记卡 D．转账卡 16．人民币汇率定值的基础是 A．其与黄金价值的关系 B．其与美元价值的关系 C．其所代表的商品价值 D．其自身的价值 17．期货市场的功能主要体现在 A．降低价格功能 B．提高价格功能 C．套期保值功能 D．获取利润功能 18．中国证券业协会属于 A．全国证券业监督管理机构 B．全国性自律管理组织 C．事业单位法人 D．企业单位法人 19．向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这数额是 A．1000万元 B．3000万元 C．5000万元 D．6000万元 20．要约收购的临界点是 A．15％的持股比例 B．20％的持股比例 C．30％的持股比例 D．35％的持股比例 21．对公司债券发行进行核准的机构是 A．公司的董事会 B．中国证监会 C．证券交易所 D．国务院 22．在可转换公司债券中，赎回条款一般不包括．．．的要素是 A．赎回地点 B．赎回价格 C．赎回时间 D．赎回条件 23．基金持有人的核心权利为 A．基于信托关系的受益权 B．依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 C．按照规定要求召开基金持有人大会 D．对基金份额持有人大会审议事项行使表决权 24．下列金融机构中受银监会监管的是 A．政策性银行 B．基金管理公司 C．证券公司 D．保险公司 25．下列银行不属于．．．政策性银行的是 A．国家开发银行 B．中国工商银行 C．中国农业发展银行 D．中国进出口银行 二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分) 26．同业拆借 27．金融资产管理公司 28．货币市场基准利率 29．借记卡 30．契约型投资基金 三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分) 31．简述外汇管理的消极影响。 32．简述贷款活动的基本原则。 33．简述银行卡持卡人的主要权利。 34．上市公司出现哪些情形时，证券交易所应暂停其股票上市交易? 四、论述题(本大题共2小题，每小题10分，共20分) 35．试论中国人民银行的货币政策工具。 36．试论保证合同无效时的处理原则。 五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分) 37．2007年4月10日，陈某到某商业银行新民储蓄所存款500元。记账员接过陈某所写的储蓄存款凭条和现金后，只对现金进行了清点而未认真查对凭条便开出了5000元的存单，并在存单记账栏加盖个人名章，随即将存单、凭条及现金交给复核员，复核员复核后也在存单复核栏加盖个人名章，将存单交给陈某。当日下班前结算时，储蓄所发现有4500元的短款，经过核对才发现，陈某自己填写的储蓄凭条的大小写均为500元，储蓄凭条账号与存单账号相同，储蓄凭条上记明陈某存款为5张百元票。新民储蓄所于是要求陈某更换存单，陈某不同意，某商业银行遂向法院提起诉讼。 请问：(1)存单的法律性质是什么? (2)一般存单纠纷的处理规则是什么? (3)本案应如何处理? 38．甲公司和乙公司系各自持有上市公司A公司5％以上股份的股东，且甲公司董事长、总经理兼任A公司董事长、总经理，可提前获得A公司财务报告内容及分红方案。在某年8月初到当年底，甲公司和乙公司大量买卖A公司的股票，并在时间和数量方面予以配合。在A公司分红公告之前，甲、乙两公司所控制的7个账户已持有A公司流通股1970万股；在A公司分红后，甲、乙两公司互相买卖A公司股票，继续拉抬A公司股价，并伺机逐步抛售A公司股票。至甲、乙两公司被调查时，已非法获利6651万元，尚余A公司股票233万股。 问：(1)甲、乙两公司的行为是否构成内幕交易? (2)甲、乙两公司的行为是否构成操纵证券市场价格? (3)根据《证券法》，应对甲、乙两公司如何处理?
2013年1月 （无答案） 1．下列属于中央银行办理的业务是 A．向金融机构的账户透支 B．向商业银行再贴现 C．向地方政府贷款 D．向单位和个人提供担保 2．商业银行法人机构的筹建期为自批准决定之日起 A．1个月 B．3个月 C．6个月 D．9个月 3．我国商业银行市场准入奉行的原则是 A．特许主义 B．核准主义 C．准则主义 D．自由主义 4．下列关于商业银行接管的表述，正确的是 A．只能由银监会进行接管 B．银监会的接管是一种商业行为 C．接管可以由银监会自己进行，也可以委托其他机构进行 D．接管的期限最长不超过一年，自接管决定实施之日起算 5．银行与客户的关系本质上讲是一种 A．监管关系 B．契约关系 C．物权关系 D．投资关系 6．代取活期存款需要的凭证是 A．存折 B．存折和存款人的身份证 C．存折和委托代取人的身份证 D．存折、存款人的身份证、委托代取人的身份证 7．储蓄存款的主体是 A．企业、事业单位 B．部队 C．国家机关 D．个人 8．中长期贷款利率原则上实行 A．半年一定 B．9个月一定 C．一年一定 D．两年一定 9．下列权利中不可以．．．质押的是 A．汇票 B．依法可以转让的股票 C．商标专用权中的财产权 D．土地使用权 10．下列关于残损人民币兑换的表述，正确的是 A．票面残缺不超过1/5，其余部分图案、文字能照原样连接，可以全额兑换 B．票面残缺不超过1/2，其余部分图案、文字能照原样连接，可以全额兑换 C．票面残缺1/5以上至1/3，其余部分图案、文字能照原样连接，可以照原面额半数兑换 D．票面残缺超过1/3以上，不予兑换 11．下列不属于．．．扰乱金融行为的是 A．未经批准擅自经营外汇业务 B．未经批准以外币流通使用 C．未经批准擅自在境外举债 D．将境外劳务收入汇入国内 12．下列属于经常性国际支付和转移的是 A．外商直接投资 B．贸易收支 C．证券投资 D．国际融资租赁 13．下列利率中，不由．．中国人民银行制定、调整的是
A．贴现利率 B．再贴现利率 C．金融机构贷款利率 D．优惠贷款利率 14．在我国，ATM机每卡每日取款上限为人民币 A．5000元 B．1万元 C．15000元 D．2万元 15．持卡人无需在发卡银行事先存款，而是在发卡银行授予的信用额度内先消费、后还款的信用卡称为 A．贷记卡 B．专用卡 C．准贷记卡 D．转账卡 16．人民币汇率定值的基础是 A．其与黄金价值的关系 B．其与美元价值的关系 C．其所代表的商品价值 D．其自身的价值 17．期货市场的功能主要体现在 A．降低价格功能 B．提高价格功能 C．套期保值功能 D．获取利润功能 18．中国证券业协会属于 A．全国证券业监督管理机构 B．全国性自律管理组织 C．事业单位法人 D．企业单位法人 19．向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这数额是 A．1000万元 B．3000万元 C．5000万元 D．6000万元 20．要约收购的临界点是 A．15％的持股比例 B．20％的持股比例 C．30％的持股比例 D．35％的持股比例 21．对公司债券发行进行核准的机构是 A．公司的董事会 B．中国证监会 C．证券交易所 D．国务院 22．在可转换公司债券中，赎回条款一般不包括．．．的要素是 A．赎回地点 B．赎回价格 C．赎回时间 D．赎回条件 23．基金持有人的核心权利为 A．基于信托关系的受益权 B．依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 C．按照规定要求召开基金持有人大会 D．对基金份额持有人大会审议事项行使表决权