取得银行从业资格证书的意义
取得银行从业资格证书的意义
取得银行从业资格证书的意义
银行业是一个专业性强、创新频繁、经营活动具有较大社会影响和外部性的行业，需要对其从业人员的职业操守和专业能力进行必要的规范。但目前我国银行业的金融专业人才仍然不足，中资银行业金融机构在人力资源开发、培养等方面还存在较大差距。主要是缺乏统一的行业资格认定标准和规范的专业素质评价办法，对从业人员的专业技术和能力的认定难以体现行业和岗位特点，难以适应不同层次人员培训和发展的具体需求。因此，借鉴国内外有益经验和做法，建立中国银行业从业人员资格认证制度，制定符合中国银行业改革与发展需要的从业人员行业标准，建立科学的从业人员考试、培训、认证体系，为银行和客户提供鉴别从业人员职业操守和专业技能的参照，对于提高中国银行业从业人员的整体素质、提高银行竞争力，具有非常重要的意义。
银行业从业资格是从事银行业专业岗位的操守、知识、技术和能力的基本要求。在国外，市场经济发达国家在银行业从业资格认证制度方面已有长达上百年的实践，这是其之所以长期拥有领先的核心战略竞争能力和不竭的金融创新能力的人力资源管理制度保障。
资格认证制度的基本内容由四个基本环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。
从业人员资格认证的一项重要工作内容是资格审核。通过公共基础科目和相关专业科目考试后的从业人员，我们还要根据其从业记录进行资格审查，最终确定是否颁发资格证书。因此，中国银行业从业人员资格证书不仅仅是从业人员专业技术水平和能力的证明，它同时也说明了证书持有者具有良好的从业记录。社会上非银行业从业人员参加并通过认证考试，可以获得考试合格证，说明其具备了银行业从业所需的基本知识和专业技能。
为了使从业人员始终保持岗位所需的专业水准，我们要求持证人员接受继续教育。每年由专家遴选出银行业发展中出现的新知识、
新技术和新技能，对持证人员进行培训，以保证持证人员知识和技
能的更新。持证人员接受的继续教育将作为证书年检的一项重要内容。
中国银行业从业人员资格认证制度作为一项重要的、基础性的行业自律规范，其生命力和公信力需要接受市场的检验。我们相信，
只有经过市场机制考验、筛选出来的资格认证制度，才是最符合中
国银行业需求的、最具生命力的制度安排。
公共基础证书和专业证书有什么区别?
中国银行业从业人员资格证书体系分为公共基础证书和专业证书两类。公共基础证书是每一个银行业从业人员都应该具备的基本资
格标准的证明，专业证书是从事相应专业岗位员工应该具备的基本
知识和技能的证明。中国银行业协会已推出公共基础证书和风险管理、个人理财两个专业证书。从业人员通过公共基础科目考试和相
应资格审核后，即可获得公共基础证书;之后，从业人员通过专业科
目考试，可获得专业证书。若从业人员仅通过专业科目考试，未通
过公共基础考试，只能获得单科考试合格证，待将来通过公共基础
科目考试并通过资格审核后，可同时获得公共基础证书和相应专业
证书。
持有银行业从业人员资格证书，是银行业从业人员知识、技术和能力的证明，是保持从业人员专业技术能力的前提条件，也是客户
和银行鉴别从业人员技能与操守的标杆。
和社会上其他一些金融业证书相比，从业人员资格证书有什么不同之处?
中国银行业从业人员资格证书是中国银行业从行业自律角度，与监管部门达成一致意见，对银行业从业人员进行行业自律管理的一
种形式。证书不仅有从业人员应具备的基本专业知识和技能的要求，更重要的是，认证制度还对银行业从业人员职业生涯中要严守职业
道德和操守作出规定。因此，中国银行业从业人员资格证书是对银
行业从业人员的基本要求，为中国银行业的人力资源管理提供了一个可比的规范。这是银行业从业人员资格证书与市场上其他证书最重要的区别之处。
银行暑假社会实践报告
银行暑假社会实践报告 小编为您提供一篇关于银行暑假社会实践报告，欢迎参考！ 一、学习银行的基本业务： 在我的打工生活中，我也明白了许多：在日常的工作中上级欺压、责备下级是不可避免的。虽然事实如此，但这也给我上了宝贵的一课。它让我明白到别人批评你或是你听取他人的意见时，一定要心平气和，只有这样才能表示你在诚心听他说话。虽然被批评是很难受的，而且要明确表示你是真心在接受他们的批评。因为这样才能在失败中吸取教训，为以后的成功铺路。我们要学会从那里跌倒就从哪里爬起来，这才是我所应该做的。 1. 开户。开户人需携带本人身份证并填写个人账户开户申请表，可根据客户的资金量选择“一卡通”普通卡或“一卡通”金卡或“金葵花”卡，亦可按照客户的要求办理存折本，但同一个账户不可以一齐使用储蓄卡和存折。若开户人请代办人前来办理开户的，需要带齐开户人身份证、代办人身份证填写开户申请表。
这次为期一个月的社会实践活动，使我学到了很多东西，使我明白了很多道理，使我在许多能力上都有所提高。我真的感到很高兴。 2. 办理网上银行。招商银行的网上个人银行分为大众版、专业版。只要已经在招行开户的都可以在网上大众版查询余额、查询当天及历史交易记录、进行密码管理等。而开通网上银行专业需要携带本人身份证、“一卡通”亲自到柜台办理，专业版功能强大，既能查询各种账户记录，也能进行网上转帐汇款、投资买卖等的管理。在银行开通专业版可以申请文件数字证书，也可以申请移动数字证书（优KEY），客户只需在柜台开通网上个人银行专业版并对使用中的银行卡进行关联即可。 3. 现金转汇。现金转帐、汇款按银行来分，可划分为对本行和对他行的转汇，对招行应填写。。。。跨行应填写。。。。按收款方来分，可划分为对私和对公的转汇，对私应填写。。。。对公则应填写现金单。 短时间的支教的确是有一定的不足：支教队员多数以大大二的学生为主，社会实践经验尚浅，且采用的是边教边备课形式，没有科学严谨的课程规划;就初次支教的队员而言，无法适应从一个学生到老师的角色转换，站在讲台上会突然难以开口、不知道教什么，面对顽皮的孩子控制不了课堂纪
中国银行业从业人员资格认证证书申请须知
中国银行业从业人员资格认证证书申请须知 根据《中国银行业从业人员资格认证证书管理暂行办法（试行）》（以下简称《暂行办法》）第二章第六条规定，证书的获得办法和程序：（一）参加银行业从业人员资格证书相应科目的考试并取得通过的成绩；（二）提出证书申请；（三）通过资格审核；（四）已获得公共基础证书方可进行专业证书申请；（五）认证委员会规定的其它条件。 一、申请要求 依照《暂行办法》规定，银行业从业人员（银行业从业人员是指受中国银行业监督管理委员会监管的金融机构中的从业人员）在考试获得通过后可向认证办公室提交资格证书申请。非银行业从业人员和逾期未进行证书申请的银行业从业人员将获得成绩合格证明，相关信息将在证书管理系统中备案。成绩合格证明两年内有效，银行业从业人员两年内可于6月、11月进行证书申请。 二、申请时间 2007年8月10日9:00至9月10日17：00 三、申请方式 凭报名时获取的个人报考账号和密码登录认证考试证书系统（https://www.360docs.net/doc/ce5068797.html,/certificate/）进行证书申请。 四、申请流程 在线填写详细个人信息，并对相关事项做出法律声明。非中国银行业协会会员单位的银行业从业人员须按系统提示打印证书审核申请表，按照审核流程完成证书申请。
五、审核流程 1.中国银行业协会会员单位从业人员证书审核流程 中国银行业协会会员单位的从业人员由其所在机构对其职业操守进行审核，具体工作流程见下图： 2.财务公司从业人员证书审核流程 中国财务公司协会会员单位的从业人员在提交证书申请后，应打印《中国银行业从业人员资格认证资格审核申请表》，由所在单位人力资源部门对该申请人从业期间是否存在违规记录进行证明并盖章确认。并于2007年9月1日至9月15日16:00前将资格审核申请表交至中国财务公司协会进行复审。由认证办公室对证书申请进行终审。通过资格审核的从业人员将获得资格证书。具体工作流程见下图： 3.其他机构的从业人员证书审核流程 其他机构的从业人员在提交证书申请后，应打印《中国银行业从业人员资格认证资格审核申请表》，由所在单位人力资源部门对该申请人从业期间是否存在违规记录进行证明并盖章确认。并于2007年9月1日至9月15日16:00前将资格审核申请表交至所在地省级银行业协会进行复审。由认证办公室对证书申请进行终审，通过资格审核的从
浅谈如何做好项目管理及其重要性
浅谈如何做好项目管理及其重要性 摘要项目管理作为管理科学的重要分支，对项目的实施提供了一种有力的组织形式，改善了对各种人力和资源利用的计划、组织、执行和控制的方法，从而引起了广泛的重视，并对管理实践作出了重要的贡献。 关键词项目管理管理特点施工单位监理单位建设单位管理重要性 一、现代项目管理的特点 1.项目管理的对象是项目或被当做项目来处理的运作； 2.项目管理的全过程都贯穿着系统工程的思想； 3.项目管理的组织具有特殊性（临时性、柔性、强调协调性）； 4.项目管理的体制是一种基于团队管理的个人负责制； 5.项目管理的方式是目标管理； 6.项目管理的要点是创造和保持一种使项目顺利进行的环境； 7.项目管理的方法工具和手段具有先进性、开放性。 二、施工单位企业如何做好项目管理及其重要性 1.要完善项目经理队伍管理。实行项目管理的目的是提高工程质量，这就要求项目经理必需懂业务、善管理，既能抓住重点，又能调动项目部成员的积极性。加强项目管理就是采取多种措施，充分发挥项目的优越性，发挥项目管理小而精、小而专、小而活的优势，把工程质量建设推向一个新台阶。 2.提高项目经理队伍素质。项目经理合格与否是保证项目管理成败的关键。提高项目经理队伍素质，一是实行项目经理资质认证制度，要经过考试和考核相结合的办法，实现人尽其才；二是实行项目经理答问制度，对任何工程的投标或承包施工，都应由评委根据工程特
点和需要提出问题让项目经理回答，再根据回答问题的情况，确定是否中标或承担施工；三是加强对项目经理的跟踪管理，通过详细、全面的资料，全面反映其管理水平，并运用市场经济优胜劣汰的竞争原则，把外部压力变为内部动力，促进项目经理自身素质的提高。 3.加强项目内部管理。项目内部管理是项目管理的核心，更是工程质量好坏的落脚点。建筑施工企业加强项目管理，就是要坚持施权到位、管理到位、责任监督到位。其次是要求每个项目部在工程开工前编制项目管理大纲，建立质量保证体系，包括组织体系、责任体系、分包监控体系和经济约束体系，把工程项目质量落到实处 4.加强培训，提高员工素质。首先，严格执行“三检”制度，即班组自检、项目部抽检、监理验收。实行“三检”制度，其目的在于把质量问题消灭在施工过程中。其次，搞好技术交底。再次，进行安全控制？，建立安全责任制。第四，确保安全设施投资到位。第五，安全员要落实到位，同时抓好关键人员、关键部位、关键设备的安全。第六，搞好文明工地，施工现场的生活区和工作区要分开，材料堆放整齐，道路通畅，标语牌位置要醒目，污水排放要有排水系统。 5.项目管理的重要性。项目管理是施工企业生产经营活动的基础，也是企业整体管理工作中最重要的组成部分。施工企业若想在日趋白热化的市场竞争中获得应得份额，就必须优化项目管理。项目管理优化水平，代表了企业的管理水平，也是施工企业生产经营建设的综合表现。因此，施工企业应该内抓现场，外抓市场，以市场促现场，用现场保市场，并在此基础之上，不断优化现场管理。优化现场管理必须遵循以下三个基本原则：一是经济效益原则；二是科学合理原则；三是标准化规范化原则。只有这样，才能从根本上提高施工现场的生产和工作效率及管理效益，从而建立起一个科学而规范的现场作业秩序。 三、监理单位如何做好项目管理及其重要性
银行实习暑期社会实践报告
银行实习暑期社会实践报告 转眼我的实习生活就没几天了，曾经怀念睡觉睡到自然醒的生活。但是现在农行紧张有序的实习生活让我一改从前自由散漫的作风，自觉融入到这个优良的工作环境中去。生活节奏变得规律，每天准时上下班，上学时候的散漫、轻松的日子一去不复返。 我是在xx正阳步行街的叠彩农行分行实习的,报到的第一天,有点紧张，也有点激动，我受到了行长的热情接待,他与我进行了一番意味深长的谈话.从他的话语和笑容中我能感觉到这个和谐而又热情的团队。随后行长安排我对公服务的岗位。 在师傅和领导的关心和支持下，我各方面进步都很快，对银行工作也有了一个全新的认识。在银行工作首先要抱着“认认真真工作，堂堂正正做人”的原则，在实习岗位上勤勤恳恳，尽职尽责。上班期间要认真准时地完成自己的工作任务，不能草率敷衍了事. 一颗浮躁的心归于平静，但不缺乏激情。从学校走入社会的我有一颗不安静的心，而从事工作后，我最大的体会就是个人的发展和能力的进步不仅需要高超的技能，更需要对工作的忠诚和以工作为中心的职业精神，即做事能沉得下心。这主要体现在日常工作的许多小事上，从细节处入手。在金融市场激烈竞争的今天，除了要加强自己的理论素质和专业水平外，更应该加强自己
的业务技能水平，这样我们以后才能在工作中得心应手，更好的为广大客户提供方便、快捷、准确的服务。 同时，我也领悟到学生和社会工作者的区别。工作说不辛苦那是假的，参加工作后让我进一步领悟到生活中的本质东西，即你要成功，你想得到你所希望的状态，首先你必须付出12分的努力。实习以后，我才真正体会父母挣钱的来之不易，而且开始有意识地培养自己的理财能力。“在大学里学的不仅是知识，更是一种叫做自学的能力”。参加实习后才能深刻体会这句话的含义。除了英语外，课本上学的理论知识用到的很少。在这个信息爆炸的时代，知识更新太快，靠原有的一点知识肯定是不行的。我要在以后的工作中勤于动手慢慢琢磨，不断学习不断积累。遇到不懂的地方，虚心请教他人，并做好笔记认真的去理解分析。没有自学能力的人迟早要被社会所淘汰! 这次实习，除了让我对农业银行的基本业务有了一定了解，并且能进行基本操作外，我觉得自己在其他方面的收获也是挺大的。作为一名一直生活在单纯的大学校园的我，这次的实习无疑成为了我踏入社会前的一个平台，为我今后踏入社会奠定了基础。 我觉得工作后每个人都必须要坚守自己的职业道德和努力提高自己的职业素养，正所谓做一行就要懂一行的行规。在这一点上我从师傅那里深有体会。比如，有的业务办理需要身份证件，虽然客户可能是自己认识的人，他们也会要求对方出示证件，而
中国银行业从业人员资格认证考试教材-公共基础
第1章中国银行体系概况 1.1 中央银行、监管机构与自律组织 1.1.1 中央银行 1.1.2 监管机构 1.1.3 自律组织 我国的银行业自律组织是中国银行业协会（China Banking Association, CBA），成立于2000年，是民政部等级注册的全国性非营利社会团体。主管单位为银监会。凡经中国银监会批准设立的、具有独立法人资格的银行业金融机构（含在华外资银行业金融机构）以及经相关监管机构批准、具有独立法人资格、在民政部门登记注册的各省（自治区、直辖市、计划单列市）银行业协会均可申请加入中国银行业协会成为会员单位。经相关监管机构批准设立的、非法人外资银行分行和在华代表处等，承认《中国银行业协会章程》，均可申请加入中国银行业协会成为观察元单位。 1.协会宗旨 中国银行业协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨，履行自律、维权、协调、服务职能，维护银行业合法权益，维护银行业市场秩序，提高银行业从业人员素质，提高为会员服务的水平，促进银行业的健康发展。 2.会员单位 截止2012年11月，中国银行业协会共有168家会员单位和2家观察员单位。会员单位包括政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、资产管理公司、中央国债登记结算有限公司、中国邮政储蓄银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社联合社、外资银行、各省各省（自治区、直辖市、计划单列市）银行业协会、金融租赁公司、货币经纪公司、汽车金融公司。观察员单位为中国银联股份有限公司和农信银资金清算中心。 3.组织机构 中国银行协会的最高权力机构为会员大会，由参加协会的全体会员单位组成。会员大会的执行机构为理事会，对会员大会负责。理事会在会员大会闭会期间负责领导协会开展日常工作。理事会闭会期间，常务理事会行使理事会职责。常务理事会由会长1名、专职副会长1名、副会长若干名、秘书长1名组成。协会设监事会，由监事长1名、监事若干名组成。截止2012年12月，中国银行业协会设立16个专业委员会，包括发了工作委员会、自律工作委员会、银行从业人员资格认证委员会、农村合作金融工作委员会、银团贷款与交易专业委员会、外资银行工作委员会、托管业务专业委员会、保理专业委员会、金融租赁专业委员会、银行卡专业委员会、行业发展研究委员会、理财业务专业委员会和货币经纪专业委员会。城商行工作委员会、私人银行业专业委员会在筹。日常办事机构为秘书处。秘书处设秘书长1名，副秘书若干名。
项目管理中计划的重要性
项目管理中计划的重要性是什么 项目管理计划的重要性在于项目管理计划是项目的主计划或称为总体计划，它确定了执行、监控和结束项目的方式和方法，包括项目需要执行的过程、项目生命周期、里程碑和阶段划分等全局性内容。项目管理计划是其它各子计划制定的依据和基础，它从整体上指导项目工作的有序进行。 项目管理计划是一个用于协调所有项目计划的文件，可以帮助指导项目的执行和控制。在其他知识领域所创建的计划可以认为是整个项目管理计划的补充部分。项目管理计划还将项目计划的假设和决定纳入文档，这些假设和决定是关于一些选择、促进项目干系人之间的通信、定义关键的管理审查的内涵、外延以及时间点、和提供一个进度衡量和项目控制的基准。项目管理计划应该是动态的、灵活的、并且随着环境或项目的变化而变化。这些计划应该很好地帮助项目经理领导项目团队并评价项目状态。 项目管理计划记述了如下内容：l 所使用的项目管理过程l 每个特定项目管理过程的实施程度l 完成这些过程的工具和技术的描述l 选择的项目的生命周期和相关的项目阶段l 如何用选定的过程来管理具体的项目。包括过程之间的依赖于交互关系和基本的输入输出等l 如何执行工作来完成项目目标l 如何监督和控制变更l 如何实施配置管理l 如何维护项目绩效基线的完整性l 与项目干系人进行沟通的要求和技术l 为项目选择的生命周期模型。 对于多阶段项目，要包括所定义阶段是如何划分的l 为了解决某些遗留问题和未来的决策，对于其内容、严重程度和紧迫程度进行的关键管理评审 项目管理计划的内容可以分为以下几个方面1、工作计划2、人员组织计划3、设备采购供应计划4、其他资源供应计划5、变更控制计划6、进度计划7、成本投资计划8、文件控制计划9、支持计划
关于银行暑期社会实践报告正式版
For the things that have been done in a certain period, the general inspection of the system is also a specific general analysis to find out the shortcomings and deficiencies 关于银行暑期社会实践报 告正式版
关于银行暑期社会实践报告正式版 下载提示：此报告资料适用于某一时期已经做过的事情，进行一次全面系统的总检查、总评价，同时也是一次具体的总分析、总研究,找出成绩、缺点和不足，并找出可提升点和教训记录成文，为以后遇到同类事项提供借鉴的经验。文档可以直接使用，也可根据实际需要修订后使用。 一、学习银行的基本业务： 1. 开户。开户人需携带本人身份证并填写个人账户开户申请表，可根据客户的资金量选择“一卡通”普通卡或“一卡通”金卡或“金葵花”卡，亦可按照客户的要求办理存折本，但同一个账户不可以一齐使用储蓄卡和存折。若开户人请代办人前来办理开户的，需要带齐开户人身份证、代办人身份证填写开户申请表。 2. 办理网上银行。招商银行的网上个人银行分为大众版、专业版。只要已经在招行开户的都可以在网上大众版查询余
额、查询当天及历史交易记录、进行密码管理等。而开通网上银行专业需要携带本人身份证、“一卡通”亲自到柜台办理，专业版功能强大，既能查询各种账户记录，也能进行网上转帐汇款、投资买卖等的管理。在银行开通专业版可以申请文件数字证书，也可以申请移动数字证书(优key)，客户只需在柜台开通网上个人银行专业版并对使用中的银行卡进行关联即可。 3. 现金转汇。现金转帐、汇款按银行来分，可划分为对本行和对他行的转汇，对招行应填写。。。。跨行应填写。。。。按收款方来分，可划分为对私和对公的转汇，对私应填写。。。。对公则应填写现金单。
暑假银行实习报告3000字
暑假银行实习报告3000字 篇一 一、实习单位简介 xx银行是四大国有银行之一，是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。在国内，中国农业银行网点遍布城乡，资金实力雄厚，服务功能齐全，不仅为广大客户所信赖，已成为中国的银行之一。在海外，农业银行同样通过自己的努力赢得了良好的信誉，被《财富》评为世界500强企业之一。中国农业银行宁海县支行城关分理处是宁海县支行直属的一个营业网点，一直鼎立支持宁海经济的发展，在地方经济建设中发挥着极其重要的作用，以优美的环境、丰富的金融产品，竭诚为各类企事业单位和城镇个人客户提供安全、快捷的全方位优质金融服务。 二、实习过程 此次实习的目的在于通过在农业银行的实习，掌握银行业务的基本技能，熟悉银行日常业务的操作流程以及工作制度等。实习过程主要包括以下几个阶段： (一)了解实习单位基本情况和机构设置、人员配备等。 (二)学习银行的基本业务流程与交易代码，主要包括以下方面：银行业务基本技能训练，如点钞、珠算、五笔字型输入、捆扎等;银行的储蓄业务，如活期存款、整存整取、定活两便等;银行的对公业务，如受理现金支票、签发银行汇票等;银行的信用卡业务，如贷记卡的开户、销户、现金存取等。
(三)了解银行会计核算方法，科目设置与账户设置，记账方法的确定等。区别与比较银行会计科目账户与企业的异同。 (四)总结实习经过，并完成实习手册、实习报告。 三、实习内容 在正式学习银行业务前，我在实习指导老师的指导下首先学习银行工作必需的基本技能，包括点钞、捆钞、珠算、五笔字型输入法、数字小键盘使用等。这似乎给了我一个下马威，本来自以为银行业务相当的简单，却没发现我原来有这么多基本的技能不会操作。看着同事熟练的点钞，真是又佩服又羡慕，而我只能笨拙的从一张一张数起。对于珠算，刚开始我一直无法理解为什么不用计算器，这不是更方便吗?后来慢慢才了解，原来银行柜员经常需要查点现金，看是否能账实相符，而人民币有多种卷别，在点钞时需要累加，这时使用算盘就要比计算器方便，因为计算器显示的结果超过一定时间便会消失。 经过一个星期的“苦练”，我虽然还不能熟练操作银行的基本技能，但大致也掌握了其中的技巧，所谓熟能生巧，主要是靠以后勤加练习了。于是接下来，实习指导老师便让我学习储蓄业务。该分理处的储蓄业务实行的是柜员负责制，就是每个柜员都可以办理所有的储蓄业务，即开户、存取现金、挂失、解挂、大小钞兑换、受理中间业务等。 对于每一笔业务，我都学习了其ABIS系统的交易代码和操作流程，业务主要可分为单折子系统和信用卡字系统两类。此外我还学习了营业终了时需要进行的ABIS轧账和中间业务轧账，学习如何打印流水、平账报告表、重要空白凭证销号表、重要空白凭证明细核对表，
金融类职业资格证书一览
金融类职业证书一览 为较好的适应新时期金融领域应用型人才的需求和广大学生自身发展需要，全面推进应用型金融专业人才建设，进一步促进我系金融专业学生综合素质和金融实践能力的不断提高，经金融教研室搜集和整理，特向金融学专业同学介绍金融类相关专业考试及网站。 证券类 一、证券业从业人员资格考试 证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员，必须在取得从业资格的基础上取得执业证书，从事相应的证券活动。 所有在华外资从事证券业务的相关机构也必须遵守上述制度安排，取得中国证券业协会认可的从业资格。 证券业从业人员资格考试自2003年起向社会及境外人士开放。凡年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的境内外人士都可以报名参加证券业从业人员资格考试。 1、报名、考试时间：通常1年四次。报名采取网上报名方式。应考人员登录协会网站，按照要求报名。报名费每单科人民币70元。 2、考试方式：全国统考，闭卷，采取计算机考试方式进行。 3、考试题型有三种，分别是单项选择题、不定选项选择题和判断题。每种题型都是60道，其中单项选择题每个分；不定选项选择题，40道是分，20道是1分（题目中会标明）；判断题每个分。 4、考试科目：考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为《证券基础知识》。专业科目包括：《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》、《证券投资基金》。单科考试时间为120分钟。基础科目为必考科目，专业科目可以自选。 选报的考试科目数量没有限制，一次考试可以选择报考一科或者全部五科。 参加中国证券业协会统一组织的证券从业资格考试，考试成绩合格可取得成绩合格证书，考试成绩长年有效。通过基础科目和一门专业科目资格考试的，即取得从业资格。 二、期货从业人员资格考试 期货从业人员资格考试是期货从业准入性质的入门考试，是全国性的执业资格考试。依照《期货从业人员管理办法》，中国期货业协会负责组织从业资格考试。 1、考试内容与要求：考试分为两科，期货基础知识和期货法律法规。（1）“期货基础知识”科目要求考生掌握期货市场的基本概念、基本原理和基础知识，熟悉期货市场发展的一般规律及其运作过程，了解期货市场的基本业务、期货交易的基本方法与程序、期货交易的策略和技巧。（2）“期货法律法规”科目要求考生了解和掌握期货市场的基础法律知识、主要法律制度和监管制度等，树立期货市场法律观念、守法合规和自律意识，提高执业水平。 2、考试方式：（1）考试采取闭卷、计算机考试方式。所有试题均为客观选择题。（2）每科试题量为155道，满分100，60分为及格。（3）每科考试多场次组织，单科考试时间为100分钟。 3、试题类型及分值：2009年期货从业人员资格考试对试题数量及分值做了部分调整。（1）基础知识科目：共155道题目；单项选择题：60道，每道分，共30分；多项选择题：60道，每道分，共30分；判断是非题：20道，每道分，共10分；综合题：15道，每道2分，共30分；（2）期货法律法规科目：共155道题目；单项选择题：60道，每道分，共30分；多项选择题：60道，每道分，共30分；判断是非题：20道，每道分，共10分；综合题：15道，每道2分，共30分。 4、参考教材：期货基础知识：《期货市场教程（第六版）》（中国期货业协会编，中国财政经济出版社出版）；期货法律法规：“期货法律法规汇编”（第三版）（中国期货业协会编）。 三、证券经纪人专项考试
大学生暑假银行社会实践报告(通用)
大学生暑假银行社会实践报告 大学生社会实践报告一 一、学习银行的基本业务： 1.开户。开户人需携带本人身份证并填写个人账户开户申请表，可根据客户的资金量选择“一卡通”普通卡或“一卡通”金卡或“金葵花”卡，亦可按照客户的要求办理存折本，但同一个账户不可以一齐使用储蓄卡和存折。若开户人请代办人前来办理开户的，需要带齐开户人身份证、代办人身份证填写开户申请表。 2.办理网上银行。招商银行的网上个人银行分为大众版、专业版。只要已经在招行开户的都可以在网上大众版查询余额、查询当天及历史交易记录、进行密码管理等。而开通网上银行专业需要携带本人身份证、“一卡通”亲自到柜台办理，专业版功能强大，既能查询各种账户记录，也能进行网上转帐汇款、投资买卖等的管理。在银行开通专业版可以申请文件数字证书，也可以申请移动数字证书(优KEY)，客户只需在柜台开通网上个人银行专业版并对使用中的银行卡进行关联即可。 3.现金转汇。现金转帐、汇款按银行来分，可划分为对本行和对他行的转汇，对招行应填写xx跨行应填写xx按收款方来分，可划分为对私和对公的转汇，对私应填写xx对公则应填写现金单。 4存取现金。没有带银行卡或存折前来存款的客户，可以带着本人身份证，填写xx交到储蓄窗口办理。提取现金则必须携带银行卡或存折到柜台办理，使用银行卡的客户也可到到自助银行的柜员机上提款。 5.卡内结汇、转帐。有外币现汇或现钞账户的客户要办理结汇业务，可在自助查询终端机上进行，并且即时到帐。卡内转帐是指同一账户内的活期、定期相互转帐，同样是在自助查询终端机上进行，也是即时到帐的。 6.银结通的通存通兑业务。持有民生、浦发、兴业、光大、华厦、深发银行的存折或银行卡都可以在招行的柜台办理通存通兑业务，自由存款、取款和转帐。 二、认识各个柜面的服务范围： 1.低柜服务范围：办理对公业务、国际业务、个人开户等非现金业务。
银行社会实践报告范文3篇
银行社会实践报告范文3篇 社会实践是大学生思想政治教育的重要环节,在培养大学生成长成才过程中起着重要作用。本文是我为大家整理的银行社会实践报告范文仅供参考。 银行社会实践报告范文一： 实践单位： 实践时间：xx年x月x日——xx年x月x日实践内容：在银行大堂服务到来的顾客，传播企业文化 实践目的：通过在银行里兼职，让我在近两个月的时间内深入了解了银行的基本运作，以及中国近期对于利率调整所体现的方针政策。对于银行的业务有了更深切的了解。 两个月的暑假对于学生们而言，是一种远离课业负担的轻松与惬意。但是，我觉得在无所事事的光阴中往往也就带有一丝百无聊赖的失落与遗憾。为了今后在社会中更容易的找到自己的位置，体现出自己的价值，我决定抓住这次能在商行实践学习的机会，在实践中升华自己。对我这个第一次进银行实践学习的本科生而言，留在炙热的阳光下的汗珠中包含着厚重的记忆、成熟的印记、宝贵的经验、还有就是百分之百的成就感。 众所周知，商业银行是以金融资产和金融负债为经营对象，经营的是特殊商品——货币和货币资本。经营内容包括货币收付、借贷以及各种与货币有关的或者与之相联系的金融服务。从社会在生产过程看，商业银行的经营，是工商企业经营的条件。 一、商业银行的经营模式从商业银行的发展来看，商业银行的经营模式有两种。一种是英国模式，商业银行主要融通短期商业资金，具有放贷期限短，流动性高的特点。此种经营模式对银行来说比较安全可靠。另一种是德国式，其业务是综合式。商业银行不仅融通短期商业资金，而且还融通长期固定资本，即从事投资银行业务。 我国实行的是分业经营模式。为了适应我国分业经营的现时特点和混业经营的发展趋势，20xx年月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过了《关于修改的决定》。新《商业银行法》对原来商业银行法不得混业经营
2020年初级银行从业资格证银行管理
备考习题42019年初级银行从业资格证银行管理备考习题4 【经典例题】 【例1·单选题】在市场定位中，某些银行可能由于某种原因，如刚刚开始经营或进入市场，资产规模中等，分支机构不多，没有能力向主导型的银行进行强有力的冲击和竞争，这类银行采用的定位方式可以是()。 A.主导式定位 B.追随式定位 C.补缺式定位 D.细分式定位 『正确答案』B 『答案解析』本题考查市场营销。追随式定位：某些银行可能由于某种原因，如刚刚开始经营或进入市场，资产规模中等，分支机构不多，没有能力向主导型的银行进行强有力的冲击和竞争，这类银行可以采用追随方式效仿主导银行的营销手段。 【例2·多选题】()合称商业银行“展业三原则”，日益成为监管机构对金融机构开展业务、控制风险、宏观审慎监管的基本指导原则。 A.“了解你的客户” B.“了解你的业务” C.“了解你的风险” D.“合规管理” E.“尽职调查” 『正确答案』ABE
『答案解析』本题考查市场营销监管要求。“了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽职调查”，合称商业银行“展业三原则”，其已日益成为监管机构对金融机构开展业务、控制风险、宏观审慎监管的基本指导原则。 【例3·判断题】银行依据客户需求的差异性和类似性，把整个市场划分为若干客户群，区分为若干子市场，这种营销策略称为产品差异策略。() A.正确 B.错误 『正确答案』B 『答案解析』本题考查市场营销策略。分层营销策略：银行依据客户需求的差异性和类似性，把整个市场划分为若干客户群，区分为若干子市场。 【经典例题】 【例1·单选题】在经营效益类指标中，银行应当以()为核心，确定合理的分值和权重。 A.利润指标 B.风险调整后收益指标 C.成本控制指标 D.收入结构指标 『正确答案』B 『答案解析』本题考查银行绩效考评指标。在经营效益类指标中，银行应当以为风险调整后收益指标为核心，确定合理的分值和权重。 【例2·多选题】绩效评价系统作为银行价值管理系统一个重要的子系统，主要由()等基本要素构成。 A.评价目标
论IT项目管理的重要性
论I T项目管理的重要性 This manuscript was revised by the office on December 10, 2020.
论I T项目管理的重要性在这个学期中，我们学习了IT项目管理这门课程，让我看到了IT项目管理的重要性，因此学好这门课程是非常有必要的。 项目总是存在于我们身边的，小到一件事情，大到一项工程，而我们要想做好每一件身边的“项目”，就要充分应用好IT项目管理的知识，因此学好IT项目管理是十分重要的。只有充分利用好IT项目管理的知识，才能够从根本上提高项目的工作效率，降低项目的成本，提高项目的质量，才能够将项目做到最好。IT项目管理的重要性主要体现在如下几点。 （1）能够规范项目需求。学好IT项目管理能够使项目管理者清楚如何该怎么对项目进行管理，理解项目所需要的具体需求，才能对需求做出必要的应对。规范项目需求能够使项目更加的准确，使项目的各个阶段更加协调。因此掌握IT项目管理能够很好的规范项目需求，对一个项目来说是很重要的。 （2）能够降低项目成本。随着现在各种技术应用的不断崛起，IT项目的成本也越来越高，因此项目管理对于降低项目成本就显得至关重要了。影响项目成本的因素很多，变化也很大。项目的质量、进度和范围都与成本有关，但我们在进行项目的同时又必须得保证好项目的高质量，进度快和范围合适，那么对于如何降低成本，IT项目管理的各种方法就显得很必要了。项目管理需要对成本进行估算和规划，还要对不可见成本进行分析。这些都对与成本的控制有着很重要的作用。通过项目管理中的成本管理能够有效的计
算出各种成本预算，从而能够通过成本控制能够有效的降低成本。因此IT项目管理对于降低项目成本是很重要的。 （3）能够保障项目进度。项目的进度对于一个项目来说是十分重要的，进度问题是项目生命周期内造成项目冲突的主要原因。人们习惯于比较计划和实际项目完成时间，而不愿意考虑项目被批准变更后所占用的时间，项目的交付成为了项目管理者的最大挑战。项目的进度管理具有很重要的现实意义，每一个产品都有自己的生命周期，当它处于成熟期后，便会被更新的产品所淘汰。而良好的进度管理有利于按时获利以补偿已经发生的费用支出，使项目得到更好的利用。并且有时项目进度的延迟，不仅会失去开发费用，还可能导致失去费用失去市场。因此项目的进度管理具有非常关键的作用。只有保障好项目进度，才可能会让自己的项目取得应有的回报，否则会带来很严重的后果。 （4）能够保证项目质量。随着信息技术的迅速发展，人们越来越依赖与软件，同时软件质量带来的危害也越来越严重。因此人们对项目质量的要求也越来越高，也越来越重视项目质量管理。项目的质量管理能够使产品和服务质量能满足不断更新的市场与客户的质量要求。只有质量管理达标了，才能让产品达标，让顾客满意。一个好的产品质量，才能够让团队更加自行，更为成熟，才能让顾客更加满意，更加信任团队，对顾客与项目团队建立良好的关系有很重要的促进作用。因此项目质量管理通过对项目质量进行的指挥、协调和控制等活动，能够很好的保证项目质量。
大学生暑假银行实习总结报告
大学生暑假银行实习总结报告 在刚刚过去的一个月中，我有幸来到中国工商银行xx县支行国 际部和会计处实习。 作为报告开头，我想先介绍一下工行一些基本情况。中国工商银行是四大国有独资商业银行之一，拥有分支机构2万多个，是中国 资产规模最大的商业银行，2010年末资产总额近53000亿元人民币，占中国境内银行业金融机构资产总和的近五分之一。而工行xx县支 行在2010年xx省工行系统县级支行的收益排名中位列第二，其中 很大一部分是得益于国际业务，这主要是因为当地对外轻纺贸易较 为发达。因此我在完成了会计处的实习任务之后，还到国际部进行 了短时间的实习，以期更全面的了解银行的核心业务。 在会计处实习的时间里，我主要学习了综合业务处理系统，熟悉了银行的会计科目，基本掌握了该系统的记账和复核的操作，并能 独立处理同城交换、证券清算和外汇核算。通过看、问和动手操作，我对会计处的主要工作有了更加系统的了解，特别是支票汇票等， 在实习之前，我只从书上学到过它的基本概念，对真正的票据并没 有具体的认识。现在我已经大致明白了审票和解付的过程。而在国 际部实习的时间里，我边干边学，发现其实大部分知识已在《国际 结算学》中学过，我所要做的就是熟悉各种票据，掌握它们在国际 贸易中的作用，同时帮助和指导客户填单和审单。在实习过程中有 带教领导、银行员工的协助、自己的努力，自感收益不小。 这次实习把我从学校纯理论学习中拉到了在实践中学习的环境。一进入岗位，我就意识到，该把学生时代的野性收敛了。没有规矩 无以成方圆，虽然这个银行内部气氛和谐，没有老套的束缚，但它 毕竟是一个跟钱打交道的机构，需要有严谨的纪律和详细的规程， 我就应该严于律己，这样不仅可以遵守银行的规矩，对我自己更有 好处。以下是我实习一个多月来的体会：
2020年银行从业资格证报名要点及时间
银行从业资格考试是指“中国银行业从业人员资格认证” ，简称CCBP（Certification of China Banking Professional）。是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施银行业从业人员资格考试。建立银行业从业人员资格认证制度是依法从事银行业专业岗位的学识、技术和能力的基本要求。 该考试认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。考试科目为公共基础、个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷，其中公共基础为基础科目，其余为专业科目。考生可自行选择任意科目报考。按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定，通过“公共基础”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。 意思就是说要考一门公共基础，其余四门任选一门就可以了。 银行从业资格考试是指“中国银行业从业人员资格认证”，中国银行到2012年，基本完成现有从业人员资格认证考试工作；公共基础证书成为行业上岗标准；逐步实施专业证书分级管理。因此，早日取得资格认证对个人的职业发展会有很大的裨益和帮助。 由于银行从业资格考试的报名准入门槛并不高，这几年也越来越多不同行业的人加入进了这一门考试大军，有很多考生甚至是零基础的，那么没有金融行业学习经验，基础知识不够扎实的考生，是否可以通过银行从业资格考试呢？ 答案当然是可以的，不过在毫无基础的情况下自学备考是比较难的，最好是借助一些有效的备考工具以及专业人士的指导，下面我们就具体来讲讲零基础备考银行从业资格考试的操作性。 分值分布（初级《法律法规与综合能力》）
《公共基础》是必考科目，专业科目五个任选其一即可拿到证书。 当然也能都考，但是只能选择一个作为主证书申请纸质证书，其他只能作为辅助的，不能申请出来证书。 银行从业资格考试一共有三种题型，分别是单选多选和判断。从难度来说，应该是判断最简单，单选次之，最难是多选题。 银行从业资格考试特点： 全面考察，重点突出，侧重新知识点 历年真题中，每一章的内容全部覆盖，对于单选题和多选题，判断分布比较均匀，单选、多选一些题目考查知识点比较细。 记忆型题目占主导地位 题目主要考察对概念的区分，知识点的比较，出题越发灵活。所以在学习中需要注意对知识点进行联系、对比来记忆，并且要多理论联系实际、灵活掌握知识点;考察越来越细化，注意书中的举例，在学习教材内容之内，多做练习题，理解知识点。 银行从业资格相关信息可以查看。 今年因为疫情大部分考试时间都推迟了，银行从业也不例外，合并至下半年10月了。 安心看书就可以了。
银行暑期社会实践报告
银行暑期社会实践报告 一、学习银行的基本业务： 1. 开户。开户人需携带本人身份证并填写个人账户开户申请表，可依照客户的资金量挑选“一卡通”一般卡或“一卡通”金卡或“金葵花”卡，亦可按照客户的要求办理存折本，但同一具账户别能够一齐使用储蓄卡和存折。若开户人请代办人前来办理开户的，需要带齐开户人身份证、代办人身份证填写开户申请表。 2. 办理上银行。招商银行的上个人银行分为大众版、专业版。只要差不多在招行开户的都能够在上大众版查询余额、查询当天及历史交易记录、进行密码治理等。而开通上银行专业需要携带本人身份证、“一卡通”亲自到柜台办理，专业版功能强大，既能查询各种账户记录，也能进行上转帐汇款、投资买卖等的治理。在银行开通专业版能够申请文件数字证书，也能够申请挪移数字证书（优key），客户只需在柜台开通上个人银行专业版并对使用中的银行卡进行关联即可。 3. 现金转汇。现金转帐、汇款按银行来分，可划分为对本行和对他行的转汇，对招行应填写。。。。跨行应填写。。。。按收款方来分，可划分为对私和对公的转汇，对私应填写。。。。对公则应填写现金单。 4 存取现金。没有带银行卡或存折前来存款的客户，能够带着本人身份证，填写。。。。交到储蓄窗口办理。提取现金则必须携带银行卡或存折到柜台办理，使用银行卡的客户也可到到自助银行的柜员机上提款。 5. 卡内结汇、转帐。有外币现汇或现钞账户的客户要办理结汇业务，可在自助查询终端机上进行，同时即时到帐。卡内转帐是指同一账户内的活期、定期相互转帐，同样是在自助查询终端机上进行，也是即时到帐的。 6. 银结通的通存通兑业务。持有民生、浦发、兴业、光大、华厦、深发银行的存折或银行卡都能够在招行的柜台办理通存通兑业务，自由存款、取款和转帐。 二、认识各个柜面的服务范围： 1.低柜服务范围：办理对公业务、国际业务、个人开户等非现金业务。 2. 高柜服务范围：办理现金的存、取、转、汇业务。又细分为对公优先窗口、金葵花客户优先窗口、银结通服务窗口。 3. 贵宾室服务范围：对开通了招商银行“金葵花”卡的用户提供贵宾服务，为他们提供专业、优良的理财服务。 4. 外派驻点服务范围：为故意购买证券的客户办理第三方存管业务，由商业银行作为独立第三方，为证券公司客户建立客户交易结算资金明细账，经过银证转账实行客户交易结算资金的定向划转，对客户交易结算资金进行监管并对客户交易结算资金总额与明细账进行账务核对，以监控客户交易结算资金安全。 三、推介各种理财产品： 1. “金葵花”卡尊享的理财产品。招商银行的贵来宾户除了能够享受免排队以及减免手续费的优越服务，也能够购买特色理财打算。 2. 信用卡。招商银行推出的信用卡分为一般卡、金卡、白金卡三个级别。能够按照客户的信用度及消费能力开通别同级别的信用卡。 3. 基金定投。招商银行为具有别同资金量的客户制定出多项的基金定投方案，让每位客户都能依照自己的实际事情来投资，从而猎取最大收益。 4. 分红型保险。既能保障人一辈子安全，也能作为定期存放的储蓄资金。
银行社会实践报告总结范本
银行社会实践报告总结 Scree n and evaluate the results with in a certa in p eriod, an alyze the deficie ncies, lear n from them and form Coun termeasures. 姓名: 单位: 时间:
■实用范本 I DOCUMENT TEMP LATE 银行社会实践报告总结 i 使用备注：该资料可用于在一定周期内的结果的筛查，评估，并对成果的不足进行 I ! I 分析，以便从中吸取经验教训并形成今后的对策。文档可直接下载或修改，使用时 I I I 请详细阅读内容。 **年*月*日，我来到广东发展银行萧山支行营业部实习， 重点学习了银行结算，先后到银行会计结算部和国际业务部， 主要学习金融财务会计结算和国际结算。结合大学四年在书 校学习中体会不到的东西，一些在书本上永远学不到的专业 知识，以下是我在会计结算和国际结算两大业务部实习的体 会。 银行会计结算业务 银行会计是与银行的出现而同时诞生的。银行 每一笔经 营业务的运作过程，也就是银行会计的运作、核算过程，都 要通过会计来实现。也就是说，银行会计的核算过程，就是 具体办理银行业务和实现银行基本职能的过程。 在支付结算方面，我学到了各种票据的清算方式和流转 程序，具体包括银行汇票，商业汇票，银行本票和支票，虽 编号：FS-DY-35842 本上学到的理论知识，在工作实践 中，我领悟到了很多在学
然这些票据的流转程序和清算，我在大学中的《国际结算》和《金融会计》等课程中也学到过，并且掌握的非常熟练，但现实操作和书本的理论知识确实还是有很大的区别。现实操作中，银行的会计不仅要熟知汇票、本票、支票的防伪点和记载事项，还要对受理票据的审核事项一事不漏：票据是否在提示付款期限内；票据记载的收款人或背书人是否确为持票人单位或个人；出票金额大小写是否一致，银行汇票和本票的小写金额是否用压数机压印；出票人、承兑人、背书人签 章是否与银行预留印鉴相符；等等事项。具体分配到我手头上的实践工作，有帮助银行会计验印，主要是票据上的法人章和财务章;学习如何敲章，每个会计工作人员，手头上都有很多颗不同种类的章，有收讫章，作废章，银行章等，要在合适的地方敲上合适的章；学习如何使用压数机和支票打印机等等，这些都是在学校的课堂上，学习不到和实践不到的知识技能。 银行国际结算业务 国际结算业务对于整个银行业来说，风险小、成本低、利润高含技术量成份高。从整体上来看，国际结算业务领域从业
12个含金量高的金融业职业资格证书
1. 注册财务策划师(RFP)认证证书 首推RFP。 适合人群：大专以上学历或中级以上职称;从事金融、保险、证券、投资、银行、律师、房地产等行业专业人士或对财务策划有兴趣的人士;具有三年以上相关工作经验者。 考试内容：RFP认证考试包括财务策划、投资策划、保险策划、国际财务管理与税务、财务策划实践五个部分，注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及操作技能。 2. 银行从业资格证书 入门证书，从事银行工作的一个基础证书。 共考六科：公共基础，个人理财，个人贷款，公司信贷，风险管理、银行管理。 3. 证券从业资格证书 入门证书，是进入证券行业的必要证书。 共考两科：金融市场基础知识、证券市场基本法律法规。 4. 期货从业资格证书 入门证书，是进入期货行业的必要证书。 共考两科：期货基础知识，期货法律法规。 5.特许金融分析师(CFA)认证证书 CFA是“特许金融分析师”(Chartered Financial Analyst)的简称，又称注册金融分析师，是美国以及全世界公认金融投资行业最高等级证书，也是全美重量级财务金融机构金融分析从业人员必备证书，它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，号称“全球金融第一考”。取得CFA认证，不仅有助于个人进入高薪金融行业，也是职业晋升的重要保障。 证书含金量：
作为投资行业的“黄金标准”，CFA持证人炙手可热，其考试重点是国际最前沿的金融理论和技术，范围包括投资分析、投资组合管理、财务报表分析、企业财务、经济学、投资表现评估及专业道德操守。 CFA资格证书被授予广泛的各个投资领域内的专业人员，包括基金经理、证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员等等。 据不完全统计，我国今后十年内每年将需要十五万金融领域的专业人才，取得此证书目前在国内的就业前景很广阔;薪水都在50至100万之间。 在中国内地，诸多投资银行、基金管理公司及证券公司等机构对CFA人才的渴求已经到了求贤若渴的程度，而其中绝大多数的CFA持证人在金融投资舞台上担任基金经理、投资总监、研究总监、财务总监等重要职位。CFA名衔已经成为个人职业发展中的金字招牌。 6. 保险中介人从业人员资格考试 (1)保险代理从业人员资格考试 (2)保险经纪和保险公估从业人员资格考试 保险从业资格证书是一种职业资格证书，是指相关人员通过国家的专门考试而获得的一种职业证书。有了该证书相关人员才可以从事保险行业。保险从业资格证书可分为保险代理从业人员、保险经纪和保险公估从业人员资格证书。 7. 国际金融理财师(CFP)认证证书 适合人群：银行、证券、保险、基金，专业投资理财公司等金融方面的从业人员;经济师、会计师及对理财规划有兴趣，有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。 考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块，考试面非常宽泛，内容涉及与财务规划、税务规划、财产规划有关的百余门学科，而且全部采用英文试卷。 8. 金融风险管理师(FRM)认证证书 适合人群：金融机构风控人员，金融单位稽核、资产管理者、基金经理人、金融交易员(经纪人)、投资银行业者、商业银行、风险科技业者、风险顾问业者、企业财会与稽核部门、CFO、MIS、CIO。其中大部分为服务于大型企业与金融业工作者为主。