防范和处置非法集资条例学习解读

《条例》的主要内容
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强化行政处置
《条例》规定处置非法集资牵头部门应当及时组织有关部门、机构对涉嫌非法集资行为进
行调查认定，明确了调查处置手段和强制措施，对非法集资的行政、刑事责任、资金清退
以及集资参与人应承担的后果等作了严格规定。《条例》强调，任何单位和个人不得从非
法集资中获取经济利益；非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金；
《条《例》条还例构》建了构立建体化了、立社体会化化、、信息社化会的监化测、预信警体息系化： 的监测预警体系
1 健全工作机制
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人民政府建立健全政府统一领导的工作机制，并明确牵头部门。行业主管和监管部门按
国务院金融管理部门及其分支机构、派出机构按照职责分工督促、
照职责分工，负责本行业、领域非法集资的防范和配合处置工作。国务院建立处置非法
集指资导部金际融联席机会构议、制非度银，督行促支、付指机导有构关加部强门对和资地方金开异展常工流作，动协情调况解及决其重大他问题。
01
非法集资将迎首部专门法 规。2月10日，国务院总理 李克强签署国务院令，正 式公布《防范和处置非法 集资条例》（以下称《条 例》）。《条例》已在 2020年12月21日国务院第 11 9 次 常 务 会 议 通 过 ， 将 自 2021年5月1日起施行。
02
作为首部专门规范非法集资防 范和处置工作的行政法规， 《条例》将防范和处置非法集 资工作纳入法治化轨道，对于 赋权地方政府、强化行政处置、 形成工作合力意义重大。尤其 是对于市场关注热议的明星代 言非法集资事件，此次《条例》 也就相关责任认定进行了厘清。
《条例》明确了非法集资的三要件：
非法性
一是“未经国务院金融管理部门依法许可 或者违反国家金融管理规定”，即非法性；
利诱性
二是“许诺还本付息或者给予其他投资 回报”，即利诱性；
社会性
三是“向不特定对象吸收资金”，即社 会性。
《条例》的出台主要发挥四类作用：
01
定性
一是“定性”，即 何种情形属于非法 集资，有哪些参与 对象；
学习 解读
新 版
《防范和处置非法集资条例》已经2020年12月21日国务院第119次常务会 议通过，现予公布，自2021年5月1日起施行。
学习解读
前 言 / PREFACE
防范和处置非法集资是一项长期、复杂、艰巨的系统性工程，关系人民群众切身 利益、经济金融健康发展和社会稳定大局。党中央、国务院对此高度重视。近年来 ，面对非法集资案件高发多发态势，各地区各部门采取有力措施严厉打击，化解存 量、遏制增量，取得积极成效，但形势依然比较严峻。出台《条例》，用法治的办 法加强重点领域监管，有利于形成齐抓共管、群防群治、各尽其责、通力协作的非 法集资综合治理格局，对于防范化解风险，保护群众合法权益，具有重要意义。
02
03
分工
二是“分工”，明 确非法集资案件的 防范与处置工作中 各监管部门的分工；
行政手段
三是行政手段，包 括事前、事中、事 后各环节，如事前 广告监测、事中行 政调查、事后行政 处理等；
04
法律责任
四是法律责任，包 括广告经营者、国 家工作人员、实施 非法集资的、协助 非法集资的等多样 化主体的法律责任。
22 加充强分预发防挥监基测层力量作用
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《条《例》条还例构》建了构立建体化了、立社体会化化、、信息社化会的监化测、预信警体息系化： 的监测预警体系
11 健建全立工健作全机全制国非法集资监测预警体系和预警机制
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主要 内容
健全工作机制 加强预防监测 强化行政处置 明确法律责任
《条例》的主要内容
1 健全工作机制
《条例》规定省级人民政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责，地方各级 人民政府建立健全政府统一领导的工作机制，并明确牵头部门。行业主管和监管部门按 照职责分工，负责本行业、领域非法集资的防范和配合处置工作。国务院建立处置非法 集资部际联席会议制度，督促、指导有关部门和地方开展工作，协调解决重大问题。
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加强预防监测
《条例》突出防范为主的原则，充分发挥行政机关、金融机构、行业协会商会、新闻媒 体、基层群众自治组织以及公民个人等各方面作用，建立健全监测预警、宣传教育、行 业自律、举报奖励等各项制度，扎实做好市场主体登记、互联网及广告管理、资金监测 等工作，以实现非法集资少发生、早发现，从源头上减少非法集资风险。
因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。
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明确法律责任
《条例》对非法集资人、非法集资协助人、其他相关市场主体以及国家机关工作人
员等单位和个人的违法行为均规定了法律责任，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
此外，《条例》规定本条例施行时，《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》同时废止。
《条例》的特点