银行业金融机构案件防控工作考评试题
银行业机构案件防控知识竞赛题答案(2021整理)
银行业机构案件防控常识竞赛题一、单项选择题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于〔A〕的案件。
A自然人作案B表里勾结作案C集体作案D单元犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后〔C〕以内。
A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：〔A 〕A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—查抄—修订制C制度—执行—反应—查抄—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评方法》规定的是〔C 〕。
A应当成立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评成果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件陈述制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件〔风险〕信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户打点方面，以下做法不正确的选项是：〔B 〕A开户应由法定代表人或单元负责人直接打点，如授权他人打点的，还应出具法定代表人或单元负责人的授权书B客户提交的材料必需是真实的，必需进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必需严格保管6、商业银行经营打点，尤其是设立新的机构或创办新的业务，均应表达〔B〕的要求。
A制度先行于业务B内控优先C开展是底子，打点是保障D合规人人有责7、按照监管规定，说法不正确的选项是:〔C〕A银行发生案件，不管是否自查发现，不管有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法措置B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖本相，弄虚作假，导致定见错误的，应追究有关人员责任C银行在措置客户投诉或与客户对账中表露的案件，因工作人员俄然掉踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构查抄揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、以下哪项不属于案件防控“六个环节〞之一:〔A 〕A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件措置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当按照案件的性质和金额组成由相应层级的打点人员负责的〔A〕。
案件防控试题
///////商业银行案件防控知识试题一、单选题1、（2009年银监会关于《银行业金融机构案件信息统计制度》（银监办发…2009‟17号）对银行案件划分为（B）类A、一B、两C、三D、四2、中国银监会《关于印发<农村中小金融机构案件责任追究指导意见>所称涉案金额是指案发时犯罪嫌疑人侵占、挪用等涉及农村中小金融机构或其（A）资金、财产、权益的价值数额A、客户B、单位C、职工D、成员3、案件是典型的银行（D）事件A、市场风险B、合规风险C、法律风险D、操作风险4、KYB是指()DA、了解你的客户B、了解你的客户业务单据C、了解你的客户业务各类D、了解你的客户业务5、中国银监会《关于印发<农村中小金融机构案件责任追究指导意见>的通知》对农村合作金融机构案件作了专门定义:农村中小金融机构从业人员( )所引发的，以农村中小金融机构或其客户的资金、财产、权益为侵犯对象的侵占、挪用、破坏金融管理秩序以及诈骗、盗窃、抢劫等，应移送司法机关或经公安、司法机关立案侦查的案件。
AA、实施或因未正确履行岗位职责B、履行职责中因过失C、履行职责中因被胁迫 D、伙同他人作案6、巴塞尔委员会关于操作风险的定义是指由于不完善或有问题的（）或外部事件所造成损失的风险。
CA、内部管理制度B、系统程序C、内部程序、人员以及系统D、高级管理层矛盾7、下列属于操作风险的是：（）DA、战略风险B、声誉风险C、市场风险D、法律风险8、人员风险是指员工违反（），违法或违规、违章操作，单独或伙同他人挪用、盗用、诈骗银行资产。
CA、职业规范B、职业操守规范C、职业道德D、爱岗职业准则9、下列属于外部事件风险的是（）DA、市场风险B、声誉风险C、战略风险D、法律纠纷10、为了进一步加大案件防控工作力度，2009年初，银监会党委决定，再用（）年时间对农村合作金融机构开展案件防控治理。
BA、两B、三C、四D、五二、多选题1、我国银行管理实践中，将操作风险归纳为（）ABCDA、人员风险B、流程风险C、IT系统及技术风险D、外部事件风险2、案件对银行的危害表现在（）ABCDA、影响资金安全B、影响队伍建设C、影响社会形象D、影响经营发展E、引起法律纠纷3、持续开展农村金融机构案件防控的原因（）ABCDEA、管理基础较弱B、存量案件多C、防控难度大D、员工素质差E、法人治理不完善4、防范案件做到“三个坚持”（）ACDA、坚持标本兼治，重在治本B、坚持全面排查，突出重点C、坚持查防结合，重在防范D、坚持改革管理并重，重在加强内控5、防范案件风险应采取的主要防控措施有（）ABCDA、强化风险排查B、加强稽核检查C、加强员工培训D、加强宣传教育6、案件防控应高度关注的重点环节有（）ABCDEA、权卡（柜员卡）B、印鉴密押C、空白凭证D、金库尾箱E、轮岗休假7、防范案件风险应严格落实下列哪些制度（）ABCDA、高管人员交流制度B、重要岗位人员轮岗制度C、强制休假与离岗审计制度D、近亲属回避制度8、案件查处原则遵循（）ABCDA自查从宽 B、他查从严 C、尽职免责或减责 D、失职重罚9、案件查处对下列（）相关责任人员执行问责制ABCDA、案发当事人B、相关制约人C、内部督查责任人D、领导责任人10、银监会就案件防范提出了13条防范要求,下列属于防范要求的是:( )ABCDA、切实加强稽核建设B、加强对基层行的合规性监督C、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度D、坚持相关的行务管理公开制度三、判断题（错的打F 对的打T ）1、我国银行管理实践中，将操作风险归纳为人员风险、流程风险、IT系统及技术风险和外部事件风险。
金融机构案件防控知识竞赛试题
金融机构案件防控知识竞赛试题（附答案）第1题银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。
【单选】A.款B.密C.印D.单第2题下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）【单选】A.枪支弹药B.授权卡C.空白凭证D.查询对账第3题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，纪律处分不包含（A）【单选】A.通报批评B.警告C.记过D.留用察看第4题下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）【单选】A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开第5题案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（A）”。
【单选】A.一情一报B.一情多报C.多情一报D.有情不报第6题存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。
【单选】A.2B.3C.4D.1第7题内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。
【单选】A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正B.事前防范C.事后监督和纠正D.分散、转移第8题银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。
【单选】A.优先B.渐进C.独立D.可控第9题《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。
【单选】A.开除B.通报同业C.解除劳动合同D.罚款第10题银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）【单选】A.集资诈骗罪B.高利转贷罪C.违法发放贷款罪D.贷款诈骗罪第11题《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（B ）【单选】A.公安、司法机关立案侦查的B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪C.银行业金融机构员工被取保候审D.银行业金融机构员工被拘留E.银行业金融机构员工被逮捕第12题关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（B）【单选】A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。
金融机构案件防控知识竞赛试题
金融机构案件防控知识竞赛试题（附答案）第1题银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。
【单选】A.款B.密C.印D.单第2题下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）【单选】A.枪支弹药B.授权卡C.空白凭证D.查询对账第3题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，纪律处分不包含（A）【单选】A.通报批评B.警告C.记过D.留用察看第4题下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）【单选】A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开第5题案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（A）”。
【单选】A.一情一报B.一情多报C.多情一报D.有情不报第6题存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。
【单选】第7题内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。
【单选】A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正B.事前防范C.事后监督和纠正D.分散、转移第8题银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。
【单选】A.优先B.渐进C.独立D.可控第9题《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。
【单选】A.开除B.通报同业C.解除劳动合同D.罚款第10题银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）【单选】A.集资诈骗罪B.高利转贷罪C.违法发放贷款罪D.贷款诈骗罪第11题《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（B）【单选】A.公安、司法机关立案侦查的B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪C.银行业金融机构员工被取保候审D.银行业金融机构员工被拘留E.银行业金融机构员工被逮捕第12题关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（B）【单选】A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。
银行业机构案件防控知识竞赛题答案(1)
银行业机构案件防控知识竞赛题一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件。
A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。
A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ）A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。
A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ）A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B）的要求。
A制度先行于业务B内控优先C发展是根本，管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的是:（ C）A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ）A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ A）。
银行业机构案件防控知识竞赛题 答案
银行业机构案件防控知识竞赛题一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。
A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。
A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ）A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。
A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ）A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。
A制度先行于业务B内控优先C发展是根本，管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的是:（C）A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ）A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。
银行业机构案件防控知识竞赛题答案(2021整理)
银行业机构案件防控知识竞赛题一、单独的选择题1、银行业金融机构自查发觉案件责任追究区不对待政策适用于〔A〕的案件。
A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后〔C〕以内。
A6小时以内B12小时以内C24小时以内D48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：〔A〕A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—给予—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合?银行业金融机构案件防控工作考评方式?规定的是〔C〕。
A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发觉重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会?重大突发事件报告制度?，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件〔风险〕信息报送的迅速、正确和全面5、在开立账户治理方面，以下做法不正确的选择是：〔B〕A开户应由法定代表人或单位负责人直截了当办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，果断不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营治理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应显示〔B〕的要求。
A制度先行于业务B内控优先C开发是全然，治理是保障D合规人人有责7、依据监管规定，讲法不正确的选择是:〔C〕A银行发生案件，无论是否自查发觉，无论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发觉案件的审查、审核工作中，凡歪曲曲折折事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中显露的案件，因工作人员忽然失踪或非正常死亡而排查发觉的案件，能够按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定咨询责并上追两级责任8、以下哪项不属于案件防控“六个环节〞之一:〔A〕A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、?银行业金融机构案件处置工作规程?规定，银行业金融机构发生案件后，应当依据案件的性质和金额组成由相应层级的治理人员负责的〔A〕。
案件防控考试题
单选题、判断题1. 商业银行因吊销经营许可证被撤销的，()应当依法及时组织成立清算组，进行清算，按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务? 答案: AA国务院银行业监督管理机构B人民银行C法院D当地政府2. 存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查。
具体周期由银行自行确定，但一年不得少于___个周期。
答案:AA、2B、3C、4D、13. （）是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护银行声誉的根本所在。
答案:DA 勤勉尽职 B守法合规 C专业胜任 D品行正直4. 活期存款的结息日为每年的6月30日。
（）答案:BA、正确；B错误；5. 在电子银行业务中的重要凭证和工具管理方面，下列做法不正确的是？答案:C ?A、为客户开办电子银行业务注册、变更业务时，应该严格遵守由客户本人办理，严禁他人代为办理的规定B、发放U盾、口令卡等重要凭证时，应核对申请表上打印的介质凭证号和发放给客户的介质序号一致C、银行不必亲手交给客户本人，可以由代理人代领D、银行必须亲手交给客户本人6. 银行作为金融企业，其自身的企业文化应当是具有行业特色鲜明个性的、在实践中形成并为全体员工自觉遵循的共同意识、（）、经营理念、制度规范、行为准则和品牌形象的总和。
答案:AA价值观念 B文化理念 C思想理念 D 目标信念7. 内控制度要覆盖所有风险点，包括决策、执行、监督全过程，重点岗位、主要风险环节做到相互制约、相互制衡。
对新业务、新产品更要事先制定相关规章制度以准确计算和评估风险，防患于未然。
（）答案:A?A、正确；B错误；8. 根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？答案:DA、在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B、银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C、业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D、监管部门在飞行检查中发现案件线索的9. 农村信用合作联社的筹建期为自批准决定之日起几个月？答案:BA、3个月B、6个月C、1个月D、一年10. 在开户管理方面，下列做法不正确的是？答案:DA、开户手续完成后，应交给企业的有关资料、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料，一律直接交给有权人，并由其签字确认，严禁由他人代领B、企业开户必须留有企业负责人和财务负责人的联系电话，银行工作人员在开户时要亲自电话校对，核对无误后才能办理开户手续C、对在开户后短时间内大笔资金入账，又在短时间内划出的可疑账户，要及时主动与开户企业对账，资金大额划出时要与预留联系人确认D、所有客户签字环节，可以由有权人在柜台当场面签，也可由他人代签，但不可离柜办理11. 中国人民银行在( )直接领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
- 银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题〔附答案〕 第1题 "银行业金融机构案件防控工作考评方法"规定，案件防控工作考评实行〔C〕。【单项选择】 A.一季度一评 B.半年一评 C.一年一评 D.两年一评 第2题 甲是*银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于*客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，以下说确的是：〔C〕【单项选择】
A.甲乙双方构成共同犯罪 B.乙构成出售、非法提供个人信息罪 C.甲构成出售、非法提供个人信息罪 D.甲、乙均不构成犯罪 第3题 根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：〔D〕【单项选择】 A.在业务流程中，通过流程监视机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件
B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件
C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监视或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件
D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的 - 第4题 以下哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：〔B〕【单项选择】 A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享 B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作 C.滥用职权，对客户交易进展误导 D.员工与外部人员串通，违反部指引、政策及程序为外部人员翻开方便之门 第5题 *银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说确的是：〔C〕【单项选择】
A.由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪 B.甲构成伪造证件罪 C.甲构成伪造金融机构经营许可证罪 D.甲构成职务侵占罪 第6题 银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持〔D〕，防止代理收入被截留或挪用。【单项选择】
A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支两条线 第7题 在开立账户管理方面，以下做法不正确的选项是：〔B〕【单项选择】 - A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B.客户提交的材料必须是真实的，必须进展核查，但开户不必面对面填写签字 C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D.对客户资料必须严格保管 第8题 银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：〔C〕【单项选择】
A.集资诈骗罪 B.高利转贷罪 C.发放贷款罪 D.贷款诈骗罪 第9题 "银行业金融机构案件〔风险〕信息报送及登记方法"规定，案件确实认标准不包括：〔B〕【单项选择】 A.公安、司法机关立案侦查的 B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪 C.银行业金融机构员工被取保候审 D.银行业金融机构员工被拘留 E.银行业金融机构员工被逮捕 第10题 "银行业从业人员职业操守"的"惩戒措施〞中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应〔B〕。【单项选择】
A.开除 - B.通报同业 C.解除劳动合同 D.罚款 第11题 部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖〔C〕,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。【单项选择】
A.重要部门和岗位 B.决策层 C.所有的部门和岗位 D.需要风险控制的岗位 第12题 银行业金融机构应当对关键岗位实行〔A〕的人员轮换和强制休假制度。【单项选择】 A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期 第13题 甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进展了及时入账，对于甲的这种行为以下说确的是：〔C〕【单项选择】
A.甲构成吸收客户资金不入账罪 B.甲构成失职罪 C.甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为 - D.构不构成犯罪应当看是否造成损失 第14题 柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在〔B〕进展。【单项选择】 A.监控下 B.双人会同下 C.会计主管视线围 D.库柜员视线围 第15题 "中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作方法的通知"规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为〔B〕【单项选择】
A.监察室 B.合规部 C.安保部 D.审计部 第16题 "关于加强商业银行代销业务管理的通知"明确，高风险产品是指其风险程度相当于"商业银行理财管理方法"规定的银行理财产品风险评级〔C〕以上。【单项选择】
A.2级 B.3级 C.4级 D.5级 第17题 - 根据"银行业金融机构案件〔风险〕信息报送及登记方法"规定，"案件风险信息快报"未明确要求的容为〔D〕。【单项选择】 A. 事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况 B. 涉案人员及情况 C. 已经或可能造成的损失 D. 公安司法机关的强制措施 第18题 "中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作方法的通知"规定，案防制度制定和执行的第一责任人为〔A〕【单项选择】 A.董事长 B.监事长 C.行长〔总经理〕 D.合规总监 第19题 "中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知"规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起〔C〕对案件责任人员做出处理决定，并在决定后〔〕由案发层级机构的上一级机构向银行业监视管理机构报告。【单项选择】
A.1个月，5个工作日 B.1个月，10个工作日 C.3个月，5个工作日 - D.3个月，10个工作日 第20题 银行业金融机构应当严格执行〔C〕、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单项选择】
A.款 B.密 C.印 D.单 第21题 银行业金融机构的〔A〕应对其经营活动的合规性负最终责任。【单项选择】 A.董事会 B.高管层 C.合规管理部门 D.风险管理部门 第22题 以下哪项属于"中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知"〔银监发[2012]61号〕中"第三类案件〞？〔C〕【单项选择】
A.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的 B.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违规行为且该违规行为与案件发生存在联系的 C.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违规行为的 D.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的 第23题 - 以下哪项属于"中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知"〔银监发 [2012]61号〕案件分类中第二类及第三类案件中"其他违规行为〞中"法〞、"规〞的含义？〔D〕【单项选择】 A.指所有的法律法规、监管规章 B.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规性文件 C.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则 D.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则
第24题 银行业金融机构部控制应当贯彻全面、审慎、有效、〔C〕的原则。【单项选择】 A.优先 B.渐进 C.独立 D.可控 第25题 "中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知"规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人〔B〕处分。【银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题〔附答案〕】银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题〔附答案〕。【单项选择】
A.记大过〔含〕以上 B.降级〔含〕以上 C.撤职〔含〕以上 D.开除〔含〕以上 第26题 "银行业金融机构案件〔风险〕信息报送及登记方法"中，以下说确的是〔C〕。 - 【单项选择】 A.对符合银监会"重大突发事件报告制度"重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息
B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除 C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送"案件风险信息撤销报告" D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准 第27题 以下哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的"三项〞措施：〔B〕【单项选择】 A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩 B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩 C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩 D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩 第28题 "中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知"规定，重大、恶性案件的标准〔B〕【单项选择】
A.涉案金额等值人民币一亿元〔含〕以上 B.涉案金额等值人民币一千万元〔含〕以上 C.涉案金额等值人民币五百万元〔含〕以上 D.涉案金额等值人民币一百万元〔含〕以上 第29题 "十必做〞要求基层网点主要主要负责人应结合业务实际与风险形势，〔A〕组织一次案防教育。【单项选择】 A.每月