寿险的基本知识培训
保险基础知识培训ppt课件
保险基础概念
保险
投保人：是指与保险人订立保险合同，并按照保险合 同负有支付保险费义务的人。投保人可以是自然人也 可以是法人。
保险人：是指与投保人订立保险合同，并承担赔偿或 者给付保险金责任的保险公司。保险人是法人。
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保险
保险公司：销售保险合约、提供风险保障的公司。在中国 有股份有限公司和国有独资公司两种形式。保险公司受保 监会的监管。
长期护理保险：为需要在自己家中或者合格机构接受持 续护理的被保险人提供医疗和其他无法给付的健康保险 。
保险基础知识培训
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内容提要
人寿保险 年金保险 健康保险 意外伤害保险 财产保险 团体保险 保险名词
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风险及风险管理
保险
风险概念：盈利或损失的结果超出预期的机会或可能性 。
风险分类
投机风险：涉及损失 、
获利或无盈亏。
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风险分类
保险
纯粹风险：不存在获 利，要么发生所失 ，要么不发生损失 。
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健康保险
概念
是以被保险人的身体为保险标的，使被保险人在疾病或意 外事故所致伤害时发生的费用或损失获得补偿的一种保险 。
医这疗费些用问
题，你
失能
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健康保险
健康产品分类
医疗费用保险：补偿疾病所带来的医疗费用的一种保 险。
失能收入保险：在被保人因疾病或者伤害而不能工作时 ，向其提供收入替代给付。
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保险合同内容
保险
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保险
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保险
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保险
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保险
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保险
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保险
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8-产品篇-国寿产品基本知识
深圳市分公司教育培训部衔接培训
学产品 学什么？ 学什么？
深圳市分公司教育培训部衔接培训
寿险产品学习五要素
保什么——保险责任 保险责任 保什么 保多少——基本保险金额 基本保险金额 保多少 多少钱——保险费 保险费 多少钱 保多久——保险期限 保险期限 保多久 谁能保——投保条件 投保条件 谁能保
保障保险 保障保险
提供定期或终身身故保障，若被保险人不幸身 家庭支柱成员或家庭主要经济 故，受益人可获得一笔保险金。 来源者 需要意外伤残保障之人
意外保 意外保险 理财保险
提供意外身故、伤残和医疗保障。
除提供身故、满期等保险保障外，还可分享我 需要各类保障而又具有投资需 司的经营成果，每年获得一笔红利收入，是集 求的人。 保险与投资为一体的理财佳品。
产品篇 国寿产品基础知识
课程介绍
培训目的： 培训目的： 让学员了解险种分类及学习险种方 全面了解公司目前的主要险种。 法，全面了解公司目前的主要险种。 时间：3课时 时间： 授课方式：讲授 授课方式：
深圳市分公司教育培训部衔接培训
课程大纲
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寿险产品学习五要素
2 人寿保险条款介绍 3 4
人寿保险的分类 产品总汇
深圳市分公司教育培训部衔接培训
健
康
险
康宁定期保险 康宁终身保险 国寿康恒重大疾病保险
深圳市分公司教育培训部衔接培训
健
康
险种
险
投保范围
30天 65 65周岁 30天—65周岁
保险责任
180天之后确认重大疾病 按保额给付重疾保险金。 天之后确认重大疾病， 1、180天之后确认重大疾病，按保额给付重疾保险金。 被保人身故按保额给付身故保险金。 2、被保人身故按保额给付身故保险金。 3、可附件国寿附加康宁二全保险 1、被保人180日后确诊重疾，按保额三倍给付。 被保人180日后确诊重疾，按保额三倍给付。 180日后确诊重疾 2、被保人身故，按三倍给付。 被保人身故，按三倍给付。 一年内重疾，无息退还保费。一年后重疾， 1、一年内重疾，无息退还保费。一年后重疾，按保额 赔付。 赔付。 一年内疾病身故，无息退还保费； 2、一年内疾病身故，无息退还保费；因意外或一年后 疾病， 疾病， 按保额给付。 按保额给付。
中国人寿培训体系介绍
中国人寿培训体系介绍中国人寿培训体系是中国最大的寿险保险公司，中国人寿保险股份有限公司（以下简称“公司”）为了培养高素质的员工队伍而建立的一套全方位、多层次、多领域的培训系统。
该培训体系旨在提高员工的专业水平和综合素质，使其具备承担公司业务需求的能力。
一、培训体系结构公司培训体系可以分为三个层次：1.基础岗位培训：主要面向新员工和基层员工，旨在提供相关岗位的基础知识和技能培训，包括保险业务基础知识、销售技巧、客户服务等方面的培训。
2.专业培训：根据员工所从事的具体岗位和专业需要，进行个性化的培训，提升员工的专业能力和知识水平，包括理财规划、保险产品知识、市场营销等方面的培训。
3.高级管理培训：主要面向公司管理层，培养高级管理人才，提高其领导力和决策能力。
二、培训形式和内容公司的培训形式包括内部培训和外部培训。
内部培训主要通过组织公司内部的培训师团队进行，利用公司的资源和经验进行培训；外部培训主要通过邀请专业的培训机构合作，提供更全面、专业的培训服务。
培训内容主要包括以下几个方面：1.保险业务知识培训：包括保险产品知识、保险市场分析、保险法律法规等方面的培训，以提高员工对保险业务的了解和把握。
2.销售技巧培训：包括市场营销策略、销售技巧与方法、客户关系管理等方面的培训，以提高员工的销售能力和客户服务水平。
3.业务技能培训：包括投保理赔操作技能、保险核保技能、保险承保风险评估等方面的培训，以提高员工的业务操作能力和工作效率。
4.管理能力培训：面向公司管理层和高级员工，注重领导力培养、团队管理、决策能力等方面的培训，以提升他们的管理能力和综合素质。
三、培训评估和认证为了确保培训效果的有效性和可衡量性，公司通过对员工学习情况进行评估和认证，主要包括平时考核、培训考试、实操能力测试等方式。
对于合格的员工，公司将颁发培训证书作为荣誉和资格认证。
四、培训的效果和成果经过多年的不断完善和优化，中国人寿培训体系已经取得了显著的成果和效果。
2024版年度保险知识培训PPT课件免费
contents •保险基础知识概览•人身保险详解•财产保险深入剖析•保险购买技巧与注意事项•保险行业发展趋势及前景展望•培训总结与答疑环节目录01保险基础知识概览保险定义与功能定义功能保险市场及参与主体保险市场参与主体包括保险人、投保人、被保险人、受益人、保险代理人、保险经纪人、保险公估人等。
保险产品分类与特点分类特点保险原则及适用场景最大诚信原则保险利益原则近因原则损失补偿原则02人身保险详解定期寿险终身寿险两全保险030201医疗保险重疾保险护理保险意外伤害保险意外伤害身故/残疾保险因意外导致身故或残疾时，给付保险金。
意外医疗保险报销因意外导致的医疗费用，如门诊、住院等。
特定意外伤害保险针对特定场景或活动，如交通意外、旅游意外等提供的保障。
其他人身保险产品投资型保险产品年金保险如万能险、投连险等，具有保障和投资双重功能，风险与收益并存。
特定人群保险03财产保险深入剖析企业财产保险针对企业固定资产和流动资产因意外事故或自然灾害造成的损失提供保障。
家庭财产保险覆盖因火灾、爆炸、自然灾害等造成的家庭财产损失。
货物运输保险为货物在运输过程中因意外事故、自然灾害等造成的损失提供经济赔偿。
财产损失保险责任保险公众责任保险产品责任保险雇主责任保险信用与保证保险信用保险01保证保险02忠诚保证保险03其他财产保险产品工程保险农业保险特殊风险保险04保险购买技巧与注意事项如何选择合适的保险产品了解自身需求根据年龄、职业、家庭状况等因素，明确自己需要哪方面的保障。
对比不同产品通过保险公司官网、第三方平台等途径，了解市场上各类保险产品的保障范围、保费等信息，进行对比分析。
咨询专业人士向保险经纪人、保险顾问等专业人士咨询，获取更全面的产品信息和建议。
填写投保单注意事项如实填写信息仔细阅读条款确认投保事项缴费方式及退保规定缴费方式退保规定注意事项索赔流程与注意事项索赔流程了解保险产品的索赔流程，如报案、提交材料、审核等步骤，以便在需要索赔时能够及时获得赔付。
保险基础知识培训
保险基础知识培训保险，这个在现代社会中越来越重要的金融工具，对于许多人来说，可能既熟悉又陌生。
熟悉是因为常常听到它的名字，陌生则是因为对其真正的内涵和作用了解有限。
接下来，让我们一起深入探索保险的基础知识，揭开它神秘的面纱。
一、什么是保险保险，简单来说，就是一种风险管理的手段。
当我们面临可能发生的各种风险，如意外事故、疾病、财产损失等，通过向保险公司支付一定的费用（即保费），来获得在风险发生时的经济补偿。
想象一下，您努力工作多年，终于买了一套心爱的房子。
然而，某天突然遭遇火灾，房子受到严重损坏。
如果没有保险，您可能会面临巨大的经济损失，甚至可能无法重新修复房屋。
但如果您提前购买了房屋保险，保险公司就会根据保险合同的约定，给予您相应的赔偿，帮助您渡过难关。
二、保险的分类保险的种类繁多，主要可以分为以下几大类：1、人寿保险人寿保险是以人的生命为保险标的，当被保险人在保险期限内死亡或生存到一定年龄时，保险公司按照合同约定给付保险金。
人寿保险又可以细分为定期寿险、终身寿险、两全保险等。
定期寿险主要是在一定期限内提供保障，如果被保险人在这个期限内身故，保险公司给付保险金。
这种保险适合经济负担较重、需要在特定时期内获得保障的人群，比如有房贷、车贷等债务的人。
终身寿险则是保障终身的，无论何时身故，保险公司都会给付保险金。
它具有储蓄和遗产规划的功能，适合有较高经济实力、希望为家人留下一笔财富的人。
两全保险则兼具生存和死亡保障，在保险期满时，如果被保险人仍然生存，保险公司会给付生存保险金；如果被保险人在保险期间内身故，保险公司给付身故保险金。
2、健康保险健康保险主要是为了应对人们可能面临的疾病和医疗费用风险。
包括重大疾病保险、医疗保险、失能收入损失保险等。
重大疾病保险在被保险人被确诊患有特定的重大疾病时，一次性给付一笔保险金。
这笔钱可以用于支付医疗费用、弥补收入损失、康复治疗等。
医疗保险则是对被保险人因疾病或意外产生的医疗费用进行报销。
保险公司工作人员的保险产品知识培训
保险公司工作人员的保险产品知识培训保险公司工作人员在日常工作中需要具备扎实的保险产品知识，以便为客户提供准确、全面的保险咨询和服务。
本文将以培训的形式，介绍保险公司工作人员在保险产品知识方面的培训内容。
一、保险基础知识培训1. 保险概念与原理保险公司工作人员需要了解保险的基本概念和原理，包括保险合同的要素、风险转嫁、互助共济等基本原则。
2. 保险分类与特点培训中应对不同的保险分类进行详细介绍，如人寿保险、车险、财产保险等，并详细分析各类保险的特点和适用场景。
3. 保险产品的组成和销售介绍保险产品的组成结构，包括主险、附加险、保险条款等内容，并详细说明保险产品的销售方式和渠道。
二、人寿保险产品培训1. 人寿保险的基本概念培训中应重点介绍人寿保险的定义、特点和作用，强调人寿保险对个人和家庭的长期保障作用。
2. 人寿保险产品种类和设计详细介绍人寿保险的产品种类，如终身寿险、分红型寿险、两全保险等，并对不同产品进行比较和分析。
3. 人寿保险合同解析解析人寿保险合同中的重要条款，包括保险责任、免赔额、等待期、续保条款等，帮助工作人员理解并准确阐述合同内容。
4. 人寿保险投保流程和核保要点培训中应介绍人寿保险的投保流程，包括投保资料准备、健康告知、保费计算等，并分享核保过程中需要注意的重点问题。
三、车险产品培训1. 车险的基本概念和分类介绍车险的定义、分类和功能，如交强险、商业险、车损险等，并对各类险种的投保要求和保障范围进行解析。
2. 车险保费计算与理赔流程详细介绍车险保费的计算方法，包括保费率、车辆性质、车辆用途等影响因素，同时阐述车险理赔流程及注意事项。
3. 车险合同条款解读解读车险合同中常见条款，如不计免赔、盗抢险、玻璃破碎险等，帮助工作人员理解和应用车险合同。
四、财产保险产品培训1. 财产保险的基本概念和分类介绍财产保险的定义、分类和功能，如火灾保险、盗窃保险、责任保险等，并阐述各类险种的保额计算和赔偿方式。
新人培训第一期 理赔介绍
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保险利益原则-保险利益的构成要件 保险利益原则法律上认可的利益 保险利益必须是符合法律、符合社会公共秩序要求，为法 律认可并受到法律保护的利益。这里指的“法律”包括保险 法、民法、合同法及其他相关法律、法规。 经济上的利益 保险人所补偿的只能是经济利益，而如精神损失等是无法 补偿的。 确定的利益 保险利益必须是已经确定或能够确定的利益，该利益不是 当事人主观估计的，而是事实上的利益，包括现有利益和期 待利益。
1. 2.
3.
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人身保险合同-失效 人身保险合同保险合同失效是指保险合同生效后因法定或合同 约定的事由而暂时失去效力，亦称保险合同效力的 中止。人身保险合同失效后在一定期限内可恢复合 同效力。对于失效与复效《保险法》有明确规定。 导致保险合同失效的情况有： 超过宽限期仍未缴付保费； 垫缴保险费的本息超过保单现金价值； 保单借款的本息已超过保单现金价值。 在理赔实务中，应特别注意的是，保险合同效力 中止期间发生的保险事故，保险人不承担保险责任。
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1. 2. 3.
人身保险合同-解除 人身保险合同保险合同的解除是指：保险合同的当事人在合 同有效期间内依法行使解除权而提前消灭合同效 力的法律行为。《保险法》规定投保人在合同生 效后可以解除保险合同，而对保险人的合同解除 权作了一些限制性的规定。在理赔实务中则经常 涉及到保险人的合同解除权，因此了解这些事由 尤为重要。
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人身保险合同-解约后的退费处理 人身保险合同根据《保险法》规定，保险合同解除后可以退还保费的情形有： 投保人因过失未履行如实告知义务，对保险事故的发生有严 重影响的，保险人对于保险合同解除前发生的保险事故，不 承担给付或赔偿保险金的责任，但可以退还保险费； 投保人申报的被保险人年龄不真实，并且其真实年龄不符合 保险合同约定的年龄限制的，保险人可以解除保险合同，并 在扣除手续费后退还保费，但自合同成立之日起逾2年的除 外； 保险人按照《保险法》规定解除人身保险合同的，投保人已 交足2年以上保费的，保险人应当按照合同约定退还保险单 的现金价值，投保人未交足2年的，保险人应当在扣除手续 费后退还保费； 投保人解除人身保险合同，已交足2年以上保险费的，保险 人应当在接到解除通知30日内，退还保险单的现金价值，未 交足2年的，扣除手续费后退还保费。
寿险培训体系01新人岗前培训-09电话约访
（一）约访前准备
1、客户层面的准备 2、自身层面的准备
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1、客户层面的准备
计划100的运用 了解客户家庭及工作背景 了解客户性格及爱好 了解客户讲话习惯
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Байду номын сангаас
2、自身层面的准备
熟悉话术 准备笔和纸 选择合适的时间 注意态度，微笑放松 营造安静的通话环境 设想可能遇到的障碍及应对措施 有条件的话进行录音便于技能提升
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课程大纲
一、电话约访的好处 二、电话约访的方法 三、电话约访实做
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一、电话约访的好处
节省时间和交通费 避免体力消耗 消除恐惧 容易和准主顾接触 尊重准主顾的行程 事先让准主顾了解面谈目的 对准主顾的尊重
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课程大纲
一、电话约访的好处 二、电话约访的方法 三、电话约访实做
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二、电话约访的方法
（一）约访前准备 （二）约访要领 （三）注意事项 （四）话术演练
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（二）约访要领
2、话术（异议处理）： 杨：可是我没有时间呀 业：你这么忙，说明事业非常成功，看问
题一定有很深的见解，如果你能帮我听一 下为我指点指点，一定会给我很大的帮助 ，你是我的好朋友，一定要帮我这个忙。 你是下周三方便还是下周六方便？
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（三）注意事项
1、做好记录 2、放松心情 3、端正坐姿，保持微笑 4、电话铃声通话时间不宜过长 5、若有介绍人要提起介绍人 6、通话时间不宜过长 7、目的仅仅是销售一次见面的机会（不要在电
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三、电话约访实做
注意事项： 1、要事先和对方明确，这只是培训内容，如果对方在通
话过程中对保险有进一步的需求，请不要在电话中详 谈，可以约定某一方便的时间见面。 2、如果对方不方便接听电话，请更换通话对象为A2。 3、如果对方在电话中反对你从事寿险营销，请不要试图 说服对方改变心意，要求对方安静地配合当听众就好 。 4、谈话结束后，询问对方：“您看我这样讲行不行”， 如果对方不认可，请回答“其实这个行业挺好的，只 是我刚刚学习，还说不好，我会继续努力的，谢谢。 ”
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寿险的基本知识培训
寿险是指以人的寿命为基础，对被保险人在保险期内因意外或自然原因造成的损失给予支付一定保险金的一种保险形式。
针对寿险业务，保险公司在培训员工时需要进行基本知识培训，以保证员工对保险产品及其运作有足够的了解和认识。
本文将为大家介绍寿险的基本知识培训的内容和目的。
一、培训内容
1.保险的基本概念：普及保险的基本概念，包括什么是保险，保险的形式和类型等，使员工对保险有较为全面地了解。
2.保险的意义：介绍保险的意义，强调保险有助于风险管
理和保护个人或企业的财产，使员工认识到保险的重要性。
3.保险产品的种类：介绍现行保险产品的分类和特点，包
括定期寿险、终身寿险、储蓄型寿险等，以及不同产品的保障范围、额度、收益和风险等。
使员工能够清晰地了解各种保险产品的特点，为客户提供正确、专业的咨询。
4.保险条款的解释：介绍保险合同的主要构成部分和保险
条款，使员工能够深入了解保险产品的投保规则和保障范围，理解相关的责任和义务。
5.理赔流程和规定：详细掌握保险理赔的流程和操作规程，包括理赔申请、理赔审核、保险金的支付等，以及不同保险产品的理赔要求和规定。
二、培训目的
1.提高员工专业水平：对寿险产品和保险条款有充分的理解，能够为客户提供正确、专业的咨询和服务，减少误导和误解，提高客户的投保意愿和满意度。
2.规范保险市场秩序：保险公司作为行业唯一发行者，必须在保证自身利益的情况下，保障客户权益，规范保险市场秩序。
3.加强风险管理意识：了解保险产品投资风险、保障风险和自身风险，能够帮助员工加强风险管理意识，提高风险识别能力，降低公司损失。
4.提高公司核心竞争力：不断提升员工专业技能和服务质量，能够提高公司的核心竞争力，拓展公司的市场份额和经济效益。
总体而言，寿险公司基本知识的培训对于公司员工和客户都是十分重要的，对于公司的发展和行业的健康发展也有着积极的推动作用。
同时，保险公司也应该不断拓展培训范围和方法，加强员工职业素养和管理能力的提升，提高员工的业务水平来更好地服务客户。