推荐6：工商银行合规红线手册2019
合规手册_??????
合规手册合规手册一、引言1.1 目的1.2 适用范围1.3 定义二、合规管理体系2.1 组织结构①合规部门职责②合规官员职责2.2 内部控制①内部控制框架②内部控制流程2.3 风险管理①风险识别和评估②风险监控和控制三、合规规章制度3.1 企业道德规范3.2 知识产权保护规定 3.3 数据隐私保护政策 3.4 反垄断和竞争规定 3.5 信息安全管理制度 3.6 财务合规规定3.7 劳动法规定3.8 环境保护规定四、合规培训与沟通4.1 合规培训计划4.2 培训内容和方式4.3 合规宣传活动4.4 内部合规沟通渠道五、合规监督与审查5.1 合规自查和审查计划 5.2 自查和审查程序5.3 不合规事件处理六、合规报告与记录6.1 合规报告要求6.2 合规记录保存6.3 合规数据分析七、合规风险治理7.1 违规处罚制度7.2 合规风险修复7.3 合规改进措施八、附件本文档涉及附件：●企业道德规范附件●知识产权保护规定附件●数据隐私保护政策附件●反垄断和竞争规定附件●信息安全管理制度附件●财务合规规定附件●劳动法规定附件●环境保护规定附件本文所涉及的法律名词及注释：1.企业道德规范：公司内部制定的行为准则，规范员工的道德和职业行为。
2.知识产权保护规定：保护公司创造的知识产权，包括专利、商标、著作权等。
3.数据隐私保护政策：保护个人和客户数据的隐私，确保合规性和安全性。
4.反垄断和竞争规定：防止不正当竞争行为，维护市场公平竞争环境的规定。
5.信息安全管理制度：保护公司信息资产，防止信息泄露和非法存取的制度。
6.财务合规规定：遵守财务法规和会计准则，确保财务报告的准确性和合规性。
7.劳动法规定：保护员工的劳动权益，包括工资、工时、休假等方面的规定。
8.环境保护规定：遵守环境法规，保护环境和自然资源的规定。
【合规回头看警示教育片】合规回头看学习手册
【合规回头看警示教育片】合规回头看学习手册继2022年“合规大讨论”、2022年“合规大行动”活动后，全面启动2022年“合规回头看”活动，力促全行合规管理工作再上新台阶。
本文是合规回头看的学习手册，欢迎阅读。
合规回头看学习手册一：今年的“合规回头看”活动时间为10～12月，以全员合规为主题，将通过邮银联动、全员参与、全程督导的方式以及“合规回头看”手册、合规教育警示片的学习等措施，确保活动成效。
活动重点围绕“四看”开展：一看问题查找是否彻底，二看问题整改是否到位，三看违规问责是否符合规定，四看“十条禁令”是否有效执行。
其中，查找发现问题是关键，违规问责是保障，核心是问题整改，重点解决屡查屡犯、屡查不改及责任追究不到位等问题，持续加强重点风险环节管控，持续推进合规文化建设，真正推动实现从“要我合规”向“我要合规”的转变，全面提升邮政金融整体合规经营水平。
总行在全行开展“基础管理提升年”活动，深入贯彻落实科学发展观，坚持以管理促经营、以改革促发展，围绕影响全行管理质量、管理水平、管理效能的关键环节和重点领域，长短结合，标本兼治，持续优化制度流程，创新管理工具，完善管理机制，强化信息支撑，提高员工素质，着力解决管理领域的基础性、机制性和瓶颈性问题，提升管理科学化、精细化和信息化水平，进一步增强市场竞争力、风险控制力和价值创造力，为打造优秀大型上市银行提供坚强的管理基础支撑。
通过“基础管理提升年”活动的开展和“合规文化大讨论”的学习，我深刻的熟悉到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有邮储银行金融特点的教育方式及与之相适应的治理制度和组织形式，是邮储银行治理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了邮储银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。
可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。
商业银行合规红线手册2021
商业银行合规红线手册20211. 引言在当今经济环境中，商业银行作为金融机构的重要组成部分，承担着资金储备、信贷支持和风险管理等多方面的重要职责。
在这个过程中，合规性尤为重要。
商业银行必须严格遵守相关的法规和规章制度，以确保其业务运作的合法性和稳定性。
为了帮助商业银行更好地管理风险，保证合规操作，商业银行合规红线手册2021应运而生。
2. 商业银行合规红线手册2021的概述商业银行合规红线手册2021是根据国家有关法规和行业规定的最新要求，结合银行业务运作实际，综合总结而成。
其主要内容包括资金监管、信贷管理、风险控制、反洗钱、合规运营等多个方面，全面、系统地规范了商业银行的运作行为，明确了合规的红线和底线。
3. 商业银行合规红线手册2021的深度分析商业银行合规红线手册2021在深度上涉及了多个方面。
对于资金监管方面，合规手册强调了商业银行对存款、贷款和投资等业务的监管和控制，规定了资金运作的合规标准和要求。
在信贷管理方面，手册要求商业银行要建立健全的信贷审批、追踪和风险评估机制，以确保信贷业务的合规性和安全性。
在风险控制方面，手册详细规定了商业银行对市场风险、信用风险、操作风险等各类风险的管理要求，要求银行建立完善的风险管理体系。
针对反洗钱和合规运营等方面，手册也提出了详尽的要求和标准。
4. 商业银行合规红线手册2021的广度分析除了在深度上进行规范之外，商业银行合规红线手册2021在广度上也展现出了其全面性和广泛性。
手册的内容包括了资金、信贷、风险、合规等多个方面，囊括了商业银行业务运作的方方面面。
与此手册涉及了国家法律法规、行业规章制度等多个层面，在广度上具有较高的全面性和权威性。
5. 个人观点与总结作为文章写手，我认为商业银行合规红线手册2021对于商业银行的合规运作具有重要的指导意义。
在当前金融环境下，商业银行面临着多重风险和挑战，合规性显得尤为重要。
而合规红线手册2021的发布，不仅为商业银行提供了合规操作的具体指导，也有助于提升整个金融行业的合规水平。
完整版)合规手册
完整版)合规手册合规手册在工作中，员工必须遵守国家法律法规，不得涉及政治、邪教、迷信、非法传销等违法行为。
同时，员工不得盗取、挪用、非法占有客户出借资金、还款资金或公司财产。
员工也不得利用职权或职务便利索取、收受公司内外部人员的贿赂。
员工不得伪造、变造、擅自变更各类法律文件、客户信息、印鉴，或盗用公司、员工、外部机构的钥匙、密码、印鉴而非法获取相关文件、客户信息或从事相关业务活动。
如果员工知道或应该知道他人是通过以上方式获取的法律文件、客户信息、印鉴、钥匙、密码而同其进行相关业务活动，也会受到惩罚。
员工不得代签字或指使、授意、诱导他人代签字或在空白文件上签字。
同时，员工也不得利用公司资源自行或怂恿其他员工销售、推广非公司业务，从事与公司存在利益冲突或有悖于商业道德、职业道德的其他营销活动。
未经公司允许在其他机构兼任与公司经营业务活动有利害关系或利益冲突的职务也是不允许的。
员工不得散播或做出不符合公司提供服务内容、相关业务流程或内部管理规定的言论或行为。
同时，员工也不得对存在业务竞争关系的营销人员、检查人员、投诉人员以及调查处理人员进行侮辱、威胁、恐吓、打击报复或侵犯其人身及财产安全。
如果违规行为造成或可能造成客户或公司损失达5000元及以上（包含累计）金额，违规者责任直接解除劳动合同。
对于违规行为，公司规定了相应的惩罚措施。
一级违规者将扣除被查处当月及随后两个月的业绩提成、绩效或奖金，上追一级，并且一年内不得晋升，不得在各类评奖、考评中获得优秀、良好评价。
二级违规者将扣除被查处当月及随后一个月的业绩提成、绩效或奖金，上追二级，并且一年内不得晋升，不得在各类评奖、考评中获得优秀、良好评价。
员工必须如实向客户披露对其利益有重大影响的服务、业务等相关信息。
同时，员工不得利用不正当手段诱导、强行推销或强迫、限制客户订立、变更、终止协议。
员工也不得向非特定对象以公开方式推广、推销、宣传限制性产品。
员工不得私自保留或未妥善存管业务活动中获取的客户信息、公司商业信息及其各类媒介、载体，存在客户信息或公司商业信息遗失、泄露、毁损风险。
银行金融服务合规操作手册
银行金融服务合规操作手册金融行业作为经济的重要支柱，银行作为金融体系的核心，承担着金融服务和管理的重要职责。
然而，由于金融行业的特殊性，其经营环境和操作规范都需要受到一定的限制和监管。
为了确保金融服务的合规性，银行需要搭建一套完善的合规操作手册。
第一部分：合规原则和法律法规保证银行金融服务的合规性，首先要明确合规原则和法律法规。
合规原则包括合法合规、稳健合规和审慎合规。
合法合规要求银行必须贯彻执行相关法律法规，确保自身经营行为的合法性。
稳健合规要求银行在开展金融服务过程中要保持风险可控、避免过度扩张，以免发生系统性风险。
审慎合规要求银行在决策过程中要审慎评估风险，保持适度的风险水平。
在法律法规方面，银行需要了解并遵守国家和地方法律法规的规定。
包括相关金融服务法律法规、反洗钱法律法规、银行保密法律法规等。
通过牢固建立合规意识，确保银行金融服务的合规性。
第二部分：内部合规机构的建立和运营银行为了保证金融服务的合规性，需要建立合规部门或机构，以便于管理和监督各项合规措施的实施。
合规机构要负责制定并更新合规操作手册，包括内部合规规章制度、合规流程和合规控制措施。
同时，合规机构还要负责监测合规成效，评估合规风险，并及时向决策者提供合规建议。
合规机构要确保其独立性和权威性，不受外界干扰，保证其监管和评估的切实性。
此外，合规机构要与其他内部机构紧密配合，形成合力，共同推动银行金融服务的合规发展。
第三部分：客户合规管理银行金融服务涉及的客户合规管理是银行合规操作的重要环节。
银行在接受客户开户申请时，要履行“了解您的客户”原则，即KYC原则。
通过客户的身份识别、资金来源追溯、风险评估等手段，确保客户的身份真实、资金来源合法，并对不同客户进行不同风险等级分类管理。
此外，银行还需根据反洗钱法律法规的要求，对高风险客户进行额外的尽职调查，确保防范洗钱风险。
银行金融服务合规操作手册还应明确反洗钱的流程和控制措施，以及相应的监控和报告机制。
银行合规制度手册模板
银行合规制度手册模板第一章：总则1.1 编制目的为了加强银行合规管理，提高经营效益，防范金融风险，根据相关法律法规和政策规定，制定本手册。
1.2 适用范围本手册适用于本银行及其分支机构、部门、分支机构和全体员工的合规管理工作。
1.3 编制原则（1）合法性原则：本手册的内容应符合国家法律法规、政策规定及金融监管要求。
（2）全面性原则：本手册应涵盖银行合规管理的各个方面，确保各项业务合规。
（3）实用性原则：本手册应具备可操作性，便于员工实际操作和执行。
（4）持续更新原则：本手册应根据法律法规和政策变化适时进行修订和完善。
第二章：组织架构与职责2.1 组织架构银行设立合规管理部门，负责全行的合规管理工作。
合规管理部门下设合规管理室、合规检查室等职能科室。
2.2 职责分工（1）合规管理部门：负责全行的合规管理工作，制定合规管理制度，组织合规培训，开展合规检查等。
（2）业务部门：负责本部门的合规管理工作，执行合规管理制度，落实合规管理要求。
（3）分支机构：负责本分支机构的合规管理工作，执行合规管理制度，落实合规管理要求。
第三章：合规管理内容3.1 法律法规与政策遵守银行及其员工应严格遵守国家法律法规、政策规定及金融监管要求，确保各项业务合法合规。
3.2 内部管理制度银行应建立健全内部管理制度，包括风险管理、财务管理、人力资源管理、信息安全等方面，确保业务运行有序、安全。
3.3 业务流程与操作规范银行应制定完善的业务流程和操作规范，明确业务操作步骤、风险控制点、责任划分等，确保业务操作合规。
3.4 反洗钱与反恐融资银行应严格执行反洗钱和反恐融资法律法规，建立反洗钱和反恐融资内部控制体系，防范洗钱和恐怖融资风险。
3.5 客户身份识别与尽职调查银行应严格执行客户身份识别和尽职调查制度，确保了解客户及其交易的真实性质和目的，防范风险。
3.6 员工行为管理银行应制定员工行为管理制度，规范员工行为，防范员工行为风险。
工商银行柜员操作手册
工商银行柜员操作手册一、引言作为我国金融业的重要组成部分，工商银行一直以来以提供优质服务为己任，为广大客户办理各类业务。
柜员作为银行与客户直接接触的一线员工，其业务操作和职业素养关系到银行的形象和声誉。
本文旨在阐述工商银行柜员的职责、要求以及业务操作流程，为广大柜员提供一本实用的操作手册。
二、工商银行柜员职责与要求1.岗位职责工商银行柜员主要负责办理客户现金和非现金业务，为客户提供便捷、高效、安全的金融服务。
具体包括：（1）准确、快速地办理客户业务需求；（2）严格执行各项政策和法规，确保合规操作；（3）维护银行形象，提升客户满意度；（4）参与业务创新，提高服务水平。
2.岗位素质要求（1）良好的政治素质和职业操守；（2）具备较强的业务能力和学习能力；（3）善于沟通，具备团队协作精神；（4）具备较强的应变能力和抗压能力。
三、柜台业务操作流程1.客户接待流程（1）主动迎接客户，微笑问好；（2）了解客户需求，引导客户办理业务；（3）提示客户核对业务单据，确保无误；（4）业务办理完毕后，礼貌送别客户。
2.现金业务操作流程（1）现金收付流程a.收到客户现金，当面点清，无误后加盖名章；b.办理现金付款业务，确认金额无误后，双手递给客户；（2）现金存取流程a.客户办理现金存款业务，核对客户身份信息，办理存款手续；b.客户办理现金取款业务，核对客户身份信息，办理取款手续。
3.非现金业务操作流程（1）转账业务流程a.客户办理转账业务，核对客户身份信息及转账信息；b.输入转账金额，办理转账手续；（2）理财业务流程a.客户办理理财业务，了解客户投资需求和风险承受能力；b.推荐合适的理财产品，办理理财手续。
四、柜员日常管理1.柜员值班管理（1）严格执行值班制度，确保柜台正常运转；（2）负责柜台卫生、设备检查及报修工作；2.柜员考核与评价（1）业务量指标：完成业务量、业务质量等；（2）客户满意度：客户投诉、满意度调查等；（3）团队协作：协同办理业务、支持同事工作等。
工商银行柜员操作手册
工商银行柜员操作手册摘要：一、前言二、工商银行柜员操作手册的目的和适用范围三、柜员基本职责1.办理各类银行业务2.保障客户资金安全3.提供优质客户服务四、柜员工作流程1.准备工作2.业务办理3.结束工作五、常见业务办理流程1.存款业务2.取款业务3.转账业务4.贷款业务5.其他业务六、注意事项1.操作规范2.防范风险3.保密规定七、柜员培训与考核1.岗前培训2.在职培训3.考核制度八、工作交接与离职九、附录正文：【前言】《工商银行柜员操作手册》旨在规范工商银行柜员业务操作，提高工作效率，确保客户资金安全，提供优质客户服务。
本手册适用于工商银行全体柜员，是柜员日常工作的指南。
【工商银行柜员操作手册的目的和适用范围】本手册旨在规范工商银行柜员业务操作，提高工作效率，确保客户资金安全，提供优质客户服务。
适用于工商银行全体柜员，是柜员日常工作的指南。
【柜员基本职责】1.办理各类银行业务：柜员需熟练掌握各项业务操作，为客户提供准确、高效的业务办理服务。
2.保障客户资金安全：柜员要严格执行资金保管规定，确保客户资金安全无虞。
3.提供优质客户服务：柜员要积极主动，热情周到地为客户解答疑问，提供专业建议，提升客户满意度。
【柜员工作流程】1.准备工作：柜员需提前到岗，检查办公设备、现金、凭证等是否齐全，确保工作环境整洁有序。
2.业务办理：柜员根据客户需求，为客户办理各类银行业务，确保操作准确无误。
3.结束工作：柜员需对当天业务进行汇总、核对，确保账务准确无误，并做好交接工作。
【常见业务办理流程】1.存款业务：柜员需核实客户身份信息，指导客户填写存款凭条，清点现金，办理存款手续。
2.取款业务：柜员需核实客户身份信息，指导客户填写取款凭条，为客户办理取款手续。
3.转账业务：柜员需核实客户身份信息，指导客户填写转账凭条，办理转账手续。
4.贷款业务：柜员需了解客户贷款需求，为客户提供贷款咨询，指导客户填写贷款申请，办理贷款手续。
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书名
商业银行合规红线手册2019
作者
工商银行
出版时间
2019
内容概要
工商银行截止到2019年5月15日收集了1200余件法律、行政法规、部门规章、规范性文件、自律性规定和行业规定。
本书将其中导致银行受到法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉风险损失的1640条合规红线提取出来，按照管理事项分门别类集中展示，形成本《手册》，供全行员工及合规经理参考查阅。