融资融券基础知识
融资融券知识测评(基础)【可编辑范本】
第一套基础测试１.为了控制融资融券业务风险,证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）. 3个月6个月12个月无限期２.如果强制平仓后投资者仍然无法全额归还融入的资金或证券，还将继续被追索。
正确错误3.可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定,则不能调整。
正确错误4.投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为(）.1000股（份)或其整数倍１股（份）或其整数倍10股(份)或其整数倍100股(份)或其整数倍5。
“融券”是指客户向证券公司借入什么上市证券债券股票基金6.证券公司在与客户签订融资融券合同前,向客户履行风险揭示义务。
正确错误７.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中,深圳１00指数成份股股票的折算率最高不超过( )。
９0%65%70%8０%8.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
正确错误9。
融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。
以上答案均正确从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。
从事融资融券交易时,投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险. 1０。
当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（)。
股票基金债券11．当维持担保比例达到()标准时，投资者没有按时追加担保物,将被面临被平仓的危险。
低于３００%低于200%低于１３０%低于１００%１2。
授信额度是指投资者提出融资、融券额度申请后,证券公司评估投资者信用账户中的担保物价值，计算保证金可用余额,在满足保证金比例的前提下授予投资者的可融资或融券的最大额度.错误正确13。
某投资者当前融资融券债务为10万元,信用账户的资产总额为１2万元，维持担保比例为120％,证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物,并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加多少现金或等值证券。
融资融券业务基础知识
保证金比例
保证金比例是指投资者融资买入或融券卖出交付的 保证金不融资交易金额或融券交易金额的比例。
证券A融资买入保证金比例=1-证券A折算率+60% 证券B融券卖出保证金比例=1-证券B折算率+60% 60%为公司要求的基准保证金比例，交易所规定的基准
保证金比例为50%
保证金比例越高，投资者融资融券规模越小，财务杠杆 效应越低
运算 符 + + + + -
数值 100 50万×70% (10-8)元 ×10万股 ×70% 0 8元×10万股×（10.7+0.6） 0 0
结果 100 35 14 0 72 0 0
利息及费用
保证金可用余额
-
0
0
77万
担保物
担保物是指客户向公司提供的融资融券债权的担保物，包括 客户提交的保证金、融资买入的全部证券和融券卖出所得的 全部资金及上述资金、证券所产生的孳息、权益等。
运算 符 + + + + -
数值 100 50万×70% 0 0 8元×10万股× （1-0.7+0.6） 0 0
结果 100 35 0 0 72 0 0
利息及费用
保证金可用余额
-
0
0
63万
接上例，若此时证券A的价格上涨至10元/股， 此时该账户的保证金可用余额是多少？
项目 现金 ∑（充抵保证金的证券市值×折算率） ∑[（融资买入证券市值—融资买入金额）×折 算率] ∑[（融券卖出金额—融券卖出证券市值）×折 算率] ∑融资买入证券金额×融资保证金比例 ∑融券卖出金额 ∑融券卖出证券市值×融券保证金比例
担保物
构成保证金 的资产 借贷产生的 资产
融资融券业务基础知识考试试题
融资融券业务基础知识考试试题姓名_______________考号________________班级________________学院________________一、单项选择题（共35小题，每小题2分，共70分）1、如果融资买入或者融券卖出的证券暂停交易，且交易恢复日在债务到期日之后的，债务到期日顺延至。
其中，融券债务因暂停交易无法买券还券的，偿还方式和金额是。
（A、C）A、如交易恢复日确定且距离债务到期日不超过30个自然日，则顺延至交易恢复当日；B、如交易恢复日不确定或者距离债务到期日超过30个自然日，则顺延30个自然日；C、现金补偿，如证券属于沪深300指数成分股的，现金补偿金额=暂停交易当日收盘价×融券卖出数量×沪深300指数同期涨跌幅；D、现金补偿，如证券属于沪深300指数成分股的，现金补偿金额=暂停交易当日收盘价×融券卖出数量×当前大盘指数。
2、客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是下列哪种（C）？A、汽车B、房产C、现金+符合规定条件的股票D、定期存折3、担保证券涉及投票权行使时，应当由（C）A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票D、证券公司可以自行放弃投票4、可以充抵保证金的有价证券，按交易所规定在计算保证金时折算率分是（A、B、C、D、E）。
A、上证180指数成份股股票、深证100指数成份股股票折算率最高不超过70%。
B、其他股票折算率最高不超过65%。
C、交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过90%。
D、国债折算率最高不超过95%。
5、21投资者从信用账户转出资产受到的限制有（A）A、只有账户中维持担保比例超过300%部分的资产，经过证券公司审核同意后才能从信用账户中转出，转出后维持担保比例不低于300%B、账户中维持担保比例超过150%部分的资产可以从信用账户中转出C、没有限制，投资者可以根据意愿自行转出D、只需要经过中国证券登记结算公司审核同意即可以，不受维持担保比例限制6、在融资融券交易期间，投资者信用账户维持担保比例超过（C）时，客户可以提取保证金可以用余额中的现金或者充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。
融资融券操作技巧和方法
融资融券操作技巧和方法融资融券是指投资者向券商融资，买入证券后再进行融券卖出的过程。
融资融券操作是股票市场中一种常见的杠杆操作手段，正确使用融资融券可以提高投资者的盈利潜力，但同时也伴随着较高的风险。
掌握融资融券操作的技巧和方法至关重要。
本文将介绍融资融券操作的基本原理，以及一些实用的操作技巧和方法，帮助投资者更好地进行融资融券操作。
一、融资融券操作的基本原理1. 融资融券的定义融资融券是一种利用证券公司提供的融资服务买入股票和融券卖出的交易方式。
通过融资融券，投资者可以用较少的资金买入股票，从而实现杠杆交易。
融资融券允许投资者在一定额度内以证券作为质押，从而借款用于买入证券并卖出，或者将已持有的证券作为融资的抵押品进行融资贷款。
2. 融资融券的操作流程融资融券的操作流程包括融资买入和融券卖出两个环节。
投资者可以向券商融资，借用资金购买证券；投资者可以融券卖出，借用证券进行卖空操作。
在融资融券操作中，投资者需要在交易所的规定时间内完成还款或补足融券数量，否则将会面临强制平仓。
了解融资融券的基本原理可以帮助投资者更好地把握融资融券操作的核心内容。
二、融资融券操作的技巧和方法1. 选择合适的标的和时机投资者在进行融资融券操作时需要选择合适的标的和时机。
应该关注市场热点，选择具有较高成长性和盈利空间的个股进行融资融券操作。
还应该结合市场整体走势，选择合适的时机进行操作，避免在市场调整或下跌时进行融资融券交易，从而降低风险。
2. 控制仓位和风险融资融券操作具有一定的杠杆效应，而杠杆操作也意味着风险的加大。
投资者在进行融资融券操作时应该严格控制仓位，避免过度杠杆化，合理分配资金，控制风险。
也需要设定止损线，及时止损，避免因行情变化而造成较大的损失。
3. 注意资金成本和费用在融资融券操作中，投资者需要关注资金成本和费用问题，以免增加操作成本。
包括融资的利息成本、融券的费率和借券成本等，这些都会直接影响到操作的盈利空间。
融资融券业务基础知识测试
融资融券业务基础知识测试1。
投资者从事融资融券交易时，其融资融券期限不得超过（）个月。
A.3B.6C.122。
投资者在融资融券交易前,证券公司为投资者开立的信用证券账户，投资者（)从事融资融券交易.A。
只能在为其开立的证券公司B。
可在任何证券公司C。
经投资者与为其开立信用证券账户的证券公司沟通后，可在其他证券公司3.投资者用于一家证券交易所上市证券融资融券交易的信用证券账户只能有( ）。
A。
一个B。
两个C。
三个4。
投资者申请开立信用证券账户时提供的姓名或名称以及有效身份证明文件与其普通证券账户( ).A.可以不一致B.应当一致C。
姓名或名称要一致,有效身份证明文件可以不一致5.投资者信用证券账户由（)为投资者开立。
A.有融资融券业务资格的证券公司B.中登公司C.上海证券交易所和深圳证券交易所6。
投资者信用证券账户可以融资买入（）。
A.证券交易所上市的所有证券B。
沪深300指数股票C.证券公司公布的标的证券7.证券公司公布的标的证券名单只能在（）范围内。
A.沪深300指数股票B.证券交易所上市的非ST类股票C。
证券交易所公布的标的证券名单8.证券公司向投资者融资、融券前,应当事先向投资者收取一定比例的保证金。
保证金可以是（）。
A银行定期存单B。
证券公司公布的可充抵保证金的证券和现金C.以上两者都是9。
投资者提交的保证金以及投资者融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部价款，（）作为投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物.A。
全部 B.一半 C.全部都不10。
保证金比例是指( )的比例，具体分为融资保证金比例和融券保证金比例。
A.投资者融资、融券交易金额与其交付的保证金B。
投资者交付的保证金与融资、融券交易金额C.两者都对11.根据《融资融券试点交易实施细则》，投资者融资买入证券时，融资保证金比例（）.A.等于50％B。
不得高于50％C.不得低于50%12。
假设某投资者信用账户中有10000元现金，融资保证金比例为50％，则该投资者理论上最多可融资买入( ）元市值的标的证券。
融资融券知识测评题目+答案
综合测试1.假如某投资者信誉账户内有200 元现金和100 元市值的证券 A ，假定证券 A 的折算率为70%。
那么，该投资者信誉账户内的保证金金额为（）元。
1003002002702.融券交易则为投资者供给了做空的手段。
正确错误3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所能够在次一交易日暂停其融券卖出。
50%40%25%10%4.证券企业向客户收取融资融券的利息花费时，按（）时间标准计算。
按“天”计息按“月”计息按“季”计息按“年”计息5.（）是指投资者经过其信誉证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券企业融券专用证券账户的一种还券方式。
直接还券卖券还款直接还款买券还券6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信誉（融资融券交易）证券账户能够有：3个2个1个没有限制7.信誉证券账户能够买入或转入除担保物以及交易所宣布的标的证券范围之外的证券。
错误正确8.当保持担保比率达到（）标准时，投资者没有准时追加担保物，将被面对被平仓的危险。
低于 300%低于 200%低于 130%低于 100%9.授信额度能够高于证券企业对单个投资者的融资融券规模上限。
正确错误10.证券企业在与客户签署融资融券合同前，向客户执行风险揭露义务。
正确错误11.客户证券担保账户内的证券和客户资本担保账户内的资本为（）。
信托财富交易所财富登记结算企业财富证券企业财富12.投资者参加融资融券交易前应当做的工作包含（）。
签署《融资融券合同》以上都包含签署《融资融券交易风险揭露书》开立信誉证券账户和信誉资本账户13.投资者信誉账户内有 60 万元现金和 100 万元市值的某证券，假定该证券的折算率为60%，那么，该投资者信誉账户内的保证金金额为（）万元。
100 万元160 万元136 万元120 万元14.目前交易所规定的投资者能够融资买入的标的证券不包含（）。
权证股票基金债券15.标的证券是投资者融入资本可买入的证券和证券企业可对投资者融出的证券，（）依据从严到宽、从少到多、逐渐扩大的原则，依据融资融券业务试点的进展状况，在知足规定的证券范围内审查、选用标的证券名单，并向市场宣布。
融资融券基础知识
什么是强制平仓强制平仓是指根据法定和双方的约定，公司为保护自身债权而对客户信用账户中的资产强制卖出或融券回补的行为。
融资融券交易期限最长为多少证券公司与客户约定的融资、融券期限自客户实际使用资金或使用证券之日起计算，融资、融券期限最长不得超过6个月。
合约到期前，证券公司可以根据客户的申请为其办理展期，每次展期的期限不得超过6 个月。
投资者能从证券公司融到多少资金或证券您可融到多少资金或证券数额的大小，与您实际提供的担保物的种类和数量以及您买入的标的证券的种类有着直接关系，不是一个确定的数值。
证券公司根据您提供的担保物，按照交易所规定的计算公式计算出您的可融资（券）金额。
什么是授信额度、可用额度授信额度是指证券公司根据您的各项基本情况（身份、财力与收入情况、信用状况等），授予您一定的额度，该额度是您能在证券公司融到资金和证券数量的上限。
证券公司会根据您资质情况的变化及时调整授信额度。
可用额度是指证券公司根据您账户内的资产情况，按交易所规定的相应比率进行折算后，您实际可以从证券公司融到资金和证券数量。
授信额度与可用额度的关系：您的可用额度实际应不超过授信额度，授信额度仅为一个理论上限的概念。
什么是维持担保比例维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值总和）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和)担保物的范围包括哪些您提交的保证金以及您融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部价款，整体作为您对证券公司融资融券所生债务的担保物。
证券充抵保证金时，如何计算保证金金额您以现金作为保证金时，可以全额计入保证金金额；以证券充抵保证金时，应当以证券市值或净值按交易所规定的下列折算率进行折算：1、上证 180 指数成份股股票的折算率最高不超过 70%；深证 100指数成份股股票的折算率最高不超过 70%；其他 A 股股票折算率最高不超过 65%。
2、交易型开放式指数基金（上交所）、交易型开放式基金（深交所）折算率最高不超过 90%3、证券公司现金管理产品、货币市场基金、国债的折算率最高不超过 95%。
融资融券基础知识介绍(一).docx
融资融券基础知识介绍一、基本业务概念介绍1.基础知识定义融资融券业务：指投资者向证券公司提供足额担保物后，证券公司向投资者出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出的经营活动。
信用账户：也称授信账户，是信用证券账户和信用资金账户的统称。
信用证券账户：是指投资者在证券公司处开立的，用于记载其委托证券公司持有的担保证券明细数据的实名证券账户。
信用资金账户：是指投资者在商业银行开立的实名资金账户，用于记载其交存的担保资金的明细数据。
授信额度：即信用额度。
指证券公司根据投资者的资信状况、担保物价值、履约情况、市场变化、公司财务安排等因素综合确定的投资者可融资融券额的最高限额，投资者融资融券的总额不得超过授信额度。
信用等级：指投资者向证券公司提出融资融券业务申请后，证券公司根据投资者基本情况、财务状况、证券交易情况、信用状况等因素评定投资者的信用等级。
担保物：指投资者提供的，用于担保其对证券公司所负融资融券债务的资产, 即投资者信用账户内的所有资产，具体包括投资者提交的保证金、充抵保证金的证券、融资买入的全部证券和融券卖出所得全部资金以及上述资金、证券所产生的孽息等。
保证金：投资者向证券公司申请融资或融券，应当向证券公司提交一定比例的保证金。
保证金可以证券充抵。
可充抵保证金证券名单由证券公司不时确定并公布。
可充抵保证金证券：也称担保证券，指融资融券业务中可用于充抵保证金的证券，其折算率是指充抵保证金的证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比例。
可充抵保证金证券折算率：指在计算保证金金额时，投资者提供的作为充抵保证金的证券按其证券市值折算为保证金的比率。
保证金比例：是指投资者融资买入证券或融券卖出证券时交存保证金与融资金额或融券金额的比例。
保证金=标的证券融资融券保证金比例X融资融券金额标的证券融资融券保证金保证金比例二交易所规定的标的证券保证金比例+1 ■标的证券作为可充抵保证金证券的折算率保证金可用余额：指投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去投资者未了结融资融券交易已用保证金及相关利息、费用的余额。
融资者必须掌握的融资知识
融资者必须掌握的融资知识（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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两融基础知识
融资融券业务基础知识一、什么是融资融券交易？融资融券交易又称信用交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提交担保物，借入资金买入上市证券（融资交易）或借入上市证券并卖出（融券交易）的交易行为。
二、什么是融资交易？融资交易是指投资者以其信用账户中的资金和证券为担保，向证券公司申请融入资金并买入标的证券，证券公司在办理投资者与证券登记结算机构结算时，为投资者垫付资金，以完成证券交易的行为。
三、什么是融券交易？融券交易是指投资者以其信用账户中的资金和证券为担保，向证券公司申请融入标的证券并卖出，证券公司在办理投资者与证券登记结算机构交收时，为投资者垫付证券，以完成证券交易的交易行为。
四、融资融券交易与普通交易的区别有哪些？序号 事项 普通证券交易 融资融券交易1 是否可进行卖空或卖空交易否，客户必须有足额资金或证券才能进行买入或卖出交易是，可在一定保证金比例下进行买空卖空2 投资者与证券公司关系委托关系委托关系、借贷关系、债权债务关系、信托关系、担保关系3 风险承受主体 投资者 投资者、证券公司4 投资标的 所有上市证券 交易所公布的标的证券5 投资期限 无 6个月（单笔融资或融券合约期限）6 委托数量 可零股委托卖出 买卖标的证券时均为100股及其整数倍7 委托价格 委托买入、卖出均不得超过前一收盘价最大涨跌幅融资买入委托价格与普通交易规定相同，但融券卖出的委托价格不得低于最近成交价8 投资盈亏比例 盈利无限、亏损以本金有限 盈利无限、亏损可能大于本金9 投资亏损原因 股票价格下跌 股票价格上涨或下跌均会导致投资者受损五、什么是融资专用资金账户？融资专用资金账户是指证券公司经营融资融券业务，以自己的名义，在商业银行开立的，用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金的账户。
六、什么是融券专用证券账户？融券专用证券账户是指证券公司经营融资融券业务，以自己的名义，在证券登记结算机构开立的，用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，该账户不得用于证券买卖。