作业流程培训

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有无重大差错

储值卡的管理办法及流程

关键词：

一次性储值卡：根据储值卡的面额确定储值卡的含金量，用完作废。不记名，不挂失。

可续款储值卡：初次适用时，以储值卡的面额确定储值卡的含金量，根据用户要求可进行再续款，用户再不透支的情况下也可以要求取款。

一、制卡流程

1、主动制卡：企业主要负责人（总经理或财务总经理等）根据消费市场的

需要，负责储制卡的授权（包括授权张数、面值、失效日期等）。注：

根据通常惯例，面值一百元整和面值五百元整的储值卡，可授权一定数

量（分别储备100张左右）。其他大面值的储值卡（如：面值分别再一

千元整、二千元整、五千元整的储值卡）可少量授权（通常分别储备10张左右）。

被动制卡：根据消费者的需要，双方签定购销协议（包括消费者需要的储值卡数、面额以及优惠政策等），企业主要负责人（总经理或财务总经理等）负责储值卡的授权（包括授权张数、面值、失效日期等）。

2、财务确定专门人员负责储值卡的制作，制作后将制作完成的储值卡交由

财务的出纳人员负责保管，并要求制作人员登记一本储值卡制作的日志

帐（包括制作数量和制作金额等内容）。制作人员将制作卡交由出纳时

必须打印制作凭证（二联），要求制卡人员和出纳双方签字，并各自留

底一联。

二、发放及销售流程

1、财务负责储值卡的销售，销售时要开销售凭证（一式三联），销售人员

留底一联。消费者凭财务的销售凭据（另外两联）到出纳处领取储值

卡。

2、出纳保留一联销售凭据，并将储值卡发放后交由消费者，同时打印出发

放凭证（二联），由消费者和发放人双方签字，消费者和发放人员各自

留底一联。

3、出纳登记一本储值卡销售的日志帐（包括销售数量和销售金额等内容）

三、顾客消费流程

1、消费者在选购商品到收银台交款需要出示储值卡。

2、收银员操作储值卡付款，并刷入消费者的储值卡号。（结帐完成后收银

机打印储值卡消费凭证。要求消费者签字，收银员保留该凭证。缴款时

将储值卡的消费凭证一起交到财务。

3、储值卡已过失效日期，系统自动将该储值卡注销。收银机不再接受该储

值卡，若是一次性储值卡，而且余额为零时，系统也将自动注销该卡。

四、其他情况的处理及流程

1、续款：由财务收取续款额，同时在储值卡管理系统中将其续款额存入该

用户对应的储值卡帐号中，并打印出续款凭证（一式二联），双方签字

各保留一联。（注：次项服务只对可续款储值卡有效）

2、返现：由财务开出书面返款凭据，并由企业主要负责人（总经理或财务

总经理等）签字后，财务在储值卡管理系统中将其返款额从该用户对应的储值卡帐号中减去，返款给用户，同时打印出返款凭据（一式二

联），双方签字各保留一联。（注：次项服务只对可续款储值卡有效）

3、挂失：由用户初具书面的储值卡挂失申请报告，根据储值卡挂失申请报

告，财务对其储值卡进行挂失，并打印挂失凭证（一式二联），双方签字各保留一联。（注：次项服务只对可续款储值卡有效）

4、取消挂失：由用户初具书面的储值卡取消挂失申请报告，由用户初具书

面的储值卡取消挂失申请报告，财务对其储值卡进行取消挂失，并打印取消挂失凭证（一式二联），双方签字各保留一联。（注：次项服务只对可续款且已挂失的储值卡有效）

5、禁用：由财务初具书面的储值卡禁用申请报告，并由企业主要负责人

（总经理或财务总经理等）签字后，财务对其储值卡进行禁用，并打印储值卡禁用凭证。

6、取消禁用：由财务初具书面的储值卡取消禁用申请报告，并由企业主要

负责人（总经理或财务总经理等）签字后，财务对其储值卡进行取消禁用，并打印储值卡取消禁用凭证。

7、储值卡重制：由用户初具书面的储值卡重制申请报告和购买该储值卡的

发票（收据）等凭证，根据储值卡重制申请报告，财务对其储制卡进行重制，并打印储值卡重制凭证（一式二联），双方签字各保留一联。要求收取用户储值卡重制的工本费用等（注：次服务只对处于正常适用状态的储值卡有效。）

8、注销：由财务初具书面的储值卡注销申请报告，并由企业主要负责人

（总经理或幅总经理）签字后，财务对其储值卡进行注销，并打印储值卡注销凭

注意事项：

一、要求在授权、制作和发放可续款储值卡时，对应每一张储值卡单

独授权、制作和发放。并且要求发放时必须登记用户的相关资料

二、制作卡和发放卡两个环节要建立流水帐，并做到不定时对帐

三、对于可续款储值卡要限量发放

四、在每一张储值卡的背面要写明相关的注意事项（以下相关注意事

项，公供参考）

1、凭此卡可在本超市购物消费

2、本卡不记名、不挂失、不兑现

3、注意卡面有效期，过期作废，金额用完时收回

4、注意保持卡面清洁，不要接近磁性物质，磁条不能受到损坏

5、本商场/超市保留对该卡的解释权

贵宾签字：

有效日期：

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