金融专业毕业论文范例
金融专业本科毕业论文
金融专业本科毕业论文金融专业本科毕业论文【金融专业本科毕业论文一】摘要：本文旨在论证基于有限理性能力的金融资产预期定价，这是行为金融学的基本问题。
这里提供的论证，与以往发表的金融学和经济学文献不同，它遵循学术史的逻辑，首先界定经济学、金融学和行为学的基本问题，其次界定行为金融学基本问题，最后讨论行为金融学应当具有的研究框架。
关键词：行为;金融学;基本问题引言一门学科为什么能够独立存在?基于常识的解答是，任一学科在人类社会里之所以产生，无非是出于好奇或实践。
，最初以“提问”的方式(例如屈原《天问》)，然后以“对话”的方式(例如柏拉图《对话》)，最后以“陈述”和“对陈述的检验”方式(近代科学实验提供了这一方式的规范形态)。
知识各门类的演变路径由什么样的力量塑形?学术史和知识社会学能够提供的视角大致就是法学家卡多佐(B.N.Cardozo)在解释影响司法程序的四种力量时所采取的视角。
对初始问题的解答在人群之内达成共识(主体间客观性)之后，便形成了“知识”，即柏拉图在《泰阿泰德篇》里记录的苏格拉底对话所得的“知识”定义之一：“有根据的真确信”(justified true belief)。
这里所说的“根据”(being given an account of)，是以共识为前提的(否则就难以解答“葛蒂亚问题”)。
达成共识的根据，为学科演变提供了“对话”(dialogue)的框架。
在后来的演变中，这一框架可能被外部力量和内部力量不断重塑，并呈现为相当复杂的演化路径。
例如，卡多佐指出的司法实践的塑形力量，可划分为“社会需要”和“道德习俗”――据此而来的司法判断是沿着“社会学方法”和“传统方法”的判断。
此外还有司法实践内部的塑形力量，称为“法官信念”(acquired convictions)和“逻辑自洽”――据此而来的司法判断是沿着“演化方法”和“哲学方法”的判断。
注意，社会需要和道德习俗这类外部力量通常表现为政治格局对学术资源在各学科之间配置的影响，这种政治影响和由此呈现的学术嬗变，是知识社会学的研究主题。
金融专业的毕业论文优秀范文（2）
金融专业的毕业论文优秀范文(2)金融专业的论文篇3浅析我国影子银行对金融稳定性的影响一、前言我国的金融稳定不但与经济的稳定相关，更与我国社会的安定和谐密不可分。
影子银行在近几年突然崛起，这对我国的金融稳定性有着重大而且深远的影响。
如何在发挥影子银行优势的同时又能很好地维护金融稳定已成为全球亟待解决的问题。
我们必须深入地了解我国影子银行现状及其面临的问题，从而找到解决影子银行双面性的对策或方案，促使我国的影子银行健康发展，为我国经济的繁荣作出贡献。
二、我国影子银行的现状分析我国影子银行的构成大致由银行外表业务和民间借贷这两大方面构成，具体而言又分为以下几类：(一)以银信合作为主的理财产品我国银行的理财产品通常分为两类，一种是保本型，到期时银行承诺会还本付息，理财产品的规模被纳入银行资产负债表内;另一种是不保本型：需要投资者自负亏盈。
一直以来人们对银行理财产品是否隶属于影子银行都持有不同的意见，就目前而言，银监会认为银行自主开发管理的理财产品并不属于影子银行体系，可是在理财产品中占很大比重的银信合作却属于影子银行的范畴。
(二)委托贷款委托贷款是由企业事业单位、政府部门、个人等委托人提供合法资金，商业银行作为受委托人代理委托人确定的贷款对象、金额、用途、利率、期限等代为发放并且监督使用和协助收回的贷款。
本质上委托贷款即是企业间的资金拆借，是企业对企业的对点贷款，而商业银行作为受托人并不对这部分业务担负信贷风险，只是收取服务费行使贷款的职能。
此外，我国的中小企业、房地产企业和矿产都是委托贷款资金的主要流向范围，而其盈利能力和调控政策等原因导致了此领域内的委托贷款的风险性增加。
虽然如此，我国的委托贷款的资金规模依旧表现为迅速增长的形势。
(三)民间借贷民间借贷一般是指公民间、公民与法人间和公民与其他组织间的借贷，只要借贷双方认同即可有效。
民间借贷与银行借贷最大的区别就在于民间借贷局限于自然人间或是自然人与企业间，而公司与公司之间的借贷是被禁止的。
金融论文范文5000字.docx
金融论文范文5000字.docx金融论文范文5000 字毕业论文（设计）题目我国商业银行信贷风险的控制与防范研究姓名应敏专业金融准考证号码 010********* 指导教师胡肖娅xx年 8 月 4 日摘要xx年，一场令人闻风丧胆，被罗杰斯称为信贷史上”最大泡沫”的美国次贷危机席卷了世界各国金融市场。
这场危机直接造成了多家贷款机构破产、投资基金被迫关闭、股市剧烈震荡的严重后果。
从表面上看，造成危机的直接原因是美国市场利率的上升和住房市场持续降温，但究其根本原因，酿成这起灾难的罪魁祸首乃是贷款机构的过度放贷和松懈的信贷管理。
信贷业务和信贷风险分别是现代商业银行的主要收益和所面临的主要风险。
信贷风险管理则是现代商业银行经营管理的核心内容，信贷风险管理水平的高低往往直接关系到商业银行经营的成败。
因此加强对商业银行的信贷风险的防范和控制是至关重要的。
经过近年来的发展和探索，我国商业银行信贷管理体系日渐成熟完善，但与一些金融市场相对发达的国家的商业银行相比，我国商业银行在信贷风险管理的方法和控制上还存在较大差距。
本文从目前我国商业银行信贷风险管理与控制的现状，和对一些先进外资银行的风控理论、管理方法的调查分析，试图寻找一些提高信贷风险管理技术的方法，以完善我国商业银行信贷风险管理体系。
关键词：商业银行；信贷风险；风险管理目录一、引言.........................................................4（一）课题的研究目的 (4)(二)课题的研究意义 (5)二、我国商业银行信贷风险管理概述 (5)（一）我国商业银行信贷风险的现状简述 (5)1.不良贷款水平不断降低 (6)2.结构性风险与流动性风险凸现 (7)3.商业银行存贷款比例现状 (7)（二）我国商业银行信贷风险的成因 (8)1．与借款人有关的信贷风险 (8)2.银行自身的信贷风险 (9)（三）我国商业银行信贷风险管理存在的缺陷 (10)三、国外先进商业银行信贷风险经验及启示 (11)（一）境外银行信贷风险管理的现状与经验 (11)（二）境外银行先进的信贷风险管理给我们的启示 (12) 四、我国商业银行改进信贷风险管理的途径 (12)（一）完善企业资信评估测算体系 (12)（二）加强对国家各种调控政策的研究 (13)（三）完善商业银行内部风险管理制度 (13)（四）实行风险分类管理，改进风险管理流程 (13)（五）坚持风险导向原则加强业务监管 (14)（六）银行间加强合作联手抵御风险 (14)我国商业银行信贷风险的控制与防范研究一、引言（一）课题的研究目的xx年，一场令人闻风丧胆、被罗杰斯称为信贷史上”最大泡沫”的美国次贷危机席卷了世界各国金融市场，造成了多家贷款机构破产、投资基金被迫关闭、金融市场流动性严重不足、股市剧烈震荡的严重后果。
本科毕业生金融数学论文范文模板
本科毕业生金融数学论文范文模板引言本篇论文旨在提供一个本科毕业生撰写金融数学论文的范文模板。
金融数学作为一个重要的学科领域，要求毕业生具备扎实的金融和数学知识，以及良好的文献综述和研究能力。
本模板将分为介绍、文献综述、研究方法、实证研究和结论等几个部分，以帮助读者更好地理解如何撰写一篇优秀的金融数学论文。
1. 介绍本节旨在对研究主题进行简要的介绍，包括研究背景、研究目的和研究意义等内容。
同时，也可以提出研究中的问题和假设，并简要阐述论文的结构安排。
2. 文献综述在这个章节，阐述当前研究领域的相关文献。
可以从资本市场理论、金融风险管理、金融工程等方面进行综述，总结前人研究的问题、方法和结果。
此外，针对前人研究中存在的不足和争议，可以提出自己研究的创新点。
3. 研究方法这个章节主要描述研究所采用的具体方法和数据。
针对研究问题，选择适合的数学建模方法和金融数据集。
具体的方法可以包括统计分析、计量经济学、数理统计等等。
解释数据的来源和处理方法，并详细描述构建模型的步骤和假设。
4. 实证研究这一部分主要介绍具体的实证研究过程和结果。
根据前文所介绍的研究方法，对采集的数据进行分析和建模。
在实证研究中，要注意合理地解释模型结果，关注模型的鲁棒性和可解释性，并根据实证结果得出相应的结论。
5. 结论在本节中，总结研究的主要发现和结论。
对本研究的贡献进行评价，并提出后续研究的建议。
同时，也可以讨论研究中的局限性和改进方向。
结语本文档为本科毕业生撰写金融数学论文提供了一个范文模板。
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大学金融学论文4300字_大学金融学毕业论文范文模板
大学金融学论文4300字_大学金融学毕业论文范文模板大学金融学论文4300字(一)：应用技术型大学金融学专业实践教学体系的重构论文摘要实践教学是普通高等学校转型发展的一个重要教学环节，对民办高校转型发展具有重要意义。
本文从应用技术型大学实践教学实际出发，认为转型发展背景下课程体系不完善、教学模式单一、师资力量不强等问题存在于实践教学环节中，以培养应用型金融人才，构建了实践教学的目标体系、内容体系，管理体系和保障体系。
【关键词】应用技术型；金融学；实践教学1应用技术型大学金融学专业实践教学体系的现状1.1金融学实训教学条件正逐步完善应用技术型高校正逐步建成金融实训场所，硬件设备齐全，实验室基本模拟真实金融工作环境建造。
各学校根据自己的特色方向配备了实验软件，如商业银行操作业务、外汇模拟操作、证券市场和期货模拟操作，保险业务流程实训、个人理财实训以及国际结算等软件，软件功能完备，极大地丰富了金融学实验课程体系。
基于转型发展的要求，大部分学校制定了人才培养方案修订计划，金融学专业人才培养方案中均增加了实训室课程和课时比例，提高了实训课程要求，都制定了较为完备的实验教学大纲、实验教学计划、实验指导书。
1.2金融学实践教学方式不断拓展目前，金融学实践教学的方式主要有四种：（1）课内实践，即通过案例分析等形式融实践于课堂教学中，在理论教学中安排一定课时组织案例分析或业务操作实践教学。
（2）实验室模拟实习，即通过专门建设的实验室和软硬件进行模拟实习与操作。
（3）校外实训，即安排指导教师带领学生到实习基地集中实习或者学生自己联系单位进行分散实习。
（4）校内外仿真模拟实训。
通过参加各种类型的金融模拟实训大赛，使模拟实训环境由校内实验室拓展到校外。
金融实践教学的重点由传统的课内实践逐渐向校内外模拟实训转移，注重以人才需求为导向，加强校企合作，使得金融学实践教学方式不断拓展。
1.3实践教学课程体系不完善转型发展要求人才培养要与社会需求挂钩，要以就业岗位实际能力需求为导向，这也是实践教学的目的。
金融专业专科毕业论文12：《论外资银行在中国的发展策略》
内容提要2007年4月，中国银监会正式批准一些外资银行可以在中国开展全面人民币业务，汇丰、渣打、花旗、东亚等外资银行已经开业，由此拉开了中外银行同台竞技的序幕。
本文分析了外资银行积极抢占零售业务市场、积极运用营销手段，倡导人性化服务、力求通过合作进行竞争达到共赢等三项在中国的发展策略。
关键词：外资银行；国内银行；发展策略目录一、外资银行对中国银行的评析................................... 错误！未定义书签。
二、外资银行在中国的发展策略分析............................... 错误！未定义书签。
(一)积极抢占零售业务市场 (1)(二)积极运用营销手段，倡导人性化服务........................ 错误！未定义书签。
(三)力求通过合作进行竞争达到共赢............................ 错误！未定义书签。
三、结语....................................................... 错误！未定义书签。
参考文献：.. (3)论外资银行在中国的发展策略2007年4月，中国银监会正式批准一些外资银行可以在中国开展全面人民币业务，汇丰、渣打、花旗、东亚等外资银行已经开业，由此拉开了中外银行同台竞技的序幕。
本文分析了外资银行积极抢占零售业务市场、积极运用营销手段，倡导人性化服务、力求通过合作进行竞争达到共赢等三项在中国的发展策略。
2006 年12 月11 日，中国银行业开放过渡期结束，外资银行可以向本地公司客户以及个人客户提供人民币业务。
随着《外资银行管理条例》的出台，对于经营人民币业务执照的限制将进一步取消。
目前，外资银行在中国有198 家分行，大概有70 家是代表处，所有这些机构都是在24 个城市进行运作的。
并且，已有12家外资银行获准将中国境内分行改制筹建为外资法人银行，除汇丰银行(中国)有限公司、渣打银行(中国)有限公司、东亚银行(中国)有限公司、花旗银行(中国)中国有限公司已经获准开业，其余8家正在进行改制筹建的外资银行是：恒生银行、日本瑞穗实业银行、日本三菱东京日联银行、新加坡星展银行、荷兰银行、永亨银行、新加坡华侨银行、美国摩根大通银行。
金融专业毕业论文设计模本范文
金融专业毕业论文设计模本范文
前言
本文档旨在为金融专业学生撰写毕业论文提供一个设计模本范文。
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导言
在导言部分，应该简要介绍选题的背景和意义，阐明研究目的和意义，同时列出本文的结构和组成部分。
文献综述
在文献综述部分，应该对已有的相关文献进行梳理和综合，并分析其研究方法、研究内容、研究结论等。
研究方法
在研究方法部分，应该明确说明论文采用的研究方法，包括数据的收集、处理和分析方法等。
研究结果与分析
在研究结果与分析部分，应该展示论文的研究结果，并结合理论进行分析和解释。
结论
在结论部分，应该对论文的研究结果进行总结和归纳，并提出自己的见解和建议。
参考文献
在参考文献部分，应该按照规范的引用格式列出论文中所引用的文献。
致谢
在致谢部分，可以对给予帮助和支持的人或机构表示感谢。
附录
在附录部分，可以将一些辅助材料如图表、数据等进行展示。
总结
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具体写作过程中，请选题合适，并根据具体情况进行思考和论证。
金融论文：精选金融学硕士毕业论文十篇
金融论文：精选金融学硕士毕业论文十篇本文是一篇金融学论文，在金融理论方面主要研究课题有：货币的本质、职能及其在经济中的地位和作用；信用的形式、银行的职能以及它们在经济中的地位和作用；利息的性质和作用；在现代银行信用基础上组织起来的货币流通的特点和规律；通过货币对经济生活进行宏观控制的理论等等。
（以上内容来自百度百科）今天为大家推荐一篇金融学论文，供大家参考。
精选金融学硕士毕业论文篇一1绪论1.1研究背景和选题意义公司的资本结构理论自诞生之日起就一直是公司治理的重要研究内容，具有代表性的MM理论指出，在没有税收、交易成本且信息完全的市场环境中，公司的资本结构与市场价值无关。
虽然MM理论得出的结论对现实指导意义不大，但它构建了资本结构理论的分析范式。
随后学者们对MM理论的假设前提进行了扩展，使其更加符合现实，得出了丰富的研究成果。
这些研究表明，公司的资本结构与公司绩效之间存在着密切的关系，公司可以通过调整资本结构增加公司的市场价值，进而提高公司的绩效水平，但对于如何调整公司的资本结构，举术界还未形成一致看法。
资本结构的研究具有重大的理论和现实意义。
公司的资本结构状况直接影响着公司的资本成本、税收负担和代理冲突，合理的资本结构能够使公司规避经营风险，增加市场价值，进而起到稳定国家和地区宏观经济的作用。
公司资本结构也是投资者进行投资决策的重要参考指标，优化上市公司资本结构不仅可以提高上市公司的经营绩效，而且能够增强投资者的投资信心，一定程度上可以保证资本市场和整个国民经济的健康发展。
资本结构理论源于西方，是在西方市场经济体制的大环境背景下形成发展起来的。
我国处于转轨经济体制中，上市公司更是企业制度改革的先驱，具有较为先进的公司治理结构，是改革中人们关注的焦点。
从资本结构角度看，上市公司的投融资行为和经营决策行为更加符合资本结构理论的研究要求。
而且随着信息披露制度的发展，上市公司接受更加严格的监督，披露信息更加的完善，这为实证研究提供了丰富的数据支撑。
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精心打造 未来1 中央广播电视大学人才培养模式改革和开放教育试点金融本科毕业论文
我国可转债市场的现状、问题及展望 分校（站、点）： 学生姓名： 学 号： 指导教师： 完稿日期：
现有经过导师修改，审核答辩过关的金融类毕业论文 （电子WORD文档已经排版，可直接打印） 有需要同学可加我QQ：972805089交流 精心打造
未来2 我国可转债市场的现状、问题及展望 目 录
写作提纲……………………………………………………………………（1） 内容摘要……………………………………………………………………（3） 关键词………………………………………………………………………（3） 正文…………………………………………………………………………（3） 一、绪论……………………………………………………………………（3） 二、本论：…………………………………………………………………（3） （一）可转换债券含义与特征 …………………………………………（3） （二）我国可转债市场的发展情况与现状………………………………（4） （三）可转换债券的优势分析……………………………………………（5） （四）我国可转换债券市场的缺陷分析…………………………………（6） （五）我国可转债市场的前景展望………………………………………（8） （六）关于完善我国可转换债券市场体系的若干提议…………………（10） 结论…………………………………………………………………………（2） 参考文献 …………………………………………………………………（12） 精心打造
未来3 我国可转债市场的现状、问题及展望 写作提纲 一、绪论 可转债作为资本市场的一个重要品种，现在已经在中国的资本市场得到了认可，在最新出台的《上市公司证券发行管理办法》中，除了原来我们熟知的可转换公司债券外，分离交易可转债也被首次列为上市公司再融资品种的，后者更是蕴藏无限投资机会。经历股权分置的洗礼后，可转债市场将迎接更加美好的未来。本文从理论、经验和教训等方面对此进行探究。 二、本论： （一）、可转换债券含义与特征 （二）、我国可转债市场的发展情况与现状 （三）、可转换债券的优势分析 1、从融资者角度分析 2、从投资者角度分析 （四）、我国可转换债券市场的缺陷分析 1、发行公司数量少，整体规模偏小 2、发行行业分散，传统行业占主要地位 3、发行可转债门槛高 精心打造 未来4 4、发行中过多倾向融资者利益 （五）、我国可转债市场的前景展望 1、可转债在融资方面的优势将促进发行市场的发展 2、可转债的投资价值优势将带动交易市场的繁荣 3、分离交易可转债的推出将极大的活跃可转债市场 （六）、关于完善我国可转换债券市场体系的若干提议 1、增加可转换证券的投资品种 2、放宽可转换债券的发行条件 3、大力培育和发展可转换债券投资基金 4、加强资信评估体系建设 5、开放我国的可转换债券市场 三、结论 在总结了可转债市场以往的经验和教训之后，一些拟发可转债的上市公司对其转债条款做了大幅度调整，并采用的创新机制，这极有可能扭转可转债发行的颓势，开创出新的局面。我们可以相信，我国的可转债市场前景是美好的，它的发展空间也将会相当广阔。
我国可转债市场的现状、问题及展望 【内容摘要】可转债作为资本市场的一个重要品种，现在已经在中国的资本市场得到了认可，在最新出台的《上市公司证券发行管理办法》中，除了原来我们熟知的可转换公司债券外，分离交易可转债也被首次列为上市公司再融资品种的，后者更是蕴藏无限投资机会。经历股权分置的洗礼后，可转债市场将迎接更加美好的未来。本文从理论、经验和教训等方面对此进行探究。 精心打造 未来5 【关键词】股权分置改革 可转换公司债券 分离交易可转债
正文略去近8000字。 【参考文献】 1、弗里德曼 美国货币金融史 北京大学出版社 2007年2月第一版 2、中国证券业协会 证券市场基础知识 中国时政经济出版社 2005年6月第一版 3、席格尔 股史风云话投资 清华大学出版社 2006年8月第一版 4、周佛郎 零风险炒股实战策略 清华大学出版社2006年6月版 5、张霞 股改中转债“对价地位”亟待明确 中国证券报 2005年07月27日 6、王在全 一生的理财计划北京大学出版社 2007年2月第一版 7、可转债、增发等再融资行为对市场的影响 2006年8月18日 8、张惠萍 郑捷 可转债"攻守兼备"特性实证检验 上海证券报2005年08月17日 9、田露 上海证券报 转股意愿强可转债余额急降 2006年04月06日 10、北京晨报 可转债市场将迎来“掘金时刻” 2007年02月09日 11、王冬年 对中国可转换公司债券发展路径的评析2009-08-17 12、黄宪奇 转债“赎回潮”让投资者无奈，期待状况的改变 中国证券报 2007年03月14日 13、牛洪军 双重筹资保证融资额“分离转债”成融资新宠 中国证券报 2006年06月08日 14、曹西京 投资需改变思维分离型可转债成新宠 新闻晨报 2009年06月09日 15、应展宇 中国上市公司可转换债券融资的理论思考2004年12月10日 16、刘立喜 可转换公司债券 上海财经大学出版社 2000年版 精心打造
未来6 中央广播电视大学人才培养模式改革和开放教育试点金融本科毕业论文
我国金融机构反洗钱工作存在的问题及对策 分校（站、点）： 学生姓名： 学 号：
指导教师： 完稿日期： 精心打造
未来7 我国金融机构反洗钱工作存在的问题及对策 目 录 写作提纲……………………………………………………………………（3-4） 内容摘要……………………………………………………………………（5）
关键词………………………………………………………………………（5） 正文…………………………………………………………………………（5-13） 一、绪论……………………………………………………………………（5） 二、本论：…………………………………………………………………（5-13） (一)我国金融机构反洗钱工作的现状…………………………………（5-7） (二)我国金融机构反冼钱工作中存在的问题…………………………（7-11） (三)我国金融机构反洗钱工作的对策与建议…………………………（11-13） 三、结论……………………………………………………………………（13） 参考文献 ……………………………………………………………………（13-14） 精心打造
未来8 我国金融机构反洗钱工作存在的问题及对策 写作提纲 一、 绪论 反洗钱工作是我国乃至国际上关注的热点问题。随着经济的不断发展，金融工具的国际化，服务手段的全球化、电子化步伐的加快，使不法分子利用金融机构洗钱具有了跨行业、跨部门、高智能的特点。本文将从我国金融机构反洗钱工作的现状，反洗钱工作中存在的问题以及加强反洗钱工作的对策三个方面进行论述。 二、本论 （一）我国金融机构反洗钱工作的现状 1. 我国金融机构反洗钱相关法律、法规的建设情况 2. 我国金融机构反洗钱工作的开展情况 （二）我国金融机构反洗钱工作中存在的问题 1. 刑事立法中有关洗钱犯罪的规定仍不完善 2. 基层金融机构对开展反洗钱工作的重要性认识不足 3. 反洗钱行业规则也有待完善 4.我国金融机构缺乏反洗钱专业人才 （三）加强我国金融机构反洗钱工作的对策及建议 1. 制定、完善反洗钱相关法律制度和行业规则 精心打造 未来9 2. 金融机构应强化反洗钱意识 3. 金融机构应积极努力健全和完善内控制度，完善反洗钱工作运行机制 4. 加快反洗钱专业人才的培养，提高反洗钱队伍的整体素质，提高反洗钱的技术手段 三、结论 因此金融机构反洗钱是一项长期的、艰巨的、复杂的工作，除了对资金运行实施有效监控之外，提高对金融机构反洗钱工作的重要性、紧迫性的认识同样重要。加强对临柜人员的培训，提高一线员工的反洗钱意识，增强责任感，自觉遵守反洗钱规章制度，全面提升金融机构反洗钱工作的水平，是当前必须抓的重要大事。 精心打造
未来10 我国金融机构反洗钱工作存在的问题及对策 【内容摘要】20世纪中期以来，洗钱犯罪活动迅速蔓延，严重威胁各国
的国家安全及全球经济发展。有评论认为，洗钱这一黑色产业，正以极快的速度成为仅次于外汇和石油的世界第三大商业活动，并成为一个专门性的复杂的犯罪领域。它的触角无所不及，对各国的经济、金融秩序和社会稳定产生了巨大的危害。反洗钱工作应运而生，迅速成为了我国乃至国际上关注的焦点和热点问题。本文将从我国金融机构反洗钱工作的现状、我国金融机构反洗钱工作存在的问题、如何加强我国金融机构反洗钱工作的对策三个方面进行论述。 【关键词】金融机构 反洗钱 对策
正文略去
参考文献： 1、李德、张红地：《金融运行中的洗钱与反洗钱》，中国人民公安大学出版社，2003年。
2、郭建安、王立宪、严军兴主编：《国外反洗钱法律法规汇编》，法律出版社，2004年。
3、邵沙平等：《控制洗钱及相关犯罪法律问题研究》，人民法院出版社，2003年。