中国互联网金融协会

中国互联网金融协会 National Internet Finance Association of China

中国互联网金融协会

第一次会员代表大会

会 议 材 料

2016年3月25日

中国·上海 1

目录

1.中国互联网金融协会第一次会员代表大会选举表决办法及说明.....................2 2.中国互联网金融协会五项基础制度编制说明.....................................................4 3.中国互联网金融协会章程....................................................................................10 4.中国互联网金融协会会员自律公约....................................................................25 5.互联网金融行业健康发展倡议书........................................................................29 6.中国互联网金融协会会员管理办法....................................................................31 7.中国互联网金融协会会费管理办法....................................................................37 8.中国互联网金融协会第一次会员代表大会代表产生情况和理事、监事建设名单的说明.......................................................................................................................39 9.中国互联网金融协会第一届理事会理事候选人名单.........................................41 10.中国互联网金融协会第一届监事候选人名单...................................................48 2

中国互联网金融协会第一次会员代表大会 选举表决办法及说明

中国互联网金融协会第一次会员代表大会，将选举产生第一届理事会，审议通过《中国互联网金融协会章程》、《中国互联网金融协会会员自律公约》、《互联网金融行业健康发展倡议书》、《中国互联网金融协会会员管理办法》、《中国互联网金融协会会费管理办法》。 本次会议选举表决采取举手表决和无记名投票表决两种方式。会议设总监票人1名，监票人，计票人若干名，监票人负责对表决全过程进行监督，负责审核参加选举表决的人数，计票人负责统计选举表决结果，监票人和计票人对有争议的选举表决结果进行鉴别和裁决，并向大会主持人报告正式的选举表决结果。 一、审议通过大会总监票人、监票人名单 由会员代表大会采取举手表决的方式审议，到会代表半数以上通过有效。 根据协会选举表决办法，本着公平、公正、公开的原则，经协会筹建工作组研究决定，建议总监票人由中国人民银行金融消费权益保护局孙天琦同志担任。 二、审议通过《中国互联网金融协会章程》、《中国互联网金融协会会员自律公约》、《互联网金融行业健康发展倡议书》、《中国互联网金融协会会员管理办法》、《中国互联网金融协会会费管理办法》。 由会员代表大会采取举手表决的方式审议，其中，《中国互联网金融协会章程》经到会代表三分之二以上通过有效；《自律公约》等其余四项经到会代表半数以上通过有效。 三、审议通过中国互联网金融协会会费标准 由会员代表大会采取无记名投票的方式审议，到会代表半数以上通过有效。 3

中国互联网金融协会第一次会员代表大会 选举表决办法及说明

四、选举产生理事会和监事 实行等额选举，由会员代表大会采取举手表决的方式选举产生，到会代表半数以上通过有效，筹建工作组将做中国互联网金融协会第一次会员代表大会产生情况和理事、监事候选人建议名单的说明。 4

中国互联网金融协会 五项基础制度编制说明

为了贯彻落实《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，充分发挥中国互联网金融协会的行业自律作用，加强对协会会员的管理，维护协会会员的合法权益，在认真研究互联网金融行业自律客观实际并广泛听取各方面意见的基础上，编制了包括《中国互联网金融协会章程》（以下简称《章程》）、《中国互联网金融协会会员自律公约》（以下简称《自律公约》）、《互联网金融行业健康发展倡议书》（以下简称《倡议书》）、《中国互联网金融协会会员管理办法》（以下简称《会员管理办法》）以及《中国互联网金融协会会费管理办法》（以下简称《会费管理办法》）在内的五项基础制度（以下简称“五项制度”）。对于基础制度的编制做如下说明： 一、中国互联网金融协会基础制度的背景和考虑 近年来，互联网金融在中国蓬勃发展并呈现多种形态。互联网金融在提升效率、提高服务水平的同时也将金融风险进一步扩散。一方面，互联网金融独有的科技风险与其固有的金融风险叠加，是金融风险传播速度加快，金融风险处置难度大大提高；另一方面互联网金融在突破时空的局限、提升金融效率的同时，带来了资金跨境、跨区域、跨机构流动，加大了反洗钱，打击非法集资等工作的难度。

人民银行长期关注互联网金融的发展问题，为防范互联网金融风险，保护互联网金融消费者合法权益，同时促进互联网金融健康发展，进一步发挥互联网金融对于实体经济的支撑作用，2015年7月18日，经党中央、国务院批准、人民银行等十部委联合发布的《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》（银发【2015】221号）（以下简称《指导意见》）明确指出，“人民银行会同有关部门，组建中国互联网金融协会”。2015年下半年以来，遵循“鼓励创新，防范风险，趋利避害，健康发展”的总体要求，组织市场机构、专家学者开展多轮研讨、座谈并公开征求意见反复修改完 5

中国互联网金融协会 五项基础制度编制说明

善，最终完成了五项制度的编制工作。 二、中国互联网金融协会基础制度编制的整体思路 以国家法律规定、《指导意见》、行业监管规则和社会团体管理规章为“上位法”，以《中国互联网金融协会章程》为“基本法”，借鉴金融行业其它自律组织制度、根据协会实际，从对外会员管理，对内行政管理两个方面，构建形成协会整体制度体系框架（见下图），其中《自律公约》、《倡议书》重点从业务角度规范和引导会员以及行业从业机构健康发展；《会员管理办法》和《会费管理办法》不涉及具体业务，重点强调了会员和会费的常规性管理。

“上位法” 国家法律法规 行业管理办法 关于促进互联网金融健康发展的指导意见

“基本法”

管理办法

实施细则 三、中国互联网金融协会基础制度编制过程 依据国家相关法律、法规，行政规章以及《指导意见》精神，充分调研其他金融行业协会的相关文件基础上，结合自身特点，认真组织各项制度编制工作，确保严谨性和规范性，整体编制过程分为四个阶段。 一是认真研究，编制初稿。委托专业研究机构开展多轮调研和座谈，

协会章程 会员管理 内部制度

会员管理办法 公费管理办法

自律公约

倡议书

综

合办公

财务管理

各类实施细则 各类实施细则 6

中国互联网金融协会 五项基础制度编制说明

听取了传统金融机构和互联网企业等从业机构的意见和建议，充分了解互联网金融行业客观实际，在此基础上，组织专家认真学习国家法律法规，《指导意见》、行业监管规则以及社会团体管理规定，研究借鉴国内外其他金融行业自律组织的成功经验，编制形成各项制度初稿。 二是深入研讨修改完善，形成征求意见稿。在各项制度初稿基础上，组织多轮不同层面专题研讨，认真听取各方意见，在此过程中，人民银行条法司给与大力支持，对《指导意见》进行了悉心解读，并从法律法规专业角度多次提出宝贵意见。根据所提意见反复修订，形成五项制度的征求意见稿。 三是正式征求领导小组意见，形成审议稿。向包含“三会”在内的各筹建领导小组成员单位征求针对五项制度的意见，在汇总意见后，工作组对各项制度意见逐条处理，并与有关意见提出单位沟通一致，经筹建领导小组第四次会议审议通过。 四是正式征求各单位意见，形成会员代表大会审议稿，在1月29日举办的“学习政策法规，防范金融风险，规范互联网金融发展”培训班上向各拟发展会员单位发放五项制度，预审预签，各单位根据自身业务开展情况对制度中具体条目提出了修改意见和建议，工作组认真研究，逐条采纳，对所设计制度进行微调，形成会员代表大会审议稿。 四、关于互联网金融协会未来组织架构 根据会员组成情况及自身管理需要，设置会员代表大会、理事会、常务理事会三级组织机构，同时设秘书处为日常办事机构，协会章程中规定：会员代表大会是本会的最高权力机构；理事会是会员代表大会的执行机构；在会员代表大会闭会期间领导本会开展日常工作，对会员代表大会负责；常务理事会由理事会选举产生。根据协会章程，理事人数不超过会员代表