博易鑫管家风控实战图文.ppt30
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金融风控职位技能培训ppt与案例分析
流动性风险案例
流动性风险案例
某保险公司因大量退保导致现金流出现问题 。
分析
流动性风险是指企业因现金流不足而无法按 时履行债务或支付费用的风险。保险公司应 合理规划现金流，建立流动性管理机制，以
应对可能出现的流动性风险。
01
金融风控最佳实践 与建议
建立完善的风险管理文化
01
02
03
风险管理意识
确保公司内部从上至下均 具备高度的风险管理意识 ，明确风险管理的目标和 原则。
培训效果评估
对培训效果进行评估，根 据反馈调整培训计划和内 容。
定期进行风险评估与审查
风险评估
定期对各类业务和投资进行风险 评估，识别潜在风险点和风险敞
口。
风险审查
对高风险业务和投资进行严格的风 险审查，确保风险可控。
风险报告
定期编制风险管理报告，向上级管 理层报告风险状况和应对措施。
采用先进的风险管理技术与方法
决策制定能力
总结词
决策制定能力是金融风控职位的关键技 能之一，要求风控人员能够在复杂情况 下做出明智的决策。
VS
详细描述
风控人员需要了解风险管理策略和政策， 能够根据风险评估结果制定相应的风险管 理措施。他们需要具备判断力和决断力， 能够在有限的信息和时间压力下做出正确 的决策。此外，他们还需要了解法律和监 管要求，以确保决策的合法性和合规性。
市场风险案例
某基金经理错误地预测了市场走势， 导致投资组合亏损。
分析
市场风险是指因市场价格波动而导致 投资亏损的风险。基金经理应时刻关 注市场动态，定期进行投资组合的调 整，以降低市场风险。
操作风险案例
操作风险案例
某证券公司因内部管理不善，导致客户资金 被非法挪用。
风险控制及其案例分析(ppt 53页)
今明会计师事务所的审计人员在协助华兴公司清产核资工作的 同时，形成相应的工作底稿，注册会计师张应在复核相关工作 底稿的基础上为华兴公司代编了资产清查表、基本情况表、资 金核实申报表、资金核实分户表、损失挂账情况表等清产核资 工作情况表以及清产核资损失挂账分项明细表。并要求华兴公 司把这些企业清产核资报表依次装订成册，并由单位法人签字 加盖公章。同时，要求华兴公司提供业经签章的管理当局声明 书(范本附后)。
项目经理李浩在对该项目所有审计人员形成的工作底稿的复核基 础上，出具了“华兴公司清产核资审计报告”。
• 但注册会计师李浩对该业务提出了以下疑问：当注册会计师一揽
子为客户提供账务清理、资产清查、编制报表以及专项审计时，
如何控制注册会计师执业风险？
3
• [分析]对于市场经济中新出现的经济活动，无论监管者，或是企业， 都在探索前进，甚至有时还没有搞清楚是怎么一回事，却要往前推进， 而新的经济活动更需要注册会计师的专业服务，这也就是为什么经济改 革中任何一个新的举措，基本上都需要注册会计师业务跟进的主要原因， 但如果注册会计师业务跟进经济改革中每一个新的措施时，不能清醒地 认识到自己“应当做什么？”、“能够做什么？”、“符合注册会计师 职责的具体做法是什么？，注定会引火上身，增大注册会计师的执业风 险。
• 2、清产核资的预计损失
• 企业在清产核资损失认定的基础上根据企业规定的执行《企 业会计制度》的减值准备标准预计减值损失，并根据预计损 失结果填制清产核资报表，列示各项资产及负债的预计损失；
• 3、内部控制制度及其执行情况的报告
• 在清产核资同时，企业还应对自身因管理需要而设置的内部 控制制度的合理性及其执行的有效性进行自查，编制内部控 制执行情况报告，反映企业内部控制的设立及执行情况。
项目经理李浩在对该项目所有审计人员形成的工作底稿的复核基 础上，出具了“华兴公司清产核资审计报告”。
• 但注册会计师李浩对该业务提出了以下疑问：当注册会计师一揽
子为客户提供账务清理、资产清查、编制报表以及专项审计时，
如何控制注册会计师执业风险？
3
• [分析]对于市场经济中新出现的经济活动，无论监管者，或是企业， 都在探索前进，甚至有时还没有搞清楚是怎么一回事，却要往前推进， 而新的经济活动更需要注册会计师的专业服务，这也就是为什么经济改 革中任何一个新的举措，基本上都需要注册会计师业务跟进的主要原因， 但如果注册会计师业务跟进经济改革中每一个新的措施时，不能清醒地 认识到自己“应当做什么？”、“能够做什么？”、“符合注册会计师 职责的具体做法是什么？，注定会引火上身，增大注册会计师的执业风 险。
• 2、清产核资的预计损失
• 企业在清产核资损失认定的基础上根据企业规定的执行《企 业会计制度》的减值准备标准预计减值损失，并根据预计损 失结果填制清产核资报表，列示各项资产及负债的预计损失；
• 3、内部控制制度及其执行情况的报告
• 在清产核资同时，企业还应对自身因管理需要而设置的内部 控制制度的合理性及其执行的有效性进行自查，编制内部控 制执行情况报告，反映企业内部控制的设立及执行情况。
第五章 风险与风险管理PPT课件
编辑版pppt
26
第二节 风险管理的目标
我国《中央企业全面风险管理指引》设定了风险管理如下的总
体目标：
（1）确保将风险控制在与公司总体目标相适应并可承受的范围内
（2）确保内外部，尤其是企业与股东之间实现真实、可靠的信息 沟通，包括编制和提供真实、可靠的财务报告
（3）确保遵守有关法律法规
（4）确保企业有关规章制度和为实现经营目标而采取重大措施的 贯彻执行，保障经营管理的有效性，提高经营活动的效率和效果， 降低实现经营目标的不确定性
团风险管理部派李辉驻该铜矿担任中方管理人员，并负责
该铜矿的风险管理工作。下列各项中，李辉可以用以应对
该铜矿政治风险的措施有（
）。
A.与当地职工建立良好关系
B.向国际保险公司对该项目政治风险投保
C.当厄瓜多尔出现自然灾害时，主动进行捐助
D.在原料、零配件的采购上适当以当地企业优先
编辑版pppt
5
【答案】ABCD
编辑版pppt
20
【多选题 2011】甲公司是在上海证券交易所上市的钢铁生
产企业。甲公司60%以上的铁矿石从巴西淡水河谷公司进口。
甲公司的长期债务中，长期银行借款占80%。下列各项中，
属于甲公司在日常经营中面临的市场风险有（
）。
A.利率风险
B.信用风险
C.商品价格风险
D.股票价格风险
编辑版pppt
21
【答案】ABCD 【解析】本题考核的是市场风险的类别。市场风险， 也称为价格风险，是指由于市价的变化而导致亏损 的风险。企业需要管理的市场风险主要是利率风险、 汇率风险、商品价格风险、股票价格风险和信用风 险。
编辑版pppt
22
风控体系介绍ppt课件
04 风控体系介绍
《风控体系介绍》
体系介绍
-4.1风控
靠谱！
《风控体系介绍》
体系介绍
-4.2风控
定期实地检查
01
抵质押物价值管理
02
授信后资料的收集和更新
06
05
贷后 管理
04
03
问题贷款处理方案跟踪
靠谱！
授信业务风险预警、报告
授信到期前回收预控
《风控体系介绍》
体系介绍
-4.3风控
靠谱！
寄语
-
2019
14
《风控体系介绍》
车借风控
-3.9
欺诈类风险：车主身份虚假、事故车、套牌车、租赁车辆、查封车，此类
1 客户多以各种故事理由(经常选择傍晚、周末来申请贷款，借口是车管所 下班、急用钱)不去车管所设定抵押登记。
风 险 排 查
信用评估风险：信用管理体系和信用评估技术本身不科学，信用管理
2 维度缺失、不合理，车辆价值、信用状况、工作及经营状态、家庭稳 定性、负债状况、有无恶习等核心信用管理维度没有落实到位。
贷后管理风险：很多公司贷后管理没有采用业务系统进行数据化管理
5 的方法，执行力欠缺，推车不果断。其实客户在出现系统性风险之前 是有表现的，如利息支付拖沓、车辆轨迹反常、经常关机等。
《风控体系介绍》
车借风控
-3.10
宝宝再 也不怕 了！
03 房产抵押业务介绍
《风控体系介绍》
-3.11房借产品介绍
-3.7
车辆抵押借款车辆要求
7座以下小型客车（包含轿车、SUV、MPV）
车龄8年以下
评估价值5万元以上
借款申请人名下，必须能够办理抵押登记。
金融风险管理与风控措施培训ppt
数据安全与隐私保护
在数字化时代，数据安全和隐私保护成为金融机构风险管理的重要 议题，需要加强数据治理和合规措施。
感谢您的观看
THANKS
金融稳定理事会（FSB）
FSB致力于监测和应对全球金融体系的风险，推动国际风险管理标准的制定与实施。
金融机构风险管理的新挑战与机遇
复杂金融衍生品的监管
随着金融衍生品的复杂度增加，金融机构面临更严格的监管要求 和更高的风险管理挑战。
气候变化对金融的影响
气候变化带来的物理风险和转型风险已成为金融机构必须关注的重 要领域，同时也为创新风险管理工具和模式提供了机遇。
操作风险
由于内部流程、人为错误或系 统故障等内部因素引发的风险
。
流动性风险
由于资金流动性不足引发的风 险，如市场流动性风险和机构
流动性风险等。
金融风险管理的重要性
保障资产安全
有效的风险管理可以减 少潜在损失，保护投资 者和企业的资产安全。
提高经营稳定性
通过合理配置资产和负 债，降低经营风险，提 高企业的稳定性和可持
详细描述
通过购买与原始投资相关的反向金融工具，投资者可以对冲 掉特定风险，如汇率风险、利率风险等。这种策略有助于降 低特定风险对投资组合的影响。
风险转移策略
总结词
风险转移策略是一种将特定风险转移 给其他方或实体的策略，通常涉及保 险或外包。
详细描述
通过购买保险或外包服务，企业或个 人可以将特定风险转移给保险公司或 服务提供商。这种策略有助于降低潜 在损失，但可能需要支付一定的费用 或成本。
风险偏好和容忍度
根据组织的风险偏好和容忍度，确定风险的 接受程度和应对策略。
风险评估工具和技术
风险矩阵
在数字化时代，数据安全和隐私保护成为金融机构风险管理的重要 议题，需要加强数据治理和合规措施。
感谢您的观看
THANKS
金融稳定理事会（FSB）
FSB致力于监测和应对全球金融体系的风险，推动国际风险管理标准的制定与实施。
金融机构风险管理的新挑战与机遇
复杂金融衍生品的监管
随着金融衍生品的复杂度增加，金融机构面临更严格的监管要求 和更高的风险管理挑战。
气候变化对金融的影响
气候变化带来的物理风险和转型风险已成为金融机构必须关注的重 要领域，同时也为创新风险管理工具和模式提供了机遇。
操作风险
由于内部流程、人为错误或系 统故障等内部因素引发的风险
。
流动性风险
由于资金流动性不足引发的风 险，如市场流动性风险和机构
流动性风险等。
金融风险管理的重要性
保障资产安全
有效的风险管理可以减 少潜在损失，保护投资 者和企业的资产安全。
提高经营稳定性
通过合理配置资产和负 债，降低经营风险，提 高企业的稳定性和可持
详细描述
通过购买与原始投资相关的反向金融工具，投资者可以对冲 掉特定风险，如汇率风险、利率风险等。这种策略有助于降 低特定风险对投资组合的影响。
风险转移策略
总结词
风险转移策略是一种将特定风险转移 给其他方或实体的策略，通常涉及保 险或外包。
详细描述
通过购买保险或外包服务，企业或个 人可以将特定风险转移给保险公司或 服务提供商。这种策略有助于降低潜 在损失，但可能需要支付一定的费用 或成本。
风险偏好和容忍度
根据组织的风险偏好和容忍度，确定风险的 接受程度和应对策略。
风险评估工具和技术
风险矩阵
金融风险管理与风控措施培训ppt项目 (2)
金融风险管理与风控措施培 训ppt项目
汇报人：可编辑 2023-12-25
目 录
• 金融风险管理概述 • 金融风险识别与评估 • 金融风险控制策略与措施 • 金融风险管理技术 • 金融风控的监管与政策 • 金融风控的未来发展与挑战
01
金融风险管理概述
定义与特点
定义
金融风险管理是指通过识别、评 估、控制和监控金融风险，以减 少金融损失和提高经济收益的过 程。
情景分析
情景分析是一种基于多种可能情景的风险评估方法，它通过分析不同情景下投资组合的表现，为投资者提供更全面的风险视 图。
情景分析考虑多种可能的市场环境，包括乐观、悲观和正常情景等，评估不同情景下投资组合的风险和潜在收益。这种分析 方法有助于投资者制定适应不同市场环境的投资策略。
05
金融风控的监管与政策
金融监管
对金融机构进行风险评估，确保其符合监管 要求，预防金融危机的发生。
投资决策支持
为投资决策提供风险评估和预测，帮助投资 者做出明智的选择。
风险管理培训
通过培训提高员工的风险意识和应对能力， 降低企业面临的风险。
03
金融风险控制策略与措施
风险分散策略
总结词
通过投资多种资产，降低单一资产的风险。
02
金融风险识别与评估
风险识别的方法
历史数据分析
通过分析历史数据，识别出可 能的风险因素和模式。
专家评估
依靠专业知识和经验，对潜在 风险进行判断和预测。
风险问卷调查
通过设计问卷，收集不同部门 和人员的风险信息。
风险研讨会
组织专家和相关人员进行讨论 ，共同识别和评估风险。
风险评估的标准和流程
数据收集
04
汇报人：可编辑 2023-12-25
目 录
• 金融风险管理概述 • 金融风险识别与评估 • 金融风险控制策略与措施 • 金融风险管理技术 • 金融风控的监管与政策 • 金融风控的未来发展与挑战
01
金融风险管理概述
定义与特点
定义
金融风险管理是指通过识别、评 估、控制和监控金融风险，以减 少金融损失和提高经济收益的过 程。
情景分析
情景分析是一种基于多种可能情景的风险评估方法，它通过分析不同情景下投资组合的表现，为投资者提供更全面的风险视 图。
情景分析考虑多种可能的市场环境，包括乐观、悲观和正常情景等，评估不同情景下投资组合的风险和潜在收益。这种分析 方法有助于投资者制定适应不同市场环境的投资策略。
05
金融风控的监管与政策
金融监管
对金融机构进行风险评估，确保其符合监管 要求，预防金融危机的发生。
投资决策支持
为投资决策提供风险评估和预测，帮助投资 者做出明智的选择。
风险管理培训
通过培训提高员工的风险意识和应对能力， 降低企业面临的风险。
03
金融风险控制策略与措施
风险分散策略
总结词
通过投资多种资产，降低单一资产的风险。
02
金融风险识别与评估
风险识别的方法
历史数据分析
通过分析历史数据，识别出可 能的风险因素和模式。
专家评估
依靠专业知识和经验，对潜在 风险进行判断和预测。
风险问卷调查
通过设计问卷，收集不同部门 和人员的风险信息。
风险研讨会
组织专家和相关人员进行讨论 ，共同识别和评估风险。
风险评估的标准和流程
数据收集
04
金融风险管理与风控措施培训ppt项目
案例二：雷曼兄弟破产事件
总结词
高风险投资、债务危机
详细描述
雷曼兄弟在2008年的破产主要是由于过度依赖高风险投 资和债务危机。该公司在房地产市场崩溃后无法承受巨 大的债务负担，最终导致破产。
案例三：中航油事件
总结词
风险管理意识薄弱、信息披露不足
详细描述
中航油因从事石油衍生品投机交易，导致5.5亿美元的 巨额亏损。这起事件暴露了公司风险管理意识的薄弱 以及信息披露的不足，最终导致公司陷入破产危机。
金融风险管理与风控措施培 训ppt项目
汇报人：可编辑
2023-12-23
• 金融风险管理概述 • 金融风险的种类 • 金融风险管理策略与工具 • 风控措施的种类 • 金融风险管理案例分析 • 金融风险管理未来展望
01
金融风险管理概述
定义与特点
定义
金融风险管理是指通过识别、评估、 控制和监控金融领域中的潜在风险， 以降低或消除风险对金融机构和投资 者造成的不利影响。
企业如何应对金融风险管理挑战
建立完善的风险管理机制
01
企业应建立健全的风险管理组织架构、流程和制度，确保风险
管理的有效性和独立性。
提高风险管理意识
02
加强员工的风险管理培训和教育，提高全员的风险管理意识和
能力。
运用科技手段提升风险管理水平
03
积极运用金融科技手段，建立风险预警系统、风险评估模型等
，提升风险管理的及时性和准确性。
国际风险管理标准的演变与影响
1 2 3
巴塞尔协议
巴塞尔协议是国际银行业风险管理的重要标准， 对资本充足率、流动性等关键指标提出要求。
欧盟风险控制框架 欧盟的风险控制框架强调对金融机构的全面监管 ，包括资本充足率、风险管理流程、内部控制等 方面。
金融风险管理与风控策略培训ppt
建立健全的内部控制体系 ，规范业务操作流程，防 止内部欺诈和操作失误。
定期进行风险排查
对各项业务进行定期的风 险排查，及时发现和处理 潜在的操作风险。
提高员工风险意识
加强员工风险意识培训， 提高员工对风险的敏感度 和应对能力。
其他风险防范策略
法律风险防范
建立健全的法律风险防范体系， 规范合同签订、履行等环节，避 免因违反法律法规而导致的法律
金融风险管理重要性
保障金融机构稳健运营
适应金融监管要求
有效的风险管理能够降低金融机构面 临的各种风险，避免因风险事件引发 的重大损失，从而保障其稳健运营。
随着金融市场的不断发展和监管政策 的不断出台，金融机构需要不断加强 风险管理，以适应日益严格的金融监 管要求。
提升金融机构竞争力
完善的风险管理能够提高金融机构的 信用评级，使其在资本市场上获得更 低的融资成本，同时也有助于提升其 在行业中的竞争力。
国内外金融风险管理现状
国际金融风险管理现状
国际上，金融风险管理已经得到了广泛的重视和应用。例如，巴塞尔协议作为全球银行 业共同遵循的风险管理原则，对银行的风险资本充足率、杠杆率等关键指标进行了明确 规定。
中国金融风险管理现状
我国金融风险管理得到了越来越多的重视和应用。国内金融机构在逐步建立和完善风险 管理制度，加强内部控制和风险管理文化建设，提高风险防范和应对能力。同时，我国
断力，对潜在风险进行识
别。
流程图法
3 通过绘制流程图，直观地
展示业务过程，找出可能 的风险点。
风险评估指标体系构建
信用风险评估指标
包括借款人的还款能力、抵押物 价值、担保情况等。
流动性风险评估指标
包括资金周转速度、资产负债结 构等。
定期进行风险排查
对各项业务进行定期的风 险排查，及时发现和处理 潜在的操作风险。
提高员工风险意识
加强员工风险意识培训， 提高员工对风险的敏感度 和应对能力。
其他风险防范策略
法律风险防范
建立健全的法律风险防范体系， 规范合同签订、履行等环节，避 免因违反法律法规而导致的法律
金融风险管理重要性
保障金融机构稳健运营
适应金融监管要求
有效的风险管理能够降低金融机构面 临的各种风险，避免因风险事件引发 的重大损失，从而保障其稳健运营。
随着金融市场的不断发展和监管政策 的不断出台，金融机构需要不断加强 风险管理，以适应日益严格的金融监 管要求。
提升金融机构竞争力
完善的风险管理能够提高金融机构的 信用评级，使其在资本市场上获得更 低的融资成本，同时也有助于提升其 在行业中的竞争力。
国内外金融风险管理现状
国际金融风险管理现状
国际上，金融风险管理已经得到了广泛的重视和应用。例如，巴塞尔协议作为全球银行 业共同遵循的风险管理原则，对银行的风险资本充足率、杠杆率等关键指标进行了明确 规定。
中国金融风险管理现状
我国金融风险管理得到了越来越多的重视和应用。国内金融机构在逐步建立和完善风险 管理制度，加强内部控制和风险管理文化建设，提高风险防范和应对能力。同时，我国
断力，对潜在风险进行识
别。
流程图法
3 通过绘制流程图，直观地
展示业务过程，找出可能 的风险点。
风险评估指标体系构建
信用风险评估指标
包括借款人的还款能力、抵押物 价值、担保情况等。
流动性风险评估指标
包括资金周转速度、资产负债结 构等。
金融风险管理与风控措施培训ppt
通过有效的金融风险管理，企业可以 降低财务风险，提高资金使用效率， 增强企业的竞争力和盈利能力。
02 金融风险识别与评估
风险识别方法
历史数据分析
通过分析历史数据，识 别出可能的风险因素和
风险事件。
专家评估
依靠专业知识和经验， 对潜在的风险进行判断
和识别。
风险调查
通过问卷、访谈等方式 ，了解业务环境和流程 ，发现潜在的风险点。
应急资源保障
确保应急处置所需的资源得到充分保障，包 括人力、物力和财力等。
06 金融风险管理案例分析
案例一：巴林银行破产事件
总结词
盲目扩张和监管不力导致巨大损失
详细描述
巴林银行在1995年因交易员尼克·里森的违规操作导致近10 亿美元的损失，最终导致银行破产。这一事件暴露了银行在 风险管理和内部控制上的严重缺陷。
特点
金融风险管理具有全面性、长期性、系统性和动态性等特点，需要对企业内外 环境进行全面分析，制定长期战略，采取系统性的管理措施，并根据市场变化 进行动态调整。
金融风险分类
01
02
03
04
市场风险
由于市场价格波动导致的风险 ，如利率风险、汇率风险等。
信用风险
由于借款人或债务人违约导致 的风险。
流动性风险
风险评估
根据风险评估指标，对识别的风险进行量化 评估。
风险识别
通过数据分析、专家评估、调查等方式，识 别出潜在的风险因素和风险事件。
风险报告
将风险评估结果形成报告，向上级汇报，并 制定相应的风险管理措施。
03 金融风险控制策略
风险分散
总结词
通过将投资分散到多个项目或资产类别，降低单一项目或资产类别对整体投资组 合的影响，从而降低风险。
金融风险管理与风控措施培训ppt项目
维护金融稳定
稳健的金融风险管理有助于降低金融 体系的风险积累，减少系统性风险的 产生，维护金融市场的稳定。
提升企业声誉
良好的风险管理有助于提升金融机构 的企业声誉，增强客户和投资者的信 任。
常见金融风险
02
市场风险
市场风险是指因市场价格变动（如利率、汇率、股票价格和商品价格）而导致的 投资损失。
操作风险
操作风险是指因内部操作失误、系统故障或外部事件（如自然灾害）而导致的损失。
操作风险通常涉及到金融机构的日常运营和业务流程。例如，系统故障、内部欺诈、员工失误或外部 事件都可能导致金融机构遭受损失。为了降低操作风险，金融机构需要建立有效的内部控制和风险管 理机制，并定期进行审计和检查。
法律风险
法律风险是指因违反法律法规或合同条款而导致的损失。
法律风险通常涉及到金融机构与外部各方（如客户、供应商和其他合作伙伴）之间的合同和协议。如果金融机构违反法律法 规或合同条款，可能会面临罚款、赔偿或其他法律责任。为了降低法律风险，金融机构需要确保遵守相关法律法规，并仔细 审查合同条款，确保合法合规。
风控措施与策略
雷曼兄弟在2008年因过度依赖高杠杆交易和低流动性而破产。该银行大量投资于房地 产抵押贷款相关证券，当房地产市场崩溃时，无法及时满足债务偿付需求，最终破产。
案例三：中航油事件
总结词
风险管理意识薄弱导致巨额亏损
详细描述
中航油在2004年因从事高风险石油衍生品 交易而造成巨额亏损。公司管理层缺乏足够 的风险管理意识，未对衍生品交易进行充分 的风险评估和控制，最终导致了5.5亿美元 的亏损。
操作风险
由于内部流程、人为错误或系 统故障所导致的风险，如内部 欺诈、外部欺诈和技术风险等 。