商业银行开展非法集资风险排查活动情况报告

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2024年防范非法集资宣传月活动总结四篇

2024年防范非法集资宣传月活动总结四篇第一篇: 2024年防范非法集资宣传月活动总结一、宣传对象重点宣传全县单用途预付卡、直销、电子商务平台、批发零售等领域涉嫌非法集资风险领域及群众。

二、工作开展情况（一）广泛宣传，提高群众防范非法集资意识。

一是编制宣传防范非法集资公益宣传彩页，包括非法集资特征、表现形式、辨识手段、举报电话等相关信息，印制***x份并在县内街道派发至群众，向全县普通民众宣传防范非法集资公益信息，着力宣传防范非法集资的理念，切实提高群众防范非法集资意识。

二是制定《******年x县商务领域非法集资风险排查整治工作方案》，并下发至各相关企业。

县内***家大型商超、x家餐饮企业及多家电子商务企业门头电子屏滚动播出等方式，对非法集资的特征、主要表现形式、常见手段等进行宣传。

（二）重点宣传，防范关键领域非法集资风险蔓延。

通过走访、微信宣传做好企业的宣传教育工作，确保企业和内部员工远离非法集资，切实维护企业和员工合法权益，确保企业健康有序安全发展。

一是向批发零售、直销等企业宣传，严禁产生非法集资吸收或变相吸收公众存款、从离业银行以外的单位活个人借款以及抽逃注册资本等违法违规行为；严禁企业的股东、高级管理人员和员工是否假借企业名义或由企业提供担保，参与非法放贷等违法违规活动等非法集资风险蔓延。

二是向电子商务企业宣传，严禁通过电子商务平台违规进行融资或开展网络借贷业务，及存在未经批准违规发行投资理财产品等违法违规行为。

三是向单用途预付卡发放企业宣传，严禁针对不特定对象以超出国家规定的利率回报消费者和以货币、实物、预付价值等形式回报消费者等涉嫌非法集资的发卡行为。

（三）新媒体多渠道宣传。

利用网络、微信、移动客户端等新媒体拓展，确保宣传活动取得实效。

三、下步工作计划下一步，我局将持续充分利用各种渠道加强宣传教育，引导社会公众增强风险意识和辨别能力，建立排查工作责任制。

商务服务办公室建立日常监督检查制度和多种信息收集方式，逐步形成非法集资风险防控和处置长效机制。

银行员工风险排查报告总结(热门15篇)

银行员工风险排查报告总结（热门15篇）（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。

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商业银行案防工作年度工作总结及工作计划

商业银行案防工作年度工作总结及工作计划在总行领导的重视和支持下，合规部全面贯彻全行工作会议精神，紧密围绕“加强合规建设，提升管控能力”这一目标，通过日常合规工作，全面建立有效的合规风险管理机制，坚持检查、督促与日常监控并重的“三位一体”合规工作长效机制，切实加强合规风险管理，推动合规文化建设，保障全行依法、合规、稳健经营。

经过部门全体员工的共同努力，较好地完成了各项工作目标。

现将2022上半年工作总结如下：一、牢牢把握案防工作关键环节，全面提升案防工作水平。

年初，在全面总结2021年全年重点业务案件风险排查情况的基础上，根据年度工作安排并结合监管部门监管要求，制定了我行2022年案件防控工作要点，并根据计划细化完善工作措施并抓好贯彻落实，推动案防工作有序开展。

（一）圆满完成2021年度案防管理评估工作一季度，组织成立了全行案防工作评估小组，我部作为案防评估工作的牵头部门，制定了《**银行2021年度案防工作评估方案》，严格对照《银行业金融机构案防工作评估指标体系》，从案防工作的组织、制度、质量控制、案防工作执行等五个方面，逐条逐项进行了认真细致的自我评估，客观评价全行案防工作成效。

通过自我评估查找案防薄弱环节，并提出切实可行的整改措施和工作安排，全面促进内控管理水平有效提升。

由于抓案防管理工作扎实有效，**银行2021年度案防监管评级荣获“绿牌”。

（二）强化案防责任落实，促进案防体系建设。

年初，我部组织所辖各机构签订《**银行案件专项治理及综治安全保卫工作目标管理责任书》，分别把“案件专项治理工作、社会管理综合治理工作、安全保卫管理工作、消防安全管理工作”统一纳入“一把手”负责制中，按照“谁主管、谁负责，谁签字、谁负责”的原则落实案防职责，逐级传导案防压力，分工明确，责任到人。

按季组织召开案防分析工作会议，做好日常工作交流沟通，形成合规案防体系及有效联动的管理合力。

通过学习监管部门有关政策文件，深入分析案防形势，总结通报案防工作发现的典型问题并提出工作应对措施。

ⅩⅩ银行支行关于开展声誉风险排查工作的报告

ⅩⅩ银行支行关于开展声誉风险排查工作的报告阿拉善分行：依照上级行“关于开展全行声誉风险排查工作的通知”，我行领导高度重视，充分熟悉到声誉风险排查工作的必要性、重要性与紧迫性，并依照上级行相关要求，结合我行实际情形，踊跃做好声誉风险及员工治理问题排查，并将此工作做实、做细、做全，以确保这次风险排查工作取得实实在在的成效。

现将工作开展情形汇报如下：依照上级行监管部门对今年银行业舆情热点的提示，我行这次声誉风险排查工作重点也围绕以下五个方面：（一）案件和违规问题。

近几年来，在领导的正确率领下，认真贯彻上级行各项规章制度，因此未发生过任何重大案件，也未在媒体上发生过不良、违规现象。

（二）效劳问题。

关于收费问题，是严格依照上级行制定的收费标准进行收费，不存在乱收费现象。

但对效劳问题相信各家银行普遍存在此类的问题，我行客户群体较多，各个层次的客户都有，因此一线人员很难做到人人中意。

偶然也会发生客户投诉事件。

本着为客户效劳的原那么，尽可能幸免此类事件的发生，同时一线人员也高度重视此事，一经发觉，绝不拖延，迅速解决，尽可能当场消化。

（三）业务进展问题。

ⅩⅩ支行地理位置特殊，流动人口较多，辖内有效商户数量不多，在大力业务进展的同时，加大了后续效劳工作难度，例如对公商户、转账等业务有效商户不多，很多企业生存周期短，客户回报率不高，清理不动户和转账等后续工作量大，长期存在此类问题将对以后的声誉是有必然的风险，我行对此问题高度重视，正与相关人员出台相关方法处置此类问题。

（四）信贷政策及风险防范问题。

严格依照上级行制定的信贷政策执行，严抓贷款审查进程，踊跃相应国家出台的各项信贷政策。

截至目前为止，未发生信贷风险事件。

（五）员工治理问题。

这次员工排查问题由综合办负责，进一步明确职责分工，提高全行员工声誉风险意识，为我行改革和各项业务进展营造良好的舆论环境。

这次声誉风险我行共排查员工 24 人，其中副科以上 3 人，劳务调派 6 人。

风作文之典当行风险自查报告

典当行风险自查报告【篇一：非法集资风险排查情况报告】非法集资风险排查情况报告为切实做好防范化解非法集资风险工作，严厉打击和处置非法集资,有效化解各类非法集资风险隐患。

根据州打击和处置非法集资工作领导小组办公室《转发处置非法集资部际联席会议关于切实做好防范化解非法集资风险有关工作的函的通知的通知》安排，结合我县实际,在全县范围内开展排查非法集资风险工作，现将相关情况汇报如下:一、提高认识，加强组织领导防范化解非法集资风险，打击处置非法集资工作，事关改革发展大局、经济金融稳定、群众财产安全、社会稳定和谐以及党和政府的形象,必须警钟常鸣,常抓不懈。

为切实抓好此项工作，我县成立了县委常委、常务副县长为组长，相关部门为成员的专项工作领导小组。

建立由主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关职能部门共同参与的工作机制和责任机制。

于3月16日召开小组会议，对非法集资风险排查工作进行发动部署，切实做到思想认识到位，组织领导到位，工作落实到位，确保此次工作顺利开展。

二、形式多样，宣传排查并举县处非办各成员单位既各司其责，主动作为，宣查并举；又强化协作，打组合拳，施综合策，有力有序推进排查工作。

一是全面清除非法广告。

专项清理公共场所和居民小区出现的张贴式、印章式“应急贷款”、“民间借贷服务”、“贷款担保”、“大小额贷款”等发放贷款内容的非法小广告。

二是部门宣传形式多样。

采取张贴横幅、发放宣传资料等多种形式，大力宣传非法集资的危害性和依法惩办非法集资的法律法规。

及时向行政区划内广阔经营户和消费者通报非法集资的新形式和特点三是媒体宣传全面覆盖。

在电视台公布举报，对举报人进行保密承诺，做到非法集资无可乘之机。

同时，通过电视、短信、微信平台等向群众公告非法集资的风险和危害性，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导群众远离非法集资。

四是深入企业现场排查。

通过查阅公司账目、集资项目、集资方式，排查是否有非法集资，同时做好集资宣传工作。

开展打击非法集资宣传活动总结

开展打击非法集资宣传活动总结开展打击非法集资宣传活动总结1为防范和打击非法集资活动，提高社会公共风险意识和防范能力，根据合处非领办【】2号文件要求，我校自1月以来组织专人对校内外涉嫌非法集资广告资讯信息开展了排查清理，加强群众宣传力度,提高社会公众风险意识及防范能力，我校按通知要求，认真落实本次宣传工作，现将本次宣传活动的情况汇报如下：一、宣传形式1、利用校内展板，展示非法集资的害处，重点宣传“打击非法集资，共建平安合江”；2、在校内的显眼处设立非法集资宣传展台，拜访宣传折页，主要宣传表现形式、常见手段、社会危害、法律处罚等；3、为让更多师生了解非法集资的危害，并在现场详细地讲解非法集资的一些案例，让师生更深刻地意识到非法集资的不良影响。

4、检查了在校园周边的商家广告有无非法集资的宣传广告。

二、活动效果为达到良好的宣传效果，我校开展形式多样、面向基层的宣传教育活动，从多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点，能有效地增强公民的风险意识和辨别能力，扩大打击非法集资的宣传面和影响力，对社会公众提示风险，引导群众自觉远离非法集资。

三、工作安排将防范和打击非法集资工作渗透到师生及学生家长动态管理中，进一步深化宣传打击非法集资法律法规、政策，通过开展禁止性条款学习、案例剖析教育、职业操守教育等措施，进一步夯实远离非法集资的思想基础。

深化风险排查的同时，从技术上、态度上、行动上切实开展防范和打击非法集资工作。

____.x月.x日开展打击非法集资宣传活动总结2一、加强组织领导，建立长效工作机制召开了涉嫌非法集资活动动员大会，对排查清理工作做出部署，要求全乡各行政村认真抓好落实，开展排查清理活动。

同时，建立了主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关单位共同开展的工作机制和责任机制，切实做到组织领导到位、工作落实到位，做到早发现、早处理,从源头上杜绝非法集资案件的发生。

二、开展排查清理,做好监测预防工作按要求，我乡本次排查重点领域包括全乡范围。

非法集资审计报告

关于“非法集资”最全面的总结我们先来看看非法集资的现状，可谓怵目惊心！非法集资部际联席会议近日对外公布了 2014 年非法集资情况，据统计，2014 年非法集资案发数量、涉案金额、参与集资人数等大幅上升，同比增长两倍左右，均已达到历年峰值。

其中，跨省案件、大案要案数据显著高于 2013 年水平，跨省案件 133 起，同比上升 133.33%，参与集资人数逾千人的案件 145 起，同比增长 314.28%，涉案金额超亿元的 364 起，同比增长 271.42%。

非法集资涉及行业领域众多，以下领域的风险一定要注意啦——（一）投资理财领域。

近两年来，各地出现大量以投资理财咨询为名从事各类金融业务活动的公司，如投资咨询、非融资性担保、第三方理财、财富管理等，常常打着投资理财的旗号，承诺无风险、高收益，公开向社会发售理财产品吸收公众资金，甚至虚构投资项目或借款人，直接进行集资诈骗。

据部际联席会议办公室统计，2014 年全国新发投资理财类案件 1267 起，同比上升 616%，涉案金额 547.93 亿元，同比上升 451%。

此类机构多设在商业闹市区，多选择高档写字楼等，门面豪华，一般有工商登记的合法身份，其名称和业务与金融密切相关，普遍存在超范围经营、虚假宣传、违法违规发售理财产品等情况，对老百姓有很大的欺骗性。

在这里提醒广大公众，投资理财时要认真查看公司的营业执照和其他许可证明材料，了解公司的合法经营范围，查看其是否具有从事相关业务的资质；要树立风险意识，理性看待过高的收益宣称，认真评估和判断理财产品或投资项目的基本情况，选择与自身投资能力与风险承受水平相适应的投资方式。

高收益就意味着高风险，对这一点务必保持清醒。

（二）p2p 网络借贷。

近两年来 p2p 网络借贷机构数量成倍增长，由于缺乏相应法律定位、政策标准和行业规则，市场主体鱼龙混杂，非法集资案件大量爆发，风险迅速蔓延， 2014 年 p2p 网络借贷平台涉嫌非法集资发案数、涉案金额、参与集资人数分别是 2013 年全年的 11 倍、16 倍和 39 倍。

银行风险防控情况报告范文(通用3篇)

银行风险防控情况报告范文（通用3篇）1. 银行风险防控情况报告篇1按照xx银监分局转发的《中国银监会关于银行业风险防控工作指导意见的通知》的文件的要求，我行领导高度重视，切实履行风险防控主体责任，明确董事长是案件防控第一责任人，监事长是案防工作监督的第一责任人，行长是案防制度制定和执行的第一责任人，通过制定可行性、针对性强的实施方案，细化责任分工，明确责任，把责任落实到具体机构、部门和人员。

针对指导意见中所列十大类风险，组织开展覆盖各个业务条线的全面自查。

对于重大违规和案件风险，要一查到底，对相关机构、违规人员和领导人员严格问责。

坚持边查边改，按照分类施策、稳妥推进、标本兼治的原则，关注重点风险点并严查，消除一批风险隐患，进一步提升风险管理水平。

报告如下：一、信用风险管控方面：（一）摸清风险底数：我行严格落实信贷资产的'分类标准和操作流程，真实、准确的反应资产风险状况，密切关注重点领域可能会产生的信用风险，我行暂未开展信用风险压力测试，暂计划第三季度开展测试。

（二）严控增量风险：我行加强统一授信、统一管理，严格按照单一客户授信不超过资本净额的10%，集团客户授信不超过资本净额的15%的标准授信，加强授信管理；加强授信风险审查，甄别高风险客户，防范多度授信、多头授信、财务欺诈等风险。

（三）处置存量风险：目前我行采用司法途径和政府合作等方式追偿、处置存量不良贷款，通过追加担保等措施缓释潜在风险。

在今后的工作中我行将结合本行实际情况综合运用多种手段来处置存量贷款、缓释潜在风险、化解担保圈风险，加强债权维护，切实遏制逃废债行为。

（四）提升风险缓释能力：我行将加强资产质量迁徙趋势分析，增加利润留存，及时足额计提资产减值准备，增强风险缓释能力。

二、流动性风险治理体系方面：（一）完善流动性风险治理治理架构。

本行建立了与流动性风险特点相适应的组织架构，包括董事会、资产负债管理委员会、风险合规部、计划财务部。

防范非法集资宣传月的活动总结

防范非法集资宣传月的活动总结防范非法集资宣传月的活动总结（通用8篇）防范非法集资宣传月的活动总结1根据贵局关于防范和打击非法集资宣传教育工作会议的要求，我行积极落实、统一部署，面向全行干部员工和社会公众组织开展了防范和打击非法集资宣传教育活动，现将宣传活动的开展情况总结如下：一、组织领导，明确方案我行在参加贵局关于防范和打击非法集资宣传教育工作会议之后，专门成立了防范和打击非法集资宣传活动领导小组，指导宣传活动的具体实施。

明确了相关部门和人员的职责分工，总行风险合规部负责此次宣传活动的日常工作，研究制定《江苏长江商业银行关于开展防范和打击非法集资宣传活动方案》，下发《江苏长江商业银行关于开展防范和打击非法集资宣传教育活动的通知》(以下简称《通知》)，推动宣传活动的有序开展。

二、有序开展，积极宣传各部门、分支行接《通知》后，立即组织所属员工召开了部门会议，对宣传活动方案进行了认真学习，并按活动方案要求做了动员部署，要求全行员工学习方案中关于防范和打击非法集资的相关知识及案例，进一步深入学习银监“七不准、四公开”的各项内容，切实提升我行员工识别和防范非法集资的能力。

随后结合我行下发的“双十禁令”中关于对防范和打击非法集资的规定举行了考试，全行员工均参加此次考试，覆盖率达到100%。

另外自8月份以来，我行在包括泰州、靖江、姜堰在内的5个营业网点、31家自助银行的LED广告屏上滚动播出关于防范和打击非法集资的宣传标语，每月进行更换，品牌管理中心负责拍摄各营业机构宣传活动的相关照片(详见附件)。

领取防范和打击非法集资活动的宣传折页发放至各营业网点、自助银行，摆放在显眼位置，并要求柜面人员、大堂经理提醒客户取阅学习。

三、总结经验，积累成果经过防范和打击非法集资宣传教育活动以后，全行干部员工都对非法集资活动有了较为全面的认识，熟悉了非法集资的属性及相关特征，对如何识别和防范非法集资活动也积累了一定经验。

同时，广大社会公众在此次宣传活动中也受益匪浅，形成了对非法集资活动的警惕意识，经过学习之后也能够主动远离非法集资以及承诺高收益低风险的借贷活动，整个宣传教育活动取得了良好的社会效果。

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商业银行开展非法集资风险排查活动情况报告
xx商业银行开展非法集资风险排查活动情况的报告Xxx
单位：按照《xx办公室关于转发开展非法集资风险专项排查
活动有关文件的通知》（xx办发[20xx4]xx号）的工作部署，
xx农商行班子成员高度重视、立即行动，采取多项措施在全
行范围内开展非法集资风险的排查工作，现将排查情况报告
如下：一、领导重视，成立组织。这项排查活动是当前最敏
感一项中心工作，我行领导充分认识到排查的重要性，及时
召集总行部室人员及网点负责人认真学习排查通知（xx办发
[20xx]xx号）和实施方案（xx[20xx4]xx号），统一思想认识，
认清参与非法集资的危害性。同时成立了以行长任组长，副
行长任副组长，各部门、网点负责人为成员的排查领导小组，
认真开展排查活动，全面掌握员工、账户、贷款客户基本情
况，切实防范因员工参与引发的重大案件和风险事件。二、
明确重点，排查不留死角。按照xx单位的工作部署，这次
排查到每一位员工。围绕全行员工是否参与五个方面违法违
规行为、加强账户管理、贷款客户涉嫌非法集资等，使全行
排查面和内容达到100%，不留任何死角。三、排查方法。一
是员工排查通过电话查询，走访员工家属，员工与员工之间
形成相互监督，全面了解员工有无参与民间融资、参与经营
担保公司、小额贷款公司等，最后责任落实到各部门负责人。
要求部门负责人对员工行为定期排查等行为，查阅本部门员
工工资账户有无被执法部门查封等方法，认真做好排查记
录，形成监督的双向结合。二是账户排查通过对日常交易情
况、账户核对和流水查询等方法。三是贷款客户排查通过走
访企业客户、工商行政管理部门、对我行所有客户经理在整
理出各自管理的客户基本资料后，逐户逐笔的进行摸排，从
企业报表、人行征信记录上、资金需求与实际资金缺口上、
行业的口碑上、过往的商业信用等多方面了解客户信息，排
查贷款客户是否存在非法集资的风险；从而对我行风险进行
了有效防控。四、全面排查（一）员工排查。对全行员工涉
嫌非法集资活动开展全面风险排查：未发现我行员工利用银
行名义或员工身份私自代客理财、出借个人账户或挪用客户
账户为他人过渡资金、为民间融资提供担保行为、为企业民
间融资牵线搭桥、自办或参与经营担保公司、小额贷款公司
行为。（二）账户排查。各支行、部、分理处通过加强账户
管理和日常交易情况监测的分析：一是未发现短期内资金分
散转入后集中转出存在异常的；二是未发现同一账户定期或
不定期、批量向其他账户转出资金，具有支付利息特征的；
三是未发现平时资金流量小的账户突然有资金流入，短期内
出现大量资金收付的；四是未发现法人、其他组织和个体工
商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或自然
人账户短期内频繁收取法人、其他组织汇款行为；（三）贷
款客户排查。通过对贷款客户信贷资金流向的监测，发现每
位客户的贷款金额、授信额度、贷款利率、期限、还款方式
等符合制度规定；贷款用途与实际用途相符；资金缺口与银
行负债、商业信用总额相匹配；不存在吸毒、赌博等不良嗜
好；日常消费水平与个人收入完全相匹配，未超出正常水平。
此次风险排查虽然结束，但在今后的工作中我行会继续加
强《银行业从业人员职业操守》等相关法律法规知识及相关
文件的学习，强化员工的法律和责任意识，进一步统一员工
的思想，增强员工风险防范意识和职业道德操守，并对身边
的人进行抵制非法集资的宣传，使更多的人免受非法集资的
危害，同时紧抓“非法集资风险排查”不放松，持续保持案
防的高压态势。对员工异常行为进行分析监测，规范员工行
为。做到有效预防和及早发现、化解案件风险，为全行又好
又快发展提供坚实的保障。二〇一四年x月xx日