《投资与理财》课程标准
个人理财课程标准内容
个人理财课程标准内容一、导论个人理财课程的目标是帮助学员掌握基本的理财知识和技能，提高个人财务管理能力，实现财务自由和富裕的目标。
本课程内容涵盖了理财的各个方面，包括规划预算、储蓄投资、风险管理、税务筹划等。
二、个人财务规划1. 财务目标设定- 设定短期、中期和长期财务目标- 确定财务目标的可行性和优先级2. 预算和开支管理- 制定个人预算- 监控和控制开支- 消费习惯与理性消费3. 资产负债表和净值计算- 理解个人资产负债表的概念和构成- 计算个人净值并进行分析- 制定提升净值的策略三、基本的理财产品和概念1. 储蓄和存款产品- 储蓄账户和定期存款- 存款利率和计息方式- 存款保险和风险管理2. 股票和基金投资- 股票市场的基本概念和操作方法- 基金的种类和选择方法- 投资组合和风险分散3. 债券和固定收益产品- 债券市场的基本知识- 各类固定收益产品的风险和收益特点 - 债券投资策略和评估指标4. 房地产和房贷- 房地产市场的运作机制和投资方法 - 房贷选择和管理- 房地产投资的风险和回报评估四、风险管理和保险1. 保险概念和基本原理- 保险的定义和分类- 保险合同的要素和解读2. 个人风险管理- 风险识别和评估- 风险应对策略与保险规划 - 个人保险需求评估3. 常见保险产品- 寿险和医疗保险- 财产险和意外险- 养老保险和重大疾病保险五、税务筹划和遗产规划1. 税法基础知识- 税务制度和政策- 税收申报和纳税义务2. 个人税务筹划- 合理利用税收政策- 个人所得税优惠政策- 资产转让和遗产税规划3. 遗产规划- 遗嘱的重要性和制定方法- 遗产分配和继承税规划- 遗产管理和传承计划六、实践案例分析通过实际案例的研究和分析，学员将学习如何将所学的理财知识应用于实际情况中，提高解决财务问题的能力。
七、总结与展望对个人理财课程进行总结，回顾所学知识和技能，并展望未来个人财务管理的发展方向。
结语：个人理财课程的标准内容如上所述，该课程的学习将使学员具备全面的理财知识和技能，帮助他们实现个人财务自由和富裕的目标。
投资与理财概述
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投资与理财（管科系——金融系统工程专业）
2018/11/19
二、课程教学目的和要求
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使学生了解经济学、管理学与人生活方式的关系， 以适应于现代社会之基本教养和技能。 通过经济和社会现象分析，使了解经济与财经制 度，使学生适应多元化之社会。 增强学生对于该领域概念、研究方法和技能与应 用相关的知识；培养学生逻辑推理，批判分析的 能力；重点不仅在于介绍本学科，更在于认识该 学术领域对于定义问题、搜集材料、验证假设与 表述结论的方法。 强调科普性和应用性
投资与理财（管科系——金融系统工程专业） 2018/11/19
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引言
英国有一个“金钱训练营”，它是专门培训孩子如何理 财的集训营，主要以12-18岁的初中和高中生为培训对象， 帮助他们了解基本的金融知识，养成良好的花钱习惯，为日 后的生活打下基础。 集训的第一天，孩子们会在教练的指导下，为自己的未 来勾画出一幅图画，制作成一个梦想之板。接下来的几天， 教练将教会孩子们如何实现梦想。培训内容包括：金钱如何 流通，怎样才能赚到钱，如何才能使金钱增值，以及如何管 理金钱。集训最后一天，教练将领着孩子们到商店、银行及 投资公司参观。 金钱训练营是让教练通过游戏、活动、小组练习等形式， 将抽象的概念用浅显易懂的语言和生动的形式表达出来，使 孩子们在活泼的气氛中掌握理财的原理和方法。
投资与理财（管科系——金融系统工程专业） 2018/11/19
三、课程考核方法
平时成绩和课程论文：占分值50%；
课堂考勤、表现10%； 课外阅读、调研等、并提交相应的论文 40%
期末考试：占分值50%。
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投资与理财（管科系——金融系统工程专业）
(2024版)公司战略和风险管理课程标准
可编辑修改精选全文完整版《企业战略管理》课程标准注：1.课程类型（单一选项）：A类（纯理论课）/ B类（理论＋实践）/ C类（纯实践课）2.课程性质（单一选项）：必修课/专业选修课/公共选修课3.课程类别（单一选项）：专业通识课/专业核心课程（含职业拓展课）4.合作者：须是行业企业人员一、课程定位本课程为投资理财专业限选课程。
企业战略管理是一门融合管理科学与领导艺术、既有理论范式又强调灵活应用的综合性、实务型课程。
通过本课程学习，旨在培养学生在企业管理实践中，具有分析和初步解决职能层、事业层及公司层战略问题的思维和能力，能够运用战略管理理论和方法诊断并解决企业一般性的战略及战术问题，为他们进一步从事综合性管理工作打下良好的专业基础。
二、课程设计思路在全球化背景下，“商场如战场”，企业惟有运筹帷幄，制定科学有效的战略决策，才能决胜千里。
“企业战略管理”理论产生于上世纪30-40年代，目前已经发展成知识体系较为成熟、实践及应用价值非常大的工商管理学科的一门必修课程，常常被称为管理学的“顶尖石”。
本课程是企业制定、实施以及评价跨职能决策的一门艺术和科学。
因此，它具有综合性、实战性的特点。
通过本课程学习，旨在培养学生在企业管理实践中，具有分析和初步解决职能层、事业层及公司层战略问题的思维和能力，能够运用战略管理理论和方法诊断并解决企业一般性的战略及战术问题，培养和提升他们的战略思维能力、综合分析问题能力和有效配置资源的能力，为进一步从事综合性管理工作打下良好的专业基础。
三、课程学习目标通过本课程学习，学生应掌握会计职业基础知识和基本核算技能，培养学生具有敬业精神、团队合作和良好的职业道德修养。
具体目标及能力如下：（一）知识目标掌握本课程的体系、结构及各章内容间的内在联系，知晓国内外企业战略管理的理论与实践最新发展动态及趋势。
能运用战略管理的基本概念、基本原理和基本方法解决企业战略的一般性实际问题。
（二）能力目标重点培养学生适应四川省中小企业、高科技企业及外向型企业的中高层管理者岗位要求的国际化视野、战略思维、战略决策与运作能力，提高他们的战略管理素养，为日后从事综合管理等工作打下较扎实的基础。
基础会计课程标准
投资与理财专业课程标准基础会计课程标准课程名称、代码：基础会计总学时数：适用专业：会计电算化、投资理财、物流管理一、课程概述（一）课程的性质基础会计是财经类专业的一门专业基础课程，是对会计职业基础学习的应用和操作。
通过学习，使学生熟练掌握会计基础理论、基础知识与账务处理的基本方法，具备处理会计业务的基本技能，具备基本的分析和利用会计信息的职业能力，使学生的岗位适应能力与操作技能达到本专业上岗标准。
（二）课程定位按照现行人才培养方案的规定，基础会计是会计学专业的专业基础课，是投资与理财专业的职业能力必修课。
教学的目的和要求应限于学习会计的基础知识，解决学习会计学的入门问题。
所谓会计学的基础知识，或称会计原理，学术界的看法基本上是一致的，即都是指会计的基本理论、基本方法和基本技能，亦称会计的“三基”。
至于“三基”的具体内容，主要包括：（）会计的基本概念；会计的基本假设和准则；会计的职能和作用；会计的目的和任务。
（）会计方程式和会计的平衡理论；复式记账原理；会计凭证和会计帐簿；存货盘存和财产清查方法；成本计算方法；财务报表。
（）会计循环理论，会计从分录、过帐、试算、调整到结帐、编表的全过程及其基本操作技能。
基础会计的基本教学目的要求，就是要使学生扎实地掌握会计的“三基”，以便为学习后续专业课程财务会计、银行会计等课程奠定良好的基础。
明确课程的性质、地位及其教学的目的要求，是组织好课堂教学的前提条件。
因为这是安排教学内容和设计教案的基本依据。
（三）设计思路本课程以就业为导向，是在行业专家对财会类专业所涵盖的岗位群进行任务与职业能力分析的基础上开设的。
课程设置以会计循环流程为主线，根据高等职业院校财会类学生的认知特点来展示教学内容。
在工作任务引领下以情景模拟、角色互换、仿真操作、分组讨论等形式展开教学，使学生真切体会到会计人员在会计循环中所需的职业能力和实际动手能力。
要求学生做学结合、边学边做，以培养学生胜任会计业务操作的职业能力，提高学生分析和解决会计问题的实际操作能力，适应该岗位实际运用需要，并为学习掌握其他相关专业主干课程做好铺垫。
投资与理财PPT课件
利率敏感型策略
多元化投资策略
投资者根据对利率走势的预期，调整 债券的久期和凸性，以获取债券价格 变动带来的收益。
投资者将资金分散投资于不同期限、 不同信用等级的债券，以降低单一债 券违约对整体投资组合的影响。
信用风险策略
投资者通过评估债券发行人的信用风 险，选择信用等级较高的债券进行投 资，以降低违约风险。
险、操作风险等。
风险识别方法
采用定性和定量分析方法，如风险 调查问卷、风险矩阵等工具进行风 险识别。
风险识别的步骤
收集信息、分析信息、确定风险因 素、制定风险管理计划。
风险评估
风险评估
对已识别的风险因素进行量化和 评估，确定其对投资组合的影响
程度。
风险评估方法
采用概率统计方法、敏感性分析、 压力测试等方法进行风险评估。
投资与理财ppt课件
目录
• 投资与理财概述 • 投资策略 • 理财规划 • 投资与理财的风险管理 • 投资与理财的未来趋势
01 投资与理财概述
投资与理财的定义
投资
是指投入现有资金以获取未来收 益的行为，包括购买股票、债券 、基金、房地产等。
理财
是指对个人或家庭的财务进行规 划和管理，以达到财富增值和保 值的目的，包括制定预算、储蓄 、消费、投资等方面的规划。
未来市场将更加注重风险管理和资产保值增值，投资者需要更加谨慎和理性地对待 投资与理财。
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投资与理财的重要性
提高收益
通过有效的投资和理财，可以 增加个人或家庭的收入，提高
生活水平。
财富增值
通过合理的投资和理财，可以实 现财富的增值，为未来的生活和 事业发展提供更好的保障。
投资与理财专业介绍
本专业培养的学生应具备良好的思想品德、职业道德和政治素养；具有较强的自学能力和信息获取能力，系统掌握具有良好的文字写作、语言表达和社会交往能力，具有一定的英语听、说、写能力，能阅读一般英文专业资料，具有较好的计算能力，能够运用现代信息技术检索资料，熟练运用主要投资分析软件，具有股票、期货、债券、房地产、外汇等投资实际操作能力，具有投资的基本分析和技术分析能力，具有企业财务状况分析和投、融资管理分析能力，具有一定的资产重组、产权交易实际操作能力。
培养目标掌握扎实的财务管理学的基本理论与方法，系统了解管理、经济、法律和理财、金融等方面的相关知识，具有一定的理财规划技能，能胜任企事业单位的财务管理工作的高等复合应用型职业技术人才。
专业核心能力投资与理财管理及实务操作技能。
职业主修课程货币银行学、投资学概论、投资与理财、基础会计、财务会计、财务管理、国际贸易与实务、公司理财、个人理财、保险实务、企业战略管理、项目决策与管理、投资与理财实训、证券技术分析实训、调查研究等。
就业方向（1）各类企事业单位的会计、理财岗位；投资公司、证券机构、基金管理公司的投资分析和业务代理岗位。
（2）金融、保险机构的业务、投资咨询、理财服务岗位；投资银行的经理人岗位。
专业名称：投资与理财专业代码：620111专业培养目标：培养掌握投资与理财基本知识和实务操作技能，从事投资管理和投资理财实务操作的高级管理人才。
专业核心能力：投资与理财管理及实务操作技能。
专业核心课程与主要实践环节：投资学、国际投资理论与实务、期货投资原理与实务、证券投资原理与实务、投资会计核算、技术经济学、国际贸易及实务、保险实务、公司理财、个人理财规划、企业战略管理、项目决策与管理、电子商务、保险营销、证券技术分析实训、期货投资实习、调查研究、毕业论文等，以及各校的主要特色课程和实践环节。
可设置的专业方向：就业面向：一般企业的投资管理岗位，银行、保险、证券期货等金融企业的咨询、代理或营销岗位，财务公司、租赁公司、建设工程咨询机构的投资经济管理岗位。
个人理财 课程标准
个人理财课程标准一、引言个人理财是指个人在拥有一定财富基础的情况下，通过科学、规划性的方式管理和增值自己的财富。
随着社会经济的发展和人们收入水平的提高，个人理财意识逐渐增强。
为了满足人们对个人理财知识的需求，制定个人理财课程标准至关重要。
二、课程目标个人理财课程旨在帮助学生掌握以下能力和知识：1. 理解个人理财的基本概念和原理；2. 熟悉个人理财规划的步骤和方法；3. 掌握风险管理和投资策略；4. 培养正确的消费观念和理财习惯；5. 学习如何合理规划退休金和保险；6. 掌握税务规划和遗产规划的基本知识。
三、课程内容第一部分：个人理财基础知识1.1 个人理财的概念和意义- 个人财富管理的重要性- 个人理财对个人和社会的影响 - 个人理财的基本原则1.2 个人理财规划步骤- 收集个人财务信息- 制定长期和短期财务目标- 制定预算和财务计划- 监控和调整财务计划1.3 消费观念与理财习惯- 合理消费观念的培养- 建立积蓄和投资习惯- 管理信用卡和借贷第二部分：风险管理和投资策略2.1 风险管理- 了解各类风险及其影响- 掌握保险基本知识- 学习风险分散和应对策略2.2 投资基础知识- 金融市场概述- 投资产品和投资工具- 投资回报和风险评估2.3 投资策略- 投资组合与分散投资- 长期投资和短期交易的权衡 - 了解投资市场的运作和规则第三部分：退休金和保险规划3.1 退休金规划- 了解不同类型的退休金计划 - 如何计算和积累退休金- 调整和优化退休金计划3.2 基本保险知识- 健康保险和医疗保险- 车辆和房屋保险- 人寿保险和意外险第四部分：税务规划和遗产规划4.1 税务规划- 个人所得税规划的基本原则- 合法减税的方法与技巧- 税务筹划的注意事项4.2 遗产规划- 遗嘱和遗产分配计划- 遗产税的了解与规避- 公益事业和慈善捐赠的规划四、教学方法个人理财课程应采用多种教学方法，包括但不限于：1. 授课讲解：通过讲解理论知识，帮助学生建立概念框架；2. 实例分析：通过实际案例分析，加深学生对理财问题的理解能力；3. 团队合作：开展小组活动，促进学生之间的互动和合作；4. 实地考察：组织学生参观金融机构或企业，提升实践能力；5. 案例演练：通过理财案例演练，培养学生的解决问题的能力；6. 线上学习：利用网络资源和平台，提供在线学习机会。
投资与理财专业介绍
投资与理财专业介绍一、职业面向我院投资与理财专业培养以证券业务为主，银行、保险业务为辅的，掌握多种金融知识的，能在从事证券经纪业务的同时，为客户提供投资理财咨询服务的高素质技能型专门人才。
通过比较系统的专业理论教育和专门的职业技能训练，毕业学生不仅能在证券公司从事投资理财咨询、证券营销工作，而且能在银行、保险公司、信托投资公司等金融机构从事相关业务。
二、培养目标本专业培养具有较好金融理财意识，掌握必备的金融、投资理财等专业知识以及多种投资和理财技能，具备较强的投资理财专业实践能力和较高的职业素质、心理素质、职业道德和职业形象，能从事证券、银行、保险等金融机构的咨询、营销工作，面向生产、建设、服务、管理第一线岗位需要的，德、智、体、美等方面全面发展的高素质技能型专门人才。
四、教学实施与保障 （一）、教学组织实施（二）、教学条件保障1.1.在第五学期选拔优秀高级职称2人2.中级职称5人3.方正证券培训师团队投资理财实训基地设施处于全省前茅保险公司2家2.会计师事务所5家3.证券公司营业部20家学生进入“方正证券班”，未出校门就解决就业问题五、毕业与就业 （一）毕业标准取得专业规定的学分；适应证券业从业要求，取得“证券从业资格证书” ；具备高职类学生英语应用能力，取得“英语B 级证书”或“英语三级级证”；具备良好的计算机操作能力，取得“计算机等级考试一级证书”。
（二）就业辅导专业为毕业生提供了完善的就业辅导机制。
专业在第1学年，专门开设有《职业生涯规划》课程，使学生能明确自己未来的职业取向、明确就业岗位方向，使他们在学习过程中更有积极性和目标性。
专业配备专职的就业辅导员，为应届毕业生提供就业岗位、就业政策等方面的信息，专业与学院也会定期组织专场校内招聘会，以降低学生就业成本。
此外专业与方正证券签订合作协议，其省内17家营业部开放接收来自我院投资与理财专业的、符合从业条件的毕业生。
（三）近年就业情况近三年来，投资与理财专业毕业生的平均就业在97%以上，专业对口率较高。
投资实务课程标准
投资实务课程标准课程名称、代码：投资实务 0413005总学时数：72适用专业：高等职业院校投资与理财专业一、课程概述（一）课程的性质投资实务是投资与理财专业的职业能力必修课程，是该猪呢有的主干课程。
（二）课程定位投资实务作为一门重要的专业基础课，是对金融投资基础课程学习的应用和操作。
其功能在于：通过学习，就是要在全面介绍学科基本内容框架、理清各组成部分之间的有机联系的基础上，为学生今后进一步深入学习相关知识奠定坚实的基础。
从而为学生知识、能力、素质协调发展创造条件，全面推进素质教育。
具备基本的分析和利用金融投资信息的职业能力，使学生的岗位适应能力与操作技能达到本专业上岗标准。
先修课程：基础会计、税收实务；后续课程有公司理财实务、个人理财实务、证券投资理论与实务等。
（三）课程设计思路本课程以就业为导向，是在行业专家对金融类专业所涵盖的岗位群进行任务与职业能力分析的基础上开设的。
课程设置以投资流程为主线，根据高等职业院校金融类学生的认知特点来展示教学内容。
在工作任务引领下以情景模拟、角色互换、仿真操作、分组讨论等形式展开教学，使学生真切体会到投资人员在现实工作中所需的职业能力和实际动手能力。
要求学生做学结合、边学边做，以培养学生胜任金融投资业务操作的职业能力，提高学生分析和解决会计问题的实际操作能力，适应该岗位实际运用需要，并为学习掌握其他相关专业主干课程做好铺垫。
二、课程基本目标（一）知识目标：通过各教学单元的实训项目，重点理解本课的知识点和技能点，金融类专业的学生应该通过投资基础课程的学习与训练活动，了解并运用金融投资的相关知识，掌握股票、债券等金融业务的能力。
（二）职业技能目标：能认识到人力资本、技术资本对经济增长的作用。
能明确如何进行区域投资。
能熟悉利用所学投资理论中分析研究问题的方法。
掌握股票、债券、基金以及金融衍生商品等方面的基本理论。
掌握以股票为主的有价证券的估值与定价的基本模型以及模型的实战运用。
《个人理财》课程标准
《个人理财》课程标准一、课程名称个人理财二、适用专业本课程标准适用金融管理专业和投资与理财专业三、课程性质《个人理财》是投资与理财专业的核心课程，也是金融专业的专业能力拓展课程。
通过本课程的学习和操作使学生对投资方法和理念有一个基本的认识较好地掌握股票、债券、基金、期货、外汇和黄金等金融工具的投资交易程序和投资分析技巧提高学生的投资意识和风险意识为以后从事证券投资实践及相关工作打下坚实的基础最终达到培养专业化的、高素质的投资实用型人才的目标。
四、教学目标专业培养目标：本专业培养本专业培养拥护中国共产党的领导，拥护中国特色社会主义制度，理想信念坚定，德智体美劳全面发展，具有一定的科学文化水平，具有良好的人文素养、职业道德、创新精神和工匠精神，具有较强的职业能力、就业能力和可持续发展的能力，掌握银行柜台业务、金融营销、证券投资等专业知识和技术技能，面向银行、证券、保险、基金等行业的职业群或岗位群，能够从事银行、证券、保险等工作的“厚德、励志、博学、创新”的高素质技术技能人才。
（一）知识目标1.掌握个人理财的基本理论；2掌握货币时间价值理论、财务管理知识；3.掌握家庭现金和消费信贷知识、投资规划基础知识、居住规划知识、教育投资知识、保险知识、税务筹划知识、退休规划知识。
来自于网（二）技能目标1.能熟悉个人理财规划的内容与流程，了解个人理财规划职业的发展概况和前景；2.能利用会计基础知识和财务管理基础知识，制定个人及家庭财务报表；3.能利用宏观经济形式和宏观经济政策与理财规划的关系，作出符合实际的个人理财分析；4.能掌握基本的金融知识，了解金融体制，制定合理的个人投资理财方案；5.能利用税收的基础知识和相关政策，运用税收筹划的方法和原理，制定客户需要的个人理财规划；6.能利用理财计算基础知识进行个人理财决策分析；7.能利用证券市场中介和监管机构职能为投资行为服务，防范风险；8.能利用综合理财分析，进行现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休金养老规划、财产分配与传承规划及综合理财规划。
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《投资与理财》课程标准
、课程概况
注：课程类别填公共基础课、专业基础课、专业核心课、岗位方向课。
二、专业对课程要求
本课程的设置是根据金融管理专业人才培养目标及素质能力要求设置的，本课程基于理财规划师岗位需求而开发，随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。
理财成为金融机构竞争的主要策略。
在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其理财规划能力将决定金融机构的市场竞争力。
按照理财规划真实工作流程设计，对学生的职业能力和职业素质培养起到提升作用，旨在培养高技能人才。
另外，理财规划是国家理财规划师（CHFP）的核心课程之一，通过本课程的学习，能够轻松持有该证书，达到“课证”融合的目的。
三、课程培养目标
1、总体目标
通过本课程的学习和实训，使学生具有较强的金融风险意识和高尚的职业道德，掌握常见的理财规划基本原理，树立科学理财观念，熟悉理财规划的基本操作规范，掌握与客户沟通的技巧，具有良好的人际沟通能力及营销能力，从而使学生具备从事理财规划岗位的职业素质和职业能力，为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。
同时，本课程为国家理财规划师（CHFP）考试科目，通过本课程教学，达到“课证”融合多元化金融人才的培养目标。
2、知识目标
通过教学，学生能够理解如何开展理财规划的基础工作，如何管理个人或家庭的财务，了解投资规划、住房规划、教育金规划、保险规划、纳税规划、退休规划及遗产规划的程序；最终能够帮助客户进行理财规划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以实现一定的财务目标。
3、能力目标
能够按照客户的风险偏好和家庭财务状况为其选择合适的理财产品；能够与客户进行良
好的沟通；能够搜集资料、分析资料；能够对市场发展趋势进行分析；能够制定理财规划；能为投资者决策提供有价值的参考意见。
4、素养目标
通过本课程的学习和实训，培养学生较强的风险意识和高尚的职业道德，培养学生的敬业精神、团队精神、求索精神，使其具有良好的人际沟通能力、社会活动能力、协调组织能力和公共交往能力，同时具有为上岗就业成为一名优秀的理财规划师奠定素质基础。
四、课程设计思路
本课程作为金融管理专业的专业基础课程，总体设计思路是以就业为导向，对一些专业投资工具所涵盖的业务岗位进行任务与职业能力分析，以实际工作任务为引领，以业务流程中涉及的常用知识为主线，以职业资格考证为依据，采用业务流程、专业知识相结合的结构来展示教学内容，通过设计情景显现、仿真模拟等活动项目来组织教学，培养学生初步具备投资理财的基本职业能力。
该课程内容突出对学生理财职业能力的训练，理论知识的选取以项目任务的完成为度，同时融合了相关职业资格证书对知识、能力和素质的要求。
五、课程内容设计
1、课程整体设计
2、教学内容与作业设计
3、职业能力与实训项目
六、考核评价体系
本课程的考核评价，要注重过程性考核，将理论考试、实践技能、作业等纳入考核体系。
（1）教学评价的标准应体现项目驱动、实践导向课程的特征，体现理论与实践、操作的统一，以能否完成项目实践活动任务以及完成情况给予评定。
（2）教学评价的对象应包括学生知识掌握情况、实践操作能力、学习态度和基本职业素质等方面，分为应知应会两部分。
（3）改革考核手段和方法，加强实践性教学环节的考核，过程考核和结果考核相结合。
结合课堂提问、学生作业、平时测验、实验实训以及考试情况，综合评定学生成绩。
（4）应注重学生动手能力和实践中分析问题、解决问题能力的考核，对在学习和应用上
有独特见解的学生应特别给予鼓励，综合评价学生能力。
建议课程考核的分数为2:1:7的方考核方式，即平时表现成绩20%，实训成绩10%，期末理论考试成绩70%。
平时成绩（20%）：课堂到课、课堂发言、课后作业完成情况等；
实训成绩（10%）：案例讨论、案例分析、实践操作等；
期末理论考试成绩（70%）：综合性期末试卷考核。
七、教学方法与手段
本课程对学生评价由传统的考试方法向着重考核学生专业分析能力以及学生综合素质转变。
课程考核以知识、能力、素质考核并重，全面改革“期末一张卷”的传统考核方法，突出以形成性评价为主，加大过程性评价成绩比重和强调考核成果评价的发展性评价。
八、教学条件与资源
1、师资条件要求
教师必须具备扎实的金融专业知识和丰富的理财业务实践经验，重视现代信息技术的应用，积极探讨适合高职学生认知特点和个人理财实务操作技能要求的职业教育教学模式，为学生提供自主发展的时间和空间，努力培养学生参与社会实践的职业能力，教师应积极引导学生提升职业素养，培养学生诚实守信、善于沟通和团队合作的品质。
2、实践教学条件要求
教师安排实践教学环节，配合课堂教学内容和进度，合理灵活地利用课堂和第二课堂时间，展开活泼有效的实践教学活动。
任课教师可以依据大纲确定的实践教学内容灵活掌握，认真设计，以案例分析方式在多媒体教室方式组织开展。
3、教材与教学资源开发
（1）注重实训教辅资料的开发利用。
利用现代信息技术，开发制作各种形式的教学课件，具体包括：视听光盘、多媒体软件、幻灯片、挂图等；根据财务管理实际情况，设计开发学生财务管理实训资料，编制学生实训情景案例、业务操作实训练习题，以创设形象生动的工作情景，激发学生学习兴趣，促进学生对个人理财业务操作处理方法的理解、掌握和运用。
（2）注重网络课程资源的开发和利用。
充分利用诸如电子书籍、电子期刊、数据库、数字图书馆、教育网站和电子论坛等网上信息资源，丰富教学内涵，突破教学空间和时间的局限性，使教学过程多样化、丰富教学活动。
九、学生学习建议
学习本课程，要求掌握该课程的基本理论、基本方法和基本技能，并在学习中处理好学习与应用、全面与重点、理解与记忆、原则与方法的关系。
本课程属应用型课程，学生学习时要理论结合案例实训操作，学习时要紧跟教学进度，按时完成学习任务并上交作业，以加
深对课程知识的理解应用。
同时，要参考银行从业资格考试教材、大纲及其相关学习资源，熟练掌握本科目考试必须具备的知识，以达到“课证”融合的多元化金融人才培养目标。