银行支行人民币收付业务培训制度
信用社人民币流通管理暂行办法
**信用社人民币流通管理暂行办法为努力提高我县农村信用社人民币收付业务质量，提高现金整洁度，促进货币流通业务有序开展，推进反假货币工作，根据《中国人民银行法》、《商业银行法》、《人民币管理条例》、《永州市银行业金融机构人民币流通管理考评暂行办法》等法律法规、文件精神，结合我县农村信用社实际，特制定本暂行办法。
第一条全县农村信用社人民币流通管理由财务会计部负责具体工作、营业部协助管理。
第二条管理内容（一）人民币收付业务管理1、全额清分制度：营业部配备专职出纳人员，从各网点回收上来的钱捆，必须经过专职出纳人员全额清分后，方可送交人民银行发行库。
2、营业部交存人民银行发行库、各营业网点交存营业部的钱捆必须达到“五好钱捆”的要求：（1）点准：纸币百张成把，十把成捆；硬币50枚成卷，10卷成包（盒）。
复点员封捆（包），换人复核；每捆的把数、张数，每包的卷数、枚数及金额准确无误。
入库回笼券的差错率（以张计算），主币控制在万分之一，辅币控制在万分之二。
（2）挑净：要按《不宜流通人民币挑剔标准》对回笼券进行挑剔，入库完整券中每把（卷）内含残损券不得超过5%，入库残损券中每把（卷）内含完整券不得超过3%。
（3）墩齐：入库钱捆整理整齐，纸币在下面票幅三分之一处扎把，完整券单腰条左右各五把排列整齐；损伤券双腰条排列整齐，每边腰条只能连续盖五个清点人名章。
（4）捆紧：入库的钱捆必须使用统一的捆钞带捆紧，并达到五点粘结，捆钞带接头必须置于封签下；每捆钞票的最后一张是正面，封签的方向应与最后一张钞票的方向保持一致。
（5）盖章清楚：交存的钱捆使用统一规格的封签、日戳、单位名章、私人名章。
封签上的封捆员、复核员及腰条上清点人的印章清楚，日戳和单位名章清晰方正；每把纸币腰条上的清点员名章必须面向封签方向对齐；每捆钞票腰条上只能是一个清点人名单并且与封签上封捆员的名章一致，且腰条上其他地方没有其他人员的名单。
每卷硬币中间必须加盖复点员名章，且与封签上的封捆（包）员名章一致。
中国人民银行令【2019】第3号 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》
中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法第一章总则第一条为规范货币鉴别及假币收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》和《中华人民共和国人民币管理条例》，制定本办法。
第二条在中华人民共和国境内设立的办理存取款、货币兑换等业务的银行业金融机构（以下简称金融机构）鉴别货币和收缴假币，中国人民银行及其分支机构和其授权的鉴定机构（以下统称鉴定单位）鉴定货币真伪，适用本办法。
第三条本办法所称货币是指人民币和外币。
人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币。
外币是指在中华人民共和国境内可存取、兑换的其他国家（地区）流通中的法定货币。
本办法所称假币是指不由国家（地区）货币当局发行，仿照货币外观或者理化特性，足以使公众误辨并可能行使货币职能的媒介。
假币包括伪造币和变造币。
伪造币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。
变造币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。
第四条本办法所称鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对货币真伪进行判断的行为。
本办法所称收缴是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。
本办法所称鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或者收缴假币的金融机构（以下简称收缴单位）提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。
本办法所称误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币作为真币收入的行为。
本办法所称误付是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币付出给客户的行为。
第五条个人或者单位主动向中国人民银行分支机构上缴假币的，中国人民银行分支机构予以没收。
个人或者单位主动向金融机构上缴假币的，金融机构依照本办法第三章实施。
中国人民银行令【2019】第3号 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》
中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法第一章总则第一条为规范货币鉴别及假币收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》和《中华人民共和国人民币管理条例》，制定本办法。
第二条在中华人民共和国境内设立的办理存取款、货币兑换等业务的银行业金融机构（以下简称金融机构）鉴别货币和收缴假币，中国人民银行及其分支机构和其授权的鉴定机构（以下统称鉴定单位）鉴定货币真伪，适用本办法。
第三条本办法所称货币是指人民币和外币。
人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币。
外币是指在中华人民共和国境内可存取、兑换的其他国家（地区）流通中的法定货币。
本办法所称假币是指不由国家（地区）货币当局发行，仿照货币外观或者理化特性，足以使公众误辨并可能行使货币职能的媒介。
假币包括伪造币和变造币。
伪造币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。
变造币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。
第四条本办法所称鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对货币真伪进行判断的行为。
本办法所称收缴是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。
本办法所称鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或者收缴假币的金融机构（以下简称收缴单位）提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。
本办法所称误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币作为真币收入的行为。
本办法所称误付是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币付出给客户的行为。
第五条个人或者单位主动向中国人民银行分支机构上缴假币的，中国人民银行分支机构予以没收。
个人或者单位主动向金融机构上缴假币的，金融机构依照本办法第三章实施。
开展现金收付及反假现场检查的通知[优秀范文5篇]
![开展现金收付及反假现场检查的通知[优秀范文5篇]](https://img.taocdn.com/s3/m/95991dcd18e8b8f67c1cfad6195f312b3169eb17.png)
开展现金收付及反假现场检查的通知[优秀范文5篇]第一篇：开展现金收付及反假现场检查的通知关于配合人民银行开展现金收付及反假现场检查的通知总行营业部、各分支行：按照中国人民银行昆明中心支行工作安排，近期将对我行分支机构开展人民币现金收付及反假现场检查，为确实配合人行开展相关检查工作，现要求如下：一、各营业机构要提高服务意识，认真贯彻执行有关人民币收付业务规定，规范人民币收付业务。
严格按照《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》(中国人民银行令〔2003〕第7号发布)等法规，根据合理需要的原则，为公众办理人民币券别调剂业务（大额券别调剂在提前预约的情况下，为公众办理）；按规定无偿为公众兑换残缺、污损的人民币。
营业机构要自觉接受公众的监督，认真受理顾客的投诉，切实改进和规范人民币收付业务。
二、各营业机构要重视回笼人民币的整点工作，制定切实有效的内控机制。
办理人民币存取款业务的营业机构要认真执行《不宜流通人民币挑剔标准》(银发〔2003〕226号文印发)，做到柜面收到的每一张(枚)人民币都按照标准经过整点，将不宜流通的人民币交存人民银行或总行，严禁不宜流通的人民币对外支付。
配有钞币清分机的分支行，装备进自助设备的钞币必须为清分机第一钞道口钞币，未配备清分机的，可向总行中心金库领用经清分的钞币添钞。
三、加强柜面反假货币堵截能力。
各营业机构要认真执行《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》(中国人民银行令〔2003〕第4号发布)，规范假币收缴程序；要加大对一线临柜人员货币知识与技能的培训，特别是要加强对人民币收付业务量较大营业网点一线临柜人员的培训，实现全体临柜人员执证上岗，能够及时、准确地堵截假币，严格按流程收缴假币。
四、加强柜面业务人员的业务学习。
对涉及人民币现金收付及反假的制度及流程开展学习及培训，让每一位接触现金的业务人员均有效掌握《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》、《不宜流通人民币挑剔标准》和《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》收缴流程。
2024年人民银行现金管理规定
2024年人民银行现金管理规定根据2024年人民银行发布的现金管理规定，以下是对该规定的大致概述及主要内容。
一、引言现金管理是指银行对自身经营所涉及的现金进行合理管理，确保现金的安全、高效以及符合法律法规的管理行为。
本规定旨在规范现金的收付、分类管理、运输、储存、清点等环节，提升银行现金管理的科学化、规范化和高效化水平。
二、现金分类管理1.人民币现金分类银行应按照人民银行国内外币现金分类管理相关规定，对人民币现金进行分类管理。
具体分类包括钞票和硬币，进一步细分为面额、真伪辨别情况等。
2.外币现金分类银行应将外币现金按照币种、面额等进行分类管理，并加强对外币真伪辨别技术的研发和应用。
三、现金收付管理1.现金收付制度银行应建立现金收付制度，确保现金收付环节的安全和准确性。
具体包括现金收付点的设置、现金收付人员的专业化培训、收付作业记录的保存等。
2.现金清算制度银行应建立现金清算制度，确保现金的清点准确、核对无误。
清点作业应严格遵守操作规程，记录清点结果、记录清点人员等相关信息。
四、现金运输管理1.运输计划制度银行应建立现金运输计划制度，提前安排现金运输任务，确保运输安全和高效率。
计划应包括运输任务、运输线路、运输时间等，并制定应急预案。
2.运输工具和装备银行应配备符合相关规定和标准的现金运输工具和装备，确保现金运输的安全性。
运输工具和装备应定期检查、维护和更新，并配备安全设施和装置。
五、现金储存管理1.现金库房要求银行应设立专门的现金库房进行现金储存管理。
库房应符合防火、防盗、防潮、防震等条件，并配备安全设施和监控系统。
2.现金储存制度银行应建立现金储存制度，确保现金的安全和完整。
制度应包括储存方式、储存时间、储存人员等，储存人员应接受专业化的培训。
六、现金清点管理1.清点系统银行应建立现金清点系统，采用先进的清点设备和技术进行现金清点。
清点设备应符合现行国家标准，并定期进行检测和校准。
2.清点作业流程银行应规范现金清点作业流程，确保清点作业的准确性。
银行代收代付业务管理办法模版
中国**银行代收代付业务管理办法(＊年版）目录第一章总则第二章职责分工第三章ﻩ基本规定第四章ﻩ客户管理第五章ﻩ交易处理第六章业务管理第七章附则第一章总则第一条(拟定依据)为贯彻全行结算与现金管理业务转型发展战略，构建全渠道统一支付费用平台,推进代收代付产品标准化**,健全跨银行跨机构服务通道，促进公私业务协同发展，实现本外币、境内外一体化的批量收付款服务,特制订本办法。
第二条（业务定义）代收代付业务是指银行接受客户(法人或自然人）的授权或委托，依照各方协议商定，提供批量收付款为主的银行结算服务以及个人缴款为主的银行支付费用服务。
第三条（产品分类)代收代付业务分为代付、代收、支付费用三类产品。
(一)代付产品是指银行依托新一代代收代付组件，为客户提供的以公对私批量付款为主的结算服务。
(二)代收产品是指银行依托新一代代收代付组件，为客户提供的以公对私批量收款为主的结算服务。
(三）支付费用产品是指银行依托新一代代收代付组件,为单位客户(以下简称“收费单位”)提供批量或单笔收费服务，为对公或对私客户提供线上线下单笔支付费用为主的银行服务。
第四条(客户范围）(一）签约使用代付和代收产品的单位客户既包括在我行开立账户的对公客户,也包括未在我行开立账户但有批量收付款需求的对公客户;单位客户的收付款对象为本异地对公对私银行客户以及第三方支付机构客户。
（二)签约支付费用产品的收费单位既包括银行提供代理收费服务的对公客户,也包括银行与其他机构合作共同收费的对公客户；使用支付费用产品的缴款对象为本异地对公对私银行客户以及第三方支付机构客户。
第五条(管理原则）代收代付业务坚持统一系统**、统一业务管理、统一服务支持、统一风险监控的管理原则。
（一)代收代付业务系统**由总行统一编制需求、统一产品研发、统一部署上线、统一业务推广、统一业务应急;（二）代收代付业务由总行统一拟定业务管理制度，统一规范业务操作流程，统一进行业务考核;（三)秉承“以客户为中心”的服务宗旨，总分支行共同协助配合,对公对私部门密切协作,共同为客户提供售前、售中和售后的一条龙服务。
银行业金融机构反假货币知识培训题库及答案
银行业金融机构反假货币知识培训题库及答案一、单项选择题1.2005版第五套人民币100元的冠字号码是()。
A、双横号码;B、双色异型横号码;C、双色异型竖号码;D、横竖双号码。
参考答案：B2.安全线是()中的防伪技术。
A、油墨;B、纸张;C、印刷;D、制版。
参考答案：B3.1990版第四套人民币100元的无色荧光图文位于()。
A、正面;B、背面;C、正面和背面;D、以上均否。
参考答案：A4.2015年版第五套人民币100元人像水印位于票面()。
A、正面中心位置;B、正面左侧位置;C、背面中心位置;D、背面左侧位置。
参考答案：B5.第五套人民币各面额纸币上的隐形面额数字在票面的()。
A、正面左下方;B、正面右下方;C、正面右上方;D、正面左上方。
参考答案：C6.现行流通人民币的纸张在紫外光下()荧光反应。
A、有;B、10元以下面额的钞票纸有;C、无;D、20元以上面额的钞票有。
参考答案：C7.银行业金融机构应在()营业结束后,将现金清分设备和点钞机记录的冠字号码信息,通过各类(U盘或联网)方式导出到PC端或服务器。
A、每日;B、每月;C、每季度。
参考答案：A8.银行业金融机构与客户之间的涉假纠纷由()举证。
A、银行业金融机构;B、客户;C、人民银行;D、公安机关。
参考答案：A9.在紫外灯下观察,可见2015年版第五套人民币100元纸币上()呈现出明亮的荧光特征。
A、光彩光变数字;B、人像水印;C、竖号码;D、胶印对印图案。
参考答案：C10.水印是钞票()中采用的一项重要防伪特征。
A、印版B、纸张;C、油墨;D、印刷图文。
多选题参考答案：B11.2005版第五套人民币50元的光变油墨面额数字颜色变化特征为()。
A、绿变蓝;B、金变绿;C、金变蓝;D、金变紫。
参考答案：B12.银行业金融机构对回笼现金采取代理行后台清分,本行中台记录、存储冠字号码方式的,冠字号码文件的记录、存储由()承担。
A、代理行;B、本行;C、第三方。
中国人民银行令【2019】第3号 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》
中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法第一章总则第一条为规范货币鉴别及假币收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》和《中华人民共和国人民币管理条例》，制定本办法。
第二条在中华人民共和国境内设立的办理存取款、货币兑换等业务的银行业金融机构（以下简称金融机构）鉴别货币和收缴假币，中国人民银行及其分支机构和其授权的鉴定机构（以下统称鉴定单位）鉴定货币真伪，适用本办法。
第三条本办法所称货币是指人民币和外币。
人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币。
外币是指在中华人民共和国境内可存取、兑换的其他国家（地区）流通中的法定货币。
本办法所称假币是指不由国家（地区）货币当局发行，仿照货币外观或者理化特性，足以使公众误辨并可能行使货币职能的媒介。
假币包括伪造币和变造币。
伪造币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。
变造币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。
第四条本办法所称鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对货币真伪进行判断的行为。
本办法所称收缴是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。
本办法所称鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或者收缴假币的金融机构（以下简称收缴单位）提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。
本办法所称误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币作为真币收入的行为。
本办法所称误付是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币付出给客户的行为。
第五条个人或者单位主动向中国人民银行分支机构上缴假币的，中国人民银行分支机构予以没收。
个人或者单位主动向金融机构上缴假币的，金融机构依照本办法第三章实施。
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人民币收付业务培训制度
为进一步规范我行假币鉴定、收缴行为及残缺、污损人民币兑换程序，提高全行反假货币及人民币收付业务工作水平，根据银发[2009]第69号《山西省金融机构人民币现金收付业务指引》的通知要求，结合人民银行《人民币管理条例》、上级行有关文件与我行的实际情况，现制定人民币收付业务培训制度。
一、责任部门：办公室、营业部。
办公室负责场地、设施的安排，营业部负责培训内容。
二、培训计划：按照制定的XX支行人民币收付业务学习计划进行。
三、培训对象：全体临柜人员必须参加、其他人员可视情况参加。
四、培训内容：
1、人民银行制定的相关法规与条例，如：《中国人民银行人民币管理条例》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》、《不宜流通人民币挑剔标准》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》、《人民币图样使用管理办法》等；
2、人行或上级行下发有关人民币收付业务通知；
3、我行制定的有关人民币收付业务的规章制度；
4、人民币手工点钞技能;
5、有条件时可邀请了人民银行营业管理部货币金银处的有关领导和人民币防伪技术专家进行授课。
五、培训要求
本项培训列入员工的考核，每项培训内容结束后要进行考核或测评，考核或测评结果与本人的绩效挂钩。
XXXXXX支行。