财富沙龙
银行理财沙龙 总结
银行理财沙龙总结引言银行理财沙龙是一个面向广大银行客户的金融知识普及活动，旨在帮助客户了解银行理财产品，提高理财意识和理财能力。
本文将对最近一次银行理财沙龙的活动进行总结，以便更好地了解活动的内容和效果。
活动背景银行作为金融机构，扮演着重要的储蓄和贷款中介角色。
然而，许多人对金融产品和理财知识的了解仍然有限，缺乏足够的投资意识和能力。
因此，银行理财沙龙应运而生，通过举办理财讲座和交流活动，为客户提供一个学习和分享的平台，提高他们的理财技能和资金的增值能力。
活动内容本次银行理财沙龙活动包括以下几个环节：理财讲座活动首先进行了一场理财讲座，由银行的理财专家主讲。
讲座内容包括投资基本知识、风险管理、理财规划等方面的内容。
讲座采用简明易懂的语言，通过生动的案例和图表，将复杂的金融理论讲解得深入浅出，使参与者易于理解和接受。
理财案例分享在讲座结束后，召集了几位成功的投资者和理财经验丰富的个人，分享了他们在理财过程中的经验和故事。
这些分享案例包括股票投资、债券投资、基金投资等各种投资方式，为参与者提供了实际的案例分析和学习资料。
互动问答环节活动还设置了一个互动问答环节，参与者可以就理财相关问题向理财专家提问。
理财专家通过回答问题，帮助参与者解决困惑，掌握更多的理财知识。
同时，参与者也可以通过互动问答环节分享自己的经验和观点，促进理财交流和学习。
社交交流时间活动最后，安排了一段社交交流时间，参与者可以互相交流理财心得和分享投资机会。
这是一个很好的机会，让不同背景和经验的人们互相学习和受益。
活动效果通过分析参与者的反馈和活动总结，可以看出银行理财沙龙活动取得了一定的效果：提升了理财意识通过理财讲座和案例分享，参与者对金融投资和理财的意识得到了明显的提高。
他们掌握了一些理财基本知识，了解了不同的投资渠道和风险管理策略。
增加了理财技能参与者通过实际案例的分析和互动问答环节的讨论，加深了对理财技能的理解和掌握。
他们能够更好地评估和选择投资机会，制定更为科学的理财规划。
银行理财活动方案
竭诚为您提供优质文档/双击可除银行理财活动方案篇一：房地产项目与银行投资理财沙龙活动方案农行VIp财富沙龙暨xxxxx项目投资理财活动一、活动概述活动时间：201x年x月xx日活动地点：xxx大酒店活动主题：农行VIp财富沙龙暨xxxx项目投资理财讲座活动内容：介绍xxxx项目，分享投资经验活动对象：农业银行VIp客户二、活动目的·提升xxxx项目在目标客群中的知名度。
·传递xxxx项目街铺的财富传承理念。
·增进xxxx项目与目标客群的零距离交流。
·通过活动中对商铺投资的推广，以及通过投资专家的宣讲，吸引客户关注xxxx项目，促进现场成交。
三、活动主题农行VIp财富沙龙暨xxxx项目投资理财讲座四、活动思路根据【xxxx项目街铺】对目标客户的定位——高端不动产价值投资、家族财富传承投资的特征，特针对目标客户群举办一场投资理财沙龙活动。
通过沙龙形式的交流与事件营销，结合销售经理、行业专家、投资理财专家的现场讲解介绍。
迅速提高【xxxx项目街铺】在目标客户心目中的品牌形象；传达【xxxx项目街铺】投资价值、购买价值；同时结合营销策略促成目标客户群现场成交或购买意向性。
五、活动流程六、抽奖方式当天活动成功认购的客户可到义乌营销中心抽奖。
奖品分四个奖项：A一等奖：康佳电磁炉（3台）价值199元的奖品b二等奖：格力落地扇（3台）价值159元的奖品。
c三等奖：名牌电炖锅（8个）价值119元的奖品。
D四等奖：名牌电热水壶（4个）价值89元的礼品。
篇二：银行理财产品营销方案招商安本基金销售策划方案一、前言债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金,它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。
根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。
债券基金也可以有一小部分资金投资于股票市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠道。
银行理财沙龙活动主持词
银行理财沙龙活动主持词尊敬的各位在场嘉宾，大家下午好。
XXXX资产管理有限公司沙龙活动将在2分钟后正式开始，本次活动能邀请到各位来宾，我们深感荣幸。
为了保证本次活动顺利圆满的进行，特做如下友情提示,敬请各位配合：请各位嘉宾不要在会场内吸烟，也不要在会场内随意走动，为了让您享受到安静和谐的气氛，请将您的手机调至静音状态，谢谢大家的配合。
尊敬的各位来宾，大家晚上好!我是今天的主持人刘永奇。
很高兴大家光临XXXX资产管理有限公司。
参加本次的健康养生投资沙龙。
在此我代表公司全体员工对各位的到来表示衷心的感谢和热烈的欢迎。
本届金融沙龙的主题是，实业×金融=未来，XX大健康投资。
有一位经济学家曾经说过：在当今的经济社会，有两种人会很有钱，一种是会投资赚钱的，还有一种是会理财用钱的。
可见目前投资理财已成为很多人关注的焦点。
而一个人一生能积累多少钱，不是取决于他能够赚多少钱，而是取决于他如何投资理财，人找钱不如钱找钱，要知道让钱为你工作，而不是你为钱工作。
21世纪，是金融时代，金融是现代经济的核心。
想要在这个大经济圈中分一杯羹，对于宏观经济形势以及金融投资理念需要有深刻的认知和了解。
那俗话说读万卷书，不如行万里路。
而行万里路，不如跟着成功者的脚步，那跟着成功者的脚步，不如今天让我们的专家为您指路。
今天为我们搭起财富快车的是XXXX有限公司评审委员会成员，原澳洲安森国际有限公司总经理原天耀资本集团总经理XX先生，他从事金融行业十余年，在外汇、股票、私募基金、财富管理、资本运作等领域有深入研究和丰富的实战经验，接下来就由XX为大家进行金融股权知识分享。
感谢黄总的金融股权及未来投资趋势的精彩讲解，我们都知道，中国现在的社会发展非常迅猛，物价上涨很惊人，如果不去投资，每一天我们的资产都会贬值，有一句话说得好：人不理财，财不理你。
而投资是一件要伴随我们一生的事情。
今天XXXX让大家相聚在这里，不仅仅是为大家分析经济趋势与金融知识，同时也是为大家提供一个全新的理财产品，以实业+金融为理念，以大健康为桥梁的投资渠道，接下来将由XXXX资产管理有限公司总经理XX先生为我们进行大健康项目藏茶讲解。
理财沙龙活动主持词(精选3篇)
理财沙龙活动主持词（精选3篇）理财沙龙活动主持词1理财沙龙活动主持词1尊敬的各位来宾，大家早上好。
非常感谢各位嘉宾在百忙之中参加我们的VIP客户答谢会。
因为有了您一如既往的支持，邮储银行西城支行各项业务才得以发展的如此迅速，今年一年取得了许多辉煌的成绩。
为了回报您的支持与信赖，我们特举办此次理财沙龙答谢会，希望能够宾主同欢共同度过一段美好时光。
本次沙龙分为三个环节，第一部分致辞，第二环节抽奖。
下面进入第三环节，我们今天也非常荣幸地请到了来自区行中邮的金牌理财寿险师余岩峰老师，由他为我们讲解一下家庭理财的知识，希望大家都有所收获。
好，欢迎余老师。
感谢余老师的精彩讲述，也感谢大家的聆听。
我们由衷的希望邮储银行的产品，服务能满足您的期待和需求。
最后，我们为每位VIP 客户都准备了礼品，这也代表了我们邮储银行西城支行的一份心意。
今天的答谢会到此圆满结束，谢谢大家。
理财沙龙活动主持词2理财沙龙活动主持词2各位尊敬的来宾、各位亲爱的朋友：大家下午好!今天的鸿鑫酒店，高朋满座、欢聚一堂，首先让我们用最热烈的掌声欢迎各位尊敬嘉宾到来，欢迎您!因为您的到来，我们的心情变得格外灿烂;因为有您一如既往的支持，工商银行才有了如此辉煌的成绩。
特别是在20xx年，工商银行稳健的投资策略在资本投资市场上赢得了丰厚回报，为回报广大客户长久以来对工商银行的支持与信赖，值此国庆、中秋双节即将到来之际，我们特举办了本次“工商银行客户答谢及投资理财分析会”，希望能够宾主同欢，共度一段美好时光!首先向各位嘉宾介绍本次会议流程：1、在会议之初您将聆听到工商银行新疆区分行营业部的领导带来热情洋溢的热情祝辞。
2、在本次答谢会当中，我们还精心设臵了三轮幸运抽奖环节，祝在场的女性嘉宾好运长伴!3、当然，我公司还特聘请了资深的投资理财顾问。
4、在本次会议中工商银行的全体员工还为您准备了现场大奖，在现场沟通时间，让在座的嘉宾成为收获的人。
投资理财沙龙活动主持词
投资理财沙龙活动主持词尊敬的各位在场嘉宾，大家下午好。
XXXX资产管理沙龙活动将在 2 分钟后正式开始，本次活动能邀请到各位来宾，我们深感荣幸。
为了保证本次活动顺利圆满的实行，特做如下友情提示 , 敬请各位配合：请各位嘉宾不要在会场内吸烟，也不要在会场内随意走动，为了让您享受到安静和谐的气氛，请将您的调至静音状态，谢谢大家的配合。
尊敬的各位来宾，大家晚上好! 我是今天的主持人刘永奇。
很快乐大家光临 XXXX资产管理。
参加本次的健康养生投资沙龙。
在此我代表公司全体员工对各位的到来表示衷心的感谢和热烈的欢送。
本届金融沙龙的主题是，实业×金融=未来， XX大健康投资。
有一位经济学家以前说过：在当今的经济社会，有两种人会很有钱，一种是会投资赚钱的，还有一种是会理财用钱的。
可见当前投资理财已成为很多人注重的焦点。
而一个人一生能积累多少钱，不是取决于他能够赚多少钱，而是取决于他如何投资理财，人找钱不如钱找钱，要知道让钱为你工作，而不是你为钱工作。
21 世纪，是金融时代，金融是现代经济的核心。
想要在这个大经济圈中分一杯羹，对于宏观经济形势以及金融投资理念需要有深刻的认知和了解。
那俗话说读万卷书，不如行万里路。
而行万里路，不如跟着成功者的脚步，那跟着成功者的脚步，不如今天让我们的专家为您指路。
今天为我们搭起财富快车的是XXXX评审委员会成员，原澳洲安森国际总经理原天耀资本集团总经理 XX先生，他从事金融行业十余年，在外汇、股票、私募基金、财富管理、资本运作等领域有深入研究和丰富的实战经验，接下来就由 XX为大家实行金融股权知识分享。
感黄的金融股及未来投的精彩解，我都知道，中国在的社会展非常迅猛，物价上很惊人，如果不去投，每一天我的都会，有一句得好：人不理，不理你。
而投是一件要伴随我一生的事情。
今天 XXXX 大家相聚在里，不但是大家分析与金融知，同也是大家提供一个全新的理品，以 +金融理念，以大健康梁的投渠道，接下来将由 XXXX管理理 XX先生我行大健康目藏茶解。
银行理财沙龙活动总结
银行理财沙龙活动总结本次银行理财沙龙活动于2021年10月15日在XX银行大厦举行，活动主题为“智慧理财，共创财富”。
活动邀请了来自各行各业的理财专家和金融顾问，共同探讨了当前理财市场的最新趋势和投资机会，为广大客户提供了一次难得的学习与交流机会。
活动分为主题演讲、互动讨论和理财体验三个环节。
首先，来自XX基金的王经理以“智慧理财，共创财富”为题进行了精彩的主题演讲。
王经理结合自身多年的理财经验，分享了当前理财市场的热点和趋势，为现场听众提供了宝贵的投资建议。
接着，我们还邀请了来自XX证券的投资专家进行了精彩的互动讨论，与现场客户分享了投资理财的心得体会，解答了大家关心的问题。
最后，我们还设置了理财体验区，让客户可以亲身体验投资理财的乐趣，提高了客户对理财产品的了解和信任。
整个活动气氛热烈、积极向上，客户们踊跃参与，纷纷表示通过此次活动，对理财产品和投资方式有了更深入的了解，受益匪浅。
他们纷纷表示，将会根据专家的建议，进行更加合理和稳健的投资，以实现财富增值和保值。
同时，也希望银行能够继续举办此类活动，为客户提供更多的理财知识和投资机会。
通过此次活动，不仅提高了客户对理财产品的认知度和信任度，也增强了客户与银行的互动和交流，为银行未来的业务发展奠定了良好的基础。
同时，也让更多的客户意识到，理财不仅仅是理财产品的选择，更是对自己未来财务规划的重要一环。
希望未来银行可以继续举办类似的活动，为客户提供更全面的理财服务和更丰富的投资机会。
总的来说，本次银行理财沙龙活动取得了圆满成功，为客户提供了一次难得的理财学习与交流机会，也为银行未来的业务发展和客户服务提供了宝贵的经验。
希望未来银行可以继续举办更多类似的活动，为客户提供更多的理财知识和投资机会，共同成长，共创财富。
银行理财沙龙活动方案
银行理财沙龙活动方案尊敬的各位贵宾：大家好！为了提升客户管理质量、增加客户黏性及广泛宣传银行理财产品，我行决定举办一场银行理财沙龙活动。
现将具体方案向诸位贵宾介绍如下：活动主题：理财沙龙——共话财富增值活动目的：1. 提升客户理财意识，增强理财能力；2. 与客户深入互动，了解客户需求，提供精准投资方案；3. 宣传银行理财产品，促进理财产品销售。
活动时间：2022年5月20日（星期六）下午2:00至4:00活动地点：[银行名称]东方大厦4楼会议室活动流程：1. 活动开始：大会主持致辞，介绍本次活动的主题与目的；2. 理财沙龙分享：请邀请业内知名理财专家进行理财主题分享，分享内容应精炼、易懂，围绕当前热点话题展开，以吸引听众兴趣；3. 互动环节：通过提问答题、讨论小组等形式，增加与听众的互动，让听众能够参与到活动中来，提出问题，获得专家的解答；4. 推广环节：向参会客户介绍银行推出的理财产品，包括产品特点、投资收益、风险提示等，以激发客户的购买兴趣；5. 随机抽奖：为参会客户准备一些小礼品，通过摇号等方式进行现场抽奖，增加活动的趣味性与互动性；6. 活动总结：由主持人对本次活动进行总结，并展望未来银行的理财服务。
活动宣传：1. 内部宣传：通过内部通讯工具、邮箱、公告等方式向员工宣传活动主题、时间、地点，并鼓励员工邀请客户参加；2. 外部宣传：通过银行网站、社交媒体、微信公众号等渠道宣传活动，吸引更多潜在客户的关注与报名参加。
活动准备：1. 场地布置：会议室内设置讲台、投影仪、椅子等设备，保证听众的舒适度与视听效果；2. PPT制作：根据活动主题，制作合适的PPT演示文稿，并将其发送给参会客户，以便更直观地展示理财信息；3. 奖品准备：准备一些小礼品，如储蓄罐、理财记事本、银行纪念品等，作为抽奖的奖品；4. 媒体邀请：邀请当地媒体、财经网站等进行报道与宣传，增加活动的知名度。
活动回访：1. 感谢回访：活动结束后，通过短信、邮件等方式向参会客户表示感谢，并感谢他们对银行的支持与参与；2. 产品咨询：根据活动情况，与参会客户进行进一步的沟通，了解他们的具体需求，提供量身定制的理财产品方案；3. 反馈整理：整理参会客户的反馈意见，总结活动中的不足之处，并进行改进。
理财沙龙总结
理财沙龙总结近年来，随着金融市场的发展和人们财富意识的觉醒，理财已经成为了现代社会中一项重要的技能。
而为了满足人们对理财知识的需求，理财沙龙应运而生。
理财沙龙通常是由专业机构或个人发起组织的，通过组织专题演讲、讲座等形式，将理财知识传授给感兴趣的人群。
最近，我有幸参加了一场理财沙龙，深感受益匪浅，现在我就来总结一下这次理财沙龙的经验和收获。
首先，这次理财沙龙高度重视了投资者的心理素质。
在演讲中，主持人详细讲解了投资者在金融市场中常见的心理陷阱，以及如何克服这些陷阱。
他提到了投资者常见的“恐惧贪婪情绪”问题，即在市场上的获利时变得贪婪，亏损时变得恐惧。
他强调了理性思考和果断行动的重要性，教我们要避免被情绪左右，从而做出明智的投资决策。
其次，在这次理财沙龙上，我们还了解了一些投资产品和策略。
例如，主讲人详细介绍了股票、债券、基金等常见的金融投资品种，并解释了它们的收益、风险和适合的投资对象。
此外，他还分享了一些投资策略，如价值投资、成长投资、指数基金投资等。
通过这些讲解，我们了解了不同投资品种的特点和应用场景，为日后的投资决策提供了参考。
除了投资品种和策略，理财沙龙还向我们介绍了一些理财规划的基本知识。
主讲人强调了为个人制定财务目标的重要性，并详细解释了如何进行财务规划。
他提到了储蓄、保险、养老金等理财工具，并教我们如何根据自己的需求和经济状况选择适合自己的理财产品。
通过理财规划的学习，我们掌握了如何有效利用有限的财富实现长期财务目标的方法和技巧。
此外，理财沙龙还特别关注了当前热门话题——互联网金融。
在演讲中，主讲人详细了解了互联网金融的发展趋势和特点，并指出了投资者在参与互联网金融时需注意的风险。
他特别强调了投资者要选择合法、监管完善的互联网金融平台，并提醒大家不要盲目跟风盲目投资。
这对我们在互联网金融领域进行理财决策时具有很重要的指导意义。
综上所述，这次理财沙龙不仅让我了解了理财知识的最新进展，也让我认识到了投资者在金融市场中所面临的挑战和困惑。
银行理财沙龙主持词
银行理财沙龙主持词
尊敬的各位贵宾、客户们：
大家好！欢迎大家参加今天的银行理财沙龙活动。
我是今天的主持人，非常荣幸能够
为大家主持这次活动。
首先，我想向大家介绍一下我们的活动宗旨。
这次银行理财沙龙旨在为大家提供一个
互动交流的平台，帮助大家更好地了解和掌握理财知识，实现财务自由，增加财富增
值的机会。
我们特邀了一些业内专家和金融顾问，他们将与大家分享自己的经验和见解。
在接下来的活动中，我们将举办一系列精彩的演讲和讨论环节，涉及到投资理财、风
险管理、金融产品等方面的内容。
通过这些深入浅出的讲解，我们希望能够提高大家
的理财意识，教会大家如何制定个人的理财计划，以及如何选择适合自己的金融产品。
除了专家演讲外，我们还设置了互动环节，让大家有机会提问和交流。
请大家积极参与，发表自己的观点和疑问，我们将安排专家进行解答和讨论。
最后，我希望大家能够充分利用这次机会，与专家和其他嘉宾进行交流，互相学习和
分享经验。
希望大家在活动结束后能够有所收获，对理财有更深入的了解和掌握。
祝愿我们的银行理财沙龙活动圆满成功！谢谢大家！。
智慧·财富沙龙在京举办
龙源期刊网
智慧·财富沙龙在京举办
作者：蓉蓉王琳
来源：《时代中国》2007年第08期
由《时代中国》杂志社、北京今天纵横营销咨询公司、华人道国际企业管理咨询（北京）有限公司共同合办的“智慧·财富沙龙”日前在北京举行，其宗旨是为企业解决管理和营销与如何创出优质品牌出谋划策。
“智慧·财富沙龙”正是一个让企业家和专家一起头脑风暴的地方，也是一个既使您身心放松与企业管理困惑和智慧互动的休闲场所。
如今，一成不变的生活节奏即将成为过去，一成不变的人际交流圈不适应现在的经济发展，一成不变的说教即将也一去不复返了，一成不变的思考方式也更是需要改进；作为任何一种产品也永远都需要去完善与推广，作为一个有思想的企业家，为何不拿出您的需求和问题让有志士与谋士和企业家、专家、一起互动呢？
“智慧·财富沙龙”的宗旨是完善成功人士的身心状态，丰富操控企业的智慧，解决企业经营和管理的困惑问题；而我们的“智慧·财富沙龙”专家特点是：没有一味的灌输理论和讲大道理的方式，则采取的是大家一起互动，只要您有管理疑惑和产品营销企业如何发展等问题，专家与大家一起研讨和谋划，给予可行性论证。
凡是需要解决以上问题的企业都可以参加我们的“智慧·财富沙龙”，获取您所需求的智慧，更好地发展您的企业、充实自己的技能。
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中国 香港 美国 / 英国 日本 澳大利亚 印度 印尼 墨西哥 巴西 土耳其 分散投资后的 平均回报
年化平均回报
10% 11% 7% - 3% 10% 20% 20% 31% 26% 29%
18%
二、定期定投
——平均成本让资产增值增长最大化
苹果从10元开始买，6元时卖 掉 到底是赚还是赔？ 900元÷170颗=5.29元（平均 进货成本） 170颗×6元=1020元（卖出所 得） 1020元÷900元=113.3%（获 利13.3%）
关于“财商”——
财商是掌握财富的 规律并依据规律思 考及行动，且用规 律实时检测自己的 能力(就是你驾驭 金钱的能力，用钱 的方式）
什么是财 商？
7
*
你是否渴望自由？（三大自由：时间、财富、心灵）
8
*
资产性（被动性）收入 > 全部支出
所谓资产性收入,是指凭资产而不是靠劳动所获取的收入。 主要有投资收益、股票的股息、地租房租、银行存款利息、债券 债息、技术转让费等等非劳动性收入。
2.1% 1.8%
1.8%
4.6%
荣获诺贝尔经济学奖 的“资产配置理论”，是 一种发展分散组合的投资 方法。是通过把各种资产 如股票、债券或现金等按 照变化的比例和位置等做 整体考虑并进行分散的投 资。
91.5%
资产组合 91.5% 证券选择 4.6% 市场时机 1.8% 其他因素 2.1%
最近20年在全球市场分散投资的效果
看起来赔钱的买卖，其实是赚钱的！
三、长期投资
——复利，让资产快速倍增的利器
世界第八大奇迹
复利
投资就像滚雪球，
最重要的是： 发现很湿的雪 和很长的坡
——沃伦.巴菲特
巴菲特的致富秘密：
旗下BerkshireHathaway公司1965－2012年
增长 5130 倍
财富倍增的秘密： 平均19.8％的47年复利增长,每年增长109倍！
投资10,000元，每年追加投资10,000元的回报
20年
30年
630,025 1,809,434
8,192,150
113,489,811
14,182,560
世界华人首富的致富秘密：
李嘉诚先生从16岁开始创业一 直 到83岁时，白手起家67年，家 产就已达260亿美元，对于普通人 这是一个天文数字，是不可想象的， 李嘉诚也因此成为世界华人的首富。
10000美元*（1+24.7%）= 260亿美元 财富倍增的秘密：
一万美元起步,平均24.7％的67年复利增长。 您可以实现!!
67
时间 总资产 本金 收益率
复利的威力
四、稳定回报
——让自己的财富安全、稳健成长
增长率
A先生的投资回报不稳定，今年赚80%，明年亏30%，后 年赚80% … 30年后…
100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% -10% -20% -30% -40%
2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026
*
小A：7年总计投入4.2万； 小B：30年总计投入18万； 请问30年后：他们谁更有钱呢？ 30年后：
小A：资产增长到99.3万!!! 小B：资产增长到98.7万!!!
风险四：离婚导致财产分割及未预立遗嘱
1、因离婚导致夫妻财产分割的风险： 土豆网的王微因离婚导致IPO失利，最终惨遭优酷吞并；神州泰岳董事长 王宁便因支付给前妻安梅14.6亿“分手费”而成为创业板史上最贵的离 婚案（事实这类婚姻风险是可以有效应对的，以新闻大亨默多克为例， 当与邓文迪离婚仅支付了2000万美元） 2、未预立遗嘱导致财富向上传承，财富旁落的风险（家庭财富拥有者应 透过预立遗嘱或利用保险、基金及家族信托等工具，为财富分配预作安 排，弥补现行法律的不足与缺失）
年份
30年后，A先生投资10万变成 3,203,009 B先生投资10万变成 23,737,631
资产价值
A 先生 30000000 25000000 20000000 15000000 10000000 5000000 0 2007 2010 2013 2016 2019 2022 2025 2028 2031 2034 B 先生
国家 政策 经济 周期 产业 调整 经营 意外 财富 传承 后代财 富管理
财 现在的财富
富 未来的财富
你的钱，将来未必是你的
赚到钱≠守到钱
今天有钱≠明天有钱
如何做好资产配置？
富人成功投资理财5大核心观念
一、分散法则
——全球富人资产管理策略 资产配置
哈里· 马科维茨 （1927- ）
威廉· 夏普 （1934- ）
（1+19.8%）=5130
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投资就像滚雪球，
最重要的是： 发现很湿的雪 和很长的坡
——沃伦.巴菲特
投资10,000元的回报
10% 20% 383,375 2,373,763 20% 2,240,255 30% 1,900,496 26,199,956 30%
20年
30年
67,274
174,494 10%
存在着的这些风险就必须对家庭资产结构有可进攻也可防守的立体安排！ 树立正确投资观念：在进行任何投资前，对资产进行科学配置和规划的 重要性，要远远大于投资本身。全球组合投资，一投多能，迅速弥补您 的资产配置不科学不完美、全面完善您的投资结构。
最近朋友圈火起来了一句话：有钱，就是这么任性！
源来如此：2014年4月，老刘在网上买了一款 保健品之后，他接到一个陌生号码电话，被骗 了5500元，接下4个月的时间被骗了54万多元。 老刘说，在他被骗了7万元的时候，自己已经 发现被骗了“我就是想看看，他们究竟能骗我 多少钱”。 老刘被广大网友调侃：
年份
B先生的投资回报很稳定，每年赚20%，30年后…
增长率 100%
90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0%
2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026
默顿· 米勒 （1923-2000）
【资产配置模型】
寻找、设立一个适合自己的投资组合，寻找一个 能保证本金安全，享受资产稳定提升、长期复利 增长的财富自由的模式。
如何做到？
*
投资失败者 90%
美国经济学家马科维茨通过 分析近30年来美国各类投资 者的投资行为和最终结果的大 量案例数据发现：在所有参与 投资的人群里面，有90%的人 不幸以投资失败而告出局，而 能够幸运存留下来的投资成功 者仅有10%的人！ 这10%幸运存留下来的人们究 竟做对了什么？ ——马科维茨凭着这项研究理 论最终与另外两位经济学家共 同获得了诺贝尔经济学奖。
有钱！ 就是这么
有钱就是这么任性
任性
有钱，必须这么任性
但是
明天呢
今天的你能否保证明天的你一样这么有钱，可以这么任性？
昨天
泰森从21岁—37岁挣下了4亿美元
相当于一个拥有体面工作的美国人 760年积累起来的金钱。 今天
2003年8月1日宣告破产
破产时负债：2300万美元 欠债：1740万美元
昨天 父亲白手起家成为巴西首富 继承父亲去世后留下的20亿美元的资产
五、尽早投资
——时间，最大资产倍增杠杆
75%的人后悔
年轻时不懂理财,没有理财,以致 于老年时陷入财务危机!!!
两个投资人生的故事： (25岁） 小A每年攒下6000元用于 投资，年收益10%； 此时小B享受生活，标准 的月光族;
7年过去了。。。
小B 已经33岁了，这时 他幡然醒悟，开始每年投 资6000元，年收益也是 每年10%； 而此时的小A同样也33岁 了，但他没有再追加投资 ，之前的投资仍然以年收 益10%持续增长 30年过去了。。。
改变你的观念
收入来源差别
劳动性收入 & 资产性收入
劳动性收入 & 资产性收入
50 ：50
90：10
财富管理核心 —资产配置
资产配置的意义和作用
我们之所以强调资产配置，是因为有一位著名的投资家曾说过：一 个人的投资80%来自于资产配置，15%来自于择时择机，剩下的5%来自 于上帝，也就是运气成分。由此可见，资产配置才是我们投资成功的第一 要素。
财富的三个过程
创富 守富
传富
中国财富的魔咒---富不过三代
中国人从来都不缺赚钱的能力 中国人是全世界最勤劳的民族
储蓄率世界第一 2015胡润全球首 富前100排名中， 中国占13席
50%
那为什么上帝没有把财富交给我们
• • 足 够 多 的 数 量 呢 ？ 足 够 长 的 时 间 ？
值得思考---
风险五：缺乏家庭治理、传承失当
家庭治理风险包括：家族企业运营不够透明、权力过于集中；未有合理 的股权保护结构、企业缺乏良好退出机制等各方面，亦可能导致意见分 歧难以化解而导致家族分崩离析 家族企业传承安排，如果创办人仍希望由下一代来接棒，则必须提前安 排接班人培养计划（可通过设立单一家族办公室或是通过多家族办公室 所提供以投资管理为核心，包括了全球税务统筹规划，家族成员健康照 顾，家族企业发展和家族治理，家族财富传承规划及慈善安排等综合解 决方案的专业服务）
可分为战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险等等
风险二：投资失当或用人不察
1、投资过度集中化的风险（将投资分散，进行资产配置，以及投资全球 化，而非将鸡蛋放在同一个篮子里） 2、因投资欠缺科学化管理或用人不察而导致的资产缩水（信任，但不放 任，建议考虑由可信赖的专业金融投资机构，投资团队独立客观的判断、 专业的团队分工以及强大的整合性平台资源，与客户利益一致性等，提 供给家族客户更为个性化及全面化的财富管理服务）