主动型基金筛选方法
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第一节混合基金混合了啥
混合基金:可以同时投资股票、债券、货币的基金,这些组合在一起才能叫混合基金,混合型基金游离于股票和债券之间。
特点:选择投资多,可以同时配置股票、债券、货币等,而且配置比较灵活,间接实现了分散投资,降低风险;混合基金的收益高于债券基金,有时收益好的话,比股票基金收益还高。
第二节混合基金的选基大法
筛选混合型基金七大指标:
⑴收益率:看累计3年以上的收益率;先选择收益率更高的。
⑵成立时间:挑选成立时间在3年以上的,这样更稳健。
⑶基金规模:混合基金的规模不宜过小也不宜过大;太小的基金配置的资源较少,风险比较大;而太大的基金趋于保守,收益可能也不高;所以,在选择基金的时候,规模适中即可;建议大家挑规模在2亿-100亿之间的。
⑷手续费:越低越好。
⑸基金经理的更换频率:越低越好。
⑹基金公司的盈利能力:一是看他在同类基金公司中的排名,如果排名在后半段,那就可以放弃了,我们只需要选择排名靠前的即可;二是看他的盈利是否跑赢沪深300指数,因为沪深300可以大致代表大盘的走势,如果跑赢,也就是跑赢市场平均收益水平,那就是好公司。
⑺基金经理的选股择时能力:基金经理的选股择时能力,主要参考四个指标:从业情况、评分、星级和管理的基金收益排名。从业情况主要看这个基金经理任职多久,小于3年,不建议选,太年轻,没经验;评分高于50分的比较有保障;星级越高越好,三星以下的也可以排除;管理的基金收益排名没有跑赢同类平均水平的,也可以排除。
第三节实操筛选混合基金(上)
将它们按近3年的收益率从高到低排序
第三步,看基金规模:2亿-100亿之间比较好。
第四节实操筛选混合基金(下)
第四步:看基金的成立时间
第五步:看基金的手续费,越低越好。
第六步:看发行这只基金的基金企业靠不靠谱。
找到“收益与规模”这一栏,选择“混合型”
第七步:看基金经理的更换频率。
这位基金经理上任还不到一年,虽然任职回报比较高,但由于短期内波动性比较大的缘故,还是把他剔除吧!
一个基金经理管理一支基金几年才算靠谱呢?
最好不少于三年。
为什么以三年为标准呢?
因为我们筛选基金时,选择的是三年的收益率排行,这三年来,如果一家基金公司频繁更换基金经理,那么它的收益率相对来说是不稳定的。
【实操】:
一支名为“富国创新科技混合”的基金,来看一看它是否符合筛选标准。
富国基金公司在混合型基金领域近五年平均收益135.64%,远超同行和大盘,符合我们的标准。
然后看看这位基金经理能不能通过筛选。
第八步:看基金经理的选股择时能力,主要参考四个指标:从业情况、评分、星级和管理的基金收益排名。
管理的基金收益排名,在基金经理详细信息中可以找到:
第五节股票基金的选基大法
股票型基金:跟混合型基金相比,股票型有最低80%股票仓位占比,而混合型基金没有这个要求。混合基金可以随时调整股票的投资比例,可以说是进可功退可守,当然啦,这很考验基金经理的专业水平,收益6不6,还取决于操作6不6 。
第二步,用七个指标依次进行评估,先看基金的业绩。以“信达澳银新能源产业股票(001410)”这只基金为例。
其次,看到基金的规模是116.9亿,算是很大的。
接着,看基金的成立时间
然后,看基金的费率。
接着看一下基金公司的盈利能力。
最后两步,基金经理的更换频率,以及选股择时能力如何。
结论
第六节知识回顾
【注意】:在熊市里表现很烂,但牛市里表现强于大盘的基金要慎重选择。