2023年反洗钱工作总结报告(四篇)
2024年反洗钱宣传活动总结范本(3篇)
2024年反洗钱宣传活动总结范本2023年，我国反洗钱宣传活动取得了积极的成果。
在全社会的共同努力下，反洗钱意识不断提高，各行各业的合规意识得到了有效强化，为打击洗钱犯罪形成了较好的氛围。
一、活动背景近年来，随着国际间金融交流的增加，洗钱犯罪呈现出新的特点和趋势。
为了保护金融体系的稳定，加强反洗钱工作的宣传与教育显得尤为重要。
因此，我们于2023年在全国范围内开展了一系列的反洗钱宣传活动。
二、活动目标1.提高公众对洗钱犯罪的认识和警惕性，加强预防意识。
2.增强金融机构、企事业单位和个人对反洗钱工作的合规性认识和责任意识。
3.加强反洗钱法律法规的宣传与教育，使各方面主体更好地理解法律法规要求。
三、活动内容1.宣传推广（1）开展电视、广播、互联网媒体等多种形式的广告宣传，向公众普及洗钱犯罪的危害，提升公众的反洗钱意识。
（2）印发宣传资料，通过邮寄、发放和网络传播等方式，向金融机构、企事业单位和公众提供反洗钱知识手册和宣传海报等，提高其对反洗钱工作的认识。
（3）举办主题研讨会、讲座，邀请法律专家、学者和从业人员分享反洗钱经验和案例，加深广大民众对反洗钱的了解。
2.培训教育（1）开展金融机构和企事业单位的反洗钱培训，涉及的内容包括反洗钱法律法规、洗钱犯罪特征和防范措施等。
（2）举办线上培训课程，为各行业从业人员提供灵活便捷的学习平台，推动反洗钱知识的传播和学习。
（3）邀请专家组织各类培训班，为从业人员提供反洗钱实务操作培训，提高其反洗钱意识和实战能力。
3.合规监督（1）加强金融机构的合规检查力度，确保其履行反洗钱义务的合规性。
（2）开展排查和监测工作，对涉及洗钱犯罪嫌疑的交易进行监控和举报。
（3）关注非法资金来源和流转渠道，加强对虚拟货币等新兴金融方式的监管和风险防范。
四、活动成果通过2023年的反洗钱宣传活动，取得了一系列积极的成果：1.公众对洗钱犯罪的认识和警惕性提高，普遍提高了反洗钱的预防意识。
2.金融机构、企事业单位和个人的合规意识得到了有效的强化，更好地履行了反洗钱的义务。
2023年反洗钱季度工作报告
2023年反洗钱季度工作报告一、概述2023年度第三季度是我们银行反洗钱工作的重要时期。
在国内外金融形势持续变化的背景下，我行坚持依法合规经营，严格落实反洗钱政策和规定，加强内外部合作，加大反洗钱宣传力度，全面提升反洗钱风险防控水平。
本季度，我行反洗钱工作重点围绕客户风险识别、交易监测和报告、内部控制和培训四个方面展开，取得了一系列重要成果。
二、客户风险识别本季度，我行加强了对客户风险的识别和评估工作。
在新增客户的开户过程中，全面落实了客户身份核实制度，对高风险客户进行了更为严格的审核。
通过完善与公安部门的合作机制，有效地筛查了涉及洗钱犯罪嫌疑的客户。
同时，我行加强了对现有客户的风险评估，将高风险客户与可疑交易进行关联分析，及时采取相应的风险防控措施。
三、交易监测和报告本季度，我行对银行账户交易进行了全面、实时的监测，对可疑交易进行了及时的报告。
通过引入先进的反洗钱交易监测系统，有效提升了对异常交易的监控能力。
同时，我行加强了与其他金融机构和执法部门的信息共享和合作，及时获取到了相关的风险提示信息并进行了适时的报告。
通过这些措施，我行成功地发现并阻止了多起涉嫌洗钱的交易，为维护金融秩序和社会稳定作出了积极贡献。
四、内部控制我行在本季度进一步加强了内部控制体系的建设。
通过加强内部培训和宣传，提高了员工的反洗钱意识和法律法规的遵守能力。
同时，我行优化了内部流程，提高了系统的稳定性和可靠性。
通过加强内部审计和风险管理，发现了一些潜在的风险隐患，并采取了相应的措施予以消除。
五、培训工作本季度，我行注重对员工的反洗钱培训工作。
通过举办内部培训班、开展反洗钱知识竞赛等形式，提高了员工对反洗钱工作的认识和理解。
同时，我行还向客户提供了相关的反洗钱宣传材料，增强了客户对反洗钱工作的支持度。
通过这些培训措施，有效地提升了我行员工的反洗钱能力和工作水平。
六、下一步工作展望在下一个季度，我行将进一步加强反洗钱工作。
首先，要继续加强客户风险识别和评估工作，完善风险管理制度，加强对高风险客户的管控。
2023银行反洗钱工作总结
2023银行反洗钱工作总结2023银行反洗钱工作总结一、工作目标和任务作为银行反洗钱工作负责人，我们的工作目标是确保银行在反洗钱工作方面始终保持高度的责任感和风险意识，不断完善反洗钱制度和操作规范，提高反洗钱意识和能力，防范和打击洗钱犯罪活动，维护银行稳健运营和社会安全稳定。
我们的任务包括：1. 完善反洗钱制度和操作规范，确保符合法律法规和监管要求。
2. 加强对客户身份及资金来源的审查和监控，有效识别洗钱风险。
3. 增强员工反洗钱意识和能力，提高反洗钱操作质量和效率。
4. 配合监管机构的检查和要求，及时整改和完善反洗钱措施。
二、工作进展和完成情况1. 完善反洗钱制度和操作规范，已建立完善的内部反洗钱制度，包括客户身份及资金来源审查、异常交易报告处理、风险评估等制度，已通过内部审核和监管部门的检查。
2. 加强客户身份及资金来源的审查和监控，建立完善的客户身份验证和审核机制，积极应用人工智能技术进行风险识别和预警，对于高风险客户加强监控和限额控制，有效识别和防范了多起洗钱风险。
3. 增强员工反洗钱意识和能力，通过开展内部培训和外部学习，提升员工反洗钱知识和技能，定期开展内部交流和审核，提高操作质量和效率，员工群策群力共同参与了多起反洗钱案例的处理和解决。
4. 配合监管机构的检查和要求，及时整改和完善反洗钱措施，积极响应监管部门的检查和审计，及时接受监管要求，认真整改和完善反洗钱措施，确保反洗钱工作与监管要求同步。
三、工作难点及问题1. 受制于客户信息的真实性和完整性，难以识别特定客户的洗钱行为。
2. 应用人工智能技术的成本较高，需要增加技术投入。
3. 部分员工反洗钱意识和能力的提升需要时间和精力的积累。
四、工作质量和压力本工作的质量和压力取决于我们的工作成果和客户反馈，我们要通过各项指标的分析，不断完善反洗钱制度和操作规范，优化服务流程，并不断提高防范洗钱风险的能力。
同时，我们会面临着时间和客户压力的双重挑战，需要合理安排时间，协调各方面利益，确保工作质量和进度。
2023年上半年反洗钱工作总结
2023年上半年反洗钱工作总结2023年上半年，本公司在反洗钱工作方面取得了一系列积极的成果和进展。
我们始终坚持依法依规、主动作为、精准施策，加强了风险防控和内部管理，提升了反洗钱工作的专业性和有效性。
以下是对本公司在2023年上半年反洗钱工作的总结：一、制定和完善反洗钱制度本公司在上半年对现有反洗钱制度进行了全面的审查和修订，并针对新的法规要求进行了补充和完善。
我们制定了《反洗钱手册》，对反洗钱工作的每个环节进行了规范和明确的说明，增强了操作性和可执行性。
二、加强客户尽职调查在上半年，本公司对现有客户进行了一次全面的尽职调查，确保了客户的身份信息和资金来源的真实性和合法性。
我们在新客户的审查方面也加强了核实和审核工作，严格遵循了“了解客户原则”和“适当尽职调查原则”，杜绝了洗钱行为的发生。
三、提升员工反洗钱意识本公司注重员工反洗钱意识的提高，通过组织各类培训和教育活动，强化了员工对洗钱风险的认知和预警能力。
我们还建立了内部举报机制，鼓励员工主动报告可疑交易和洗钱行为，提升了整个团队的反洗钱意识和主动性。
四、完善内部监控体系上半年，本公司不断加强内部监控体系的建设和改进，提升了监控技术和手段的精细度和敏锐度。
我们引入了先进的反洗钱软件系统，对客户交易进行了实时监测和分析，有效识别可疑交易，加强了对高风险业务和客户的监管和管理。
五、加强对外合作与沟通本公司积极与监管机构、执法机构和其他金融机构合作，在客户身份的互认、可疑交易的共享等方面加强了信息沟通和协同行动。
我们还参与了行业内的反洗钱组织和研讨会，与同行业的专家和议题进行了广泛的交流和探讨，不断提升了反洗钱工作的专业性和前瞻性。
综上，本公司在2023年上半年反洗钱工作方面取得了扎实的成果。
我们在制度建设、客户尽职调查、员工反洗钱意识、内部监控体系和对外合作与沟通等方面都取得了显著的进展。
但是，我们也要看到，反洗钱工作仍然面临很多挑战和风险，需要我们进一步加强，不断提升反洗钱管理的科学性和有效性。
银行反洗钱工作总结范文（2篇）
银行反洗钱工作总结范文反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展的保证。
根据中国人民银行有关法律规章制度要求和上级行工作安排，我行通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。
现将本年度反洗钱工作总结如下：一、精心构建完善组织领导体系我行为了做好反洗钱工作，成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财会部门设立反洗钱工作办公室，具体负责反洗钱工作的各项日常事务。
由于人员紧张，配备了兼职人员负责反洗钱信息的采集和报告工作，形成了较为完善的反洗钱组织体系。
二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识加强学习，为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。
一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。
召开了由部门主管、客户经理和反洗钱工作兼职人员参加的反洗钱动员会，学习了《中华人民共和国反洗钱法》及人民银行有关文件精神，提高了对反洗钱工作的认识，使大家都能充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层行“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。
二是强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。
为确保切实将反洗钱工作落到实处，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。
三是加强对开户企业财会人员的反洗钱知识培训和宣传，让他们了解当前国内外反洗钱形势，积极配合我们开展反洗钱工作。
四是认真选配工作人员。
反洗钱信息采集岗由业务骨干兼任，反洗钱事务审核报告岗由财会部门主管兼任，为反洗钱工作的顺利开展打好了基础。
三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查五证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国(地)税税务许可证、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。
2023年银行反洗钱工作总结：妥善处置案件,提升对内对外形象
2023年银行反洗钱工作总结：妥善处置案件，提升对内对外形象年银行反洗钱工作总结随着经济的发展和金融领域的不断创新，银行面临的反洗钱风险不断增加，要求银行加强反洗钱工作的难度和复杂度也不断提高。
在2023年，银行反洗钱工作中取得的成绩需要得到总结和肯定。
一、案件处置2023年，针对涉嫌洗钱的案件，各大银行加强了对于客户身份信息的核查，并不断完善排查机制，及时发现和拦截疑似洗钱交易。
同时，针对发现的洗钱案件进行了妥善处理，提升了银行反洗钱工作的实际效果。
银行加强制度建设，将反洗钱制度落实到业务流程中。
银行建立了完善的反洗钱制度，并延伸至各个业务环节，从而确保制度的全面执行。
此外，度对于银行内部员工的培训是非常重要的。
银行需要加强对反洗钱制度的培训，提高员工反洗钱意识和技能，保证制度的完全落实。
银行优化了反洗钱监测和排查机制。
银行建立了一套完整的客户群体和业务监测方案，并随时对这些客户群体和业务进行监测，不断完善排查机制，及时发现和拦截疑似洗钱交易。
同，银行加强了对反洗钱的技术支持，采用等技术工具，提高监测的精确性和效率性。
对于发现的洗钱案件进行了妥善处理。
银行根据法律规定，在案件调查和处置中，采用了多种手段，并积极配合相关部门的工作，取得了显著成效。
银行在此过程中，首先保护客户的权益，同时对于涉及洗钱的客户，采取了必要的法律措施，集中处理为社会带来了积极的作用。
二、对内对外形象2023年，各大银行在反洗钱工作中，不仅要求实际效果取得显著提升，同时需关注对自身形象和公众形象的影响。
银行应加强对内对外形象的管理和维护，打造良好的企业形象，不断提升公众的信任度。
银行加强自身形象建设，推动持续发展。
银行应加强品牌建设，提升品牌在公众心中的信赖感和影响力，进一步深化与客户的互动。
同时，银行应着力构建服务功能，注重体验服务和技术创新，为客户提供更加便捷、透明、高效的金融服务。
银行加强与公众间的沟通，牢牢掌握舆情变化。
2023年反洗钱工作情况的报告
一、背景介绍近年来，全球范围内的反洗钱工作成为了全球金融市场中的一个重要议题。
利用金融市场进行洗钱活动已经成为一种跨国犯罪行为，给国家的金融系统和社会秩序带来了严重威胁。
面对这一挑战，各国政府和金融机构纷纷加强了反洗钱工作，以保护金融系统的稳定和建设清洁的金融市场环境。
二、反洗钱工作的重要性1. 保护金融系统的稳定。
洗钱犯罪活动不仅会损害金融机构的声誉和信誉，还会对金融市场造成不可估量的风险，甚至导致系统性金融风险的发生。
加强反洗钱工作是金融系统稳定的重要保障。
2. 建设清洁的金融市场环境。
金融市场的清洁和透明是吸引投资者和资金的重要因素，而严格的反洗钱措施可以有效杜绝不法资金进入金融市场，为投资者和市场参与者提供了安全保障。
三、我国反洗钱工作的进展1. 立法完善。
我国相关法律体系逐步完善，通过《中华人民共和国反洗钱法》等法律文件，明确了反洗钱的法律责任和违法行为的处罚标准，为反洗钱工作提供了法律保障。
2. 机构建设。
在反洗钱工作方面，我国成立了专门的反洗钱监管机构，相关金融机构也设立了专门的反洗钱部门，形成了一套完善的监管体系。
3. 风险评估和监测。
我国建立了反洗钱的风险评估和监测体系，通过数据分析和监测手段，及时发现和防范潜在的洗钱风险。
四、反洗钱工作中的问题和挑战1. 金融科技的发展带来了新的挑战。
随着金融科技的快速发展，虚拟货币等新型金融产品的出现，使得洗钱犯罪活动更加隐蔽和复杂，加大了反洗钱工作的难度。
2. 金融机构的配合度不高。
在实际工作中，一些金融机构对反洗钱工作态度不够积极，对客户身份和资金来源的审查不够严格。
3. 国际合作的需求。
反洗钱工作需要各国加强合作，共同打击跨国洗钱犯罪活动，构建起全球范围内的反洗钱合作网络。
五、未来的发展方向和建议1. 加强监管。
进一步强化对金融机构的监管力度，提高金融机构的反洗钱意识和配合度，加大对违法行为的处罚力度。
2. 提高技术水平。
结合人工智能、大数据等技术手段，提高反洗钱的监测和预警能力，加强对新型洗钱手段的研究和防范。
2022反洗钱工作总结（精选9篇）
2022反洗钱工作总结（精选9篇）2022反洗钱工作总结篇1为全面推进反洗钱工作，打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，根据区联社要求，我社于20_年10月24日—31日开展了“金融机构反洗钱宣传周”活动，通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。
一、加强学习，提高对反洗钱工作的认识。
为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。
1.深刻领悟反洗钱工作的重要性。
我们注重了全体人员的学习，并每季进行集中学习一次有关反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。
2.有组织地开展业务培训。
首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。
其次，强化了临柜人员反洗钱方面的培训。
为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，通过与公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。
二、精心组织，确保反洗钱宣传周活动的有序开展。
为确保反洗钱宣传周活动有序开展，一是精心构建完善的组织体系。
对活动的时间、形式和要求进行了安排，并成立了相应的反洗钱宣传活动领导小组。
接通知后，迅速成立了以主任为组长，全体员工为成员的反洗钱工作领导小组，与此同时，还积极争取地方政府对反洗钱工作的支持，全面加强与公安、其他金融机构等部门反洗钱工作的沟通、协调和配合，增进共识，形成合力。
二是通过现场及信息化手段展开专项检查，并以此进一步推动反洗钱工作。
针对在检查中暴露出的一些问题，及时提出整改措施并及时进行整改。
通过检查摸清情况，积累经验，锻炼了队伍，增强了做好反洗钱工作责任意识;三、周密实施，做到了宣传活动形式与内容统一。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
2023年反洗钱工作总结报告(四篇)反洗钱工作总结报告篇一一、我行近期严格根据反洗钱宣传的相关文件精神指示，对近来的反洗钱工作进展回头看，针对其中工作的的缺乏，加以整改完善。
1、对反洗钱制度的学习要求不流于形式，对制度学习要结合日常工作提高工作技能、提高反洗钱犯罪防范意识，对熟悉缺乏的制度着重学习。
并规划于10月份结合反洗钱宣传活动组织考试，使员工稳固反洗钱学问，增加反洗钱工作的技能。
2、对外宣传。
(1)结合我行反洗钱活动宣传活动，在宣传金融学问的同时结合反洗钱工作，在对外做金融入社区的活动的同时，加大对反洗钱的学问的宣传和普及，把反洗钱工作也作为金融学问宣传的一局部。
(2)、营业部反洗钱学问询问岗，在遇到客户询问时对:租借身份证、出售出租账户和银行卡、帮他人转账取现、帮忙他人处理犯罪所得等。
可能存在的反洗钱行为着重宣传，并通过讲案例等方式，使反洗钱活动生动立体起来，使客户对反洗钱更加浅显易懂。
近期的反洗钱工作取得了肯定的成效，但是也存在一些缺乏，对此必需进展整改完善：1加强与当地人民银行的联系，准时向当地人民银行报备相关反洗钱内掌握度。
2、严格客户身份识别，确保客户身份识别的各个环节信息登记全面完整，证件留存齐全有效。
3、进一步完善核心业务系统，确保客户信息登记完整。
4、加强对特别交易的人工分析识别，提高可疑交易上报质量。
通过整改完善，并结合反洗钱宣传活动，进一步提高了我行反洗钱工作力量。
反洗钱工作总结报告篇二根据《金融机构反洗钱监视治理方法(试行)》要求，现将我单位(含所辖分支机构)20xx年度反洗钱工作状况总结如下：20xx年，我们在县人民银行的正确领导下，持续完善反洗钱工作，脚踏实地，勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，把握必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的急迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击反洗钱活动。
为了做好反洗钱工作，我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财会部门设立反洗钱工作办公室。
(一)内掌握度建立和修订状况。
依据上级分行和人民银行工作要求，结合全行实际状况，我行反洗钱领导小组制定了反洗钱内掌握度，出台了《中国银行资溪分行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《中国银行资溪分行反洗钱工作考核方法(试行)》、《关于标准核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。
(二)机制设置状况。
一是我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财会部门设立反洗钱工作办公室，详细负责反洗钱工作的各项日常事务。
二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，同时配备了兼职人员负责反洗钱信息的采集和报告工作，形成了较为完善的反洗钱组织体系。
(三)技术保障状况。
通过支付清算系统对接的交易监测系统，对大额和可疑交易进展自动、准时的监测和记录。
同时系统能自动进展全方位、多角度的检索、汇总等操作。
消失特别交易，该程序能马上进入自动关注状态，并进展提示，使数据甄别分析智能化。
随着我行cbus系统的上线，反洗钱系统进展升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反洗钱系统进展新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的精确率，更为做好反洗钱系统建立打下坚实的根底。
(四)人员配备与资质状况。
报告本机构反洗钱工作岗位的人员配备，以及反洗钱岗位人员业务力量或业务资质状况。
(一)客户身份识别。
在单位开立结算账户时，严格把关，仔细审查五证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国(地)税税务许可证、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并具体询问了解客户有关状况，依据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其供应有效证明文件和资料，进展核对并登记。
对于开立个人代码信息，严格按实名制的有关规定审查有关资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进展核对，并登记其身份证件的姓名和号码进展业务操作，对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理。
对客户的身份信息变更时，严格要求重新识别客户。
(二)对高风险客户的特殊措施。
坚持进展对客户身份初次识别、持续识别和重新识别工作，根据要求进展客户风险等级划分，对初次划分了风险的客户实行了持续治理和调整措施，同时确保了半年一次对风险等级进展了调整。
对高风险客户实行了强化的尽职调查措施，并加强对其资金交易的监测。
(三)客户资料和交易记录保存。
我行严格根据规定的要求，对客户身份资料自业务关系完毕或者一次性教育记账当年计起至少保存5年。
对于交易记录，自交易记账计起至少保存5年。
(四)大额和可疑交易报告。
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不赐予现金支付。
我行坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进展查询和实时监控，并要求单位提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易、单位结算账户发生与个人结算账户之间单笔20万元以上的大额转账交易都换人复核支付手续的完备性;全部资金支付均由客户经理审核资金支付工程的真实性并签字确认。
我行对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保结算帐户帐户都能合规性地使用。
(五)对高风险业务的针对性措施。
非临柜型业务：一是加强柜台客户尽职调查的力度;二是加强对网上银行、atm等非面对面支付工具交易的治理措施;三是加强客户持续的身份识别措施;四是加强反洗钱内部掌握体系建立;五是加强保密治理，提高保密意识。
(六)开展反洗钱宣传状况。
一是参加宣传。
我行屡次参与了由县人民银行组织在政府广场或大型超市门前等地进行大的反洗钱宣传;二是自主宣传。
通过在我行门前悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反洗钱法》宣传，营造了浩大的反洗钱宣传声势，在肯定程度上增加了市民对反洗钱熟悉。
(七)组织反洗钱培训状况。
一是召开了由部门主管、客户经理和反洗钱工作兼职人员参与的反洗钱发动会，学习了《中华人民共和国反洗钱法》及人民银行有关文件精神，提高了对反洗钱工作的熟悉。
二是强化了临柜人员反洗钱方面学问的培训。
为确保切实将反洗钱工作落到实处，我们实行了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建立工作。
三是加强对开户企业财会人员的反洗钱学问培训和宣传，让他们了解当前国内外反洗钱形势，积极协作我们开展反洗钱工作。
四是参与了屡次由市行与县人民银行组织的反洗钱业务工作培训班。
(八)自主治理、检查与审计。
5月份吧和12月份市行对我行反洗钱内掌握度执行状况进展检查，同时我行4月和11月都开展了反洗钱内部审计，同时将检查和自查后的审计报告及反洗钱工作相关内容报送了县人民银行。
(一)帮助行政调查状况。
20xx年度我行仔细履行反洗钱义务，实时开展各项甄别，积极协作县人民银行和市分行开展反洗钱行政调查工作，并将调查资料及调查状况照实的按要求上报到县人民银行。
(二)承受现场检查及被惩罚状况。
20xx年度我行屡次承受县人民银行和市行的反洗钱现场检查，每一发生任何特别状况。
(三)工作报告及承受日常监管状况。
定期向县人民银行报送反洗钱工作报告;仔细落实县人民银行有关文件，不断进展客户身份持续识别与客户信息补录工作;仔细做好大额交易及可疑交易数据报送工作;仔细做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。
(四)担当其他重点任务状况。
担当人民银行或其分支机构反洗钱有关工作任务或调研任务状况，协作其他工作的状况。
(五)洗钱风险防控成果。
本机构取得的反洗钱案件、风险防控的积极成果。
(六)有无重大违规事项。
20xx年度我行没有发生一起重大违规事项。
一是柜台经办人员严格执行客户身份登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。
严格执行存款实名制的规定，不得开立匿名和假名账户。
严格执行现金治理制度，不得为身份不明的客户供应存款、结算等效劳;在为个人客户开立存款账户、办理结算时，应当要求其出示本人身份证件进展核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。
代理他人在银行机构开立存款账户的，应要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进展核对并予以登记;开立单位结算账户时，应审查其提交的开户资料，包括单位结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及有效身份证件的名称号码、开户证明文件、组织机构代码、住宅、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等。
二是事中监视岗位核查客户开户资料真实性、完整性;对发生过可疑资金交易的账户进展跟踪，收集账户交易资料，帮助柜台人员进展分析;催促并复查柜员反洗钱系统信息录入状况。
三是事后监视岗位集中审核治理账户资料，确保账户资料的合规性、完整性;负责对新开立账户资料的监视检查，对开户资料不全的账户进展通报并落实整改;敦促各行对单位结算账户进展年检，准时补充、完善、更新账户资料，对违规开立的账户准时予以撤销。
四是内控合规员是本机构反洗钱工作第一责任人。
负责组织本机构反洗钱工作的开展;负责反洗钱业务的检查、督办与整改落实，对存在问题的整改负第一责任。
几点建议：一是设立特地的反洗钱岗位，独立担当反洗钱职责，将具有较高素养和较强分析力量的人员充实到反洗钱岗位，直接对柜面人员供应的信息进展分析和识别，实施监视每一笔支付交易，切实构筑反洗钱的“第一道防线”。
二是建立金融机构联席会议制度。
各金融机构通过相互检查、相互学习、相互沟通等方式，取长补短，确保反洗钱各项工作职能在金融机构的有效履行。
三是通过高科技来讨论开发反洗钱软件和系统。
这个软件可以依据需要，自动进展全方位、多角度的检索、汇总等操作，使得反洗钱工作逐步标准化、科学化、数据化和网络化，并将金融认证中心体系与之对接，发觉有特别交易，反洗钱程序则马上进入自动关注、自动分析、自动认证状态，并提示反洗钱部门马上介入。
同时，人民银行应充分利用账户治理系统，力争通过此系统与组织机构代码治理、工商、公安、税务等部门的联网，帮忙商业银行确定客户的身份，并利用账户系统采集账户资料，为特别交易的识别供应根底信息。
把日常工作中事后监视变为实时的、无连续的监控，提高网上银行反洗钱的敏锐度、时效性和精确性。
四是采纳科技手段加强对洗钱行为的监测。
现阶段网上银行洗钱犯罪活动往往采纳高科技手段进展，传统的反洗钱手段已慢慢不能满意监控要求，迫切需要不断开发先进的反洗钱监控软件，建立与支付清算系统对接的交易监测系统，对大额和可疑交易进展自动、准时的监测和记录，使数据甄别分析智能化，使反洗钱工作逐步标准化、科学化，为特别交易的识别供应根底信息，提高网上银行洗钱活动的敏锐度、时效性和精确性，为打击网上银行洗钱犯罪供应有力的技术支持。