中国人寿保险股份有限公司的公司基本分析(word文档良心出品)

中国人寿保险股份有限公司的公司基本分析 1.1公司基本情况分析 （1）公司的基本概况 中国人寿保险股份有限公司(“中国人寿”或“本公司”)是中国最大的寿险公司，总部位于北京。作为《财富》世界 500 强和世界品牌 500 强企业——中国人寿保险（集团）公司的核心成员，本公司以悠久的历史、雄厚的实力、专业领先的竞争优势及世界知名的品牌赢得了社会最广泛客户的信赖，始终占据中国寿险市场的主导地位。中国人寿的前身与中华人民共和国同龄，是国内最早经营保险业务的企业之一。1949 年 10 月，中央政府批准组建了国内唯一的保险公司，由此开启了中国人寿的发展元年。2003 年，中国人寿保险公司成功改制重组为中国人寿保险（集团）公司，并独家发起成立中国人寿保险股份有限公司。2003 年 12 月 17 日、18 日, 中国人寿成功在纽约和香港上市，创造了 2003 年全球最大 IPO。2007 年 1 月 9 日中国人寿成功回归 A 股，在上海上市，成为首家在三地上市的金融保险企业。本公司注册资本为人民币 28,264,705,000 元。 多元的产品与服务 中国人寿是中国领先的个人和团体人寿保险、年金产品、意外险和健康险供应商，公司控股中国人寿养老保险股份有限公司，参股中国人寿财产保险股份有限公司，并逐步涉足于其它保险相关领域。 广泛的分销和服务网络 中国人寿拥有由保险营销员、团险直销人员以及专业和兼业代理机构组成的广泛分销和服务网络。 遍布全国的最广泛的分销网络 最大的代理人队伍 最多的直销人员 最广泛的代理网点 • 1,290,000 余名保险营销员 • • 60,000 余名团险直销人员 50,000 个银行保险渠道销售代理网点 • 174,000 名客户经理及保险规划师 无可比拟的客户服务网络 • 1.8 万个营业网点 • 2600 多家客户服务柜面 • 专职客服人员 • 全天候服务热线“95519”

广泛的客户基础 中国人寿拥有最广泛的客户基础，是中国最知名的保险品牌之一。截至 2016 年 6 月 30 日，中国人寿拥有约 2.31 亿份有效的长期个人和团体人寿保险单、年金合同及长期健康险保单。 是国内最大的机构投资者之一 中国人寿是国内最大的机构投资者之一，并通过控股的中国人寿资产管理有限公司成为中国最大的保险资产管理者。本公司持续优化投资布局，调整投资结构，力争取得良好的投资收益。截至 2016 年 6 月 30 日，本公司投资资产达人民币 24,044.233 亿元，较 2015 年年底增长 5.1%。 信用评级 穆迪投资给予中国人寿 Aa3 保险财务实力评级，评级展望为负面。中国人寿亦获得惠誉国际 A+的保险公司财务实力评级 (IFS) ，评级展望为稳定。标普确认对中国人寿保险公司“AA-”的长期本币交易对手信用评级和保险公司财务实力评级，评级展望为负面。 品牌美誉度不断提升 本公司连续 13 年入选《福布斯》“全球上市公司 2000 强”，2016 年位列第 49 位。 此外，以中国人寿保险股份有限公司为核心成员的中国人寿保险（集团）公司已连续 14 年入选《财富》“世界 500 强排行榜”，2016 年排名第 54 位，排名较去年（第 94 位）显著提升。在世界品牌实验室发布的 2016 年“中国 500 最具价值品牌”排行榜中，中国人寿品牌继续位列排行榜第 4 位，品牌价值人民币 2536.28 亿元，在保险行业中继续蝉联第一。知名财经杂志《The Asset》对本公司此前在境外核心二级资本债券的成功发行授予了“The Asset AAA 国家奖：中国年度最佳交易/中国年度最佳债券”和“The Asset AAA 区域奖：固定收益资产类最佳债券”两个重量级奖项。

公司愿景 立足公司实际，遵循寿险经营基本规律，积极探索实践中国人寿特色的寿险发展道路，保持中国寿险市场的领导者地位，向公司的战略目标：打造国际一流的寿险公司，不断迈进。

公司当前发展思路： 公司将坚持以创新驱动发展为总战略，以转型升级为 • 在业务策略上，保持业务平稳发展，坚持以发展主线，遵循“重价值、强队伍、优结构、稳增长、防风险” 长期性期交业务为主，注重实现业务结构平稳优 的经营思路，强化对标，促进转型升级，努力建设国际一化。 流寿险公司。 • 在产品策略上，坚持以发展传统型和分红型产品 加大销售转型力度。坚持价值导向，大力发展期交为重点，适度发展投连、万能型产品。 业务；大力发展保障型产品，促进产品多元化；坚 • 在渠道策略上，坚持以个人代理为主渠道，充分 持销售队伍扩量提质，提升队伍专业化管理水平；发挥银邮、团险等其他渠道的作用。 推进全渠道经营，提升综合销售成效。 • 在竞争策略上，继续坚持“积极进取”的市场竞 坚持市场导向，加强市场对标。改善大中城市竞争争策略，保持行业领先地位。 态势；扩大县域领先优势。 • 在区域发展策略上，采取“城乡并举”的区域发 加强资产负债管理，降低利率风险。优化资产配置展策略，实现城乡统筹发展。 结构，加大市场化委托力度；合理控制负债成本，广拓利源。 人寿保险（集团）公司占6%，中国人寿资产管理有限公司占4.8%,独立第三方占1.8%。 加快流程变革与新技术应用，培育发展新动能。加快推进新一代综合业务处理系统建设，聚焦客户体验和效能提升，推进销售、服务和运营模式转型。 （2）竞争对手分析 中国人寿保险公司的主要对手有：中国平安保险公司、中国太平洋保险公司。包括中国人寿保险公司在内的这三家保险公司在总过寿险市场占有90%以上的市场份额。这两家公司是中国人寿保险公司的主要竞争对手。 中国平安保险（集团）股份有限公司（以下简称“中国平安”，“公司”，“集团”）于1988年诞生于深圳蛇口，是中国第一家股份制保险企业，至今已发展成为融保险、银行、投资三大主营业务为一体、核心金融与互联网金融业务并行发展的个人金融生活服务集团之一。公司为香港联合交易所主板及上海证券交易所两地上市公司，股票代码分别为2318和601318。

中国平安致力于成为国际领先的个人金融生活服务提供商，坚持“科技引领金融，金融服务生活”的理念，通过“综合金融+互联网”和“互联网+综合金融”两个模式，聚焦“大金融资产”和“大医疗健康”两大产业，围绕保险、银行、资产管理、互联网金融四大板块，为客户创造“专业，让生活更简单”的品牌体验，获得持续的利润增长，向股东提供长期稳定的价值回报。在用户、客户及迁徙方面，持续以客户为中心，为客户提供完善的金融服务， 以实现“一个客户、一个账户、多项服务、多个产品”为目标，积极推进用户、客户间的迁徙。核心金融业务方面，向客户提供专业的一站式金融服务，并利用互联网升级综合金融模式，扩大服务范围，提升服务效率和体验。在互联网金融业务方面，围绕用户的“医、食、住、行、玩”需求，不断完善线上平台，提供多种服务和产品，将金融嵌入线上生活服务。

中国平安是国内金融牌照最齐全、业务范围最广泛、控股关系最紧密的个人金融生活服务集团。平安集团旗下子公司包括平安寿险、平安产险、平安养老险、平安健康险、平安银行、平安信托、平安证券、平安大华基金，涵盖金融业各个领域，已发展成为中国少数能为客户同时提供保险、银行及投资等全方位金融产品和服务的金融企业之一。此外，经过多年的部署和努力，2015年平安互联网业务蓬勃发展，互联网用户规模高速增长。截至2015年12月31日，平安互联网用户规模约2.42亿，较年初增长75.9% ；互联网金融公司的用户规模近1.83亿。

中国平安拥有87万名寿险销售人员和约27.5万名正式雇员。截至2015年12月31日，集团总资产达4.77万亿元，归属母公司股东权益为3,342.48亿元。从保费收入来衡量，平安寿险为中国第二大寿险公司，平安产险为中国第二大产险公司。

中国平安在2015年《福布斯》“全球上市公司2000强”中名列第32位；美国《财富》杂志“全球领先企业500强”名列第96位，并蝉联中国内地非国有企业第一；除此之外，在英国WPP集团旗下Millward Brown公布的2016“BrandZTM最具价值中国品牌100强”及“全球品牌100强”中，分別排名第9位及第68位；在全球最大的品牌咨询公司Interbrand发布的“最佳中国品牌排行榜”中，名列第六位，并蝉联中国保险业第一品牌。

中国平安是中国金融保险业中第一家引入外资的企业，拥有完善的治理架构，国际化、专业化的管理团队。公司一直遵循对股东、客户、员工、社会和合作伙伴负责的企业使命和治理原则，在一致的战略、统一的品牌和文化基础上，确保集团整体朝着共同的目标前进。通过建立完备的职能体系，清晰的发展战略，领先的全面风险管理体系，真实、准确、完整、及时、公平对等的信息披露制度，积极、热情、高效的投资者关系服务理念，为中国平安持续稳定的发展提供保障。

中国平安秉承“专业创造价值”的文化理念，在为股东、员工、客户创造价值的同时，也积极履行企业的社会责任，追求与各利益相关方的合作双赢，共同进步。公司多年来在教育慈善、环境保护及志愿者服务等公益事业中持续投入，深耕发展，运用互联网平台将公益提升到3.0时代，积极回应社会热点问题，引导员工、客户和公众共同参与社会公益活动。公司因此获得广泛的社会褒奖：连续十四年获评“中国最受尊敬企业”称号，连续九年荣获“最具责任感企业”赞誉，多次荣获国际环保大会颁发的“国际碳金奖”。 整体战略： •坚持科技引领金融，金融服务生活的理念，推动核心金融业务和互联网金融业务共同发展，成为国际领先的个人金融生活业务提供商； •打造“一个客户、一个账户、多个产品、一站式服务”的综合金融服务平台，推动交叉销售；