企业风险管理的手册范本
风险管理操作手册
风险管理操作手册第一章风险管理概述 (2)1.1 风险管理基本概念 (2)1.1.1 风险的定义与特征 (2)1.1.2 风险管理的定义与目标 (3)1.1.3 风险管理对项目的重要性 (3)1.1.4 风险管理对企业的重要性 (3)第二章风险识别 (4)第三章风险评估 (5)1.1.5 概述 (5)1.1.6 风险评估流程 (5)1.1.7 定性评估方法 (6)1.1.8 定量评估方法 (6)1.1.9 综合评估方法 (6)第四章风险分类与分级 (7)1.1.10 按照风险的性质划分 (7)1.1.11 按照产生风险的环境划分 (7)1.1.12 按照风险发生的原因划分 (7)1.1.13 按照风险致损的对象划分 (7)1.1.14 按照风险程度分级 (8)1.1.15 按照风险可控性分级 (8)1.1.16 按照风险紧急程度分级 (8)第五章风险应对策略 (8)第六章风险管理计划 (9)1.1.17 制定风险管理计划的必要性 (10)1.1.18 风险管理计划的内容 (10)1.1.19 风险管理计划的启动 (10)1.1.20 风险管理计划的具体实施 (10)1.1.21 风险管理计划的监督与反馈 (11)第七章风险监测与预警 (11)1.1.22 概述 (11)1.1.23 定量监测方法 (11)1.1.24 定性监测方法 (11)1.1.25 概述 (12)1.1.26 风险预警指标体系 (12)1.1.27 风险预警流程 (12)1.1.28 风险预警技术应用 (12)第八章风险应对措施 (13)1.1.29 风险识别与评估 (13)1.1.30 风险应对策略 (13)1.1.31 风险应对措施的具体制定 (13)1.1.32 组织保障 (13)1.1.33 制度保障 (14)1.1.34 技术保障 (14)1.1.35 监测与评估 (14)第九章风险管理组织与责任 (14)1.1.36 概述 (14)1.1.37 组织架构构成 (14)1.1.38 组织架构职责划分 (15)1.1.39 概述 (15)1.1.40 责任分配原则 (15)1.1.41 具体责任分配 (16)第十章风险管理信息系统 (16)1.1.42 引言 (16)1.1.43 风险管理信息系统的定义与功能 (16)1.1.44 风险管理信息系统的建设步骤 (17)1.1.45 风险管理信息系统在企业的应用领域 (17)1.1.46 风险管理信息系统在企业的实际应用 (17)第十一章风险管理培训与文化建设 (18)1.1.47 培训目的 (18)1.1.48 培训内容 (18)1.1.49 培训方式 (18)1.1.50 文化建设目标 (18)1.1.51 文化建设内容 (19)1.1.52 文化建设途径 (19)第十二章风险管理审计与评价 (19)1.1.53 审计目的 (19)1.1.54 审计内容 (19)1.1.55 审计方法 (20)1.1.56 评价目的 (20)1.1.57 评价内容 (20)1.1.58 评价方法 (21)第一章风险管理概述1.1 风险管理基本概念1.1.1 风险的定义与特征（1）风险的定义风险是指未来结果的不确定性，可能带来损失或不良后果的一种潜在可能性。
全面风险管理手册
全面风险管理手册.2.2.3监督风险管理委员会和各职能部门的风险管理工作；2.2.4审定重大风险事件的处理方案，决策重大风险管理事项；2.2.5定期评估全面风险管理工作的有效性。
XXX是集团公司全面风险管理工作的执行机构，由总经理担任主席，风险管理分管领导、风险管理主管部门负责人、其他职能部门负责人等组成。
其主要职责包括：2.3.1制定企业全面风险管理工作规划和方案；2.3.2监督和指导各职能部门的风险管理工作；2.3.3审定重大风险管理方案和重大风险事件的处理方案；2.3.4定期评估企业风险管理工作的有效性。
2.4总经理是集团公司全面风险管理工作的具体负责人，主要职责包括：2.4.1组织实施企业全面风险管理工作；2.4.2制定企业风险管理制度和规章；2.4.3组织开展风险管理培训和宣传工作；2.4.4定期向董事会和风险管理委员会报告企业全面风险管理工作情况。
2.5风险管理分管领导（总法律顾问）是集团公司全面风险管理工作的具体负责人，主要职责包括：2.5.1负责制定企业风险管理策略和重大风险管理解决方案；2.5.2组织实施企业风险管理工作；2.5.3监督和指导各职能部门的风险管理工作；2.5.4定期向风险管理委员会报告企业全面风险管理工作情况。
2.6风险管理主管部门是集团公司全面风险管理工作的具体承担部门，主要职责包括：2.6.1制定和实施企业风险管理制度和规章；2.6.2组织开展风险管理培训和宣传工作；2.6.3监督和指导各职能部门的风险管理工作；2.6.4定期向风险管理委员会报告企业全面风险管理工作情况。
3全面风险管理工作流程3.1风险管理工作流程包括风险识别、风险评估、风险控制、风险监控和风险应对等环节。
3.2风险识别是指对企业内外部环境中存在的风险进行识别和分析，建立风险清单。
风险评估是指对识别出的风险进行评估和分类，确定风险等级。
风险控制是指对风险进行控制和管理，制定控制措施和方案。
风险监控是指对已控制的风险进行监控和跟踪，及时发现和处理风险。
风险管理控制手册【范本模板】
８。5业主主体资格消灭导致质保金无法收回……………………………………37
第九章纠纷处理
9。1不及时主张债权………………………………………………………………38
9.2采取法律手段解决争议，但证据不足或不利………………………………38
６.3提交的竣工验收资料不完整…………………………………………………3０
6.4发包人为拖延结算和付款，不及时组织竣工验收…………………………3１
6.5竣工验收后，未及时和规范地办理工程移交手续…………………………31
第七章ﻩ工程结算
7.１不及时向发包人提交竣工结算报告…………………………………………32
2．９允许个人或其他组织以公司名义对外投标…………………………………9
２。10项目中标后招标人实施指定分包等改变中标结果的行为 ………………9
第三章ﻩ合同签订
3.1签约相对方不具备相应资质或无签约资格…………………………………11
3.2施工合同条款内容不完整……………………………………………………11
风险识别是风险评估和应对的前提.在公司主营业务经营管理过程中,业务承接、合同签订、分包、施工过程、竣工验收、工程结算、
工程保修和纠纷处理等各阶段，如果预防和控制不好，都有可能给公
司带来相应损失.我们认为，风险主要与公司内部管理水平、管理程序、运作机制、合同履行控制等有关,有较强的可防性和可控性,如果有较强的法律意识和有效的控制措施，做到事前预见、事中控制、事后补救,将为公司带来相应的管理效益,而这也是我们编制本手册所追求的目标。
９。3证据资料组织不力导致诉讼过程中逾期举证………………………………３８
9。4诉讼过程中对司法鉴定程序配合不力导致败诉……………………………39
全面风险管理手册【范本模板】
保利建设集团有限公司全面风险管理手册二0一三年十二月第一章总则1。
1编制目的本手册作为保利建设集团有限公司（以下简称“公司”)开展全面风险管理工作的指导性文件，旨在通过建立并运行系统的风险管理机制（即全面风险管理体系）,提升公司风险管理水平，有效防范、化解，并合理承担或利用所面临的风险，简化管理行为、整合管理资源、降低管理成本、提高管理效率的目的，在公司管理各项系统进行有效整合促进公司持续、健康、稳定发展，为公司实现既定目标提供充分的保障。
1。
2依据国资委《中央企业全面风险管理指引》《国资委2013年度中央企业全面风险管理报告（模板）》、财政部等五部委《企业内部控制基本规范》(财会[2008]7 号）财政部等五部委《企业内部控制配套指引》（财会[2010］11 号) 《中国保利公司全面风险管理手册》GB/T 2453—2009《风险管理原则与实施指南》；ISO31000：2009《风险管理原则和指导方针》GB/T19001-2008/ISO9001：2008 质量管理体系；GB/T50430 工程建设施工企业质量管理规范；GB/T50380: 2006 工程建设设计企业质量管理规范GB/T24001-2004/ISO14001：2004 环境管理体系OHSMS18000；GB/T28001-2011：职业健康安全管理体系1。
3适用范围本手册适用于公司范围内,所有人员应当遵循手册要求，开展全面风险管理工作。
本手册对控股子公司具有指导意义，各控股子公司应根据本手册的基本框架，结合自身特点参照实施，开展全面风险管理工作。
1.4手册的颁布本手册于2013年月经公司董事会审议批准后颁布，自颁布之日起生效.1.5手册维护本手册由风险管理委员会委托有关职能部门负责进行日常维护和更新.当对手册内容进行重大调整时，需经过相关程序审批。
第二章全面风险管理概述2。
1全面风险管理的定义公司的活动都包含着一定程度的风险，而风险往往同机遇并存,没有风险就没有机遇和成功.因此，并非所有的风险都对企业有害，都应当被消除。
企业汇率风险管理手册(基础篇)
企业汇率风险管理手册(基础篇)一、前言汇率波动对企业经营活动有着重要的影响，不同的汇率变动可能导致企业财务状况和利润水平的波动。
为了降低汇率波动给企业带来的不利影响，必须制定有效的汇率风险管理策略，并建立相关的管理机制。
本手册旨在为企业提供一套基本的汇率风险管理指南，帮助企业更好地应对汇率波动带来的风险。
二、汇率风险概述1. 汇率风险的定义汇率风险是指由于汇率变动而导致企业财务状况、现金流或盈利水平发生波动的风险。
汇率波动可能导致企业在国际贸易、跨境投资或外币融资中出现损失，严重影响企业的经营稳定性和盈利能力。
2. 汇率风险的来源汇率风险主要来源于企业与国际市场的交易和资金往来，包括进出口贸易、外币融资、跨境投资等活动。
不同货币之间的汇率波动可能对企业的货币资产、负债、收入和成本产生影响，构成汇率风险。
3. 汇率风险的特点汇率风险具有不确定性、突发性和全球性的特点，汇率波动受多种因素影响，包括宏观经济因素、政治因素、自然灾害等，企业在面对汇率风险时需要具备灵活应对的能力。
三、汇率风险管理原则1. 理性决策企业在面对汇率风险时，应该基于充分的市场信息和风险评估进行决策，避免盲目跟风或投机行为。
2. 多元化管理企业可通过多种方式进行汇率风险管理，包括远期外汇合同、货币期权、外币债务对冲等，并采取多元化的方式降低汇率波动的风险。
3. 风险评估和控制企业需建立完善的汇率风险评估模型，对可能受到汇率波动影响的业务进行评估和控制，及时采取相应的对冲措施。
四、汇率风险管理工具1. 远期外汇合同远期外汇合同是企业用于锁定未来一定期限内的汇率的工具，通过签订远期合同，企业可以锁定未来的外汇资金需求或收入，降低汇率波动带来的风险。
2. 货币期权货币期权是企业购买或出售货币的权利，可以用于在未来一定期限内根据汇率变动情况灵活地选择是否执行外汇交易，降低汇率波动带来的损失。
3. 外币债务对冲企业可以通过外币债务对冲来降低汇率风险，包括利用外汇衍生品等工具对外币债务进行对冲，降低汇率波动对债务负担的影响。
风险管理手册
风险管理一、企业风险种类1.市场风险市场变数极多, 因市场突变、人为分割、竞争加剧、通货膨胀或紧缩、消费者购置力下降、原料采购供应等而事先未预测到旳风险, 导致市场份额急剧下降, 或出现反倾销、反垄断指控。
2.产品风险因企业新产品、服务品种开发不对路, 产品有质量和缺陷问题, 产品陈旧, 或更新换代不及时等导致旳风险。
3.经营风险由于企业内部管理混乱、股东撤资、资产负债率高、资金流转困难、三角债困扰、资金回笼慢、资产沉淀, 导致资不抵债或亏损旳困境。
4.投资风险各类投资项目论证不力、收益低下亏损、股东间不合作或环境变化导致项目失败。
5.外汇风险因外汇汇率波动而使以外币计价旳企业资产与负债价值上涨或下降。
6.人事风险企业对董事、监事、经理和管理人员任用不妥, 无充足授权, 或精英人才流失, 无合格员工, 员工大面积（集体）辞职导致损失。
7.体制风险企业因选择企业制度、法人治理构造、组织体系、鼓励机制不妥而运作困难或内耗增大, 或企业期限届满而面临解散清算。
8.购并风险企业旳股权发生变化或转移, 而引起善意或恶意旳收购和企业间旳合并。
9.自然灾害风险因自然环境恶化、地震、洪水、火灾、台风、暴雨、沙暴、雪暴、天文异变、交通事故、危险品泄漏、环境污染、地质（地基）变动等导致损失。
10.公关危机企业因多种原因, 如产品质量不合格、劳资纠纷、法律纠纷、重大事故案被公众媒体曝光, 而使企业公信力和美誉度急剧下降。
11.政策风险因政府法律、法规、政策、管理体制、规划旳变动, 税率、利率变化或行业专题整改, 加入世贸组织、双边或多边贸易摩擦等导致旳影响。
12.外交风险我国与其他国之间政治、外交关系旳恶化, 导致正常经贸和技术合作旳中断或终止。
二、风险决策类型三、风险处置措施设计系列组合措施, 把企业风险总损失减少到最低程度。
1.回避风险对某些风险过大旳方案应加以回避。
如:——拒绝与不守信用旳厂商业务往来。
——新产品在试制阶段发现诸多问题而坚决停止试制。
风险管理手册范本
风险管理手册范本一、风险管理手册范本1. 引言风险管理是组织中至关重要的一项工作，它旨在识别、评估和应对各种内外部风险，以确保组织顺利运营并实现其目标。
本风险管理手册旨在提供一个范本，帮助组织建立系统化的风险管理体系。
2. 目的本手册的目的在于向组织各级管理者提供相关指导，以确保风险管理工作获得持续有效的支持和实施。
通过遵循本手册的指南，组织能够更好地理解、识别和评估风险，并采取适当的控制措施。
3. 范围本手册适用于整个组织，包括所有业务部门和职能部门。
所有员工都有责任遵守本手册中的风险管理政策和流程。
4. 风险管理框架（1）风险识别- 风险分类：将风险按照不同的类别进行分类，例如战略风险、操作风险、市场风险等。
- 风险源头分析：识别潜在的风险源头，包括内部和外部因素。
- 列出风险清单：将各类风险按照优先级进行排序，并编制风险清单。
（2）风险评估- 风险定性评估：通过对风险的特性和影响进行评估，确定其可能性和严重程度。
- 风险定量评估：利用适当的工具和方法，对风险进行定量分析，以评估其潜在影响。
- 制定风险评估报告：将风险评估结果进行汇总和总结，生成风险评估报告。
（3）风险控制- 风险控制策略：根据风险评估结果确定相应的风险控制策略，包括避免、转移、减轻和接受等。
- 制定行动计划：针对每个风险控制策略，制定相应的行动计划，并明确责任人和时间节点。
（4）风险监控与反馈- 监控风险指标：选择适当的风险指标，对风险进行实时监控和跟踪。
- 定期风险审查：定期对风险进行审查，确保风险控制措施的有效性。
- 收集风险信息：建立风险信息收集和反馈机制，及时获取有关风险的信息。
5. 应急响应和恢复- 制定应急响应计划：在面对紧急事态时，制定应急响应计划，明确各级人员的职责和行动步骤。
- 恢复措施：灾难发生后，采取适当的恢复措施，尽快恢复组织运营。
- 验证和修订：定期验证应急响应计划的有效性，并根据实际情况对其进行修订和更新。
风险管理手册
风险管理手册第一章：引言风险是企业不可避免的伴随者，有效的风险管理是企业可持续发展的关键。
本手册旨在帮助企业建立并实施一套完整的风险管理体系，以减少风险对企业经营和发展的不利影响。
本章将介绍风险管理手册的目的、适用范围和组织结构。
1.1 目的本风险管理手册的目的是为了帮助企业确立风险管理的原则、政策和程序，明确各级管理层的职责和权力，并提供有关信息和指导，以便组织能够识别、评估和应对可能对企业目标实现造成负面影响的风险。
1.2 适用范围本手册适用于本企业所有部门和层级的员工，包括全职、兼职和临时工。
1.3 组织结构本风险管理手册由以下几个组成部分构成：1) 风险管理政策：明确企业对风险管理的内外部承诺和期望。
2) 风险管理框架：描述企业的风险管理体系和流程。
3) 风险管理职责和权限：明确各级管理层和员工在风险管理中的责任和权限。
4) 风险识别和评估：介绍企业风险识别和评估的方法和工具。
5) 风险应对和控制：说明企业对已识别的风险进行应对和控制的步骤和措施。
6) 风险监控和审查：描述企业对风险管理工作进行监控和审查的机制和程序。
第二章：风险管理政策风险管理政策是企业对风险管理的宗旨和原则的正式陈述。
本章将介绍本企业的风险管理政策。
2.1 宗旨本企业致力于通过建立和实施有效的风险管理体系，识别、评估和应对可能对企业目标实现造成的风险，以保护企业利益，提高经营绩效，确保可持续发展。
2.2 原则本企业风险管理的原则包括但不限于以下内容：1) 风险识别和评估应基于全面、准确的信息和数据。
2) 风险应对和控制应采取适当的措施，确保在合理成本范围内管理风险。
3) 风险管理应与企业战略和目标相一致。
4) 风险管理应透明、公正，确保各方的利益得到合理保护。
5) 风险管理应与相关法规和规范相一致，确保企业合规经营。
第三章：风险管理框架风险管理框架是指本企业建立的一套用于管理风险的体系和流程。
本章将介绍本企业的风险管理框架。
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企业风险管理的手册范本第一章：介绍
企业风险管理是一种重要的管理方法，它旨在识别、评估和处理企业所面临的各种风险。
本手册将为企业提供一个详细的风险管理指南，帮助企业有效应对潜在风险，并采取适当的措施降低风险对企业运营的不利影响。
第二章：风险管理原则
2.1 企业风险管理目标
- 保护企业资产和利益
- 确保企业的可持续经营
- 提高企业决策的准确性和可靠性
2.2 风险管理程序
- 风险识别与评估
- 风险控制与应对
- 风险监测与报告
第三章：风险识别与评估
3.1 风险识别
- 内部风险：人力资源管理、财务管理、信息技术等
- 外部风险：市场竞争、法律法规变化、自然灾害等3.2 风险评估
- 风险概率与影响的评估
- 风险等级的确定与分类
第四章：风险控制与应对
4.1 风险控制策略
- 风险规避：通过各种手段避免风险的发生
- 风险转移：购买保险或签署合同将风险转移给其他方 - 风险减轻：采取措施降低风险的概率或影响
- 风险接受：对某些风险进行接受并制定应对方案
4.2 风险应对措施
- 制定详细的风险管理计划
- 建立完善的内部控制体系
- 加强员工培训与意识提升
- 定期检查与审计风险管理实施情况
第五章：风险监测与报告
5.1 风险监测
- 定期对已识别的风险进行监测
- 建立风险指标和监控系统
- 及时更新风险信息和数据
5.2 风险报告
- 撰写风险报告，并及时上报给相关部门和管理层
- 报告内容包括风险概述、风险评估、风险控制措施等
- 帮助管理层了解企业的风险状况和处理进展
第六章：总结与展望
企业风险管理是企业管理中不可或缺的一环，它的目标是为了保护企业免受风险的侵害，并提供良好的运营环境。
通过本手册的参考，企业可以建立起完善的风险管理体系，并采取适当的风险控制措施，从而降低可能发生的不利风险对企业的影响。
风险管理需要全员参与，不断完善和提升，以适应变化多样的经营环境。
注意：本手册为风险管理的指导性文件，具体执行和实施中需根据企业实际情况进行调整和制定。