专项融券开通条件 -回复
2010年证券从业资格考试成绩查询入口最新考试题库(完整版)
1、个人申请保荐代表人资格上交的保荐机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函应由其（）签字。
A．董事长B．总经理C．经理D．主任2、证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构申请从事上市公司并购重组财务顾问业务资格，应当提交的文件包括（）。
A．申请报告B．营业执照复印件和公司章程C．营业执照原件D．经具有从事证券业务资格的会计师事务所审计的公司最近3年的财务会计报告3、期货是现在进行买卖，但是在将来进行交收或交割的标的物，这个标的物可以是（）。
A．黄金B．原油C．农产品D．金融工具4、财务顾问及其财务顾问主办人应当严格履行保密责任，不得利用职务之便买卖相关上市公司的证券或者牟取其他不当利益，并应当督促（）严格保密，不得进行内幕交易。
A．委托人的高级管理人员B．委托人的董事C．委托人的监事D．委托人5、股份有限公司的董事会成员可以是（）人。
A．5B．15C．20D．256、有限责任公司的监事会行使的职权包括（）。
A．检查公司财务B．当董事和高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事和高级管理人员予以纠正C．对发行公司债券作出决议D．向股东会会议提出提案7、证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循（）原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。
A．自愿B．平等C．诚实信用D．公平8、证券公司必须将证券自营业务与证券经纪业务、资产管理业务、承销保荐业务及其他业务分开操作，建立防火墙制度，确保自营业务与其他业务在（）方面严格分离。
A．人员B．账户C．信息D．资金9、证券公司必须将证券自营业务与证券经纪业务、资产管理业务、承销保荐业务及其他业务分开操作，建立防火墙制度，确保自营业务与其他业务在（）方面严格分离。
A．人员B．账户C．信息D．资金10、下列选项中，属于证券投资基金销售人员的有（）。
A．基金销售机构总部从事基金销售业务管理的人员B．部门基金业务负责人C．基金销售机构从事基金宣传推介活动的人员D．基金销售机构从事基金理财业务咨询的人员11、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股东会行使的职权有（）。
金融行业机构盈利模式分析
金融机构盈利模式及作用第二部分机构分析一、银行赢利点：利差（批发业务），产品代理费（中介、零售业务），私人银行业务（新）。
混业经营之后，盈利模式必须改变。
发展方向：私人银行、投行业务国有银行和股份制银行区别：业务重点不同，赢利点不同影响：主要以利率、准备金率影响为主。
其中，准备金率上调，流动货币减少，融资难度加大，反之。
特别说明：银行贷款。
抵押贷款、授信、担保、小额贷款。
特例：银联商业模式创新，两头赚钱，比银行更强势，利润率更高，资产更轻。
二、保险赢利点：承保收益（赔付风险）、投资收益。
混业经营之后，开展投行业务、银行业务、直投业务。
行业现状：承保不赚钱，甚至零利润拉客户，以投资收益来补充，风险很大。
发展方向：跨业经营，直投三、证券公司赢利点：经纪业务、投行业务、中介业务，新增直投、融资融券、中小企业集合债私募债等行业现状：佣金价格战打疲惫，重点竞争机构业务和投行业务发展方向：投行业务、直投业务四、期货公司（接触不会太多）赢利点：单一经纪佣金行业现状：长期以来，期货公司单一的经纪业务盈利模式引发了行业内的不正常现象。
归结起来，主要有手续费大战、人才挖角、代客理财、从业人员违规炒期货、投资者对敲交易等。
如今中国期货市场处在发展和创新的关键时期，以往单一的盈利模式将引发变革，虽然这需要一个艰难长期的过程。
到那时，期货业这些乱象或许会不复存在。
五、投资公司（指正规公司）赢利点：提供投资咨询来收费会员费，有的出售股票、基金、外汇等软件来运转，还有的是提供教育培训的。
总之，他们提供的服务都是不太一样的。
你的产品或者服务往往决定了你的公司的运作方式和盈利方法。
行业现状：乱，保险营销模式居多发展方向：专项基金，PE VC化（投前期，不以上市为唯一退出渠道）赢利点：债券承销、财务顾问、咨询等属于纯粹中介业务、自营（自有资产的投资、贷款、担保等）；代保管等其它业务行业现状：以银行代销为主，相对安全，利率相对较低。
中国邮政储蓄银行广东省分行-客户身份识别身份资料和交易记录保存管理细则试行
附件：中国邮政储蓄银行广东省分行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理实施细则（试行）第一章总则第一条为了预防洗钱和恐怖融资活动，落实风险为本的反洗钱工作理念，完善我行客户身份识别制度，建立有效的客户洗钱风险等级划分管理体系，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号）、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令〔2007〕第2号）（以下简称《管理办法》）以及《中国邮政储蓄银行客户识别客户身份资料和交易记录保存管理办法及操作规程》制定本实施细则。
第二条本实施细则适用于广东省分行辖内办理邮政金融业务的各类网点和机构。
第二章职责和分工第三条各业务条线（部门）应按照各自职责密切配合、分工合作落实客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存工作。
（一）风险合规部门1．负责组织落实监管机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存管理规定。
2．负责牵头组织、督促本行客户身份识别及客户交易资料保存工作的开展。
3．负责对本行客户身份识别及客户交易资料保存工作进行指导、监督。
（二）个人、公司、信贷、会计结算等部门1．负责制定、实施和检查与本部门业务相关的客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存管理制度、操作流程和岗位职责，并开展相关业务培训。
2．及时向风险合规部反映本部门业务中与客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存情况、问题及建议。
3．其他客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存工作。
公司业务管理部分按照公司业务部与会计结算部的职责分工处理。
（三）渠道管理部门1．对我行通过各种交易渠道（包括但不限于网点、电话银行、网上银行）落实客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存管理制度情况进行监测。
2．对非柜台交易实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
证券资格从业考试答题注意事项理论考试试题及答案
1、证券经纪商是证券市场的中坚力量，其作用主要表现在（）。
A．充当证券买卖的媒介B．提供咨询服务C．直接买卖证券D．擅自改变委托人的意愿2、我国现行的证券市场法律主要有（）。
A．《关于首次公开发行股票试行询价制度若干问题的通知》B．《中华人民共和国证券法》C．《中华人民共和国证券投资基金法》D．《证券发行上市保荐制度暂行办法》3、虚假陈述和信息误导的行为人主要包括（）。
A．国家工作人员B．证券交易所从业人员C．证券业协会工作人员D．新闻传播媒介从业人员4、证券公司设立时，其业务范围应当与其（)相适应。
A．内部控制制度B．合规制度C．人力资源状况D．财务状况5、下列选项中，属于证券公司建立健全证券经纪业务客户管理与客户服务制度的是( ）。
A．建立健全客户适当性管理制度，为客户提供适当的产品和服务B．建立健全客户交易安全监控制度，保护客户资产安全C．建立健全客户账户管理制度D．建立健全客户投诉处理制度,妥善处理客户投诉和与客户的纠纷6、限定性集合资产管理计划资产应当主要用于投资（）和其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品.A．国债B．在证券交易所上市的企业债券C．股票型证券投资基金D．国家重点建设债券7、证券公司参与区域性市场，应守法合规，遵守区域性市场相关管理规定和业务制度,遵循（）原则，并做好风险控制工作.A．公开B．平等C．自愿D．诚实信用8、国务院证券监管机构对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况进行检查时，有权采取的措施包括（)。
A．询问证券公司的董事、监事、工作人员，要求其对有关检查事项作出说明B．进入证券公司的营业场所检查C．查阅、复制与检查事项有关的文件、资料D．检查证券公司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料9、对于证券交易所的从业人员故意提供虚假资料，伪造、变造或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券的，可采取的处罚措施有（）。
A．取消从业资格B．处以3万元以上20万元以下的罚款C．属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分D．构成犯罪的，依法追究刑事责任10、下列选项中，属于《证券风险处置条例》规定的主要风险处置措施的有( ）。
2023年证券从业之证券市场基本法律法规每日一练试卷A卷含答案
2023年证券从业之证券市场基本法律法规每日一练试卷A卷含答案单选题（共30题）1、申请合格境内机构投资者参与境外投资，应经中国证监会审批，具备最近（）年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。
A.5B.4C.3D.2【答案】 C2、以下符合公司首次公开发行新股的条件的是（）A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④【答案】 D3、上市公司存在下列哪种情形，证券交易所可以暂停其股票上市交易（）。
A.①②④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】 B4、（2017年真题）证券公司应当自每一会计年度结束之日起（）个月内，向国务院证券监督管理机构报送年度报告。
A.1B.3C.4D.6【答案】 C5、保荐代表人出现（）情形且在情节特别严重的情况下，中国证监会可撤销其保荐代表人资格。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 A6、上市公司并购重组活动涉及公开发行股票的，应当按照有关规定聘请具有（）资格的公司从事相关业务。
A.证券自营B.证券经纪C.证券资产管理D.保荐【答案】 D7、根据《证券法》，下来关于公告发行证券的说法，正确的有（）。
A.I、II、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.III、IV【答案】 B8、中国证监会及其派出机构可以根据审慎监管原则，要求财务顾问提供已按照《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》的规定履行尽职调查义务的证明材料、工作档案和工作底稿，并对财务顾问的（）等方面进行非现场检查或者现场检查。
A.①②③④B.①③④C.②③④D.①②③【答案】 D9、退伙，是指合伙企业存续期间，合伙人因特定情形发生而退出合伙企业，失去合伙人资格的法律事实或法律行为。
实践中，退伙的情形不包括（）。
A.法定退伙B.除名退伙C.事实退伙D.自愿退伙【答案】 C10、本题考查金融债券发行与承销信息披露的有关规定。
经中国人民银行核准发行的金融债券的，发行人应于每期金融债券发行前3个工作日披露募集说明书和发行公告。
湖北021年8月合规反洗钱测试
湖北2021年8月合规反洗钱测试1、建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（） [单选题]A、符合依法经营内在需要B、符合接受外部监管要求C、是金融业安全的保障基础D、是参与国际竞争的唯一要求(正确答案)2、（）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。
[单选题]A、2003年B、2007年C、2012年(正确答案)D、2013年3、客户洗钱风险分类管理目标不包括（）。
[单选题]A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B、对所有客户采取不变的识别程序(正确答案)C、提交预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据4、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。
在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自其他国家（地区）的客户。
[单选题]A、高于(正确答案)B、略高于C、低于D、略低于5、下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是（） [单选题]A、以防为主B、打防结合C、密切协作D、积极主动(正确答案)6、取得执业证书的人员，连续（）年不在机构从业的，由协会注销其执业证书；重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书 [单选题]A、三(正确答案)B、五C、七D、十7、证券公司为客户办理开户，应当遵循合法、自愿、审慎原则，审核客户身份的（），确保客户资料真实、准确和完整 [单选题]A、有效性B、真实性(正确答案)C、完整性D、统一性8、证券公司设立、收购或者撤销分支机构，应当向（）证监局备案。
[单选题]A、总部所在地B、中国证监会C、分支机构所在地(正确答案)D、总部所在地及分支机构所在地9、全国股转公司设立摘牌证券非公开电子化转让服务专区（以下简称摘牌证券服务专区），为在全国股转系统终止挂牌，且股东人数超过（）人的公司提供股份转让服务和信息披露服务。
证券合规工作计划范文
证券合规工作计划范文证券合规工作计划范文一第一部分度总体目标________年我营业部的重点工作方向围绕这三项工作重点，我营业部将狠抓业务合规工作，控制业务风险，提高业务服务质量，加强理财人员的业务培训，提高人员业务素质，做好投顾和客服的转型工作，打造营业部的.专属理财服务品牌。
此外做好IB业务和融资融券业务上线的准备工作和培训工作。
加强费用支出管理，加强各部门业务创新力度和执行力。
大力推广新业务，为公司增加新的利润点尽心尽力。
融资融券业务转常规在即，现融资融券业务正处于全网测试阶段，待公司取得融资融券资格后，营业部努力争取获得公司首批开展融资融券业务资格，我们将根据公司融资融券业务筹备、开展的工作安排，积极准备工作以保证业务的顺利推广。
第二部分度具体经营指标一、理财方面：依照今年我营业部的新增资产__X万，将明年的目标增加__个百分点，为__X万。
新增客户数户，净利润达到1000万。
在不损失客户的前提下，尽量维持当前的佣金水平，减少佣金的进一步下滑。
充分利用投顾业务的开展提升市场占有率，加强客户服务工作，降低客户流失率，做好融资融券业务的准备工作，充分利用融资融券业务的杠杆作用，有效放大市场占有率。
二、基金销售方面：根据本营业部实际情况，______年我营业部实际完成基金及理财产品共计1200万， ________年我营业部将计划增加20个百分点，为1500万。
其中计划销售本公司产品1000万，重点基金500万。
三、 IB业务方面：________年末期货资产预计同比______年增长20%，资产达到216万元；收入预计同比______年增长12%，收入达到6.8万元；如果营业部能在一季度取得IB业务资格，则期货资产力争同比______年增长30%，资产力争达到235万元；收入预计同比______年增长15%，收入力争达到7.1万元。
四、融资融券方面：营业部取得融资融券业务资格后，将按照现有符合开户资格的客户（约380户）的一定比例，根据市场行情，每月开发5-15户，并跟踪服务。
科创板专项知识测试考试题库
科创板股票专项基础知识测试题目1、以下哪个选项不是个人投资者参与科创板股票交易应当符合的条件（）A. 申请权限开通前 20 个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币 50 万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）B.具有6个月以上的证券交易经验C.参与证券交易 24 个月以上D. 通过会员组织的科创板股票投资者适当性综合评估2、投资者参与科创板股票交易，应当使用（）。
A.衍生品合约账户B.沪市 A股证券账户C.在证券公司开立的TA账户D.深市证券账户3、投资者参与科创板股票交易的方式，不包括（）。
A.竞价交易B.盘后固定价格交易C.大宗交易D.场外交易4、下列关于科创板股票盘后固定价格交易的表述，不正确的是（）A.上交所接受投资者收盘定价申报的时间为每个交易日 9:30 至11:30、13:00 至 15:30B.每个交易日的15:05至15:30为盘后固定价格交易时间，当日 15:00仍处于停牌状态的股票不进行盘后固定价格交易C.客户通过盘后固定价格交易买卖科创板股票的，应当提交收盘定价委托指令D.投资者只能在每个交易日的15:05至15:30提交盘后固定价格交易的申报5、投资者以市价申报的方式参与科创板股票交易，不包括以下（）。
A.最优五档即时成交剩余撤销申报B.最优五档即时成交剩余转限价申报C.双方最优价格申报D.对手方最优价格申报6、以下关于科创板股票竞价交易涨跌幅的表述，不正确的是（）。
A.上交所对科创板股票竞价交易实行20%的价格涨跌幅限制B.首次公开发行上市的科创板股票，上市后的前5个交易日不设价格涨跌幅限制C.首次公开发行上市的科创板股票，仅在上市首日不设价格涨跌幅限制D.首次公开发行上市的科创板股票，上市后第6个交易日开始，适用20%的涨跌幅限制7、科创板股票自（）起可作为融资融券标的。
A、上市交易满1个月B、上市交易满2个月C、上市交易满3个月D、上市首日8、关于科创板股票买卖申报的表述，下列不正确的是（）。
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专项融券开通条件 -回复
什么是专项融券？
专项融券，也称为融资融券专项交易，是指投资者通过证券公司向证券交
易所融入股票，再将股票卖出，从而获取资金进行投资的一种金融工具。
专项融券交易的核心是对股票融券的额度和利率进行管理，旨在为投资者
提供灵活的融资渠道，帮助其更好地参与股市投资。
专项融券开通条件有哪些？
要开通专项融券，投资者需要满足一定的条件。以下是常见的专项融券开
通条件：
1. 投资者类型：专项融券通常只对合格投资者开放。合格投资者一般包括
机构投资者、高净值投资者等，而普通散户投资者则很少有开通专项融券
的机会。
2. 账户资金：投资者需要有一定的账户资金才能开通专项融券。具体要求
可能会根据证券公司的政策而有所不同，一般来说，投资者需要满足最低
资金限制。
3. 投资经验：证券公司对投资者的投资经验往往也有一定要求。投资者需
要具备一定的投资知识和经验，同时需要有相应的风险承受能力。
4. 投资门槛：一些证券公司还可能对投资者的投资门槛有要求。比如，要
求投资者在证券市场上的交易频率、投资资产规模等方面满足一定的条件。
5. 相关风险管理能力：专项融券交易涉及到股票融资，风险较高。证券公
司通常会要求投资者具备一定的风险管理能力，比如要求投资者在融券交
易中设置严格的止损机制等。
6. 相关手续：开通专项融券还需要进行一些相关的手续，比如填写开户申
请表、风险揭示书等。
以上是一些常见的专项融券开通条件，具体要求可能会根据不同的证券公
司和监管政策而有所不同。投资者在决定开通专项融券前，最好了解自己
所在的证券公司的具体要求，并与其进行详细沟通。
开通专项融券的步骤是什么？
开通专项融券具体的步骤可能会略有不同，具体要根据所在的证券公司和
监管政策而定。以下是一般的开通专项融券的步骤参考：
1. 选择证券公司：首先，投资者需要选择一家信誉良好、服务好的证券公
司。可以通过咨询他人、阅读相关报道和评价等途径来选择。
2. 准备必要资料：投资者需要准备一些必要的资料，包括id明、银行开
户证明、资金来源证明等。不同证券公司具体要求可能会有所不同，投资
者可以咨询所选择的证券公司来获取所需资料清单。
3. 补充开户申请表：投资者需要填写开户申请表，并且标明要申请开通专
项融券。
4. 签订相关协议：投资者需要与证券公司签订有关专项融券的协议，其中
会详细规定融券的额度、利率、期限等相关事项。
5. 交纳保证金：开通专项融券通常需要投资者交纳一定比例的保证金。投
资者需要按照证券公司的要求，将保证金存入指定的账户。
6. 培训及考试：一些证券公司要求投资者参加融资融券知识培训并通过相
关考试。培训和考试目的在于提高投资者对专项融券交易的了解和风险意
识。
7. 等待开通：完成以上步骤后，投资者需要耐心等待证券公司的审核。一
般情况下，证券公司会在一段时间内对申请进行审核和处理。
8. 开通成功：如果申请成功，投资者会收到证券账户信息，可以正式开始
进行专项融券交易。
开通专项融券的具体过程可能会有所不同，投资者可以根据所选择的证券
公司的要求和辅助材料进行相应的操作。在开通之前，投资者最好还应该
详细了解相关的风险和规则，确保自己具备相应的风险承受能力和理解能
力。