融资融券业务岗
融资融券业务的二套考题及答案
融资融券业务的二套考题及答案第一套一、单项选择题（每题3分，共20题）1、客户是否可以开展融资融券业务，取决于：（A）A:符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上B:大客户且信誉良好C:老客户且手续费贡献大D:不需要条件，任何客户都可开展2、对申请融资融券额度超过（B）且外部金融资产超过（B）的客户，营业部应派专人对客户提交的金融资产进行核查。
A：1000万元B：500万元C：200万元D：100万元3、信用证券账户由（B）开立，信用证券账户号码由（B）统一编码和配发。
A：证券登记结算机构、证券登记结算机构B：有融资融券业务资格的证券公司、证券登记结算机构C:有融资融券业务资格的证券公司、有融资融券业务资格的证券公司D:证券交易所、证券登记结算机构4、融资融券合同终止后，客户的信用证券账户应：（C）A：继续使用B:立即销户C:暂停使用并设置交易限制D:按客户意愿处理5、关于担保证券和标的证券范围，以下描述正确的是：（A）A：担保证券的范围不小于标的证券B:标的证券的范围不小于担保证券C:担保证券的范围与标的证券一样D:说不清楚，不同的情况下，担保证券的范围可能大于、等于或小于标的证券6、关于标的证券的折算率，以下描述正确的是：（A）A:标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越低B:标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越高C:标的证券的折算率的高低与标的证券融资保证金比例的高低无关D:说不清楚，标的证券的折算率与标的证券融资保证金比例有时成正比，有时成反比7、已经获得授信额度并提交了担保物的客户，能否成功融资买入或融券卖出，取决于：（D）A:授信额度是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额B:保证金可用余额是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额C:授信额度与保证金可用余额孰高者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额D:授信额度与保证金可用余额孰低者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额8、被公告为标的证券的，从（A）起，客户可以融资买入或融券卖出该证券。
证券公司融资融券业务内部控制指引
证券公司融资融券业务内部控制指引第一条为指导证券公司建立健全融资融券业务的内部控制机制，防范与融资融券业务有关的各类风险，制定本指引。
第二条证券公司开展融资融券业务，应当按照《证券公司内部控制指引》和本指引的规定，建立健全内部控制机制。
第三条证券公司开展融资融券业务，应当建立完备的管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受。
第四条证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离。
第五条证券公司应当对融资融券业务实行集中统一管理。
融资融券业务的决策和主要管理职责应当由证券公司总部承担。
第六条证券公司应当建立融资融券业务的决策与授权体系。
融资融券业务的决策与授权体系原则上按照董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构的架构设立和运行。
董事会负责制定融资融券业务的基本管理制度，决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责，确定融资融券业务的总规模。
业务决策机构由有关高级管理人员及部门负责人组成，负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率(费率)、保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类。
业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作，制订融资融券合同的标准文本，确定对具体客户的授信额度，对分支机构的业务操作进行审批、复核和监督。
分支机构在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责客户征信、签约、开户、保证金收取和交易执行等业务操作。
第七条证券公司融资融券业务的前、中、后台应当相互分离、相互制约，各主要环节应当分别由不同的部门和岗位负责，负责风险监控和业务稽核的部门和岗位应当独立于其他部门和岗位，分管融资融券业务的高级管理人员不得兼管风险监控部门和业务稽核部门。
证券金融公司测试题及答案
证券金融公司测试题及答案单选1、证券金融公司的组织形式为股份有限公司，注册资本不少于人民币（C）亿元。
A．10B．30C．60D．802、证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金。
保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（B）。
A．10%B．15%C．20%D．30%3、客户融券期间，其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自该事实发生之日起（C）个交易日内向证券公司申报。
A．1B．2C．3D．54、证券公司在向客户融资融券前，应当与其签订由(A )统一制定的融资融券业务合同。
A．证券公司B．中国证券业协会C．中国证券监督管理委员会D．证券交易所5、在以证券公司名义开立的客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户内，应当为每一客户单独开立(D )。
A．专用账户B．VIP账户C．信托账户D．信用帐户6、证券发行人派发现金红利或利息时，登记结算公司按照证券公司( B)的实际余额派发现金红利或利息。
A．客户信用交易担保资金账户B．客户信用交易担保证券账户C．信用交易证券交收账户D．信用交易专用证券交收账户7、投资者融资余额为100万元，担保物的价值为125万元。
投资者需追加的担保物最少为（C）追加后的维持担保比例不得低于150%。
A．175万元B．5万元C．25万元D．75万元8、某投资者做融资融券交易，向信用证券账户转入A股票50万股，股价10元，A股票折算率为70%；向信用资金账户转入资金500万元；假设客户以40元价格融资买入B股票25万股，融资保证金比例为50%。
此时该客户维持担保比例为（D）保证金可用余额为（）A．100% 250万元B．150% 275万元C．175% 300万元D．200% 350万元9、以下哪项不是我公司，客户申请融资融券业务所必须提供的材料（B）A．融资融券业务申请表B．人民银行信用报告C．申请日营业部资金对账单D．业务知识和心理测试问卷10、客户甲向其信用账户提交了150000元现金和5000股“证券A”和2000股证券“B”作为担保品。
融资融券业务盯市与平仓管理规定模版
xx证券股份有限公司融资融券业务盯市与平仓管理规定第一章总则第一条为规范融资融券业务的盯市与平仓的管理，防范业务风险，根据中国证监会《证券公司融资融券业务管理办法》、《证券公司融资融券业务内部控制指引》等法规及公司有关制度，特制定本规定。
第二条融资融券盯市与平仓管理以业务风险可控，兼顾客户利益为原则。
第三条融资融券业务部负责融资融券业务盯市与平仓执行。
运营管理岗负责融资融券管理系统风险监控模块的预警阀值设置与维护；盯市管理岗负责实时盯市、发出预警及制定平仓预案；平仓管理岗负责评估平仓预案、执行平仓操作及启动债务追索程序。
第二章盯市管理第一节账户状态监控与预警第四条账户状态监控包括账户信用状态监控、合约到期监控、身份证明文件到期监控。
第五条结合融资融券业务的风险控制指标，公司根据维持担保比例（x）的值将客户账户信用状态分为安全，警戒和平仓三种。
具体标准为：x≥150%，安全；150%>X≥130%，警戒；X<130%，平仓。
融委会可以根据监管部门和证券交易所的规定、市场状况、公司融资融券业务开展情况等对上款划分客户状态的标准进行调整。
第六条警戒状态账户的处理。
融资融券业务部每日跟踪客户的保证金追加情况，当客户日终清算后维持担保比例低于150%的警戒线时，公司按照合同约定的方式通知客户，提醒客户账户状态处于警戒状态。
同时，融资融券业务部通知营业部，由营业部通知客户。
第七条进入平仓状态账户的处理。
当客户日终清算后维持担保比例低于130%的平仓线时，融资融券业务部将限制信用账户的普通买入和融资买入、融券卖出操作，同时制定平仓预案并通知客户在T+2日内通过追加保证金或主动了结融资融券债务的方式，使维持担保比例恢复到150%以上，否则，融资融券业务部将于T+3日起限制该账户除担保物转入以外的其他操作，并按照相关流程执行强制平仓。
平仓完成后，融资融券业务部将平仓结果向客户反馈。
客户信用证券账户内的证券，出现被调出可充抵保证金证券范围、被暂停交易、被实施特别处理等特殊情形或者因权益处理等产生尚未到账的在途证券，公司在计算客户维持担保比例时，按照公允价格计算其市值，对维持担保比例进行修正。
证券公司融资融券业务内部控制指引(2006年8月1日)
证券公司融资融券业务内部控制指引中国证监会 时间：2013-10-21 来源：(2006年6月30日中国证券监督管理委员会公布，根据2011年10月26日中国证券监督管理委员会《关于修改〈证券公司融资融券业务试点内部控制指引〉的决定》修订)第一条为指导证券公司建立健全融资融券业务的内部控制机制，防范与融资融券业务有关的各类风险，制定本指引。
第二条证券公司开展融资融券业务，应当按照《证券公司内部控制指引》和本指引的规定，建立健全内部控制机制。
第三条证券公司开展融资融券业务，应当建立完备的管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受。
第四条证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离。
第五条证券公司应当对融资融券业务实行集中统一管理。
融资融券业务的决策和主要管理职责应当由证券公司总部承担。
第六条证券公司应当建立融资融券业务的决策与授权体系。
融资融券业务的决策与授权体系原则上按照董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构的架构设立和运行。
董事会负责制定融资融券业务的基本管理制度，决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责，确定融资融券业务的总规模。
业务决策机构由有关高级管理人员及部门负责人组成，负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率(费率)、保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类。
业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作，制订融资融券合同的标准文本，确定对具体客户的授信额度，对分支机构的业务操作进行审批、复核和监督。
分支机构在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责客户征信、签约、开户、保证金收取和交易执行等业务操作。
第七条证券公司融资融券业务的前、中、后台应当相互分离、相互制约，各主要环节应当分别由不同的部门和岗位负责，负责风险监控和业务稽核的部门和岗位应当独立于其他部门和岗位，分管融资融券业务的高级管理人员不得兼管风险监控部门和业务稽核部门。
证券有限责任公司融资融券交易数据维护管理办法WORD文档
证券有限责任公司融资融券交易数据维护管理办法WORD文档
本文仅供学习使用 不得使用在其他用途 学习完毕请自行删除 多谢合作 精品文档 实用文档 ⅩⅩ证券有限责任公司融资融券交易数据维护管理方法 第一条 为防范和化解风险，保护公司和融资融券客户的合法权益，保证公司和融资融券客户的资产和交易数据的平安，保证融资融券客户资料和数据的保密性，防止数据遗失、损坏、篡改、泄漏，提高系统运行的平安性、可靠性与稳定性，促进公司在数据管理上的标准化、标准化，制定本管理方法。 第二条 交易数据维护原那么 一、平安性原那么。采用成熟的先进技术，确保在数据运用、备份、保存等方面能到达对数据平安、完整、准确、保密的管理要求； 二、可用性原那么。对备份数据妥善保管，使备份数据在要求的保存年限内到达可用性的要求，从而保证备份数据的完整、真实、准确，保证融资融券业务系统发生故障时能够快速恢复。 第三条 交易数据管理岗位设置 信息技术部设置融资融券业务系统管理员岗，负责融资融券数据库日常维护方案的制定、备份策略的提议、数据库运行的监控、数据库技术资料的编写、备份数据恢复的测试等。 信息技术部设置融资融券业务系统数据管理员岗，负责对系统管理员移交上来的数据进展核对并及时移交技术资料保管员封存。精品文档 实用文档 既定策略进展备份的任务必须在?数据备份任务一览表?〔格式见附件一〕上登记备份策略和备份的最新日期等内容。 信息技术部设置技术资料保管员岗，负责保管备份的融资融券交易数据、技术资料，严格执行数据交接收理规定和登记管理规定，与数据管理员办理备份数据交接手续。其中临时备份存放于临时保管箱内，永久备份须经密封处理保存。密封处理时须填写?数据备份介质密封登记表?〔格式见附件二〕一式两份，一份随备份介质及相关附件装入档案盒，另外一份登记表贴于档案盒封面，将档案盒封口处贴上封条，并盖上公司公章。 第四条 本方法中管理的数据包括公司总部、各营业部业务、管理系统相关数据，具体分为以下几类： 一、融资融券系统的交易运行数据；深沪交易所和中国登记结算公司发送的各类清算数据、对账数据；信用证券账户开户数据及其它相关数据。 二、融资融券系统版本变更数据；系统价格；技术资料；系统配置参数等。 三、其它需要纳入管理范围的数据。 第五条 交易数据的备份策略： 精品文档
证券公司工作怎么样上班待遇好不好
证券公司工作怎么样上班待遇好不好（实用版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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“快融宝”业务简介
3.2 客户申请“快融宝”操作流程
十、客户按实际情况填写《业务申请及信息申报表》
3.2 客户申请“快融宝”操作流程
十、客户按实际情况填写《业务申请及信息申报表》,并点击提交
3.2 客户申请“快融宝”操作流程
十一、客户申请已提交，保持手机畅通等待95553回访及营业部征信审核
融宝”，以此类推。
1、已在我公司开立 资金账户的客户
登录网上营业厅申请开通“快 融宝”业务
登录网上交易 系统进行融资
交易申报
2、未在我公司开立 资金账户的客户
持本人有效身份证明至我公司营业网点或登陆 网上营业厅开户
1.3 标的证券
客户可通过我公司网上交易系统查询最新的标的证券范围及质押率，标的证券范围及折算率按以 下原则确定，后续会有动态更新，请以网上交易系统查询结果为准。
（待购回期间不可以卖出已质押的标的证券）
“快融宝”监控相关注意事项 P日日终，履约保障比例达到或低于最低履约保障比例时，客户除提前
购回外，还可进行补充质押交易； 营业部在此期间需保持关注，及时与客户沟通，应急情形下，客户可前
往营业部提交现金补仓申请，以此提高履约保障比例。 P+1日14:30，对于未提前购回且补充质押未达要求的，公司启动违约
债券
500万元以下（含）部分按该部分面值的0.5‰收取，超500万元的部分按该部 分面值的0.05‰收取，起点100元。
✓ 对于初始交易 客户资金账户应收金额=初始交易金额-固定佣金-质押登记费； ✓ 对于购回交易（未考虑违约情形） 客户资金账户应付金额=初始交易金额＋初始交易金额×年利率/100×应计利息天数/360
3.2 客户申请“快融宝”操作流程
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融资融券业务岗
融资融券业务岗是金融机构中一个重要的职位，其主要职责是进行
融资融券业务的操作和管理。融资融券是指投资者通过向券商借款
购买证券，或者将自己的证券作为质押物借款，进行证券交易的一
种金融业务。下面将从融资融券业务的定义、操作流程、风险控制
以及未来发展等方面进行详细介绍。
融资融券业务是指投资者通过向券商借款购买证券或将自己的证券
作为质押物借款，进行证券交易的一种金融业务。融资融券业务的
出现，为投资者提供了更多的交易机会和灵活性，同时也为券商带
来了更多的业务机会和收益。
融资融券业务的操作流程一般包括以下几个环节。首先，投资者需
要与券商签订融资融券协议，并提供相应的质押物或者信用证明。
然后，投资者可以通过券商的交易系统进行融资融券操作，包括融
资买入证券和融券卖出证券等。最后，投资者根据市场行情和自己
的判断，进行证券交易并进行风险控制。
融资融券业务的风险控制是非常重要的。首先，券商需要对投资者
的信用状况进行评估，确保其具备良好的还款能力和风险承受能力。
其次，券商需要对投资者的质押物进行评估，确保其具备足够的价
值和流动性。再次，券商需要制定严格的风险管理制度和监管措施，
对融资融券业务进行监控和风险预警。
未来，融资融券业务将继续发展壮大。首先，随着金融市场的不断
发展和创新，投资者对融资融券业务的需求将会增加。其次，融资
融券业务的风险控制和监管将会更加完善，为投资者提供更安全、
透明的交易环境。再次，融资融券业务将会与其他金融业务相结合，
形成更多元化的金融产品和服务，满足投资者的不同需求。
总结起来，融资融券业务岗是金融机构中一个重要的职位，其主要
职责是进行融资融券业务的操作和管理。融资融券业务是投资者通
过向券商借款购买证券或将自己的证券作为质押物借款，进行证券
交易的一种金融业务。融资融券业务的操作流程包括签订协议、提
供质押物或信用证明、进行融资融券操作和风险控制等环节。融资
融券业务的风险控制非常重要，需要对投资者的信用状况和质押物
进行评估，制定严格的风险管理制度和监管措施。未来，融资融券
业务将继续发展壮大，与其他金融业务相结合，为投资者提供更多
元化的金融产品和服务。