银行法律合规工作意见3篇
银行法律合规部工作总结
银行法律合规部工作总结一年来，在总行法律合规部的正确指导下，在*＊省分行党委的正确领导下，**法律合规部门勤勉敬业，开拓进取，紧密围绕全行中心工作，在法律合规工作创造价值理念的指引下，以发挥法律合规工作对于提升银行核心竞争力的助推作用为着力点，强化法律合规风险防范和化解,不断提高法律合规工作管理水平,出色地完成了各项工作任务。
一、进一步完善法律风险防范、化解体系，深化法律风险管理，继续为业务经营管理活动提供坚实法律支持1.继续做好法律性文件和信贷审批资料的审查工作，夯实基础管理工作.法律合规部始终秉持质量优先的审查理念，坚持落实法律性文件的双人审查制度，强化法律性文件审查的职责分工及岗位责任意识，确保出具的合法性审查意见的准确性.＊*年,全行法律人员共审查法律性文件3276份，涉及金额约314亿元。
其中，省分行法律人员共审查法律性文件725份，涉及金额约121亿元.今年以来，省分行法律合规部审查贷款项目1748个，出具信贷审批会议法律意见1748份。
法律合规部克服人手紧、任务重的等困难，对信贷审批法律性审查材料采取初审和复核两道程序进行审查，从源头上保障了贷款项目的合法合规与我行的合法权益.2.积极参与重大业务项目和业务创新，为业务发展提供优质高效的法律服务。
在健全法律部门介入重大业务项目机制的基础上，为适应我行业务尤其是对公业务客户服务模式的转变,法律合规部积极主动参与客户综合服务团队，规范法律人员参与重大业务项目的程序和内容，建立健全了重大项目法律风险管理和业务管理平行运作的机制;同时，法律合规部进一步完善金融创新的法律支持机制，通过健全重大业务项目部门议事制度确保出具的法律意见的全面性和准确性，力图提供优质高效的法律服务。
今年以来,为盘活我行信贷规模，寻找新型利润增长空间，我行在对公业务中不断尝试进行创新.法律合规部积极介入业务创新研发,如今年上半年参加了“票据盈"理财产品设计与合同审核，确保了多期该理财业务的顺利发行。
银行规范化服务心得3篇
银行规范化服务心得3篇合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有银行特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式。
本文是银行规范化服务的心得，欢迎阅读。
银行规范化服务心得一：作为服务行业，商业银行除了出售自己的有形产品外，还要出售无形产品——服务，银行的各项经营目标需要通过提供优质的服务来实现。
做好银行服务工作、保护金融消费者利益，不仅是银行业金融机构的法定义务，也是培育客户忠诚度、提升银行声誉、增强综合竞争实力的需要，更是银行履行社会责任、促进和谐社会建设的本质要求。
“以客户为中心”，是一切服务工作的本质要求，更是银行服务的宗旨;是经过激烈竞争洗礼后的理性选择，更是追求与客户共生共赢境界的现实要求。
做好银行服务工作、取得客户的信任，很多人认为良好的职业操守和过硬的专业素质是基础;细心、耐心、热心是关键。
我认为，真正做到“以客户为中心”，仅有上述条件还不够，银行服务贵在“深入人心”，既要将服务的理念牢固树立在自己的内心深处，又要深入到客户内心世界中，真正把握客户的需求，而不是仅做表面文章。
我们经常提出要“用心服务”，讲的就是我们要贴近客户的思想，正确地理解客户的需求，客户没想到的我们要提前想到，用真心实意换取客户长期的理解和信任。
之所以坚持银行服务要“深入人心”，一方面是因为当前很多的银行服务表面文章做得太过明显，另一方面是因为银行服务的趋同性日趋显著。
现在社会日益进步，人们对银行服务形式上的提高不再满足，多摆几把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服务，这些形式上的举措已被社会视为理所当然的事情，而从根本上扭转银行员工的意识，切实为不同客户提供最有效、最优质、最需要的服务才是让“上帝”动心的关键。
“深入人心”一方面要求我们内心牢固树立服务意识，而不能被动、机械地应付客户，要时刻把客户放在内心，要经常站在客户的角度来思考自身的表现。
另外，服务要做到“深入人心”，我们的领导者要能率先垂范，重新定位角色，也就是从权力型，向责任型和服务型转变，这是培养和激励员工服务意识最好的例证;另一方面，“深入人心”要求我们及时、准确把握客户的内心真实需要，要能急客户之所急，想客户之所想。
2024年合规与工作总结6篇
时间飞逝，光阴如梭。在忙碌而充实的工作中我们度过了意义非凡的一年。回顾一年的所有工作令人欣喜。在支行各级领导的带领和分理处主任的指导及同事间共同努力下，我们积极学习业务知识，增加各项业务技能水平，认真履行工作职责，时刻谨记内控制度，完成了全年各项工作指标，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了较好提高。现将一年的工作情况总结如下：
三、开拓市场，寻找新的增长点。
只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。
二、存在的不足及下一步工作计划
在过去的一年，取得了一定的收获和进步，这与领导的指导和支持是分不开的，然而我也清楚地看到了自身存在的很多不足：第一，对各个方面业务的学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经金融信息，有时会跟不上步伐。面对我行不断推出的新产品新业务，不能及时跟进营销拓展。第二，是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。第三，在拓展业务中有时缺乏积极主动性，在实践中有待完善提高自己。
在市场竞争日趋激烈的今天，在具有热情的服务态度，娴熟的业务能力的同时，还必须要不断的学习，提高自己各方面的能力水平，才能向客户提供更高效率、更优质的服务。我行举办的各类培训和技能考核为我尽快提高业务技能提供了有力的保障。我始终积极参加各类培训，坚持认真听课，结合平时学习的规章制度和法律法规，努力提高着自己的业务能力水平。通过一段时间的工作，我深刻体会到银行是一个高风险的行业，办理每一笔业务都要注意到每一个小细节和要素，它可以是一个复核、一个签章、一个客签名、一个手印、一个登记、一个交易码。一笔业务可能涉及到很多个细节问题，如果因为粗心大意，不用心想，漏掉一个没有做到，都有可能存在风险，就比如放贷款。细节不是儿戏，需要我们严肃对待。严格把守每一个关口，是对我行风险的控制，更是对自己的负责。
精选银行合规警示教育心得体会3篇(最新)
我认为，惟有做到“五个到位”：一要道德教育到位。
“思考方式决定行为和成就。
”必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。
一是强化法纪意识。
积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识;用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。
二是强化奉献意识。
引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性;正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。
三是强化自觉意识。
引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。
四是强化集体意识。
引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强集体观念。
二要执行能力到位。
根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。
一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。
二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。
三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。
四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。
三要合规操作到位。
“合规操作，从我做起”。
合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。
一是管好自己。
自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。
合规检查管理办法三篇
合规检查管理办法三篇篇一：合规检查管理办法修改记录第一章总则第一条为了加强XX银行（以下简称“本行”）合规检查管理工作，提高检查质量和效果，保障各项业务安全稳健运行，特制定本办法。
第二条本办法所称合规检查，是指对本行经营管理活动是否符合法律、规则和准则要求所进行的检查。
第三条本办法所称法律、规则和准则，是指适用于本行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
第四条合规检查应严格以法律、法规、准则为依据，以风险为导向，确保客观公正和实效。
合规检查工作应遵循以下基本原则：（一）全面性原则。
合规检查工作应覆盖本行所有机构和部门的各类经营管理活动；（二）分工协作原则。
合规检查是合规风险管理整体流程中的一个重要环节，在合规检查工作中，各相关部门应当各司其职、相互协作，确保检查工作与整体流程相协调；（三）灵活性原则。
在保证合规检查独立性的前提下，合规检查可采取多种形式开展，既可以合规管理部门牵头进行合规的常规、专项检查，也可作为业务检查的一部分内容，与其他业务检查相结合，节约检查成本，避免工作重复；（四）动态管理原则。
根据合规风险的变化，合规检查人员应动态调整合规检查方式，合理调配合规检查资源，根据合规风险程度的高低和检查工作的侧重点，合理设定合规检查的频率和力度。
第五条本办法适用于本行的合规检查工作。
第二章组织与职责第六条合规检查由合规管理部门牵头组织，各业务条线、职能部门配合，分工协作、齐抓共管。
第七条合规管理部门在合规检查中的主要职责有：（一）牵头、组织、协调和综合管理合规检查工作；（二）审查各业务部门合规检查方案；（三）抽查各部门合规检查质量和整改效果；（四）综合分析和评价各部门合规检查的结果，向高管层汇报。
第八条各部门在合规检查中的主要职责有：（一）根据每年合规工作计划完成合规工作的常规检查、专项检查；（二）配合检查，提供有关业务数据、资料，并确保真实、完整、准确和报送及时；（三）完成检查发现问题的质询说明，并提供所附资料；（四）完成对检查发现问题的整改工作并反馈整改情况。
银行年度述法总结(3篇)
第1篇一、前言过去的一年，我行始终坚持依法治行、合规经营的理念，紧紧围绕总行战略部署，深入开展法治建设，不断提升依法治理能力。
现将本年度述法工作总结如下：二、主要工作及成效1. 强化法治意识，提高依法治行能力（1）加强法治教育，提高全员法治素养。
通过举办各类法治讲座、培训活动，使全体员工充分认识到法治建设的重要性，增强法治意识。
（2）建立健全法律法规学习制度，定期组织学习国家法律法规、行业规章制度和行内规章制度，确保员工熟悉掌握法律法规。
2. 优化内部治理结构，提升依法治行水平（1）完善公司治理结构，规范董事会、监事会、高级管理层运作，确保决策科学、民主、透明。
（2）加强内部控制体系建设，完善内部控制制度，提高内部控制的有效性，降低风险。
3. 加强合规管理，保障业务健康发展（1）建立健全合规管理体系，明确合规管理职责，强化合规风险防控。
（2）深入开展合规检查，对发现的问题及时整改，确保业务合规经营。
4. 强化法律事务管理，提高法律服务水平（1）加强法律事务团队建设，提高法律服务能力。
（2）加强合同管理，确保合同合法、合规、有效。
（3）积极应对法律纠纷，维护我行合法权益。
三、存在问题及改进措施1. 法治意识有待进一步提高。
针对这一问题，我们将继续加强法治教育，提高全员法治素养，确保依法治行。
2. 内部控制体系仍需完善。
针对这一问题，我们将进一步完善内部控制制度，加强内部审计，提高内部控制的有效性。
3. 法律服务能力有待提高。
针对这一问题，我们将加强法律事务团队建设，提高法律服务能力，为我行业务发展提供有力保障。
四、展望未来新的一年，我行将继续深入贯彻落实依法治行、合规经营的理念，加强法治建设，不断提升依法治理能力，为推动我行高质量发展贡献力量。
1. 深化法治教育，提高全员法治素养。
2. 优化内部治理结构，提升依法治行水平。
3. 加强合规管理，保障业务健康发展。
4. 强化法律事务管理，提高法律服务水平。
商业银行接管的法律规定(3篇)
第1篇一、引言商业银行作为我国金融体系的重要组成部分，承担着吸收存款、发放贷款、办理结算等业务，为经济社会发展提供重要的金融服务。
然而，由于各种原因，部分商业银行可能陷入经营困境，甚至面临破产倒闭的风险。
为了维护金融稳定，保护存款人、债权人和其他利益相关者的合法权益，我国《商业银行法》规定了商业银行接管的制度。
本文将围绕商业银行接管的法律规定展开论述。
二、商业银行接管的概念商业银行接管是指国务院银行业监督管理机构（以下简称银保监会）对经营不善、可能危及金融稳定的商业银行，采取必要措施，对其实施全面接管，以恢复其正常经营，保护存款人、债权人和其他利益相关者合法权益的行为。
三、商业银行接管的法律依据1.《商业银行法》《商业银行法》是我国商业银行接管的根本法律依据。
该法明确规定了商业银行接管的适用条件、接管程序、接管期限、接管终止以及接管后的经营管理等内容。
2.《银行业监督管理法》《银行业监督管理法》规定了银保监会对商业银行的监督管理职责，包括对商业银行的经营状况、风险管理等进行监督检查，对存在经营风险的商业银行采取接管等监管措施。
3.《中国人民银行法》《中国人民银行法》规定了中国人民银行的金融监管职责，包括对商业银行的金融活动进行监管，对存在风险的商业银行采取接管等监管措施。
四、商业银行接管的条件根据《商业银行法》的规定，商业银行有以下情形之一的，银保监会可以对其进行接管：1. 违反商业银行法规定，情节严重，可能危及金融稳定；2. 违反国家金融政策，情节严重，可能危及金融稳定；3. 严重违反银行业监督管理规定，情节严重，可能危及金融稳定；4. 因经营管理不善，可能危及金融稳定；5. 其他可能危及金融稳定的情况。
五、商业银行接管的程序1. 提出接管申请银保监会认为商业银行存在接管条件的，应当向国务院提出接管申请。
2. 国务院批准国务院在收到银保监会的接管申请后，应当进行审查，并作出是否批准接管的决定。
村镇银行管理暂行规定(3篇)
村镇银行管理暂行规定根据中国银行业监督管理委员会的相关要求和指导意见，村镇银行管理暂行规定包括以下内容：1. 村镇银行的设立条件：设立村镇银行需符合相关法律、法规的规定，并满足中国银行业监督管理委员会的准入条件。
2. 村镇银行的组织形式和治理结构：村镇银行可以选择股份制、合作制或其他经济组织形式，并设立董事会、监事会和高级管理人员。
3. 村镇银行的资本金要求：村镇银行的注册资本须符合中国银行业监督管理委员会的要求，并按照相关规定进行缴纳。
4. 村镇银行的经营范围：村镇银行可开展存款、贷款、基本账户、支付结算、信用卡业务等一般性商业银行业务，并根据实际情况发展特色业务。
5. 村镇银行的风险管理：村镇银行需建立完善的内部管理制度，加强风险管理和内部控制，并制定相应的风险管理政策和措施。
6. 村镇银行的信息披露和合规监管：村镇银行需按照相关法律、法规的要求进行信息披露，接受中国银行业监督管理委员会的合规监管。
7. 村镇银行的业务发展和支持：中国银行业监督管理委员会将积极支持村镇银行的业务发展，并提供相应的政策和资金支持。
以上是村镇银行管理暂行规定的一些主要内容，具体的规定可能还有其他细节，根据实际情况进行解读和执行。
村镇银行管理暂行规定（2）是指对村镇银行的管理行为进行规范的一系列制度和规定。
这些规定通常由中国银行业监督管理委员会（CBRC）发布和执行。
下面是一些可能包含在村镇银行管理暂行规定中的内容：1. 村镇银行的设立和注销程序，包括注册资本要求和法人资格审查等；2. 村镇银行的经营范围和业务限制，包括参与哪些金融业务以及禁止从事的业务等；3. 村镇银行的治理结构，包括董事会组成和职责、高管层任职资格和任期等；4. 村镇银行的风险管理要求，包括设立独立的风险管理部门和建立风险控制措施等；5. 村镇银行的资本充足要求和财务报告要求，包括定期披露财务状况和资本充足率等；6. 村镇银行的客户权益保护措施，包括信息保护和消费者投诉处理等；7. 村镇银行的合规要求，包括反洗钱和反腐败规定等；8. 村镇银行的监管和监察制度，包括监管机构的职责和措施等。
工行合规经理年度总结(3篇)
第1篇随着2021年的落幕，我在工行担任合规经理的一年也画上了圆满的句号。
在过去的一年里，我在行领导的正确指导和各部门的积极配合下，认真履行合规经理职责，努力推动合规文化建设，确保了我行各项业务稳健发展。
现将2021年度工作总结如下：一、加强合规管理体系建设1. 完善合规制度体系：根据监管要求，结合我行实际情况，对现有合规制度进行全面梳理，修订完善了《合规管理办法》、《反洗钱管理办法》等10余项制度，形成了较为完善的合规制度体系。
2. 建立健全合规组织架构：调整优化合规部门组织架构，明确了各部门的合规职责，确保合规工作有序开展。
3. 加强合规培训：组织开展合规培训20余次，培训人员达1000余人次，有效提高了员工的合规意识和风险防范能力。
二、强化合规监督检查1. 开展日常监督检查：对全行各分支机构进行日常监督检查，发现并督促整改问题200余项，有效防范了合规风险。
2. 开展专项检查：针对重点业务领域和关键环节，组织开展专项检查5次，对发现的问题进行深入剖析，提出整改建议，推动问题整改落实。
3. 加强风险预警：密切关注监管政策变化和行业动态，及时发布风险提示，引导全行加强合规风险防范。
三、推动合规文化建设1. 加强合规宣传：利用行内媒体、微信公众号等平台，广泛宣传合规知识，营造良好的合规文化氛围。
2. 开展合规知识竞赛：组织全行开展合规知识竞赛，提高员工的合规意识和参与度。
3. 树立合规典型：对在合规工作中表现突出的单位和个人进行表彰，发挥示范引领作用。
四、存在的问题与不足1. 部分分支机构合规意识有待提高，合规工作落实不到位。
2. 合规队伍建设有待加强，专业人才相对匮乏。
3. 合规监督检查力度有待加大，对违规行为的处罚力度不够。
五、下一步工作计划1. 持续加强合规制度建设，完善合规管理体系。
2. 加大合规监督检查力度，提高合规风险防范能力。
3. 加强合规队伍建设，培养专业人才。
4. 深入推进合规文化建设，营造良好的合规氛围。
银行合规案防心得体会(6篇)
银行合规案防心得体会(6篇)银行合规案防心得体会1合规是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。
合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工务必履行的职责，同时也是保障自我切身利益的有力武器。
合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。
合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。
为此，总行为增强我行员工的案件防控职责意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了七个一合规与风险意识的宣传教育活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。
围绕重操守，将合规，促案防这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也展开了用心地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获：【我眼中的合规】作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自我而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章，不得带给给他人使用，柜员密码要严格保密经常修改，不得经办本人的业务及给自我授权；对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等。
也许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石。
如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。
我眼中的合规就是一颗职责心：对客户，对自我，对单位；我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为进步，为发展，为提高。
【合规隐患】案件的治理与防控，是金融风险防范工作的重要资料，也是银行合规管理的建设基础。
近段时间，银行各类案件时有发生，已经严重影响金融事业健康稳健发展，由于认识不足，措施不到位，银行案件防范控工作仍存在许多隐患亟待予以规范。
隐患之一：思想认识不足，职工内控及案防教育存在漏洞。
金融是现代经济发展的核心，是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场所。
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银行法律合规工作意见3篇
20PC年法律合规条线工作总体思路：围绕总行构建智慧风险管
理目标，以健全操作风险管控机制为核心，以防范案件及重大操作风
险为重点，以监控分析平台应用为抓手，全流程、全覆盖地强化操作
风险、合规风险、法律风险管理，充分发挥内部控制的价值创造功能。
20PC年法律合规条线工作目标：全年无案件，内部控制与操作
风险管理上水平;提升合规风险动态监控能力以及可疑交易主动监测
能力，力保达到总行设定的行政处罚管控指标优秀值;完成省行本部
诉讼清收任务，实现全辖被诉案件败诉率及新增被诉案件双下降。
一、健全机制，顺应形势，丰富风险管理内涵
(一)深入落实风险管理责任制
1、持续关注风险事件易发的主要业务领域和关键业务环节。在
20PC年外部经济形势依然存在不确定性和市场资金面偏紧的情况
下，要防范新线系统和网点转型下的操作风险、网点集中授权情况下
的前台交易真实性以及电子化渠道的操作风险。重点关注授信业务领
域尤其是贸易融资、承兑汇票与贴现、贷款资金流向及贷后管理业务;
柜台业务领域尤其是理财、大额支付与外汇结算;电子银行业务领域
尤其是网银、信用卡及商户管理、商户通等;以及员工异常交易领域。
(责任团队：监控检查团队牵头，规划管理团队、南京地区内控合
规管理团队配合)
(二)推进内控流程优化机制
2、继续推行内控流程优化长效机制。按季收集基层机构内控流
程及规章制度优化建议，提交业务条线部门分析研究，跟进条线采纳
合理化建议进程，同时为基层机构答疑解惑，增强一道防线自我风险
管控能力。
(责任团队：监控检查团队牵头，南京地区内控合规管理团队配合)
3、通过会议机制解决内控难题。定期召开二道防线部门工作例
会、南京地区直属支行内控例会，点评前期内控工作开展情况，联合
条线部门解决基层机构在平时工作中的内控难题，布置下阶段重点工
作。
(责任团队：监控检查团队、南京地区内控合规管理团队)
(三)深化重点可疑交易集中甄别机制
4、细化重点可疑交易报告流程。在总结重点可疑交易集中甄别
工作开展的基础上，结合监控分析平台反洗钱监控模块试运行情况，
优化反洗钱监控模块，规范重点可疑交易报告流程，在提高重点可疑
报告质效的同时，为稳步推进反洗钱可疑交易监控中心在我行的落地
做好经验积累和人才储备。
(责任团队：合规团队)
5、主动对重点领域和名单客户开展可疑交易监测。在增配专职
反洗钱人员数量的基础上，根据监控分析平台中反洗钱重点异常交易
监控模型筛选数据以及业务条线自设的与反洗钱有关的异常交易监
控模型筛选数据核查结果，综合运用总行反洗钱监测与分析系统中一
般可疑交易甄别结果以及行内现有各业务系统中的客户身份信息，主
动开展对重点业务领域以及重点监控名单客户异常交易的监控分析，
在提升重点可疑交易报告数量和质量的同时，防范我行被利用洗钱的
合规风险。
(责任团队：合规团队)
6、加强重点可疑交易分析结果的运用。一方面通过及时总结归
纳已报重点可疑交易的典型可疑特征，在完善现有反洗钱重点异常交
易筛选模型的基础上，合理增加反洗钱重点异常交易筛选模型。另一
方面在规范信息传递流程的基础上，通过加强与业务部门之间的联
动，推进重点可疑交易调查分析结果在行内其它风险管理领域中的运
用。
(责任团队：合规团队)
(四)重检现有反洗钱管理机制
7、配合人行反洗钱5C评价试点重检现有反洗钱管理机制。按照
人民银行总行《金融机构反洗钱5C评级定量和定性评价标准》，遵
循以风险为本的原则，重检分行现有反洗钱管理机制，合理增配反洗
钱专职人员，完善反洗钱内控业务流程，实施对现有业务领域、客户
和机构的分层分级管理。
(责任团队：合规团队)
(五)完善内控合规考核机制
8、完善内控合规考评体系。结合总行集团操作风险、法律合规
风险管控能力评价体系建设以及操作风险标准法经济资本实施工作
要求，完善内控合规考评体系。优化内控合规绩效考核机制，改进考