银行从业资格考试初级风险管理第二章练习题(五)
2022年初级银行从业资格《风险管理》试题及答案(最新)
2022年初级银行从业资格《风险管理》试题及答案(最新)1、[题干]《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供了三种操作风险经济资本计量的方法，其中风险敏感度最高的是()。
A.高级计量法B.标准法C.基本指标法D.内部评级法【答案】A【解析】从低到高的顺序为：基本—标准—高级2、[题干]( )指债务人因本国政府采取保持本国货币币值的措施而承受利率波动的风险。
A.转移风险B.宏观经济风险C.传染风险D.货币风险【答案】B【解析】本题考查宏观经济风险的定义。
宏观经济风险指债务人因本国政府采取保持本国货币币值的措施而承受利率波动的风险。
3、[题干]风险偏好的维度包括()。
A.资本类B.收益类C.负债类D.特定风险类。
E,风险类【答案】ABD4、[题干]商业银行因未能及时根据市场变化和客户需求创新产品和服务，丧失了宝贵的客户资源，从而失去了在传统业务领域的竞争优势。
此类风险属于市场风险。
( )A.对B.错【答案】B【解析】本题考查市场风险的含义。
市场风险是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。
5、[题干]市场监管是指通过建立银行业金融机构信息披露制度，增强银行业金融机构经营和监管透明度，有效发挥外部监督作用，提高银行业整体经营水平，实现持续、稳健发展。
( )【答案】×【解析】本题考查市场约束。
市场约束是指通过建立银行业金融机构信息披露制度，增强银行业金融机构经营和监管透明度，有效发挥外部监督作用，提高银行业整体经营水平，实现持续、稳健发展。
6、[题干]以下情况说明商业银行流动性风险高的是( )A.大型商业银行的大额负债依赖度为50%B.现金头寸指标低C.贷款总额与核心存款的比率小D.贷款总额与总资产的比率高。
E,易变负债与总资产的比率大未作答【答案】B,D,E7、[题干]下列属于商业银行流动性风险的原则是()。
A.保障性B.流动性C.安全性D.盈利性。
E,竞争性【答案】BCD。
2021最新整理初级银行从业资格考试《风险管理》章节习题及答案
2021最新整理初级银行从业资格考试《风险管理》章节习题及答案习题1商业银行风险[单选题]以下四种关于风险概念的理解表述中，错误的是( )。
A风险是未来结果的不确定性B风险是未来结果(如投资的收益率)对期望的偏离，即波动性C风险是损失的可能性D风险代表了未来损失的大小参考答案：D[单选题]下列不属于金融风险可能造成的损失的是( )。
A预期损失B非预期损失C灾难性损失D非灾难性损失参考答案：D[单选题]下列关于金融风险造成的损失的说法，错误的是( )。
A金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失B商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失C商业银行通常依靠中央银行救助来应对非预期损失D商业银行对于规模巨大的灾难性损失，一般需要通过保险手段来转移参考答案：C[单选题]根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类，结算风险属于( )。
A操作风险B战略风险C国家风险D信用风险参考答案：D5[单选题]下列关于风险分类的说法，错误的是( )。
A按风险发生的范围可以将风险划分为可量化风险和不可量化风险B按风险事故可以将风险划分为经济风险、政治风险、社会风险、自然风险和技术风险C按损失结果可以将风险划分为纯粹风险和投机风险D按诱发风险的原因，巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类参考答案：A[单选题]( )是银行由于系统缺陷而引发的操作风险。
A百年不遇的龙卷风致使某银行贮存的账册严重损毁B某银行因为通信系统设备老化而发生业务中断C某银行财务制度不完善，会计差错层出D某银行员工小王未经客户授权而使用客户的资金进行投资，造成客户损失参考答案：B[单选题]风险是指( )。
A损失的大小B损失的分布C未来结果的不确定性D收益的分布参考答案：C[单选题]某商业银行的老客户经营利润大幅度提高，为了扩大生产，企业欲向该银行借一笔短期贷款以购买设备和扩建仓库，该企业计划用第一年的收入偿还贷款，该申请( )。
2023年初级银行从业资格之初级风险管理练习题(二)及答案
2023年初级银行从业资格之初级风险管理练习题(二)及答案单选题（共30题）1、某投资者在期初以每股18元的价格购买C股票100股，半年后每股收到0.2元的现金红利，同时卖出股票的价格是20元，则在此半年期间，投资者在C股票上的百分比收益率应为（）。
A.11.11％B.11.22％C.12.11％D.12.22％【答案】 D2、商业银行应对信息科技风险管理进行内部审计和外部审计。
内部审计至少应每()进行一次全面审计。
A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】 C3、（2018年真题）下列关于流动性比例的叙述中，错误的是（）。
A.流动性比例的计算公式为：流动性比例=（流动性资产余额／流动性负债余额）×100％B.商业银行的流动性比例应当不低于20％C.流动性比例可衡量银行短期（1个月）内流动性资产和流动性负债的匹配情况D.要求银行至少持有相当于流动性负债一定比例的流动性资产，以应对可能的流动性需要【答案】 B4、经风险调整的资本收益率(RAROC)的计算公式是（）。
A.RAROC=(收益-预期损失）÷非预期损失B.RAROC=(收益-非预期损失）÷预期损失C.RAROC=(非预期损失-预期损失）÷收益D.RAROC=(预期损失-非预期损失）÷收益【答案】 A5、采用回收现金流法计算违约损失率时，若回收金额为1．5亿元，回收成本为0．7亿元，违约风险暴露为1．6亿元，则违约损失率为()。
A.47％B.50％C.43％D.53％【答案】 B6、（2018年真题）下列关于商业银行流动性风险的说法中，错误的是（）。
A.流动性风险管理水平体现了商业银行的整体经营管理水平B.大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性危机C.流动性风险是指商业银行无法及时获得或者无法以合理成本获得充足资金，以偿付到期债务或其他支付义务，满足资产增长或其他业务发展需要的风险D.流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险【答案】 D7、下列关于集团法人客户信用风险特征的说法，错误的是（）。
2023年初级银行从业资格之初级风险管理通关考试题库带答案解析
2023年初级银行从业资格之初级风险管理通关考试题库带答案解析单选题（共30题）1、下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是()。
A.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任B.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年D.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责【答案】 B2、巴塞尔委员会将银行资产按流动性高低分为四类，下列属于最具有流动性资产的是（）。
A.股票B.银行的房产和子公司的投资C.无法出售的贷款D.现金【答案】 D3、下列关于资本监管的要求，说法正确的是（）。
A.核心一级资本充足率最低资本要求为8％B.一级资本充足率最低资本要求为6％C.资本充足率最低资本要求为10％D.储备资本要求为0—2.5％【答案】 B4、下列关于战略风险管理的说法，错误的是（）。
A.战略风险能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的联系B.商业银行战略风险管理最有效的方法是制定以风险为导向的战略规划和实施方案C.战略风险涵盖了商业银行的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约等方面D.商业银行扩展信用卡发行范围属战略风险中的品牌风险【答案】 D5、（2018年真题）按照监管规定，我国商业银行内部评级法覆盖的表内外资产采用内部评级法计算，内部评级法未覆盖的资产应（）。
A.采用《商业银行资本管理办法（试行）》规定的权重法计算B.采用以往的标准法计算C.不予计算D.采用银行监管规定的权重法计算【答案】 A6、下列关于公允价值的说法中，错误的是( )。
A.公允价值是交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值B.在大多数情况下，公允价值可以直接使用可获得的市场价格C.IASB建议企业资产使用公允价值为基础记账D.若没有证据表明资产交易市场存在时，公允价值将无法获得【答案】 D7、商业银行信用风险管理部门采用回收现金流法，计算某个债项的违约损失率时，若该债项的回收总金额为1．5亿元，回收总成本为0．65亿元，违约风险暴露为3亿元，则该债项的违约损失率为（）。
2022年银行从业资格《风险管理》第二次阶段练习(含答案及解析)
2022 年银行从业资格《风险管理》第二次阶段练习(含答案及解析)1、在情景分析中，商业银行自身问题造成的流动性危机的状况下的假设是()。
A、大量负债无法展期或者以其他负债替代，必须按期偿还，因此不得不依赖从资金市场大规模融资或者出售流动性资产，从而引起流动性危机B、商业银行必须建立适当的流动性风险管理的内部控制系统，定期、独立地检查和评价系统的有效性，并在必要时确保对内部控制系统进行适当调整或者强化C、在商业银行自身浮现危机时，其出售资产换取现金的能力有所下降，但在整体市场危机时，这一能力下降得更厉害【参考答案】：A【解析】：通常，商业银行的流动性需求分析可分为两种情景:①商业银行自身问题所造成的流动性危机。
例如，商业银行的资产质量严重低下，无法继续产生正常的现金流入，可用资金严重匮乏，而此时大量负债无法展期或者以其他负债替代，必须按期偿还，因此不得不依赖从资金市场大规模融资或者出售流动性资产，从而引起流动性危机。
②整体市场危机。
B 项属于整体市场危机情形的假设； C 项不属于情景假设； D 项是整体市场危机与商业银行自身危机可能浮现的情景的区别。
2、假设某银行当期贷款按五级分类标准分别是：正常类 800 亿元，关注类 200 亿元，次级类 35 亿元，可疑类 lo 亿元，损失类 5 亿元，普通准备、专项准备、特种准备分别为 40 亿元、 15 亿元、 5 亿元，则该银行当期的不良贷款拨备覆盖率为()。
A、20%B、100%C、120%【参考答案】：C【解析】：答案为 D。
不良贷款拔备覆盖率=(普通准备+专项准备+特种准备)/(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)=(404-15+5)/(354-10+5)=120%。
3、依据《贷款风险分类指导原则》(银发[2001]416 号)，关注类贷款定义为()。
A、尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素B、借款人的还款能力浮现明显问题，彻底依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失C、在采取所有可能的措施或者一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或者只能收回极少部份【参考答案】：A【解析】：没有试题解析4、下列关于交易账户的说法，正确的是()。
2023年初级银行从业资格之初级风险管理通关试题库(有答案)
2023年初级银行从业资格之初级风险管理通关试题库(有答案)单选题（共30题）1、A公司2010年销售收入为2000万元，销售成本为1800万元。
2010年期初应收账款总额为240万元，2010年期末应收账款总额为160万元，则该公司2010年应收账款周转天数为()天。
A.100B.125C.288D.36【答案】 D2、开关箱与其控制的固定式用电设备的水平距离不宜超过（）。
A.2mB.3mC.4mD.5m【答案】 B3、（）是指发生在集团内关联方之间的有关转移权利或义务的事项安排。
A.独立交易B.资产转移C.关联交易D.权利让渡【答案】 C4、商业银行在设计限额体系时，应综合考虑的因素不包括（）。
A.工作人员的专业水平和经验B.定价、估值和市场风险计量系统C.业务经营部门的未来预期业绩D.自身业务性质、规模和复杂程度【答案】 C5、下列关于商业银行在完善内部控制体系的理解，不正确的是()。
A.高级管理层制定适当的内部控制政策B.董事会负责建立并实施一个充分有效的内部控制体系C.内部控制不属于商业银行日常工作的一部分D.监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系【答案】 C6、（2018年真题）监管机构关于商业银行数据灵活性的要求，不包括（）。
A.银行应该能够获取和汇总整个集团的所有重要风险数据B.能够满足内部需求以及监管问询的要求C.要能够生成客制化数据，适应监管要求变化，适应组织架构变化和新业务D.银行生成的汇总风险数据应该有针对性地满足压力／危机情境下风险管理报告的需要【答案】 A7、我国要求商业银行的核心一级资本充足率不得低于( )。
A.6％B.7％C.5％D.8％【答案】 C8、施工进度是指（）。
A.某项工作进行的速度B.工程施工进行的速度C.根据已批准的建设文件或签订的承发包合同，将工程项目的建设进度作出周密的安排，是把预期施工完成的工作按时间坐标序列表达出来的书面文件D.工程从开工至竣工所经历的时间【答案】 B9、 ()指的是风险存在于商业银行业务的每一个环节，这种内在的风险特性决定了风险管理必须体现为每一个员工的习惯行为，所有人员都应该具有风险管理的意识和自觉性。
2022-2023年初级银行从业资格之初级风险管理通关练习题库含答案讲解
2022-2023年初级银行从业资格之初级风险管理通关练习题库含答案讲解单选题（共20题）1. 下列关于利率风险的说法，正确的是()。
A.若银行以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源，当利率上升时，银行的未来收益将增加B.存款人根据利率变动重新安排存款，借款人根据利率变动重新安排贷款，银行收益不受影响C.银行利用5年期的政府债券的空头头寸为10年期政府债券的多头头寸进行套期保值，就不会存在收益率曲线风险D.当利率敏感性负债与利率敏感性资产的重新定价期限完全相同时，银行同样可能面临基准风险【答案】 D2. 下列关于农民集体内部成员之间宅基地变更的说法错误的是（）。
A.由于买卖房屋而转移宅基地使用权的，应向所在的村民小组申请，经村民大会讨论通过，村民委员会审核同意，报乡镇人民政府批准B.农村村民出卖、出租住房后，不得再申请宅基地C.农村村民出租、出卖住房后，一般可以再申请宅基地D.出卖或出租建房用地的，限期将土地退回集体，没收全部所得款项，并处以罚款【答案】 C3. 下列明显不应被列入商业银行交易账户头寸的是（）。
A.代客购汇100万美元B.买人1亿美元美国国债C.为对冲1000万美元贷款的汇率风险而持有的期货合约D.买人10亿元人民币金融债?【答案】 C4. 标准差是风险管理领域最常使用的统计量，下列关于标准差说法错误的是（）。
A.标准差（波动率）是随机变量方差的平方根B.标准差能反映一个数据集的离散程度C.平均数相同的两组数据集，标准差也相同D.标准差可以刻画随机变量的不确定性程度【答案】 C5. 下列关于流动性比率/指标的说法，正确的是（）。
A.流动资产与总资产的比率越低，表明商业银行存储的流动性越高，应付流动性需求的能力也就越强B.易变负债与总负债的比率衡量了商业银行在多大程度上依赖易变负债获得所需资金C.对主动负债比率较低的大部分中小商业银行来说，大额负债依赖度为50%很正常D.贷款总额与总资产的比率忽略了其他资产，无法准确地衡量商业银行的流动性风险【答案】 D6. （）强调的是抵御风险、保障银行持续稳健经营的能力，并不要求其所有权归属。
2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库附答案(典型题)
2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库附答案（典型题）单选题（共30题）1、环境事故发生后的处置不包括（）。
A.建立对施工现场环境保护的制度B.按应急预案立即采取措施处理，防止事故扩大或发生次生灾害C.积极接受事故调查处理D.暂停相关施工作业，保护好事故现场【答案】 A2、下列关于其他一级资本的说法，错误的是（）。
A.本金和收益都应在银行持续经营条件下参与吸收损失的资本工具B.是累积性的、非永久性的资本工具C.是不带有利率跳升及其他赎回条款的资本工具D.其他一级资本包括其他一级资本工具及其溢价(如优先股及其溢价)、少数股东资本可计入部分【答案】 B3、下列对于外币流动性风险管理的说法，错误的是()。
A.高级管理层首先应该明确外币流动性的管理架构B.外币的流动性管理只能集中在总部C.商业银行的外币流动性管理决策依赖于其融资需求的规模、进人外汇市场融资的渠道D.我国的外币流动性管理方法仍主要依赖历史数据和管理人员的主观判断与估计【答案】 B4、以下因素不会影响商业银行资产负债期限结构的是()。
A.央行宣布上调利率0.3％B.沪市投资收益率上涨7％C.贷款人推进新的贷款请求D.商业银行增加网点数量【答案】 D5、市场风险不包括（）。
A.利率风险B.汇率风险C.股票价格风险D.贷款违约风险【答案】 D6、商业银行在计量操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险的缓释程度最高不超过操作风险监管资本要求的( )。
A.8％B.20％C.25％D.50％【答案】 B7、不属于竣工验收提交的文件（）。
A.施工单位签署的工程质量保修书B.法规、规章规定必须提供的其他文件C.工程竣工验收报告D.工程竣工条例【答案】 D8、以下不属于战略风险评估的假设性条件的是（）。
A.整体经济指标B.利率变化/预期C.现实数据D.信用风险参数【答案】 C9、银行监管的公正原则中，( )要求履行法定的完整程序，不因监管对象不同而有差异。
2022年初级银行从业资格考试《风险管理》模拟真题二
2022年初级银行从业资格考试《风险管理》模拟真题二1 [单选题]（江南博哥）（）是指某些行业出现产业结构调整或原材料价格上升或竞争加剧等不利变化时，贷款组合中处于这些行业的借款人，可能因履约能力整体下降而给商业银行造成系统性的信用风险损失。
A.行业风险B.法律风险C.信用风险D.区域风险正确答案：A参考解析：行业风险是指某些行业出现产业结构调整或原材料价格上升或竞争加剧等不利变化时，贷款组合中处于这些行业的借款人，可能因履约能力整体下降而给商业银行造成系统性的信用风险损失。
故本题选A。
2 [单选题] 操作风险关键指标不包括（）。
A.人员因素风险指标B.内部流程风险指标C.外部流程风险指标D.外部事件风险指标正确答案：C参考解析：操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险，不包括外部流程。
3 [单选题] 系统性风险因素主要通过( )来影响贷款组合的信用风险。
A.宏观经济因素的变动B.借款人的生产经营状况C.借款人所在行业状况D.借款人竞争能力状况正确答案：A参考解析：系统性风险对贷款组合的信用风险的影响，主要是由宏观经济因素的变动反映出来：当宏观经济因素发生不利变动时，有可能导致贷款组合中所有借款人的履约能力下降并造成信用风险损失。
因此，对借款人所在地的宏观经济因素进行持续监测、分析及评估，已经成为贷款组合的信用风险识别和分析的重要内容。
4 [单选题] 下列（）不属于法律风险的范畴。
A.因监管措施和解决民商事争议支付的罚款B.罚金C.惩罚性赔偿所导致的风险敞口D.经营风险正确答案：D参考解析：法律风险是一种特殊类型的操作风险，包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。
5 [单选题] 下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的是( )。
A.是商业银行已经预计到将会发生的损失B.等于预期损失率与资产风险敞口的乘积C.等于借款人的违约概率、违约损失率与违约风险暴露三者的乘积D.是信用风险损失分布的方差正确答案：D参考解析：D项：预期损失是指信用风险损失分布的数学期望，代表大量贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失，是商业银行预计将会发生的损失。
2022年初级银行从业资格《风险管理》试题及答案(最新)
2022年初级银行从业资格《风险管理》试题及答案(最新)1、[题干]下列关于市场约束和信息披露的说法，不正确的是()。
A.银行的信息披露主要由资产负债表、利润表、现金流量表、报表附注、部分公司治理情况和部分风险管理情况所构成B.信息披露是《巴塞尔新资本协议》提出的三大支柱之一C.市场约束是《巴塞尔新资本协议》提出的三大支柱之一D.市场约束机制发挥外部监督作用，推动银行业金融机构持续改进经营管理，提高经营效益，降低经营风险【答案】B【解析】三大支柱是指最低资本要求、外部监管和市场约束。
2、[题干]在计算资本充足率时，对质押的处理非常严格，仅包括一些高质量的金融工具，下列属于高质量的金融工具的是()。
A.评级为AA-以上国家或地区政府发行的债券B.银行存单C.本外币现金D.黄金【答案】A【解析】在计算资本充足率时，对质押的处理非常严格，仅包括一些高质量的金融工具。
认可的质押品大体分为现金类资产、高质量的金融工具。
B、C、D项属于现金类资产;A项评级为AA-以上国家或地区政府发行的债券属于高质量的金融工具。
3、[题干]我国商业银行监管的总目标是提升我国商业银行的核心竞争力，壮大整体规模。
()【答案】错误【解析】我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。
同时，提出银行业监督管理应当保证银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。
4、[题干]在信息披露不充分的条件下，为了达到有效银行监管的目的，监管当局必须强化信息披露监控机制，不包括()。
A.经营管理机制B.日常监督机制C.监管当局责任D.惩罚机制【答案】A【解析】本题考查市场约束。
在信息披露不充分的条件下，为了达到有效银行监管的目的，监管当局必须强化信息披露监控机制，包括：(1)日常监督机制。
(2)惩罚机制。
(3)监管当局责任。
5、[题干]与单笔贷款业务的信用风险识别有所不同，商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时，应更加关注( )可能造成的影响。
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银行从业资格考试初级风险管理第二章练习题(五)
二、多选题
1、以下关于先进的风险管理理念的说法，正确的有()。
A、风险管理的目标是消除风险
B、风险管理水平体现商业银行的核心竞争力，是创造资本增值和股东回报的重要手段
C、商业银行应充分了解所有风险，建立和完善风险控制机制，对不了解或无把握控制风险的业务，应采取审慎态度
D、风险管理战略应纳入商业银行的整体战略中，并服务于业务发展
E、以上均对
正确答案：BCD
解析：风险管理的目标不是消除风险，而是通过主动的风险管理过程实现风险与收益的平衡。
2、开发风险管理模型的难度不在于所应用的数学和统计知识有多么深奥，关键是模型开发所采用的数据源是否具有高度的()。
A、完整性
B、真实性
C、准确性
D、可靠性
E、充足性
正确答案：BCE
解析：开发风险管理模型的难度不在于所应用的数学和统计知识有多么深奥，关键是模型开发所采用的数据源是否具有高度的真实
性、准确性和充足性，以确保最终开发的模型可以真实反映商业银行的风险状况。
3、在商业银行的风险管理活动中，下列哪些环节属于风险管理流程()。
A、风险计量
B、风险承担能力确定
C、风险监测
D、风险识别
E、风险控制
正确答案：ACDE
解析：商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个主要步骤。
4、商业银行内部控制的目标主要是()。
A、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
B、确保风险管理体系的有效性
C、确保员工素质得到相应提高
D、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
E、确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
正确答案：ABDE
解析：本题考查商业银行内部控制的目标。
5、内部审计可以从风险()几个主要环节，审核商业银行风险管理的能力和效果，发现并报告潜在的风险因素，提出应对方案，监督
风险控制措施的落实情况。
A、分析
B、控制
C、识别
D、计量
E、监测
正确答案：BCDE
解析：内部审计可以从风险识别、计量、监测和控制四个主要环节，审核商业银行风险管理的能力和效果，发现并报告潜在的风险
因素，提出应对方案，监督风险控制措施的落实情况。
6、内部控制是指商业银行内部的管理控制系统，包括()。
A、为保证各项业务和管理活动有效进行，保护资产的安全和完整，保证资料的真实、合法和完整，而制定和实施的政策与程序
B、明确划分股东、董事会和高级管理层、经理人员各自的权利、责任和利益形成的相互制衡关系
C、为遵守既定政策和预定目标所采取的方法和手段
D、以上均对
E、及时防范、发现和动态调整管理风险的机制
正确答案：ABCDE
解析：本题考查商业银行内部控制的具体内容。
7、信息系统安全管理的主要标准包括()。
A、为每个系统用户设置独特的识别标志，并定期更换登录密码或磁卡
B、设置严格的网络安全/加密系统，防止外部非法入侵
C、随时进行数据信息备份和存档，定期进行检测并形成文件记录
D、针对风险管理组织体系、部门职能、岗位职责等，设置不同的登陆级别
E、对每次系统登录或使用提供详细记录，以便为意外事件提供证据
正确答案：ABCDE
解析：本题考查风险管理信息系统应当满足的条件。
8、商业银行内部控制的主要原则是()。
A、全面
B、安全
C、独立
D、有效
E、审慎
正确答案：ACDE
解析：商业银行的内部控制必须贯彻全面、审慎、有效、独立的原则。
9、风险管理信息系统应当()。
A、设置严格的网络安全/加密系统，防止外部非法入侵
B、随时进行数据信息备份和存档，定期进行监测并形成文件记录
C、建立错误承受程序
D、为所有系统用户设置相同的使用权限和识别标志
E、设置灾难恢复以及应急操作程序
正确答案：ABCE
解析：为每个系统用户设置独特识别标志，并定期更换登录密码或磁卡。
10、风险偏好设置与实施过程中，需要注意的方面有()。
A、将风险偏好与战略规划有机结合
B、向业务条线和分支机构传导
C、必要时进行调整
D、充分考虑利益相关者的期望
E、持续地监测和报告
正确答案：ABCDE
解析：本题考察风险偏好设置与实施过程中需要注意的方面，以上选项内容都正确。